Инвестиционные фонды россии и мира
Содержание статьи
Инвестиционные фонды россии и мира
Новостные порталы подойдут больше тем, кто хочет активно торговать на бирже. Им надо быть в курсе всех последних событий, чтобы корректировать свой инвестиционный портфель в онлайн-режиме. Ежедневное погружение в мир экономики и финансов требует много времени.
Держать руку на пульсе, конечно, хорошо. Но не утоните в информационном шуме. Основная опасность, о которой предупреждают опытные инвесторы, – это возможность подпасть под влияние всеобщей паники или эйфории и совершить импульсивные действия, о которых потом придется пожалеть.
Новостными монстрами в мире финансов и экономики считаются:
- Ведомости. Удобно узнавать новости именно в той теме, которая интересует. Нас в первую очередь волнуют изменения в мире финансов. Поэтому выбираем в меню вкладку “Финансы” и читаем.
- РБК. На сайте вверху бегущая строка с актуальными котировками курсов валют, ценами на нефть и индексами бирж. По рубрикам, на мой взгляд, сайт выстроен не очень удобно. В верхнем меню нет и намека на темы инвестиций, финансов или экономики. Однако на главном экране есть последние статьи, а внизу каждой – рубрика. Так я нашла “Финансы”, “Деньги” и “Экономика”.
- Коммерсантъ. В меню сайта можно не только выбрать нужные рубрики, но и подрубрики. Например, в рубрике “Финансы” есть разделы “Накопить”, “Занять”, “Сэкономить”, “Инвестировать” и “Рынок”.
- Google Финансы. Информация о котировках, индексах в режиме реального времени. Новости мирового и российского рынков, курсы валют. Можно настроить котировки акций под себя. Выбрать вкладку “Добавить в список интересов” и включить интересующие акции. При открытии сайта вы будете получать информацию по нужным ценным бумагам.
Список новостных платформ, конечно, не ограничивается только этими четырьмя ресурсами. Но это общепризнанные лидеры рынка, и новостей из мира финансов будет более чем достаточно.
Советы по выбору ИФ
Чтобы выбрать инвестиционный фонд, который бы не стал потом разочарованием для инвестора, примите к сведению следующие практические советы:
- Приоритет отдавать частному, чем государственному — меньше регламентаций, ограничений.
- Иметь обязательную лицензию ЦБ РФ, что можно проверить на сайте Центрального Банка или через реестр ИФ на таких ресурсах, как Банки.ру или НАУФОР.
- Положительный опыт работы на рынке не менее 10 лет
- Доходность ИФ не должна иметь резких скачков или спадов. Преимущество за теми, что имеют некоторую стабильно (пусть даже медленно) растущую доходность, но на протяжении многих лет.
- Должен иметь регистрацию головного офиса в той юрисдикции, где инвестор считает, что его права могут быть наиболее полно защищены. Следует с подозрением относиться к тем ИФ, которые зарегистрированы в совсем уже экзотических офшорах, а из всех реквизитов есть только адрес электронной почты или сомнительный номер телефона
Для анализа американских компаний
Не одним рынком российским живет инвестор, многие интересуются акциями и фондами зарубежных компаний. Кроме упомянутого выше Investing.com, есть еще ресурсы для анализа американских предприятий:
- Finviz. Это скринер акций США. Придется подключить свои знания английского языка или рассчитывать на онлайн-переводчик.
- Yahoo Finance. Котировки акций компаний США и дополнительная информация.
Наверное, нет в мире инвестора, который бы не хотел добиться такого же успеха, как знаменитый Уоррен Баффет. Некоторые выбрали легкий путь, чтобы достичь заветных миллионов долларов, – копировать его инвестиционный портфель. Покупаем то, что покупает У. Баффет, продаем то, что он продает, и тогда, когда он это делает. Если вы тоже хотите попробовать так действовать, то вам в помощь:
- Инвестиционный портфель У. Баффета в реальном времени.
- Все о его компании Berkshire Hathaway inc. можно узнать на официальном сайте.
Краудинвестинг и краудфандинг
Если покупка акций и облигаций – это вложения в действующий бизнес, то краудинвестинг предлагает стать соинвестором стартапа.
- у предпринимателя появилась идея гениального проекта, но нет денег на его реализацию;
- он обращается на специальную площадку для сбора средств;
- если идея понравится инвесторам, они вкладывают деньги в проект;
- в результате каждый партнер ожидает получение прибыли после запуска нового производства и оказания новых видов услуг.
На практике это происходит редко. То есть риск такого инвестирования не просто большой, он огромный.
Краудфандинг больше похож на благотворительность. Вы также своими деньгами участвуете в каком-либо проекте. Например, выпуск нового фильма, книги, записи музыкального диска, создание мобильного приложения и пр. Но вознаграждением для вас будет не прибыль, а “спасибо” от организатора, билет в кино, компакт-диск с музыкой. Инвестированием такой процесс назвать сложно. Но кого-то может заинтересовать по причинам, не связанным с получением прибыли. Крупные и популярные площадки для краудфандинга:
- Planeta. Помогает воплотить в жизнь творческие идеи и социальные проекты.
- Boomstarter. Осуществляет сбор средств на экологические, творческие, социальные проекты. Финансирует бизнес-проекты и новые технологии.
Как инвестировать в REIT
В США и других странах мира REIT пользуются большой популярностью, особенно для накопления пенсионного капитала. На сайте аналитического агентства Nareit, которое публикует информацию обо всех актуальных на сегодня фондах, есть данные по 195 REIT (на октябрь 2020 г.). К сожалению, российскому инвестору купить любую компанию из этого списка можно только в 2 случаях:
- Получение статуса квалифицированного инвестора и выход на зарубежные биржи.
- Открытие счета у зарубежного брокера (например, Interactive Brokers) и инвестирование на любой площадке мира.
Рассмотрим 3 варианта, где и как купить REIT россиянину.
Фонды недвижимости в России
Американские REIT торгуются на Санкт-Петербургской фондовой бирже. Доступны для неквалифицированного инвестора. В отдельный класс активов они не выделены. Но на сайте investcab.ru, который имеет прямое отношение к бирже, можно настроить фильтр и выбрать фонды недвижимости. Для этого во вкладке “Торговые инструменты” из списка секторов выберите “Недвижимость”.
Более подробную финансовую информацию (размер дивидендов, денежный поток, коэффициенты и пр.) смотрите на investing.com.
ETF – наиболее оптимальное решение для инвестиций в недвижимость. К сожалению, в России этот инструмент доступен только квалифицированным инвесторам и владельцам зарубежных брокерских счетов. Его главное преимущество – широкая диверсификация. Вы вкладываете деньги в десятки или сотни REIT, которые, в свою очередь, инвестируют в десятки или сотни объектов недвижимости.
Наиболее известные управляющие компании: SPDR, Vanguard и iShares. Для поиска и отбора ETF в свой портфель удобно пользоваться сервисами etf.com и etfdb.com. Сайты на английском языке, но разобраться можно и нужно, если хотите инвестировать на зарубежных рынках.
Например, на сайте etfdb.com выбираете инструмент ETF Screener или Categories, отмечаете, что интересует Real Estate, и получаете исчерпывающий список существующих на данный момент ETF с подробной информацией по каждому фонду.
Например, топ-5 лидеров по капитализации:
Российский аналог – ПИФ
Как альтернатива рассмотренному в статье инструменту на российском рынке есть закрытые ПИФы, которые инвестируют в рынок недвижимости. Конкуренцию зарубежным фондам они составить не могут по следующим причинам:
- их количество ничтожно маленькое по сравнению с REIT;
- часто уходят с рынка – ни о какой долгой истории развития говорить не приходится;
- высокие комиссии;
- нет прозрачной информации, куда вкладываются деньги;
- высокий порог входа – как правило, от нескольких сотен тысяч до миллионов рублей;
- не выплачивают дивиденды;
- зачастую не инвестируют напрямую, а покупают акции зарубежного ETF.
На портале investfunds.ru, где есть полная информация и рейтинги ПИФов в России, с помощью фильтра я нашла 154 фонда. Но только 3 из них находятся на стадии формирования, остальные уже закончили привлекать средства. Ни один не вызвал у меня желания вложить деньги.
Давайте посмотрим на результаты работы 2 закрытых ПИФов от уважаемой управляющей компании “Сбербанк Управление Активами”. Выводы вы сделаете сами.
ЗПИФ “Коммерческая недвижимость” – за 5 лет стоимость пая снизилась на 33,74 %, СЧА сократилась на 67,48 %.
ЗПИФ “Арендный бизнес” – за 3 года стоимость пая и СЧА выросла на 3,99 %.
Мировые инвестиционные компании
Конечно, российские фонды стремительно набирают обороты в своем развитии. Но по-настоящему серьезный бизнесмен всегда смотрит шире. Этот раздел статьи подскажет, какие самые сильные мировые инвестфонды являются лидерами по надежности, доходности, ликвидности и репутации.
Самые надежные в мире фонды
Международные инвестиционные компании, а их немало, можно разделить по странам:
- США (фонды Fannie Mae и Goldman Sachs);
- Швейцария (фонд Credit Suisse);
- Великобритания (инвесткомпания London Stock Exchange Group);
- Япония (Nomura Holdings);
- Корея (Shinhan Financial Group);
- Германия (Deutsche Börse);
- Италия (Exor);
- Китай (Fubon Financial Holding);
- Австралия (Macquarie Group).
В скобках указаны крупнейшие инвестиционные фонды мира, которые на протяжении многих лет поддерживают свою репутацию и приносят прибыль инвесторам.
Лучшие европейские фонды
Лидерами среди европейских стран являются фонды из Люксембурга, Ирландии, Великобритании, Германии, Франции, Нидерландов, Бельгии и Чехии. Крупные зарубежные компании отличаются надежностью, доказанной десятилетиями. Западные фонды появились гораздо раньше российских, и как результат – оцениваются выше.
Рейтинг инвестиционных фондов Европы
- High-Tech Grunderfonds,Германия.
- SpeedInvest, Австрия.
- PMV, Бельгия.
- LocalGlobe Великобритания.
- Mangrove Capital Partners, Люксембург.
- Alven Capital, Франция.
- Swisscom Ventures, Швейцария.
Инвесткомпании открытого типа
Существуют инвестиционные фонды открытого типа и закрытого. Открытый тип предполагает свободную покупку и продажу паев.
Особенности фондов открытого типа
Имея необходимые ресурсы, в любой момент вкладчик может стать участником инвестфонда открытого типа. Ни сумма капитала, ни длительность существования проекта, ни количество акционеров не ограничено.
Закрытые фонды выпускают ограниченное количество инвестиционных сертификатов. Их можно продать. Отличительной чертой открытых является ликвидность их акций. То есть их можно продавать, заново приобретать, чего не сделаешь в закрытых. Однако это отличие чаще приводит открытые фонды к банкротству. На такой плачевный результат влияют экономические кризисы или политические потрясения.
Инвестиционные фонды: суть, описание, особенности
Одним из самых прибыльных видов приумножения капитала являются инвестиции с помощью инвестиционных фондов. Что это такое и в чем особенности подобных действий – об этом далее.
Суть инвестирования очень проста: инвесторы вкладывают средства для создания общего капитала. Затем осуществляются целевые направления созданного фонда: что-то приобретается, растет прибыль и тому подобное. Таким образом создаются фондовые инвестиции. По уставу, в основном, в порядке очереди приобретаются активы для каждого члена финансовой организации.
Рассмотрим особенности инвестиционных вложений, как таковых. В настоящий момент из-за бессчетного количества подобных фондов люди теряются, какой проект лучше выбрать для инвестирования. Для принятия такого решения нужно оценить возможную прибыль и затраты на поддержание проекта. Сроки реализации, доходность и риски являются важными показателями в данном анализе.
Также необходимо учитывать вид фонда: частный или государственный. К примеру, региональный инвестфонд на законодательном уровне обеспечивает вкладчиков защитой и поддержкой. Осуществляя софинансирование проектов, государство и генеральный директор фонда дают надлежащие гарантии вкладчикам.
Инвестиционный венчурный фонд
Для тех, кто знаком с английским языком, не секрет, что «venture» в переводе означает «риск».
Инвестиционный венчурный фонд рассматривает только те проекты, где используются инновации. Здесь есть очень важный фактор: для участия в венчурных фондах нужно принимать высокие риски. Это может быть как очень прибыльно, так и абсолютно убыточно. Ведь наперед предсказать успех только созданной компании очень сложно.
Именно риск является главной отрицательной чертой такого типа фонда: более половины вкладчиков просто исчезают после первых проблем.
В чем отличие венчурного фонда от прямых инвестиций
В отличие от венчурных инвестиций, прямые гораздо меньше сопряжены с риском.
Венчурные фонды предполагают наличие или отсутствие контролирующего участия инвесторов в реализации проектов. Кроме этого, прямые инвесторы инвестируют свой капитал на более поздних стадиях с целью повышения эффективности и дальнейшего развития и расширения компании, а венчурные – наоборот, только на начальном этапе.
Частный инвестиционный фонд
Частный инвестфонд может принадлежать как физическому, так и юридическому лицу. Далеко не каждый инвестиционный фонд может получать огромную прибыль и при этом быть на виду у страны. Частный инвестфонд подразумевает конфиденциальность, высокую доходность, гибкость, и даже передачу своего капитала в наследство.
Подобные фонды необязательно регистрировать в государственных организациях.
В чем отличие частного фонда от нечастного
Фонд частных инвестиций является закрытой организацией, и это главное отличие от противоположного типа. Главный инвестор или проще, создатель частного фонда, владеет всей информацией, полностью контролирует процессы и издает особые внутренние правила. Все акционеры придерживаются этих правил.
Понятие и требования к фондам
Главные особенности инвестирования в такие фонды: инвестору не надо иметь миллионов на своем счете, чтобы купить жилую или коммерческую недвижимость, не надо самостоятельно искать арендаторов, следить за своевременным поступлением арендных платежей, состоянием актива и т. д.
Необходимо просто выбрать подходящий REIT и купить его акции. Все точно так же, как и с обычной компанией, которая торгуется на бирже. Все остальное за вас сделает управляющая компания.
Как работает фонд:
- аккумулирует деньги инвесторов и вкладывают их в объекты недвижимости (жилые дома, отели, офисные помещения, промышленные здания и сооружения, складские помещения и пр.);
- в зависимости от вида актива фонд зарабатывает либо на продаже построенного объекта, либо на сдаче в аренду помещений, либо на бронировании (если речь идет об отелях);
- полученные средства распределяются в виде дивидендов среди инвесторов пропорционально их доле в общей копилке фонда.
Доходность при таком раскладе формируется из 2 источников:
- Рост котировок на бирже. Акции фондов свободно обращаются на фондовой бирже. Рыночная цена складывается под воздействием спроса и предложения. Она может расти, может и падать. Например, если сегодня на рынке недвижимость растет в цене по какой-либо причине, то интерес инвестора к ней и спрос на акции REIT повышаются. Любой человек, который имеет доступ на биржу, может их купить в свой портфель и в долгосрочной перспективе заработать на росте котировок.
- Дивиденды. Не менее 90 % своего дохода от реализации или эксплуатации объекта недвижимости фонд должен отдать своим вкладчикам. Некоторые проводят выплаты раз в месяц, другие – раз в квартал. Это хороший вариант для формирования и получения пассивного дохода.
К фонду инвестиционной недвижимости предъявляется ряд требований:
- открытая компания, акции которой свободно торгуются на фондовой бирже;
- не менее 90 % дохода идет на дивиденды – в этом случае организация может рассчитывать на налоговые льготы в США в виде отсутствия корпоративного налога на распределяемый среди акционеров доход;
- не менее 75 % вложено в недвижимость или ипотечные закладные;
- не менее 75 % доходов приходится на поступления рентных или ипотечных платежей;
- не менее 100 акционеров в составе фонда, не более 50 % акций находится в собственности 5 самых крупных из них.
Сегодня REIT – это отдельный класс активов, некоторые фонды входят в базу расчета индекса S&P 500. В отличие от физической недвижимости, порог входа маленький: от нескольких десятков до нескольких сотен долларов.
Англоязычные ресурсы
ETF.com и ETFDB.com — два ресурса, заточенные именно под ETF. Есть огромная база данных по иностранным фондам, с основными характеристиками.
Удобный поиск для отбора и фильтрации ETF по классам активов, доходности, комиссиям, дивидендам, провайдерам и многим другим параметрам.
Dividend.com — сайт посвященный акциям, выплачивающим дивиденды. Доступен отбор и поиск по параметрам. По каждой акции можно посмотреть информацию связанную с дивидендами: текущую дивидендную доходность, предстоящие и прошлые выплаты, темпы роста дивидендов и прочее-прочее.
Например, компания Apple:
- Текущая див. доходность -1,39%.
- На дивиденды направляют 26% чистой прибыли.
- Начали выплачивать дивиденды 6 лет назад. И каждый год повышают.
- Средний темп роста дивидендов — 14,5% в год.
График дивидендных потоков.
REIT.com — сайт посвященный инвестированию в трасты недвижимости (подробнее про REIT писал здесь). Инвесторов REIT привлекают высокой дивидендной доходностью. По закону они должны направлять акционерам более 90% от своей прибыли. Дивиденды фонды выплачивают обычно раз в квартал. Некоторые даже каждый месяц.
На Санкт-Петербургской бирже обращается несколько REIT. Ресурс поможет получить более подробную информацию по фондам перед покупкой.
Finviz.com — наверное один из самых посещаемых сайтов в мире для инвесторов. Огромное количество информации по иностранным активам. В базе данные почти 8 тысяч акций.
Настраиваемый поиск бумаг по множеству параметров.
Объекты инвестирования
Ищем ответ на вопрос, куда вкладывать деньги. Я уже писала об этом, кратко остановлюсь на вариантах, уже сейчас доступных частным инвесторам в России.
Вариант 1. Банковские вклады.
Традиционный инструмент, знакомый каждому россиянину и для многих до сих пор остающийся единственным способом инвестирования. Снижение ключевой ставки Центробанка в 2019 году привело к значительному снижению доходности по депозитам (4 – 5 % годовых). Такую ставку сложно назвать приемлемой для инвестора, который хочет создать и приумножить капитал.
Вариант 2. Акции и облигации.
Для начинающих это рискованные инструменты, кроме ОФЗ и муниципальных облигаций. Но и доходность по ним выше, чем по депозитам. Покупать акции и облигации отдельных эмитентов советую только после теоретической подготовки. Если не хотите рисковать и решили остановиться на ОФЗ и муниципальных облигациях, готовьтесь, что доходность по ним всего на 1 – 2 % больше, чем по банковским вкладам.
Вариант 3. Индексные фонды.
На начальном этапе лучше вложиться в индексные фонды, которые следуют за биржевым индексом (БПИФ или ETF). Это позволит сразу выполнить первое правило грамотного инвестора – диверсификацию. Есть фонды акций, облигаций и даже золота. Вкладывайтесь в американский, китайский, немецкий и другие рынки, в рублях, долларах или евро. Снижение котировок по одним акциям, входящим в индекс, компенсируется ростом по другим.
Вариант 4. Валюта.
Не самый лучший совет – покупать наличную валюту и складывать дома. Во-первых, это небезопасно. Во-вторых, инфляцию никто не отменял. Такой же плохой совет – положить на валютный счет в банке. Ставки там неприлично низкие. Посылать новичков на Форекс я тоже не буду. 99 %, что они там потеряют все свои деньги. Как вариант – изучить тему ПАММ-счетов и сформировать портфель из нескольких счетов с консервативной стратегией и долгой историей.
Вариант 5. Недвижимость.
Подходит для людей с большим первоначальным капиталом. А тот, кто надеется купить в ипотеку, сдать в аренду, погашать кредит за ее счет и что-то заработать, тот может очень разочароваться. Расчеты, расчеты и еще раз расчеты. Для тех, кто не имеет достаточной суммы для покупки недвижимости, доступным вариантом может стать приобретение акций фондов недвижимости, торгующихся на Санкт-Петербургской бирже (REIT), или участие в закрытом ПИФе недвижимости.
Вариант 6. Драгоценные металлы.
Эксперты называют такой вариант защитным. Большой доходности не будет. Только если грянет очередной мировой кризис, и все инвесторы бросятся скупать золото вместо рухнувших ценных бумаг. Именно для таких случаев и инвестируют в драгоценные металлы.
Вариант 7. Венчурные инвестиции.
Это высокодоходный и одновременно высокорискованный вариант. Вложение во что-то новое и перспективное может принести тысячи процентов доходности, а может превратить капитал в 0. Примеры успешных венчурных проектов: Facebook, Alibaba, Xiaomi.
Будет неправильно, если я не скажу еще об одном виде инвестиций. Каждый из нас уже сейчас является инвестором, потому что вкладывал или продолжает это делать в свое образование, здоровье, детей и пр. Последний объект, кстати, вызывает у меня недоумение. Некоторые родители инвестируют в детей, чтобы они потом содержали их. Считаю, что мы обязаны сделать все возможное, чтобы не пришлось потом детям помогать нам в старости.
Все эти варианты инвестирования я привела для того, чтобы показать, что без изучения механизма работы каждого инструмента рассчитывать новичкам на высокий доход и быстрое обогащение не стоит. Боязнь большинства людей рисковать исходит из непонимания, как работают инвестиции. Поэтому и вкладывают россияне свои деньги в банки и квартиры. А понимание никому с рождения не дается, даже Уоррену Баффетту.
Для анализа российских компаний
Можно не интересоваться инвестиционными новостями, а погрузиться в самостоятельное исследование финансовой отчетности компаний, т. е. проводить фундаментальный анализ. Цифры нужны, чтобы сделать правильный выбор лучшей акции на свете. Высокая прибыль и растущие дивиденды на протяжении последних 10 лет, никаких долгов, много планов и перспектив в будущем. Что еще надо для инвестора?
Компании, которые вышли на фондовую биржу со своими ценными бумагами, обязаны публиковать бухгалтерскую отчетность. В ней можно посмотреть интересующие экономические показатели, а также рассчитать недостающие мультипликаторы. Информация доступна на сайтах самих компаний. Но есть специальные ресурсы, где в одном месте собрана отчетность по всем российским предприятиям:
- Центр раскрытия корпоративной информации. Организован удобный поиск по компаниям. На каждую заведена карточка с общими сведениями и реквизитами и всеми событиями за последние годы (эмиссия ценных бумаг, выплата дивидендов и купонных доходов, погашение облигаций и прочее). В отдельных вкладках есть документация и отчетность (годовая, квартальная, консолидированная).
- Сайт раскрытия информации СКРИН. Аналогично предыдущему собирает все сведения о компании.
- Conomy. На этом ресурсе есть не только официальная информация о компании и ее отчетность, но и рассчитаны все необходимые финансовые показатели и коэффициенты для инвестора. Не надо выбирать данные из бухгалтерских документов и самим все рассчитывать. Очень удобно и наглядно. Там же сразу представлены и актуальные котировки на бирже.
Сторонники технического анализа работают с графиками, моделями, фигурами. Поэтому для них нужна дополнительная информация и инструменты. Все это есть на таких популярных ресурсах:
- Investing.com. Котировки, новости, аналитика, инструменты технического анализа, графики в реальном времени, календари для инвестора и многое другое. Представлены не только российские биржи, но и биржи Америки и Европы. Котировки по акциям, облигациям, ETF, валюте на Форекс и криптовалюте.
- InvestFunds. Информация по акциям, облигациям, ПИФам и криптоактивам. Составлены рейтинги фондов-лидеров по доходности. Есть топ-10 по облигациям. Индикаторы, календари инвестора и новости тоже присутствуют.
- TradingView. Интересный сайт для любителей технического анализа. Кроме интерактивных графиков, представлены скринеры акций, криптовалюты и Форекс. Можно познакомиться с инвестиционными идеями трейдеров, которые они выкладывают на сайте, обсудить их и подписаться на обновления.
Для тех, кому не хватает общения и мнения опытных трейдеров и инвесторов, могу порекомендовать популярный ресурс sMart-lab.ru. Помимо актуальных котировок, новостей, данных для фундаментального анализа и другой полезной информации, на сайте есть крупнейший русскоязычный чат.
Некоторые инвесторы формируют портфель исходя из дивидендной доходности компаний. Для таких и всех остальных полезными будут ресурсы:
- Инвестиционная компания Доходъ. Кроме информации по дивидендам, на сайте много аналитических таблиц с готовыми расчетами финансовых показателей по акциям и облигациям. Новичкам будет интересно. Главное, не забывать, что специалисты ИК “Доходъ” высказывают частное мнение, и оно не может служить рекомендацией к покупке той или иной ценной бумаги.
- Закрытия реестров. Простенький сайт с информацией о дате закрытия реестра и размере дивидендов.
В портфеле долгосрочного инвестора обязательно присутствуют облигации. Их количество зависит от уровня риска, который определил для себя конкретный человек. Отличный сайт для поиска и анализа облигаций, сравнения их между собой – Rusbonds.
Поиск организован по параметрам выпуска: название, дата погашения, отрасль рынка, ставка купона и др. Можно заполнить не все данные, а уже потом сортировать по представленному списку. Есть функция анализа и сравнения нескольких ценных бумаг между собой. Сама часто пользуюсь этим сайтом. Знаю, что многие инвесторы его рекомендуют. Здесь найдете все, что нужно знать для выбора облигаций.
Список лучших инвестфондов
Чтобы лучше ориентироваться в том, в какой инвестиционный фонд стоит вкладывать свои деньги, а в какие нет, можно использовать рейтинги, которые составляются на основе всестороннего анализа их деятельности.
Такой анализ проводится независимыми аналитическими информационными агентствами, ассоциациями трейдеров и инвесторов, общественными организациями вкладчиков и даже государством, например, в лице Центрального Банка РФ.
Ниже приведу несколько списков ИФ, к которым следует присмотреться в первую очередь, прежде чем сделать окончательный выбор, куда инвестировать свой семейный бюджет или резервный капитал компании.
ТОП ИФ России
- УК Финам Менеджмент.
- ИК QBF.
- УК Альфа-Капитал.
- Компания Брокеркредитсервис.
- ИК Freedom финанс.
- Русс инвест.
- Анкор Инвест (региональный фонд).
Самые надежные в мире фонды
К числу самых надежных ИФ мира причислю такие известные организации, как:
- BERKSHIRE HATHAWAY INC.
- Black Rock Inc.
- Fidelity Inc.
- Fannie Mae и Goldman Sachs Inc.
- Credit Suisse, Швейцария.
- London Stock Exchange Group, Великобритания.
- Nomura Holdings, Япония.
- Shinhan Financial Group, Республика Корея.
- Deutsche Borse, Германия.
- Exor, Италия.
- Fubon Financial Holding, Китай.
- Macquarie Group, Австралия.
Лучшие европейские фонды на 2019 год
- High-Tech Grunderfonds, Германия.
- SpeedInvest, Австрия.
- PMV, Бельгия.
- Local Globe Великобритания.
- Mangrove Capital Partners, Люксембург.
- Alven Capital, Франция.
- Swisscom Ventures, Швейцария.
Рисунок. Рейтинг российских ПИФов по доходности на 2019 год.
Рисунок. Рейтинг ПИФов России по СЧА на 2019 год.
Корпоративный инвестфонд
Корпоративный инвестиционный фонд – это акционерное общество совместного инвестирования. Деятельность подобных учреждений регулируется двумя документами: уставом и регламентом.
Здесь нет юридической компании-основателя, зато управляет всем совет директоров и акционеров. Уставный капитал формируется за счет денег, акций, облигаций, недвижимости.
Характеристика корпоративного инвестфонда
Что касается капитала корпоративного инвестфонда, в нем действуют все правила, основанные на законодательстве акционерных обществ. Лучше всего охарактеризовать его, рассказав о недостатках:
- можно инвестировать только в акции;
- нельзя создавать резервные фонды;
- невозможно предоставлять активы третьим лицам в залог;
- кредит для выдачи более 10% капитала невозможен.
Классификация
Мы рассмотрим две классификации REIT. Первая из них основана на делении фондов по виду получаемого дохода:
- Equity REIT или долевой. Наиболее распространенный вид. Основной доход получает от сдачи в аренду недвижимости, часть прибыли может поступить от продажи активов. Простой пример: фонд купил или построил офисное здание, сдает в аренду помещения, доходы распределяет среди акционеров.
- Mortgage REIT или ипотечный. Фонд не вкладывает деньги инвесторов в конкретные объекты, а покупает ипотечные закладные. Основной доход будет от выплат заемщиков по ипотеке.
Каждому виду трастов присущи свои риски. Кроме рассмотренной выше классификации, все фонды делятся по видам недвижимости, в которые они вкладываются и которыми управляют:
- Data centers – дата-центры, помещения для хранения серверов.
- Infrastructure – объекты инфраструктуры: линии связи, электрические сети и пр.
- Residential – жилые апартаменты.
- Timberlands – леса, т. е. объекты по заготовке и переработке древесины.
- Lodging/Resorts – отели, туристические базы.
- Retail – объекты торговли: магазины, торговые центры и др.
- Health care – объекты здравоохранения: больницы, медицинские лаборатории, поликлиники.
- Self-storage – складские помещения самообслуживания.
- Industrial – промышленные объекты, склады.
- Office – офисные здания.
- Specialty – разные специфические объекты: театры, кинотеатры, казино, другие объекты развлечений.
- Diversified – диверсифицированные фонды, которые вкладывают деньги в объекты из разных секторов.
Полная информация об актуальных стратегиях, которые уже принесли миллионы пассивного дохода инвесторам
Плюсы и минусы инвестиций в REIT
Фонды недвижимости есть в портфелях многих американских инвесторов. Но у них, как и у любого инвестиционного инструмента, есть свои плюсы и минусы.
- Простота инвестирования. Прокрутите в голове все, что вам надо сделать, чтобы купить квартиру или коммерческое помещение. А теперь представьте, что потребуется всего пара минут для того, чтобы стать владельцем сети отелей, объектов здравоохранения или жилых комплексов премиум-класса. Это время нужно для нажатия кнопки “Купить” в торговом терминале.
- Высокие дивиденды. Чтобы получить налоговые льготы, фонды REIT направляют на выплаты акционерам большую часть доходов, некоторые даже 100 %. В результате инвесторы получают солидные выплаты раз в месяц или квартал. При этом не занимаются управлением объектами, не ищут арендаторов, не делают за ними ремонт, не надоедают им напоминаниями об оплате.
- Низкий порог входа. Например, крупный американский фонд “Simon Property Group, Inc.”, мировой лидер в области девелопмента торговой недвижимости, стоит около 68 $ за акцию, Welltower Inc. входит в индекс S&P 500, инвестирует в инфраструктуру здравоохранения, стоит около 58 $.
- Ликвидность. Физический объект недвижимости далеко не всегда бывает ликвидным. Может потребоваться много времени, чтобы обменять его на деньги. Этого нельзя сказать об акциях REIT – они торгуются на фондовых биржах и обладают очень высокой ликвидностью.
- Возможность частичного вывода средств. Представьте ситуацию, что вам срочно понадобились деньги. В случае владения квартирой или другим объектом вам придется искать покупателя и продавать актив целиком. Из-за срочности иногда приходится еще и цену снижать. Акции вы продаете на ту сумму, что вам необходима, и по рыночной цене.
- Диверсификация. Я часто в своих статьях пишу об этом помощнике инвестора. Добавление акций фондов недвижимости в инвестиционный портфель наравне с акциями, облигациями, золотом помогает снизить риски и на долгосроке повысить доходность. Если физически вы не сможете купить более 1-2 объектов, то REIT вкладывают деньги сразу в несколько десятков или даже сотен объектов из разных секторов по всему миру, а вы являетесь акционером такой компании.
- Защитный актив. Вложения в недвижимость в долгосрочной перспективе – это всегда тихая гавань для инвестора. С ростом инфляции управляющие компании, как правило, пересматривают и арендные ставки в сторону увеличения. В этом случае акционеры могут рассчитывать на повышение доходности своих инвестиций. А финансовые кризисы, которые приводят к обвалу котировок на биржах, не всегда так же действуют на фонды недвижимости.
Вы можете возразить мне на счет тихой гавани. Показательный пример – кризис 2020 г. Весь мир сел на карантин, закрылись отели, производства, магазины. Фонды перестали получать арендные платежи и проценты по ипотеке. Стоимость акций просела на 50–70 %. Но их объекты физически никуда не исчезли. Это реальные активы, которые всегда будут востребованы. Исключение – мировой апокалипсис, когда мы с вами вряд ли будем волноваться о потерянных деньгах. Карантин закончится. Бизнес начнет восстанавливаться, платежи – тоже. Нужно просто подождать.
Инвестиционные фонды: виды, особенности деятельности
Для начинающих инвесторов важно изучить максимум информации об осуществлении инвестиционной деятельности. У многих из них может возникнуть вопрос о том, что такое инвестиционные фонды, для чего они предназначены. По этой причине следует ознакомиться с представленной темой более подробно.
Определение понятия
Инвестиционный фонд представляет собой имущественный комплекс, который находится в общей долевой собственности физических или юридических лиц или акционерного общества. Управляющая компания регулирует деятельность инвестиционных фондов в интересах инвесторов.
Главной задачей учреждения является обеспечение доступа на рынок ценных бумаг и привлечение финансовых средств рядовых инвесторов в экономику. Стоит отметить, что управление имеющимися активами производится лицензированными профессиональными участниками рынка. В Российской Федерации инвестиционные фонды образовываются и управляются на основании установленных законодательных норм.
Классификация по форме создания
Рассматривая тему инвестиционных фондов, следует в первую очередь узнать, что они разделены на акционерные и паевые в зависимости от формы создания. Два этих вида следует изучить более подробно.
Акционерный инвестиционный фонд представляет собой открытое акционерное общество, которое отличается наличием единственного предмета своей деятельности. Это инвестирование имущества. Фонды данного вида специализируются на размещении обыкновенных акций. Это означает: для того чтобы стать их участником, требуется приобрести ценные бумаги, то есть вложить финансовые средства для получения прибыли в дальнейшем. Дабы прекратить свое участие в акционерном инвестиционном фонде, необходимо продать приобретенные финансовые инструменты на открытом рынке.
Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) нельзя назвать юридическим лицом. Законодательством он определяется как обособленный имущественный комплекс, который состоит из ценностей, преданных субъектам в доверительное управление. Для того чтобы стать участником данного фонда, следует приобрести пай у управляющего фирмы. Он оформляется в качестве ценной бумаги, которая подтверждает принадлежность инвестору определенной доли в чистых активах учреждения. По установленным правилам компания имеет возможность продавать и выкупать подобные паи. Стоит отметить, что паевой инвестиционный фонд может быть открытым, закрытым или интервальным. Управление им допустимо лишь для профессиональных участников рынка. Ею может быть управляющая компания, получившая соответствующую лицензию.
Виды инвестиционных фондов по объектам инвестирования
При классификации инвестиционных фондов по объектам инвестирования следует выделить следующие:
- фонды облигаций;
- фонды акций;
- смешанные.
Отметим, что законодательно установлено понятие отраслевых фондов. Они специализируются на инвестициях в производственную и промышленную деятельность.
Индексными называют паевые инвестиционные фонды, которые обладают фондовым индексом, соответствующим инвестиционному портфелю. Данный индекс образуют ценные бумаги фирм, занимающих лидирующие позиции на рынке. Таким образом, риск подобных инвестиций достаточно мал.
Инвестиционные фонды недвижимости создаются в закрытой форме. Это обусловлено тем, что реализация строительных объектов занимает намного больше времени, нежели продажа финансовых инструментов.
Современным законодательством также выделяется отдельная группа, включающая в себя фонды для квалифицированных инвесторов. Они обладают юридической свободой в процессе выбора объектов для инвестирования. В развитых странах популярны венчурные фонды, которые поддерживают перспективные проекты на этапе их реализации и компании на начальной стадии развития.
Функционирование
В основном для работы инвестиционного фонда необходимо наличие следующих сторон:
- Инвесторы. Их функция состоит в создании фонда и предоставлении начального капитала. Последний выступает в качестве инвестиции, поэтому инвесторы имеют право вкладывать или выводить средства.
- Правление фонда. Выполняет тщательный контроль над осуществлением инвестиционной деятельности. В правление должны входить подходящие лица.
- Инвестиционный менеджер. Обеспечивает осуществление инвестиционной деятельности в соответствии со стратегией, согласованной с инвесторами.
- Банки. Осуществляют контроль над администрированием и активами. С подходящим финансовым учреждением заключаются партнерские отношения.
- Центральный агент. Совершает подсчет стоимости долей учреждения и ведет реестр инвесторов.
Рассматриваемые участники инвестиционного фонда могут изменяться в зависимости от особенностей конкретной компании и установленных в ней правил.
Основы работы инвестиционных фондов
Открытые инвестиционные фонды придерживаются следующих основ при осуществлении своей деятельности:
- Централизованное управление. Учреждение должно осуществлять целостное управление состоянием, невзирая на стабильно большое или возрастающее количество бенефициаров.
- Осуществление контроля. Инвестиционный фонд должен иметь возможность принимать различные решения, а также устанавливать определенные правила и придерживаться их. Над данным процессом должен осуществляться контроль.
- Соблюдение конфиденциальности. В процессе приобретения активов и размещения финансовых средств нет необходимости в раскрытии бенефициаров.
- Надежность. Необходимо придерживаться индивидуальных правил продажи и приобретения долей, а также проводить профессиональное лицензированное управление учреждением.
- Получение прибыли. Основа подразумевает обеспечение возможности инвестирования в активы, которые будут доступны для профессиональных и институциональных инвесторов.
Устав
Инвестиционные фонды должны в обязательном порядке иметь устав, который содержит:
- положение, свидетельствующее о том, что предметом деятельности выступает вложение финансовых средств в имущество, ценные бумаги и т. п.;
- инвестиционную декларацию, которая определяет главные цели, направления и ограничения деятельности, а также предельные доли имущества, допустимые для вложений;
- порядок и способ выплаты дивидендов;
- запрет на выпуск определенных ценных бумаг;
- запрет на осуществление конкретных видов деятельности.
Рассматривая паи инвестиционных фондов, стоит отметить, что стоимость активов не должна быть меньше, нежели сумма размера минимальной заработной платы в 10 000-кратном размере.
Чековые инвестиционные фонды
Отдельное внимание уделим ЧИФам. Эта аббревиатура расшифровывается как «чековый инвестиционный фонд». Подобная организация впервые была создана в 1992 году в Российской Федерации в период ваучерной приватизации. Законодательством установлено, что ЧИФы предназначены для оказания помощи гражданам при проведении приватизации инвестиционных чеков. Кроме того, предусмотрено профессиональное управление данным видом фонда.
Ваучеры (приватизационные чеки) должны были заменить инвесторов по замыслу приверженцев приватизации. Их владельцы имели возможность осуществления контроля работы по управлению компанией, придерживаясь интересов инвесторов. Чековый инвестиционный фонд относится к акционерным фондам закрытого типа.
Выводы
Инвестиционные фонды различных видов являются незаменимыми участниками инвестиционной деятельности. При желании совершать вложения средств в ценные бумаги или имущество стоит подробно ознакомиться с информацией о них. Для начинающего инвестора и тех, кто изучает экономику, это будет особенно полезно.
Что такое инвестиционный фонд: зачем нужен, как работает + ТОП-10 инвестфондов в РФ
Здравствуйте, уважаемые читатели!
Статьи на финансовую тематику пестрят аббревиатурами: ПИФ, УК, ИФ… Знаете ли вы, что это такое? Каждое понятие – тема отдельной статьи, поэтому сегодня я расшифрую только одно. ИФ – это инвестиционный фонд РФ.
Что такое инвестиционный фонд простыми словами
Инвестиционный фонд РФ – это объединение людей и организаций, которые решили вложиться в какой-либо проект и получить доход.
Если еще непонятно, то рассмотрим пример. Некий гражданин решил купить квартиру, чтобы сдавать ее в аренду. Но своих средств у него для покупки не хватает. Он, конечно, может взять кредит в банке, но финансовой организации придется возвращать долг, да еще и с процентами. То есть на аренде первое время прибыль не сделаешь.
Тогда гражданин идет другим путем: он приглашает своего знакомого, у которого есть недостающая сумма, они создают вместе инвестиционный фонд, покупают квартиру и уже с первого месяца сдачи ее в аренду начинают зарабатывать. Но каждый с дохода получает долю, пропорциональную вложенной сумме.
Полученные лишние деньги можно теперь вкладывать снова, например, в совместную покупку акций, и получать дивиденды.
Зачем он нужен
Инвестиционный фонд помогает людям, которые сомневаются в том, куда вложить деньги, их заработать. Как правило, ИФ покупает акции компаний.
В инвестиционном фонде существуют специалисты, которые отслеживают ситуацию на рынке и вкладываются только в проверенные ценные бумаги. Если же активы становятся невыгодными, инвестпортфель пересматривается. В итоге все вкладчики в той или иной мере получают доход.
Функции
Основные функции инвестиционного фонда в РФ:
- Сохранение и приумножение вкладов частных инвесторов.
- Эффективная работа органов управления с целью получения дохода.
- Привлечение новых вкладчиков на определенных условиях.
Как работают ИФ
Работа ИФ регулируется законами РФ, а также международным правом. Это ФЗ «Об инвестиционных компаниях» и «О ценных бумагах». Специальные правовые акты есть в странах Европы и США: документы защищают вкладчиков от мошенничества.
Деятельность инвестиционного фонда строится следующим образом:
- Инвестор вкладывает свои деньги и больше ими не распоряжается, кроме последнего этапа – их вывода.
- Портфелем инвестиционной организации руководит управляющая компания, которая работает с ценными бумагами, валютой, недвижимостью и кредитами. УК заинтересована в увеличении прибыли, так как получает комиссию со всех сделок.
Пример
Сбербанк – организатор нескольких инвестиционных фондов с разными активами и доходностью, например фонд акций «Добрыня Никитич». Он вкладывает средства в российские компании. Акции выбирают аналитики.
Структура вложения сбережений инвестиционного фонда.
| Ресурсы | Процент активов | Акции компаний | Процент акций в фонде |
| Энергоносители | 47 | Лукойл | 14 |
| Финансы | 18 | Сбербанк | 14 |
| Природные ресурсы | 15 | Газпром | 11 |
| Денежные средства | 7 | Сургутнефтегаз | 6 |
| Электроэнергетика | 6 | Норильский никель | 6 |
| Промышленность | 2 | Татнефть | 6 |
| Коммуникации | 2 | Роснефть | 5 |
| Товары повседневного спроса | 2 | Банк ВТБ | 4 |
| Товары длительного спроса | 0,5 | Интер РАО ЕС | 3 |
Под руководством управляющей компании за 3 года активы «Добрыни Никитича» выросли на 42 %. Это довольно хорошая доходность на территории РФ.
Кого могут заинтересовать инвестиции в ИФ
Интерес к инвестиционным фондам могут проявить будущие вкладчики, если:
- У них отсутствуют кредиты и займы, даже у друзей и родственников.
- Есть свободные сбережения, которые можно спокойно держать на балансе инвестиционного фонда и они не понадобятся в ближайшее время.
- Вызывает интерес финансовая сфера, в частности инвестиции в ценные бумаги.
Типы ИФ
Классификация инвестиционных фондов в РФ и мире различна в зависимости от их структуры, целей и задач.
В таком инвестиционном фонде общее имущество распределяется между вкладчиками в виде паев. Пай подтверждает, что инвестор обладает правом собственности на определенную часть средств. Суть паевого ИФ в том, что коллектив инвестирует средства в конкретный проект. Например, акции, облигации, депозитарий, займы, аренда недвижимости. Действие ПИФа закреплено в законах РФ.
Вкладчик заключает договор с управляющей компанией на доверительное управление, за которое УК получает комиссию со сделок.
Управление может быть коллективным и индивидуальным. При коллективном управленческие органы инвестиционного фонда объединяют сбережения пайщиков в один портфель, затем распределяют их согласно паю. При индивидуальном средства каждого инвестора аккумулируются отдельно.
ИФ России
Инвестиционный фонд Российской Федерации создан, чтобы наше государство могло проводить инвестирование различных проектов.
Бюджет инвестиционного фонда РФ формируется из средств фондов внешнего долга и Стабилизационного, четверть бюджета состоит из вкладов частных инвесторов.
Проекты инвестирования подбираются по следующей схеме:
- Происходит оформление части собственности инвестируемого проекта в пользу государства.
- Средства направляются из ИФ в уставной капитал отобранной для инвестиций организации.
- Коммерческие инвесторы заключают договор с ИФ РФ сроком не более чем на 5 лет, оплачивают участие в проекте.
- Проекты должны быть экономически и социально выгодны государству, отвечать его требованиям и, если не могут быть осуществлены без господдержки.
- Стоимость проекта более 5 000 000 000 руб.
- Определяются и другие показатели.
Выбор проекта проходит на конкурсной основе комиссией при Министерстве экономического развития РФ.
Взаимный ИФ
Взаимный инвестиционный фонд привлекает огромное число вкладчиков за счет дешевых акций, что позволяет вносить небольшие депозиты. И при этом снижены потери.
Хеджевый
В РФ таких очень мало, так как они привлекают только профессиональных инвесторов с крупными вложениями. Пытаются получить максимум выгоды за свои вклады и за короткий срок, чем подвергают себя неоправданным рискам. Инвестфонды очень быстро покупают ценные бумаги и так же быстро их продают. По большей части распространены в Северной Америке.
Чековый
Чековые инвестиционные фонды были Активно создавались в РФ в начале 90- х годов 20 века и на сегодняшний день упразднены.
Их целью был переход от государственной собственности к частной. Они собирали ваучеры, которые имели хождение в РФ, а затем на них приобретали в собственность акции предприятий у государства.
Торгуемый на бирже
Такой ИФ имеет свои акции, которые также участвуют в сделках на биржевых рынках РФ. Их котировки меняются от открытия до закрытия биржи. Ежедневно подсчитывается пай после окончания торгов.
В чем отличие венчурного фонда от прямых инвестиций.
ФПИ обычно пытается получить быстрый результат, вкладывась в компании, которые давно на рынке и где риск минимален. Причем инвестиции вносятся на небольшой период, но сразу большие суммы.
Венчурный фонд вкладывается в различные предприятия РФ, включая многочисленные стартапы, которые могут и не развиться, следовательно, деньги будут потеряны.
Такие инвестиционные организации должны иметь большой доход, венчурный фонд получает его от менее рискованных проектов.
В чем отличие частного фонда от нечастного
| Свойства | Частный | Не частный |
| Владельцы | Частные инвесторы и юридические лица в пределах ограниченной группы лиц | Вкладчики как физические, так и юридические лица, без ограничения |
| Задачи | Управляет вкладами в интересах частных лиц и компаний, например, для одной семьи или близких друзей | Выход на рынок ценных бумаг, привлечение инвесторов и умножение их прибыли |
| Вид | Закрытый | Открытый |
| Регистрация | Не согласовывается в госструктурах РФ | В ЦБ РФ и налоговой, в качестве юридического лица |
| Контроль активов | Производится учредителем, который представлен в единственном лице | Ведется управляющей компанией |
| Анонимность | Данные об инвестиционном фонде не находятся в общем доступе. Имя владельца может не указываться в документах | В бумагах прописываются реквизиты юрлица, данные о пайщиках нигде не указываются |
| Распределение активов | Не все средства могут идти на инвестирование, часть можно пускать на свои личные нужды | Активы полностью находятся в инвестиционном фонде и не могут быть использованы иначе, кроме как на действия в рамках проектов |
| Непрерывность работы | С уходом из жизни учредителя организация продолжает свою работу. | Не зависит от смерти одного из членов УК, работает до окончания действия лицензии |
| Схема наследования | Владелец сам определяет правила распределения активов и наследника | Наследуются только паи ИФ, каждый вкладчик определяет сам правила наследования. Если нет завещания – действие происходит в рамках законодательства РФ. |
| Состав инвестиционного фонда | Могут быть: учредитель, совет директоров, гарант, акционеры | Управляющая компания, пайщики |
Особенности иностранных фондов
Иностранные ИФ помогают вкладывать средства в международные проекты и экономику других стран.
- Инвестиционные фонды одной страны. Инвестирование только в пределах одного государства.
- Региональные. Могут захватывать один материк, например, Европу или Азию.
- Международные. Вложение в несколько стран.
- Развитых стран. Сбережения аккумулируются в конкретных странах со стабильной экономикой.
- Глобальные. Вкладываются не только в другие государства, но и в предприятия РФ.
Виды ПИФ
Виды ПИФов разделяются на три основных, которые, в свою очередь, имеют еще более мелкое деление.
- Открытого типа. В такие ИФ можно вкладывать средства и забирать из них постоянно. Необходимо только написать заявление или заключить договор, который будет рассмотрен в течение нескольких дней.
- Закрытые. Как правило, созданные в самом начале проекта с огромными денежными поступлениями, вывести средства можно только после его завершения. В такие организации вкладываются крупнейшие компании.
- Интервальные. Что-то среднее между открытым и закрытым. В отличие от обоих, вкладывать сбережения и выводить их можно, как правило, ежеквартально, определенное число дней. Это позволяет управляющей компании максимально вкладывать паи и не держать их у себя.
Акций
Создается для вложения средств в акции различных организаций для привлечения дохода. УК, как правило, инвестирует средства в акции наиболее перспективных компаний. Перед внесением инвестиций проводится тщательный анализ экономики РФ профессионалами.
ИФ может быть открытого, закрытого и интервального типа. Сегодня фонд акций встречается чаще по сравнению с другими.
Облигаций
Доход инвестиционного фонда образуется от вложения средств в облигации. Организуются, как правило, сроком до 3 лет. В связи с колебанием курса доллара инвестирование в российские облигации менее выгодны, чем в иностранные.
Торговля происходит на российских и международных биржевых рынках.
При больших рисках за последние 3 года фонды облигаций увеличили свой доход в 1,5 раза, что гораздо больше фондов акций.
Недвижимости
Создаются для вложения средств в строительство и управление недвижимым имуществом. Чаще всего закрытые. Сюда привлекаются крупные компании.
Бывают нескольких видов:
- Строительные. Занимаются строительством зданий, которые в дальнейшем могут продаваться или сдаваться в аренду.
- Земельные. Проводят действия с земельными участками, увеличивающие их стоимость.
- Девелоперские. Осваивают купленные в РФ земли, застраивают их, ремонтируют объекты недвижимости, переоформляют.
- Рентные. Сдают жилые и нежилые строения в аренду, получая с этого прибыль.
Собственность инвестфонда – только объекты и ценные бумаги, связанные с недвижимостью. Вложиться, например, в энергетический сектор ПИФ не может.
Денежного рынка
Фонд денежного рынка вкладывает свои средства в специфические активы, то есть не покупает акции и облигации. Действует путем выдачи займов, предоставляет депозиты.
Виды ИФ денежного рынка:
- Розничные. Среди вкладчиков в основном частные лица, таких более 30%. Прибыль такого инвестиционного фонда выше, чем просто вклад в банке, но и больше риски.
- Институционные. Минимальные вложения очень высоки и рассчитаны на компании и государство. Они работают по автоматическому принципу. Деньги поступают периодически через электронный перевод со счета корпорации.
Проекты инвестирования рассчитаны на срок не более 1 года. На рынке покупаются казначейские векселя, депозитные сертификаты.
Сбалансированные смешанные фонды
Такой инвестфонд может менять свои вложения в зависимости от ситуации на рынке. Если дешевеют акции, то можно перевести инвестиции в другие ценные бумаги или недвижимость. Главное, чтобы УК тщательно отслеживала изменения на биржевых рынках.
Хотя доход таких ПИФов ниже, чем вложение только в определенный вид.
Плюсы и минусы
Положительные моменты ИФ:
- Вкладчики не отслеживают ситуацию на рынке, все действия предоставлены профессионалам.
- Цена одного пая привлекательна и может составлять всего 1000 рублей.
- Вложения во многих ПИФах производятся в разные активы, что уменьшает уровень потери средств.
- Средства инвестиционного фонда не облагаются налогом.
- Контроль осуществляет государство.
Минусы деятельности инвесткомпаний:
- При плохом управлении доход не гарантируется.
- Дополнительно из средств инвестиционного фонда оплачиваются услуги УК.
- Могут быть наложены ограничения на инвестиции в определенные секторы экономики.
Советы по выбору ИФ
Если вкладчик решил вложить средства в инвестиционный фонд на территории РФ, то необходимо определить параметры и провести действия:
- Какой фонд необходим.
- Прочитать открытые документы инвестиционного фонда, его отчетность. В этом поможет официальный сайт.
- Выяснить количество лет работы на рынке.
- Узнать эффективность работы УК, ее финансовые инструменты, проверить по доходности.
- Понять, сколько вложить первоначально.
- Прочитать отзывы о ПИФе.
Признаки мошенничества
При выборе инвестиционного фонда в РФ также стоит избегать мошеннических действий. Признаки организации, которой не стоит доверять:
- Фиксированный доход. Если называется конкретная сумма дохода, стоит обойти инвестиционный фонд стороной. Ни один аналитик не может с точностью утверждать такое, ведь условия ежедневно меняются.
- «Уникальное предложение». Такая фраза – попытка завладеть сознанием инвестора. На самом деле все структуры, виды и деятельность ИФ известна.
- Убытки. Ответственность за них должна быть прописана в договоре. Следует остерегаться фразы «Не несет ответственности за убытки».
- Срочное вложение. Предложение «Срочно вложить» тоже должно быть воспринято как признак мошенничества: вкладчику необходимо время, чтобы разобраться с ситуацией и узнать сведения о компании.
- Формулировки в договоре и рекламе. Должны быть четкими, не надо поддаваться на слова: примерно, ориентировочно, приблизительно, от и до.
- Старые схемы. Большинство методов облапошивания клиентов уже известны. Поэтому, если предлагаются такие схемы вложения денег, необходимо держаться от них подальше.
- Понятная деятельность. Если инвестор не улавливает схему работы инвестиционного фонда, лучше избегать его. В хороших ИФ все четко и ясно.
- Ноу-хау и нанотехнологии. Инвестировать можно только в те проекты, которые существуют реально, даже если эта вещь только что создана. Но, если убеждают вложиться в какое-то новое изобретение, которого еще не существует в природе, стоит отклонить такое предложение, сколь бы заманчивым оно ни было.
- Брокерские услуги. Подписывать бумаги на оказание брокерских услуг и личное управление сделками не стоит: всем этим должна заниматься УК.
Стоит ли покупать паи самых доходных ПИФов?
Рассматривать такие паи надо с осторожностью: ситуация на рынке меняется ежечасно, на нее влияет развитие экономики стран, санкции государств, политическая ситуация, курс валюты. Поэтому, чтобы остаться на плаву, надо рассматривать доход ПИФа за несколько лет, а не за последние месяцы.
Плюс ко всему необходимо узнать, почему выросла прибыль. Если правильно вкладами распоряжалась управляющая компания, то это прекрасно, а если инвестиционному фонду повезло, то закрепить успех, а тем более развить его, может и не выйти.
Что сделать, чтобы стать инвестором
Прежде чем вкладывать сбережения необходимо определить и сделать:
- Какой денежный капитал есть у будущего инвестора. Это те средства, которые не нужны вкладчику, и он спокойно может их отдать на какое-то время.
- Инвестирование в какой сектор экономики предпочтительнее.
- Какую прибыль получить в итоге.
- Готов ли вкладчик к потере денег.
- Изучить экономические понятия, относящиеся к инвестиционному фонду РФ и других видов.
- Настроить себя, чтобы начать инвестиции.
- Подобрать портфель, а не одно направление вложений. Можно попробовать сразу несколько инвестиционных фондов с разным направлением деятельности.
Список лучших инвестфондов
Ниже находятся списки лучших ИФ как в РФ, так и в мире, представленные с учетом различных параметров.
Топ 10 ИФ России
| № | Инвестиционный фонд | Описание | Прирост (%) |
| 1. | Сбербанк – Глобальный интернет | Управление активами | 38,5 |
| 2. | Альфа-Капитал технологии | Фонды акций | 32,1 |
| 3. | РАЙФФАЙЗЕН – Информационные технологии | Фонды акций | 30,4 |
| 4. | Управление сбережениями – Азия | Управление сбережениями фондов | 30,3 |
| 5. | ВТБ – БРИК | Управление активами, фонды акций | 27,5 |
| 6. | ОТКРЫТИЕ – Китай | Фонды Открытия | 25,9 |
| 7. | Апрель Капитал | Акции компаний по добыче сырья | 25,4 |
| 8. | Открытие – Развивающиеся рынки | Фонды Открытия | 24,4 |
| 9. | РГС – Мировые технологии | Управление сбережениями | 23,5 |
| 10. | Райффайзен – Фонд активного управления | Фонды смешанных инвестиций | 23,3 |
Самые надежные в мире фонды
Среди лучших и инвестиционных организаций по всем параметрам находятся преимущественно иностранные компании.
| Инвестиционный фонд | Где находится | Активы (миллиардов долларов) |
| Fannie Mae | Вашингтон, США | 3 250 |
| Freddie Mac | Маклин, США | 1 946 |
| Credit Suiss | Цюрих, Швейцария | 927 |
| Goldman Sachs Group | Нью-Йорк, США | 856 |
| Morgan Stanley | Нью-Йорк, США | 803 |
| London Stock Exchange | Лондон, Англия | 777 |
| Berkshire Hathaway | Омаха, США | 535 |
| Nomura Holdings, Inc | Токио, Япония | 368 |
| Shinhan Financial Group | Сеул, Корея | 308 |
| State Street Corporation | Бостон, США | 274 |
| BlackRock, Inc. | Нью-Йорк, США | 240 |
| Voya Financial | Нью-Йорк, США | 231 |
Лучшие европейские фонды
| Название | Месторасположение |
| High-Tech Grunderfonds | Германия |
| SpeedInvest | Австрия |
| PMV | Бельгия |
| LocalGlobe | Великобритания |
| Mangrove Capital Partners | Люксембург |
| Alven Capital | Франция |
| Swisscom Ventures | Швейцария |
Рейтинг самых доходных ПИФов 2019
| № | Инвестиционный фонд | Описание, владельцы | Прирост (%) |
| 1 | ВТБ – Фонд Нефтегазового сектора | ВТБ Капитал Управление активами | 30 |
| 2 | САН – Смешанные инвестиции | САН | 28 |
| 3 | Сбербанк – Природные ресурсы | Сбербанк Управление Активами | 28 |
| 4 | Ингосстрах пенсионный | Ингосстрах — Инвестиции | 27.4 |
| 5 | БКС Драгоценные металлы | Брокеркредитсервис | 26,5 |
| 6 | ВТБ – Индекс МосБиржи | ВТБ Капитал Управление активами | 25,8 |
| 7 | ВТБ – Фонд Акций | ВТБ Капитал Управление активами | 25,4 |
| 8 | Райффайзен – Индекс ММВБ голубых фишек | Райффайзен Капитал | 25,3 |
| 9 | Солид – Индекс МосБиржи | СОЛИД Менеджмент | 25,2 |
| 10 | Лидер – Акции | Лидер | 24,6 |
Рейтинг ПИФ по стоимости чистых активов
| № | Инвестиционный фонд | Описание, владельцы | СЧА, МЛН RUB |
| 1 | ВТБ – Фонд Казначейский | ВТБ Капитал Управление активами | 28 322,73 |
| 2 | Газпромбанк – Облигации плюс | Газпромбанк — Управление активами | 23 733,55 |
| 3 | Рублевые облигации | Пенсионные накопления | 23 410,70 |
| 4 | Райффайзен – Облигации | Райффайзен Капитал | 18 468,40 |
| 5 | Альфа-Капитал Облигации плюс | Альфа-Капитал | 17 909,66 |
| 6 | Сбербанк – Фонд перспективных облигаций | Сбербанк Управление активами | 17 809,31 |
| 7 | Сбербанк – Фонд облигаций Илья Муромец | Сбербанк Управление активами | 14 464,58 |
| 8 | ВТБ – Фонд Сбалансированный | ВТБ Капитал Управление активами | 13 314,65 |
| 9 | Альфа-Капитал Еврооблигации | Альфа-Капитал | 9 40 |
| 10 | Еврооблигации | Пенсионные накопления | 7 785,54 |
Рейтинг ПИФ по объему привлеченных средств
| № | Инвестиционный фонд | Привлеченные средства, млн RUB |
| 1 | ВТБ – Фонд Сбалансированный | 10 700 |
| 2 | Альфа-Капитал Еврооблигации | 7 612 |
| 3 | ВТБ – Фонд Казначейский | 5 540 |
| 4 | Альфа-Капитал Баланс | 4 236 |
| 5 | Сбербанк – Денежный | 3 628 |
| 6 | ВТБ – Фонд Смешанных инвестиций | 3 541 |
| 7 | Сбербанк – Природные ресурсы | 3 496 |
| 8 | ВТБ – Фонд Акций | 3 322 |
| 9 | Рублевые облигации | 2 290 |
| 10 | Альфа-Капитал Ликвидные акции | 2 269 |
Заключение
Прежде чем вложить средства в какой-либо инвестиционный фонд на территории РФ, каждый должен взвесить все плюсы и минусы и ознакомиться с другими программами увеличения дохода. Надеюсь, я хоть немного помог вам в этом.
До свидания, уважаемые читатели, подписывайтесь на наш блог и активно обсуждайте интересующие вопросы в социальных сетях.
Инвестиционные фонды — как выбрать за 5 шагов + рейтинг ТОП-7 ПИФ
Здравствуйте, дорогие друзья! На связи Денис Кудерин, эксперт в области инвестиций.
Наша новая тема – инвестиционные фонды, инструмент, который поможет сохранить и приумножить ваши финансы без особых трудозатрат.
Статья будет полезна всем, кто заинтересован в пассивном доходе и желает сделать инвестирование прибыльным бизнесом.
А теперь обо всём по порядку!
1. Что такое инвестиционные фонды и каковы их функции?
Наверняка вы уже слышали или встречали в статьях по финансовой тематике аббревиатуру «ПИФ». Так вот, именно о ПИФах – Паевых Инвестиционных Фондах – мы сегодня и поговорим.
В широком смысле инвестиционные фонды – это формы коллективных инвестиций, имущественные комплексы с различной структурой.
Фонды представляют собой акционерные общества или организации с долевой собственностью участников, которые объединяет общая суть – коллективное владение активами.
Несколько слов о том, зачем вообще нужны ПИФы. Их долгосрочной и приоритетной целью выступает сохранение и умножение капитала участников.
Существование инвестиционных компаний обусловлено тем фактом, что большое количество граждан, имеющих сбережения, не всегда обладают навыками грамотного инвестирования средств. В период стабилизации экономики число фондов возрастает, в кризис активность таких организаций идёт на спад.
Схема работы фондов предельно проста:
- участники (пайщики) вносят свою долю в общий котёл;
- управляющие вкладывают деньги в перспективные финансовые проекты (ценные бумаги, недвижимость, золото, венчурные фонды и т.д.);
- полученная прибыль с оборота распределяется между пайщиками согласно внесенным долям.
Паевые инвестиции относят к высоколиквидным активам. Участник может в любой момент реализовать (продать) свою долю, если посчитает, что это выгодно или ему просто понадобятся наличные деньги.
Ещё один плюс – средствами вкладчиков распоряжаются профессионалы, что значительно снижает финансовые риски. Управляющие знают, какие инвестиционные направления наиболее прибыльны в текущий момент и пользуются своими навыками удачных денежных вложений.
У рядового инвестора зачастую нет ни времени, ни знаний, ни способностей для грамотного финансового управления. Поэтому заботу об умножении благосостояния пайщиков берет на себя профессиональный игрок.
Чтобы лучше понять принцип работы ПИФов, приведу наглядный пример.
Пример
Десять приятелей решили заняться сельским хозяйством и приобрели большой участок земли. Чтобы ресурсы использовались с максимальной отдачей, они нанимают опытного фермера, доку в сельхозработах.
Осенью они снимают урожай. Примерно десятую часть урожая (или прибыли от его продажи) они отдают фермеру, остальное делят между собой. Чем эффективнее работа специалиста, тем больше получат и владельцы, и сам фермер. Именно так работают паевые фонды.
Управляющие компании кровно заинтересованы в грамотном размещении капитала, ибо от этого напрямую зависит размер их вознаграждения: они получают комиссионные с прибыли.
Перечислим главные плюсы инвестиционных фондов:
- профессиональное управление активами;
- диверсификация вкладов – риски снижаются, благодаря вложениям в разные инвестиционные инструменты;
- минимальные затраты на проведение финансовых транзакций;
- прозрачная внутренняя структура;
- крупный совместный капитал приносит больше прибыли, чем небольшие одиночные вклады.
И небольшая ложка дегтя: ПИФы не гарантируют обязательного дохода для их участников. Как в любых других инвестиционных транзакциях, здесь присутствует риск потери средств, связанный с неудачными вложениями, падениями рынков и прочими объективными факторами.
И хотя деятельность фондов контролируется государством (в частности, ФКЦБ – Федеральной Комиссией рынка Ценных Бумаг), никаких законодательных требований относительно прибыльности таких структур не предусмотрено.
Читайте обзорную статью об инвестициях в России.
2. Какие бывают инвестиционные фонды – ТОП-5 основных видов
Теперь о том, какие бывают ПИФы. Существует несколько критериев классификации фондовых организаций.
По типу доступности для вкладов они подразделяются на:
- открытые;
- закрытые;
- интервальные.
Открытые, как это ясно из названия, практикуют свободную продажу и покупку паев. То есть совладельцем компании можно стать в любой момент, если, конечно, имеются достаточные для покупки пая ресурсы.
Общая сумма капиталов, как и число участников в открытых фондах не ограничивается. Такие структуры обычно инвестируют средства в высоколиквидные и надёжные финансовые инструменты.
Закрытые фонды продают доли участников сразу после учреждения организации, после чего продажи паев прекращаются. ПИФы закрытого типа ограничены в сроках своей работы, которые оговариваются заранее.
Нередко такие фонды специализируются на определенной отрасли. К примеру, работают только с рынком недвижимости или вкладывают активы в инновации.
Характерная особенность интервальных ПИФов в том, что продажа паев и их погашение происходит в определенные промежутки времени. Обычно интервальные фонды работают с акциями – занимаются профессиональной биржевой торговлей.
Другой критерий классификации – по сфере инвестирования. Виды, различающиеся по этому признаку, рассмотрим подробно.
Вид 1. Фонды акций
Самая популярная разновидность ПИФов. Цель такого фонда – получение прибыли от вложения в акции различных фирм.
Поскольку производственные (и любые другие) компании разнятся между собой размерами оборотного капитала, ПИФы также подразделяются на те, которые работают:
- с небольшими предприятиями (оборот – менее $500 млн.);
- средними (от 500 млн. до 5 млрд. долларов);
- крупными (оборот – более $5 млрд.).
Последний вид вложений наиболее надёжен, но рассчитан на длительный срок (3-5 лет). Предприятия с высоким доходом, лидирующие в своих отраслях, инвесторы называют «голубыми фишками». Чистая прибыль от вкладов в акции крупных корпораций составляет 10-15% ежегодно.
Очевидно, что при выборе фонда следует учитывать как размеры собственных вложений, так и принципы работы ПИФа. Некоторые учреждения предпочитают работать с акциями, для которых характерен быстрый (и не всегда предсказуемый) рост, другие выбирают более стабильных партнеров.
Ещё один совет от опытных инвесторов – не стоит класть все яйца в одно лукошко, то есть не ограничиваться одним фондом. Если финансы позволяют, лучше создать «портфолио фондов», куда будут входить паи в нескольких организациях, различных по своей структуре и направленности.
Вид 2. Фонды облигаций
Облигации – инвестиционные инструменты с фиксированной доходностью (в этом их отличие от акций, стоимость которых постоянно меняется).
Фонды, занимающиеся инвестированием исключительно в облигации, именуются фондами облигаций или бонд фондами.
Вложения такого типа приносят вкладчикам регулярные дивиденды – суммируются проценты по вкладам и профит от разницы в ценах. Чистая прибыль бонд фондов невысокая (от 6-8%), зато риски – минимальные.
В зависимости от того, кто выпускает ценные бумаги, фонды облигаций подразделяются на:
- государственные (федеральные);
- муниципальные;
- корпоративные.
Государственные облигационные фонды считаются самыми надёжными. Популярностью пользуются также бумаги, выпущенные региональными органами управления.
Корпоративные облигации – рискованный, но в случае удачного стечения обстоятельств весьма высокодоходный инвестиционный инструмент.
Вид 3. Фонды недвижимости
Такие организации получают доходы от вкладов в строительство и эксплуатацию объектов недвижимости. Учреждения имеют различную специализацию – одни фонды продают дома и квартиры, другие сдают их в аренду, третьи специализируются на операциях с земельными участками.
Обычно это фонды закрытого типа: такая особенность связана с тем, что жильё (особенно приобретенное на стадии строительства) реализуется дольше, чем, скажем, ликвидные акции компании «Кока-Кола».
Учитывая высокую стоимость жилья, минимальный первоначальный паевый взнос участника в такие фонды довольно внушительный – примерно $10 000 .
Разновидностью фондов недвижимости можно назвать ипотечные фонды – организации закрытого типа, зарабатывающие на закладных бумагах.
Вид 4. Фонды денежного рынка
Это самые консервативные ПИФы на свете. Суть их заключается в том, что 50% активов участников управляющие держат на депозитах, и только вторая половина денег участвует в оборотных инвестиционных операциях.
Финансы вкладываются в самые надёжные инструменты – облигации, валюту. Эксперты считают фонды денежного рынка своего рода альтернативой краткосрочным банковским вкладам. Риск потерять вклады в таких учреждениях минимален, как, впрочем, и прибыль вкладчиков.
Вид 5. Сбалансированные (смешанные) фонды
Несложно догадаться, что такие фонды работают с различными инструментами. Обычно это облигации и акции: самые ликвидные разновидности ценных бумаг.
Тактика управления фондом смешанного типа требует опыта и специальных знаний от управляющей компании. Знатоки рынка должны постоянно анализировать ситуацию, покупая и продавая бумаги в момент их максимально выгодной для пайщиков стоимости.
В таблице представлены основные виды фондов и их базовые показатели:
| № | Виды фондов | Доходность | Особенности инвестиций |
| 1 | Фонды акций | От 10% и выше | Относительно высокие риски |
| 2 | Фонды облигаций | 6-8% | Низкие риски |
| 3 | Фонды недвижимости | От 7-10% | Рассчитаны на долгосрочные вложения |
| 4 | Фонды денежного рынка | 7-10% | Надежность и низкий риск |
| 5 | Смешанные | От 12% и выше | Требуют грамотного управления |
3. Особенности чековых и иностранных фондов
Несколько слов о менее популярных, но тоже заслуживающих внимания разновидностях инвестиционных фондов.
Иностранные фонды позволяют вложить свои сбережения в зарубежные и международные компании.
Такие ПИФы подразделяются на:
- глобальные (позволяют обогащаться за счет вложений в экономику других стран);
- интернациональные (занимаются вложениями за пределами страны проживания пайщика);
- фонды развивающихся стран (рискованные, но перспективные инвестиции в экономику развивающихся государств).
Зарубежные фонды, как и любые другие, бывают открытыми и закрытыми. Всего в мире насчитывается около 50 тысяч фондов, открытых для иностранных инвестиций.
Что такое чековые инвестиционные фонды (ЧИФы), помнят все, кто жил в России в 90-х годах. Эти структуры занимались помощью гражданам в управлении ваучерными чеками в период всеобщей приватизации.
В середине 90-х количество ЧИФов в РФ исчислялось сотнями. Дальнейшая судьба таких компаний – постепенное слияние, взаимное поглощение, реорганизация и банкротство. В настоящее время подавляющее большинство чековых фондов ликвидировано.
4. Как выбрать инвестиционный фонд – 5 простых шагов
Правильный выбор инвестиционного фонда напрямую влияет на размер вашей прибыли и сохранность капитала.
Для начала советую определиться с целью инвестиций. Какой доход вам нужен – быстрый, надёжный, постоянный? В зависимости от конечной цели выбирайте тип фонда.
Учитываются также сроки инвестирования, сумма, отношение к риску. Помните, что ПИФы не гарантируют фиксированной прибыли: успех зависит от множества факторов – конъюнктуры рынка, профессионализма управляющей компании, экономического положения в стране.
Теперь – пошаговое руководство для начинающих инвесторов.
Шаг 1. Определяем сумму и срок инвестирования
Важнейший этап – определение размеров вклада и сроков инвестирования.
Чем меньше сумма, тем уже круг доступных вариантов. Солидные капиталы открывают широкие возможности.
Сразу решите, какие сроки вас устраивают. Оборотные периоды в различных видах фондов тоже разные. Так, вклады в недвижимость предполагают долгосрочные инвестиции. В фондах акций и облигаций средства оборачиваются быстрее, но при этом повышаются риски.
Шаг 2. Определяемся с типом паевого фонда
Для держателей капитала с отсутствием инвестиционного опыта оптимальный вариант – открытые ПИФы с высокой ликвидностью паевых долей. Участники таких фондов вправе вывести свой капитал из оборота в любое время. Интервальные ПИФы реализуют доли ежегодно или ежемесячно.
Опытные инвесторы, умеющие соотносить риски с доходностью, пользуются более специализированными инструментами. Например, вкладывают деньги в фонды недвижимости, венчурные и смешанные фонды.
Шаг 3. Выбираем управляющую компанию
Управляющие компании редко занимаются прямым обманом вкладчиков. Они не делают этого хотя бы потому, что опасаются нарушить закон, который запрещает давать инвесторам необоснованные обещания.
Существуют также активные и пассивные вклады.
В первом случае инвестор может лично контролировать состояние своего инвестиционного портфеля:
- вводить/выводить средства в любой момент;
- вести баланс;
- проделывать другие манипуляции, направленные на достижение максимальной доходности.
Такие операции позволяют проводить фонды открытого типа.
Если вы хотите вложить деньги в долю и на какое-то время забыть о них, выбирайте закрытые фонды или интервальные.
Шаг 4. Сравниваем рейтинги различных фондов
Рейтинги ПИФов в открытом доступе публикуются на различных информационных ресурсах. Лучше использовать несколько источников и сравнивать их показатели. Наибольшим авторитетом пользуются страницы финансовых ведомств и государственных органов.
Существует множество критериев, характеризующих прибыльность фондов и принципы их работы – объём привлеченных капиталов, показатели ликвидности, различные финансовые коэффициенты.
Шаг 5. Делаем окончательный выбор
Окончательный выбор делается после всестороннего анализа фонда и управляющей компании. Если сомнения остаются, рекомендую посоветоваться с опытными людьми или посетить тематические форумы инвесторов.
Для новичков основополагающим фактором обычно выступает стабильность ПИФа и его популярность среди других вкладчиков. Но не всегда следование за мнением большинства гарантирует успех.
Смотрите также близкую по тематике статью – «Как найти инвестора».
5. На что обращать внимание при выборе инвестиционного фонда – полезные советы новичкам
В целом ПИФы относятся к надежным и доступным инвестиционным инструментам. Деятельность таких учреждений предельно прозрачна, что обусловлено законодательными требованиями и ориентированностью на клиентов.
При выборе фонда обращайте внимание на следующие показатели:
- уровень риска (низкий, высокий, средний);
- период работы;
- минимальный размер доли;
- наличие скидок, надбавок и прочих льгот для пайщиков;
- объём привлеченных средств;
- стоимость чистых активов;
- доходность (учитывайте длительный период, а не только последние месяцы);
- условия обмена и реализации паев.
Знающие люди рекомендуют выбирать ПИФы методом исключения, начиная с типа компании и заканчивая анализом финансовых коэффициентов. Чем больше сведений о работе фонда вы соберете, тем безопаснее и доходнее будут ваши вклады.
6. Лучшие инвестиционные фонды – ТОП-7 компаний
На территории РФ действуют сотни паевых фондов с различной структурой управления и доходностью. Чтобы не затеряться в океане ПИФов, мы выбрали 7 наиболее надёжных и прибыльных столичных компаний.
Территориальная принадлежность к Московской области вовсе не означает, что жители других городов не могут стать пайщиками этих фондов. Могут – интернет позволяет удаленно инвестировать средства и таким же образом выводить их на свои счета.
СоцАгроФинанс (производственно-финансовая компания) – профессиональные инвестиции в драгоценные металлы, розничную продажу драгоценностей, разработку полезных ископаемых.
Фирма привлекает частные инвестиции для финансирования собственных высокорентабельных коммерческих проектов. Договоры инвестирования с физическими лицами имеют фиксированную процентную ставку. В перспективах компании — наращивание производственных оборотов.
Финанс-Инвест – старейшая на территории РФ инвестиционная компания, действующая с 1995 года. Специализируется на развивающихся рынках России и стран ближнего зарубежья. Управленческое ядро фирмы работает в сфере прибыльных инвестиций уже более 10 лет и постоянно усиливается за счет привлечения профессионалов из международных и российских коммерческих банков.
Финанс-Инвест держит курс на развитие самых актуальных технологий, связанных с обслуживанием, информационной и технической поддержкой инвесторов.
Adfincom – вклады в высоколиквидные облигации, акции, фонды других организаций. Основное направление деятельности – глобальный финансовый рынок. Работает на рынке инвестиций с 2008 года.
Миссия компании — сохранение и приумножение капитала клиентов, доверивших компании свои сбережения, разработка новых актуальных инвестиционных продуктов, максимально отвечающих интересам вкладчиков. Фирма имеет членство в Швейцарско-Российской Бизнес Ассоциации, поддерживаемой Министерством экономики РФ.
FinPro – специализируется на инвестициях в недвижимость. Попутно компания занимается консультированием и обучением своих клиентов. Участникам доступны платные и бесплатные вебинары на тему прибыльного инвестирования.
Среди других преимуществ для вкладчиков — разработка личного инвестиционного плана, информационная поддержка инвесторов, живое общение с клиентами, постоянный поиск и внедрение новых инструментов в работу компании.
Финам – брокерские услуги, управление капиталом, прибыльные вклады в акции предприятий. На сайте компании регулярно публикуются мировые и российские финансовые новости. Минимальная ставка по вкладам даже при пассивном инвестировании — 18%.
Главный принцип развития компании — развитие новейших инвестиционных технологий, продуктов и клиентских сервисов. В приоритетах фирмы — курс на длительное сотрудничество, профессионализм и надёжность вкладов.
ТелеТрейд – более 20 лет на рынке финансов. Сотни тысяч клиентов, круглосуточный доступ к торговле инвестиционными инструментами по всему миру. Специализация – инвестирование в Forex. Клиенты имеют возможность пассивного инвестирования в торги.
Штатные сотрудники компании знают, как добиться предельных прибылей в торговле на разнице курсов валют, цен на золото, нефть и акции крупных российских и международных корпораций.
БКС Брокер – профессиональная помощь в эффективном управлении деньгами. Ориентация на современные информационные разработки, использование инноваций в сфере частных инвестиций. Лидер российского рынка по оборотному капиталу.
Каждому инвестору доступна возможность пользоваться услугами личного советника, который, применяя свои знания и навыки, помогает эффективно реализовать цели и задачи клиента.
Для более наглядного представления о деятельности ПИФов рекомендую к просмотру короткий ролик.
7. Заключение
Подведём итоги. Теперь вы знаете, что такое инвестиционные фонды и можете воспользоваться полученными знаниями с целью сохранения и приумножения личного капитала.
Но помните, ПИФ – лишь одно из направлений в перечне других, не менее привлекательных и прибыльных инвестиционных инструментов. Рекомендуем к прочтению статью — «Венчурный фонд».
Коллектив нашего ресурса желает читателям успеха в любых финансовых операциях. Просим вас дать оценку публикации, ждем комментариев, дополнений и замечаний!
Источник https://rfei-start.ru/investfunds-ru
Источник https://biznes-depo.ru/investicii/investicionnye-fondy-vidy-osobennosti-deyatelnosti/
Источник
Источник
Другие новости
Инвестиционный фонд МН Фонд: как получить дивиденды сегодня?
Инвестиционный фонд МН Фонд: как получить дивиденды сегодня? Раньше у них были указаны в качестве контактов: Тел: (495) 621-28-39 Факс...
Народный чековый инвестиционный фонд новосибирск
Народный чековый инвестиционный фонд новосибирск В соответствии с решениями, принятыми общими собраниями акционеров ОАО «Народный фонд» 02.10.2006 и ОАО Коммерческий...
Как; бизнесу стать резидентом «Сколково»
Как бизнесу стать резидентом «Сколково» В инновационном центре «Сколково» компании занимаются бизнесом, связанным с исследованиями и разработками. Например, создают биоразлагаемые...
Куда вложить деньги с УК Альфа Капитал
Куда вложить деньги с УК Альфа Капитал Управляющая компания «Альфа Капитал», входящая в группу Альфа предлагает ряд инвестиционных продуктов, которые...
Инвестиции в индексные ETF-фонды в России – доступный инструмент заработка с низким порогом входа
Инвестиции в индексные ETF-фонды в России – доступный инструмент заработка с низким порогом входа Антон Субботин # Инвестиции Перспективы инвестирования...
Управляющий за $33,5 млн
Управляющий за $33,5 млн Назначение Михаила Мишустина премьер-министром привлекло внимание к его доходам. В частности, руководитель Фонда борьбы с коррупцией...