«Газпромбанк», ПИФ (паевые инвестиционные фонды): доходность, отзывы

ПИФ Газпромбанка – надёжный способ сохранения капитала и его увеличения. Человек вкладывает деньги в банки с целью получения дохода в виде процентов. Банк как предприятие заинтересован в получении прибыли для развития. Привлечение денег на депозиты частично решает задачи банка. Для привлечения клиентов созданы потенциально высокодоходные пункты коллективных инвестиций — паевые инвестиционные фонды. В ПИФ инвестор покупает долю имущества фонда.

Инвестор выбирает Газпромбанк

Газпромбанк – системообразующий банк с государственным участием. Это как непотопляемый авианосец. От аварий на корабле никто не застрахован, но в ГПБ это всего лишь локальные неприятности. Газпромбанк — устойчивый и надёжный банк.

Если риск не пугает, то приобретайте паи в открытых паевых инвестиционных фондах Газпромбанка на срок 1-3 года.

Управление ПИФами Газпромбанка

Операции с паевыми инвестиционными фондами ГПБ ведёт ЗАО Управляющая Компания «Газпромбанк – управление активами». Среди управляющих компаний занимает:

• 12-е место из 161 по стоимости чистых активов ПИФ;
• 4-е место из 55 по размеру собственных средств;
• 5-е место из 213 по количеству ПИФ;
• 3-у место из 68 по сумме вложенных средств в открытые фонды.

Рейтинговое агентство «Эксперт РА» оценило Управляющую Компанию как надёжную и качественную, присвоив ей рейтинг А++.

Национальное рейтинговое агентство присвоило компании высший рейтинг ААА.

В мае 2017 года под управлением УК зарегистрировано 22 ПИФ, в том числе 11 открытых фондов, 10 закрытых фондов, 1 хедж-фонд.

Одиннадцать предложений Газпромбанка

УК «Газпромбанк – управление активами» предлагает на выбор 11 открытых паевых инвестиционных фондов.

1. «Газпромбанк – Акции» оперирует акциями крупных российских предприятий.
2. «Газпромбанк – ПИФ Облигации плюс» инвестирует в облигации компаний с государственным участием.
3. «Газпромбанк – Валютные облигации» работает с еврооблигациями российских компаний и Правительства РФ, торгующимися вне России и номинированными в долларах США.
4. Смешанные инвестиции «Газпромбанк – Сбалансированный» содержит в портфеле рублёвые акции и облигации крупных российских предприятий.
5. «Газпромбанк – Индекс ММВБ» инвестирует финансы в акции предприятий, входящих в индекс ММВБ. Состав индекса периодически изменяется, но количество остаётся прежним – акции пятидесяти крупных компаний из десяти отраслей.

Стоимость ПИФов Газпромбанка

У инвестиционного пая номинальная стоимость отсутствует. Пай – это ни акция, ни облигация, это право пайщика на долю имущества фонда.

При формировании фонда определяется сумма, на которую выдают один пай.

При погашении пая выплачиваемая сумма вычисляется из расчетной стоимости за минусом надбавок и скидок. Сведения о владельцах инвестиционных паёв содержатся в реестре. Расчетная стоимость пая ПИФ определяется как частное деления СЧА ПИФ на число инвестиционных паёв, по сведениям реестра. Доля СЧА, приходящаяся на 1 пай, — расчетная стоимость пая.

Надбавка – это сумма вознаграждения при покупке ПИФ, выплачиваемая инвестором лицу, которое принимает заявку на покупку пая. Размер комиссии при выкупе пая ОПИФ – 0%.

Скидка – это сумма вознаграждения при погашении ПИФ, выплачиваемая лицу, которое приняло заявку на погашение. Размер комиссии при погашении – 2,0%, если инвестор владел паем меньше 182 дней.

Если инвестор владел паем три года, скидка при погашении не начисляется.

Сумма чистых активов и цена пая изменяются ежедневно, так как на биржевом рынке каждый день изменяется стоимость акций и облигаций, формирующих портфель фонда.

Пай ОПИФ гасят в любое время.

Портфель из ПИФ

Тем, кто решился вложить финансы в ПИФ, следует распределить риски. По результатам анализа состояния каждого из 11 ОПИФ и с учетом перспектив развития отраслей экономик, причастных к ПИФ ГПБ, продуктивнее инвестировать в три-четыре паевых инвестиционных фонда Газпромбанка.

Первый из списка – фонд инвестиций в акции «голубых фишек». Риск высокий, но при умелом обращении с портфелем управляющий обеспечит весомый прирост капитала.

Второй фонд – двойная инвестиция, так как золото котируется в долларах. Защитный актив при инфляции.

Третий – для консервативных инвесторов, желающих сохранить сбережения с небольшим приростом и минимальным риском.

Процентное соотношение между выбранными ПИФ инвестор определит самостоятельно.

Доходность ПИФов Газпромбанка

Доходность ПИФ рассматривают за длительный период, например, за три года.

Чемпионом по доходности стал ОПИФ «Газпромбанк – Электроэнергетика», увеличив стоимость пая на 126%.

ОПИФ «Газпром — Золото» принес инвесторам доход 38,7%. Пять месяцев 2017 года цена пая держится в интервале 1147-1181 рублей, хотя рынок лихорадит на фоне колеблющейся цены на нефть.

Доходность ОПИФ «Газпромбанк – Облигации плюс» составила 32,87%. Рост стоимости пая в течение 36 месяцев равномерный. При вложении 50000 рублей 1 апреля 2014 года стоимость выкупленного пая на 01 апреля 2017 года составила 66,4 тысячи рублей.

С убытком закончили трёхлетний период «Мировая продовольственная корзина» (-2,5%) и «Нефть» (-19,5%).

Отзывы о ПИФ ГПБ

Среди клиентов, желающих долгосрочно инвестировать финансы, витают неоднозначные настроения. Управляющие инвестиционными фондами обещают прибыль. Потенциальные пайщики говорят, что в условиях кризиса гарантий дать никто не может. Вместо паёв ПИФ осторожные люди вкладываются в металлические счета.

Клиенты банка, настроенные вложиться в ПИФ, изучают фондовый рынок, анализируют информацию о движении ценных бумаг. Видя, как внезапно меняются лидеры среди эмитентов, инвесторы сомневаются в получении прибыли на уровне депозита.

Некоторые инвесторы считают, что надёжнее поместить свободные рубли на банковском депозите.

Как стать пайщиком ПИФ Газпромбанка

Официальный сайт «Газпром – Управление активами» раскрывает перечень приёмных пунктов заявок, где указаны адреса и телефоны.

Паспорт или другое удостоверение личности необходимы для оформления заявки на покупку пая. Кроме заявки сотрудник банка предложит подписать ещё две бумаги – анкету пайщика и заявление на открытие лицевого счета.

После оформления учетных форм требуется внести денежные средства на счет ПИФа. Стоимость одного пая и количество паёв, приобретённых на внесённые средства, будут известны по окончании торгового дня.

ПИФы Газпромбанка: доходность и условия инвестирования

Инвестпривет, друзья! «Газпромбанк Управление активами» – одна из крупнейших инвестиционных компаний на российском рынке, и обойти ее на моем блоге было бы как-то неправильно. Посему восполняю свой пробел. Далее я пишу о ПИФах Газпромбанка, их доходности, условия вложения в фонды, подводных камнях и о том, как правильно выбирать подходящий фонд.

Условия вложения в ПИФы Газпромбанка

Базовые условия

«Газпромбанк Управление активами» не так близка к народу, как, например, Альфа-Капитал, в ПИФы которого можно инвестировать суммы от 100 рублей. Минимальная сумма вложения в ПИФы Газпромбанка составляет 50 тысяч рублей, сумма дополнительных вложений – 1000 рублей.

Учтите, что сумма покупки и стоимость пая ПИФа Газпромбанка не совпадают друг с другом. Цена пая определяется в зависимости от количества паев в свободной продаже и от величины чистых активов фонда. Она фиксируется в начале торгового дня, а пересчитывается на следующее утро.

Например, стоимость на сегодня ПИФа Газпромбанка «Облигации плюс» – одного из самых популярных среди всех фондов Газпромбанка – составляет 1639 рублей. Цену знать необходимо, чтобы рассчитать, сколько паев вы сможете купить на свои деньги. Допустим, вы решили вложить в этот ПИФ 50 000 рублей – следовательно, при цене в 1639 рублей вы приобретете 30,5 паев.

Если же цена пая повысится, вы на эти же деньги купите меньше активов и в результате заработаете меньше. Если же цена упадет, то вы сможете купить паев больше и получите больше прибыли. Всё просто.

Паи можно в любое рабочее время погасить или поменять на паи других ПИФов Газпромбанка, которые вам показались более прибыльными. Но учтите, что скидку за погашение будете платить в любом случае.

Чтобы избежать уплаты скидки, достаточно держать паи в собственности более 3 лет. Тут есть и еще дополнительный момент. При продаже пая вы должны уплатить 13% от прибыли как НДФЛ. Если же держать паи больше 3 лет, то вы сможете применить налоговый вычет на 3 млн рублей за каждый год владения дольки ПИФа. Мне кажется, что вычета в 9 млн рублей для начинающего инвестора более чем достаточно.

Короче, держите паи ПИФов ГПБ в собственности больше 3 лет – и заплатите только плату за обслуживание. Она взимается в конце года и составляет в совокупности 3,5% от СЧА. Сколько именно возьмут с вам – зависит от количества паев в собственности. Чем их больше, тем выше комиссия. Но по факту обычно выходит не больше 0,5%-0,7% от суммы вложений.

Виды ПИФов в Газпромбанке

А теперь о том, какие паевые фонды управляющей компании ГПБ представлены. Их всего-то девять штук.

«Облигации плюс» – один из самых известных и доходных ПИФов Газпромбанка Управление активами. Средства фонда помещаются в ОФЗ и облигации российских компаний-гигантов, среди которых Роснефть, Лукойл, Газпромбанк, Сбербанк, Мосбиржа и прочие. Риск дефолта этих эмитентов низок. В результате фонд стабильно растет. За последние 3 года его доходность составила 28,54%.

ПИФ Газпромбанка «Сбалансированный» – фонд вкладывается пополам в акции и облигации. Это позволяет собственному капиталу расти за счет увеличения стоимости акций, а стабильность обеспечивают надежные акции. Доходность ПИФа за 3 года – 31,4%.

«Валютные облигации» – фонд инвестирует в еврооблигации, номинированные в долларах. Этот ПИФ уместно использовать для хеджа против ослабления рубля. Когда доллар растет, цена пая тоже растет. За 3 года цена пая выросла на 9,15%, причем за 2018 год – на 11,6%.

«Акции» – ну тут всё просто. ПИФ вкладывает в акции, находящиеся в индексе Мосбиржи. Риски соответствующие. Но фонд показывает хорошую доходность – за 3 года паи подорожали на 32,63%. Если хотите инвестировать в Мосбиржу – можете выбрать в качестве альтернативы ETF SBMX.

Газпромбанк ПИФ «Золото» – традиционно присутствующий актив у многих управляющих компаний. Демонстрирует отрицательную динамику, как и золото в целом. За три года убыток -0,27%.

«Мировая продовольственная корзина» – интересный ПИФ, инвестирующий в акции фермерских, ветеринарных и агропромышленных компаний по всему миру. Результаты фонда, если честно, на длительной дистанции сомнительные: –14,31% за 3 года, но за текущий год он заработал 9,06%. Так что, возможно, фонд наконец-то начал зарабатывать.

«Индия» – фонд, как можно догадаться, вкладывается в фондовый рынок Индии – один из наиболее перспективных развивающихся в мире. Но Индию лихорадит – это и отражается в котировках рынка. Если вы готовы к американским горкам – велком. За 3 года фонд заработал 5,77%, но при этом в прошлом месяце упал практически до минимумов.

ПИФ Газпромбанка «Нефть» вкладывает, главным образом, в акции биржевых фондов SPDR S&P Oil & Gas Exploration & Production ETF и iShares Oil & Gas Exploration & Production UCITS ETF. Несмотря на то, что формально за 3 года ПИФ показал убыток в 17,35%, по состоянию на ноябрь 2018 года он находился на максимуме стоимости. Те, кто вовремя вышел, смогли заработать до 70% прибыли. Падение, кстати, связано с падением котировок на нефть. Ну, помните, как в 2014 году было.

ПИФ Газпромбанка «Электроэнергетика» инвестирует в акции российских энергетических компаний. Они чувствуют себя неплохо, да и потенциал рост есть. Так что если выбираете вариант вложения в ПИФы Газпромбанка – обратите внимание на него. Доходность за 3 года – 77,93%, но за текущий год стоимость пая падала, так как кончается инвестиционный цикл в электроэнергетическом секторе экономики.

Какой ПИФ стоит выбрать

Какой именно ПИФ Газпромбанка предпочесть – зависит от вашей инвестиционной стратегии. На мой взгляд, в долгосрочной перспективе способны показать хороший результат:

Валютные облигации – рубль еще будет слабеть, а фонд нацелен как раз на защиту от валютных рисков;

• Акции – у российских акций неплохой потенциал роста;
• Нефть – паи сейчас подешевели, можно их взять по низкой цене;
• Электроэнергетика – после периода падения начнется рост.

Также очень привлекательно выглядят «Облигации плюс», особенно после своего падения на фоне введения санкций против держателей ОФЗ, а также «Сбалансированный» ПИФ Газпромбанка. Их можно держать в портфеле для страхования рисков.

Остальные ПИФы я бы не стал покупать. Не мой стиль. Но решать вам.

И не забудьте про эту… как ее там… ну вы знаете… О! Диверсификацию!

Как приобрести ПИФ Газпромбанка

Купить паи ПИФов Газпромбанка достаточно легко. Первый вариант – прийти с паспортом в отделение Газпромбанка или в офис самой управляющей компании вместе с деньгами. Вам нужно будет подписать бумаги – и всё, вы станете пайщиком.

Второй вариант – паи можно купить в режиме онлайн через личный кабинет клиента Газпромбанк Управление активами. Если у вас нет кабинета, его можно зарегистрировать. Покупка осуществляется с карты любого банка прямо через интерфейс кабинета.

Таким образом, ПИФы Газпромбанка – отличный вариант для пассивного инвестирования как в российский фондовый рынок, так и в международные активы. Фонды достаточно хорошо ведут себя и показывают хорошую доходность даже в периоды кризиса, что позволяет говорить о профессионализме управляющих. Так что выбирайте наиболее привлекательные для вас ПИФы – и распределяйте риски. Удачи, и да пребудут с вами деньги!

Источник https://www.syl.ru/article/316648/gazprombank-pif-paevyie-investitsionnyie-fondyi-dohodnost-otzyivyi

Источник https://alfainvestor.ru/pify-gazprombanka-dohodnost-i-uslovija-investirovanija/

Источник

Источник