Инвестиции в сельское хозяйство — инструкция по инвестированию в АПК России за 7 шагов + расчет доходности инвестиций в сельское хозяйство

Перспективные инвестиции – это вложения, которые не зависят от колебаний рынка, везения, интуиции и модных трендов в экономике. Земля и то, что она даёт, – это ценности, в которых люди будут нуждаться всегда. Никакие цифровые технологии, даже самые передовые, не заменят хлеба, молока и мяса.

Вот почему инвесторы, рассчитывающие на долгосрочные и стабильные прибыли, делают вложения в сельское хозяйство. Это всегда актуально, надёжно и выгодно. О том, что такое прибыльные сельскохозяйственные инвестиции, я, Денис Кудерин, сегодня и расскажу, так как более двух лет занимаюсь этим видом деятельности.

В финале вас ждёт обзор тройки наиболее перспективных компаний для инвестирования в агропромышленный комплекс плюс советы, как избежать рисков таких вложений.

1. Что такое инвестиции в сельское хозяйство

Инструментов инвестирования – десятки и даже сотни. Некоторые из них несут обогащение только самому инвестору (к примеру, вклады в биржевые спекуляции), другие попутно приносят пользу экономике страны, поэтому всячески поощряются на федеральном и региональном уровнях.

Всё больше частных вкладчиков и инвестиционных компаний выбирают в качестве долгосрочной стратегии развития вложения в сельское хозяйство и агропромышленный комплекс. Дело это благодарное, полезное и выгодное, если подойти к нему грамотно.

Надо сказать, что до недавнего времени инвесторы старались обойти стороной эту отрасль. С экономической точки зрения сельское хозяйство относится к той сфере, где вложения по определению не могут дать быструю прибыль.

Чтобы получить доход с урожая, нужно подготовить почву, посадить семена, вырастить культуру, собрать, сохранить и удачно реализовать. Не у каждого инвестора хватит терпения и знаний, чтобы проконтролировать каждый этап.

Куда быстрее инвестировать в акции и уже через пару недель продать их по более высокой цене. Даже производство окупается гораздо быстрее, чем, скажем, создание фермерского хозяйства с нуля.

Однако экономические реалии последних лет привели к смене приоритетов. Антироссийские санкции заставили крупных инвесторов повнимательнее присмотреться к внутреннему рынку. Если европейские сыры и итальянскую ветчину к нам уже не возят, волей не волей приходится искать альтернативные пути насыщения продуктового рынка.

Другие плюсы вложений в агропром:

• сельское хозяйство – отрасль, обеспечивающая национальные интересы, поэтому государство всеми силами поддерживает и поощряет инвестиции в эту сферу;
• качественные и натуральные продукты питания пользуются возрастающим спросом – никто уже не хочет есть дешёвые китайские «пластиковые» помидоры;
• стоимость продуктов (в международных масштабах) с каждым годом неуклонно увеличивается – население растёт, а площадь плодородных земель – наоборот;
• сельхозпродукция пользуется круглогодичным спросом;
• конкуренция в аграрном секторе относительно низкая.

Если в сфере производства промышленных товаров большая часть прибыльных ниш уже занята, то в сельском хозяйстве для предприимчивых и дальновидных инвесторов – раздолье. Хочешь, модернизируй то, что уже работает, хочешь – создавай своё с нуля, привлекая инновации, технические достижения и новейшие разработки.

Экономисты подсчитали, что для стабильного развития российскому аграрному сектору ежегодно требуется около 160 млрд рублей. Сегодня сами производители способны вложить только 25% от этой суммы.

Это значит, что сторонних инвесторов в этой сфере ждут с распростёртыми объятьями – как сами крестьяне, так и государство, заинтересованное в стабилизации экономики.

Полезные ссылки по теме выгодных вложений – «Долгосрочные инвестиции» и «Реальные инвестиции».

Нельзя не сказать о недостатках с/х инвестиций. О том, что окупаемость таких вложений измеряется годами, я уже говорил.

Перечислю другие минусы:

• инфляция и девальвация рубля значительно снижают доходность от инвестиций в аграрный сектор;
• между образованием первоначальной цены и получением реальной выручки за товар слишком большой временной разрыв;
• низкий рост производительности труда в сельскохозяйственной сфере;
• нет эффективных страховых механизмов, а риски при этом высокие;
• нет отлаженных механизмов реализации продукции;
• зависимость прибыли от сезонных факторов – один неурожайный год, и результат многомесячного труда десятков и сотен людей будет сведён на нет.

И всё же преимущества перевешивают недостатки. Подробно о положительных моментах я расскажу в следующем разделе.

2. Что дает инвестирование в АПК России – 5 основных преимуществ

Главный плюс инвестиций в агропром в том, что сельхозпродукция имеет тенденцию постоянно расти в стоимости. Бывают сезонные колебания, но в целом цена на продовольствие каждый год увеличивается. Повышается и спрос на продукты, выращенные в экологически чистых районах без применения ускорителей роста и химикатов.

Спрос на сельскохозяйственные товары тоже не уменьшается. Численность населения растёт, а стало быть, еды нужно всё больше и больше.

Теперь о других преимуществах с/х инвестиций.

Преимущество 1. Налоговые льготы

Налоговая ставка, установленная государством для производителей сельхозпродукции, составляет 12%. Представители прочих отраслей платят 24%. По факту, именно агропромышленный сектор – единственный в РФ, для которого предусмотрены столь ощутимые налоговые льготы.

Сельскохозяйственные предприятия освобождены от транспортного налога и некоторых других сборов. И плюс ко всему компании этого сектора вправе рассчитывать на частичную компенсацию из регионального или государственного бюджета затрат на семена, удобрение и топливо.

Преимущество 2. Создание условий для привлечения заемных средств

Инвесторам в сельское хозяйство созданы благоприятные условия для привлечения кредитов. Федеральные и региональные структуры субсидируют расходы на обслуживание займов, связанных с вложениями в агропром.

Пример

Компания «Челябинск Агро» взяла кредит в Сбербанке с годовой ставкой в 13%. Государство обязуется выплачивать банку основную часть комиссии – 9,5%, остальное платит сам заемщик.

Такая политика даёт инвесторам больше свободы в поиске финансовых источников для своих проектов.

Преимущество 3. Регулирование импорта

В РФ для производителей сх продуктов введены выгодные квоты. Госпошлина, взимаемая, например, на вывоз мяса, равна 15% от таможенной стоимости. В то же время пошлина на ввоз аналогичной продукции достигает 30-60%.

Преимущество 4. Перспектива инвестирования в земли

Цена на землю имеет тенденцию к постоянному росту. Инвестирование в сельхозугодия с целью последующей перепродажи территорий – ещё один способ получить гарантированную прибыль. Земельный участок используется также в качестве залога при получении выгодных кредитов.

Преимущество 5. Выгода капиталовложений в сельхозпроизводство

Вложения в сельское хозяйство дают компаниям право на субсидии и льготные условия от государства.

К примеру, чтобы регулировать цену на зерно на внутреннем рынке, Министерство с/х РФ учредило специальный зерновой фонд, запасы которого пополняются за счёт государственных закупок в урожайные годы. Таким образом, и компании не остаются без прибыли, и страна всегда имеет запас зерна на случай его нехватки.

В последние годы на мировом рынке наблюдается стабильный рост цен на зерно. Это значит, что российские аграрии имеют хорошие шансы на доходы от экспорта своей продукции.

В таблице преимущества и недостатки инвестиций в АПК представлены в наглядном виде:

3. Как инвестировать в сельское хозяйство – пошаговая инструкция

Эта инструкция не претендует на уникальность, ведь каждый случай инвестирования – уникален. Но общие принципы грамотных вложений будут полезны во всех ситуациях.

Итак, какие действия следует предпринять начинающим инвесторам в сельское хозяйство.

Шаг 1. Оцениваем своё финансовое состояние

Для начала стоит проанализировать своё финансовое положение. Частному инвестору сделать это относительно легко – люди обычно в курсе своих доходов и расходов. Компаниям рассчитать размер свободного капитала сложнее, но для этого существуют бухгалтеры и финансисты.

Оцените также размер дополнительных активов – собственности, ценных бумаг и всего того, что без особого труда реализуется на свободном рынке. В пассивы запишите имеющиеся кредиты, страховые взносы, отчисления и прочие долги, по которым надо платить.

Зная точный размер своего инвестиционного капитала, вам будет легче выбрать направление инвестирования и его объёмы. Помните, что вложения в сельскохозяйственные проекты требуют достаточно большого объёма средств.

Если собственных активов не хватает, подумайте о привлечении заемных – о льготном кредитовании для «аграрных» инвесторов я уже упоминал.

Для углубления в тему прибыльных вложений рекомендую прочесть публикацию «Портфельные инвестиции».

Шаг 2. Создаем финансовый резерв

Денежный резерв (ещё его называют финансовой подушкой безопасности) понадобится в случае непредвиденных издержек. Такой фонд имеет как практический, так и психологический смысл – он даёт уверенность в своих силах.

Резервные деньги держите в той же валюте, что и ваши основные средства. Для хранения выбирайте надёжный банк и программу с возможностью досрочного снятия средств.

Шаг 3. Обозначаем цели инвестирования

Чётко обозначьте цель инвестирования. Она должна быть не абстрактной, а предельно конкретной. Желательно, чтобы цель имела численное выражение. Определите также примерный срок, за который собираетесь достичь намеченного результата.

Но не забывайте, что вложения в сельское хозяйство – это «длинные» инвестиции. Не ждите сиюминутных прибылей, действуйте поэтапно, планомерно и разумно.

Шаг 4. Определяем свой риск-портфель

Решите для себя, на какие риски вы готовы пойти ради достижения целей. Определите предел риска, который вы ни при каких условиях не станете преодолевать. Например, если стоимость ваших активов упадёт более чем наполовину, вы прекращаете дальнейшие траты.

Грамотно распределить риски поможет профессиональный финансовый советник. Его услуги стоят денег, но если это опытный специалист, он отработает свою зарплату в многократном размере.

Шаг 5. Разрабатываем инвестиционную стратегию

Не начинайте проект без заранее разработанной стратегии инвестирования.

Определите следующие параметры:

• общий размер инвестиций и их периодичность;
• сроки инвестирования;
• виды используемых активов;
• соотношение собственных и привлечённых средств.

Заранее продумайте алгоритм принятия важных инвестиционных решений.

Шаг 6. Выбираем проект для финансирования

Самый важный шаг – выбор инвестиционного проекта. Принимайте решение только после взвешенного и профессионального анализа вариантов. Заманчивых проектов множество, но выбрать нужно наиболее перспективный, понятный и продуманный до мелочей.

Будет ли это действующий бизнес или стартап на стадии запуска – решать вам. Всё зависит от выбранной вами инвестиционной стратегии и личных предпочтений.

Шаг 7. Заключаем договор и инвестируем средства

Осталось только заключить договор инвестирования и вложить в проект деньги. Но не думайте успокаиваться – если вы заинтересованы в удачном исходе, все этапы развития проекта нужно контролировать. Заранее продумайте, как вы будете делать это и с какой периодичностью.

4. Куда инвестировать в АПК России – обзор ТОП-3 вариантов для инвестирования

Чтобы облегчить будущим инвесторам выбор объектов, эксперты нашего журнала проанализировали рынок и определили тройку наиболее перспективных в плане вложений в аграрный сектор компаний.

Изучайте, сравнивайте, принимайте решения.

1) КФХ и Партнеры

Крестьянско-фермерское хозяйство Масленниковой создано в 2016 году, но несмотря на молодость, им уже достигнуты вполне конкретные результаты. КФХ успешно занимается выращиванием овец, свиней и птицы.

Для реализации этих целей отведена территория в 22 га, расположенная в экологически благоприятной зоне – в Ржевском районе Тверской области. В планах хозяйства – увеличение поголовья скота, строительство дополнительных цехов и рабочего городка, привлечение большего числа рабочих.

«КФХ и Партнеры» предлагает инвесторам вложиться в успешный действующий проект и получить доход в размере 34%. Минимальный вклад – 30 000 рублей, т.е. программа доступна даже для начинающих инвесторов с небольшим капиталом. Вкладчикам предоставлены индивидуальные условия по способу выплат и другим параметрам.

2) MirZemli

В группу компаний «Мир Земли» входит больше 20 действующих предприятий, работающих во всех отраслях российской экономики. Год основания холдинга – 1991. В период становления организации специализировалась торговых операциях и финансовых услугах. Сейчас «Мир Земли» занимается в основном реальными инвестициями в производство, промышленность и сельское хозяйство.

Частным инвесторам и компаниям, заинтересованным в сх инвестициях, группа предлагает вложить деньги в фермерские хозяйства в различных областях России – в частности, в Ярославском и Московском регионах. Вкладчики не тратят время на возведение объектов, а получают в свои руки готовый бизнес с налаженной структурой и рынком сбыта.

3) GeoDevelopment

Основное направление деятельности компании – девелопмент и продажа земельных активов. Инвесторам предлагают купить участки в Московской области и оказывают консультационные услуги по обслуживанию и развитию территорий.

В сферу деятельности фирмы входят также:

• консалтинг и юридическое сопровождение при покупке земельных активов;
• помощь в управлении участками;
• рыночная аналитика;
• содействие в инвестиционных проектах.

Инвесторам доступны земли под фермерские хозяйства, строительство коттеджных поселков, под усадьбы и имения.

Читайте новую публикацию по теме прибыльных вложений – «Краудинвестинг и краудфандинг».

5. Какие проблемы могут возникать при инвестировании АПК – 5 главных проблем

И ещё о рисках и возможных проблемах инвестирования в сельскохозяйственный сектор.

Самый очевидный момент – влияние на результат погодных условий. Весна во многих регионах РФ имеет обыкновение приходить слишком поздно, а осень – слишком рано.

Постоянные ливни и ранние морозы создают массу проблем при сборе урожая. Летом возможны засухи, зимой бывает мало снега и озимые вымерзают. Скот подвержен заболеваниям и нуждается в профессиональном уходе. Внезапная эпидемия способна уничтожить поголовье за считанные недели.

Есть и другие проблемы, о которых тоже необходимо упомянуть.

Проблема 1. Долгое ожидание прибыли

Эта проблема касается в основном выращивания овощных и зерновых культур. Посадить и вырастить урожай – это первый этап. Затем его нужно собрать, переработать и выгодно продать. На быстрые прибыли рассчитывать не стоит – запаситесь терпением и выдержкой.

Проблема 2. Сложности реализации продукции

Не всегда продукция продаётся по выгодной цене. Если год урожайный, цена на зерно и овощи падает. Правда, государство способствует поддержке стоимости на определённом уровне, но иногда этого не хватает даже для возмещения издержек.

Проблема 3. Отсутствие страховых механизмов

В стране нет эффективных страховых механизмов для защиты инвестиций в столь непредсказуемую отрасль экономики. Инвестору придётся потрудиться, чтобы найти страховую компанию, которая работает с такими неопределёнными и сомнительными рисками, как неурожай и климатические факторы.

Впрочем, ряд страховщиков предлагает страховые программы на случай града, засухи, урагана и прочих стихийных бедствий.

Проблема 4. Низкий рост производительности труда

Производительность труда в аграрной сфере растёт крайне медленно в сравнении с промышленным производством. Текущие показатели в 2,2% в год далеко не всегда удовлетворяют потребности инвесторов и самих работников ферм и хозяйств. К тому же огромное количество объектов сельхозпредприятий требует модернизации и реорганизации.

Проблема 5. Ограниченность информации об объектах инвестирования

Трудно собрать в необходимом объёме все сведения об объектах вложений. Зачастую информации в свободном доступе просто нет.

Вывод: инвесторам стоит проводить самостоятельную предварительную работу на местах, а ещё лучше – пользоваться содействием профессиональных советников в этой сфере.

В этом коротком ролике иллюстрируется успешный пример вложений в сельскохозяйственный стартап.

6. Заключение

Итак, господа, теперь вы в курсе, что инвестиции в сельское хозяйство – сфера перспективная, но достаточно проблемная. Работать в этой отрасли стоит лишь после всестороннего анализа объектов и направлений инвестирования.

Вопрос к читателям

А что вы думаете об инвестировании в агарный сектор? Пишите в комментариях.

Журнал «ХитёрБобёр» желает вам прибыльных вложений и надёжных партнёров! Будем благодарны за оценки, комментарии, отзывы и лайки в соцсетях. До новых встреч!

Предприниматель, маркетолог, автор и владелец сайта «ХитёрБобёр.ru» (до 2019 г.)

Закончил социально-психологический и лингвистический факультет Северо-Кавказского социального института в Ставрополе. Создал и с нуля развил портал о бизнесе и личной эффективности «ХитёрБобёр.ru».

Бизнес-консультант, который профессионально занимается продвижением сайтов и контент-маркетингом. Проводит семинары от Министерства экономического развития Северного Кавказа на темы интернет-рекламы.

Лауреат конкурса «Молодой предприниматель России-2016» (номинация «Открытие года»), молодежного форума Северного Кавказа «Машук-2011”.

Инвестиции в сельское хозяйство — 4 способа заработать на продуктах

Население Земли растет в геометрической прогрессии: по прогнозам ООН, к 2050 году на планете будет жить больше 9 миллиардов людей. И всех их нужно будет кормить. Это поспособствует устойчивому развитию агропромышленного комплекса и принесет большие деньги тем, кто вложился в него. В статье мы расскажем Вам про инвестиции в сельское хозяйство и объясним, как заработать на еде, земле и удобрениях.

Что такое сельское хозяйство и АПК

Сельское хозяйство — отрасль экономики, которая занимается производством пищи и сырья для некоторых видов промышленности. В нее входят:

1. Животноводство. Выращивают не только птиц, коров или свиней: в жарких регионах разводят верблюдов, а в холодных — оленей.
2. Аквакультура. Искусственное выращивание водных организмов: рыб, ракообразных, моллюсков и водорослей.
3. Растениеводство. Посадка и сбор различных культур: от стандартной пшеницы до деревьев и экзотических фруктов.
4. Грибоводство. Промышленное и любительское. Первое — выращивание грибов в искусственных условиях. Второе — сбор дикоросов.
5. Кормопроизводство. Создание лугов, сенокосов и пастбищ. Также к этой отрасли относят посадку кормовых культур и производство комбикормов.

Стоит понимать, что само по себе сельское хозяйство существовать не может. Оно тесно связано с другими отраслями промышленности:

• тракторное машиностроение;
• производство удобрений и химикатов;
• переработка пищи;
• логистика и т.д.

Интересный факт: 1 рабочее место в сельском хозяйстве дает 10-12 рабочих мест в смежных отраслях.

Все вместе они образуют АПК — агропромышленный комплекс. Именно его бесперебойная работа дает Вам возможность пойти в магазин и положить в корзину мясо, курицу или булку хлеба.

Инвестиции в сельское хозяйство России— обзор и перспективы

Россия — зона рискованного земледелия. Из-за холодного климата и короткого посевного сезона часть регионов страны считается непригодными для растениеводства. Однако сельское хозяйство не ограничивается земледелием: даже на крайнем севере можно разводить оленей или ценные породы рыбы.

Не стоит забывать и о том, что Россия — самая большая страна на свете. Ее сельскохозяйственный потенциал поистине огромен. Европейские ученые в один голос заявляют, что Россия способна прокормить весь мир. Мешает этому лишь неэффективное использование ресурсов: земли, оборудования и кадров.

Под сельское хозяйство отведено гораздо меньше земли, чем в Европе, США или Китае. При этом засеяна лишь южная и центральная части страны, остальные регионы остаются «пустыми».

Площадь посевов можно увеличить в 2-3 раза без каких-либо последствий для экологии. Тормозит этот процесс отсутствие инвестиций: необходимо очистить землю от лесов, подготовить инфраструктуру и наладить логистику.

Еще один минус российского АПК — материально-техническая база. На полях работает устаревшая техника времен СССР. Из-за этого повышаются переменные расходы: на амортизацию техники российские аграрии тратят в 5,5 раз больше американских.

С удобрениями в стране тоже странная ситуация. Россия — один из лидеров по их производству. А вот использовать химикаты отечественные производители почему-то не хотят. По объему удобрений на единицу площади они серьезно отстают от США, Европы и азиатов.

По совокупности этих причин страны-лидеры собирают с гектара земли в 2-3 раза больше продукции:

Правительство пытается исправить ситуацию льготами и субсидиями. И это дает свои плоды: с каждым годом объем производства только растет. Уже сейчас Россия занимает первое место в мире по экспорту пшеницы и планомерно увеличивает поставки продуктов в Азию.

Однако общий вердикт пока что неутешителен: по степени развития АПК России находится где-то между Пакистаном и Турцией.

Это минус для предпринимателей, но огромный плюс для инвесторов. Отечественному АПК есть куда расти, поэтому инвестиции в сельское хозяйство России принесут гораздо больше прибыли, чем вложения в развитые страны.

Особенности инвестирования в АПК

Как и любой другой способ вложения денег, инвестиции в сельское хозяйство обладают своими плюсами и минусами. В случае с Россией, к первым относятся:

• государственная поддержка;
• стабильный спрос;
• влияние санкций.

Минусами вложений в отечественный АПК считают:

• долгую окупаемость;
• высокие риски;
• зависимость от региона.

Инвестору нужно знать особенности сферы наизусть, поэтому попробуем углубиться в эту тематику. Расскажем про каждый пункт отдельно и начнем с минусов.

1. Долгая окупаемость

Инвестиции в сельское хозяйство не подойдут тем, кто хочет получить быструю прибыль. Чтобы деньги оказались в Вашем кармане, предприятие должно посадить семена, вырастить урожай, собрать его, сохранить и удачно продать. В животноводстве дела обстоят похожим образом: от рождения животного до его забоя проходит 6-18 месяцев.

Из-за долгого производственного цикла инвестиции в АПК окупаются несколько лет. Более точный прогноз окупаемости помогут сделать данные о рентабельности предприятий АПК.

Рентабельность — показатель экономической эффективности. Она говорит о том, сколько прибыли получило предприятие с каждого рубля, потраченного на производство продукции. Если рентабельность составляет 50% , с каждой вложенной 1000 организация зарабатывает 500 рублей.

По данным Россельхозбанка, самыми выгодными отраслями российского АПК в 2019 году оказались:

Важно: EBITDA — прибыль до вычета налогов, амортизации и долговых платежей. Рентабельность = EBITDA/Выручка.

Чтобы получить чистую прибыль, от показателя рентабельности по EBITDA следует отнять 15-20% . Примерно столько тратят предприятия на налоги и долги.

Получается следующая картина: тепличный бизнес может окупиться за 3-5 лет, мясной за 5-7 лет, а молочный и земледельческий за 7-10.

2. Высокие риски

Сельское хозяйство — одна из самых капризных и сложных отраслей. Успех бизнеса во многом зависит не от предпринимателя, а от погодных условий.

Если лето будет сухим, урожай завянет. Если дождливым — сгниет. То же самое и в животноводстве: слабые или молодые особи не выдерживают резких перепадов температур, сильной жары или холода.

Однако погодой риски не ограничиваются. К списку напастей стоит добавить:

1. Болезни. Им подвержены как животные, так и растения. Раз в несколько лет появляются заболевания, способные выкосить целые поголовья скота: птичий и свиной грипп, сибирская язва и т.д.
2. Чрезвычайные ситуации: наводнения, пожары и техногенные катастрофы. К сожалению, в нашей стране это не редкость. Чаще всего урожай спасти не удается, а предприятие оказывается в долговой яме.
3. Отсутствие клиентов. Да, в урожайные года бывает и такое. Предложение резко увеличивается, а спрос остается на прежнем уровне. Излишки товара в этом случае просто некому будет покупать, а цены падают в разы. Потому опытные инвесторы всегда относятся к рекордным урожаям с настороженностью.

Все это превращает инвестиции в сельское хозяйство в лотерею. Один неудачный сезон может свести к нулю результаты многолетних трудов и обанкротить предприятие.

Важно: осложняет ситуацию процесс страхования. Из-за того, что прибыль невозможно спрогнозировать, страховые компании отказываются заключать договора с аграрными предприятиями или делают это на невыгодных условиях.

3. Зависимость от региона

В каждом регионе страны свои географические условия, почвы и инфраструктура. Где-то лучше растет пшеница, а где-то просто идеальные условия для выращивания сои. Из-за этого возникают территориальные ограничения: даже при всем желании создать виноградную плантацию на Камчатке у Вас не получится.

Регион влияет не только на выбор отрасли, но и на Вашу прибыль:

Аграрии на юге страны зарабатывают в 2 раза больше, чем на севере. Это следует учитывать при планировании окупаемости бизнеса.

4. Санкции

В 2014 году против России ввели санкции. Они нанесли ущерб всем отраслям отечественной экономики, кроме сельского хозяйства. Ответом на санкции стал запрет на ввоз продовольствия из большинства западных стран:

Для аграриев этот запрет стал настоящим спасением: сотни иностранных поставщиков ушли с рынка и освободили нишу для местных продуктов.

Интересный факт: Россия входила в 2014 год без своего мяса и молока. Половина продукции ввозилась из других стран. Сейчас АПК обеспечивает внутренний спрос на 80% .

Санкции действуют и сегодня. Пока их не отменили, сельскохозяйственные предприятия могут работать в условиях пониженной конкуренции. Это огромный плюс.

Еще одним преимуществом стала девальвация рубля: он обесценился в 2 раза. Из-за этого наши экспортеры снизили цены в долларах и резко увеличили объемы поставок за рубеж.

5. Господдержка

Агропромышленный комплекс — стратегически важная отрасль. В России принята программа продовольственной безопасности, по которой внутри страны должно производиться не меньше 80-90% продуктов массового потребления: сахара, молока, мяса и т.д.

Чтобы выполнить эту программу, государство стимулирует аграриев:

1. Делает налоговые льготы. Предприятия АПК не платят транспортный налог, имеют пониженную ставку налога на имущество и НДС. Кроме того, они могут потребовать от государства возврат части средств, потраченных на семена, удобрения и топливо.
2. Вводит специальные программы кредитования. Ставка кредита — от 3 до 5% годовых. Срок — от 1 до 5 лет. Другие виды бизнеса вынуждены платить банкам в 2-3 раза больше.
3. Предоставляет гранты и субсидии. Помощь могут получить как начинающие фермеры, так и работающие предприятия. Почти у каждого региона есть свои меры поддержки. Узнать о них можно в местном отделении министерства сельского хозяйства.

Общий объем государственных инвестиций в АПК растет уже несколько лет подряд:

С уверенностью можно сказать, что в ближайшие 5 лет положительная динамика сохранится. Уже принята программа развития сельского хозяйства до 2025 года, судя по которой расходы будут только расти.

Интересный факт: сейчас доходы от экспорта продуктов составляют около 26 миллиардов долларов. Министр сельского хозяйства в 2024 году планирует увеличить их до 46 миллиардов. Это почти 40% нефтегазовых доходов. Если развитие АПК продолжится, Россия сможет превратить пшеницу и мясо в один из основных источников прибыли.

6. Постоянный спрос

Люди будут покупать продукты в любой ситуации: от еды, в отличие от вещей и гаджетов, отказаться нельзя.

Это подтверждается данными статистики:

Несмотря на падение реальных доходов населения, внутренний спрос на мясо и зерно растет от года к году. Снижается лишь потребление молока, но это временная общемировая тенденция.

Устойчивый спрос наделяет инвестиции в сельское хозяйство и АПК защитными функциями. Они сохранят Ваш капитал даже в период мировых экономических кризисов.

Способы инвестирования в сельское хозяйство

Вложить деньги в сельское хозяйство можно четырьмя способами:

• открыть свой бизнес;
• купить земельный участок;
• инвестировать в другого предпринимателя;
• приобрести ценные бумаги.

Объемы инвестиций в АПК варьируются от нескольких сотен рублей до нескольких миллиардов. Все зависит только от размера Вашего капитала: можно купить одну акцию за 600-700 рублей или приобрести контрольный пакет за сотни миллионов долларов. То же самое касается и других способов вложения денег. Постараемся коротко рассказать о каждом из них.

1. Свой бизнес

Бизнес в сфере сельского хозяйства — рискованный, но одновременно и самый прибыльный способ инвестирования в АПК.

Каких-либо конкретных советов дать не получится: все зависит от того, какую именно сферу Вы выберите и в каком регионе будете работать. Приведем лишь общие рекомендации:

1. Правильно выберите нишу. Учтите климат и географические особенности региона, проанализируйте спрос и предложение на Вашу продукцию. Попробуйте производить то, чего не хватает: утку, индейку, кроликов и т.д. Есть даже примеры успешных ферм по выращиванию виноградных улиток.
2. Изучите информацию о Вашем продукте. Узнайте все о выращивании, уходе и хранении. Если есть возможность, пообщайтесь с другими предпринимателями. Никто не расскажет о подводных камнях лучше, чем владелец аналогичного предприятия.
3. Найдите каналы сбыта. Самый важный шаг в сельскохозяйственном бизнесе. Продукты быстро портятся, поэтому Вы заранее должны знать кому и по каким ценам их продадите.
4. Обратитесь в министерство сельского хозяйства. Его представители есть в каждом регионе. Попробуйте узнать про льготы и субсидии для Вашего вида деятельности.

Важно: если у Вас нет опыта, не берите кредиты на начальных этапах развития. Риски в сельском хозяйстве слишком велики. Из-за своих ошибок или просто неудачного стечения обстоятельств Вы можете остаться ни с чем и задолжать банку солидную сумму. Лучше начать с малого, чем бросаться в омут с головой.

2. Вложения в землю

Сельхозугодья — проверенный временем актив, позволяющий инвестору защитить вложения и заработать на росте стоимости земли и ее аренде.

С 2010 по 2015 год средние темпы роста стоимости земельных угодий составляли 17,4% . Наибольшим спросом пользовались земли в южных регионах нашей страны.

За последние четыре года цены упали на 16% . Но даже при падении сельхозугодья проявили себя лучше, чем земля в поселениях: она за это время просела на 26% .

Важно: указаны средние данные по стране. Не везде участки дешевели: в некоторых регионах их стоимость выросла на 50% и более.

Пугаться падения не стоит: экономисты утверждают, что это временное явление. Обычно цены на землю растут вместе с увеличением стоимости продукции, которая там производится. Поскольку продукты со временем будут лишь дорожать, вложения рано или поздно окупятся.

Главное при покупке земли под инвестиции в АПК — выбрать правильное место. Начать лучше с региона. В таблице приведен список мест, где участки дорожали даже на фоне общего падения стоимости:

Важно: на Дальнем Востоке можно получить землю бесплатно по программе «Дальневосточный гектар». Подробнее про условия получения участков рассказано на официальном сайте программы.

Желательно, чтобы выбранный Вами участок располагался рядом с водоемом или населенным пунктом и имел хоть какую-то инфраструктуру. Сдать такое место в аренду можно гораздо дороже.

Важно: чтобы инвестиции в сельхозугодья не стали убыточными, необходимо правильно оценить стоимость земли. Если Вы не в состоянии это сделать, обратитесь к специалистам.

Чтобы участок не простаивал, после покупки можете подать объявление о сдаче его в аренду. Обычно сельхозугодья снимают на несколько лет и платят арендодателю 1 раз в год.

3. Прямые инвестиции

Если Вы не хотите открывать свой бизнес, можете инвестировать в чужой. Вам нужно найти предпринимателя или организацию, заключить с ними инвестиционный договор и ждать возврата денег с процентами.

Поиск заемщика — самый сложный и важный шаг. Обычно предложения о сотрудничестве размещают на фермерских сайтах. Просто вбейте в поиске «ищу инвестиции в сельское хозяйство», выберите несколько вариантов и проведите их всесторонний анализ.

Важно: вкладывайте деньги в развитие уже работающих предприятий. Риск понести убытки в этом случае меньше, чем при инвестициях в проекты на стадии бизнес-идеи.

Предприниматель должен предоставить Вам:

• бухгалтерскую отчетность;
• информацию о каналах сбыта продукции;
• сведения о кадровом потенциале организации;
• данные из ФНС и ФССП о задолженностях и взысканиях.

Если все документы в порядке, владелец никому ничего не должен, а бизнес жизнеспособен и приносит прибыль, можете оформлять договор. После этого остается только сидеть и смотреть, как чужой бизнес приносит Вам деньги.

Важно: если в ходе проверка всплывают какие-либо серьезные проблемы, откажитесь от сотрудничества. Лучше потратить время на поиск других вариантов, чем потерять деньги из-за ареста имущества или банкротства.

4. Ценные бумаги

Инвестиции в сельское хозяйство на фондовом рынке — вариант для ленивых. Вы покупаете ценную бумагу, ждете начисления процентов или роста ее стоимости и продаете с прибылью.

Инвестор может купить два типа бумаг:

1. Акции. Они закрепляют Ваше право на часть прибыли и имущества компании. Иначе говоря, делают Вас полноценным совладельцем бизнеса. Их курс может падать, а доходность непредсказуема. Подойдут акции только тем, кто готов рисковать.
2. Облигации. Своеобразные долговые расписки. Вы занимаете деньги компании, а она возвращает их вместе с процентами. Подойдут для консервативных инвесторов: прибыль и время ее начисления заранее известны.

Для доступа к торгам необходимо заключить договор с брокером. Выбирайте любого: с московской биржей работают все.

После оформления документов можно переходить к поиску бумаг. К сожалению, акций АПК на российском рынке немного. Самые известные эмитенты:

1. Фосагро. Один из мировых лидеров по производству фосфорных удобрений. Поставляет продукцию в более чем 100 стран. Владеет множеством добывающих предприятий, заводов и исследовательских лабораторий.
2. Русагро. Крупнейший агрохолдинг России, в собственности которого находится почти миллион гектаров земли. Занимается всем: от производства сахара до мясного животноводства.
3. Черкизово. Специализируется на мясной продукции. В его распоряжении 34 завода, десятки элеваторов и 140 тысяч гектаров земли.
4. Уралкалий. Производит 20% от мирового объема калийных удобрений. Самостоятельно контролирует весь процесс: от добычи минералов до поставки готовой продукции потребителям.
5. Русская Аквакультура. Занимается выращиванием лосося и форели. Кроме того, продает морепродукты и рыбу за рубеж.

Важно: дивиденды — слабая сторона компаний АПК. Из-за низкой рентабельности бизнеса они не могут платить акционерам двузначные проценты. Упор делается на рост акций в перспективе 5-10 лет.

Облигаций на бирже гораздо больше. Их размещают даже региональные компании второго и третьего эшелона. Процентная ставка по бумагам варьируется от 8 до 15% годовых.

Заключение

Инвестиции в сельское хозяйство — сложный, но перспективный способ вложения денег. Особую актуальность он приобретает для жителей России: наша страна — единственная крупная аграрная держава, способная за короткий срок увеличить производство продуктов питания в несколько раз.

Инвестиции в АПК подойдут инвесторам с любым капиталом. Единственное требование к вкладчикам — терпение. Окупаются вложения долго, но этот бизнес никогда не прекратит существование.

Источник https://hiterbober.ru/investment-tools/kak-investirovat-v-selskoe-hozyajstvo.html

Источник https://proinvesticii.com/investiczii-v-selskoe-hozyajstvo/

Источник

Источник