Долгосрочные инвестиции — виды, варианты вложений, практические советы

Долгосрочные инвестиции — это свободные активы, которые не используются для обеспечения текущего уровня жизни или производственной деятельности компании. Длительный срок вложений, от 12 месяцев, обеспечивает высокую ликвидность и стабильный доход, при грамотном подходе к выбору объектов.

Содержание

Что это такое

Вложения материальных средств в проекты, срок окупаемости которых начинается от одного года, называются долгосрочными инвестициями.

Привлекательность таких вкладов для опытных и начинающих предпринимателей заключается в исключительной надежности и гарантированном получении прибыли.

Быть долгосрочным инвестором означает готовность принять определенный риск в погоне за потенциально высокой прибылью, набраться терпения, «забыть» о вложенном капитале на длительный период времени. Поэтому, если деньги предназначены для значимой, дорогостоящей покупки в ближайшей перспективе, рассматривать такой вариант не имеет смысла.

Ключевые качества, которые должен развивать в себе инвестор – аналитическое мышление и полный контроль над эмоциями. Хотя долгосрочные инвестиции очень мало зависят от настоящей ситуации на рынке и экономике страны в целом, мало кому удается полностью абстрагироваться от того, что собственные деньги не скоро вернуться в руки. Да и цена активов будет периодически падать и повышаться в цене.

Инвестор с неустойчивой психикой может поддаться панике и натворить глупостей. Например, начать распродавать акции, даже в убыток себе. Терпение и адекватная оценка – только так возможно добиться успеха, используя долгосрочные инвестиции в качестве источника доходов.

Долгосрочные инвестиции имеют сложную классификацию.

Они разделяются по видам объектов:

• Ценные бумаги (акции, облигации, векселя, депозитные сертификаты);
• Материальные активы (строительство, недвижимость, производство, оборудование, сырье);
• Нематериальные активы (персонал, образование).

По стадиям развития финансируемого проекта:

1. Завершенные – полная реализация, с перспективой развития (удорожания). К примеру, квартира в новостройке (инвестиция) сдана в эксплуатацию, но еще проводятся внутренние ремонтные работы, улучшается инфраструктура района, решается транспортный вопрос и т.д. Через 3-5 лет стоимость увеличится, по крайней мере, в 2-3 раза и тогда можно продавать с максимальной выгодой.
2. Незавершенные – вложения происходят на этапе разработки проекта. На примере той же недвижимости – это инвестиция в дом на фазе закладки фундамента. С каждым поднятым этажом, стоимость актива увеличивается. К моменту сдачи в эксплуатацию (в среднем 2-3 года), удорожание будет составлять 25-30%, что и составит чистую прибыль инвестора.

Долгосрочные инвестиции по типу выплаты дивидендов:

• Единовременная (одноразовая) – предусматривает получение прибыли в конце срока инвестиции, после продажи всех активов (недвижимости, ценных бумаг).
• Распределенная (возможно, пожизненная). Например, сдача в аренду введенных в эксплуатацию зданий и сооружений.

Цели вложений также оказывают важное влияние, как на размеры будущего дохода, так и на сроки инвестиции. Принято выделять стратегические и прибыльные. Первые – это выход на уровень крупного бизнеса (поглощение, слияние компаний, развитие экономики района, города, региона). Вторые – приумножение собственного капитала.

Варианты инвестирования

Очевидно, что крупные инвесторы, давно и успешно осуществляющие деятельность, имеют больше возможностей. Серьезные вложения в строительство, крупные производственные компании дают такие же серьезные прибыли. Для новичков с небольшим капиталом доступны вливания в ценные бумаги, с постепенным наращиванием активов.

Но для начала стоит изучить, какие вообще доступны варианты инвестирования.

Ценные бумаги

Самый простой и эффективный способ долгосрочных инвестиций.

Теоретически, можно самостоятельно покупать акции на фондовых биржах. Практически, новичку здесь делать нечего – только через специальные организации, к примеру, ПИФы. Хоть риск и ложится на плечи инвестора, фонды позаботятся о том, чтобы он был минимальным. Длительные вложения, как правило, осуществляются сразу в несколько видов ценных бумаг (инвестиционный портфель). Это могут быть акции крупного мирового бренда, развивающихся компаний (которые уже вышли на биржу), государственные облигации.

Валютный рынок

Инвестиции в доллары – классический пример вложений, с которым знакомы подавляющее большинство граждан. Но долгосрочные валютные инвестиции – это профессиональный подход. Евро, доллары, швейцарские франки (все стабильные денежные единицы) хранятся на специальных депозитных счетах, без права досрочного снятия (от 1 до 5 лет). По истечении срока валюта продается. Как правило, прибыль состоит из двух составляющих – процентная ставка финансовой организации и курсовая разница.

Оборудование

Долгосрочные инвестиции в транспорт, производственное оборудование повсеместно применяется компаниями, но с целью развития, а не с целью получения прямой прибыли.

Исключение составляют лизинговые организации, которые приобретают оборудование для сдачи в аренду и последующей реализации. Такие вложения имеют достаточно высокие риски, связанные с амортизацией в процессе эксплуатации.

То есть с каждым годом, например, автомобиль или конвейерная линия для производства шлакоблока, будет обесцениваться. Поэтому и представляют интерес такие инвестиции только для лиц (компаний), заинтересованных в продукции. Исключения случаются, но редко.

Строительство

К инвестициям в строительство и недвижимость имеет отношение каждый человек, купивший жилье (в том числе по ипотеке). Цели преследуются разные – последующая продажа, сдача в аренду, проживание. Но ликвидность, в любом случае, очень высокая. Долгосрочные инвестиции в строительство позволяют выгодно приобрести квартиру, получить пассивный пожизненный доход или единовременную прибыль, составляющую от 30 до 100% от суммы вложений.

Достаточно иметь капитал, эквивалентный средней стоимости жилья в регионе и можно действовать. Лучше всего вкладывать в новостройки, на этапе заливки фундамента. Срок окупаемости – 2-4 года. Но и вторичная недвижимость в перспективном районе тоже принесет серьезный доход через 4-5 лет.

Ювелирные изделия и предметы искусства

Такой вариант вложений почти идентичен валютным инвестициям. Только объектами выступают антиквариат, ценные произведения искусства, украшения из драгоценных металлов и камней. Эффективность можно описать единственным примером. Бизнесмен Дмитрий Рыболовлев в 2013 году приобрел картину Леонардо да Винчи «Спаситель мира» за 128 млн.$. В 2017 году он продал её уже за 400 млн.$. Механизм применим к любым предметам, стоимость которых в перспективе увеличится.

Единственным минусом является высокий риск, связанный с повышенным вниманием мошенников. Как вариант – хранить ценности в банковской ячейке, предварительно позаботившись о страховке.

Советы

Чтобы оценить все преимущества долгосрочных инвестиций, понадобится несколько лет. Но 90% инвесторов остаются удовлетворенными результатами. Эксперты рекомендуют отбросить в сторону предрассудки – приметы, интуицию, гадания по звездам. Только здравый смысл и скрупулезный расчет помогут добиться поставленной цели.

Несколько простых, но эффективных советов, которые дают профессионалы новичкам, помогут составить первичный план действий:

1. Выбрать надежного брокера. Это обеспечивает 50% успеха. При малейших сомнениях в профессионализме, немедленно поменять биржевого посредника.
2. Формирование инвестиционного портфеля. Вложение капитала в единственный объект – типичная ошибка новичка.
3. Акции покупаются в период наименьшего спроса и, наоборот, продаются, когда цена находится на высоких показателях. Плыть против течения свойственно самым успешным людям планеты, стоит последовать их примеру.
4. Не вкладывать последние деньги. Сама суть инвестиций предполагает наличие свободных средств, вложение которых никак не отразится на текущем уровне жизни.

Принять решение о начале инвестиционной деятельности просто. Сложнее мыслить, как инвестор. Поэтому рекомендуется поработать с психологическими аспектами собственной личности, чтобы спокойно и трезво рассуждать.

Вывод

Получение прибыли в долгосрочной перспективе трудно поддается осознанию рядовому человеку, особенно в российских реалиях. Страна несколько раз пережила серьезные экономические кризисы, в результате которых многие граждане лишились накоплений. Поэтому даже прогрессивная молодежь с опаской относится к «долгоиграющим» проектам. Но, история мировой экономики утверждает, что только долгосрочные инвестиции могут принести высокий достаток.

Случайные большие деньги (наследство, выигрыш в лотерею, собственные сбережения) могут очень быстро превратиться в приятные воспоминания, если их не заставить работать. Тем более что современная жизнь дает неограниченные возможности, начиная от видов инвестиций и заканчивая финансовыми инструментами. По вашему мнению, какие долгосрочные вложения самые привлекательные и прибыльные для начинающего предпринимателя? Поделитесь своей точкой зрения в комментариях.

Источник https://dvayarda.ru/investicii/dolgosrochnye-investicii/

Источник

Источник

Источник