Популярные Инвестиции в России

Популярность увеличения капитала путём создания источников пассивного дохода не обошла стороной и Россию. Это касается не только обладателей крупных сумм, но и рядовых граждан со средней заработной платой, которым также открылись пути для эффективного заработка на вложениях.

Проблема сохранности и увеличения сбережений актуальна всегда. Хотя далеко не все инвестиции в России являются действительно перспективными, существует масса возможностей для приумножения капитала: фондовый рынок, недвижимость, паевые фонды, венчурные проекты и даже такие экзотические варианты, как приобретение антиквариата и коллекционных вин. Разберёмся, насколько реально заработать, вкладывая средства в те или иные инструменты.

Что следует понимать под инвестициями в России

В первую очередь отметим, что инвестиций касаются не только все доступные способы вложений для физических лиц или компаний, но и вложения самой страны, как международного субъекта:

• Прямые инвестиции из РФ за рубеж — когда Россия вкладывает средства в предприятия и бюджеты других стран с расчётом на прибыль;
• Прямые инвестиции в РФ — наоборот, когда иностранные инвесторы вкладывают деньги в российские активы.

Интересно то, что исследованием данного вопроса занимается Росстат и ежегодно предоставляет крайне подробный отчёт о суммах, которые поступили в страну и убыли из неё. При желании с отчётом всегда можно ознакомиться на официальном сайте организации.

Таким образом, инвестиции в России — это все доступные способы вложений, которые происходят внутри государства между физическими лицами и компаниям, плюс инвестиции между Россией и другими странами в обоих направлениях. Нас в текущей статье в первую очередь интересует то, что имеет практическую пользу, а именно доступные предложения для физических лиц.

Популярные варианты инвестиций для физических лиц в России

Актуальные инвестиционные направления, доступные для физических лиц:

• банковские депозиты;
• фондовый рынок;
• паевые инвестиционные фонды;
• недвижимость;
• рынок Forex и ПАММ-счета;
• иные менее известные направления для инвестиций (например, экзотические вложения в коллекционные предметы и искусство).

Распределение инвестиций состоятельных россиян, согласно исследованию Российской экономической школы и Ситибанка.

Недвижимость

Для россиян это самый традиционный способ инвестирования. Повышенная любовь соотечественников к приобретению квадратных метров объясняется медленным, но неуклонным ростом стоимости объектов и сравнительной простотой заключения сделок.

Повышение стоимости объектов на уровне 5–6% в год не может сравниться с доходностью банковских депозитов, по которым она сейчас почти в 2 раза выше. Однако приобретать недвижимость можно и для последующей её сдачи в аренду. Такие инвестиции в России всегда имели своих стойких приверженцев, поскольку налоговый контроль арендодателей здесь отсутствует, а внятной законодательной базы, защищающей арендаторов, нет. Сегодня многие умудряются сдавать жильё или офис в аренду, избегая при этом дополнительных расходов. Доход же подобного бизнеса составляет 6–7% в год.

Чтобы решить, приобретать ли российскую недвижимость в инвестиционных целях, необходимо внимательно изучить динамику цен в выбранном регионе и проанализировать наиболее значимые для местного рынка тенденции.

ПАММ счета в России

Сегодня инвестиции в России не ограничиваются классическими формами. Для России в плане инвестиций открываются большие возможности благодаря интернету. Специальные брокерские компании предлагают инвестировать деньги в доверительное управление. Управляющие капиталом создают специальный счет у брокера, который называется ПАММ (PAMM — Percentage Allocation Management Module, Модулем Управления Процентным Распределением). В этот счет могут вкладывать деньги инвесторы. Брокер предоставляет мониторинг, в котором есть данные о сумме самого управляющего, сумме инвесторов, прибыли и другие данные.

Интерес инвесторов подогревается высокой доходностью 80-100% годовых, что не сравнится с банковскими вкладами. Риск полностью несет инвестор, но при распределении капитала в десяток или несколько десятков ПАММ счетов, риски сводятся к нулю, так как при просадке одного управляющего, остальные своим плюсом неизбежно вытаскивают инвестора в прибыль.

Известный брокер Альпари предлагает инвестировать в множество успешных ПАММ счетов. Те кто инвестировал несколько лет назад у брокера Альпари, уже в 2-4 раза окупили свои инвестиции. Вы можете сами зайти в рейтинг и найти там управляющих с пятилетней статистикой, подтверждающие не только выгоду для инвестора, но и долгосрочность таких выгодных вложений.

Фондовый рынок

Покупать и продавать ценные бумаги издавна считается прерогативой состоятельных людей, но сегодня в России доступ к рынку открыт практически для всех. У многих брокеров нет даже ограничений на минимальный депозит в срочной секции, как следствие, можно начать работать даже с 5 000 рублей. Что можно купить на российской фондовой бирже:

• Акции — дают право на владение частью компании, например, вы можете смело купить часть Сбербанка или Газпрома одним кликом мыши в терминале брокера;
• Облигации — это займ (долговая бумага), выданный государству или крупной компании, как правило, многие покупают облигации федерального займа (ОФЗ), по ним ставка немного выше (на 2-3%), чем по депозиту, а уровень надежности высок.

Динамика роста индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС) на Московской Бирже, а также распределение по инструментам (существенно преобладают акции).

Более эксклюзивные инструменты на срочном и валютном рынке биржи:

• Фьючерс — договор поставки актива (акций, товаров) по заранее указанной цене и сроку;
• Опцион — договор, дающий право на покупку товара или акций в будущем по определенной цене;
• Валюта — к примеру, доллар-рубль и т.д.

В целом преимущества инвестирования в фондовый рынок заключаются в гораздо большей доходности. Если сравнивать с депозитом, то можно заработать 50% и даже 100% за год, что больше в 10-20 раз. С другой стороны, недостаток в аналогичной области — это нестабильность, можно понести колоссальные убытки, а также некоторая сложность, ведь требуются специальные знания по анализу рынка.

Банковские депозиты

Нет ничего проще, чем открыть счёт в банке и получать гарантированные проценты на вклад. Преимуществ у такого варианта много:

1. Надёжность — банки жёстко регулируются законодательством и, как правило, не обманывают граждан;
2. Страховка — ещё один плюс к надёжности, ведь вклады физ. лиц бесплатно страхуются на сумму до 1 400 000 рублей;
3. Ффиксированный доход — процент устанавливается заранее, клиент получает начисления в соответствии с договором;
4. Простота в использовании — специальные знания не требуются, достаточно прийти в банк и открыть счёт со специалистом, либо сделать это самостоятельно через интернет-банк.

Единственный недостаток вкладов — это очень маленький доход, ведь они ограничены ставкой рефинансирования в России и даже не превосходят её (5-10% в зависимости от экономической ситуации и ставки в РФ). Не зря принято считать, что банковский депозит лишь помогает сохранить средства, но не преумножить, поскольку большую часть дохода «съедает» инфляция.

Паевые инвестиционные фонды

Решить проблему со сложностью фондового рынка помогают паевые инвестиционные фонды (ПИФы). Они оказывают услуги по управлению капиталом, профессионально инвестируют в акции, облигации на рынке, а вам лишь достаточно купить их паи.

Рейтинг финансовых организаций (банков-брокеров) по привлечению средств в ПИФы, согласно данным НЛУ (НАУФОР — Национальная Ассоциация Участников Фондового Рынка).

1. Высокая средняя доходность (20-50% в год);
2. Простота в использовании — нужно лишь купить пай;
3. Низкий порог входа — начать можно и с 1000 рублей.

Недостаток кроется в той же нестабильности фондового рынка в кризисные годы, но риски урегулированы и торговля ведётся без кредитного плеча, поэтому спустя определенное время цены на паи всегда восстанавливаются.

По российскому законодательству, закрытые фонды и ПИФы для квалифицированных инвесторов не обязаны раскрывать отчётность о результатах своей деятельности, и судить о прибыльности вложений в этот финансовый инструмент можно только на основании данных, представленных открытыми и интервальными фондами.

Если учесть дополнительные расходы на уплату комиссий управляющим и прочие трансакционные издержки, инвестирование в ПИФы оказывается далеко не самым выгодным средством размещения капитала.

Мнение профессионалов

Многие аналитики считают, что подобные инвестиции в России весьма рискованны. Хотя на этом рынке есть лидеры, показывающие отличные результаты: до 70% доходности, но и потерять можно до 30% вложенных средств.

Доходность вложений в большинство ПИФ невысока, многие фонды убыточны. Рядовые россияне скептически относятся к их инвестиционному потенциалу, именно поэтому общая динамика привлечения средств от года к году бывает отрицательной.

Бинарные опционы для сверхприбыли

В 2009 году в Россию пришли брокеры специализирующиеся на бинарных опционах. Эти инвестиции в России больше похожи на трейдинг в силу своих возможностях краткосрочных инвестиций на 10-15 минут. Инвестировать в опционы можно на сроки от минуты до месяца.

Я нахожу хорошие возможности зарабатывать на инвестициях в опционы на акции. Ведь суть инвестиций в опционы в том, что нужно определить, будет цена расти или падать в срок опциона. Т.е. тут вам даже не важен уровень изменения цены, а сам факт, будет цена выше или ниже от момента покупки опциона.

Именно благодаря таким простым условиям, опционы стали очень популярными, тем более что активы опционов это акции известных компаний в мире как Apple, Google, Microsoft, Mercedes… и сотни других.

Известный и крупный брокер FiNMAX предоставляет внушительный список активов, среди которых не только акции (Apple, Tesla, Barclays, Google и сотня других), но и фондовые индексы, товары как нефть, газ… валютные пары.

Так, например, я выявил закономерность роста акции Walt Disney к выходным. Так как это развлекательная компания, то основную выручку она получает на выходных. Следовательно с понедельника по вторник ее акции падают а со среды — четверга начинают расти. Я покупаю опцион на акции Walt Disney во вторник — среду до конца недели с условием роста цены и получаю от 70% прибыли за сделку.

Согласитесь, прибыль у опционов очень высокая, особенно принимая во внимание тот факт, что опционы можно купить всего на 10-15 минут и получить 70% прибыли.

Вот как это происходит:

1. Нужно выбрать актив:

2. Указать время окончания опциона:

3: Ввести сумму и указать прогноз:

4 Если на конец срока опциона цена изменилась хоть на один пункт в сторону прогноза — вы получаете прибыль:

Акции Amazon упали в цене, а я получил 49 долларов за 17 минут.

Заработать на бинарных аукционах можно, необходимо внимательно изучить особенности такого вида инвестиций и подобрать хорошую брокерскую компанию. К примеру, я выбрал для себя FiNMAX.

Венчурные проекты

Такой способ инвестиций в России пока не приобрёл должной популярности. Сдерживающими факторами является отсутствие информации об инновационных проектах, нуждающихся в финансировании, и высокая стоимость «входного билета»: для того чтобы перспективный с инвестиционной точки зрения проект оказался жизнеспособным, в него необходимо вложить не менее $50 тыс.

Среди наиболее интересных российских венчурных проектов – создание первых отечественных малогабаритных спутников связи для частного использования. Стоимость проекта оценивается в $50 млн. Компания Dauria Aerospace, получившая порядка $20 млн от фонда «Сколково» и нескольких частных инвесторов, уже вывела на орбиту 3 спутника для российских клиентов. Если вы хотите попробовать себя в роли венчурного капиталиста, то найти подходящий проект сегодня можно на портале российских бизнес-ангелов, где ожидают своего инвестора сотни интересных разработок.

Нишевые инвестиции

Это сравнительно новый вид размещения капитала, который заключается в инвестировании в альтернативные инструменты: произведения искусства, антиквариат, коллекционные вина. Некоторый инвестиционные дома предлагают приобрести скрипки старых мастеров, старые марки, коллекционные часы, виски и шампанское. Насколько популярны подобные инвестиции в России и, главное, приносят ли они доход?

На первый взгляд, идея выглядит совсем неплохо. Действительно, стоимость картин великих мастеров не зависит от волатильности финансовых рынков, а коллекция минского фарфора никак не коррелирует с индексом S&P. Однако многие эксперты не рекомендуют рассматривать приобретение коллекционных вещей и антиквариата в инвестиционных целях. Причин тому множество, среди них:

• низкая ликвидность;
• высокая стартовая цена;
• непрозрачность рынка;
• риск приобрести подделку;
• значительные комиссионные издержки.

Покупая коллекцию марок, живопись или вина с целью разбогатеть, необходимо настроиться на весьма далёкий инвестиционный горизонт. Конечно, бывают случаи, когда стоимость случайно приобретённого винтажного комода в течение нескольких лет удваивалась или утраивалась, однако они обычно являются исключением из правил.

Возможность сохранить и преумножить капитал сегодня есть у каждого. Главное, трезво оценить свои возможности, грамотно подобрать инвестиционный инструмент и постоянно пополнять свои финансовые знания. Эксперты считают, что не существует «неправильных» инвестиционных инструментов, есть люди, которые не умеют ими пользоваться.

Сегодня практическую пользу несут распространенные варианты инвестирования для физических лиц: вклады, недвижимость, биржевые рынки, ПАММ-счета и т.д. С годами возможности для вложений только выросли, ведь практически каждый человек, имеющий доступ в интернет может инвестировать, к примеру, в ПАММ-счета, даже с самой скромной суммой на руках.

Найти вклад: как в России намерены привлекать инвестиции

К 2030-му годовой объем инвестиций в основной капитал в России должен вырасти не менее чем на 70% в реальном выражении по сравнению с 2020-м. Об этом заявил Владимир Путин на совещании о мерах по стимулированию инвестактивности, которое прошло 11 марта. Одной из главных задач для достижения поставленной цели остается развитие инфраструктуры. Также президент призвал последовательно снижать расходы инвесторов при реализации проектов и обеспечить доступ компаний к финансовым ресурсам. С рядом предложений выступили и бизнесмены, участвовавшие в совещании. В частности, речь зашла о расширении использования средств Фонда национального благосостояния (ФНБ) и инвестиционном налоговом маневре. При этом необходимо соблюдать баланс интересов граждан и бизнеса — люди не должны сталкиваться с резким повышением цен на продукты, подчеркнул глава государства.

«Лучше в дом»

Мероприятие, прошедшее в режиме видеоконференции, собрало 81 участника, включая 66 представителей крупных компаний, а также членов правительства и руководителей комиссий Госсовета. Открывая совещание, Владимир Путин напомнил, что из-за COVID-19 прошедший год для глобальной экономики оказался самым тяжелым со времен окончания Второй мировой войны: ВВП планеты за 2020 год сократился на 3,5%. Однако благодаря своевременным и просчитанным мерам поддержки отдельных отраслей и бизнеса России удалось преодолеть спад и выйти на восстановление экономики, подчеркнул президент.

По итогам прошлого года снижение ВВП РФ составило 3,1%. По словам главы государства, спад оказался меньше, чем во многих странах мира. При этом в IV квартале инвестиции в основной капитал даже вышли в плюс, отметил он. Однако к 2030-му их годовой объем должен вырасти не менее чем на 70% в реальном выражении по сравнению с 2020-м.

Президент РФ Владимир Путин проводит совещание о мерах по повышению инвестиционной активности в режиме видеоконференции

Для достижения этой цели одной из ключевых задач государства остается развитие инфраструктуры. Стоит отметить, что в этом направлении было немало сделано и в условиях пандемии. Объем инвестиций из федерального бюджета только в рамках нацпроектов по автомобильным дорогам и магистральной инфраструктуре в прошлом году вырос на 20% и составил 538 млрд рублей, сообщил Владимир Путин. Сейчас кабмин завершает работу над программой дополнительного финансирования региональной инфраструктуры.

Второй принципиальный вопрос связан с долгосрочной предсказуемостью условий реализации проектов, считает президент. Власти уже предложили российским и иностранным инвесторам новый механизм соглашений о защите и поощрении капиталовложений — когда крупные проекты получают фиксированные налоговые условия на срок до 20 лет. Между тем инвестиции в транспортную, энергетическую, социальную, коммунальную и цифровую инфраструктуры могут быть компенсированы государством за счет будущих налоговых поступлений, напомнил глава государства.

— Уже в этом году на всей территории страны нужно запустить механизм компенсации инвестиционного вычета по запускаемым проектам. Две трети доходов, недополученных региональными бюджетами из-за предоставления бизнесу такого вычета, будут покрываться за счет федеральных средств, — сказал он.

Владимир Путин призвал последовательно снижать расходы инвесторов — важно обеспечить доступ компаний к финансовым ресурсам на реализацию инвестпроектов. По его словам, необходимо развивать весь спектр финансовых инструментов и делать более доступными не только кредиты, но и облигационные займы.

Глава РФ подчеркнул, что в последние месяцы наметилась четкая тенденция на улучшение глобальной конъюнктуры по важным товарам российского экспорта (сталь, медь, никель, удобрения). Все эти рынки не только отыграли кризисные потери, но и по ряду позиций демонстрируют многолетние максимумы. Поэтому можно прогнозировать, что отечественные компании— прежде всего в экспортно ориентированных секторах — завершат наступивший год с хорошим финансовым результатом.

— Это значит, будет сформирован солидный инвестиционный ресурс. Важно, чтобы этот ресурс сработал на развитие России, на развитие экономики страны, на создание новых производств и современных рабочих мест, на усиление позиций российских производителей на внутреннем, да и на внешних рынках, — сказал президент.

Владимир Путин уверен: в условиях неопределенности на мировых рынках российским предприятиям лучше инвестировать внутри страны.

— Руководители компаний, акционеры сами должны принимать решения, связанные с инвестиционной активностью и такими планами. Но в условиях большой неопределенности — лучше в дом. Здесь спокойнее и надежнее, — считает он.

Главное маневры

На встрече с президентом бизнес представил ряд предложений по стимулированию инвестиционной активности. Так, глава «Фосагро» Андрей Гурьев выступил с инициативой расширить возможности инвестирования ФНБ.

— В качестве успешного примера можно привести инвестирование в нефтехимические проекты средств ФНБ. Необходимо расширить этот опыт и на другие отрасли, — предложил он президенту.

Президент в конце совещания поручил правительству в течение месяца подготовить предложения по проектам для инвестирования средств ФНБ, ликвидные активы которого превысили установленную законом отметку в 7% ВВП.

Владелец группы ЕСН Григорий Березкин высказался за расширение финансового инструментария для компаний, которые работают на экспорт. Рынки цикличны, напомнил он: высокие цены сменяются низкими, но в последние годы их волатильность существенно выросла. Поэтому пора задуматься о новом финансовом инструменте, который мог бы хеджировать эти риски.

— Инвестор в новый проект понимает, что его финансовый поток в период низких цен не позволяет выполнять обязательства перед банками, что очевидный стоп-кран для реализации любого проекта. И вместо того чтобы всё бросить, он идет в финансовое учреждение и покупает инструмент, который позволит ему избежать дефолта в период низких цен и расплатиться в период их восстановления, — предложил Григорий Березкин.

Эта мера даст возможность реализовывать проекты, которые много лет откладывались из-за колебаний цен, резюмировал он.

В свою очередь, председатель совета директоров ООО «Инфраструктурная корпорация АЕОН» Роман Троценко выступил с предложением осуществить инвестиционный налоговый маневр. В качестве первой меры бизнесмен рассказал о возможности предоставления предприятиям инвестировать половину суммы прибыли в текущем налоговом периоде в строительство новых мощностей и технического перевооружения, при этом освободив вложенные инвестиции от уплаты налога на прибыль.

— Для компенсации потерь бюджета предлагается увеличить базовую ставку налога на прибыль на 2% в пользу региона. Эта мера не только приведет к росту инвестиций, но и существенно увеличит поступления по НДС, поскольку вырастут расходы предприятий на строительство, приобретение оборудования, техники, а также даст дополнительные заказы отечественным машиностроению, металлообработке, — поделился он.

Вторая мера заключается в предоставлении регионам права самостоятельно заменять налог на имущество на увеличенную ставку налога на прибыль — например, на 2%, отметил Роман Троценко. В этом случае субъекты и бизнес будут иметь одну цель — увеличение прибыли и инвестиций. По словам предпринимателя, для успешного осуществления маневра от ФНС потребуется введение новой автоматизированной системы учета осуществления инвестиций. В целом предлагаемые рычаги позволят объединить интересы страны и выполнить поставленную главой государства задачу по увеличению инвестиций в основной капитал, заключил он.

По оценкам аналитика «Фридом Финанс» Валерия Емельянова, на реализацию первых двух мер потребуется порядка 1,6–2 трлн рублей, а третья, напротив, приведет к снижению доходов бюджета. В частности, на предложение Гурьева может быть потрачено порядка 10% активов фонда, сейчас это около 1,3 трлн рублей.

— Предложение Березкина покрывается с помощью классических инструментов хеджирования. Это делают многие компании мира за свой счет или некоторые государства вроде Мексики за счет госбюджета. Стоимость такой страховки обычно составляет 2–5% от размера самого актива, а именно — объема экспортной выручки. Россия в 2020-м поставила сырьевых товаров на $170 млрд, чтобы застраховать всю эту сумму от падения, потребуется до $8,5 млрд, или 630 млрд рублей по нынешнему курсу. В спокойные годы хедж стоит почти вдвое дешевле — около 300 млрд рублей, — рассказал аналитик «Известиям».

Предложение Романа Троценко предполагает освобождение половины налога на прибыль, который суммарно приносит сейчас бюджету 4 трлн рублей в год. Даже если льготу дадут только промышленным предприятиям без учета торговли и сферы услуг в целом, бюджет потеряет до 600 млрд рублей, подытожил Валерий Емельянов.

Баланс интересов

Заявил Владимир Путин и о важности соблюдать баланс интересов граждан и бизнеса. По его словам, россияне не должны сталкиваться с резким повышением цен на продукты. Он призвал смягчать «ценовые удары». Для этого на рынке уже существует ряд инструментов, отметил глава Ассоциации экспертов рынка ритейла Андрей Карпов. По его мнению, в первую очередь речь идет об адресной финансовой поддержке — полученные таким образом средства граждане смогут тратить, например, на продукты. Это будет способствовать тому, что всё меньше людей будут нуждаться в самом необходимом, считает эксперт. А сохранить интересы производителей помогут меры их поддержки со стороны государства — например, субсидирование кредитов.

— Безусловно, если правительство обеспечит отсутствие «ценовых ударов», жизнь в РФ станет намного комфортнее. Если мы будем точно уверены, что завтра продукты не подорожают в два раза, бензин на 30% и так далее, мы будем уверены в завтрашнем дне, — заявил «Известиям» член генерального совета «Деловой России» Алексей Кучмин.

Обсуждалась на встрече и ситуация на нефтяном рынке. В частности, глава «Лукойла» Вагит Алекперов попросил власти найти способ стимулирования добычи сверхвязкой нефти. Мировая экономика выходит из рецессии, и скоро ограничения по добыче ОПЕК+ потеряют актуальность. Соответственно, добычу надо будет вести и на сложных месторождениях, отметил руководитель ИАЦ «Альпари» Александр Разуваев. Россия должна в максимально сжатые сроки восстановить объемы добычи, утерянные из-за связанных с пандемией ограничений, добавил эксперт.

Источник https://pammtoday.com/investicii-v-rossii.html

Источник https://iz.ru/1135841/izvestiia/naiti-vklad-kak-v-rossii-namereny-privlekat-investitcii

Источник

Источник