Опыт инвестиций в акции

Всем привет. Опрос в моем прошлом посте показал, что людям хотелось бы почитать о моем опыте инвестиций. На данный момент мой ИИС открыт 1 год и 3 месяца назад. Инвестировал я 500 000 рублей за это время.

Как я пришел к тому, что надо инвестировать?

Все началось с мыслей о том, что жизнь идет, а работать до 65 лет как-то не очень хочется. Что же делать? Начал читать книги о финансовой грамотности и статьи в интернете. На Хабре есть отличная статья на эту тему. Затем узнал о ИИС. В 2 словах это особый брокерский счет по которому положен налоговый вычет 13% на сумму пополнений до 400 000 рублей. 52 000 в подарок от государства? Дайте два! =)

В итоге я открыл ИИС, пополнил на 20 000 и решил, что не знаю, а что собственно покупать.

Рубль или доллар?

Исторически рубль слабеет к доллару на протяжение всей своей истории. Выбор казалось бы очевиден, но нет. Некоторые интересные компании в мировом масштабе торгуются за рубли. Например Норильский Никель и его бывшая дочка Полюс. Так что в моем портфеле есть порядка 15% рублевых активов, все остальные номинированы в долларах.

Отбор акций или ETF?

Многие советуют новичкам покупать ETF. Зачем думать и следить за компаниями самому, если существует индекс SP 500 который крайне сложно обогнать на долгосрочном сроке. Но в России они доступны в крайне ограниченном количестве с высокими комиссиями. Вам надо либо получить статус квалифицированного инвестора или открывать счет у заграничного брокера, но тогда о ИИС следует забыть.

Тогда я решил заняться самостоятельным отбором акций себе в портфель. Зачем мне более 500 компаний из индекса, если я могу попытаться отобрать лишь самые доходные и покупать только их?

Как я отбираю акции себе в портфель?

Идем смотреть на карту SP 500. Визуализация помогает легко понять какие гиганты в каких секторах существуют. Выписываем их и начинаем изучать. Я отбрасываю сразу все компании, что не платят дивиденды. Если компания не готова делиться с акционерами прибылью, то она мне не интересна. Читаю чем занимается компания на ее сайте и википедии, а для анализа использую ycharts.com. Смотрю на Fundamental Score в него входит множество важных параметров, например у Intel он выглядит так:

10/10 это отличный показатель.

А вот так у AMD:

5/10 что весьма так себе.

Дальше я смотрю на несколько ключевых для меня показатель:

• Payout Ratio — какой % прибыли компания платит от своей прибыли акционерам. Если больше 50%, то это скорее негатив, чем позитив, так как компании нужно развиваться.
• Altman Z-Score — математическая формула, оценивающая степень риска банкротства компании. Если больше 1,6, то вероятность банкротства крайне мала.
• Piotroski F-score — число от 0 до 9, которое показывает финансовое положение компании. 8-9 отличные показатели.

Диверсификация

Я придерживаюсь диверсификации по компаниям, секторам и странам. Максимум в моем портфеле на 1 компанию приходится не более 5% от вложенных средств. Всего таких компаний у меня 3: Microsoft, Visa и NextEra Energy. Доли остальных компаний еще меньше, всего я отобрал 33.
Теперь бы неплохо проверить, что я не ошибся с выбором и сравнить результаты с SP 500 за прошлые годы. Для этого я воспользовался сайтом portfoliovisualizer.com. К сожалению бесплатная версия поддерживает ввод только 25 компаний, поэтому остаток, который не влез пришлось заменить на индексный фонд, что конечно же неправильно, но ничего лучше я не придумал.

Тут стоит обратить внимание на такой показатель как Sharpe Ratio. У какого из портфелей он больше, тот и лучше. Ура, я составил портфель, который обыгрывает SP 500! Но к сожалению прибыль в прошлом, не гарантирует успех в будущем.

Портфель

На текущий момент я инвестировал 500 000 рублей и вот какие результаты получил:

К аналитике по секторам не стоит относиться серьезно, так как такая компания Ecolab попала в один сектор с Норильским никелем в сырьевую промышленность. А как думаете куда попала Danaher? Основный упор у меня сделан на ИТ и медицину. Я считаю это 2 лучших сектора для роста в будущем.

Дивиденды и налоги

Как я писал выше, все компании, что я отобрал платят дивиденды. Некоторые делают это раз в году, некоторые каждый квартал. По акциям РФ брокер сам платит налог, удерживая 13%. По акциям США с меня удерживают 10% в пользу США, а 3% я должен самостоятельно заплатить РФ. Кстати, если вы не заполните форму W-8BEN, то с вас будут удерживать налоги как с граждан США по 30%. Для уплаты налога в РФ во время подачи 3-НДФЛ надо указать каждую выплату. К счастью большая часть расчетов происходит на сайте налоговой автоматически и не надо искать какой был курс доллара в день получения дивидендов.

Текущие дела и планы на будущее

Налоговый вычет за прошлый год пока еще не получил, так как подавал весной уточняющую налоговую декларацию, что запустило проверку с нуля сроком до 3 месяцев. Планирую получить эти деньги летом и конечно же отправлю на инвестиции.

Что бы я сделал иначе? Пожалуй не продавал бы так рано акции Полюса. Так как это дало бы самый большой плюс в моем портфеле (около +140%). Сейчас лидеры роста это Норильский никель (+52%), Microsoft (+24%) и Intel (+21%). В самых минусах Exxon Mobil (-34,7%), Tyson (-27,6%), Сбербанк (-15,8%).

Пожалуй на этом пока все, я составил для себя план и собираюсь ему следовать годами. Основа моей стратегии это «купил и держи», надеюсь в этом году смогу лучше ее придерживаться. Что из этого получится, узнаем в будущем. Полагаю у вас возникнет много вопросов, готов ответить на них в комментариях. Удачи в инвестициях.

Форум инвесторов InvestForum.

Как вы относитесь к таким источникам информации, как форумы инвесторов? Черпаете ли вы там информацию обо всём, что относиться к выгодному вложению денег? Если нет — то форум об инвестициях, о котором пойдёт речь ниже, как раз одна из тех площадок, на которой можно не только почерпнуть самые свежие и наиболее актуальные знания об интернет-инвестициях, но и найти инвестиции в бизнес или выгодно пристроить домашние деньги!

Интернет инвестиции уже стали популярным направлением в сфере онлайн заработка. В частности, привлекательной отраслью является рынок Форекс, который доказал свою эффективность и возможность извлечения прибыли на долгосрочной основе. Но есть один нюанс — это необходимость обучения, зачастую самостоятельного. Начинающим трейдерам приходится постоянно сталкиваться с вопросами, ответы на которые самим не так уж и легко найти. Вопросы терминологии, выбора подходящего брокера, наиболее прибыльной инвест-стратегии — это лишь некоторые из тех тем, которые требуют продолжительных поисков информации в сети для получения более-менее правдоподобных ответов. Помимо тематических сайтов и блогов, где трейдеры могут почерпнуть необходимую информацию и знания, есть ещё одно место, где можно получить точный ответ на свой вопрос, а также попросить помощь в решении денежных проблем у более опытных участников рынка. И речь идёт о тематических форумах для инвесторов Форекс и трейдеров.

Форум для инвесторов и трейдеров.

InvestForum — это популярный форум инвесторов, одна из крупнейших площадок для общения трейдеров и вкладчиков в сети интернет. Количество участников форума об инвестициях уже перевалило за 20 000 человек. Количество тем, открытых для обсуждения, составляет более 4000, и уже более 167 000 сообщений было оставлено зарегистрировавшимися посетителями площадки в обсуждениях этих тем. Среди участников ресурса есть и те, кто занимается торговлей и инвестированием на Форекс на протяжении долгого времени, а есть и те, кто только начинает делать первые шаги в этой сфере, те, кто вбивает запрос в строку поисковых систем ищу инвесторов для бизнеса , и кто ищет, куда вложить свободные деньги. И, пожалуй, ещё одна категория широко представлена форуме для инвесторов — представители брокеров и финансовых учреждений.

Преимущества InvestForum-ма.

Площадка InvestForum — это то место, где можно найти дельные советы, рекомендации и ответы на вопросы по самым разнообразным направлениям. Активное обсуждение ведётся по таким направлениям, как разбор схем заработка, идей для стартапов, анализ и сравнение брокерских компаний, выбор эффективных школ трейдинга и инвестирования в них, прибыльных инструментов торговли и не только. Да, эту информацию можно найти и на специализированных сайтах и блогах, но, как правило, она отображает мнение одного человека, а на форуме трейдеров Форекс собраны мнения десятков людей, которые делятся своим опытом и могут ответить на дополнительные вопросы.

Большинство участников форума инвесторов InvestForum — трейдеры и вкладчики, работающие на бирже далеко не один год. Мнение таких специалистов всегда ценится, ведь они готовы делиться своим опытом с начинающими совершенно бесплатно, в то время как в обучающих школах эта же информация может предоставляться за оплату.

Как уже упоминалось выше, среди участников InvestForum есть и официальные представители брокеров. И если у вас при работе с брокером возникают проблемы, то поделившись ими на форуме, вы можете получить помощь в их решении как со стороны других участников сообщества, которые уже имели дело с подобными вопросами, так и со стороны представителей брокера, которые стараются поддерживать обратную связь и предоставлять необходимую помощь. В их же интересах обеспечивать положительную репутацию компании в сети интернет.

Ещё один момент, который является немаловажным — это актуальность информации, которая публикуется на форуме инвесторов Форекс. В специальных разделах можно найти последние новости финансового рынка, актуальные аналитические обзоры и экономические прогнозы, информацию о рынке криптовалют, значимых событиях на рынке Форекс и не только. Это вся та информация, которая позволяет находиться в курсе событий, понимать, какие тенденции сейчас присутствуют на рынке, и исходя из этого корректировать свои вклады, стратегии и торговлю. В своих интересах можно воспользоваться разделом для рекламы: Ищу инвестиции в бизнес , Предлагаю услуги по управлению капиталом , Продам советника и многие другие объявления уже размещены в разделе. Создали свой ПАММ-счёт? Используйте форум для поиска инвесторов и зарабатывайте ещё больше, торгуя на Форекс.

При желании можно подписаться на новостную рассылку, чтобы не упускать выход важных новостей и другой полезной информации.

Участие в жизни форума инвесторов даже в роли пассивного читателя позволит трейдеру быстрее освоиться в новой профессии, перенять опыт более опытных участников рынка и избежать ряда ошибок, которые совершаются ввиду отсутствия нужной информации и знаний. Не стесняйтесь создавать новые темы на интересующие вопросы и просить помощь у других участников рынка — площадка InvestForum именно для этого и создана.

Форум частных инвесторов поощряет своих активных участников. На ресурсе часто проводятся различные конкурсы, например, конкурс на самый точный прогноз по закрытию рынка для пары EURUSD к закрытию недели, конкурс на написание наиболее информативных постов и т.д., победители которых могут получить реальный денежный приз на свой электронный кошелёк.

Где найти InvestForum?

Стать частью огромного сообщества вы можете прямо сейчас, сделав клик по этой ссылке и пройдя несложную процедуру регистрации. Обязательно ознакомьтесь с регламентом форума инвесторов Форекс, добавьте ссылку на него в закладки в браузере, и новое утро начинайте с чашки кофе и просмотра свежих новостей и сообщений!

Источник https://habr.com/ru/post/503394/

Источник https://avtoforex.ru/investicii/625-forum-investorov-investforum.html

Источник

Источник