Деньги на светлую голову (и идею): как получить помощь от государства на рост бизнеса и привлечь частные инвестиции
Содержание статьи
Деньги на светлую голову (и идею): как получить помощь от государства на рост бизнеса и привлечь частные инвестиции
В России действуют десятки институтов развития, агентств и фондов, цель которых — помогать стартапам и уже работающим компаниям. В приоритете — проекты, связанные с инновациями в сфере IT, биомедицины, энергетики, ядерных, космических, квантовых технологий. Работа институтов развития построена на принципах государственно-частного партнерства. Среди вариантов поддержки предпринимателей: обучающие программы, акселераторы, предоставление грантов, инвестиций и займов, помощь в проведении исследований и освоении зарубежных рынков. Миссия этой системы — обеспечить диверсификацию и рост российской экономики. Inc. совместно с Российской венчурной компанией (РВК) рассказывает, на какую помощь могут рассчитывать предприниматели и как ее получить*.
*Информация из открытых источников: публикаций в СМИ и сайтов институтов развития.
- Все
- Технологическим компаниям
- Малому и среднему бизнесу
- Экспортерам
- Ученым
- Промышленникам
Агентство стратегических инициатив (АСИ)
Год основания: 2011
проектов получили поддержку АСИ.
тыс. человек зарегистрированы на сайте Института развития лидеров LEADER–ID.
Возможности для бизнеса, образовательных и социальных проектов
АСИ не оказывает прямой финансовой поддержки, но помогает подготовить бизнес-планы, материалы для получения кредитов или инвестиций, провести экспертизы, а также наладить взаимодействие с органами власти, институтами развития и другими участниками рынка. Проекты направляют на рассмотрение агентства через форму на сайте, затем они проходят экспертную оценку и получают/не получают поддержку. Так, из 594 проектов (170 — бизнес, 211 — социальные, 213 — образовательные) поддержку уже получили или находятся в процессе получения 490.
Институт развития лидеров LEADER-ID
LEADER-ID — это система поиска, развития и продвижения молодых лидеров. Всем желающим предлагается зарегистрироваться на сайте — участники получают приглашения на мероприятия АСИ и его партнеров, а их достижения и участие фиксируются в личном кабинете. Институт развития лидеров может рекомендовать включить успешных кандидатов в кадровый резерв органов власти или в качестве независимых директоров госкомпаний.
«ВЭБ Инновации»
Год основания: 2017
млн рублей — минимальный размер финансирования проектов.
млн рублей — инвестиции «ВЭБ Инноваций» в российского производителя сервисных роботов Promobot (Пермь).
Возможности для бизнеса
Компания «ВЭБ Инновации» инвестирует в стартапы с прорывными технологиями в разных областях и создана вместо существовавшего с 2011 года одноименного фонда. Он оказывал поддержку только проектам из «Сколково». Теперь заявку на финансирование (с помощью формы на сайте) могут подать и другие участники.
В качестве приоритетных «ВЭБ Инновации» рассматривает проекты Национальной технологической инициативы», программы «Цифровая экономика», а также проекты в области конвергентных и квантовых технологий. Принципиальный момент — наличие не только научной, но и коммерческой составляющей.
Среди возможных вариантов финансовой помощи — предоставление займов компаниям или долевое участие. Одобренные проекты получают от 10 млн рублей до 1 млрд рублей, — «ВЭБ Инновации» приобретает доли в компаниях в размере не более 49%.
Помимо вложений в стартапы компания планирует создавать совместно с российскими и зарубежными партнерами фонды венчурных инвестиций и стать «фондом фондов».
Корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства (МСП)
Год основания: 2015
млрд рублей — объем финансовой поддержки (кредиты, гарантии и поручительства) малому и среднему бизнесу в 2015-2018 годах.
трлн рублей — целевой показатель к концу 2018 года.
трлн рублей — объем закупок у малого и среднего бизнеса в 2017 году.
Возможности для бизнеса
МСП обеспечивает доступ малого и среднего бизнеса к госзакупкам, оказывает финансовую помощь, а также проводит программы обучения. Корпорация предоставляет независимые гарантии предпринимателям для обеспечения кредитов в партнерских банках (64) и организациях (84). Размер гарантий — от 50% до 75% суммы кредита, вознаграждение за гарантию — 0,75% годовых.
Бизнес-навигатор МСП
Бесплатный портал для предпринимателей, позволяющий рассчитать бизнес-план, узнать о существующих мерах поддержки, закупках госкомпаний или проверить контрагента. За 2 года количество уникальных посетителей — более 3,5 млн, зарегистрированных — более 1,2 млн.
Год основания: 2006
фондов создано участием капитала РВК.
проекта нти были одобрены к реализации.
млрд рублей составит объем финансирования проектов НТИ общего портфеля до 2021 года.
млрд рублей —совокупный объем одобренных инвестиций в инновационные компании.
млрд рублей — уставный капитал РВК (100% принадлежит государству).
— количество портфельных компаний фондов РВК.
МЛРД РУБЛЕЙ — доля РВК в созданных фондах.
Возможности для бизнеса
РВК не инвестирует средства в стартапы самостоятельно, а выступает в роли государственного фонда фондов: с участием капитала РВК созданы инвестиционные инструменты для поддержки инновационных проектов и компаний на различных стадиях развития. Общее количество фондов, сформированных РВК, достигло 26.
О способах получения инвестиций компании могут узнать с помощью сервиса «Выбор фонда» на сайте РВК. При подборе учитываются 2 ключевых параметра: отрасль, в которой работает предприятие, и необходимый размер инвестиций. В портфеле РВК есть как предпосевные/посевные фонды, так и работающие с проектами на зрелых стадиях. К примеру, «Российско-белорусский фонд венчурных инвестиций» RBF Ventures (целевой размер — 1,4 млрд рублей) поддерживает высокотехнологичные проекты, зарегистрированные в России и Белоруссии. Компании, находящиеся в венчурной стадии, могут претендовать на инвестиции в размере до 25 млн рублей (при доле частного инвестора не менее 25%), проекты в стадии роста могут получить максимум 150 млн рублей. «Венчурный Фонд Сколково – ИТ I» (при первом закрытии РВК выступала якорным инвестором, целевой объем — 3 млрд рублей) может инвестировать в один проект до 10%.
С проектами на зрелых стадиях работает «Da Vinci Pre-IPO Fund» (находится под управлением компании Da Vinci Capital). Он помогает технологическим компаниям выходить на фондовые рынки — проводить IPO на российских и зарубежных площадках. Размер фонда — 5 млрд рублей, из них 1,5 млрд приходится на долю РВК, а соинвесторами выступают крупные международные инвесторы: ЕБРР, Adam Street Partners, Alpha Associates, HarbourVest. Одна из последних сделок Da Vinci Capital — приобретение доли в 8% сервиса заказа такси Gett. Точная сумма сделки не называлась, но речь идет о нескольких десятках миллионов долларов.
Фонды, созданные с участием капитала РВК, могут инвестировать до 1 млрд рублей в одну портфельную компанию (самый высокий средний чек). С 2007 по 2018 год 30% всех инвестиций фондов с участием капитала РВК были направлены на проекты в области медицины и здравоохранения, 27% — информационных и интернет-технологий, 10% — энергетики.
Финансовая поддержка проектов НТИ
РВК обеспечивает процедуры отбора и реализации проектов Национальной технологической инициативы (НТИ). Программа запущена в 2014 году и нацелена на развитие в России перспективных отраслей экономики. В приоритете: платформенные проекты, которые создают вокруг себя экосистему и стимулируют возникновение новых рыночных ниш; стартапы и инновационные бизнес-проекты состоявшихся компаний; комплексные пилотные проекты, соответствующие «дорожным картам» НТИ.
Инициаторы проектов предлагают свои проекты через специальную форму на сайте http://projects.nti2035.ru/. Предприниматели должны определить, к какой отрасли или «дорожной карте» относится их инициатива, описать ее и отправить запрос на проект. Решение об отклонении или одобрении заявки принимается в течение 5 дней. Одобренные проекты проходят 5 этапов.
этап №1
Инициирование — когда готовится модель проекта и его презентация для представления на проектном комитете.
ЭТАП №2
Разработка описания проекта, которое вместе с обоснованием предоставляется рабочей группе, а затем — проектному комитету. Последний может рекомендовать доработать проект, одобрить его или отклонить.
ЭТАП №3
Отбор. В проектный офис НТИ направляется описание проекта, его обоснование, заключение рабочей группы. Если на реализацию требуется более 500 млн рублей, то необходимо заключение Внешэкономбанка о возможности финансирования проекта на возвратной основе. Инициативу рассматривает экспертный совет НТИ, после чего направляет ее межведомственной рабочей группе при Правительственной комиссии по модернизации экономики и инновационному развитию России, где принимают окончательное решение по поводу реализации.
ЭТАП №4
Реализация. Отобранные проекты утверждаются Советом директоров РВК и получают финансирование. Команда ежемесячно предоставляет в проектный офис отчет о ходе реализации проекта и целевом использовании денег.
ЭТАП №5
Завершение — когда оценивается, насколько проект НТИ успешен, и готовится отчет о его реализации.
На конец 2017 года 32 проекта НТИ были одобрены к реализации с объемом финансирования в 8,7 млрд рублей до 2021 года.
читайте также
GenerationS
Корпоративный акселератор GenerationS — это платформа, которая позволяет связывать стартапы и предприятия, которым нужны их разработки. Партнерами проекта являются 250 государственных организаций и частных компаний. С 2013 года заявки на участие в GenerationS подали 15 тыс. стартапов. Сейчас на базе платформы действуют акселераторы компаний, работающих по «модели открытых инноваций»: «Алроса», «Илим», «Unilever», «ВТБ», «Airbus», «Мишлен». Подробнее узнать о сроках и условиях приема заявок от стартапов можно на страницах корпораций http://generation-startup.ru/startups/. Участникам, прошедшим отбор, помогают провести экспертизу проекта и испытания, доработать его, начать внедрять в производство и, в итоге, претендовать на получение инвестиций. В некоторых случаях стартапы могут рассчитывать на денежные призы.
Экспортный акселератор компаний НТИ
Программа подготовки технологических компаний к выходу на азиатские рынки. Проводится РВК в партнерстве с PwC. Заявки, в которых должен быть описан продукт и приведены финансовые показатели, подаются в свободной форме. Компаниям, прошедшим отбор, помогают разработать и реализовать бизнес-план, а также получить доступ к услугам институтов развития и выйти на целевые рынки.
«ТехУспех» и «Национальные чемпионы»
«ТехУспех» — рейтинг российских быстрорастущих технологических компаний; составляется с 2012 года по методологии, разработанной PwC. Участие в нем дает дополнительные возможности для получения поддержки от институтов развития. В частности, на этот рейтинг ориентируются при отборе в проект «Национальные чемпионы». Он был запущен Минэкономразвития совместно с РВК в 2016 году и направлен на поддержку высокотехнологичных компаний. Отобранным предприятиям (выручка должна превышать 500 млн рублей в год) помогают получить доступ к государственным инструментам поддержки — чтобы масштабировать бизнес, выходить на зарубежные рынки и встраиваться в систему госзакупок. За 2016-2017 годы были отобраны 62 компании. Среди них — работающие в сфере информационной безопасности «Лаборатория Касперского», компания InfoWatch, фармацевтические «Герофарм», «Фармасинтез», предприятия из сфер машиностроения, электроэнергетики, электроники и приборостроения, а также производители промышленного оборудования. Цели проекта «Национальные чемпионы» к концу 2020 года: не менее чем 15 компаний-участниц должны нарастить объем экспорта в 4 раза, более 10 должны выйти на объемы продаж в $500 млн в год, не менее 2-х — на $1 млрд.
Инвестиции в промышленность и производство — смысл, классификация, рентабельность промышленного инвестирования и риски
Ключевые параметры вложения в промышленность — уровень доходности и вероятность невозврата средств. При текущей финансовой ситуации выгодным для физических лиц и организаций являются инвестиции с наименьшими сроками окупаемости. Скорость обращения денег определяет стабильность получаемого дохода. А если вкладчик в промышленность быстро возвращает финансы за счет денежных потоков, тогда направляет деньги в другой проект.
Важность инвестиционной деятельности в производственной сфере
Благодаря инвестициям в промышленность в России организации получают возможности развития: усиления конкурентных преимуществ, устранения недостатков, получения прибыли и выживания на рынке.
Возможные направления использования инвестиций в промсфере:
- Покупка сырья и материалов.
- Приобретение земельных участков.
- Внедрение новейших эффективных технологий.
- Вложение в средства производства.
Если в определенной стране не созданы условия для инвестирования в производство — страдает вся экономика. В противоположной ситуации выигрывают организации, государство и граждане.
Инвестиции в российскую промышленность позволяют:
- улучшить качество продукции за счет изменения технологии;
- предупредить проблемы с природоохранными органами;
- повысить эффективность деятельности.
Мы вкладываем денежные средства в эти проекты:
8bit.ltd обзор и отзывы 8 bit ltd — перспективная площадка с множеством фишек для заработка и доходностью до 366% за 24 месяца
SolidTradeBank.com — отзывы и перспективы средника Solid Trade Bank с четырехлетним стажем и доходностью 0,5% в сутки
Классификация инвестиций в промышленность
Инвестирование в производство разделяют по многим параметрам. Например, по сроку — долго и краткосрочные, по рискам — высоко и низкорисковые. Не будем останавливаться на интуитивно понятной классификации, а проанализируем наиболее существенные разновидности капиталовложений в промышленность.
Прямые и портфельные инвестиции
При реальных или прямых вложениях инвестор самостоятельно занимается размещением собственных средств. Примеры: покупка ценных бумаг или вложение значительной суммы в уставный капитал компании.
Реальные инвестиции в промышленность — вложения во внеоборотные активы предприятия, в частности в основные средства и нематериальные активы. Объектом выступают все сферы народного хозяйства, которые занимаются материальным производством. К инвестициям в обозреваемой нише могут быть отнесены наиболее популярные вложения в:
- сельское хозяйство;
- строительство;
- информационные технологии;
- лесное хозяйство;
- транспорт и связь.
По сути инвестиции в производство — это вложение в отрасли, которые создают материальный продукт. Поэтому объекты можно еще больше детализировать, разделив их на две группы: изготовление средств производства и создание товаров широкого потребления. Инвестору нужно акцентировать внимание на первой группе.
Частное инвестирование в промышленность
Одно лицо вкладывает деньги в конкретное предприятие. В большинстве случаев оно приобретает часть прав собственности. Такой подход сопровождается значительными рисками: в случае проблем в деятельности предприятия утраченные вкладчиком средства никто не вернет. Однако при благоприятных обстоятельствах инвестор получит всю сумму прибыли пропорционально своей доли.
Чаще всего частное инвестирование касается компаний, которые производят:
- одежду;
- мебель;
- стекло и посуду;
- продукты питания;
- продукты переработки древесины.
Долевое или коллективное инвестирование
Коллективное инвестирование в промышленность — одна из самых распространенных разновидностей вложений. Требует относительно небольших сумм финансовых ресурсов и отличается небольшими рисками. Если предприятие обанкротится, тогда убыток разделится между инвесторами. Однако аналогичная ситуация и с прибылью.
Инвестиции в промышленность нескольких лиц накапливаются в специальном фонде. Последний назначается для капиталовложений в ценные бумаги, валюту или, в нашем случае, в производство. Ключевое преимущество — инвестирование сразу в несколько компаний. Негативные финансовые результаты деятельности одной организации покрываются за счет прибыли от других.
Вклады в промышленность должны направляться на долгосрочное развитие предприятия. Поэтому основные их направления следующие:
- Повышение качества товара.
- Уменьшение себестоимости продукции;
- Реклама.
Формы коллективных инвестиций:
- Паевой инвестиционный фонд промышленных инвестиций.
- Общий фонд банковского управления.
- Пул инвесторов.
- Акционерный инвестиционный фонд.
- Инвестиционный банк.
- Другие разновидности объединений.
В производственной сфере имеются различные варианты для финансовых вложений. В любом случае, деятельность касается определенной организации. Чем быстрее товары будут преобразованы в деньги, тем лучше для инвестора. Тогда предприятие получит прибыль, которой поделится с вкладчиком.
Величина дохода и продолжительности операционного цикла продукции определяется. в частности, периодом реализации товаров. Поэтому инвестору важно учитывать спрос и финансовые возможности покупателей заплатить за продукцию.
Рентабельность промышленного инвестирования
Ключевая задача любого инвестора — сохранение и увеличение вложенных средств. Поэтому не обойтись без анализа уровня рентабельности проекта. Перед вложением средств лицо должно убедиться, что:
- рентабельность запланированных инвестиций превышает прибыль от менее рисковых инвестиционных инструментов, в частности — депозитов финансовых учреждений;
- проект окупится в соответствии с желаемыми инвестором сроками и задачами;
- данная инвестиция принесет больший доход, чем другие аналогичные варианты;
- риск невозврата средств соответствует потенциальному уровню прибыли;
- предприятие не скрывает публичную финансовую информацию, которая содержит противоречивые данные.
Инвестирование в промышленность — высокодоходный способ заработка. Вкладчик должен накопить солидную сумму средств, иметь практический опыт, обладать знаниями в экономической и юридической сфере, быстро анализировать информацию и обдуманно принимать решения. Однако инвестор должен не только учитывать потенциальную прибыль, но и риски потери денежных средств.
Как уменьшить риски
Любой процесс инвестирования предусматривает взаимодействие лица, которое вкладывает средства, и владельца бизнеса. Цель первого — приумножить средства. Задача второго — повышать инвестиционную привлекательность предприятия. В преобладающем числе случаев цели инвестора и владельца бизнеса совпадают. Однако иногда задача предприятия — продолжить деятельность даже с небольшим убытком, что далеко не всегда устраивает вкладчика.
Риски инвестора делятся на:
- юридические;
- экономические;
- финансовые;
- организационные.
Инвестор должен убедиться в достоверности предоставленных исходных данных для расчета, проанализировать условия действия проекта, риски невозврата средств и период окупаемости. Большинство экономических показателей можно получить, посмотрев бизнес-план. Однако и данные последнего иногда ложные.
Вкладчик обязан следить за экономическими и политическими новостями в сфере промышленности. Государство может поддержать конкретную отрасль производства путем дотаций и уменьшения налогового давления. Однако, чтобы уменьшить уровень инфляции, ухудшает условия деятельности определенных предприятий.
Важно и влияние крупных международных инвесторов. Можно выступить их партнером и вложить деньги в высокодоходный проект.
Необходимо определить объем средств, которого достаточно для реализации инвестиционного замысла. Если денег не хватает у инвестора и владельцев предприятия, лучше сразу искать партнеров. Также актуальны государственные программы поддержки бизнеса.
Инвестиции в производство требуют тщательного подхода. Руководство предприятия заинтересовано в развитии организации и готово поделиться частью прибыли с инвестором. Последний рискует средствами, пытаясь их приумножить.
Источник https://incrussia.ru/understand/instituty-razvitiya-kak-poluchit-pomoshh-ot-gosudarstva-na-rost-biznesa-i-privlech-chastnye-investitsii/
Источник https://vkoshelek.com/investitsii-v-proizvodstvo-i-promyshlennost/
Источник
Источник