Инвестиционная деятельность – ее формы, основные этапы, суть и рассмотрение типов инвестирования + основные примеры

В финансовой отрасли существуют две концепции, которые составляют основу большинства транзакционных действий. Одна из них — сбережения, а другая — инвестиции. Существует огромная разница между двумя концепциями, когда дело доходит до исполнения. Инвестиции с точки зрения финансового контекста означают любые деньги, которые расходуются сегодня в надежде на получение финансовых выгод, которые могут быть получены в будущем. Любые инвестиции — это процесс покупки или создания активов с ожиданием того, что это приведет к получению процентных доходов или дивидендов, или повышению стоимости капитала, или к любой другой прибыли, которая выгодна по сравнению с первоначально наложенными деньгами. Почти все инвестиции отличаются от других видов транзакций, основанных на цели потраченных денег. Деньги, потраченные на инвестиции, прежде всего направлены на то, чтобы получить определенный доход за период времени.

Инвестиционная деятельность является второй основной категорией чистой денежной деятельности, указанной в отчете о движении денежных средств, и состоит из купли-продажи долгосрочных активов и других инвестиций. Другими словами, это чистая сумма наличных денег, полученных и выплаченных в течение отчетного периода для долгосрочных активов и инвестиций. Вы можете думать об этих действиях, таких как деньги, которые компания использует для инвестиций в себя или деньги, что она делает из своих инвестиций. Инвестиционная деятельность представлена в отдельном разделе финансовой отчетности. Часто люди путают сбережения с инвестициями. Сбережения и инвестиции отличаются друг от друга в их подходе к использованию задействованных денег. Хотя экономия может пониматься как пассивный способ накопления богатства, инвестиции можно рассматривать как более агрессивный способ обеспечения прибыли. В основном, при сбережениях клиенты пользуются сберегательным счетом и сбрасывают наличные деньги на этом счете. Эти деньги могут использоваться по мере необходимости владельцем счета.

Примеры инвестиционной деятельности включают приобретение (покупку) долгосрочных инвестиций, оборудования и здания, используемые в бизнесе. Покупка этих долгосрочных активов показана как отрицательная сумма в разделе инвестиционной деятельности, поскольку приобретение будет использовать (уменьшит) денежные средства. Полученные средства (полученные деньги) от продажи долгосрочных активов также будут отражаться в разделе инвестиционной деятельности в отчете о движении денежных средств. Полученные деньги будут отображаться как положительная сумма, так как эффект на наличные будет положительным. Продажа обеспечивает или увеличивает денежные средства компании.

Денежный поток от инвестиционной деятельности предоставляет информацию о притоке и оттоке денежных средств, связанных с покупками и продажами активов (имущество, оборудование и т.п.), ссудами, предоставленными поставщикам или полученными от клиента, и любыми платежами. Денежные потоки от инвестиционной деятельности сообщают о покупке и продаже долгосрочных инвестиций и основных средств.

Что такое инвестиционная деятельность?

Денежные средства от инвестиционной деятельности является разделом отчета о движении денежных средств, который предоставляет информацию о покупке или компании продаж в капитальных активах. Двумя основными видами деятельности, которые относятся к разделу инвестиций, являются долгосрочные активы и инвестиции. Долгосрочные активы обычно состоят из основных средств, таких как транспортные средства, здания и оборудование. Когда компания приобретает новое транспортное средство с наличными деньгами, денежные оттоки перечисляются в разделе инвестиций. Аналогичным образом, если компания продает один из своих автомобилей, денежные поступления также перечислены в этом разделе.

Инвестиции немного сложнее, чем долгосрочные активы, потому что это зависит от источника инвестиций. Например, в этот раздел включены денежные средства, уплаченные за краткосрочные инвестиции, такие как торговые ценные бумаги и их эквиваленты. Однако платежи по векселю, выплачиваемой клиентом, что привело к продаже, обычно перечисляются в разделе операционной деятельности, а не в инвестировании.

Движение денежных средств от Инвестиций включает все операции, связанные с приобретением и продажей долгосрочных инвестиций, имущества, установок и оборудования.

Примеры

Денежный поток от инвестиционной деятельности, в первую очередь отражают покупки компании или продажи по капитальным активам (то есть, активы, которые появляются на балансе и имеют срок полезного использования более одного года). Важно отметить, что компании имеют некоторую свободу действий относительно того, какие предметы являются или не считаются капитальными расходами, и инвестор должен знать об этом при сравнении денежных потоков различных компаний.

Предположим, что некто Х начинает новый бизнес и планирует, что в конце месяца он подготовит свою финансовую отчетность, такую как отчет о прибылях и убытках, баланс и отчет о движении денежных средств.

1-й месяц: в течение первого месяца не было доходов, и такие операционные расходы, следовательно, отчет о прибылях и убытках не приведут к тому, что чистый доход будет равен нулю. В денежном потоке от инвестиционной деятельности тоже не было никакой активности, поэтому она останется на уровне нуля.

2- й Месяц: Компания в течение месяца инвестировала в землю и имущество. Это отток денежных средств и, следовательно, отрицательный в денежном потоке от инвестиционной деятельности.

Притоки — денежные средства, полученные от:

• Продажа торговых, удерживаемых для продажи и ценных бумаг, имеющихся в наличии.
• Продажа со скидкой.
• Продажа долгосрочных производственных активов.
• Принцип сбора, которые не генерируют продажи.

Оттоки — денежные средства, выплаченные:

• Покупка торговых, предназначенных для продажи и ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи.
• Покупка долгосрочных производственных активов.
• Принцип оплаты, которые не генерируют продажи.

Существуют две формы инвестиций. Одна из них — традиционные инвестиции, а другая — альтернативные инвестиции. Основываясь на этой конкретной категоризации, ниже приведены некоторые из самых популярных финансовых инструментов, которые подпадают под каждую категорию инвестиций:

• Традиционные инвестиции: запасы, облигации, депозиты, альтернативные инвестиции.
• Недвижимость: частный акционерный капитал, коллекционирование (ценности), золотые ювелирные изделия, серебряные ювелирные изделия, монеты, другие драгоценные металлы и камни, антикварные предметы коллекционирования, картины, хедж-фонды.

Виды инвестиционной деятельности

Инвестиции в финансовую отрасль можно разделить на два разных типа: традиционный и альтернативный.

Традиционные инвестиции

Инвестирование в известные финансовые продукты относится к категории традиционных инвестиций. К ним относятся облигации, акции, недвижимость и т.д. Это категории, которые довольно популярны среди инвесторов как активные инвестиционные стратегии, чтобы заработать ваши деньги. Ниже приведены инвестиционные продукты, которые относятся к категории традиционных инвестиций.

• Облигации: может пониматься как долговая расписка, которая выдается эмитентом (заемщиком) и кредитором. Как правило, облигации являются инструментами, используемыми предприятиями государственного и частного секторов для получения огромных сумм денег, которые любой банк не может кредитовать. Эти облигации затем выдаются на публичном рынке заемщиком и покупаются кредиторами за определенную сумму денег. Затем тысячи кредиторов собираются, чтобы предоставить требуемую сумму, а организация-заемщик может привлечь капитал для своих операций или целей роста. Однако, поскольку деньги выдаются эмитенту облигаций, есть также компонент процента, который возвращается инвестору в свою очередь за его/ее деньги. Эти проценты выплачиваются с заданной скоростью и на определенный период времени. Облигации относятся к категории ценных бумаг с фиксированным доходом, поскольку проценты по ним могут быть точно рассчитаны на время, за которое удерживается облигация. Облигации подпадают под категорию долга и, следовательно, являются сравнительно более безопасными финансовыми инструментами для инвестиций. Однако при всех финансовых инструментах риск обратно пропорционален доходности, и поэтому атрибут низкого риска этого инструмента делает его инструментом с низкой доходностью.
• Акции, выпущенные компаниями и покупаемые широкой публикой. Это дает возможность компаниям собирать средства. Акции дают право собственности на компанию. Акции являются одним из самых популярных инвестиционных направлений в мире. Это объясняется тем, что доходность, предлагаемая акциями, обычно выше, чем любой другой финансовый инструмент. Однако, чтобы сбалансировать высокий доход, связанный с запасами, риск, связанный с этими продуктами, также довольно высок. Любой бизнес может выпускать различные типы акций на основе финансовой срочности и необходимости. В обмен на деньги акционеры выпускают сертификаты акций. Акции в основном делятся на два основных типа: простые акции и привилегированные акции.
• Малые схемы сбережений: еще один популярный инструмент сбережений. Само название предполагает, что этот инструмент предназначен для экономии денег в небольших количествах. Идея, лежащая в основе этого финансового инструмента, заключается в том, чтобы обеспечить привычку экономить людей практически из всех экономических секторов. Некоторые из наиболее распространенных инструментов сбережений — это фонд обеспечения сотрудников, национальная пенсионная схема и т. п. Почти все небольшие сберегательные схемы инициируются и облегчаются правительством с тем, чтобы повысить распространение и проникновение сберегательных схем в стране.
• Взаимные фонды — это финансовые инструменты, которые профессионально управляются и вкладывают деньги от имени любого инвестора в разные ценные бумаги. Эти взаимные фонды классифицируются по разным типам на основе типа ценных бумаг, в которые они инвестируют. Некоторые из самых популярных типов взаимных фондов — это сбалансированные фонды, фонды акций, открытые фонды и т. п. Эти средства классифицируются на основе их процентного распределения в разные ценные бумаги. Таким образом, фонд акций инвестирует исключительно в капитал и является высокодоходным продуктом с высокой доходностью, а долговой фонд вкладывает средства исключительно в инструменты долгового и денежного рынка и, следовательно, является финансовым продуктом с низким уровнем дохода.
• Фиксированные депозиты: это финансовые инструменты, которые являются одним из самых старых и безопасных способов сэкономить деньги. Это не обязательно активные инвестиционные инструменты, а скорее пассивный способ сэкономить и заработать прибыль. Фиксированная сумма удерживается в стороне от финансового учреждения на фиксированное количество дней или месяцев. В свою очередь, проценты заработаны на эти деньги. Ставка процента отличается от депозитного владения, а также с банковским лицом. Подобно фиксированному депозиту – ему согласно понятие повторяющегося депозита. Тем не менее единственная разница в двух инвестиционных инструментах заключается в том, что, хотя цифра фиксированной суммы должна быть исправлена в случае фиксированного депозита, меньшая сумма должна быть депонирована через регулярные промежутки времени в случае повторного депозита. Следовательно, клиенты, у которых нет большого количества денег, могут выбрать периодический депозит, когда деньги обычно депонируются ежемесячно для определенного депозитного владения. Ставка процента, полученная по повторному депозиту, аналогична и сопоставима с тем, который был зачислен на фиксированный депозит.
• Недвижимость. Покупка, продажа и лизинг недвижимости предлагает значительную прибыль инвесторам. Признание собственности делает недвижимость хорошим инструментом инвестиций. Когда урбанизация быстро набирает обороты, цены на недвижимость в некоторых крупных городах стремительно растут.

Альтернативные инвестиции

Альтернативные инвестиции — это те, которые не являются регулярными инвестициями, такими как акции, облигации и т. д. Это инвестиции, сделанные для приобретения ювелирных изделий, драгоценных металлов и т. п., что, как ожидается, приведут к отдаче в будущем. Хедж-фонды, некоторые виды недвижимости, венчурный капитал и производные инструменты также являются частью альтернативных инвестиций. Альтернативные инвестиции так называются из-за их нетрадиционного, а также сложного характера. Кроме того, еще одной отличительной чертой альтернативных инвестиций является относительно низкая ликвидность и очень высокие минимальные инвестиционные лимиты.

В то время как обычный инвестор не может получить доступ к альтернативным инвестициям, таким как хедж-фонды или деривативы из-за их сложного характера, другие, такие как золото и недвижимость, доступны даже для обычного человека. Вот некоторые из наиболее известных альтернативных инвестиционных инструментов, известных инвесторам:

• Хедж-фонды: их можно понимать, как профессионально управляемую частную инвестиционную компанию или структуру партнерства. Методами управления фондом могут быть те, которые обычно не разрешены для компаний. Хедж-фонды инвестируют как в производные финансовые инструменты, так и в ценные бумаги с открытой торговлей. Они популярны как альтернативный инвестиционный инструмент высокой доходности. Однако они характеризуются высокими комиссионными, а также низкой ликвидностью. Видно, что менеджеры хедж-фондов обычно имеют личную долю в фонде.
• Частный акционерный капитал — торгует акциями операционной компании, которая не является публично котируемой, и чьи акции недоступны на фондовом рынке. Институциональные инвесторы используют различные стратегии, чтобы заниматься торговлей частным капиталом. Частный капитал популярен, поскольку он предлагает диверсификацию финансового портфеля, позволяя инвестировать в проспекты, которые не тесно связаны с нормальными инвестициями.
• Венчурный капитал: является одной из самых популярных инвестиционных стратегий, которые в настоящее время используются инвесторами на индийской стартап-сцене. Идея этой инвестиционной стратегии заключается в том, чтобы вкладывать значительный капитал в начинающую компанию в обмен на акции того же самого. Это делается с компаниями, которые либо находятся в стадии инициации, либо в фазе их роста. Венчурный капитализм, как правило, основан на идеях, которые находят сущность с инвесторами или любой новой технологией, что, по мнению инвесторов, могут взять на рынок в будущем.
• Управляемые фьючерсы: этот тип альтернативных инвестиций включает менеджеров, использующих фьючерсы, также как часть своего инвестиционного портфеля. Управляемые фьючерсы — отличный инструмент для диверсификации портфелей и, следовательно, являются отличной альтернативой минимизации рисков и максимизации прибыли. В общем, управляемый фьючерсный счет будет иметь достаточный риск для различных рынков, таких как энергетика, сельское хозяйство, товары, валюта и т. п.
• Структурированные продукты — это альтернативные инструменты инвестирования, которые обычно объединяют два или более финансовых инструмента, чтобы сделать упакованную стратегию инвестиций в единый продукт. Чаще всего производные инструменты сочетаются с ценными бумагами или с другими производными. Структурированные продукты имеют фиксированную дату погашения, такую как облигации. Они предлагают удобную стратегию для реализации сложной инвестиционной стратегии в различных финансовых продуктах.
• Коллекционные предметы: сбор артефактов, имеющих значительную ценность, и те, которые имеют историческое и художественное значение, являются одним из самых сложных видов альтернативных инвестиций. Это требует знания статьи, которую вы покупаете. В основном, предметы коллекционирования, такие как марки, ювелирные изделия, лодки, самолеты, художественные работы и т. п., имеют тенденцию считаться хорошими и прибыльными активами. Как правило, ценность артефактов оценивается и идет в ногу с инфляцией.

Есть еще несколько альтернативных инвестиционных инструментов, доступных в финансовом мире. Однако их использование ограничено, поскольку они являются более сложными продуктами и не рассматриваются общим инвестором. Опытные и профессиональные инвесторы склонны рассматривать эти альтернативные инвестиционные стратегии для увеличения богатства.

Почему важно инвестирование

Компании и инвесторы всегда любят видеть положительный денежный поток от всех аспектов деятельности компании. Наличие отрицательного денежного потока в течение некоторого времени не всегда является плохим. Например, если компания является чистым сберегателем наличных денег, потому что она строит второй производственный завод, например, у компании могут быть отрицательные денежные средства от инвестиционной деятельности. Тем не менее это может окупиться для инвесторов позже, если завод «вырастет» больше наличных денег. С другой стороны, если у компании есть отрицательный денежный поток от инвестиционной деятельности, потому что она принимает плохие решения о покупке активов, тогда долгосрочная выгода может отсутствовать.

Важно отметить, что денежный поток не совпадает с чистым доходом, который включает операции, что не связаны с фактической передачей денег. Инвесторы часто охотятся для компаний, которые имеют высокие или улучшающие денежный поток, но низкие цены на акцию — несоответствие часто означает, что цена акций будет в ближайшее время увеличится.

Инвестиции являются одним из важнейших аспектов финансового планирования. Хорошая и прибыльная идея — зарабатывать деньги за любые дополнительные вложения, которые может иметь человек. Инвестирование в различные финансовые продукты придает экономический рост любому финансовому портфелю. Совершенно очевидно одно: любая сумма денег будет меньше с каждым днем. Важно понимать, что одного накопления недостаточно для будущих финансовых целей. Любой инвестор или обычный человек должен гарантировать, что его или ее деньги тоже растут. Инвестиции можно определить, как любую деятельность, что включает в себя использование денег таким образом, который дает доход в будущем. Ниже приводятся некоторые из наиболее важных причин для инвестирования денег:

• Инвестирование денег в различные финансовые возможности гарантирует, что ваши деньги растут, а не просто лежат на вашем банковском счете.
• Инвестиции дают доход, который берет на себя чрезвычайные затраты, такие как расходы на здравоохранение и т. д.
• Инвестиции приводят к определенному количеству накопления, которое играет жизненно важную роль в обеспечении финансовой безопасности ваших близких.
• Инвестиции — хороший способ заработать доход от вашего накопленного богатства. Например, получение ренты от инвестиций в недвижимость или получение дивидендов от инвестиций на фондовом рынке.
• Сведение к минимуму налогов является второстепенной задачей, которая может быть достигнута путем инвестирования ваших денег в различные инвестиционные инструменты.
• Борьба с инфляцией может быть одной из ключевых причин для того, чтобы ваши деньги росли. Значение, связанное с квантом денег, обесценивается с ростом инфляции.

Этапы инвестирования

Инвестиционные стадии венчурного капитала:

1. Этап 1: Семенной капитал. Дескриптор «семя» здесь уместен, так как он предлагает деньги, которые будут подпитывать рост стартапа. На данный момент еще нет коммерчески доступного продукта, и скорее всего они сосредоточены на убеждении инвесторов в том, почему их идеи достойны поддержки. Сеансы финансирования небольшие и направляются на исследования и разработку исходного продукта. Эти деньги также могут быть использованы для проведения маркетинговых исследований или расширения команды.
2. Этап 2: Начальный капитал. Эта стадия похожа на начальную стадию. При начальном анализе рынка и бизнес-планах компании стремятся начать маркетинг, рекламу продукта и приобретение клиентов. Организации на этом этапе имеют образец продукта. Финансирование может быть перенаправлено на приобретение большего количества управленческого персонала, тонкую настройку продукта/услуги или проведение дополнительных исследований.
3. Этап 3: Ранний этап/первый этап/второй этап капитала. Иногда называемый «первый этап», этот этап происходит в большинстве случаев только после семян и запуска. Финансирование, полученное на этом этапе, будет часто направлено на производство, продажи и маркетинг. Вложенная здесь сумма может быть значительно выше, чем на предыдущих этапах. На данный момент компания также может двигаться к прибыльности, поскольку она подталкивает свои продукты и рекламу к более широкой аудитории.
4. Этап 4: этап расширения/второй этап/третий этап капитала. На этом этапе рост часто экспоненциальный. Соответственно, финансирование служит большим количеством топлива, что позволяет расширить его на дополнительные рынки (например, в других городах или странах) и диверсифицировать и дифференцировать производственные линии. С коммерчески доступным продуктом запуск на этом этапе должен приносить достаточный доход, если не прибыль. Многие компании, которые получают финансирование за расширение, находятся в бизнесе в течение двух-трех лет.
5. Этап 5: Мезонин/мост/догосударственный этап. По достижении этого момента компания может выглядеть публично, учитывая, что ее продукты и услуги нашли подходящую тягу. Полученные здесь средства могут использоваться для таких видов деятельности, как: слияние и поглощение, снижение цен/другие меры для изгнания конкурентов.

Финансирование служит дополнительным источником топлива, что позволяет расширить рынки сбыта, диверсифицировать и дифференцировать производственные линии.

Если все будет хорошо, инвесторы могут продать свои акции и прекратить свое сотрудничество с компанией, получив здоровый доход. Финансирование на этих этапах колеблется. Четкая разница между этапами, помимо суммы инвестиций, заключается в том, что на данный момент частные инвестиционные компании и инвестиционные банки, как правило, являются ведущими инвесторами с участием крупных венчурных компаний. С этого момента результат является или приобретается более крупной компанией.

Реальные инвестиции — понятие, виды и формы реального инвестирования

Инвестиции

Определение

Под финансовыми инвестициями принято понимать вложения денежного капитала в различные финансовые инструменты — акции, облигации, товарные фьючерсы и т.п. По сути, это покупка спекулятивных активов с целью их дальнейшей перепродажи по более выгодной цене. А какие инвестиции называются реальными?

Реальными инвестициями называют вложения в реальный сектор экономики, то есть в производство и сферу услуг, в создание материальных и нематериальных ценностей. Если смотреть на инвестиции с точки зрения макроэкономики, то это вложения в общее улучшение материального благосостояния общества.

Таким образом, реальные инвестиции — это вложения в поддержание хозяйственного комплекса, а также в его модернизацию и расширение. В данном случае инвестиции могут быть направлены на приобретение или создание как материальных, так и нематериальных ценностей (объектов интеллектуальной собственности — производственных лицензий, художественных произведений, программного обеспечения и т. д.).

Реальное инвестирование — это, в большинстве случаев, финансирование крупных дорогостоящих проектов. Если при осуществлении финансовых инвестиций можно покупать ценные бумаги малыми партиями буквально за несколько тысяч или даже несколько сотен долларов, в реальном секторе любые вложения почти всегда представляют собой довольно крупные суммы.

По этой причине реальные инвесторы — это либо богатые частные лица, либо юридические лица, обладающие крупным капиталом. Только они являются достаточно состоятельными, чтобы обеспечить финансирование проектов по строительству, модернизации и расширению производственных комплексов различного масштаба.

Характеристика

Реальные инвестиции – это вложения средств в реальные активы предприятия, которые можно разделить на две подгруппы: материальные и нематериальные. В пособиях, посвящённых изучению экономики, реальные инвестиции могут именоваться капитальными вложениями, так как они способны преувеличивать сумму капитала в будущем.

Финансовые инвестиции – это совокупность денежных вложений в ценные бумаги, депозитов и долевых участий. Финансовые вложения – это инвестиции в долгосрочные финансовые инструменты, которые в будущем смогут генерировать дополнительный доход. Также целью таких вложений средств может стать их защита от различных финансовых рисков: инфляция, кризис, воровство. На самом деле денежные инвестиции, считаются довольно сложной категорией, которую необходимо детально рассмотреть.

К понятию «реальные инвестиции» относятся следующие направления вложений капитала, привлеченного извне или изысканного во внутренних резервах за определенный временной интервал:

Тот факт, что реальные инвестиции могут быть направлены на приобретение основных фондов, означает их относительную безопасность. Оборудование имеет стабильную ценность в течение длительного времени, и в случае неудачи или банкротства — подлежит реализации.

Финансовое инвестирование – это вложения в акции и другие бумаги, эмитированные (выпущенные в оборот) предприятием. Они, в случае банкротства, могут частично и даже полностью утратить свою стоимость. При этом есть вероятность их быстрого и значительного роста. Например, стремительный рост криптовалюты или акций Microsoft.

Рассмотрим преимущества и недостатки двух основных видов инвестиций.

У финансовых инвестиций есть еще одно достоинство, выражающееся разнообразием выбора форм. Их можно осуществлять на трех рынках: фондовом, валютном и кредитно-депозитном (путем размещения средств на банковских счетах). Все они снабжены электронными площадками, что упрощает управление ими.

Формы

Когда есть капитал и понятны цели, можно переходить к выбору формы, инвестиции в реальные активы разнообразны. Среди основных форм можно выделить такой список:

1. Приобретение готовых производств или имущества. Безусловно, можно сделать всё самому, то есть построить всё с нуля, но иногда проще выкупить уже функционирующее предприятие или хотя бы оборудованное и по какой-то причине не работающее. Самый простой и типичный пример – покупка банкрота. Возникает вопрос – а как не продолжить этот убыточный путь. Но это уже вопрос инвестора . Если он покупает, значит, знает, что делает. Особенно часто встречается в целых секторах экономики – слияния и покупки мелких конкурентов.
2. Капитальное вложение в форме строительства. Здесь мы осуществляем инвестиции в реальные активы – недвижимость или какие-либо объекты инфраструктуры. Например, можно вложиться в постройку коттеджного посёлка или же выполнять заказы на оборудование какой-либо площади под специальные нужды. Вообще, многие занимаются таким инвестированием, хотя, на первый взгляд, это не выглядит инвестицией в строительство – покупают квартиры на стадии стройки, получая дисконт. Проще говоря, долевое участие.
3. Реконструкция, перепрофилирование и модернизация как инвестиции в реальный сектор. Они все в той или иной степени связаны со строительством. Реконструкция позволяет экономить деньги на том, что не придётся покупать новый и дорогой объект, а можно реконструировать старый (и затем продать, как вариант). Аналогично и с перепрофилированием – так часто поступают с индустриальными объектами недвижимости, связано это с тем, что обычно они обладают всеми необходимыми коммуникациями. Пример – высокая энергопотребление требует особого подвода электричества. Проще, когда это уже есть в здании.

Сюда же относятся технологии и инновационные решения. То, что было актуально ещё вчера, сегодня уже может быть никому не нужным. Типичный пример – сфера электроники. Конечно, мало кто владеет предприятиями, выпускающими электронное оборудование в сфере высоких технологий. Тогда можно посмотреть и на более простые варианты – ту же сферу косметической медицины. Каждый год появляется что-то новое, и, как это ни странно, требующее нового оборудования и обучения персонала. Сейчас предлагается с два-три десятка разных процедур, и ассортимент постоянно растёт.

Выбор объекта

При выборе производства, куда будут вложены средства, следует оценивать некоторые значимые факторы. К ним относится следующее:

• тщательно изучается проект инвестирования;
• анализируется рынок, чтобы убедиться, что производимые товары являются перспективными и востребованными;
• находятся возможные каналы сбыта;
• оценивается реакция покупателей на товары;
• выявляются все конкуренты и их предложения;
• рассчитывается предполагаемая прибыльность проекта.

От правильности выбора объекта инвестирования зависят риски и потенциальная прибыль от работы. Если у инвестора отсутствуют необходимые знания и возможности, то он может пользоваться помощью специалистов, которые за короткий промежуток времени изучат конкретную область деятельности компании, после чего передадут подробный отчет заказчику.

Анализ

В первую очередь проводится детальный анализ финансирования. Анализируется реальное состояние инвестирования за определённый предшествующий период работы. Политика управления реальными инвестициями предполагает тщательное изучение уже имеющегося опыта. Важно оценить степень инвестиционной активности компании, а также определить степень эффективности, результативности программ, которые уже были начаты, завершены на предшествующем этапе работы. Проходит анализ в несколько этапов. Управление реальными инвестициями должно быть основано на объективности:

1. Сначала исследуют динамику финансирования в рост реальных активов, а также процент реального финансирования в объёме общих вложений предприятия.
2. Затем исследуется уровень эффективности отдельных программ финансирования, степень их успешной реализации.
3. Потом важно выяснить, насколько выполнены прошлые программы инвестирования. Нужно определить точный объём вложений, которые необходимы для завершения программ.
4. На четвёртом этапе, завершающем, проводится анализ эффективности программ финансирования, которые уже завершены. Выясняется, насколько они соответствуют планируемым показателям на стадии эксплуатации.

Стратегия

Одним из ключевых условий устойчивого экономического роста считается активизация инвестиционной политики государства. Эта стратегия предполагает систему мер, определяющую структуру, объем и направления капиталовложений, увеличение основных фондов, а также их обновление в соответствии с новейшими достижениями техники и науки. Инвестиционная политика регулирует и стимулирует процесс финансирования, формирует условия для устойчивого развития социально-экономического сектора страны, региона, определенной отрасли, предпринимательства в целом. К важнейшим направлениям, предусмотренным в стратегии, следует отнести:

1. Усиление поддержки государства в развитии приоритетных направлений экономики.
2. Формирование институционально-правовой среды, способствующей стимулированию инвестиции в реальный сектор.
3. Согласование стратегии регионов и федерального центра.

Управление

Оно проводиться специалистами, которые обладают нужными знаниями и имеют опыт инвестирования, и включает в себя несколько стадий:

анализ прошлого инвестиционного опыта компании и ее конкурентов;

определение необходимого объема инвестиций;

выбор формы реальных инвестиций, которую необходимо реализовать на производстве;

поиск и определение выгодных инвестиционных проектов;

анализ подобранных вариантов на предмет их эффективности;

создание программы реального инвестирования;

реализация выбранной инвестиционной программы.

Среди многочисленных примеров финансовых инвестиций можно выделить «Яндекс», котировки дивидентов которых постоянно растут, одна акция фирмы стоит около 2 тыс. рублей.

Простой пример реальных инвестиций – это покупка оборудования в мебельный цех, когда вы как инвестор приобретаете форматно-раскроечный станок и получаете часть прибыли, согласно договора, от продажи изделий которые производятся с помощью этого оборудования.

Реальное инвестирование – отличная альтернатива пассивному доходу, а для крупных предприятий без них невозможно остаться на плаву и развиваться.

Оценка

Экономическая оценка материальных инвестиций осуществляется по классической схеме: определяются показатели рентабельности инвестиций, срок окупаемости вложений в инвестиционный проект, приведенная чистая стоимость и внутренняя норма рентабельности проекта. Главным для инвестора является показатель внутренней нормы рентабельности. Если этот показатель ниже ставки рефинансирования Центрального банка, инвестор предпочтет вложить свои средства в более эффективные активы или даже в финансовые активы с более высокой доходностью.

Риски

Инвестиции в реальные активы потенциально являются более доходными, чем портфельные, но обычно менее прибыльными, чем венчурные или прямые. Получение доходности от реальных инвестиций сопряжено с определенными рисками:

• финансовый – нехватка средств на реализацию проекта;
• маркетинговый – неверный подсчет прибыли от вложений;
• инфляционный – обесценивание стоимости активов;
• человеческий – неопытные специалисты могут навредить проекту

Существуют и другие виды рисков, которые не зависят от предприятия. Например, обвал экономики страны, война, введение новых налогов прочие. Для минимизации рисков управление реальными инвестициями должно осуществляться высококвалифицированными специалистами, которые имеют опыт выявлять общие проблемы на стадии планирования и устранять их при реализации проекта.

Акции

Акции являются долевыми ценными бумагами. Приобретая акцию, инвестор вкладывает средства в уставный капитал акционерного общества – эмитента и автоматически становится совладельцем АО, приобретая право на получение части прибыли – дивидендов.

Существует три способа получения прибыли посредством вложения инвестиций в акции:

• получение прибыли на основе повышения курса, например, инвестор покупает акцию по более дешевой цене, а продает по более дорогой цене;
• получение прибыли на основе понижения курса, например, инвестор может взять акции у финансового посредника – брокера, продать их за высокую цену, а когда курс понизится, может выкупить акции по более низкой цене, после чего возвращает акции брокеру, а прибыль, полученная от разницы курса покупки–продажи, достается инвестору;
• получение дивидендов, обычно, раз в год или раз в квартал.

Акции бывают двух видов:

• обыкновенные – их владельцы имеют право на непосредственное управление акционерной компанией, на разработку дивидендной политики, их ликвидность на фондовом рынке выше, чем у привилегированных, а доходность напрямую зависит от темпа инфляции в государстве.
• привилегированные – их владельцы имеют право на первоочередную выплату установленных процентов с прибыли акционерного общества, выплата осуществляется в строго обозначенный срок, независимо от финансовых результатов акционерного общества.

Плюсами вложений инвестиций в акции являются: высокая прибыльность активов, минимальные стартовые вложения (можно приобрести малую долю акций акционерного общества, а в дальнейшем, по мере эмиссии, расширять свой пакет). Есть и обратная сторона – минусы, среди которых: высокие риски, комиссионные взносы, если инвестор приобретает акции через брокера.

Облигации

Чтобы зарабатывать на фондовом рынке, но с меньшими рисками, инвесторы хотя бы часть денег предпочитают вложить в облигации. Их преимущество перед акциями — в более стабильной и предсказуемой цене. В этом отношении облигации схожи с банковскими вкладами, но они приносят больший доход — в среднем, на 20% выше депозитов. В кризисные времена именно облигации считаются главным защитным активом.

Плюсы. Более высокая доходность, чем по вкладам. Одновременно облигации дают четко спрогнозированный и фиксированный доход — этим они проще в управлении, чем акции. Еще облигации отличаются высокой ликвидностью: их можно легко реализовать на рынке, не потеряв прибыль.

Минусы. Существует риск, что эмитент обанкротится. Да, для крупных игроков такая вероятность мала: «голубые фишки» прогорают редко, а федеральные, субфедеральные и муниципальные облигации почти наверняка останутся в цене. Но менее крупные компании могут пострадать от кризиса, что плачевно отразится на доходе инвестора.

Драгметаллы

Инвестирование в драгоценные металлы популярно у инвесторов практически всегда. Это связано с тем что данный вид металлов всегда существовал и будет существовать завтра и послезавтра. Кроме того драгоценные металлы всегда пользуются спросом. Часто данный актив называют вечным. Данная особенность этого вида актива используется в качестве диверсификации рисков. Принято считать что стоимость драгоценных металлов не может упасть до нуля как стоимость акций, в связи с этим инвесторы часто приобретают данные металлы чтобы нивелировать (снизить) свои риски.

Инвестировать в драгоценные металлы можно как материальном виде (слитки) так и с помощью покупки металла через банки , открывая металлические счета. К драгоценным металлам принято относить — золото, серебро, палладий, платину. Этот инструмент активно применяется в долгосрочных стратегиях инвестирования.

Депозитные вклады

Банки привлекают деньги населения и компаний, чтобы затем выдавать их в кредит или торговать финансовыми активами. Они гарантируют погашение процентов по вкладу, а также полный возврат средств по истечении срока, который выбирается клиентом.

Есть вклады в валюте, но практика показывает, что такие инвестиции ненадежные.

Два важных аспекта.

1. В России, согласно закону, государство возместит полную сумму вклада в случае краха банка, если она меньше или равна 1 400 000 рублей.
2. Сейчас лучшая стратегия — выбирать срок длиннее, потому что ставка по вкладам следует за ключевой ставкой, а Центральный банк намерен ее опускать.

Валютный рынок

Способы инвестирования в валютный рынок:

• Непосредственная покупка валюты;
• Самостоятельная торговля на валютной секции фондового рынка (фьючерсами на валютные пары);
• Самостоятельная торговля на валютном рынке FOREX;
• Инвестирование в ПАММ-счета на FOREX.

Простая покупка долларов США или Евро, как показывает вся новейшая история отечественной экономики (с её многочисленными кризисами и прочими черными вторниками), есть весьма эффективный способ инвестирования российских рублей. Просто взгляните на график ниже.

Динамика изменения курса доллара по отношению к российскому рублю

И это ещё не вся ценовая история, а лишь с 2009 года. До этого, как вы наверное помните, доллар стоил ещё дешевле.

Кроме этого, есть возможность инвестировать в, так называемые, валютные пары. Это можно делать, как на валютной секции фондового рынка (посредством валютных фьючерсов), так и непосредственно на рынке FOREX. Через биржу это делать безопаснее по определению. Ведь биржевая торговля это хорошо отлаженный и законодательно регулируемый механизм, в отличие от торговли на FOREX, ведущуюся через посредничество дилинговых центров (многие из которых вообще осуществляют свою деятельность по лицензии тотализатора).

Вообще следует отметить, что валютные пары есть инструмент скорее для спекуляций, чем для инвестиций. Их также можно использовать для хеджирования рисков.

Помимо прочего, есть ещё возможность инвестирования в ПАММ-счета управляющих трейдеров, торгующих на валютном рынке. Однако, в силу того, что ПАММ-инвестирование осуществляется через те же самые дилинговые центры, этот инструмент также нельзя назвать надёжным.

Удачные примеры

Давайте не будем изобретать велосипед и сразу обратимся за советом к сильным мира сего. Как показывает десятилетиями проверенная практика – самые выгодные финансовые инвестиции те, которые носят долгосрочный характер. Великий инвестор Ф. Каррет любил говорить, что подавляющее большинство состояний сделали люди, которые годами не продавали приобретенные ими ценные бумаги. В основу долгосрочной стратегии ложатся сделки, которые в долгосрочной перспективе оборачиваются миллионными прибылями. Как правило, такие инвесторы работают на основании макроэкономических показателей, изучают новости по газетам и состоянию рынка. Никакие сложные математические расчеты для инвестирования подобного типа не понадобятся.

Посмотрите, как действовал выдающийся инвестор Томас Прайс, который приобретал акции определенных компаний после тщательного анализа финансовых показателей отдельной компании и отрасли в целом. В 1954 году этот человек инвестировал в ценные бумаги 10 тыс., долларов, а через 40 лет размер его капитала составил 2.3 миллиона. Возможно, кому-то это покажется слишком долго. Но дети и внуки наверняка будут с благодарностью вспоминать старину Томаса.

Сравнение

Подводя итог вышесказанному, оценив особенности и характеристики обеих разновидностей инвестирования, была составлена шпаргалка, учитывающая их сходства и различия.

Если вы не являетесь миллионером, рассматривать реальные инвестиции не стоит с практической точки зрения, зато можно вложить деньги в финансовые инструменты – акции, облигации, другие ценные бумаги, драгоценные металлы, паевые фонды.

Пусть этот тип инвестирования является менее доходным, а риски здесь повышены, при умелом ведении дел, получении опыта и знаний в экономической отрасли, удастся рассчитывать на преумножение собственного капитала.

Инвестирование – отличный способ сохранить и увеличить накопленный капитал. Современный рынок предоставляет различные способы и объекты инвестиций с отличающимися показателями эффективности и прибыльности. Начинающий инвестор должен усвоить, что размер получаемого дохода прямо пропорционален размеру вложения и сопряженными с ним рисками. Не стоит вкладываться в проекты, обещающие многократный доход при минимальных инвестициях и в кратчайшие сроки – в большинстве случаев они приводят к потере инвестиции.

Источник https://www.finanbi.ru/chto-takoe-investicionnaya-deyatelnost-formy-vidy-analiz-plus-osnovnye-etapy-633

Источник https://uspeshnick.ru/realnye-investitsii-ponyatie-vidy-i-formy-realnogo-investirovaniya/

Источник

Источник