Инвестиция — это. Инвестиция: определение, виды, особенности и доходность

Инвестиция — это вид деятельности, когда осуществляются вложения капитала для последующего получения дохода. При этом его можно получить только если проект прибыльный, в противном случае можно потерять вложенные средства. Инвестициями выступают деньги, права на собственность (интеллектуальную и имущественную) или ценные бумаги. Другими словами, это может быть любой предмет или явление, который имеет денежную или другую материально выраженную оценку и имеет возможность в будущем повысить свою стоимость.

Основные определения

Инвестиции и развитие неразрывно связаны, так как без первого нет второго. Вложения в какой-либо актив дают возможность развить и совершенствовать его, в дальнейшем получая прибыль.

С научной точки зрения инвестициями называют вложения капитала на длительный отрезок времени для последующего получения дохода. Здесь имеются 2 основных момента:

1. Вложения осуществляются на длительный срок.
2. Основная цель – получение дохода, что и будет показателем эффективности.

Безусловно, где есть инвестиции, там есть и риск – с ростом потенциального уровня прибыли увеличивается и риск вложений.

Инвестиции следует отличать от финансирования и кредитования:

• в случае выдачи займа, кредитор ожидает, что ему будут возвращена сумма кредита и проценты в оговоренный срок. Инвестиция — это вложения средств на неопределенное время, хотя, инвесторы, безусловно, все же ставят временные рамки;
• доходность по кредиту строго фиксирована. В случае инвестиций она может стать и отрицательной. Финансирование вообще имеет целью вложить средства, а не получить прибыль.

Несмотря на это, инвестиции – это часть экономики, которая выступает активатором роста производства и промышленности, снижает уровень инфляции, способствует улучшению деловой активности.

Виды инвестиций

В России инвестиции могут осуществлять как физические, так и юридические лица. Для осуществления названных вложений важно различаать их виды:

1. С учетом объекта вложений выделяют:

• реальные. В первую очередь, это инвестиции в материальные объекты, например, приобретение оборудования, возведение новых сооружений и т.п. Также сюда относят приобретение нематериальных активов, которые оказывают влияние на бизнес и могут генерировать прибыль: лицензии, патенты, товарные знаки, образование, повышение квалификации сотрудников и т.п.;
• финансовые. В данном случае инвестиции предприятия стимулируют уровень производства с помощью инструментов фондового рынка (акции, паи, облигации и т.п.). Сюда же относят займы банковских учреждений для развития предприятия, приобретение оборудования посредством применения систем лизинга;

• спекулятивные. Операции с валютой, драгоценными металлами, акциями. Их приобретение и реализация через какое-то время с целью получить прибыль.

Исходя из целей, инвестиции в России бывают следующих видов:

• прямые или основные. Они реализуются с целью взять под контроль деятельность предприятия (в большинстве случаев, при помощи покупки его контрольного пакета акций);
• портфельные. Инвестирование в рынок ценных бумаг. Иными словами, пассивные инвестиции;
• нефинансовые. Приобретение патентов, авторских прав, лицензий и т. п.;
• реальные. Вклад в основной капитал предприятия: оборудование, станки, недвижимость и т. п.;
• интеллектуальные. Средства идут на персонал и его обучение.

2. С учетом сроков выделяют следующие инвестиции:

• краткосрочные (до года);
• среднесрочные (до трех лет);
• долгосрочные (свыше трех лет).

Кто выступает в роли инвестора

В зависимости от того кто именно делает вложения, инвестиции бывают:

• частные. Их осуществляют физические и юридические лица на свой страх и риск. Источник средств – личные накопления;
• государственные. Здесь инвестиция — это средства государственного бюджета;
• иностранные. Средства идут как от единичных представителей других государств, так и от целых стран;
• смешанные.

Особенность государственных вложений заключается в их реальности, то есть они направляются на покупку основных средств, строительство материальных активов.

Накопления частных лиц в большинстве своем — финансовые. Особенно это касается инвестиции в России, так как их стоимость относительно невелика.

Привлечение инвестиций

Основная масса людей, знамающихся бизнесом, полагает, что для получения средств компания должна:

• разработать детальный и оптимальный план дальнейших дествий. Это нужно, чтобы инвесторы понимали, какую прибыль принесут им вложения;
• иметь положительную репутацию в обществе. Инвесторам нравятся компании, которые работают открыто и вызывают доверие. Только тогда есть возможность вернуть назад свои вложения и получить доход. Вкладывая в теневой бизнес, они рискуют с большой вероятностью остаться и без прибыли, и не получить обратно свои инвестиции;
• иметь понятную и открытую деятельность, прозрачную отчетность;
• основные инвестиции находятся в зависимости от политики, которая проводится в государстве, где работает компания. Инвесторы предпочитают вкладывать в компании, страны которых наиболее стабильны.

Что в действительности

В реалиях жизни все перечисленные выше показатели нужны для портфельного инвестирования. Вложения можно привлекать и без этого, главное – уверенность инвестора в том, что его права на управление вложениями и прибылью соблюдаются. Подобную уверенность гарантируют не только законодательство и открытая отчетность компании, но и:

• личные связи в ведомственных структурах, правительстве;
• приобретение контрольного пакета акций, что дает осуществлять прямой контроль за деятельностью компании.

Существенный факт

Нельзя забывать и важном факторе, который заключается в соотношении риска и потенциального дохода. Некоторые инвесторы останавливают свой выбор на меньшем размере прибыли, соответственно, снижая этим риск. Некоторые – закладывают высокую доходность, учитывая при этом, что риски будут существенным образом повышены.

Таким образом уровень риска зависит от внутреннего состояния инвестора. Если он хочет получить максимальную прибыль за короткий промежуток времени – он понимает, что сильно рискует и может потерять все. Если инвестор хочет получать понемногу, но стабильно, он выбирает соответствующие инструменты.

Управление инвестициями

Это довольно сложная система различных принципов и методов, цель которых эффективная реализация инвестиций. Управление подразумевает под собой:

• исследование;
• прогнозирование;
• последующее планирование ситуации, которая будет способствовать оптимальному использованию временного свободного капитала.

Основные этапы процесса:

• тщательный анализ рынка, на котором будут осуществляться инвестиции, положение в стране, ее законодательство в данной сфере;
• принимая во внимание выбранные стратегии, выбираются пути вложений. Здесь очень важно изучить и проанализировать привлекательность регионов и отраслей, где будут производиться инвестиции;
• подробное исследование инвестиционных предложений, существующих на рынке с целью выбрать самые перспективные и выгодные;
• адекватная оценка доходности вложений, уровня риска. Какие-либо изменения на рынке могут негативно отразиться как на инвестициях, так и на ожидаемой прибыли. Поэтому важно проанализировать максимально возможное количество факторов, которые способны повлиять на ликвидность инвестиций;
• определение объема вложений и их источников;
• расчет рисков и разработка мер по их выявлению, снижению или устранению.

Если какая-либо из этих стадий будет опущена, есть большая вероятность негативных последствий от инвестиций. Следовательно, при их управлении важно быть уверенным в их эффективности.

Выводы

Инвестиция – это важная составляющая экономики на любом уровне ее развития. Они могут реализовываться и в государствах, где экономика пока слабо развита при помощи иностранного капитала. Инвестиции в развитие промышленности – мощнейший стимул для экономического роста и повышения уровня жизни.

Основные показатели данного процесса: уровень прибыльности и ставка процента.

При этом ошибкой будет сберегать капитал на «всякий случай», вместо того чтобы вложить его в производство. Парадокс бережливости состоит в том, что именно накопление становится преградой для экономического роста и способствует появлению кризиса.

Что такое инвестиции, что значит инвестировать

Одним из важнейших направлений современной экономики является инвестиционная деятельность, а именно процесс, который предполагает вложение собственных свободных активов для реализации перспективных проектов. Важно понимать, что это вложение сопряжено с рисками, и, как правило, чем выше риски, тем больше потенциальный доход инвестора. Чтобы понять, что такое инвестиции, нужно разобраться в цели и видах вложений.

Что такое инвестиции

Если верить Википедии, то в некотором роде инвестицию можно сравнить с кредитом, а инвестора – с кредитором, поскольку в обоих случаях заинтересованное лицо предоставляет собственные средства для реализации проекта. Главное различие заключается в степени риска, ведь в соответствии с договором, кредитор в любом случае вернет себе вложенные средства вместе с процентами, а инвестор – только в том случае, если проект принесет прибыль.

На законодательном уровне инвестиционная деятельность регулируется ФЗ №39 от 25.02.1999 года. Согласно этому нормативно-правовому акту, инвестицией могут быть денежные средства, ценные бумаги, материальное имущество – все те ресурсы, которые можно оценить в денежном выражении, и которые могут принести пользу в развитии объекта предпринимательской деятельности.

С широкой точки зрения, к инвестициям можно отнести любые мероприятия, направленные на перспективу развития. То есть, человек, который занимается спортом, делает инвестиции в здоровье, студент высшего учебного заведения – инвестиции в образование. Поэтому инвестировать можно не обязательно деньги.

Виды инвестиций

Определив, что такое инвестиции, рассмотрим, какие существуют виды вложений:

1. В зависимости от объекта вложения:

• реальные. Вложение финансов в покупку реального капитала, т.е. покупка земли, бизнеса, строительных объектов, расходы на строительство и реконструкцию, приобретение прав на интеллектуальную собственность, патенты, товарные знаки,
• финансовые. Покупка ценных бумаг, лизинг, предоставление кредита,
• венчурные. Скупка активов для заработка на разнице цен. Речь идет о валютах, драгоценных металлов и ценных бумагах.

1. По сроку инвестиций:

• краткосрочные – до одного года,
• среднесрочные – от 1 до 3 лет,
• долгосрочные – от 3 до 5 лет.

1. В зависимости от цели вложения:

• прямые. Цель инвестора – управление компанией или технологическим процессом. Суть заключается в покупке акций предприятия.
• реальные. Вклад инвестора направлен на модернизацию производственного процесса, повышение эффективности оборотного капитала, укрепление материально-производственной базы.
• портфельные. Инвестор скупает ценные бумаги через брокеров, и получает пассивный доход, не участвуя в управлении.
• интеллектуальные. Этот вид инвестиций применяется руководителями крупных предприятий для обучения и развития персонала. На малых предприятиях такая практика практически не применяется, поскольку требует больших денежных вложений. Человек, который занимается собственным развитием, обучается и получает дополнительные навыки – инвестирует сам в себя.
• нефинансовые. В качестве вложений выступают не деньги, а другие материальные активы: земля, лицензии, права.

1. В зависимости от источника привлеченных средств:

• государственные,
• частные,
• смешанные,
• иностранные.

Выбор определенного вида инвестирования зависит не только от личных интересов инвестора, но и обязательных сопутствующих факторов: риска, прибыльности и экономической стабильности.

Способы привлечения инвестиций

Для любого предпринимателя привлечение инвестиций со стороны – это один из способов реализовать свои проекты. Но потенциальные инвесторы не спешат вкладывать деньги в сомнительные предприятия. Чтобы усилить свои шансы в привлечении дополнительных активов со стороны, предприятие должно выполнить ряд обязательных условий:

1. Подготовить четкий и обоснованный план развития. На этом этапе важно убедить инвестора в перспективности и прибыльности будущего проекта.
2. Зарекомендовать себя в обществе. Важно заслужить доверие клиентов и партнеров, заработать хорошую репутацию. Ни один разумный инвестор не рискнет вкладывать в ненадежные предприятия.
3. Вести деятельность открыто. Бухгалтерская отчетность предприятия всегда должна быть в порядке.

Принимая решение о целесообразности вложения, инвестору нужно брать во внимание экономическую стабильность в стране, чтобы предусмотреть возможные риски.

Для чего нужно инвестировать

Главный принцип инвестирования – заставить деньги работать на себя. Многие люди ошибочно считают, что заниматься инвестированием могут только бизнесмены с внушительным капиталом.

Но на самом деле, инвестировать может каждый. Главное – разобраться, как это сделать правильно. Если деньги просто лежат, они не только не приносят прибыль, но и обесцениваются, вгоняя своего хозяина в еще более ненадежное положение. Это связано с инфляцией, девальвацией и периодическими экономическими кризисами. Однако грамотное распределение и вложение финансов – это неплохой способ укрепить и улучшить финансовое состояние.

Преимущества

Поскольку инвестирование в любом случае сопряжено с рисками, то прежде, чем решиться на вложение средств, необходимо оценить все плюсы и минусы этого процесса.

Преимущества:

1. Пассивный доход. То есть возможность зарабатывать с минимальными затратами времени и усилий. Это главная причина, по которой люди задумываются об инвестировании. Деньги будут работать и приносить прибыль в то время, пока их хозяин занят другими важными делами.
2. Диверсификация доходов. Возможность обеспечить несколько разных источников прибыли. Вкладывая деньги одновременно в несколько проектов, можно ожидать отдачу от каждого из них. При этом человек страхует свой личный бюджет от банкротства, ведь если одно направление перестанет приносить прибыль, другие продолжат работу.
3. Возможность самореализации. Инвестирование предоставляет больше перспектив и шансов на достижение успеха. Воплощая собственные цели, а не работая на интересы работодателя, человек способен добиться больших вершин.
4. Постоянный рост дохода. Работая в организации, даже на очень хорошей должности, не всегда удается зарабатывать больше, чем оговорено в контракте. Грамотное инвестирование не ограничивает доходы строгими рамками. А если прибыль, получаемую от инвестиций, продолжать вкладывать, то их доходность будет непрерывно возрастать.

Недостатки

Несмотря на все привилегии, процесс инвестирования сопровождается определенными недостатками. Например:

1. Риск. Это первый и главный фактор, который заставляется задуматься о целесообразности инвестирования. Причем вероятность убытков присутствует в любом, даже в самом выгодном деле. Но, согласно статистике, чем больше прибыль ожидается от проекта, тем с большими рисками он сопряжен.
2. Стрессы. Будущий инвестор должен обладать мощной стрессоустойчивостью, и быть готовым к неожиданным результатам, в том числе и убыткам. Поэтому не стоит сразу ставить на кон все свои ресурсы, лучше обеспечить себе страховку на случай провала.
3. Постоянное обучение и повышение финансовой грамотности. Инвестирование – это не тот вид деятельности, в котором можно действовать интуитивно. Важно постоянно самосовершенствоваться, узнавать новые тенденции в выбранной отрасли, изучать участников рынка, партнеров и конкурентов. Только грамотность и осведомленность помогут инвестировать правильно.
4. Стартовый капитал. Логично, что если не иметь определенного денежного запаса, то и вкладывать нечего. Но и в этой ситуации есть выход, если есть ясное намерение и перспективная идея. Нужную сумму можно накопить, взять кредит в банке или занять у знакомых. Главное – оценить целесообразность этих мероприятий.

Исходя из перечисленного, главный признак инвестиции – соотношение прибыли и риска. На практике оказывается, что чем больше ожидаемая прибыль, тем с большим риском сталкивается инвестор.

Как начать инвестировать

Чтобы вложения работали и приносили прибыль, а сам инвестор не терпел убытки, стоит провести серьезную работу. Она состоит из таких этапов:

1. Анализ текущей финансовой ситуации и состояния имеющихся активов. В первую очередь необходимо подсчитать сумму финансовых средств, имеющихся в распоряжении: накопления, регулярные и нерегулярные доходы (учесть их размер и стабильность). Кроме того, стоит учесть и другие материальные активы, которые могут быть использованы для получения прибыли: машина, квартира, земельные участки, ценные бумаги и так далее. При этом важно оценить рентабельность каждого актива.
2. Нельзя забывать и о пассивах и расходах (долгах, кредитах, налогах и взносах). Только так, оценив реально свой бюджет, можно продолжить планирование инвестиций. Важно, чтобы после всех необходимых выплат у человека оставались средства для существования, даже на время прекращения поступлений от главных источников дохода.
3. Обеспечение финансового резерва. Для личного спокойствия и обеспечения уверенности в своих силах, необходимо подготовить финансовый резерв, который необходим на случай непредвиденных трат. Идеально хранить средства банке, поскольку так деньги не только будут находиться в сохранности, но еще и могут принести небольшую прибыль.
4. Определение личных целей в инвестировании. На этом этапе нужно тщательно продумать инвестиционный проект, определить необходимость материальных и нематериальных вложений, их размер и регулярность. Желательно планировать и финансовые результаты от предпринятых действий, т.е. спланировать размер и сроки получения ожидаемых доходов.
5. Оценка рисков. Каждый инвестор должен понимать, что значит инвестировать. Вкладчик может лишиться как части затраченных средств, так и всей суммы полностью. Поэтому прежде чем вкладывать, нужно определить для себя сумму, с которой теоретически он готов расстаться, если что-то пойдет не так.
6. Подготовка инвестиционной стратегии. После того как проведена всесторонняя оценка будущего проекта, можно определить инструменты для достижения целей. Выбрать отрасль работы, найти партнеров, определить размер вложений, приобрести необходимые активы.

Важно подготовить для себя отступные или запасные пути – варианты развития событий, если вдруг выбранная тактика не принесет ожидаемых результатов.

Примеры выгодных инвестиций

Рассмотрим наиболее популярные и надежные виды инвестиций:

1. Банковские вклады. Это вид пассивного заработка, который может приносить до 10% прибыли в год. Конечно, это приведена максимальная ставка, на деле же многие банки снизили процент по депозиту. Поэтому важно проанализировать предложения от банков, выбирая надежного партнера. Лучше отдать предпочтение крупной организации с хорошей репутацией и большим опытом.
2. Скупка драгоценных металлов. Золото, серебро, платина – цены на эти металлы не только остаются высокими, но еще и постоянно растут. При этом, благодаря уникальным свойствам, эти материалы не подвержены коррозии и могут храниться много лет. Важно, что такая инвестиция не подвержена рискам, связанным с экономическими кризисами.
3. ПИФы или паевые инвестиционные фонды. Фонд формируется из денежных поступлений от его участников, а управляющий распоряжается внесенными средствами для получения общей прибыли. То есть пайщики предоставляют свои средства в доверительное управление. Условия взаимодействия пайщиков и управляющего прописаны в контракте, который стоит внимательно изучить.
4. Ценные бумаги. Этот тип инвестирования подходит не всем, поскольку есть большая вероятность остаться ни с чем. Поэтому если у будущего инвестора нет глубоких познаний в экономике или опыта работы бумагами, то для управления активами лучше привлечь профессионального брокера.
5. Недвижимость. Наиболее надежный и популярный вид вложения. Купленную собственность можно сдавать в аренду или перепродать после проведения ремонта или реконструкции. Суть в том, что спрос на жилую и коммерческую недвижимость есть всегда. Конечно, следует ориентироваться на потенциального клиента, и подбирать такие объекты с удобным расположением и развитой инфраструктурой.
6. Бизнес. Это наиболее прибыльный вариант денежных вложений. Продуманный и грамотно реализованный бизнес-проект способен обеспечить его собственнику стабильный доход на долгие годы. Для успешности выбранного дела необходимо провести колоссальную аналитическую работу и вложить внушительную сумму денег. И не всегда подобные мероприятия оканчиваются успехом – многие компании «прогорают» уже в первый год работы.

Инвестирование – это перспективный и увлекательный процесс, способный приносить вкладчику неплохие дивиденды. Но одновременно с этим необходимо учитывать риски, которые могут свести на нет все затраченные усилия и принести убытки.

Источник https://businessman.ru/new-investicii-eto-investiciya-opredelenie-vidy-osobennosti-i-doxodnost.html

Источник https://innov-invest.ru/investitsii/chto-takoe-investitsii-chto-znachit-investirovat

Источник

Источник