Частные инвестиции в Германии в 2021 году — как и куда вкладывать?

Ежегодно ФРГ привлекает более 800 миллиардов долларов США частных инвестиций. Неудивительно, что отечественные бизнесмены так активно инвестируют в эту страну. Попутно у них есть возможность получить ВНЖ в Германии. Если вы хотите открыть бизнес, купить готовую компанию приобрести коммерческую недвижимость, то есть осуществить частные инвестиции в Германии, вам поможет разобраться в основных вопросах эта статья.

Насколько привлекательны частные инвестиции в Германии

Привлекательность любой национальной экономики можно измерить макроэкономическими показателями. ВВП Германии на сегодняшний день составляет почти 4 триллиона долларов США. За последние 20 лет он вырос более чем в 2 раза. По размеру валового внутреннего продукта и развитию промышленности ФРГ занимает четвертое место в мире. Показатели ВВП на душу населения составляет более 50 000, что в 2 раза больше, чем в России.

Однако начиная с 1980-х годов наибольшую долю ВВП занимают услуги (48% в 2020 году), на втором месте находится промышленность (25%).

Если говорить про частные инвестиции в Германии, то они за последние 50 лет выросли практически в 12 раз. За 2019 год они составили свыше 860 миллиардов. Среднегодовой прирост частных инвестиций измеряется на уровне 16,5 миллиарда. Их доля в мировом объеме составляет 3,8%.

В связи с коронавирусной пандемией в 2020 году ожидается значительное падение объема частных инвестиций. Однако такая ситуация наблюдается повсеместно во всех странах мира.

ФРГ удается привлекать наибольшее количество частных инвестиций по сравнению со своими соседями: Францией, Бельгией, Польшей, Италией. Поэтому на данный момент по инвестиционной привлекательности у ФРГ нет конкурентов на европейском континенте. 800 международных экспертов назвали ее столицу Берлин третьим мегаполисом по привлекательности для частного бизнеса в Европе.

Учитывая, что в настоящее время происходит восстановление экономики после кризиса, связанного с Covid-19, именно сегодня выгодно инвестировать средства в немецкую экономику, чтобы получить конкурентные преимущества.

Эксперты Эрнст энд Янг выпустили недавно свой рейтинг привлекательности стран мира. В нём Германия заняла пятое место после Китая, Индии, США и Бразилии, в очередной раз доказав свое лидерство в Европе.

К преимуществам ФРГ можно отнести:

• Огромный внутренний рынок потребления.
• Высокая покупательская способность населения.
• Большая армия высококвалифицированных специалистов.
• Высокое качество жизни.
• Привлекательные условия труда.

Однако есть и такие факторы, которые могут оттолкнуть инвесторов от немецкой экономики:

• Высокая стоимость рабочей силы.
• Низкая гибкость трудового законодательства.
• Высокая налоговая нагрузка на бизнес.
• Отсутствие налоговых льгот при инвестициях в исследования.

Как контролируют иностранные частные инвестиции в Германии 2021 году

Из-за экономического кризиса, вызванного коронавирусом в мире, правительство Германии ужесточило контроль за прямыми иностранными инвестициями. Оно опасалось, что инвесторами из третьих стран не входящих в Евросоюз, могут быть выкуплены все стратегически важные немецкие фирмы.

Пугаться таким нововведениям не стоит, так как они являются уже третьими с 2017 года. Практически ежегодно немецкие власти с тем или иным темпом ужесточают контроль за частными инвестициями из-за рубежа.

Вот главные тезисы, касающиеся последнего ужесточения правил:

1. Немецкое правительство получило более широкие права на вмешательство в сделки на территории ФРГ. Эксперты ожидают повышения неопределенности при планировании новых международных сделок.
2. Перечень категорий транзакций, на которые распространяются обязательства по остановке и уведомлении сделки, будет расширен. Станут более частыми случаи, когда иностранные инвесторы, проводящие поглощения и слияния на немецкой территории, будут обязаны уведомлять регулятора о предстоящей транзакции с целью получения разрешения на закрытие сделки.
3. Все процедуры проверок растянутся во времени и будут занимать более длительные сроки.

Такая ситуация требует от участников рынка только более тщательной оценки рисков прямых иностранных инвестиций в немецкую экономику и более четкого планирования сделок.

Инвестиционную деятельность в Германии регулирует Закон “О внешней торговле и платежах”, а также Постановление “О внешней торговле и платежах”. На их основе проводят контроль за иностранными инвестициями.

Теперь необходимо уведомлять Федеральное Министерство экономики и энергетики (BMWi) о любых планах инвестировать из третьих стран (не участников ЕС) в критически важные отрасли экономики и все типы технологий, которые связаны с государственной и корпоративной безопасностью, если инвестор планирует приобрести от 10% акций. BMWi обязано запустить проверку такой сделки. Если выяснится, что она угрожает общественному порядку или безопасности ФРГ, министерство имеет право наложить запрет на данные инвестиции и ввести санкции.

BMWi обязано получить согласие федерального правительства на запрет приобретения бизнеса в Германии для того или иного иностранного инвестора. Также правительство Германии не обладает полномочиями запрета на проведение иностранных инвестиций, если Федеральное министерство экономики и энергетики дало положительную оценку для них.

Права регулятора на оценку распространяются на все покупки немецких компаний, при которых иностранный инвестор приобретает от 25% акций. Инвесторы обязаны уведомлять BMWi о покупке немецкого предприятия в следующих случаях:

• Инвестиции подлежат экспертной оценке в конкретном секторе экономики.
• Инвестиции должны пройти межотраслевую проверку и попадают под категорию “угроза безопасности и общественному порядку”.

Даже если на сделку не распространяются обязательства уведомить Федеральное Министерство экономики и энергетики, мы советуем подать заявление, чтобы получить сертификат об отсутствии возражений.

Частные инвестиции в Германии — специальные фонды

Если вы хотите зарегистрировать инвестиционный фонд в ФРГ, необходимо знать особенности деятельности специальных фондов:

• Традиционный специальный фонд является открытым регулируемым инвестиционным фондом. Чаще всего ими выступают корпорации и финансовые учреждения.
• Кодекс капиталовложений расширил круг иностранных инвесторов и охватил профессионалов и полупрофессионалов.
• К профессиональным инвестором можно отнести определенные органы публичного права, инвесторов с вложениями от 10 миллионов евро в фонды альтернативных инвестиций.
• В Германии специальными фондами могут быть только фонды альтернативных инвестиций.

Правовая основа учреждения фондов прямых инвестиций

Деятельность фонда прямых инвестиций (PEF) и фонда альтернативных инвестиций (AIF) регулируется Кодексом капиталовложений (KAGB), который включил в немецкое законодательство европейскую Директиву об управляющих фондами альтернативных инвестиций. Стоит отметить, что Кодекс капиталовложений ФРГ намного строже правовых норм других государств Евросоюза, с помощью которых реализовали эту Директиву в местные законодательства.

Чаще всего фонд прямых инвестиций учреждают в форме KG — немецкое коммандитное товарищество. Кодекс его называет инвестиционным KG. Такую организационно-правовую форму можно расширять с помощью генерального партнера — обычно им выступает общество с ограниченной ответственностью (ГмбХ). Акциями таких предприятий могут владеть профессиональные инвесторы.

Фонду необходимо утвердить инвестиционную политику в BaFin — Федеральном регуляторе финансовой деятельности.

Второй по популярности организационно-правовой формой для учреждения фонда прямых инвестиций является немецкое партнерство с ограниченной ответственностью KGaA. В нём учредители являются акционерами корпорации, получают дивиденды и имеют ограниченную ответственность. Однако форма KGaA является неэффективной для иностранных инвесторов из-за повышенного налогообложения.

Регулирование деятельности фондов альтернативных инвестиций в Германии

Все менеджеры фондов альтернативных инвестиций в Евросоюзе ведут свою деятельность в соответствии с европейской Директивой об управляющих фондами альтернативных инвестиций. В Кодексе капиталовложений есть правовые нормы, которые описывают правила и полномочия управляющих компаний. В нем также указаны требования по распределению паев AIF на территории Германии.

Согласно Кодексу, все менеджеры фондов получают лицензию управляющего от регулятора BaFin. Для этого необходимо предоставить спецификацию большинство полномочий, которые касаются следующих функций:

• Управление портфелем и рисками
• Депозитарная функция
• Внутренний аудит
• Делегирование
• Управление ликвидностью
• Политика вознаграждения.

Кодекс вводит правила по оценке активов фондов альтернативных инвестиций. Она должна делегироваться внешним экспертам. Чтобы инвесторы были надежно защищены, каждый немецкий розничный фонд должен обязательно пройти внешнюю оценку перед своим приобретением.

Инвесторы могут приобретать активы для фонда прямых инвестиций, если они были оценены по следующим правилам:

• Стоимость до 50 миллионов евро — один внешний эксперт.
• Стоимость более 50 миллионов евро — два внешних эксперта, проводящие оценку активом каждый сам по себе.

Учреждения венчурного фонда в Германии

Также можно создать в ФРГ фонд венчурного капитала (UBG). Ег особенностью является освобождение от торгового налога. Поэтому UBG помогает добиться частичной налоговой прозрачности. На средства фонда венчурного капитала налагаются определенные квоты, чтобы исключить холдинговые компании.

Например, структурам UBG запрещено покупать контрольные пакеты акций. Также нельзя инвестировать свыше 30% активов за пределы Евросоюза.

Если вам необходима консультация, какой тип фонда для прямых иностранных инвестиций открыть в Германии, обращайтесь к нашим экспертам по электронной почте, указанной над заголовком статьи.

Частные инвестиции в Германии — привлекательность отдельных секторов экономики

Строительство и недвижимость

Для иностранных инвесторов весьма привлекательными будут секторы коммерческой и жилой недвижимости Германии. Стоимость квадратного метра жилплощади и офисных помещений в 50 крупных немецких городах не разнится сильно и является выше среднего по Европе. Более дорогая недвижимость располагается в Берлине, Мюнхене, Франкфурте-на-Майне.

Цены на объекты и арендные платежи растут из года в год. На спрос на недвижимость не повлиял даже экономический кризис, связанный с коронавирусной инфекцией. Поэтому сектор недвижимости является таким привлекательным для наших инвесторов.

Доходность инвестиций в немецкую коммерческую недвижимость составляет порядка 5-8%. Волатильность в этом секторе экономики минимальная, как и финансовые риски. Доходные дома могут обеспечить рентабельность в 12%.

Подробную информацию об инвестициях в недвижимость Германии вы можете узнать из следующей статьи.

Фондовый рынок

Немецкий фондовый рынок является открытым для частных иностранных инвесторов. Начать инвестировать в него можно с минимальных сумм в несколько тысяч евро. При этом все операции с фондовыми брокерами можно проводить дистанционно через сеть Интернет. Как и в наших странах, такая инвестиционная деятельность требует значительных знаний о рынке. Минимизировать финансовые риски можно, если начать инвестировать в акции промышленных гигантов ФРГ, которые имеют большую капитализацию.

Здравоохранение

Немецкий сектор здравоохранения ежегодно приносит в национальную экономику доход в 300 миллиардов евро. Уровень медицины в этой стране считается лучшим в Европе. Сюда приезжают на лечение со многих стран мира. Поэтому для инвесторов наиболее интересными будут производство медицинского оборудования и фармацевтика. Во всём мире известны немецкие гиганты этих отраслей.

Автомобильная промышленность

Немецкая автомобильная тройка Mercedes, BMW и Audi тоже известны во всех странах мира. Помимо этого, здесь располагаются заводы и множества других автомобильных марок. Они нуждаются в большом количестве поставщиков и подрядчиков. Поэтому и есть большой интерес к инвестициям в автомобильный рынок от иностранцев.

Германия может похвастаться четвёртым по величине в мире рынком информационных технологий. Также он является первым в Европе. 1/5 доходов в этом секторе экономики приносят инновации, которые просто невозможны без венчурных капиталовложений.

Туризм

Последние десятилетия немцы активно развивали туризм в своей стране. Благодаря этому Германия заняла третье место в рейтинге популярности туристических направлений на европейском континенте. Впереди находятся только Испания и Франция. Здесь активно строятся новые отели, увеличивается гостиничный фонд, на территории туристических магнитов появляются новые кафе и рестораны, развлекательные центры.

Вы также можете ознакомиться со всеми статьями раздела по теме “зарубежные инвестиции” на нашем сайте.

Если вам интересна регистрация компании в Германии с правом на ВНЖ, ознакомьтесь с нашими услугами по следующей ссылке.

Наши эксперты помогут вам выбрать направление, чтобы вы осуществили наиболее выгодные частные инвестиции в Германии. Обращайтесь к нам по электронной почте info@offshore-pro.info. Также мы готовы предоставить комплексное юридическое сопровождение процедуры регистрации немецкой компании, покупки готового бизнеса, открытия корпоративного счёта в немецком банке, оформления ВНЖ на основании ведения бизнеса.

Почему частные инвестиции в Германии выгодны для наших соотечественников?

Потому что немецкая экономика имела стабильный рост на протяжении последних 30 лет. ВВП Германии на сегодняшний день составляет почти 4 триллиона долларов США. За 20 лет он вырос более чем в 2 раза. По размеру валового внутреннего продукта и развитию промышленности ФРГ занимает четвертое место в мире. Показатели ВВП на душу населения составляет более 50 000, что в 2 раза больше, чем в России. Частные инвестиции в Германии за последние 50 лет выросли практически в 12 раз. За 2019 год они составили свыше 860 миллиардов. Их среднегодовой прирост — 16,5 миллиарда. А доля в мировом объеме составляет 3,8%.

Какую правовую форму выбрать для открытия инвестиционного фонда в Германии?

Чаще всего фонд прямых инвестиций учреждают в форме KG — немецкое коммандитное товарищество. Его можно расширять с помощью генерального партнера — обычно им выступает общество с ограниченной ответственностью (ГмбХ). Акциями могут владеть профессиональные инвесторы. Фонду необходимо утвердить инвестиционную политику в BaFin — Федеральном регуляторе финансовой деятельности. Второй по популярности формой для учреждения фонда прямых инвестиций является немецкое партнерство с ограниченной ответственностью KGaA. В нём учредители являются акционерами корпорации и имеют ограниченную ответственность.

Стоит ли инвестировать в недвижимость в Германии в 2021 году?

Весьма привлекательными будут секторы коммерческой и жилой недвижимости Германии. Стоимость квадратного метра жилплощади и офисных помещений в немецких городах составляет выше среднего по Европе. Цены на объекты и арендные платежи растут из года в год. На спрос на недвижимость не повлиял даже экономический кризис, связанный с коронавирусной инфекцией. Поэтому сектор недвижимости является таким привлекательным. Доходность инвестиций в немецкую коммерческую недвижимость составляет порядка 5-8%. Волатильность в этом секторе экономики минимальная. Доходные дома могут обеспечить рентабельность в 12%.

Перечень топовых фондов ETF

Для составления своих портфелей инвесторы используют разные инструменты. Большинство предпочитает ETF, поскольку с их помощью можно диверсифицировать активы и снизить риски вложений. Топ ETF фондов позволит определить, какой из них подойдет вашей стратегии инвестирования.

ETF — открытый индексный фонд, инвестирующий в целевые активы, акции и облигации.

Понятие ETF: главные особенности

ETF — это инвестиционный фонд, который включает в себя несколько акций или облигаций согласно какому-либо признаку (индексу, сектору, сфере).

Плюсы и минусы инвестирования

К преимуществам ETF следует отнести:

• низкий порог входа;
• автоматическое формирование портфеля;
• диверсификация активов:
• пассивное управление;
• получение прибыли из-за разницы курсов валют.

• высокий уровень риска некоторых фондов;
• ограниченное количество фондов российских управляющих компаний;
• чтобы выйти на зарубежные рынки ETF, нужен статус квалифицированного инвестора.

Перечень лучших ETF фондов на Московской бирже

FinEx — крупнейшая управляющая компания. Она собирает ETF согласно мировым и отечественным индексам по разным секторам и странам. Большинство из них имеют положительную динамику котировок в рамках года. Рейтинг ETF Московской биржи позволит выбрать инструмент, который подойдет вашему портфелю.

FXIT — фонд акций IT-компаний США сектора Hi-Tech. Он был выпущен на Московскую биржу 14 октября 2013 г.

FXIT — долларовые инвестиции в акции американского IT-сектора.

Несмотря на то что активы приобретаются за рубли, ETF прикреплен к доллару. Это приводит к зависимости доходности от колебаний курса. ETF опирается на индекс Solactive US Large&Hid Cap Technology Index NTR. В него входит более 80 эмитентов. Среди них Microsoft, Apple, Visa, IBM и др. Такое количество компаний приводит к диверсификации портфеля и снижению рисков.

Стоимость: 10 050 руб.
Доходность за год: 67,74% RUB, или 39,48% USD.
Комиссия за управление: 0,9%

FXUS — долларовый инвестиционный фонд акций американских компаний. В его базе находится индекс Solactive GBS United States Large&Hid Mid Cap Index NTR, который включает в себя ценные бумаги 511 эмитентов и покрывает 85% фондового рынка США. Состав этой корзины похож на индекс S&P 500. Туда входят такие компании, как Amazon, Microsoft, Facebook, Tesla, Apple и др.

Стоимость одной акции: 5 339 руб.
Доходность за год: 44,18% RUB, или 20,12% USD.
Комиссия: 0,9%.

FXGD — способ вложения денег в золото. Инвестирование в этот фонд позволяет защитить свой капитал от девальвации рубля по отношению к другим валютам. Стоимость акции привязана к цене драгоценного металла.

FXGD — долларовый инструмент инвестиций в золото.

При покупке ETF на золото можно сэкономить на налогах, так как НДС 20% в данном случае не платится.

Цена одной акции: 947 руб.
Доходность за год: 39,78% RUB, или 16,46% USD.
Комиссия за управление: 0,45%.

FXRU — фонд еврооблигаций 24 российских эмитентов, таких как «Сбер», «Газпром», «Лукойл», РЖД.

Доход формируется за счет реинвестирования купонов, роста цены актива и валютного хеджирования. ETF привязан к доллару, что позволяет защитить вложения от девальвации рубля.

Стоимость актива: 962,5 руб.
Доходность за год: 23,91% RUB, или 4,63% USD.
Комиссия за управление: 0,5%.

FXMM — относительно молодой фонд, запущенный 7 мая 2015 г. Он включает в свой портфель краткосрочные казначейские облигации США с рублевым хеджем, которые обладают высоким уровнем надежности. Такое инвестирование подходит для размещения временно свободных средств и защиты денег от инфляции.

FXMM — портфель американских облигаций.

Стоимость: 1 657 руб.
Доходность за год: 4,13% RUB, или -13,23% USD.
Комиссия за управление: 0,49%.

FXRB является «двойником» FXRU ETF. В этот фонд входят одинаковые евробонды российских компаний. Они обеспечивают стабильный рост, невысокий доход и наименьшие риски от инфляции.

Стоимость: 1 816 руб.
Доходность за год: 6,9% RUB, или -9,72% USD.
Комиссия за управление: 0,95%.

Корзина FXRL ETF включает акции крупнейших российских компаний. В нее входят активы 45 компаний, среди которых «Газпром», «Магнит», «Сбер», «НОВАТЭК», «Сургутнефтегаз» и др. Такой способ инвестирования можно использовать в качестве замены фьючерсу РТС при владении этим активом более трех лет.

FXRL — инвестиционный портфель, который состоит исключительно из российских акций.

Стоимость: 3 577 руб.
Годовая доходность: 11,2% RUB, или -7,36% USD.
Комиссия за управление: 0,9%.

Фонд FXCN включает акции крупных и популярных компаний Китая, входящих в индекс Solactive GBS China ex A-Shares. Большую часть инвестиционного портфеля ETF составляют активы информационно-технологического и финансового секторов.

Стоимость: 4 595 руб.
Доходность за год: 6,9% RUB, или -9,72% USD.
Комиссия за управление: 0,95%.

FXDE — ETF немецких компаний индекса Solactive Germany, покрывающего 85% фондового рынка Германии. К крупнейшим эмитентам относятся Volkswagen, BMW, Bayer, Siemens, Adidas.

FXDE — фонд, инвестирующий в акции крупнейших немецких компаний.

Оборот фонда происходит в евро. Это позволяет инвесторам выигрывать при девальвации рубля.

Цена одной акции: 2 877 руб.
Доходность за год: 31,43% RUB, 9,50% USD, -0.15% EUR.
Комиссия за управление: 0,9%.

Список выгодных ETF на глобальном рынке

Большинство прибыльных ETF на глобальном рынке выпускает США. Они формируют самые диверсифицированные корзины, за счет которых снижается риск от вложений.

SPDR SP 500 ETF (SPY)

SPY — фонд из 506 акций крупнейших американских компаний, входящих в индекс S&P 500. Покупая данный актив, инвестор получает доступ к акциям Америки с высокой капитализацией и узкими спредами (разницей между ценой покупки и продажи бумаги).

SPDR SP 500 ETF — биржевой индексный фонд SPY.

Стоимость: 383 USD.
Доход по дивидендам: 1,49%.

SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPYD)

SPYD является еще одним фондом американских компаний, взятых из списка S&P 500. Всего в этот ETF входить 80 ценных бумаг вместо 506.

Стабильная прибыль и высокая доходность достигается за счет большой доли финансового сектора и недвижимости.

Стоимость актива: 34,36 USD.
Дивидендный доход: 4,74%.

SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust (DIA)

DIA был выпущен на Нью-Йоркскую фондовую биржу в 1998 г. Он опирается на индекс Dow Jones промышленного сектора и включает в себя акции крупных компаний США. Преимуществами данного фонда является высокий уровень диверсификации и стабильные ежемесячные дивиденды. Главный недостаток DIA — устаревшая оценка корзины ETF.

SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust опирается на индекс Dow Jones.

Стоимость: 309,09 USD.
Доход по дивидендам: 1,84%.

VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX)

GDX — один из немногочисленных фондов, связанных с драгоценными металлами. В него входят ценные бумаги золотодобывающих компаний США (GoldCorp, Franco-Nevada, Newcrest Mining).

Они отличаются высоким уровнем корреляции, так как доходность зависит исключительно от цен на золото.

Цена одного актива: 35,13 USD.
Доход по дивидендам: 0,54%.

iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM)

EEM — один из самых старых ETF акций развивающихся стран. Он включает в себя ценные бумаги более 100 эмитентов, как иностранных (Taiwan Semiconductor Manufacturing, Alibaba, Tencent), так и российских («Газпром», «Лукойл»).

iShares MSCI Emerging Markets ETF предлагает продукты для различных классов активов.

Стоимость одной акции: 56,06 USD.
Дивидендный доход: 1,34%.

iShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA)

IEFA — фонд на базе индекса MSCA EAFE, охватывающего 98% инвестиционных рынков. В него входят 2 483 акции компаний развитых рынков Европы, Австралии и Дальнего Востока.

Большую часть занимают ценные бумаги финансового и промышленного секторов Великобритании и Японии.

Стоимость актива: 70,73 USD.
Доход по дивидендам: 1,84%.

iShares Core High Dividend ETF (HDV)

HDV — сконцентрированный фонд из 75 акций эмитентов с устойчивым финансовым положением. 22% активов ETF относится к сфере здравоохранения. Крупнейшими компаниями фонда являются Pfizer, AT&T, Johnson&Johnson, Chevron Corporation и другие.

iShares Core High Dividend ETF — фонд из 75 акций.

Цена акции: 89,49 USD.
Доход по дивидендам: 4,00%.

iShares Broad USD High Yield Corporate Bond ETF (USHY)

USHY ETF — портфель из более 2 000 высокодоходных облигаций. Несмотря на высокий уровень диверсификации, такой актив относится к высокорисковым, так как большинство компаний фонда отстают от своих конкурентов. Яркими примерами являются T-Mobile US и Ford Motors.

Стоимость актива: 41,29 USD.
Дивидендный доход: 5,30%.

Financial Select Sector SPDR Fund (XLF)

Фонд XLF состоит из 68 ценных бумаг и охватывает финансовый сектор, в том числе такие отрасли, как финансовые услуги, страхование, коммерческие банки, инвестиционные фонды недвижимости. Примерами компаний являются Berkshire Hathaway, JP Morgan, Wells Fargo и др.

Financial Select Sector SPDR Fund (XLF) охватывает финансовый сектор.

Стоимость актива: 30,10 USD.
Доход по дивидендам: 1,97%.

Invesco QQQ Trust (QQQ)

QQQ вышел на рынок в 1999 г. Он основан на 100 акций индекса высокотехнологичной биржи NASDAQ.

Благодаря этому фонд обладает высокой волатильностью и перспективой роста.

Стоимость актива: 326,95 USD.
Доходность: 0,53%.

Invesco KBW High Dividend Yield Financial ETF (KBWD)

KBWB — фонд, нацеленный на финансовый сектор экономики. Почти 40 эмитентов ETF занимаются кредитованием недвижимости. Данный актив относится к высокодоходным, что приводит как к повышению риска инвестиций, так и к увеличению потенциальных дивидендов.

KBWB нацелен на финансовый сектор.

Стоимость акции: 52,69 USD.
Доход по дивидендам: 2,48%.

Invesco SP 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD)

SPHD нацелен на получение дохода при минимальном колебании цены активов. Он включает в себя 51 компанию, большая часть из которых связана с сектором недвижимости и коммунальных служб. К ним относятся Iron Mountain, CenturyLink, Vornado Realty Trust, Altria Group, Dow и др.

Стоимость одного актива: 38,74 USD.
Доходность: 4,76%.

VelocityShares Daily 2x VIX Short Term ETN (TVIX)

TVIX относится к спекулятивным фондам с плечом. В его основе лежит индекс S&P 500 VIX Short-Term Futures Index Excess Return, который состоит из краткосрочных фьючерсов. Соответственно, акции такой фонд не выплачивает. Такой тип инвестирования подходит для краткосрочных позиций, поскольку он зависим от рынка и подвержен кредитному риску.

VelocityShares Daily 2x VIX Short Term ETN относится к спекулятивным фондам.

Цена одной акции: 26,53 USD.

Vanguard Total World Stock ETF (VT)

VT — ETF, который охватывает весь мировой фондовый рынок. Он не привязан ни к одному из существующих индексов. В состав корзины входит 7800 активов эмитентов разных стран и секторов. Большую часть из них занимают компании США, но также есть европейские и российские представители.

Цена актива: 95,73 USD.
Доходность: 1,60%.

Vanguard High Dividend Yield (VYM)

VYM включает в себя 400 акций компаний США, тем самым обеспечивая высокую диверсификацию. 18,7% всего портфеля занимает финансовый сектор. Среди крупнейших эмитентов ETF Johnson&Johnson, Procter&Gamble, JP Morgan Chase, Merck&Co, AT&T, Pfizer.

Vanguard High Dividend Yield включает в себя 400 акций.

Стоимость акции 94,03 USD.
Доходность: 3,09%.

Vanguard Global ex-U.S. Real Estate ETF (VNQI)

VNQI — глобальный фонд недвижимости. В него не входят компании США. Среди самых прибыльных эмитентов представители Японии и Гонконга, например Vonovia SA и Mitsui Fudosan. Акции ETF похожи на внутренние инвестиционные фонды. Высокая доходность активов обеспечивается за счет аренды и других финансовых потоков.

Стоимость одного актива: 53,69 USD.
Дивидендный доход: 0,94%.

Vanguard Dividend Appreciation (VIG)

Фонд VIG нацелен больше на рост стоимости акций, чем на дивидендную политику. По этой причине доход по выплатам инвесторам увеличивается только в долгосрочной перспективе владения активами. ETF включает в себя 200 акций эмитентов, среди которых Microsoft, Walmart, Procter&Gamble.

Vanguard Dividend Appreciation отслеживает индекс доходности.

Стоимость акции: 141,13 USD.
Доходность: 1,63%.

Global X U.S. Preferred ETF (PFFD)

PFFD — инструмент из 200 привилегированных активов. В сравнении с обыкновенными акциями он обладает рядом преимуществ: стабильностью роста, низкой волатильностью. Но при этом этот фонд является высокорисковым, из-за чего имеет потенциально высокую доходность по дивидендам.

Стоимость актива: 25,70 USD.
Доходность: 5,19%.

Global X SuperDividend REIT ETF (SRET)

SRET ETF включает в себя 30 высокодоходных акций сектора недвижимости. Многие эмитенты, бумаги которых входят в данный инструмент, занимаются обеспечением ипотек. Этот фонд имеет высокий риск падения цены активов и снижения выплат по дивидендам.

Global X SuperDividend REIT ETF включает в себя 30 акций.

Цена акции: 9,04 USD.
Доход по дивидендам: 8,74%.

Energy Select Sector SPDR ETF (XLE)

XLE охватывает сферу энергетики, которая восстановилась за короткий период после обвала рынка в марте 2020 г. Также многие компании, входящие в этот ETF, сохранили высокие выплаты инвесторам. Такими эмитентами являются Chevron Corp., Exxon Mobile Corp., Conoco Phillips.

Стоимость одного актива: 41,43 USD.
Дивидендный доход: 5,06%.

Источник https://internationalwealth.info/asset-protection/chastnyye-investitsii-v-germanii-v-2020-godu-kak-i-kuda-vkladyvat/

Источник https://monest.ru/perechen-topovyx-fondov-etf/

Источник

Источник