Все об инвестиционной деятельности

Инвестиционная деятельность представляет собой особый вид предпринимательства. Она характеризуется вложением денежных средств в какие-либо инвестиционные объекты извлечения прибыли и дальнейшего увеличения собственных доходов.

Сущность и правовые основы

В Российской Федерации все правоотношения, связанные с финансовыми вложениями, подлежат регулированию федеральным законом №39-ФЗ «Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации, осуществляемой в форме капитальных вложений».

Этот нормативно-правовой акт рассматривает в качестве инвестиций деньги, ценные бумаги, имущество, имущественные и неимущественные права, которые имеют денежную оценку, вкладываемые инвестором в активы для того, чтобы впоследствии получать с них прибыль или достичь другого желаемого результата.

Таким образом, федеральный закон фактически дает собственное нормативное определение инвестиционной деятельности, которая осуществляется на территории нашей страны.

Существующие принципы

Инвестиционная деятельность страны, предприятия или частного инвестора имеет определенные направления. Основным среди них, несомненно, является положительный экономический эффект от произведенных вложений. Как правило, его выражают в полученном доходе или иных материальных (нематериальных) благ.

Существует ряд основополагающих принципов вложений, которых следует придерживаться каждому инвестору. К ним относятся:

• принцип свободной воли. Каждый инвестор вправе самостоятельно принимать решение по осуществлению инвестиций;
• принцип защищенности. Правовая система государства должно защищать законные права инвесторов;
• принцип равновесия каждого участника инвестиционной деятельности, невзирая на форму собственности, или другие сопутствующие факторы;
• принцип невмешательства со стороны органов государственной власти и прочих третьих лиц.

Задачи и цели

В ходе реализации собственной профессиональной деятельности инвестор постоянно сталкивается с вопросом правильного целеполагания. Другими словами, прежде чем вкладывать денежные средства в тот или иной инвестиционный проект, он должен четко понимать, для чего это делается и какие результаты должны быть достигнуты в итоге.

В ситуации, в которой инвестору удаётся предельно четко определить и сформулировать итоговые цели проекта, его реализация представляется гораздо более простой и понятной задачей. Кроме того, без грамотного целеполагание невозможно успешное осуществление инвестиционной деятельности в среднесрочном и долгосрочном периоде.

Вполне естественно, что основной, но далеко не единственной целью деятельности инвестора является получение прибыли. Кроме того, он может решать задачу сохранения сбережений, увеличения уставного капитала собственного предприятия, повышение личного профессионального уровня и многие другие.

Виды и формы – основная классификация

Мы можем по-разному классифицировать инвестиционную деятельность. Все зависит от конкретного признака, на который мы будем при этом опираться. В настоящее время основной считается классификация инвестиционной деятельности в зависимости от объекта вложения денег. Принято выделять следующие типы инвестирования:

• финансовое;
• спекулятивное;
• реальное;
• инновационное.

Давайте рассмотрим каждое из приведенных выше понятий более подробно.

Финансовое инвестирование

Под ним принято понимать такие инвестиции, целью которых является получение дохода в виде дивидендов или процентов. В качестве инвестиционных активов в данном случае рассматриваются различные виды ценных бумаг и банковские вклады.

Особенности подобной деятельности инвестора тесно связаны с его пониманием основных инвестиционных инструментов. При всей видимой доступности и простоте финансового инвестирования оно требует четкого и глубокого владения вопросом.

Действительно, без понимания перспективы развития крупнейших мировых компаний, невозможно правильно выбрать акции для покупки. С банковскими депозитами в стране дело обстоит проще. Инвестор может просто выбрать вклад с самыми выгодными условиями. Это правило работает до суммы в 1,4 миллиона рублей, где все депозиты защищены системой обязательного страхования. При более крупном инвестировании риски возрастают.

Спекулятивное инвестирование

Под ним понимается краткосрочное вложение денег в различные инвестиционные активы, с целью их скорой перепродажи и получении прибыли на разнице в ценах.

В данной ситуации мы рассматриваем деятельность инвестора на валютной, фондовой или товарной бирже. Объектами инвестиционной деятельности, соответственно, могут являться акции компаний, национальные валюты, драгоценные металлы и так далее.

Подобная разновидность инвестирования, с одной стороны, обещает инвестору быстрое обогащение. С другой стороны, существующие здесь риски также крайне высоки. При неправильном подходе и неудачной сделке всегда будет существовать вероятность одномоментно потерять весь свой капитал. Для того чтобы не допустить подобного развития событий инвестору необходимо помнить про диверсификацию рисков.

Реальное инвестирование

Под ним принято понимать вложения, направленные на приобретения вещественных материальных объектов. Это могут быть предприятия, недвижимость, земля, шедевры искусства и прочее имущество.

Подобная деятельность имеет серьезную специфику и особенности. Например, чтобы заниматься инвестициями в предметы искусства, необходимо иметь соответствующее художественное образование и немалый опыт. В противном случае инвестор никогда не сможет предположить какая картина или скульптура в будущем существенно вырастет в цене.

Кроме того, данный тип инвестирования имеет сверхдолгосрочный характер. Как правило, на то, чтобы произведение искусства существенно подорожало уходят годы, а то и десятилетия.

Инновационное инвестирование

Инновационная инвестиционная деятельность связана с капиталовложениями научные разработки. Инвестор может вкладывать денежные средства в фундаментальную науку или прикладные исследования. Последний вариант пользуется среди частных лиц и компаний большей популярностью. Ведь результаты таких и исследований чаще всего могут быть внедрены в производство и принести прибыль здесь и сейчас.

Фундаментальная наука обычно финансируется за счет средств государственного бюджета. Фактической отдачи от подобных открытий иногда приходится ждать в течение десятков лет.

Источники финансирования

Источниками финансирования инвестиционной деятельности являются собственные или заемные денежные средства. Казалось бы, что инвестору необходимо полагаться только на свои финансовые резервы. Однако в реальной жизни их чаще всего не хватает. Это особенно верно на уровне компаний, муниципальных образований и государств.

Для развития бизнеса огромное значение имеет доступность внешних финансовых источников. В первую очередь это относится к возможности получения долгосрочных банковских кредитов на особых льготных условиях.

Большие компании также активно используют метод привлечения инвестиционных ресурсов посредством выпуска акций. Для реализации такого пути предприятие должно сменить свою организационно-правовую форму и стать акционерным обществом.
Иностранные инвестиции являются особым источником привлечения денежных средств. Он имеет огромное значение для экономики в общегосударственном масштабе. Под такими вложениями понимаются не только денежные средства, но также технологии, современное оборудование и прочее.

Основные этапы

Инвестиционная деятельность всегда осуществляется в рамках нескольких этапов. К ним относятся:

• решение об инвестировании;
• разработка инвестиционного проекта;
• создание или приобретение актива;
• эксплуатация инвестиционного объекта;
• достижение точки окупаемости;
• получение прибыли;
• анализ реализованного проекта.

Только в том случае, если были пройдены все названные этапы, конкретный проект может считаться успешным. Все они имеют равное значение. Никогда нельзя сказать, что играет большую роль успешное планирование инвестиций, управление проектом или анализ его эффективности.

Субъекты и участники

Основные субъекты инвестиционной деятельности это инвестор, заказчик, исполнитель и пользователи.

Инвесторами называют участников инвестиционного процесса, которые непосредственно осуществляют инвестирование собственного или заемного капитала в ранее выбранный проект. Ими могут быть частные физические лица, компании, муниципалитеты, субъекты федерации, государства.

Инвесторы являются незаменимыми участниками инвестиционной деятельности. В зависимости от разновидности вложений список субъектов может ограничиваться только ими. Для получения более подробной информации читайте публикацию «Участники инвестиционного процесса».

Стимулирование деятельности

Каждое государство заинтересовано в создании на своей территории благоприятного инвестиционного климата и высокой активности внутренних, а также иностранных инвесторов. Для достижения этих целей органы государственной власти имеют в своем распоряжении целых арсенал методов по стимулированию данной сферы. Чаще всего используются подходы, связанные с особым налоговым регулированием инвестиционной деятельности.

Наиболее типичными формами преференций и налоговых льгот, которые применяются при взимании подоходного и иных налогов с компаний в экономике передовых государств, являются инвестиционные налоговые кредиты, налоговые каникулы, набор мер стимулирования роста вложений в научно-исследовательскую работу, ускоренная амортизация. Такой льготный режим налогообложения существенно стимулирует повышение инвестиционной активности.

Вывод

Таким образом, инвестиционная деятельность является базовым финансовым понятием, которое распространяется на экономику в целом. Понимание специфики описанного явления важно для каждого инвестора. Ведь без знания теоретической основы практически невозможно рассчитывать на достижение хорошего практического результата.

Инвестиции в бизнес – обзор, оценивание, особенности

Инвестиции в бизнес – это один из наиболее прибыльных методов работы финансовых инструментов. Для того, чтобы разобраться в таком непростом процессе, необходимо понимать процедуру инвестирования, какие виды инвестиций наиболее востребованы, а также, как проводится оценивание бизнеса для последующего вложения средств ради развития.

Если говорить более простым языком, бизнес постоянно нуждается в финансировании, без которого невозможно полноценное развитие в оптимальные сроки. Наиболее прибыльным считается тот проект, который успешно сочетает возможности инвестора и работающую инновационную концепцию бизнесмена, удовлетворяя интересы всех участников процесса.

Инвестиции в бизнес проекты

Инвестор может действовать несколькими способами. Среди наиболее распространенных можно отметить приобретение доли в уже действующем бизнесе или заняться финансированием start-up. На сегодняшний день у инвестора есть большой выбор: прибыльным является инвестирование в предприятия малого и среднего бизнеса по различным направлениям, финансирование проектов, которые связаны с профессиональной деятельностью в глобальной сети (интернет-магазин, услуги, производственная сфера, образование, издательское дело и т.д.).

Среди круга опытных частных и коллективных инвесторов популярность приобретает сотрудничество с платформой долевых инвестиций SIMEX. Современный сервис выстроен таким образом, чтобы комфортно было как новичкам, так и профессионалам. В качестве базового способа, акцент сделан на онлайн-торговлю в вопросах инвестиционных паев разных проектов, которые размещены непосредственно на платформе SIMEX. Большой процент инвесторов вкладывают свои капиталы посредством платформы SIMEX. Такая популярность объясняется тем, что даже минимальная инвестиция в бизнес-проект является не только пассивным доходом, полученным в процессе безопасного вложения денег, а повышением репутации в инвестиционных кругах, профессионального и личностного развития.

Инвестиции в малый бизнес

Стабильность растущей прибыли при постоянном развитии – это мечта каждого бизнесмена и инвестора. Когда речь идет о долгосрочном прибыльном инвестировании, при успешном вложении, можно гарантировать себе прочное финансовое положение в будущем. Быть инвестором успешно развивающегося предприятия – это позволить себе получать пассивный доход и иметь достаточно времени для других направлений деятельности.

Инвестором предприятия малого бизнеса в любом направлении может стать не только бизнесмен с наличием крупного капитала. Порой для реализации бизнес-идеи, предпринимателю необходимо финансирование небольших объемов. Как отмечают некоторые инвесторы, лучше всего деньги приумножаются в той сфере, которую понимаешь сам, однако, это не является правилом.

Вкладывать в предпринимательскую деятельность малых автономных компаний выгодно, поскольку они не являются частью объединений, корпораций, союзов, а также, отличаются малой численностью сотрудников и объемами оборотного капитала.

Виды инвестиций для малого бизнеса:

1. Финансирование нового предприятия.
2. Приобретение рабочего бизнеса.
3. Паевое участие на правах внесения денежных средств в рамках развития/расширения.

При грамотном планировании и последующем управлении, каждый из вариантов является выигрышной концепцией инвестиционного проекта. Подходит для инвесторов с любым объемом средств. Главное, не ошибиться при выборе объекта для вложений и внимательно изучить бизнес-план.

Привлечение инвестиций в бизнес

Финансирование является движущей силой любого бизнес-проекта. Чем масштабнее проект, тем больше бизнес нуждается в привлечении инвестиций.

Классификация типов инвестиций в бизнес

• Вложение в личное дело.
• Финансирование чужой предпринимательской деятельности (полное или частичное).
• Финансовая поддержка стартапов.
• Инвестирование действующего бизнеса.
• Прямые инвестиции бизнеса с долевым вовлечением (покупка ценных бумаг).
• ПИФы (покупка пая любого фонда, который сам занимается рисками и распоряжается средствами).

Этапы привлечения инвестиций для бизнеса

1. Грамотный бизнес-план.
2. Предложение оптимальной формы сотрудничества.
3. Предпочтительно наличие рекомендаций и поддержки «акул-бизнеса».
4. Эффективные переговоры.
5. Подписание договора.

Инвестиции в развитие бизнеса

После того, как инвестор определился с видом и объемами инвестиций, необходимо заключить договор с владельцем бизнеса. Юридических рисков можно избежать, оформляя договор бизнес инвестирования с учетом особенностей и установленного порядка. Это важная часть процесса предоставления инвестиций в развитие бизнеса, которая регулирует взаимоотношения участников соглашения. Документ должен сопровождаться подробным бизнес-планом. Договор вступает в силу после подписания при наличии сведений:

• О порядке расчетов и объемах доходной части;
• О порядке расчетов и объемах расходной части;
• Указание взаимных обязательств;
• Протокола разногласий (при необходимости);

Это основные общие положения. Полный список пунктов, обязательных для включения в договор подскажет квалифицированный юрист, согласно специфике выбранного направления.

К договору должен прилагаться пакет сопроводительных бумаг:

1. Соглашение (акт) об уровне распределения между участниками договора имущественных прав;
2. Оригинал протокола разногласий;
3. Документ, согласно которому будут согласованы казанные разногласия.

Частные инвестиции в бизнес

Государственные организации и фонды предъявляют требования повышенной строгости для соискателей финансирования для своего бизнеса или стартапа. Многие представители бизнеса сталкиваются с отказами, что заставляет обращаться за поддержкой к частным инвесторам.

Держатель определенного капитала для частных инвестиций может быть, как физическим, так и юридическим лицом. Характерные особенности такого способа финансирования:

• Субъективная оценка проекта, которая опирается на опыт и личные предпочтения;
• Различные объемы финансирования;
• Гибкие условия взаимодействия сторон.

Оценка бизнеса под инвестиции

Для того, чтобы инвестору было понятно, на что именно будет направлено его финансирование и что приведет его денежный поток в действие, необходимо получить точные данные об экономической составляющей проекта. Речь идет о размерах стоимости и рыночных условиях на момент обсуждения потенциального сотрудничества пары инвестор-бизнесмен.

Способы оценивания:

1. Согласно затратам (расходы, сделанные до момента встречи с инвестором);
2. Согласно общей сумме цены активов
3. По данным аналогов в отрасли.
4. Согласно прогнозов перспективности, притока средств, скорость поступления доходов.
5. Согласно проведению параллелей, с существующей рыночной стоимостью.

Результаты сбора данных — это качественный вектор определения оптимальной для сторон ценовой политики. Информация позволяет минимизировать риски и наладить взаимную работу бизнес-идей и денег.

Источник https://investoriq.ru/teoriya/investicionnaya-deyatelnost.html

Источник https://investyb.com/investitsii-v-biznes-obzor-otsenivanie-osobennosti/

Источник

Источник