Инвестиционный фонд «Природные ресурсы» от Сбербанка

ПИФ Природные ресурсы Сбербанка входит в двадцатку паевых инвестиционных фондов АО «Управление Активами», функционирующих сегодня на финансовом рынке. По статистике за 3 года клиенты, разместившие средства в фонде получили доход 75,71%. Что соответствует 25,23% в год, при высоким уровнем риска.

Цель и стратегия

Паевой инвестиционный фонд «Природные ресурсы» размещает капиталы в акции предприятий, занимающихся добычей и обработкой сырья, драгоценных металлов и производством удобрений.

Управляющие специалисты анализируют текущее состояние рынка ценных бумаг, продавая высокорисковые акции и покупая благонадежные. Поэтому структура организации константна лишь на определенный момент или с учетом погрешности. Так, сегодня инвестиционный портфель фонда составляют ценные бумаги следующих отраслей:

• нефть – 72%;
• черная металлургия – 9%;
• драгоценные металлы – 8,5%;
• цветная металлургия – 6%.

Деньги, не размещенные в акции предприятий, составляют только 4,5% портфеля фонда.

При этом больший процент купленных ПИФом ценных бумаг эмитирован компанией «Лукойл» (больше 14%). На втором месте «Новатэк ГДР» (13%), на третьем ― «Роснефть» с 12,5%.

Таким образом, цель управления активами фонда «Природные ресурсы» определяется как получение долгосрочного прироста капитала, инвестированного в ресурсодобывающие и перерабатывающие предприятия. Стратегия – создание высокодоходного диверсифицированного портфеля из ценных бумаг компаний.

Условия инвестирования

ПИФ предлагает вкладчикам следующие условия сотрудничества:

Минимальная сумма инвестиций при покупке клиентом пая:

• с использованием личного кабинета инвестора или мобильного приложения – с 1000 рублей;
• в подразделении банка или управляющей компании – с 15000 рублей;
• при последующем приобретении паев – с 1000 рублей.

Продажная стоимость включает комиссионную надбавку к цене пая, равную:

• 1% при покупке на сумму меньше 3000000 рублей;
• 0,5% при покупке на сумму больше 3000000 рублей.

При погашении пая тоже придется уплатить комиссию:

• 2% − если срок владения 0 − 180 дней;
• 1% − если пай был в собственности 181 − 731 дня;
• 0% − больше 731 дня.

При покупке пая и владения им дольше 3 лет, при продаже дороже, чем был приобретен, инвестор освобождается от уплаты НДФЛ с полученной прибыли. Сумма до 3 миллионов рублей налогом не облагается.

Стоимость и доходность

Подбирая паевой фонд для размещения средств, вкладчик интересуется его результативностью (доходностью). На этапе выбора необходимо проанализировать временные промежутки протяженностью не менее двух лет. Рассматривая короткие периоды времени, заметить динамику показателей стоимости и доходности пая сложно.

Так, график доходности за период с 2012 по 2016 гг. демонстрирует показатель, равный 69%. Однако экономическая ситуация, сложившаяся в стране в 2017 году, негативно отразилась на результатах управления активами фонда и привела к падению уровня доходности на 14,84%. До отметки 978 рублей снизилась и стоимость пая ПИФ «Природные ресурсы».

Но, несмотря на трудности, с которыми пришлось столкнуться фонду, общая динамика изменения стоимости пая и доходности положительна. В течение 2018 года оба этих показателя продолжали уверенный рост. На 1 декабря 2018 года, цена пая определена в размере 1604,47 рублей, а доходность фонда с учетом показателей 2018 года составляет 87%.

К тому же, значение СЧА, равное на 01.12.2018 года 5 530 320 777,75 рублей, также свидетельствует о положительном показателе функционирования фонда.

Возможные риски

Инвестируя средства в активы инвестиционного фонда для получения дохода, помните, что риск потери вложений остается. Чем выше ожидаемый инвестором доход, тем выше сопутствующие риски, уровень которых при размещении инвестиций в ПИФ «Природные ресурсы» определяется следующими факторами:

• Рыночные – непосредственно связаны с ситуацией на рынке.
• Нерыночные – зависят от сущности фонда, в который вносятся инвестиции.

Важно помнить, что ни одна управляющая компания не даст вкладчикам гарантии получения прибыли или конкретного уровня доходности.

Высокорисковые вложения в ПИФе еще и потому, что паи не страхуются. Это значит, что в случае обвала на рынке на возврат вложений инвестору рассчитывать не придётся.

И все же, фонд, несмотря на сопутствующие размещению инвестиций серьезные риски, весьма доходен. Как свидетельствуют отзывы тех, кто уже опробовал себя в качестве инвестора данного ПИФф, приобретая паи, реально получить прибыль гораздо больше, чем при размещении сбережений на вкладах или менее рисковые фонды.

Управление инвестиционным портфелем

Для минимизации рисков при покупке паев фонда «Природные ресурсы» Сбербанка рекомендуется основательно продумать и просчитать формируемый портфель ценных бумаг.

Выделяют распространенные ошибки, которые приводят к потере инвестором вложений:

• Ошибочно выбранная стратегия свойственна новичкам в области инвестирования. Неверное составление инвестиционного портфеля или несвоевременная покупка/продажа паев приводят к тому, что вместо прибыли будут получены убытки.
• Недооцененные финансовые риски непосредственно связаны с рынком ценных бумаг. Опасность допустить эту ошибку состоит в том, что российские предприятия, занимающиеся добычей и переработкой ресурсов, тесно связаны друг с другом. А это значит, что спад в одной отрасли, приведет к тому, что будет происходить снижение стоимости ценных бумаг и в остальных смежных областях.

Для снижения риска возникновения подобных ошибок Сбербанк готов предложить инвесторам сервис «Сбербанк-Премьер», воспользовавшись услугами которого, клиент сможет выбрать готовый инвестиционный портфель и профессиональное управление им. Для новичков это особо выгодно, поскольку анализ рынков и действия, направленные на получение прибыли, производит профессионал.

Заключение

Таким образом, ОПИФ РФИ Сбербанк «Природные ресурсы» на данный момент является высокорисковым способом размещения финансовых активов. Доходность в среднем за год составляет 25,23%. Структура фонда состоит из акций предприятий, рост стоимости которых крайне зависим от изменения цен на мировом рынке. Поэтому, формируя инвестиционный портфель, учитывайте сочетание доходности и риска.

Источник http://www.ccbank.ru/vklady/pif-prirodnye-resursy-sberbanka.html

Источник

Источник

Источник