Блокчейн для других блокчейнов: зачем инвестировать в Polkadot

К 2021 году у популярных блокчейн проектов явно выделились 2 проблемы: масштабируемость и отсутствие взаимосвязи между разными блокчейнами. Это предвидели многие разработчики, поэтому уже существует несколько проектов, решающих эту проблему. Одним из таких разработчиков был сооснователь Ethereum Гэвин Вуд, который разработал блокчейн Polkadot и криптовалюту DOT.

В этом обзоре Polkadot мы подробно расскажем про актуальные метрики проекта, его команду и технологическую базу. В конце приведем плюсы, минусы и риски инвестирования в него.

Без гарантий

Эта информация не является инвестиционным советом, рекомендацией или побуждением к покупке или продаже финансовых инструментов. Любое лицо, действующее на ее основе, делает это исключительно на свой собственный риск.

Метрики Polkadot (DOT)

Данные о криптовалюте DOT с CoinGecko на 26.05.2021:

• Рыночная капитализация: $22,74 млрд;
• Суточный объем торгов: $2,275 млрд;
• Позиция в рейтинге по капитализации: 8;
• Цена DOT: $22,37;
• Исторический максимум цены: $49,35 — был 15 мая 2021 года;
• Процент от общей капитализации криптовалют: 1,29%;
• Количество выпущенных монет: 1,077 млрд токенов;
• Монет в обращении: 996 млрд токенов — 92,5% от общего количества выпущенных токенов.

Наибольший объем торгов у токена DOT в паре со стейблкоином доллара США USDT, который продается на большинстве криптовалютных площадок. Например, на платформе для инвестирования Broex можно купить стейблкоин при помощи банковской карты или платежной системы AdvCash. Затем USDT будет удобно использовать для инвестирования в DOT и другие токены.

Социальные метрики Polkadot

Twitter. Аккаунт зарегистрирован в июле 2013 года и к маю 2021 года насчитывает 436,7 тыс. фолловеров. Практически ежедневно в нем публикуются новости Polkadot и ретвиты тредов команды. Активное коммьюнити: у твитов сотни лайков, десятки реплаев и ретвитов.

Medium. Ведется с 2017 года . Статьи публикует аккаунт Polkadot, аккаунт Web3 Foundation и персональные аккаунты членов команды проекта. В материалах публикуются новости и описания обновлений проекта, а также технические апдейты по работе. На сооснователя Polkadot Гэвина Вуда подписано 7,6 тыс. человек, на аккаунт компании — 5,5 тыс. человек. Материалы выходят с разной периодичностью: в некоторые месяцы по 3-4 статьи, иногда — одна статья в несколько месяцев.

YouTube. Насчитывает 27,4 тыс. подписчиков . Первое видео с обращением Гэвина Вуда вышло 13 сентября 2017 года. На канале выходит по 1-3 видео в месяц. В них команда отвечает на вопросы в AMA-сессиях и показывает функционал платформы. Также есть видео с записями онлайн-трансляций, тематические серии роликов, видео с митапов и обращения разработчиков. Самое популярное видео — объяснение идеи Polkadot от Гэвина Вуда — опубликовано 26 мая 2020 года и насчитывает 104 тыс. просмотров. Также это видео встроено на страницу с дорожной картой на официальном сайте проекта.

В Discord проекта 7358 участников, а на Telegram-канал проекта подписаны 33,7 тыс. человек. В сообществе Polkadot на Reddit 25 тыс. участников.

Команда Polkadot

Созданием Polkadot занимается Web3 Foundation. Это некоммерческая организация, которая финансирует разработку проектов в сферах блокчейн и Web 3.0. Главные проекты организации — Polkadot и Kusama. Web3 Foundation работает с 2017 года. Офис находится в Цюрихе, Швейцария. По данным LinkedIn , конкретно над Polkadot работает 84 человека.

В ядро команды Polkadot входят:

Гэвин Вуд. Сооснователь Polkadot и Web3 Foundation. Занимает должность президента Web3 Foundation. Ранее был одним из основателей Ethereum и занимал должность технического директора (CTO) в Ethereum Foundation. Вуд создал язык программирования Solidity, на котором написаны все смарт-контракты Ethereum. Во время работы там, основал компанию Parity Technologies, которая занимается разработкой блокчейн-проектов и является основным подрядчиком по работе над Polkadot.

Роберт Хабермейер. Сооснователь Polkadot и один из ключевых разработчиков в Parity Technologies. Участник сообщества блокчейн-разработчиков Rust. С 2020 года также является сооснователем и управляющим партнером в Hypersphere Ventures — венчурном инвестиционном фонде, который специализируется на блокчейн-проектах. Данные о какой-либо работе до Parity и Polkadot отсутствуют.

Питер Чабан. Сооснователь Web3 Foundation и Polkadot. Получил степень магистра в University of Oxford по направлению «Технические науки». С 2019 года также занимает должность технического директора в Web3 Foundation. До работы в Parity Technologies и Web3, проходил летние стажировки и не работал ни в одной компании дольше 4-х месяцев.

Исследовательские команды

Над Polkadot работают исследователи из Inria Paris и ETH Zurich. Однако Web3 Foundation не уточняет конкретный вклад исследователей в развитие платформы.

Inria Paris — Национальный институт исследований компьютерных наук и автоматизации (Франция). Институт работает с 1967 года и проводил исследования для министерств образования и экономики Франции.

ETH Zurich (Eidgenössische Technische Hochschule Zürich) — Швейцарская высшая техническая школа Цюриха. Она работает с 1855 года и является одним из самых престижных ВУЗов в мире, в числе известных выпускников — Альберт Эйнштейн. В 2021 году ETH Zurich занимает 14-е место в рейтинге университетов Times Higher Education. Это наивысшая позиция среди ВУЗов за пределами США и Великобритании.

Инвесторы

По оценке crunchbase , блочейн Polkadot привлек $293,7 млн с 2017 года. $145 млн из них авторы проекта собрали во время ICO в октябре 2017 года. Ниже мы перечислим некоторые из компаний, которые тогда проинвестировали в проект.

AU21 Capital — венчурный инвестиционный фонд из Сан-Франциско. Специализируется на блокчейн-проектах, работает с 2017 года. Инвестировал в 51 проект , среди которых Cryptocurrencies.Ai, Lever.Network и Moma Protocol.

IOSG Ventures — венчурный инвестиционный фонд и стартап-инкубатор из Гонконга. Работает с 2017 года и специализируется на инвестициях в децентрализованные протоколы. За это время фонд инвестировал в 89 проектов , в числе которых Flux Protocol, The Defiant и Celer Network.

Fundamental Labs — венчурный инвестиционный фонд из Шанхая. Работает с 2016 года и специализируется на инвестициях в блокчейн-проекты. К 2021 году инвестировал в 40 проектов , среди которых NEAR Protocol, Stacks и Moma Protocol.

Инвестиции в проекты, работающие на Polkadot

Чтобы развивать инфраструктуру блокчейна, Web3 Foundation c декабря 2018 года выделяет гранты для разработчиков проектов на Polkadot. Выделяемые суммы — от $3 тыс. до $100 тыс. на грант.

В октябре 2019 года партнером Web3 Foundation стал венчурный фонд Polychain Capital , который специализируется на блокчейн-проектах. Они создали совместный с Web3 фонд для финансирования проектов на Polkadot. По словам создателей , его размеры «исчисляются миллионами».

Вклад партнеров Web3 Foundation в развитие Polkadot

Parity Technologies — компания Гэвина Вуда, которая разрабатывает Polkadot по заказу Web3 Foundation и является основным подрядчиком по работе над ним.

ChainSafe — канадский разработчик инфраструктур для блокчейн-проектов. Для Polkadot компания создала 2 проекта : ChainBridge и Gossamer. ChainBridge — это мост между с блокчейном Ethereum, который дает возможность взаимодействовать с ETH на блокчейне Polkadot. А Gossamer дает возможность разрабатывать проекты для Polkadot на языке программирования Golang.

Soramitsu — японский разработчик проектов для блокчейн-индустрии. Сотрудничает с Web3 Foundation с 2018 года. Компания разработала кошелек Fearless Wallet и сеть SORA для работы c Polkadot. Также в портфолио Soramitsu есть платежная система Bakong , созданная в коллаборации с Национальным банком Камбоджи и другие проекты. По гранту от Web3 Foundation, компания создала KAGOME — систему, которая интегрирует все разработки Soramitsu в Polkadot и дает возможность разрабатывать проекты для блокчейна на языке программирования С++.

IOS Foundation — китайская некоммерческая организация, которая разработала блокчейн IOST. Компания опубликовала пресс-релиз о партнерстве 5 марта 2021 года, а его суть будет заключаться в создании моста между Polkadot и IOST.

Технологии и идея Polkadot

На официальном сайте опубликован первый драфт (версия) Whitepaper Polkadot от 14 ноября 2016 года. Длина документа — 21 страница. Lightpaper проекта насчитывает 17 страниц . В нем указана дата создания документа — апрель 2020 года.

Идея Polkadot: создать блокчейн, который станет платформой для взаимодействия между другими блокчейнами и объединит их в единую сеть.

Для достижения этой идеи, в Polkadot есть 3 компонента:

1. Парачейны (Parachains) — это блокчейны, из которых состоит Polkadot. Каждый из них заточен под отдельную функцию, например работу DeFi-приложений или исполнение смарт-контрактов. Они работают параллельно и синхронизируют данные при помощи ретрансилрующей цепи.
2. Ретранслирующая цепь (Relay Chain) — технология, которая объединяет парачейны Polkadot в единую сеть. При помощи нее блокчейн подтверждает транзакции, которые происходят в парачейнах.
3. Мосты (Bridges) — технология, которая связывает отдельные парачейны Polkadot с другими блокчейнами. Например, при помощи них у разработчиков есть возможность настроить совместимость приложений на Ethereum с приложениями на Polkadot. А пользователи смогут переводить свои средства между блокчейнами.

У парачейнов есть отдельный подвид — паратреды (parathreads). Обычные парачейны постоянно подключены к ретранслирующей цепи и синхронизируются с ней каждые 6 секунд, то есть с каждым новым блоком Polkadot. Но не каждому блокчейну требуется подтверждать информацию так часто. Для них существуют паратреды — парачейны, которые платят токены DOT за каждую синхронизацию. Так разработчики проекта планируют снизить нагрузку на ретранслирующую цепь для тех проектов, которым не нужно подтверждать транзакции каждые 6 секунд.

Рекомендуем материал

Для тех, кто хочет больше узнать про задачи, которые могут выполнять блокчейны . В статье рассказываем про 6 функций блокчейна.

Масштабирование Polkadot. По словам директора по безопасности Parity Technologies Кирилла Пименова, неизвестно максимальное количество парачейнов, которое будет возможно подключить к Polkadot. Чтобы его узнать, нужно чтобы парачейны начали работать в основной сети. А на результатах их взаимодействий уже можно будет делать прогнозы. На текущий момент в Polkadot считают, что блокчейн сможет обработать как минимум 100 парачейнов. Кирилл Пименов также предположил, что в перспективе можно будет создать в Polkadot еще одну ретранслирующую цепь со своими парачейнами — так можно будет обойти возможные ограничения по количеству парачейнов.

Polkadot использует алгоритм консенсуса Proof-of-Stake. Гэвин Вуд делает большой акцент на эффективности алгоритмов консенсуса. По его словам , алгоритм Proof-of-Work биткоина расходует столько же электроэнергии, как и небольшая страна. И это нужно только для того, чтобы сеть была защищенной.

Алгоритм консенсуса Proof-of-Stake (PoS) использует капитал для подтверждения транзакций и обеспечения безопасности. Но блокчейнов на PoS много и каждый из них использует много капитала только для безопасности. В результате, большинство блокчейнов либо тратят слишком много электроэнергии, либо изымают из оборота слишком много капитала.

Polkadot дает возможность объединить этот капитал в одну сеть и использовать его для подтверждения транзакций на всех блокчейнах. То есть использовать меньше капитала за счет взаимодействия между блокчейнами. Например, конвертировать свой ETH в DOT при помощи моста.

При этом, Proof-of-Stake оставляет небольшую теоретическую возможность контролировать весь Polkadot небольшой скоординированной группе валидаторов с большими деньгами. Об этом напрямую говорил директор по безопасности Parity Technologies. По его словам , для этого потребуется «безграничное количество денег» и много времени, но это возможно. Если закрыть такую возможность и контролировать Polkadot самостоятельно, то сеть не будет полностью демократичной.

Токеномика Polkadot прописана в LIghtpaper проекта . Токен блокчейна — DOT. У него есть 3 функции:

1. Управление (Governance) — держатели токенов DOT управляют блокчейном. Они голосуют за внесение любых изменений в код, включая обновления и исправления ошибок.
2. Стейкинг (Staking) — это мотивационный механизм для держателей токенов DOT. Если они принимают полезные решения, то заработают еще больше токенов, если решения будут вредные — потеряют DOT. По словам Гэвина Вуда , оптимальное количество токенов, которые должны находиться в стейкинге, составляет 75% от общего числа выпущенных токенов.
3. Связь с парачейнами (Bonding) — чтобы сторонние разработчики могли включить в Polkadot свой парачейн, они должны заморозить в блокчейне токены DOT. Они обеспечат связь парачейна с ретранслирующей цепью, то есть без них Polkadot не сможет работать с парачейном.

Другая особенность токеномики Polkadot — отсутствие обязательной привязки проектов к токену DOT. Например, чтобы использовать DeFi-приложения на Ethereum, обязательно нужно иметь в кошельке криптовалюту ETH для оплаты комиссий. А чтобы использовать DeFi-приложения на парачейне Polkadot, не обязательно иметь на счету DOT. Но возможность оплатить комиссию при помощи него остается.

Рекомендуем материал

Для тех, кто хочет больше узнать про блокчейны для DeFi . В материале рассказываем про DeFi-приложения на Polkadot и других блокчейнах.

По данным Messari , распределение токенов DOT при их выпуске выглядело следующим образом:

• 30% — основателям и самому проекту Polkadot;
• 58,4% — инвесторам;
• 11,6% — награды пользователям и эирдропы.

Дорожная карта Polkadot. Первый (genesis) блок ретранслирующей цепи был запущен в мае 2020 года. Текущая фаза проекта — развертывание парачейнов. В мае 2021 года идет развертывание тестовых сетей парачейнов, таких как Rococo. Когда команда Polkadot будет уверена в том, что тестовые сети работают без ошибок, она выставит на голосование подключение сети Kusama. Когда парачейны, работающие в сети Kusama, пройдут все технические аудиты, начнется голосование за подключение парачейнов сторонних разработчиков к основной сети Polkadot. Это все планируется сделать в течение 2021 года.

Рекомендуем материал

Для тех, кто хочет узнать о тестовой сети Kusama от создателей Polkadot. В статье подробно рассказываем о задачах Kusama и ее отличиях от других тестовых сетей.

GitHub у Polkadot активный — с 2018 года выполнено более 2000 коммитов. Изменения в код вносятся практически ежедневно, а в списке контрибьюторов 130 человек. В мае 2021 года самое актуальная версия проекта — Polkadot v0.9.3 от 26 мая.

Эксперимент: инвестиции в технологии будущего

Я люблю зарабатывать на инвестициях, а еще люблю современные технологии.

Я решил провести эксперимент: составить список потенциальных технологий будущего и вложить в них часть своего капитала. В этом списке 14 индустрий. Отслеживать такое количество и пытаться угадать в каждой одного или нескольких потенциальных лидеров довольно сложно.

В итоге я решил, что безопаснее связываться не с конкретными компаниями, а с ETF — фондами, которые инвестируют сразу в отрасль или какой-то набор компаний. В результате я открыл счет в Interactive Brokers и начал выбирать фонды.

Что за ETF и Interactive Brokers, дайте я просто вложу в создание робокопов

Мы уже писали о том, что такое ETF и как они работают, — если вы в курсе, можно пропустить этот абзац. Вкратце: ETF — это фонд, в который входит определенный набор ценных бумаг. Покупая акцию ETF, вы инвестируете сразу во все компании из его портфеля. Это удобно, потому что порог входа в ETF намного ниже, чем если бы вам пришлось покупать по акции каждой компании этого фонда. За удобство приходится платить комиссию, которая покрывает издержки фонда.

А Interactive Brokers — это американский брокер, который открывает счета россиянам. Такой счет — это один из способов покупать акции и ETF на американской бирже. Мы уже писали про этот и другие способы.

Как я выбирал фонды и сколько вложил

Сразу скажу, что в каждой индустрии я в итоге выделил один ETF и вложил в него 1000 $. Всего получилось 14 фондов и 14 000 $.

При выборе фонда я ориентировался на следующие критерии:

1. Специализация фонда на конкретной технологии, а не на широком спектре.
2. Методика отбора эмитентов.
3. Ликвидность.
4. Адекватный спред, с которым можно купить бумагу.
5. Размер комиссии за обслуживание.
6. Дата запуска.
7. Наличие конкурентов.
8. Исторические котировки.

В каждом разделе я привожу иллюстрации котировок и географии — по ним можно понять историческую доходность фонда, эффективность методологии отбора акций и то, насколько хорошо фонд диверсифицирован: в идеале он должен отслеживать компании по всему миру, а не только в США.

В конце статьи будет интерактивная таблица со всеми выбранными фондами. По ней видно, что происходит сейчас с моим портфелем.

1. Военные — для разведки и боевых действий.
2. Потребители — фотографы, видеографы и просто любители игрушек.
3. Правоохранительные органы — для наблюдения и патрулирования.
4. Электронная коммерция — Amazon уже доставляет с помощью дронов покупки в Великобритании.
5. Нефтегазовый сектор — для наблюдения за трубопроводами.
6. Строительство — для технического обслуживания, геодезии, составления карт.
7. Государственные органы — для спасательных миссий.
8. Сельское хозяйство — для анализа почвы, оценки здоровья сельскохозяйственных культур, опрыскивания пестицидами, посадки семян и орошения полей на протяжении всего цикла урожая.

Сейчас в индустрию дронов можно инвестировать только с одним узкопрофильным фондом — ETFMG Drone Economy Strategy, тикер IFLY. Фонд отслеживает собственный индекс акций компаний по всему миру — на компании из США приходится только 58,67% портфеля. Все компании индекса связаны с индустрией беспилотных летательных аппаратов, включая производителей и поставщиков. IFLY запустили в марте 2016 года, фонд берет комиссию 0,75% за управление.

В этот сектор входят разработки в области машинного обучения, нейросетей, робототехники, распознавания лица и речи. Благодаря нейросетям бортовой компьютер самоуправляемого транспорта может отличить пешехода от прочих объектов на трассе.

Инвестировать в искусственный интеллект и робототехнику можно через несколько фондов: IRBO, ROBO, BOTZ, ROBT.

Мне понравился глобальный фонд IRBO — iShares Robotics and Artificial Intelligence ETF. Он самый свежий: запущен в августе 2018 года. Стоимость обслуживания значительно ниже, чем у конкурентов, — 0,47%.

Биотех — это модификация биологических организмов для обеспечения потребностей человека. Биотехнологии и генная инженерия помогут нам в анализе генома и лечении болезней, которые сейчас считаются неизлечимыми, модификации растений и животных, решении технологических задач с помощью живых организмов.

Я инвестирую в биотехнологии через фонд SPDR S&P Biotech ETF, тикер XBI. Фонд запущен в январе 2006 года и инвестирует только в биотехнологические компании из США. Стоимость обслуживания — 0,35%.

Хайп вокруг криптовалют прошел, а технология распределенного хранения данных осталась и имеет широкий спектр применения, например в области финтеха и государственных услуг.

Блокчейн не просто «управляет биткоинами»: это распределенный регистр, который облегчает запись транзакций и отслеживание активов в бизнес-среде.

Фонд Amplify Transformational Data Sharing ETF, тикер BLOK, инвестирует в компании, разрабатывающие или использующие «трансформационные технологии обмена данными», фокусируясь на блокчейне. BLOK ищет фирмы, которые разрабатывают или внедряют технологии обмена данными, а также сотрудничают с такими компаниями. Управляющий выбирает компании по всему миру — только 47% активов приходится на США. Комиссия за управление — 0,7%. Фонд запущен в январе 2018 года.

Квантовый компьютер — это ответ на потребность в ускорении вычислительных устройств. Defiance Quantum ETF, тикер QTUM, ищет компании, которые занимаются разработкой квантовых технологий. Такие технологии включают разработку и применение квантовых компьютеров, взаимодействие квантовых и традиционных компьютеров, аппаратное и программное обеспечение для машинного обучения, оборудование для упаковки полупроводников и интегральных схем, производство и обработку сырья для квантовых вычислений.

Фонд запущен в сентябре 2018 года и берет за обслуживание комиссию 0,4%.

Интернет вещей — это концепция, в которой повседневные вещи подключены к интернету для взаимодействия друг с другом или с внешней средой. Например, холодильник, который отслеживает, какие продукты заканчиваются, и самостоятельно докупает их в интернет-магазине.

Global X Internet of Things ETF, тикер SNSR, инвестирует в компании из индустрии интернета вещей по всему миру. В эту отрасль входят компании, которые разрабатывают носимые технологии, умный дом, автомобильные технологии, сетевую инфраструктуру и программное обеспечение, умные приборы учета и контроля энергии. Фонд запущен в сентябре 2016 года и берет за обслуживание комиссию 0,42%.

Киберспорт набирает обороты, а призы для профессиональных геймеров измеряются миллионами долларов. Алишер Усманов в 2015 году вложил в киберспорт 100 млн долларов.

Турниры спонсируют производители игр, чтобы привлечь внимание к своим играм, или внешние спонсоры — для широкого охвата молодой аудитории. Объем рынка в 2017 году составил около миллиарда долларов во всем мире и около 37 млн в России.

ETFMG Video Game Tech, тикер GAMR, владеет акциями компаний, которые поддерживают, создают или используют видеоигры. Фонд распределяет акции по трем группам:

1. «Только игры» — разработчики аппаратных и программных игр, в том числе компании виртуальной реальности.
2. «Не только игры» — компании, которые поддерживают разработчиков из первой группы.
3. «Конгломерат» — крупные компании, которые активно поддерживают всю отрасль.

Первые две группы получают 90% от общего веса и распределяются по рыночной капитализации относительно всего индекса. Конгломераты получают всего 10%, что не дает доминировать крупным компаниям. Акции в каждом сегменте приобретают одинаковый вес.

У этого ETF довольно высокая комиссия — 0,75%. В целом это вполне нормально для узкопрофильных фондов, тем более что у GAMR нет конкурентов. Фонд запущен в марте 2016 года.

Defiance Future Tech ETF, тикер AUGR, фокусируется на компаниях, связанных с технологиями дополненной и виртуальной реальности — как в области разработки, так и коммерциализации. Индекс фонда находит компании по нормативным документам, аналитическим отчетам и отраслевым публикациям.

Технологии включают в себя искусственный интеллект, игровые системы, графические процессоры, изготовление изображений и сенсорных дисплеев, датчики, используемые для касания, глубины или восприятия изображения, и программное обеспечение или приложения, зависящие от дополненной и виртуальной реальности.

Отобранные компании первоначально имеют равный вес с возможными корректировками в сторону понижения для ценных бумаг с низкой ликвидностью. Фонд запущен в августе 2018 года. Стоимость обслуживания — 0,4%.

iShares U.S. Medical Devices ETF, тикер IHI, отслеживает индекс The Dow Jones U.S. Select Medical Equipment Index, нацеленный на компании из США, которые производят и распространяют медицинские приборы. Фонд запущен в мае 2006 года, а комиссия за обслуживание составляет 0,43%.

ETFMG Alternative Harvest ETF, тикер MJ, отслеживает по всему миру компании, которые занимаются легальным выращиванием, производством, маркетингом или распространением марихуаны для медицинских или немедицинских целей. MJ также владеет акциями компаний, которые продают или производят табак или табачные изделия, удобрения, растительную пищу, пестициды или оборудование для выращивания каннабиса или табака.

Кроме того, в фонд могут входить фармацевтические компании, которые производят, продают или распространяют лекарственные препараты, использующие каннабиноиды. Фонд запущен в декабре 2015 года, а за обслуживание берут комиссию 0,75%.

Зеленые технологии набирают обороты — использование солнечной и ветряной энергии в ближайшее время может показать неплохой рост.

SPDR Kensho Clean Power ETF, тикер XKCP, фокусируется на компаниях, зарегистрированных в США, чьи продукты и услуги стимулируют инновации в отрасли «чистой» энергии. Базовый индекс представляет собой комбинацию двух субиндексов. Один индекс следует за компаниями, которые производят технологии, используемые в возобновляемых источниках энергии, другой — за компаниями, предлагающими продукты и услуги, связанные с такими источниками.

Технология 3Д-печати применяется в архитектуре, строительстве, мелкосерийном производстве, медицине, образовании, производстве одежды и обуви, для печати ювелирных изделий, игрушек и сувениров, в геоинформационных системах.

3D Printing ETF, тикер PRNT, — это первый узкопрофильный ETF со специализацией на рынке 3Д-печати . В портфеле фонда акции компаний из США, развитых стран и Тайваня. Базовый индекс ориентирован на пять различных направлений бизнеса, связанных с 3Д-печатью : оборудование, программное обеспечение, центры 3Д-печати , сканеры и измерительные материалы, материалы для 3Д-печати . На направления приходится 50, 30, 13, 5 и 2% соответственно. Фонд запущен в июле 2016 года, комиссия за обслуживание — 0,66%.

Облачные вычисления — это предоставление пользователям вычислительных ресурсов через интернет: серверов, дискового пространства, баз данных, сетевого оборудования, программного обеспечения, аналитики и т. д.

First Trust Cloud Computing ETF, тикер SKYY, — единственный на рынке ETF с уникальной методологией, который фокусируется на облачных вычислениях. Уникальность методологии в том, что фонд объединяет компании, которые занимаются облачными вычислениями, и технологические конгломераты, и одинаково взвешивает компании каждого типа в своей категории. SKYY выделяет только 10% своего портфеля технологическим конгломератам, которые просто используют облачные вычисления.

СМИ регулярно пишут об утечках пользовательских данных, а бизнес все больше и больше инвестирует в кибербезопасность. С развитием информационных технологий потребность в защите от хакеров будет только расти.

Вложить в кибербезопасность можно через ETFMG Prime Cyber Security ETF, тикер HACK, и First Trust NASDAQ Cybersecurity ETF, тикер CIBR. Стоимость обслуживания у обоих 0,6%. Я выбрал HACK из-за большей ликвидности и меньшего спреда.

HACK запущен в ноябре 2014 года — и это первый ETF на рынке, который фокусируется на кибербезопасности. Индекс фонда делит отрасль на два типа компаний: те, что создают аппаратное и программное обеспечение для кибербезопасности, и те, что предлагают кибербезопасность как услугу.

Бонус: один ETF за всех

Если по какой-то причине вы не хотите покупать отдельные ETF на потенциально интересные технологии или не хватает бюджета на покупку отдельных акций, то можно проинвестировать в большинство перспективных индустрий через iShares Exponential Technologies ETF, тикер XT.

XT инвестирует в девять различных областей, которые считаются «экспоненциальными технологиями»: большие данные и аналитика, нанотехнологии, медицина, сети, энергетические и экологические системы, робототехника, 3Д-печать , биоинформатика и финансовые услуги. Фонд запущен в марте 2015 года, стоимость обслуживания составляет 0,47%.

Картинка смешная из прошлого, потому что я ее видел в иллюстрациях будущего в детстве (техника молодежи 6 номер за 1993 год)https://cs8.pikabu.ru/post_img/big/2016/08/20/10/1471712998118051714.jpg

вопрос к Т-Ж: и когда этот тикер https://www.etf.com/XT появится в тиньков.инвестициях?

Дмитрий, интересный подход! Желаю вам успехов!
Из минусов, что вижу:
1. Комиссия за обслуживание довольно высока (на вскидку в районе 0.6%, скорее всего у вас есть точная цифра). В долгосрочной перспективе будет сильно бить по доходности. Конечно, если вы окажитесь правы и сферы ожидает бурный рост выше рынка — подход оправдает такие комиссии.
2. Похожая ситуация была с авиакомпаниями и самолетостроителями в 50-х, в хим. промышленностью и фармой в 70-80-х. Инвестиционному сообществу казались очевидны рост и бурные перспективы индустрий. В итоге многие зашли на вершинах надувшегося пузыря и результаты оказались хуже среднерыночных. К тому же, например, с авиаперевозками, несмотря на всю свою перспективность и бурное развитие, бизнес оказался тяжелым, с огромными капитальными затратами, подверженный банкроствам в кризисы.

Также инвестирую через Interactive Brokers, стараюсь не предсказывать рынок, взвешиваю ETF по ВВП стран. Из "угадалок" — инвестирую в ESG-версии (социально ответственных ETF), т.к. вижу впереди закат многих индустрий в связи с экологическими проблемами на планете. ESGV уже обходит SPY по доходности.

Привет из апреля 2020-го, где риал тайм вашего портфеля показывает -13% 🙂

Vadim, здравствуйте, не поделитесь как там ваши инвестиции в столь перспективный проект на сегодняшний день?

Источник https://maff.io/chto_takoe_polkadot/

Источник https://journal.tinkoff.ru/invest-in-future/

Источник

Источник