Доходность ПИФов Сбербанка в 2021 году

Вклады из-за низких ставок практически перестали приносить доход. В лучшем случае с помощью них удается отбить инфляцию. На этом фоне даже самые консервативные люди, желающие получать надежную прибыль, стали обращать внимание на паевые инвестиционные фонды. ПИФы Сбербанка доходность обещают выше, чем по депозитам. При этом они доступны даже начинающим инвесторам, нежелающим вникать во все тонкости фондового рынка. Но перед использованием инструмента нужно узнать, как они работают, каких видов бывают и на что следует обратить внимание.

Как работают ПИФы

Паевые Инвестиционные Фонды объединяют средства разных лиц для вложения в определенные финансовые инструменты: валюту, ценные бумаги и прочее. Доля в этом активе называется паем. Фактически это ценная бумага, удостоверяющая право собственности на долю в активе. Клиент может приобретать как один, так и несколько паев.

При выборе инвестору не надо самостоятельно разбираться с набором бумаг. Ему достаточно сравнить доходность ПИФов от Сбербанка или других УК, выбрать нужный фонд и купить в нем паи.

Определять, в какие конкретно бумаги или другие активы вложить средства будет специализированная управляющая компания. За ее услуги всегда платится определенное правилами фонда вознаграждение.

Подходят ПИФЫ для тех, кто не имеет времени, желания или возможности разбираться с бумагами на фондовом рынке самостоятельно. Их доходность часто ниже, чем при самостоятельном составлении портфеля, например, на брокерском счете. Но и рисков меньше, т. к. управляют Паевыми Инвестиционными Фондами профессионалы.

Виды ПИФов в Сбере

Клиенту нужно, перед тем как вкладывать деньги в ПИФ от Сбербанка, провести сравнение доходности разных фондов. В Сбере представлены Паевые Инвестиционные Фонды следующих типов:

• Облигации. Это консервативные фонды. Они вкладывают средства пайщиков в государственные и коммерческие облигации. Такой способ вложения денег позволяет достаточно хорошо спрогнозировать доходность. Уровень риска по таким ПИФам низкий. В Сбере к этой категории относятся следующие фонды: «Денежный», «Илья Муромец», «Перспективные облигации». Средняя доходность за 3 года — около 16–21%.
• Валютные облигации. Фактически это те же фонды облигаций, но вкладывающие деньги в валюте. К этой категории в Сбербанке относятся, например, ПИФы «Глобальный долговой рынок» и «Еврооблигации». Доходность за 3 года по ним находиться на уровне около 48%.
• Акции. Средства этих фондов вкладываются в ценные бумаги крупнейших компаний. В банке представлены Паевые Инвестиционные Фонды, инвестирующие в бумаги финансового, потребительского секторов рынка, интернет-компании, электроэнергетику и добывающую промышленность. Уровень риска здесь выше, чем в облигациях, но и доходность может достигать 99% за 3 года.
• Смешанные. Предусматривают вложение средств как в акции, так и в облигации. В Банке Сбербанк есть только 1 фонд этого типа — «Сбалансированный».

Помимо открытых ПИФов, представлены еще и закрытые паевые инвестиционные фонды (ЗПИФы). Но вкладывать в них деньги могут только инвесторы, получившие статус «квалифицированный» и порог вхождения может оказаться высоким.

На какие параметры обращать внимание при покупке ПИФов

Доходность Паевых Фондов Сбербанка в 2021 году — это только один из параметров, на который нужно обращать внимание при их выборе. Инвестору стоит учитывать также следующие моменты:

• Надбавки. Они взимаются при покупке пая. Но можно избежать этой комиссии, просто оформив заявку на покупку через Сбербанк Онлайн в разделе «Инвестиции».
• Вознаграждение управляющей компании. Учитывается, даже если у инвестора была отрицательная доходность. На сумму вознаграждения УК уменьшается стоимость ПИФа. В среднем комиссия составляет 1–3% в год. Ее можно найти в документах по каждому фонду.
• Скидки. При продаже пая клиент должен сделать скидку от текущей цены, это также идет в прибыль УК. В среднем комиссия составит 2% при владении паем меньше полугода, 1,5% — если он находился в собственности инвестора от полугода до 1 года, 1% — если инвестор был держателем бумаги от 366 до 547 дней и 0,5% — в случае владения более полутора, но меньше 2 лет. Если держать пай более 2 лет, комиссии при продаже не будет.
• Уровень риска. Сбербанк, продавая ПИФы, не гарантирует доходность по ним. Она иногда может быть и отрицательной. Инвестор, вкладывая деньги, должен принять на себя эти риски. Для удобства УК уже сделана по каждому фонду оценку степени рискованности вложений. Остается только выбрать подходящий уровень риска.

Важно понимать, что по такому инструменту как ПИФы Сбербанка, график не всегда показывает положительную доходность. Но это не повод, отказываться от его использования. Наоборот, если зайти в момент падения цены, можно неплохо заработать. В долгосрочной перспективе практически все ПИФы дают прибыль больше, чем вклады и другие консервативные инструменты.

Видеообзор

ПИФ Сбербанк Потребительский сектор: какая стоимость пая, оценка доходности банка

Традиционным способом надежного инвестирования служит открытие вклада в банке с гарантированным возвратом средств даже в условиях банкротства. Когда депозитные ставки заметно отстают от инфляционного роста, возникают серьезные опасения относительно сохранности капитала, не говоря уже о доходе. В таких условиях появляется потребность найти в 2019 году альтернативный вариант извлечения прибыли. ПИФы Сбербанка – достойный способ размещения средств с различной доходностью, зависящей от степени риска вложений.

Как работают ПИФы Сбербанка

Поскольку пай не дает гарантированной прибыли, многое зависит от выбора управляющей компании, способной грамотно управлять финансовыми ресурсами на благо собственных пайщиков.

Доверие к Сбербанку вызвано безукоризненной репутацией организации, которая несколько лет назад выделила в отдельное направление финансовую деятельность компании Сбербанк Управление активами, созданную на базе выкупленной ИК Тройка Диалог.

Фонды предназначены для рублевых и валютных инвестиций, с передачей профессионалам из управляющих компаний на управление активы.

Работа с ПИФами рекомендована тем, кого не устраивает пассивный депозитный доход, медленно обесценивающий денежные средства, а также тем, что не имеет возможности профессионально действовать на рынках ценных бумаг. Приобретая пай, человек доверяет управление своими деньгами финансовым специалистам, досконально владеющим всеми инвестиционными инструментами.

Схема сотрудничества с ПИФами доступна пониманию любого, кто когда-либо размещал депозиты:

1. В портфельном предложении представлен набор разнообразных фондов с различной степенью риска и дохода. Инвестор выбирает фонды, куда будут вложены средства, по собственному усмотрению, либо на основании рекомендаций финансового консультанта.
2. Располагаемая сумма инвестиций инвестируется выбранным фондом в различные финансовые проекты, инструменты, сферу недвижимости.
3. Задача управляющей компании – добиться эффективных результатов торговли, придерживаясь заданной стратегии с соотнесением готовности к риску и желанию заработать.
4. Прибыль инвестора представлена ростом стоимости вложений. Следует быть готовым, что стоимость пая может понизиться. В этом состоит риск инвестиционного продукта. Намереваясь получать высокий доход, нужно быть готовым к возможным финансовым неудачам, в отличие от банковского вклада.

Чтобы стать владельцем пая одного из фондов Сбербанка, необходимо:

1. Обратиться в банк из личного кабинета, при условии регистрации и подтвержденного аккаунта на Госуслугах.
2. Обратиться через мобильное приложение банка, при подтвержденной регистрационной записи на сайте госуслуг.
3. Посетить отделение Сбербанка или офис структуры Сбербанк-Управление-Активами.

Достоинства и недостатки ПИФов Сбербанка

Чтобы избежать разочарований, важно подробно изучить плюсы и минусы паевого инвестирования, а также разобраться в нюансах процедуры. Рекомендуется внимательно проверить аналитику, касающуюся деятельности различных фондов, а также почитать отзывы.

К достоинствам инвестиций подобного рода относят:

1. Доступность любому желающему заработать больше, чем при размещении депозита. После выбора компании, управление переходит под полный контроль профессионалам.
2. Оценить возможности приумножения капитала поможет информация в разделе выбранного ПИФа, исходя из имеющейся статистики за последние несколько лет.
3. Государственный контроль за ситуацией обеспечивает некоторой гарантией, что доход будет получен. Жесткие требования к степени профессионализма компании снижает риски неудачных вложений.
4. Чтобы стать пайщиком, не нужно владеть миллионами – достаточно нескольких тысяч рублей.
5. В отличие от инвестиций в недвижимость, клиент освобождается от уплаты налога, если за истекший год прибыли не было.
6. Пай Сбербанка высоко ликвиден. Его можно обменять онлайн в любой момент по усмотрению инвестора.

Чтобы снизить риски инвестирования в паевые фонды Сбербанка инвестору предлагается выбрать и распределить суммы вложений на несколько фондов, обеспечивая устойчивость портфеля.

Из негативных моментов стоит отметить:

• дополнительные расходы на комиссии, которые выплачивают при каждой покупке или продаже пая;
• из закрытого ПИФа невозможно получить средства по первому требованию;
• для того, чтобы доход был ощутим, необходимы длительные инвестиции, на срок от года;

Предлагая повышенную доходность, ПИФ не гарантирует доход, а лишь показывает статистику и прогнозы, из которых можно судить о прибыли в будущем периоде. Это необходимо помнить, намереваясь вложить средства, чтобы получить через установленный срок конкретную прибыль согласно прогнозу. В отличие от депозитов, фонд не фиксирует ставку доходности.

В какое направление вложить деньги

Сотрудничество с паевыми инвестиционными фондами Сбербанка отличается широкими возможностями выбора продукта наиболее соответствующего ожиданиям клиента. Управлять инвестициями можно из личного кабинета.

На сегодняшний день состав ПИФов насчитывал 21 открытый фонд, работающий на рынке ценных бумаг и 5 закрытых фондов, специализирующихся на недвижимости. Организация управляющих компаний предполагает следование четкой стратегии, с учетом финансовых интересов клиентов.

Прежде, чем приобрести пай, следует проанализировать возможные перспективы с учетом готовности рисковать для повышения шансов на максимальную прибыль.

Через ПИФы деньги вкладывают в самые различные отрасли экономики, включая финансовый сектор, Сбербанк обеспечивает возможность выбора отрасли инвестирования и степени риска:

1. Облигации предполагают низкие риски потерь, поскольку многие из них выпущены государством (к таким фондам относится «Илья Муромец», работающий с государственными облигациями, бумагами, выпущенными крупнейшими компаниями и муниципалитетами). Несмотря на низкие риски, некоторые фонды показывают впечатляющие результаты. ПИФ Глобальный долговой рынок за период чуть больше 2 лет показал доход более 53%.
2. Акции предусматривают известную долю риска, однако она компенсируется шансами заработать максимальную прибыль от пая. При средней степени риска ПИФ работает с акциями российских компаний и показывает относительно устойчивые результаты. Например, по итогам 3-летия фонд Добрыня Никитич показал 36-процентный рост, а фонд Электроэнергетика позволил получить доход в 58%. Природные ресурсы увеличил стоимость пая на 88 % за тот же период.
3. Смешанный вариант представлен в инвестициях в акции и облигации в ПИФе Сбалансированный. По результатам 3 лет цены показывают рост с хорошей выгодой продажи на сумму на 33% больше инвестированного.
4. Чтобы получать высокий доход, приходится идти на риск. Не всегда инвестиции выгодны, однако в случае успеха прибыль может быть существенной. Почти все ПИФы фондов относятся к группе высокого риска (кроме фонда Золото). На конец 2018 года трехлетние показатели по высокорисковым инвестициям показывают неоднозначные результаты: Фонд Европа – минус 10%, Фонд Америка – плюс 12%, Биотехнологии – минус 23%, Развивающиеся рынки – плюс 10%. К высокорисковым активам имеет отношение фонд Потребительский сектор, работающий с активами компаний РФ и зарубежья, показавший за 3-летие итог в минус 3%.
5. Закрытые фонды (или сокращенно ЗПИФы) предполагают средний уровень риска, однако общий неблагоприятный фон в секторе оказывает свое влияние. Кроме того, доходность таких проектов оценивается только по завершении. К числу закрытых ПИФов относят Жилую недвижимость, Коммерческую недвижимость, Арендный бизнес и т.д.

Ниже приводится статистика по другим ПИФам Сбербанка:

• Перспективные облигации – 33,16%;
• Глобальный интернет – 9,95%;
• Телекоммуникации и телекоммуникационные технологии – минус 4,94%;
• Финансовый сектор – 22,12%;
• Активного управления – 24,71%.

По открытым ПИФам легко отслеживать цифры, рейтинги на страницах Сбербанка. Динамика с индексами последних лет приводится поквартально, позволяя проводить сравнение показателей интересующих фондов. ЗПИФы оцениваются по статистике, приводимой в отдельных подразделах на сайте.

Какая минимальная сумма инвестирования

Для покупки пая не потребуется много средств. Начать инвестировать в паи можно даже с 1 тысячей рублей:

• при посещении офиса или отделения покупают на сумму не менее 15 тысяч рублей;
• при оформлении онлайн достаточно 1 тысячи рублей;
• при повторных приобретениях сумма 1 тысяча рублей.

Условия инвестирования

Приобретение паев частными клиентами – отличный вариант долгосрочного инвестирования. Минимальный срок для размещения средств в ПИФ – 1 год.

При этом права пайщика не ограничены конкретным сроком вложения, если речь не идет про закрытые ПИФы. В любой момент по собственному усмотрению инвестор может продать паи, явившись в отделение банка.

Сколько может заработать пайщик

Особенностью паев служить невозможность заранее предсказать точный доход пайщика. Можно лишь предположить прогнозную доходность на основании аналитики. Поможет сориентироваться с выбором анализ динамики стоимости пая.

Клиент зарабатывает на ПИФах за счет разницы в первоначальной цене и стоимости продажи. Если цены на паи снизились, инвестицию считают убыточной. Если паи дорожают, клиент получает доход.

В зависимости от степени риска выбирают ПИФы с низким, средним или высоким риском с умеренной или повышенной доходностью. Чтобы узнать предполагаемый уровень дохода рекомендуется изучить сведения с результатами и динамикой за последние годы и месяцы.

Риски и расходы пайщиков

Чтобы снизить вероятность убытков от неудачного инвестирования, следует распределить капитал на несколько ПИФов, когда приобретаются паи, предполагающие с низко рискованными облигациями Сбербанка и акциями российских и зарубежных компаний, недвижимости и иные инструменты. Диверсифицированный портфель – лучший вариант с высокой устойчивостью. Даже если один ПИФ показывает низкий доход, другие компенсируют потери высокой прибылью.

Для того, чтобы правильно оценить прибыльность инвестиций, необходимо учитывать некоторые расходы на комиссии:

• для приобретения пая устанавливается надбавка в размере до 1%;
• при возврате средств пай продают по заниженной стоимости, за вычетом комиссионной скидки не более 2% (устанавливается, исходя из продолжительности владения паем).

Как рассчитать доходность

Поскольку рассчитать прибыль заранее невозможно, все расчеты будущей прибыли на калькуляторе доходности носят приблизительный характер. Онлайн-инструмент по определению прибыли основывается на данных статистики за прошлые периоды, однако не может гарантировать подтверждения прогнозов.

К услугам инвестора аналитика банка и личные консультации по предварительной записи по телефону контакт-центра. Помощь личного консультанта организуется на базе отделений, в которых действует Сбербанк-Премьер, обслуживающая клиентов категории ВИП.

Пиф сбербанка потребительский сектор: доходность

Многие современные россияне изыскивают способы, доступные и несложные, дополнительного заработка. Некоторые активные клиенты Сбербанка задумываются о получении такого пассивного дохода, как инвестирование. Но не у всех хватает знаний, профессионального опыта, да и просто времени, чтобы, чтобы эффективно вкладывать свои сбережения с учетом непредсказуемой динамики фондового рынка.

На помощь своим клиентам приходит ПИФ Сбербанка Потребительский сектор, управляющая компания, способная помочь желающим стать пайщиком в достижении своих целей. Данный паевой фонд в основном занимается инвестированием в отечественные структуры потребительского/розничного сектора. Данное направление является наиболее выгодным, что и обеспечивает фонду высокими показателями доходности.

ПИФы Сбербанка: описание

Управляющая фондовая компания, включенная в структуру Сберегательного банка, предлагает к услугам клиентов довольно разнообразную линейку паевых инвестиций. Причем отслеживание состояния и управление личными фондовыми активами может легко осуществляться через онлайн-кабинет пайщика.

Для грамотного подбора инвестиционного направления, необходимо понимать, что ПИФЫ Сбербанка отличаются не только высоким уровнем доходности, но и повышенными рисками.

Причем чем выше предполагаемая прибыль, тем увеличенными становятся и возможные риски. На сегодняшний момент Сбербанк предлагает несколько видов ПИФов:

1. Облигаций. Эти ценные бумаги являются наиболее низкорискованными вложениями. Особенно это относится к ценным бумагам, выпущенным государством.
2. Акций. Отличаются максимальной эффективностью по доходности, но и довольно высоким уровнем риска.
3. Смешанных инвестиций. По условиям данных ПИФов происходит распределение вкладываемого капитала между облигациями и акциями.
4. Фондов. Данные вложения также предполагают высокий уровень рисков (исключением становится фонд Золото). Но одновременно данные инвестиции обладают и высоким уровнем доходов.
5. ЗПИФы недвижимости (закрытые). Эксперты относят такие вложения к сбалансированным, со средними показателями риска/доходности.

Пиф потребительский сектор

ОПИФ РФИ Потребительский сектор позиционирует себя, как долгосрочный проект, нацеленный на получение прибыли инвестору путем вложения средств в акции российских (отечественных) компаний.

Отбор акционных бумаг в портфель ПИФа проводится на базе строго и тщательного анализа на фоне оценки текущего финансового состояния акций с условием возможности в долгосрочном потенциале роста.

Описание финансовой услуги

ПИФ Сбербанк управление активами Потребительский сектор создан специально для тех инвесторов, заинтересованных в развитии отечественных производителей. Главным образом это российские компании, занятые в следующих отраслях:

• банковская сфера;
• телекоммуникации;
• производство товаров народного (широкого) потребления;
• иные быстроразвивающиеся организации, ориентированных на отечественного потребителя.

Приобретение акций доступно любому россиянину, ведь потребительский сектор относится к категории открытых. Большая масса акций, входящих в портфель, принадлежит предприятиям:

1. Розничной торговли (около 66,40%).
2. Производству различной продукции (порядка 16,80%).

Существенный вес в формировании паевого фонда занимают такие корпорации, как всем известные Магнит и Пятерочка. Но стоит учитывать и повышенный риск таких инвестиций.

Она базируется на подключении в состав ПИФа трех разновидности акционных бумаг с разной ликвидностью.

Но доходность ПИФа Сбербанка Потребительский сектор главным образом зависит от профессионализма управленческий специалистов, высокий уровень опыта которых обеспечивают инвестициям достаточно стабильный доход.

ПИФ Потребительского сектора отличает стабильная доходность с пониженными уровнями риска

Нюансы инвестирования

Вложение личных средств в покупку акций предусматривается с использованием различных способов. От выбора методы будет зависеть и стоимость услуги. В частности:

• оформление заявления через Сбербанк-Онлайн: 1 000 руб.;
• путем самоличного посещения сбербанковского офиса: 1 500 руб.

По принятым условиям работы фонда, каждый участник обязан нести дополнительные затраты. Они следующие:

• оплата за работу аудита;
• выплата по услугам регистратора;
• вознаграждение Управляющей компании;
• погашение расходов за работу депозитария.

Преимущества вложения

Рассматривая возможность инвестирования финансов в паи и приобретение акций, стоит знать, что такой способ вложения обладает рядом существенных преимуществ. Для пайщиков имеется ряд привилегий:

1. Минимальный риск. Стать инвестором может каждый желающий россиянин, даже не обладая достаточным уровнем опыта. Ведь все процедуры по подбору портфеля, вложению средств и дальнейшим операциям будут заниматься опытные профессионалы.
2. Невысокие первоначальные вложения. Стать участником паевого фонда можно уже с вложения средств в размере 15 000 руб.
3. Есть возможность проводить инвестирования и в иные фонды. Это значительно повышает изначальный ассортимент паевого портфеля и уровня доходности.
4. Стабильность. По оценкам экспертов ПИФы потребительского сектора отличаются одними из надежных, стабильных показателей и входят в десятку лидеров наиболее высокодоходных паев.
5. Перспективность. Инвестиции данного уровня являются наиболее перспективными, так как наименее остальных подвержены экономическим потрясениям. Рентабельность данных ПИФов прочно удерживается на показателях в 20%.

Наиболее популярные инвестиционные фонды

Но, несмотря на такие привлекательные условия и обещания неплохих доходов, каждому потенциальному инвестору стоит знать и об имеющихся недостатках потребительских ПИФов. А именно:

• пайщики ПИФов закрытого типа не могут забрать назад вложенные финансы;
• получить прибыль и доход можно только спустя довольно длительный временной промежуток (от года);
• наличие различных комиссий (паи продаются с достаточно высокой наценкой, а приобретаются фондами со скидками).

Стоимость пая

Имеющиеся показатели деятельности фона демонстрирую планомерный рост цены паев. Если первоначальная его стоимость укладывалась в 1 000 руб., то по данным 2017 года, его цена увеличилась более чем на 100% и составила 2 300 руб. Стоимость пая колеблется в пределах 6,50-7,00%, это зависит от сезонных ценовых колебаний и вполне предсказуемо.

Замечено, что ценовая политика потребительских паев имеет тенденцию к снижению в период апрель-июнь. Поэтому лучше ориентироваться не на ценовые показатели, а имеющиеся котировки.

К примеру, ценовой рост потребительских паев значительно опережает такой мощный информатор, как индекс Московской биржи. Конечно, становится участником ПИФ потребительского сектора лучше в период спада стоимости паев. Кстати, такая разница в ценовых позициях продажи/покупки и становится яркими показателями уровня доходов инвестиций.

Оценка доходности Пиф потребительский сектор

Эксперты, опытные инвесторы отлично понимают, что оценить реальную, истинную прибыльность таких вложений можно только в условиях перспективы, анализируя полученные сведения за несколько лет.

По оценкам специалистов паи потребительского сектора от Сбербанка признаны одними из самых стабильных и надежных инвестиций и являются перспективными.

Например, по анализу 3-х последних лет, их доходность возросла на 85%.

Как приобрести паи ПИФа

Чтобы выгоднее приобрести паи, стоит воспользоваться услугами личного кабинета Сбербанк-Онлайн. После авторизации в своем кабинете действовать следует по следующим шагам:

1. Находясь на главном меню, перейти в подраздел «Инвестиции».
2. Просмотреть все предложения и отметить нужный портфель.
3. Заполнить форму заявления, где требуется указать сумму вклада и персональные сведения.
4. После подтверждения операции производится оплата пая.
5. Остается немного подождать обработки банком полученной информации. Обычно на этой уходит около 5–6 банковских суток.

При оформлении пая в банковском отделении, придется отдельно оплатить и комиссионные. Ее величина зависит от суммы вложения:

• до 3 млн: 1,00%:
• от 3 млн: 0,50%.

Комиссию необходимо покрыть одновременно с уплатой пая. При возникновении каких-либо вопросов, стоит предварительно получить нужную консультацию. Для этого следует отзвониться в колл-центр банка (8-800-555-55-50) или же задать вопрос по форме обратной связи на сайте Сбера.

Возможные риски

Несмотря на надежность и прибыльность таких инвестиций, этот род деятельности связан с определенными рисками. Каждому потенциальному пайщику следует понимать, что его вклад не будет полностью застрахован и обладать гарантией сохранности вложений (как это происходит с классическими банковскими депозитами).

Стоит учитывать, что порой ценовые колебания на фондовых рынках бывают резкими и непредсказуемыми. А это напрямую влияет на прибыльность фонда, она может стать и отрицательной. Поэтому, прежде чем пополнять ряды пайщиков, стоит осознавать все риски и взвешивать собственные силы, ведь чтобы увидеть доходность вложений, придется ждать не один год.

По оценкам экспертов, паи от Пиф потребительский сектор являются наиболее перспективным инвестиционным вложением. Данный вклад помогает получать доход и подходит практически любому инвестору. Особенно учитывая доступную стоимость пая и простоту его приобретения. Но каждому будущему вкладчику стоит помнить обо всех рисках и недостатках, связанных с этим видом получения доходности.

Пиф сбербанк управление активами потребительский сектор

ПИФы, предлагаемые Сбербанком, приобретают все большую популярность и вызывают постоянный интерес у потенциальных инвесторов. Каждый, кто приобретает паи, автоматически, не прилагая никаких усилий, становится участником рынка фондов. Вложить деньги можно в любую отрасль экономики и получать доход.

Уточнение для клиента

ПИФ Сбербанка «Потребительский сектор» – это открытый инвестиционный фонд, то есть его паи могут быть куплены, равно как и проданы в любой рабочий день. Его цель – получать прибыль независимо от экономической ситуации. Физическое лицо, купив паи этого фонда, в значительной мере оказывается защищенным, как минимум, от колебаний курса доллара.

Кроме этого, ему гарантированы:

• минимальные риски – управление фондом доверено профессионалам в этой области. От клиента не требуется никаких особых знаний или временных затрат;
• вложенную сумму можно пополнять, внося дополнительные взносы;
• при этом его право вкладывать средства в несколько ПИФов ничем не ограничиваются – это только повысит его доходы.

Особенности фонда

Для физического лица срок, на который его деньги переходят под управление специалистов фонда, составляет 3 года.

1. Выбор эмитентов управляющей компанией фонда проводится среди компаний, чья деятельность осуществляется в направлениях, которые ориентированы на потребителя.
2. Частные вклады оформляются в виде паев на срок от года до трех лет. Стоимость одного пая – около 2 тысяч рублей.
3. Долевое участие в «Потребительском секторе» дает довольно устойчивую гарантию надежности и сохранности средств. В рейтинге самых доходных ПИФов он занимает десятое место.
4. Доход составляет около 20%, при этом этот фонд продолжает развиваться и имеет хорошие перспективы.

Как стать пайщиком «Потребительского сектора»

Для этого достаточно зайти в отделение банка, имея при себе:

• паспорт гражданина РФ;
• заявку на покупку паев;
• сумму не менее 15000 рублей.

Прежде чем деньги будут вложены, потенциальный инвестор получит подробную консультацию специалиста.

1. Ему будут подробно разъяснены основные условия и принципы работы фондов.
2. В зависимости от имеющейся суммы клиент сможет выбрать, как он будет приобретать паи – только одного фонда или нескольких, то есть каким образом будет сформирован его инвестиционный портфель.
3. Далее для пайщика подбираются ценные бумаги – векселя, акции, облигации – которые будут приобретены на его средства.
4. Далее оформляется заявка на приобретение ценных бумаг.
5. Средства можно внести наличными в кассу, перевести безналичным платежом. При этом имеется комиссия на приобретение паев – 1% от потраченной суммы. Если вложения превышают сумму в 3 млн. рублей, то комиссия составит 0,5%.
6. Допускается пополнение взносами не менее 1500 рублей без верхней границы.

Наблюдать за состоянием дел на фондовом рынке и видеть, как постепенно накапливается прибыль, можно воспользовавшись личным кабинетом.

1. Для этого нужно зарегистрироваться на сайте, ввести все необходимые для этого данные.
2. После регистрации пайщик может видеть данные об актуальной стоимости паев, в которые вложены его деньги, увидеть постепенный прирост дохода и т. д.
3. Также можно воспользоваться фильтром, программой, которая позволяет сгруппировать данные по указанному критерию – по временным периодам или по разновидностям ПИФов. Есть также калькулятор-онлайн, с помощью которого доходы можно просчитать и спрогнозировать.
4. Цены на ПИФы ежедневно обновляются и размещаются на официальном сайте Сбербанка, последнюю информацию можно увидеть там.

Это вложение денег на данный момент считается одним из самых перспективных, однако прежде чем поспешить стать пайщиком, следует узнать и о рисках.

В чем заключается риск

Первый и главный – пайщику не дают никаких гарантий. Целиком и полностью возможный доход от вложений зависит от состояния фондового рынка и уровня квалификации управляющей компании. По статистическим данным, эффективность управления активами ПИФов Сбербанка оценивается как хорошая.

Довольно высокая степень риска «Потребительского сектора» заключается в том, что состав акций этого фонда включает в себя не только 1, но 2 и даже 3 эшелона.

Первый эшелон характеризуется абсолютной ликвидностью своих акций, это список так называемых голубых фишек.

Этот термин пришел из казино и обозначает ценные бумаги самых крупных, успешно развивающихся концернов и крупных компаний. В каждой стране есть свой небольшой список этих лидеров экономики.

Если говорить применительно к России, то это крупнейшие монополии – Сбербанк, Роснефть, Лукойл.

Как можно увидеть, большинство этих гигантов – это нефтяные компании. Вложение в бумаги этих компаний отличаются высочайшей надежностью, однако доход они приносят не самый высокий. Преимущество их в том, что их акции котируются всегда, и их можно продать по высокой цене.

Акции последующих 2 эшелонов – второго и третьего – не так высоколиквидны, как у «голубых фишек».

Эмитенты (МТС, Ростелеком, Аэрофлот) этих бумаг являются крупными компаниями, но оборот у них меньше.

В то время как цены на акции 1 эшелона являются показателями их прибылей, у 2—3 эшелона цены могут взлететь независимо от их объемов продаж, под влиянием изменений и новостей на фондовом рынке.

Однако надо понимать, что деление это является довольно схематичным и не является догмой. У акций «голубых фишек» также есть недостатки – эмитентов весьма немного, цены на их акции очень сильно зависят от мировых колебаний цен на нефть.

Что касается цен на бумаги 2 и 3 эшелонов, то их не всегда можно продать, и если ситуация на фондовом рынке резко поменяется, то можно потерять некоторую сумму. То есть имеется риск потери, который компенсируется высокой вероятностью продажи их за 150—200% стоимости. Если разобраться в ситуации на рынке, можно самостоятельно оценить предлагаемые для покупки акции.

Поэтому ПИФы, включающие акции двух последних эшелонов отличаются более высокой доходностью и большей непредсказуемостью. Доходность ПИФа Сбербанка «Потребительский сектор» по данным статистики последних лет оценивается как средняя.

В «Потребительском секторе» вложение средств клиента проводится по трем группам российских компаний:

• телекоммуникации;
• производство продукции для потребителей;
• банковская сфера.

Можно быть уверенными в том, что акции каждой компании прошли тщательную проверку и анализ состояния эмитентов, прежде чем были предложены пайщикам в качестве объекта для вложения средств. В ПИФах Сбербанка управление активами «Потребительского сектора» доверено лицам, имеющим большой опыт в фондовых операциях.

Даже при имеющейся степени риска, которая специалистами оценивается как средняя, частные инвесторы Сбербанка имеют возможность получить неплохой, если не сказать большой, доход в достаточно короткий срок.

Привлекательными являются также:

• небольшой начальный капитал;
• быстрое оформление;
• ликвидность паев.

Пиф потребительский сектор сбербанк

Предлагаемые Сбербанком ПИФы позволяют частным инвесторам сегодня вкладывать средства в фондовый рынок и получать достаточно большую прибыль без особых рисков. Приобретение паев ПИФа Потребительский сектор Сбербанк позволяет инвестору получать доход за счет роста капитализации крупнейших отечественных и зарубежных компаний, ориентированных на внутреннее потребление.

Особенности управления активами

Основу портфеля фонда составляют ценные бумаги (акции, депозитарные расписки) и дебиторская задолженность более 30 отечественных и заграничных компаний. Они ориентированы на внутреннее потребление и не зависят от экспортной выручки.

В основном это фирмы, занятые производством и продажей потребительских товаров (ритейлы), финансовые и IT-компании, транспортные фирмы, фармацевтические предприятия. При этом часть бумаг – а именно ГДР – российских компаний обращается на зарубежных рынках, в частности на Лондонской бирже.

Пиф потребительский сектор сбербанк зарабатывать не только на дивидендах и разнице в стоимости бумаг, но и на курсовой разнице доллара и рубля.

Основу портфеля ПИФа составляют акции и глобальные депозитарные расписки следующих эмитентов:

• новостное издание Лента
• Mail.ru;
• X5 Retail Group (магазины Пятерочка, Карусель, Перекресток) –
• супермаркет Магнит
• Детский мир;
• РосАгро;
• Etalon Group;
• Kraft Heinz;
• Sprouts Farmenrs Market Inc.;
• Аэрофлот;
• Группа Черкизово;
• М.Видео;
• Дикси Групп.

Обыкновенные акции формируют 25% портфеля, ГДР – 71%, остальное составляет резерв из денежных средств (рубли и доллары) и дебиторской задолженности.

Ознакомьтесь со структурой фонда Потребительский сектор Сбербанка Управление активами

Отбор эмитентов производится путем прогрессивного фундаментального анализа, структура портфеля пересматривается ежемесячно. Это позволяет повышать стоимость паев ПИФа Потребительский сектор Сбербанк Управление активами в долгосрочной перспективе.

Эксперты Сбербанка советуют включать ПИФ Потребительский сектор сегодня в состав агрессивных и умеренных портфелей при формировании модельной стратегии инвестирования в фонды за счет его сбалансированности, высокой внутренней диверсификации и устойчивости к внешним экономическим факторам. Так вы можете повысить уровень доходности ваших инвестиций.

Доходность и стоимость ПИФа

ПИФ Сбербанка Потребительский сектор имеет многолетнюю успешную историю, его доходность за три последних года составила 81% (или +927,11 рублей). По состоянию на 1 полугодие 2017 года цена одного пая составляла 2135 рублей (при первоначальной стоимости 1000 рублей).

Инвесторов может смутить, что с начала 2017 года цена пая потеряла в стоимости 7,14%, но это легко объясняется. Падение произошло одновременно с падением котировок российских акций в связи с сезонным колебанием цен: на период с апреля по июль приходится пик выплат дивидендов, и поэтому большинство отечественных акций теряют в цене.

Изучите динамику стоимости пая Потребительского сектора Сбербанк Управление активами

Поэтому стоит ориентироваться не на текущие котировки и доходность, а на динамику цен и рассматривать долгосрочный горизонт инвестирования – от 3 лет.

Более того, при падении стоимости пая рекомендуется его покупать, поскольку долгосрочный рост стоимость ПИФа Потребительский сектор Сбербанка Управление активами по всем показателям обеспечен – а доходность инвестора формируется, как раз за счет разницы между ценой покупкой и ценой продажи пая.

Если сравнить ПИФ акций Сбербанка с бенчмарком на сегодня – индексом Московской биржи Потребительские товары – то окажется, что по динамике цен они совпадают, однако доходность фонда значительно выше. За тот же период (3 года) индекс дал прирост всего 5,8% (ПИФ – 81%). Следовательно, можно смело утверждать, что вложения в фонд более перспективны их доходность выше, чем просто в индекс.

Как стать пайщиком сегодня

Условия инвестирования в Пиф потребительский сектор сбербанк Управление активами таковы:

• сумма первоначального вложения – от 15 тыс. рублей в офисе управляющей компании или в Сбербанке, через личный кабинет онлайн – от 1 тыс. рублей;
• минимальная сумма последующих инвестиций – 1 тыс. рублей;
• комиссия – 1% при сумме приобретения паев до 3 млн рублей, 0,5% – свыше 3 млн рублей;
• скидки при реализации пев – 0-2% в зависимости от срока владения.

На сегодняшний день у УК Сбербанка два агента – собственно, сам Сбербанк и Ситибанк, и они обслуживают клиентов на указанных выше условиях.

В офисе управляющей компании

Приобрести паи ПИФа Потребительский сектор сегодня можно достаточно легко, для этого нужно:

• подойти в офис управляющей компании или в отделение банка-агента с паспортом;
• оформить заявление на включение в реестр пайщиков и анкету инвестора;
• назвать количество приобретаемых паев с учетом доходности ПИФа Сбербанка Потребительский сектор на сегодня;
• перечислить на счет управляющей компании нужное количество средств с указанием цели: покупка паев ПИФа Потребительский сектор (перевод можно сделать через любой банк, но быстрее и удобнее сделать это через Сбербанк Онлайн, тем более, что в таком случае не будет дополнительных комиссий, кроме вознаграждения управляющей компании);
• ожидать оповещения о зачислении средств и занесении вас в реестр пайщиков (обычно это занимает 5 дней).

Управляйте паями через Личный кабинет Сбербанк Управление активами: отслеживайте доходность, покупайте и продавайте онлайн

Далее покупку, продажу или обмен паев можно будет производить в течение рабочего дня с помощью удаленного кабинета инвестора.

Через Сбербанк Онлайн

Второй вариант позволяет купить паи ПИФа Потребительский сектор Сбербанк без посещения офиса. Для этого вам нужно иметь верифицированный аккаунт на сайте Госуслуги. Регистрация личного кабинета производится на странице https://my.sberbank-am.ru/webmvc/login/login.

С помощью Личного кабинета сегодня можно купить паи других ПИФов Сбербанк Управление активами, отслеживать состояние своего инвестиционного портфеля, погашать паи и производить другие необходимые операции.

Таким образом, один из перспективных паевых фондов сегдня, позволяющих зарабатывать вне зависимости от экономической ситуации, является ПИФ потребительский сектор Сбербанка.

Его основу составляют акции и депозитарные расписки крупнейших ритейлеров и производящих компаний России и зарубежья. Доходность фонда обогнала одноименный индекс Московской биржи.

Инвестирование через Сбербанк: ПИФ «Потребительский сектор»

Паевой фонд Сбербанка «Потребительский сектор» инвестирует в основном в отечественные компании розничного сектора, за счет чего ему удается удерживать высокую доходность (около 10-15% годовых). При этом сохраняются риски нестабильности дохода из-за колеблющегося спроса, поэтому инвесторов заранее предупреждают, что вложения в этот ПИФ связаны с достаточно высокой степенью риска.

Особенности и состав фонда

Фонд вкладывает средства как в рублевые, так и в валютные активы. Основной сферой его инвестиционной деятельности является розничная торговля (более 57% от общего объема капиталовложений). Среди остальных сфер деятельности выделяются:

• средства массовой информации – более 18%;
• сфера потребительских товаров – более 5%;
• недвижимость – 4,9 %;
• финансы – более 4%;
• фармацевтика – более 3%;
• машиностроение – 3%;
• интернет-коммуникации – порядка 2,3;
• транспорт – 1,7%.

Если говорить о конкретных предприятиях, то список 10 наиболее крупных позиций выглядит так:

1. Сеть компаний «Детский мир» – сюда ПИФ «Потребительский сектор» вкладывает наибольшую часть портфеля (около 14%).
2. Компания «Яндекс» – почти 12%.
3. Сеть «Lenta Ltd» – 10,6%.
4. Сеть продуктовых гипермаркетов «Магнит» – примерно столько же (10,5%).
5. Ритейлер X5 GDR – 7,3%.
6. Сеть «М.Видео» – 6%.
7. Etalon Group – 4,9%.
8. Протек – 3,1%.
9. Amazon.com представлена 2,3%.
10. Alibaba – столько же.

Исходя из этой структуры можно предсказать как плюсы, так и минусы инвестиционной деятельности этого ПИФа. Активно развивающийся потребительский рынок подвержен значительным конъюнктурным колебаниям – спрос меняется из-за различных факторов, и далеко не все из них поддаются прогнозированию (инфляция, снижение реальных доходов населения и т.п.).

Условия инвестирования

Инвестор может приобрести пай, вложив в него минимально 1000 или 15000 рублей (при оформлении заявки онлайн или в отделении банка соответственно). В дальнейшем фирма, которая занимается управлением (управляющая компания) вкладывает средства в разные активы для получения инвестиционного дохода.

Основной принцип состоит в выгодной покупке акций стабильно развивающихся фирм в разных сферах (розница, финансы, IT, телекоммуникации и многие другие). В дальнейшем эти ценные бумаги продаются по более высокой цене, благодаря чему образуется прибыль.

Вкладчик может выбрать 1 или несколько фондов одновременно, сформировав свой портфель.

Продажа своего вклада с целью возврата средств осуществляется в любое время, однако доходность определяется рыночной ситуацией, предсказать которую возможно не всегда.

Изначально представители фонда рекомендуют вкладывать средства на срок от 1 года и более (оптимально 3-4 года). При этом чем больше срок, тем меньше комиссия, которая оплачивается при закрытии вклада.

срок существования пая комиссия при его закрытии

К тому же вкладчикам важно обратить внимание, что фонд «Потребительский сектор» Сбербанк, равно как и другие ПИФы, подчиняется действующему законодательству в том числе в сфере уплаты налогов.

Если вкладчик приобрел свой пай в течение 2014 года или позже и при этом владел им более 3 лет, то он освобождается от уплаты налога НДФЛ (13%). Однако это правило распространяется только на те суммы, которые не превышают 3 миллиона рублей.

Если же доходы получены на большую сумму, то именно с разницы будет удержано 13%.

Как стать пайщиком: пошаговая инструкция

Чтобы приобрести пай в ПИФе Сбербанка «Потребительский сектор», на официальном сайте необходимо сначала зарегистрироваться, оформив личный кабинет. Также зайти на сайт можно и с помощью портала Госуслуги, на котором также нужно предварительно зарегистрироваться.

Затем следует выбрать нужный портфель, пошагово заполнив такие поля:

1. Сумма вклада в фонд (минимально 1000 рублей).
2. Персональные данные.
3. Отметка о подтверждении.

После этого необходимо оплатить покупку и подождать несколько дней, предельный срок ожидания выдачи пая составляет 6 рабочих дней. Стать пайщиком можно 2 способами:

1. Подав заявку онлайн на сайте или через мобильное приложение. В этом случае минимальная сумма взноса составляет 1000 рублей.
2. Подав заявку в любом отделении Сбербанка (при наличии технической возможности) – минимально нужно будет внести 15000 рублей.

При этом при покупке необходимо оплатить комиссию, ее размер определяется суммой вложения:

• 1% при суммарной покупке до 3 миллионов рублей;
• 0,5% при суммарной покупке от 3 миллионов рублей.

Комиссия оплачивается в момент покупки пая, итоговая стоимость содержит в том числе и эту величину. Получить дополнительную консультацию можно с помощью формы на сайте (заполняют ФИО, телефон, тему и текст вопроса), а также с помощью звонка по номеру 8800100 31 11. Звонок бесплатный по территории всей страны.

Цена 1 пая

На сегодняшний день ПИФ продает 1 пай по цене 2 293,41 рубля. Показатель меняется практически каждый день, поэтому данные на сегодня могут несколько отличаться от других дат.

При этом согласно графику доходности очевиден постоянный рост стоимости пая – например, в июне 2015 года он составлял 1600 рублей против сегодняшних 2232 рублей.

В таблице представлены данные по приросту стоимости в процентах за разные периоды.

с 1 января 2018 за последний год за последние 2 года за последние 3 года

Таким образом, Сбербанк ПИФ потребительский сектор стоимость пая сегодня демонстрирует уверенный рост за период более, чем в 3 года. При этом стоимость чистых активов составляет более 1 миллиарда 770 миллионов рублей.

Этот показатель демонстрирует хорошую прибыльность (суммарно за последние 3 года) – плюс 72,39% и по прогнозам будет продолжать увеличение за счет восстановительного роста розничного сектора после падения спроса в 2014-2016 гг.

Доходность фонда

Сегодня ПИФ Сбербанка потребительский сектор доходность имеет порядка 41,4% за последние 3 года. График показывает активную динамику изменения прибыльности за разные периоды – последний месяц, полгода и др..

период 1 месяц 3 месяца 6 месяцев 1 год 3 год

Именно этот инвестиционный фонд был признан лидером доходности за период 2010-2015 годов среди всех отечественных ПИФов, которые обладают большой чистой прибылью (100 миллионов рублей и выше).

Преимущества ПИФа

Анализ структуры вложений фонда, его доходности и других показателей позволяет говорить о том, что этот ПИФ предоставляет свои вкладчикам сразу несколько преимуществ:

• постоянный прирост прибыли за счет вложений в розничный сектор (благодаря стабильному сохранению спроса потребителей на недорогие товары);
• получение доходности, которая существенно превышает ставки по банковскому депозиту (в 1,5-2 раза);
• возможность получения пассивного дохода: деньги «работают» без непосредственного участия инвестора;
• возможность сохранения и приумножения сбережений без траты времени на изучение финансовых рынков, анализа состояния ценных бумаг и т.п.;
• наконец, плюсом является и то, что это открытый ПИФ, т.е. вкладчик в любой момент может забрать средства, погасив пай в наиболее выгодный (с его точки зрения) момент.

Риски вложения

Несмотря на все положительные моменты, инвестиционная деятельность связана и с определенными рисками:

1. Прежде всего, вкладчику важно понимать, что его депозит не застрахован в полной мере, как это бывает в случае с банковскими вкладами (100% страхование суммы до 1,4 млн рублей).
2. Колебания величины спроса и предложения на потребительском рынке бывают очень большими и не всегда предсказуемы. Поэтому динамика прибыльности фонда может быть как положительной, так и отрицательной.
3. Наконец, такой ПИФ подойдет не каждому вкладчику и с психологической точки зрения. Длительные периоды спада могут перейти в фазу бурного роста, однако не каждый человек способен дождаться наиболее выгодного момента для продажи своего пая.

Фонд «Потребительский сектор» хорошо подходит практически всем инвесторам – цена пая достаточно низкая, а динамика развития ПИФа демонстрирует положительные результаты. Однако вкладчик должен помнить о возможных рисках, связанных с колебанием показателей прибыльности. Поэтому целесообразно распределять свои риски и открывать сразу несколько паев в разных фондах

Источник https://ecofinans.ru/investment/dohodnost-pifov-sberbanka-v-2021-godu/

Источник https://kkapb.ru/perevody-i-platezhi/pif-sberbank-potrebitelskij-sektor-kakaya-stoimost-paya-otsenka-dohodnosti-banka.html

Источник

Источник