АТОН фонды — какой самый доходный

Атон предлагает инвестировать в свои фонды. Буквально несколько месяцев назад прошли листинг на Московской бирже сразу 17 фондов БПИФ. Как и у большинства других брокеров и управляющих компаний фонды есть на все. Например, на акции США и России, корпоративные облигации, медицина и биотех. Список фондов Антона довольно большой, поэтому необходимо подробно разобрать какие интересные, а какие не очень. К тому же есть предложения, которые имеются и в других УК, но комиссии отличаются. Поэтому полный обзор ниже.

Список фондов Атона

Практически все фонды Атона были запущены в апреле 2021 года под управлением УК «Атон-менеджмент». Ниже полный список Атон фонды. Комиссия за управление разделяется на две категории. Первая составляет 0,55% от СЧА в год если в составе облигации. Если же акции, то комиссия за управление 0,95% годовых. Это конечно не ПИФ Россельхозбанка с комиссией 1,55%. Поэтому издержки довольно приемлемые и не превышают 1% в год. С перечнем фондов можно ознакомиться в таблице ниже.

Полный список БПИФ АТОН Менеджмент

В колонке доходность отражен период с момента запуска ETF фонда до 01.08.2021. Так, что если вы читаете статью позже, то вероятно ситуация немного изменилась. Некоторые инструменты торгуются за рубли. другие за доллары. Подробная спецификация опубликована на сайте УК Атон Менеджмент. Там же кстати есть график доходности, подробный состав и бенчмарк для каждого БПИФ. В таблице есть инструменты с отрицательной доходностью, например золото и серебро. Но весь рынок драгоценных металлов просел, поэтому и котировки ETF тоже.

Самый доходный фонд можно выбрать исходя из таблицы. Но все же я приверженец подхода диверсификации. Поэтому лучше держать в портфеле 5 штук по 1000 рублей каждого, чем одного фонда на 5000 рублей. Вы сами можете наблюдать, что есть БПИФ с отрицательной доходностью. А представьте если бы вы на все деньги в них инвестировали. Поэтому здравый смысл прив выборе актива никто не отменял. Лучше распределять возможные риски сокращая долю конкретного инструмента в портфеле.

Состав фонда Атон

На каждый из 17 БПИФ есть отдельная страница со структурой фонда. Ниже для примера несколько бумаг, где наглядно представлены сектора и название эмитентов. Самостоятельно чтобы собрать в свой портфель аналогичную корзину потребуется много времени. Именно этим и хороши фонды.. Есть возможность купить целый набор акций одним кликом. Хотя на самом деле вы не будете являться собственником акций, но это уже детали. На мой взгляд это все же более надежные инвестиции, чем вложиться в коммерческую недвижимость.

Состав фонда АТОН – Медицина и биотех США

Состав фонда АТОН – Недооцененные компании США

Нужно ли платить налоги с прибыли

По ISIN бумаг уже понятно, что эмитент зарегистрирован в России. Это означает то, что госслужащие могут покупать эти фонды. Здесь возникают нюансы, что в некоторых фондах содержатся иностранные бумаги. Например, АТОН – Медицина и биотех США. Поэтому перед покупкой лучше уточнить у работодателя можно ли вам покупать этот актив. Вообще в конце года когда декларируются активы на счете — они указываются. А то, что у вас было в течение года — может никого и не будет интересовать. Но лучше более ответственно подойти к этому вопросу.

По налогу на прибыл также стандартная история. Это 13% с прибыли если купили дешевле, а продали дороже. Здесь мы не учитываем НДФЛ со сверхдохода, где ставка 15%. Если актив покупается за доллары, то идет перерасчет по курсу ЦБ на дату сделки. Точнее даже на дату расчета по сделке с расчетом Т+2 для ETF и БПИФ. На ИИС все аналогично как и с остальными ценными бумагами. Налоговым агентом выступает брокер. Дивиденды УК не выплачивает по ПИФам, поэтому дополнительной налогооблагаемой базы не возникает. Дивиденды реинвестируются по классике жанра.

Информация о брокере

На Википедии заявлено, что Атон является самым старым брокером в России. Компания была основана еще в далеком 1991 году. Таким образом в 2021 году брокер празднует свой 30 летний юбилей. Помимо представительств в России, есть еще в ОАЭ, Швейцарии и на Кипре. Компания имеет ряд наград, в том числе за лучшие брокерские услуги на рынке. Евгений Юрьев является основателем компании. Генеральный директор — Евгений Звездочкин. Атон помогал проводить IPO ряду эмитентов, в том числе QIWI.

Количество активных клиентов около 100 000. Стоит отметить, что услуги Атона направлены на более обеспеченное население. То есть если у вас 10 000 рублей, то вы не интересны брокеру. Есть ряд услуг по управлению частным и семейным капиталом. Поэтому не всем клиентам доступны услуги инвестиционной компании. Но биржевые фонды из списка выше доступны всем.

Инвестиции ценой 5 тысяч в месяц. Четыре способа собрать портфель с минимумом вложений

Иллюстрация: pixabay.com

Капитал можно заработать даже с зарплатой меньше 100 тысяч рублей. Инвестируя от 2000 до 5000 тысяч рублей в месяц можно получить отличный результат, главное — знать, во что вкладывать. Объясняем.

Инвестировать могут не только миллионеры. Купить ценные бумаги можно и на 1000 рублей, главное — быть последовательным и регулярным. РБК узнал у экспертов, во что стоит вкладывать деньги ради роста, если их у вас не так много.

Директор по коммуникациям портала «Сравни.ру» Александра Краснова считает, что формировать капитал и инвестировать можно даже с зарплатой ниже 100 000 рублей, но для получения результата важна дисциплина.

«Инвестируя даже небольшие суммы каждый месяц, можно получить приличную доходность», — отметила она.

Финансовый консультант Игорь Файнман считает, что не нужно сразу вкладывать большие деньги, чтобы просто не было стресса, что вы можете их потерять. Можно постепенно покупать ценные бумаги и повышать доходность.

Вот за счет чего можно начать формирование портфеля:

1. Недорогие акции с дивидендами

Стоит обратить внимание на российские голубые фишки. Эти бумаги имеют высокую ликвидность, очень востребованы на рынке. В голубые фишки входят 15 крупнейших российских компаний, в том числе Сбербанк, «Яндекс», АЛРОСА, «Газпром», «Роснефть», «Магнит», МТС.

Александра Краснова говорит, что российские голубые фишки крайне редко стоят больше 5 тысяч рублей.

Например, одна акция «Яндекса» стоит около 5 тысяч, Сбербанк стоит около 200 рублей, но продается лотами по десять штук, то есть за раз придется потратить около 2 тысяч. Можно каждый месяц покупать по одной акции или по лоту крупной компании, и за год вы соберете представительный портфель, — советует она.

По словам Файнмана, стоит брать дивидендные акции, которые будут приносить доход в виде выплат раз в полгода или год. Их также можно найти среди голубых фишек.

2. ETF

Альтернативой акциям могут стать ETF — фонды, которые покупают различные ценные бумаги и активы. Покупая такую акцию, вы инвестируете во все активы фонда сразу. Это словно кусочек от большого портфеля, собранного профессиональными управляющими, или от портфеля, который просто включает все акции того или иного биржевого индекса.

В них могут входить бумаги, которые стоят дорого и не всем по карману. Например, Amazon, цена одной акции которого превышает $3 тыс., и других компаний. Однако одна акция ETF будет стоить гораздо дешевле.

На Московской бирже для частных инвесторов доступны фонды от провайдеров FinEx и ITI Funds. Например, FXUS, в который входят акции более 500 крупнейших компаний США в сферах IT, энергетики, недвижимости, промышленности, здравоохранения и других. Одна бумага такого фонда стоит 4659 рублей, ее можно купить и за доллары.

3. Корпоративные облигации

Файнман называет их хорошим и надежным инструментом с фиксированным доходом. Покупая облигации, вы одалживаете деньги государству или компании и получаете выплаты в виде купонов. По сути, это первый шаг от банковского депозита к инвестициям, отметил консультант.

То есть вы, покупая облигации, становитесь пассивным инвестором, вам не надо заниматься никаким трейдингом, — говорит он.

По мнению эксперта, сейчас лучше всего покупать именно облигации компаний. Низкая ключевая ставка Банка России сравняла доходность облигаций федерального займа (ОФЗ), то есть государственных, с банковским депозитом. Раньше ОФЗ были интересны инвесторам, так как доходность у них была 7%, 8% и даже приближалась к 9%.

Если ключевая ставка ставка будет повышаться, то ОФЗ вновь станут интересным инструментом. По мнению Файнмана, это вполне может произойти. Среди корпоративных облигаций консультант рекомендует покупать бумаги крупных корпораций — Российских железных дорог, Сбербанка, «Роснефти», «Новотранса» и других.

Кроме того, на получаемые от облигаций проценты можно покупать новые облигации. Тогда у вас появится так называемый эффект сложного процента: на определенном этапе вы начнете получать проценты с процентов. В этом случае ваш личный капитал будет расти уже в геометрической прогрессии. То же самое можно делать и с дивидендами.

Для этого, считает Файнман, нужно около десяти лет.

4. ПИФы

Паевые инвестиционные фонды (ПИФ) чем-то похожи на ETF. Инвестор может купить в таком фонде пай, который свидетельствует о праве на долю имущества ПИФа. Управляющая компания фонда может вкладывать средства во множество ценных бумаг и активов. Например, в акции, облигации, художественные ценности, ипотечные закладные и другие.

Инвестировать ПИФ может как в один инструмент, так и в несколько. Диверсификация снижает риски.

Как и в случае с ETF, купить пай будет дешевле, чем приобретать ценные бумаги ПИФа по отдельности и самостоятельно. На российском фондовом рынке можно найти паи в пределах 5 тысяч рублей, отметила Краснова. Некоторые могут стоить меньше 100 рублей. Доходность паев может достигать 50%, 60% и даже больше, но может и уйти в минус.

В этом случае, однако, нужно помнить, что управляющей компании постоянно придется платить вознаграждение. Оно может составлять от 0,5% до 5% стоимости чистых активов ПИФа.

Источник https://investor-portfel.ru/aton-etf/

Источник https://ekb.dk.ru/news/237141061

Источник

Источник