Кто такой брокер, и по каким критериям нужно выбирать надежного посредника

Если вы всерьез решили стать инвестором, то вам придется иметь дело с брокером. В статье разберем, кто такой брокер, какие он выполняет функции, и как выбрать надежного посредника, чтобы доверить ему свои деньги.

Определение и виды

Брокер простыми словами – это посредник между продавцом и покупателем, кредитором и заемщиком, страховщиком и страхователем. Этот список можно продолжить в зависимости от вида брокеров. В переводе с английского языка значение слова “broker” – посредник.

Брокерская деятельность – это исполнение поручений клиента и за его счет совершение каких-либо действий. Например, купля-продажа ценных бумаг, валюты, оформление сделок с недвижимостью, поиск выгодных предложений по ипотеке и др.

Брокером может быть физическое или юридическое лицо, получившее лицензию от Центробанка РФ. Лицензия является бессрочной. На официальном сайте ЦБ есть актуальный список действующих организаций, которые имеют брокерскую лицензию. С ним обязательно надо сверяться при выборе посредника. Там сейчас более 300 компаний: банков, брокерских площадок, инвестиционных фондов и др.

1. Биржевой оказывает посреднические услуги на рынке ценных бумаг, валюты, срочных контрактов.
2. Кредитный – посредник между участниками кредитного рынка (банки, заемщики, агентства недвижимости, оценочные конторы, страховые фирмы и прочее).
3. Страховой работает на рынке страхования, помогает встретиться страховщику и страхователю на взаимовыгодных условиях.
4. Разновидность кредитного – ипотечный брокер. Он обслуживает ипотечного заемщика.
5. Форекс-брокер – посредник на рынке Форекс.
6. Брокеридж – посредничество на рынке коммерческой недвижимости.

Все эти разновидности можно объединить и назвать одной фразой – “финансовый брокер”. То есть это посредник, который работает на финансовых рынках с денежными средствами клиентов. Есть еще лизинговый, таможенный, авиаброкер и др.

Основные функции

Рассмотрим подробнее, чем занимается брокер каждого вида.

Биржевой

Один из самых распространенных у нас в стране посредников. Дело в том, что доступ к торговле на фондовой бирже физическим и юридическим лицам предоставляется только через лицензированные брокерские компании. Самостоятельно заключать сделки с ценными бумагами, валютой, опционами и фьючерсами на бирже не получится.

Посредник поможет открыть брокерский счет, примет от вас поручение на совершение сделки с активами и проведет ее, оперируя вашими деньгами на счете. Вознаграждением для него будут комиссионные.

Есть еще ряд дополнительных функций, которые берут на себя российские биржевые брокеры:

• консультационная – консультируют клиентов по вопросам работы на бирже, налогообложения, торговых программных комплексов и др.;
• обучающая – проводят вебинары, организовывают учебные курсы, записывают уроки для начинающих и не только;
• аналитическая – делают аналитические обзоры, строят прогнозы, дают рекомендации;
• расчетная – рассчитывают и перечисляют в бюджет РФ налоги с доходов от сделок клиентов.

Кредитный

Этот вид в России пока менее распространенный, а зря. Наши граждане думают, что сами с усами. Вся информация есть в интернете. Зачем кому-то переплачивать за посреднические услуги? Почитают, подпишут невыгодные договоры с одним банком, потом переметнутся к другому. В результате куча ненужных кредитных карт, грабительские условия по кредитным соглашениям, в том числе и по ипотеке.

В начале двухтысячных в нашем городе организовалась компания “Ипотечный брокер” на базе ипотечного отдела городской администрации. Сотрудники за вознаграждение подбирали клиенту варианты с лучшими условиями, помогали с оформлением документов и получением кредита.

Эксперимент не удался. Желающих платить посреднику было мало. Хотя комиссионные были не коммерческие, а очень небольшие. Компания закрылась из-за низкой рентабельности.

Услуги, которые могут оказывать кредитные посредники:

• подбор оптимального варианта кредитования на основе анализа платежеспособности клиента и предложений банков;
• проверка кредитной истории и рекомендации по ее улучшению;
• переговоры с кредитором в случае возникновения проблем;
• подготовка документов на получение кредита, в том числе работа со страховыми и оценочными компаниями;
• юридические консультации.

Страховой

Действует аналогично кредитному брокеру, только между страховыми компаниями и страхователями:

• подбор страховщика;
• анализ условий страхования;
• оформление, заключение и сопровождение договора;
• оформление документов в случае наступления страхового случая;
• консультации.

Следует отличать от страхового агента, который все усилия кладет на то, чтобы заманить потенциального клиента именно в свою страховую компанию. Брокер взаимодействует на всем страховом рынке.

Форекс-брокер

Имеет в обществе неоднозначную репутацию. Негативные моменты связаны с тем, что большинство инвесторов, которые заходят через форекс-посредников для торговли валютой, рано или поздно сливают свои деньги.

Настоящий рынок Форекс доступен только крупным игрокам. Стоимость сделки или лота стартует от 100 000 долларов. Игроки, у кого в инвестиционном кармане всего несколько сотен или пара тысяч долларов, не могут попасть на реальный рынок Форекс. Они совершают сделки по купле-продаже валюты не с другими участниками, а с форекс-посредником, который закрывает их своим капиталом.

Брокеридж

Это брокерство на рынке коммерческой недвижимости. Что делает посредник:

• ищет арендаторов и покупателей на офисные, складские, торговые помещения;
• участвует в составлении договора на аренду или куплю-продажу объекта;
• проводит переговоры с владельцем по условиям сделки;
• сопровождает сделку до ее юридического завершения.

Далее в статье мы будем рассматривать биржевого посредника, так как именно он служит связующим звеном между инвестором и биржей.

Критерии выбора

Если вы до сих пор думаете, что торговать на фондовой бирже – это сложно и доступно только людям с миллионами в кармане, то ошибаетесь. Не сложнее, чем открыть и пополнять депозит в банке. А доступ к торговле возможен даже с несколькими десятками рублей. Главное, выбрать брокерскую площадку.

Именно критерии выбора мы и рассмотрим.

1. Наличие лицензии. Эту информацию лучше всего взять на сайте Центробанка. В строку поиска по сайту введите “список брокеров” и скачайте таблицу. В списке на 28 июня 2019 года находятся 314 компаний.

1. Опыт осуществления брокерской деятельности. В таблице, которую вы скачаете с сайта ЦБ, есть графа с годом выдачи лицензии. Старейшие игроки на рынке получили ее в 2000 году.
2. Количество активных клиентов. Это своеобразный рейтинг, который показывает, насколько клиентоориентированной является брокерская компания. Его составляет ежемесячно Московская биржа.

1. Торговый оборот. Объем сделок покажет нам самых крупных игроков. Рейтинг также составляет Московская биржа.

1. На какие площадки открыт доступ через брокера. Это важный момент, потому что кто-то работает только на Московской бирже. В этом случае у вас есть возможность покупать и продавать акции, облигации российских компаний, а в зарубежные вкладываться только через фонды ETF. Доступ к Санкт-Петербургской бирже позволит приобретать акции зарубежных компаний. Крупные посредники, такие как Финам, БКС, Открытие дают доступ и на зарубежные биржи (Nyse, Nasdaq и пр.), но только для имеющих статус квалифицированного инвестора.
2. Минимальный порог входа. Некоторые, вообще, не устанавливают сумму, с которой инвестор может открыть брокерский счет. Например, Тинькофф Банк. Некоторые регулируют ее с помощью комиссии за обслуживание. Например, Открытие. До 50 000 руб. на счете – заплатите 295 руб. по обычному счету и 200 руб. по ИИС. Более 50 000 руб. – 0 руб.
3. Тарифы на обслуживание. Это, наверное, самый сложный для анализа пункт. Сама через него прошла. На сайтах брокерских контор черт ногу сломит. Поэтому мой совет – звоните брокеру и задавайте конкретные вопросы: за что, когда и сколько вы будете платить.
4. Возможность открыть ИИС. Это дополнительные 13 % от государства к вашей доходности от инвестиций. Подходит для долгосрочного инвестирования, потому что открывается ИИС минимум на 3 года.
5. Возможность открыть счет онлайн. Практически все крупнейшие брокеры это делают. Достаточно на сайте заполнить сведения о себе и приложить сканы паспорта без посещения офиса. Через 1 – 2 дня счета будут открыты, а договоры придут на электронную почту. Можно начинать инвестировать.
6. Какое программное обеспечение используется для торговли. Удобно, когда у брокера есть мобильное приложение и своя программа для торговли. Например, у брокера “Открытие” я торгую через личный кабинет на ноутбуке. Все просто и интуитивно понятно. И, конечно, есть доступ к популярным торговым терминалам, таким как Quik.

Как открыть счет у брокера

Сначала немного о надежности брокерской площадки. Она является посредником и не держит купленные вами ценные бумаги на своих счетах. Ценные бумаги сейчас выпускают в бездокументарном виде, а информация о владельце хранится в депозитарии.

Основной депозитарий в РФ – национальный расчетный депозитарий (НРД). Если у брокерской компании отзовут лицензию, то вы все равно останетесь владельцем своих ценных бумаг. Просто перейдете к другому брокеру на обслуживание счетов.

Вы открываете 2 счета: брокерский и депозитарный. На первом будут ваши деньги, на которые посредник по вашему поручению купит активы. На втором – записи о том, что и в каком количестве вы купили.

Процедура открытия простая. Возможны 2 варианта:

1. Приходите в офис с паспортом. Заполняете необходимые документы, подписываете договор и получаете доступ к торговому терминалу или в личный кабинет.
2. Онлайн. Придется потратить время на изучение тарифов.

Выбрать один из них и оставить заявку. После получения доступа (обычно через 1 – 2 дня) можно начинать торговать на бирже.

Этапы торговли на бирже

Все операции вы проводите через брокера, отдавая ему поручения. Способы передачи заявки разные. Выбирайте тот, что вам кажется наиболее удобным.

1. По телефону. После звонка вы должны назвать кодовое слово, которое придумали во время подписания договора. С помощью него пройдет ваша идентификация. Потом вы должны назвать оператору количество и наименование ценных бумаг, которые хотите приобрести, или сумму. Иногда добавляют фразу “по рыночной цене”. Это значит, что брокер купит активы по цене, которая сложилась на текущий момент времени.
2. Через личный кабинет на сайте или в мобильном приложении. Выбираете ценные бумаги, указываете количество и цену. Если это будет рыночная цена, то сделка пройдет моментально. Если напишете меньше рыночной, то придется подождать предложения по такой цене. Иногда сделка отменяется, если предложение по вашей цене так и не поступило.
3. Через торговые терминалы. Для начала придется изучить интерфейс программы. У многих брокерских компаний есть бесплатные уроки и вебинары, на которых объясняют, как подавать заявки на покупку и продажу через торговые программы.

Крупнейшие брокеры позволяют открыть демо-счета, на которых можно потренироваться совершать сделки на бирже. Там вы не будете рисковать собственными деньгами, только виртуальными. Освойте технологию, программное обеспечение, подберите себе инструменты для инвестиций. Потом переходите уже на реальный брокерский счет.

Заключение

В некоторых случаях без брокера нельзя обойтись. Например, если вы решили стать инвестором и торговать на фондовой или валютной бирже. А в некоторых случаях можете возложить на себя брокерские обязанности: проанализировать, выбрать, оформить. А с какой брокерской площадкой работаете вы? И почему выбрали именно ее?

Брокер это простыми словами

Любой трейдер или инвестор не может сам совершать сделки на бирже, для этого есть брокеры. О том кто такие брокеры простыми словами, вы узнаете из этой статьи. Трейдинг и брокер связанные ли понятия?

Торговля по сигналам в телеграмм — PRO TRADE SIGNALS

Последние новости в канале телеграмм — PROТрейдинг

Что такое биржевые брокеры

Для чего нужны биржевые брокеры

Трейдинг это прибыльная профессия, чтобы начать ей заниматься, необходимо понять, что любая операция на классических рынках, за исключением рынка криптовалют, осуществляется только через лицензированного брокера. Трейдер рустуется у брокера, через специально программное обеспечение осуществляет торговлю, брокер транслирует заявки трейдера на покупки или продажу на биржу.

Стать брокером просто так невозможно, необходима лицензия Центробанка.

Основная роль брокеров, наладить четкую и слаженную работу между трейдера и биржи, то есть контроль и исполнение торговых операций. Брокер берет на себя: открытие счета, хранение и анализ торгового счета трейдера, проведение сделок по указанию трейдера.

Как зарабатывает брокер? Брокер взимает комиссии за обслуживание торгового счет трейдера, а так же за выполнение операций на бирже.

Виды брокеров и их отличия

На самом деле брокеров не так уж много, что такое брокер? Брокер — это посредник, от того в какой сфере работает такой посредники, различают несколько видов брокеров.

Так например фирмы оформляющие страховки называют — страховые брокеры, фирмы оформляющие грузы — таможенные брокер, фирмы выдающие кредиты — кредитные брокеры и так далее.

Трейдинг это отдельная отрасль, в трейдинге посредниками являются биржевые брокеры. Биржевые брокеры проводят сделки с акциями, товарами и валютами.

Если вы хотите стать трейдером значит без брокера не обойтись? В общем то да. Работать на фондовом рынке, рынке акций возможно только через брокера. А вот если вы хотите торговать криптовалютой, то тут все проще. В криптовалюте нет брокеров, есть только биржа. Биржа берет на себе роль брокера, что снижает комиссии и время обработки запросов.

Брокерские услуги что они включают

Перечень брокерских услуг

После того как трейдер, зарегистрировал счет у брокера, брокером могут осуществляться следующие услуги:

1. Открыть либо закрыть торговый счет.
2. Аналитика и учет сделок.
3. Принимать заявки и осуществлять покупки и продажи на бирже.
4. Осуществлять ввод и вывод средств с торгового счета.
5. Оплачивать налоги и выдавать справки о налогах и капитале.

Трейдинг с брокером какие плюсы

Если рассматривать торговлю с брокером на классических рынках и рынках криптовалют, брокеры предоставляют ряд полезных услуг, например:

1. Покупка и продажа акций, а так же составление всех документов осуществляет брокер.
2. Брокер предоставляет доступ к биржевому терминалу, терминалы могут отличаться.
3. Брокерская компания предоставляет услуги по аналитике и сопровождения.
4. У брокеров есть услуга доверительного управления.

Какие негативные факторы работы брокера

Стоит понимать что любой посредник — это риск, брокеры не исключение. Риски работы с брокером следующие:

1. Высокие комиссии брокеров, при выборе брокера стоит обратить внимание на комиссии по торговым операциям, по обслуживанию счета, по выводу и вводу средств. Часто можно встретить недобросовестных брокеров с завышенными показателями по комиссиям.
2. Банкротство брокера — вообще торгуя акциями, как правило, через 2 дня вы становитесь их владельцем. Тогда вы сможете восстановить свои акции у другого брокера. А вот если деньги лежали на счете у брокера, то могут возникнуть проблемы.
3. Любой биржевой советник, ведение счета и прочие не подразумевает какой либо отвесности. Вам могут посоветовать приобрести ценную бумагу, а она с легкостью может упасть.

Как проверить брокерские лицензии

Чтобы торговать на бирже, необходимо получить брокерскую лицензию. Лицензия на право совершать брокерскую деятельность выдает Центробанком.

Как проверить лицензию брокера? Все просто каждый брокер у себе на сайте должен публиковать документ подтверждающий наличие лицензии. Если такого документа нет, стоит задумать. Так же проверить выдавалась ли лицензия на брокерскую деятельность можно на сайте Центробанка.

Как торговать без брокера

Можно ли занимать трейдингом без брокера? Трейдинг без брокера на Российском фондовом рынке, на американском фондовом рынке и рынке валют не возоможен.

Трейдинг без брокера возможен если вы хотите торговать на рынке криптовалют, там вы торгуете напрямую через биржу.

По каким критериям выбрать брокера

Что надо знать при выборе брокера

Стоит понимать что трейдинг — это деятельность напрямую связанная с риском. Большинство трейдером новичков либо теряют деньги, либо находят возле нулевой планки доходности, вроде и не в убытке, и вроде не в прибыли.

Брокерская компания должна соответствовать необходимым вам критериям:

1. Наличие лицензии Центробанка.
2. Сколько человек обслуживает тот или иной брокер, например посмотреть на статистику московской биржи.
3. Почитать отзывы в интернете, либо спросить в тематических группах.
4. Изучить условие сотрудничества — услуги, комиссии и прочие.
5. Подходит ли вам предоставляемое брокером программное обеспечение, вид терминала.

Советы новичкам при работе с брокером

Существует ряд простых правил, которые помогут обезопасится от вохомжных неприятных ситуаций, трейдеру необходимо:

1. Если у вас крупных капитал, необходимо пользовать несколькими брокерами, чтобы диверсифицировать риски от возможного банкротства брокера.
2. Не храните деньги на счетах брокера, если завели деньги, торгуйте, покупайте акции, так как акция переходит в вашу собственность спустя 2 дня после покупки. Даже если брокер обанкротится, вы не потеряете средства если они были в акциях.
3. Брокер имеет возможность использовать ваши средства, для предоставления ликвидности другим клиентам. Необходимо запретить брокеру заимствовать ваши ценные бумаги.
4. Всегда запрашивайте детализацию счета, хотя бы раз в месяц. Так вы не только получаете информацию о успешности вашего трейдинга или инвестиций, а так же выписки могут пригодится в суде.

Что нужно чтобы открыть счет у брокера

Открыть счет у брокера можно несколькими способами: открыть брокерский счет через физический офис брокера, сделать запрос на открытие через госулуги, либо открытие брокерского счет онлайн по интернету.

Проще и удобнее всего открыть брокерский счет онлайн, вам понадобится:

1. Заполнить договор на сайте брокерской компании.
2. Предоставить копии документов: Паспорт, СНИЛС, ИНН.
3. Получить подтверждение открытого счета и копии договора.
4. Получить логин и пароль и ссылку на скачивание терминала.
5. Получить реквизиты для оплаты вашего счета.

Перед началом торговли на бирже необходимо

Советы начинающему трейдеру

Трейдинг дело не сложное, но рискованное. Чтобы стать успешным трейдером необходимо получить опыт. Первыми шагами после создания счет у брокера будет:

1. Пополните свой торговый счет у брокера. Рекомендую пополнять на небольшую сумму, для того чтобы понять принцип работы трейдинга на бирже.
2. Установите терминал, изучите его возможности, настройте интерфейс.
3. Определитесь чем вы будите торговать, торговля на бирже ведется сессиями в определенное время.
4. Изучите стратегию торговли, например метод Вайкоффа.
5. Начните торговать, но не на крупные суммы, стоит обкатать стратегию.
6. Проанализируйте свою стратегию, сделайте выводы на счет возможных рисков.

Отличной идей для обкати стратегий, будет использование демо торговли. Демо торговля — это трейдинг на специальном счете, вы не используете свои средства, так же с помощью специальных советников, можно тестировать стратегии на истории.

Заключение

Трейдинг рискованная профессия, однако и прибыли высоки. Торговля на классических рынках без брокера невозможна. При выборе брокерской компании необходимо обратить внимание на то, сколько у нее клиентов, какие отзывы, какие услуги и комиссии по операциям.

Популярные темы:

Спасибо что дочитали статью до конца!

Торговля по сигналам в телеграмм — PRO TRADE SIGNALS
Индикаторы для прибыльной торговли — PRO Trand Indicator

Регистрация на бирже Бинанс (10% скидка) — Binance
Последние новости в канале телеграмм — PROТрейдинг
Общение на тему технического анализа в чате телегам — PROТрейдинг Chat

Источник https://iklife.ru/finansy/kto-takoj-broker-i-chem-zanimaetsya-na-birzhe.html

Источник https://pro-traiding.ru/brokerrr/

Источник

Источник