Инвестирование через Сбербанк: ПИФ «Биотехнологии»

Инвестирование в ПИФы Сбербанка можно назвать популярным направлением вложения средств. При взвешенном подходе это позволяет не только сохранить свои средства, но и значительно их приумножить. Общеизвестно, что деньги не могут просто так долго лежать на банковском счете, со временем они обесцениваются из-за инфляции. Инвестирование в ПИФы решает эту проблему и дает возможность неплохо заработать.

Что такое ПИФы Сбербанка?

ПИФ (паевой инвестиционный фонд) – тип совместного инвестирования, когда каждый клиент имеет свою долю в совокупных активах организации. Пай оформляется именной ценной бумагой, которая и подтверждает право участника на долю в фонде. Прибыль распределяется между пайщиками по пропорциональной системе в зависимости от количества участников.

Инвестор становится полноценным участником рынка, но при этом передает полномочия управления своей долей сотрудникам Сбербанка. Такая форма работы хорошо себя зарекомендовала, поскольку профессионалы намного лучше ориентируются в тенденциях рынка, придерживаются заранее разработанной стратегии, тогда как новичок может наделать много ошибок и потерпеть значительные убытки.

Финансовая компания аккумулирует вложения инвесторов и решает, куда их направить. Обычно средства инвестируются одновременно в разные активы, что позволяет диверсифицировать риски. Таким образом, возможность потери средств минимальна, а прибыль напротив максимальна, поскольку вклады в банках обеспечивают намного меньший процент.

Управляющей организацией ПИФов Сбербанка является ЗАО «Сбербанк Управление активами». Оно создано больше 20 лет назад и считается одним из наиболее влиятельных и прибыльных в стране. Клиент вправе выбирать фонды для вложения своих средств, доход будет высоким из-за небольшой комиссии самой управляющей компании.

ПИФы разделяются на классические и секторные. У первой категории в инвестиционный портфель входят акции компаний, во втором случае деньги инвестируются в ценные бумаги предприятий конкретного сектора экономики. ПИФ Биотехнологии относится ко второй группе фондов, он создан в 2015 году для вложения финансов в область биотехнологий. Специалисты обещают хорошие перспективы этому направлению, поскольку спрос на товары фармакологических и биотехнических предприятий возрастает. Это поясняется ухудшением экологического состояния среды, здоровья граждан, возникновением неведомых болезней. Вложения в данное направление имеют наименьший риск и хорошую доходность.

Как работают ПИФы

Для управления финансами, собранными вкладчиками, предназначены управляющие компании. Они работают по договору доверительного управления. УК представляют собой команду квалифицированных профессионалов в финансовой области, которые обладают специальными знаниями, отсутствующими у обычных вкладчиков. Основным видом их деятельности является анализ внешних и внутренних факторов, мониторинг состояния различных секторов фондового рынка и принятие решений об инвестировании денежных активов фонда туда, где может быть получен максимальный доход.
Этот доход может быть получен от:

• покупки-продажи ценных бумаг;
• операций с недвижимостью (покупка, продажа, сдача в аренду);
• инвестиций в различные проекты;
• операций с иностранными валютами;
• прочих видов деятельности, разрешенных законодательством.

Деятельность ПИФов контролируется государственными органами, и, в первую очередь, Центробанком РФ. Следует знать, что деятельность таких компаний должна быть прозрачной – это требования российского законодательства. Поэтому вся информация о деятельности каждого фонда в обязательном порядке публикуется в печатных СМИ и на официальных ресурсах в интернете.

Все это снижает возможности создания мошеннических схем под видом ПИФов практически до нуля.

Мнение эксперта Анастасия Яковлева Банковский кредитный эксперт

Прямо сейчас вы можете бесплатно подать заявку на займ, кредит или карту сразу в несколько банков. Предварительно узнать условия и рассчитать переплату на калькуляторе. Хотите попробовать?

Почему именно Биотехнологии?

ПИФы Сбербанка отличаются среди остальных наибольшей доходностью. Но как же определиться, в какой именно из них вкладывать средства? Доходность их разная, поэтому заранее нужно зайти на сайт ЗАО «Сбербанк Управление активами» и посмотреть статистические данные по каждому фонду. Эти данные позволят правильно принять решение о целесообразности инвестирования. Не помешает и изучение отзывов других инвесторов. Стоит отметить, что они преимущественно положительные касательно уровня риска, прибыльности вложений и надежности управляющей компании.

Инвестирование в ПИФ Биотехнологии означает вложение денег в разработку новых продуктов биотехнологий и фармацевтики. В этой отрасли работают не только отечественные, но и заграничные корпорации. Вложения инвесторов ПИФа Сбербанка отправятся в известный американский фонд «iShares NASDAQ».

Биотехнологии лучше в том плане, что в данном случае отсутствует влияние экономических факторов, а значит, риск потери средств намного меньше. Перспективы отличные, поскольку сложно представить, что в будущем человечество будет жить без единой болезни.

Немалый риск все же есть, потому что не все проекты становятся успешными, это может быть один проект из ста. Но это не означает, что инвестор настолько рискует, ведь портфель диверсифицирован, средства вкладываются сразу в несколько программ. Успех гарантирован, если формированием портфеля инвестиций занимается грамотный специалист.

Инвестиции в биотехнологии от Сбербанка

ПИФы Сбербанка, «Биотехнологии» в частности, работают по четко отлаженной схеме. Управляющая компания получает деньги от инвесторов и формирует структуру фонда, добавляя в список активов ценные бумаги российских и зарубежных компаний, биржевые индексы, недвижимость, валюту и т. д. Прибыль пайщиков зависит от динамики развития биотехнологических биржевого инвестиционного фонда iShares Nasdaq Biotechnology.

Главная цель ПИФа — получить как можно больше прибыли за определенный промежуток времени. Инвестиционная стратегия предполагает вложение на долгосрочный период. Зафиксировать прибыль 20–30 % за несколько месяцев вряд ли получится, поэтому вкладчикам лучше на время забыть о своих деньгах и отслеживать динамику котировок в личном кабинете или специальном приложении.

Биотехнологический сектор — один из самых быстрорастущих в США и других странах. В этой сфере есть «киты» и мелкие «рыбы», которые показывают неплохие результаты. Проекты компаний используются в нескольких направлениях:

• Сельское хозяйство.
• Промышленность и энергетический комплекс.
• Медицина.

Биотехнологии, по мнению многих портфельных менеджеров и аналитиков, — отличный вариант для вложения средств. Благоприятный инвестиционный климат способствует формированию биржевых фондов (ETF) и стандартных ПИФов, приобретающих ценные бумаги, которые могут торговать ими для извлечения прибыли. ПИФ «Биотехнологии» от Сбербанка вложил деньги в компании, занимающиеся разработкой лекарств. Спрос на медицинские препараты будет всегда. Независимо от экономического кризиса и других негативных факторов, люди никогда не откажутся от лечения болезней. Фармацевтический сектор — один из самых стабильных, когда остальные отрасли падают, рынок лекарств показывает незначительные изменения. Уровень финансового риска в биотехнологической промышленности оценивается как высокий, любая серьезная новость, связанная с определенным стартапом, может негативно сказаться на стоимости ценных бумаг.

Успех фармацевтической компании зависит от:

• новизны разрабатываемых препаратов;
• успешности проводимых исследований;
• решений, принимаемых руководством.

На рынке медикаментов большую роль играет фактор неизвестности. Если «молодая» фармацевтическая компания заявляет об успехе в тестировании нового препарата, то в идеальном мире ее акции должны стремительно расти. Однако, недооцененность может означать не только движение вверх, но и падение вниз (из-за переоценки).

Инвестиционный фонд iShares c бенчмарком Nasdaq Biotechnology Index в США — перспективный инструмент для потенциального вложения средств. Стоимость медикаментов в Америке неуклонно растет с каждым годом, фармацевтические предприятия зарабатывают миллиарды долларов. При этом не стоит забывать о том, что на состояние индекса биотехнических корпораций влияет политическая ситуация, объем вливаний инвесторов и другие факторы. В качестве показательного примера можно рассмотреть предвыборную риторику Хиллари Клинтон, которая дала избирателям обещание урегулировать ситуацию в фарме. На фоне этого заявления индекс биотехов упал на 10 %.

Структура фонда:

• Биотехнологии — 80 %.
• Биологические науки и технологии — 10 %.
• Фармацевтические корпорации — 9 %.
• Другое — 1 %.

ТОП-5 самых крупных позиций:

1. Amgen Inc — крупнейшая биотехнологическая фирма с корнями из США.
2. Gilead Sciences Inc — стартап, занимающийся исследованиями и разработкой новых лекарств.
3. Celgene Corp — американская компания, специализирующаяся на лекарствах от онкологических заболеваний.
4. Illumina Inc — фирма с 20-летним опытом в исследовании систем, связанных с генетикой.
5. Vertex Pharmaceuticals Inc — известный «игрок» фармацевтического рынка Америки с доходом более 3 миллиардов долларов (по состоянию на 2021 год).

В состав «портфеля» iShares Nasdaq Biotechnology ETF входят ценные бумаги почти 150 биотехнологических компаний. Ознакомиться с главными параметрами фонда, профилем и динамикой можно в режиме онлайн с помощью этого сервиса.

Информация о ПИФе Биотехнологии

Средства ПИФ «Сбербанк — Биотехнологии» вкладывают в крупные предприятия отрасли биотехнологий благодаря покупке ETF NASDAQ Biotechnology. В составе этого фонда акции наибольших международных фармацевтических и биотехнологических организаций, занимающихся производством новейших лекарственных препаратов.

«Сбербанк – Биотехнологии» — это розничный фонд, заявки на покупку, обмен и погашение паев можно предоставить в любой рабочий день. Цена инвестиционных паев способна расти или падать, вложения средств, сделанные ранее, не устанавливают прибыльность в дальнейшем. Со стороны государственных органов не обеспечивается прибыльность от вложений в фонды. Перед покупкой пая нужно обязательно прочесть правила доверительного управления фондом.

Если рассматривать динамику стоимость 1 пая, то за два года он подешевел почти на 26%, за последний год вырос в цене почти на 13%. Несмотря на удешевление, аналитики дают положительный прогноз и обещают рост цены пая в долгосрочной перспективе. На 28.12.2017 стоимость 1 пая составляла 889 рублей, стоимость чистых активов 2,3 млрд. рублей.

Курсы акций: динамика и стоимость сегодня.

Информация о курсе акций и стоимости размещена на сайте банка в свободном доступе.

В таблице «Динамика стоимости» отражаются изменение цены паев «Сбербанк — Биотехнологии» за три года: с 2015 по 2021 годы. С помощью графика несложно провести аналитический обзор и получить понимание развития ситуации на рынке, сравнив цену пая в интересующие периоды времени.

Условия инвестирования

Наименьшая возможная сумма вкладов для первичного приобретения паев:

1. в личном кабинете на сайте банка 1000 рублей;
2. при обращении в отделение Сбербанка, «Сбербанк Управление активами» 15000 рублей.

При последующем приобретении паев минимальная сумма инвестиций уменьшается и составляет 1000 рублей. Когда покупается пай, изымается комиссия в размере 1% при инвестировании средств до 3 млн рублей, 0,5% — при вложении средств больше 3 млн рублей.

При закрытии вклада также предусмотрена комиссия:

• 2% при вложении средств от 0 до 180 дней;
• 1% при вложении средств от 181 до 731 дня;
• 0% при вложении средств больше 732 дней.

Те, кто приобрел паи после 1 января 2014 года, владел ими от 3 лет, и продал их по большей цене, нежели при приобретении, имеют возможность не уплачивать с вырученного дохода подоходный налог. За год наибольшая сумма, с которой не стягивается сбор, равна 3 млн рублей.

Все эти данные касаются операций, проводимых в Сбербанке и «Сбербанк Управление активами», у других агентов могут быть различные тарифы. Подробнее ознакомиться со всеми условиями вложения средств доступно в Правилах управления фондом.

Управление активами: как стать участником

3 способа стать инвестором:

1. Удаленно через личный кабинет или мобильное приложение;
2. При посещении отделения Сберегательного банка России;
3. При посещении офиса .

Возникшие вопросы по проекту проясняются при звонке на горячую линию Сберегательного банка по телефону 8(495)-5000-100. Здесь же помогут пройти регистрацию.

Обратите внимание! При наличии у клиента пакета «Премьер» от Сберегательного банка по всем вопросам он может обращаться к своему персональному менеджеру, телефон которого указан в его профиле.

Вложение средств через личный кабинет

Стать участником можно, используя личный кабинет. Здесь потребуется пройти регистрацию и оформить согласие.

1. Создание портфеля.
2. Заполнение заявки на сайте о намерении купить ценные бумаги. Калькулятор поможет в расчёте размера пая и возможной доходности от инвестирования.
3. Заполнение анкеты.
4. Покупка пая (счёт должен содержать достаточное количество денежных средств для приобретения ценной бумаги).

Вложение средств при посещении офиса

При обращении в офис необходимо пройти следующие этапы:

1. Формирование портфеля. Менеджер поможет подать заявку на покупку ценных бумаг, выбрать размер первоначального взноса и период инвестирования.
2. Оформление анкеты (документально подтвердить личность), которая необходима для открытия счета, куда зачислят полученную прибыль.
3. Перевод на счет ОПИФ РФИ (открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов) суммы за покупку пая. Возможен и наличный расчёт (без комиссии).

Как вложить средства?

Сделать это можно 3 способами:

1. удаленно посредством Личного кабинета. Подобрать, приобрести, сменить или закрыть пай можно без визита в отделение в случае предварительной регистрации на портале государственных услуг (gosuslugi.ru);
2. в отделении управляющей фирмы. Там можно узнать любую информацию по фондам и зарегистрировать нужные бумаги. Платеж осуществляется в банке;
3. в филиале Сбербанка. Здесь можно определиться, в какой именно фонд вкладывать деньги, зарегистрировать все требующиеся бумаги и осуществить платеж.

Оплата вложения возможна в филиалах Сбербанка, в Сбербанке Онлайн без уплаты дополнительных сборов, или в каком-нибудь другом банке соответственно с его расценками.

Функционал личного кабинета: регистрация и вход

Пользуясь Сбербанком руководство активами ПИФа “Биотехнологии” с помощью калькулятора можно произвести оценку возможностей инвестора в дальнейшем. Предложение предусматривает минимум присутствия, принять участие возможно с помощью персонального кабинета, совершив переход в необходимый раздел, зарегистрировавшись и оформив соглашение.

Быть вкладчиком проекта можно получив информацию в службе телефонной поддержки. Сотрудник предоставит сведения о месторасположении калькулятора, отзывах клиентов, динамики изменения стоимости, возможных рисков. Контактный телефон – 88005555500. Телефонная горячая линия функционирует круглые сутки, консультант предоставит ответ на все волнующие вопросы, окажет помощь в прохождении регистрации с помощью персонального кабинета, на официальном сайте Сбербанка.

В данном варианте процедура регистрации, будет следующей:

• Оформление портфеля. Необходимо заранее узнать информацию от том какова цена пая в ПИФ Биотехнологии на текущую дату. Финансовое учреждение предоставляет одновременно несколько предложений, включая и динамично продвигающаяся биотехнологии. Возможно стать пайщиком нескольких продуктов, сведя к минимуму свои риски.
• Создание заявки на интернет-сайте – данное заявление сообщает о желании купить один либо несколько паев. Расчетный калькулятор позволяет заранее произвести расчеты с высокой приблизительностью стоимости пая, возможности, прибыльность вложений и риски.
• Оформить анкету, ответив по всем пунктам вопросов о самом пайщике. Нужно указать лишь правдивые сведения. До согласования договора необходимо предъявить паспорт.
• Заканчивается операция куплей пая – на расчетном счету необходимо иметь нужный объем средств для выплаты обязательств.

К сведению! Вносить финансы организация позволяет сроком на год, досрочно расторгнуть договор невозможно, поскольку имеется необходимость в расчете рисков.

Комиссионные сборы за перевод денег финансовым учреждением не взимаются!

Нужно принять во внимание, что во время процедуры закрытия пая, перевода денег пайщику будет снята некоторая сумма. Она определяется скидкой

Ее величина изменяется исходя от разных показателей: 2% — для собственников пая, завершившие шести месячные счета, 1% — сроком от 6 мес. до 2 лет, 0% — свыше 2 лет.

Достоинства для инвесторов

До покупки пая нужно учесть, возможные риски, имеющиеся по проекту. Ни одно лицо не может предоставить гарантию сто процентов, что инвестиция будет прибыльной и даст возможность увеличить капитал. Но уменьшить возможный риск возможно при вложении своих денег в ответственную госструктуру.

ПИФ “Биотехнологии” – проект который находится под государственным контролем. Управляющая организация для ведения расчетного счета имеет подобающее лицензионное соглашение, в связи с чем мала возможность потери вложений.

К преимуществам этого предложения относятся:

• Внесение денег в многообещающую область – биотехнологии все время развиваются, потому что перед людьми всегда имеются задачи по поиску новых идей для лиц, обладающих ограниченными способностями, больными и другими.
• Контроль государства.
• Минимум действий от лица инвестора. Подобный вид вложения является пассивным.
• Отслеживание роста цен помощью персонального кабинета пользователя услуг Сбербанка.
• Доступный минимальный порог.

Наряду с другими предложениями возможны риски. Нет воздействия со стороны инвестора, и минимальный срок инвестиции – 1 год.

Преимущества и недостатки вложения средств в ПИФ Биотехнологии

Положительные стороны:

• прибыль можно получать без профильного образования и профессиональных навыков, управление паем за клиента осуществляют специалисты;
• непрерывный стабильный доступ ко всем данным, касающимся вклада;
• надежность вложения средств. Статистика свидетельствует о высоком профессионализме сотрудников Сбербанка и выборе ими оптимального портфеля инвестиций;
• вероятность изменения условий через Личный кабинет;
• небольшой минимальный размер пая, что обуславливает доступность вложений для многих граждан;
• удобное и быстрое оформление вложения средств, потребуется только паспорт;
• высокая прибыльность вложений;
• взыскание налогов осуществляется по прозрачной схеме, нет скрытых платежей;
• если средства находятся в ПИФе долго, то действуют льготы по комиссии за покупку или погашение пая;
• государственное участие обеспечивает надежность фонда, вкладчики не потерпят убытков даже при банкротстве фонда.

Отрицательные стороны:

• существование комиссий;
• ощутимую выгоду от вложения средств можно получить только в случае длительного инвестирования, от года и более.

Возможности личного кабинета

Данные для доступа к личному кабинету для отслеживания состояния счета и осуществления финансовых операций возможно получить при оформлении вклада в офисе банка. Если инвестор является действующим клиентом Сбербанка, то процедуру можно пройти с помощью мобильного приложения “Сбербанк Онлайн”. В этом случае потребуется самостоятельно придумать код доступа и подтвердить действие введением проверочного кода, который будет автоматически направлен системой в виде SMS-сообщения.

Использование личного кабинета позволит регулярно отслеживать состояние счета и, при желании, досрочно продать паи или наоборот продлить период инвестиций. В некоторых случаях допустимо снятие части средств. Это следует обсудить в индивидуальном порядке с сотрудником банка при оформлении вклада.

Кроме этого, в личном кабинете инвестора можно найти удобный калькулятор, с помощью которого происходит расчет уровня потенциального дохода для принятия итогового решения касательно вклада.

Состав фонда

Состав портфеля слабо диверсифицирован. В него входят акции компаний, связанных с сектором биотехнологий. Поэтому если в данном сегменте произойдет кризис (например, если вакцинация пройдет неудачно), то вкладчиков ожидают потери.

Большую часть ОПИФа составляет сектор Биотехнологии (78,9%). Оставшаяся часть разбита по отраслям следующим образом:

• Фармацевтические компании, выпускающие различные препараты и вакцины — 11,4%;
• Биологические науки и технологии – 8,1%;
• Медицинские услуги – 1,3%;
• Другое -0,2%.

В разрезе по компаниям структура выглядит следующим образом. Наибольшая часть приходится на корпорацию Amgen 8,0%. Присутствует в портфеле и небезызвестная Модерна — 4,4%. В целом компании имеют примерно одинаковый удельный вес в портфеле.

Плюсы и минусы

Прежде чем инвестировать в этот инструмент, оцените финансовые риски и перспективы. Ниже приведем основные преимущества и недостатки “Биотехнологий”.

1. высокий уровень доходности;
2. хорошая диверсификация между компаниями фарм-индустрии и сектора биотехнологий;
3. возможность снимать денежные средства без потери накопленного дохода;
4. возможность беспроцентного обмена паев на паи другого ПИФА;
5. минимальная цена входа;
6. вложение средств в перспективную отрасль;
7. профессиональное управление фондом квалифицированным управляющим;
8. постоянный рост доходности;
9. пассивный доход.

1. высокий уровень риска;
2. высокие комиссии;
3. невозможность повлиять на результат;
4. слабый уровень общей отраслевой диверсификации (вложение средств только в биотехнологический сектор), может оказаться излишне рискованным);
5. избыточный ажиотаж вокруг направлений, связанных с фармацевтикой и биотехнологиями. В связи с этим стоимость пая может быть переоценена.

Один из главных минусов связан с повышенными рисками. Во-первых, средства дольщиков инвестируются в наиболее рискованный вид ценных бумаг — акции. При этом все активы распределяются только между компаниями фарм-индустрии, что еще больше увеличивает риски. Деятельность подобных корпораций всегда связана с высоким уровнем риска: их акции в любой момент могут резко просесть. Дополнительные проблемы могут возникнуть из-за того, что инвестирование осуществляется в американских долларах. Падение курса негативно скажется на стоимости паев. ·

Источник https://stone-stream.ru/fondy/pif-biotehnologii-sberbank.html

Источник

Источник

Источник