Прямые инвестиции в малый бизнес.

Инвестиции в малый бизнес являются очень распространенным видом инвестиций. Продолжим разговор об инвестициях. В этой статье речь пойдет о прямых инвестициях в малый бизнес . И начнем с разговора об инвестировании в не свой малый бизнес. Это может быть бизнес знакомого, партнера, совсем незнакомого человека. Это может быть любой малый бизнес, требующий средства для развития или расширения.

Что такое прямые инвестиции в малый бизнес.

Прежде всего, что такое прямые инвестиции в бизнес. Прямые инвестиции – это долгосрочные вложения средств непосредственно в бизнес с целью получения прибыли. Это, проще говоря, вложение денег в тот или иной актив в надежде получения прибыли в будущем. При этом активы, покупаемые инвестором, могут быть разные. Это может быть покупка доли бизнеса, с участием в его управлении (активный инвестор). Это может быть просто ссуда бизнесу с получением ее возврата с процентами. Ссуда эта гораздо дороже банковских кредитов и может составлять от 15% — 25% и выше. Это может быть покупка доли бизнеса без участия в его управлении (пассивный инвестор). Но суть от этого не меняется: инвестор доверяет свои деньги бизнесу, а за это получает право на участие в будущих доходах. Инвестиции эти всегда связана с риском, т. к. всегда существует возможность того, что бизнес разорится и инвестор потеряет свои деньги.

Прямые инвестиции в малый бизнес – это, пожалуй, самый, на первый взгляд, простой вид инвестиций. Это действительно инвестиции по определению, инвестиции без различных посреднических структур. Суть этих инвестиций очень проста. При наличии у вас свободных денежных средств, вы вкладываете их в развитие или создание малого бизнеса, у владельца которого достаточных средств нет. Об этом я уже писал в статье «Бизнес с инвесторами». Просто теперь все действия противоположны. Ваша задача теперь – найти такой, пользующийся вашим доверием малый бизнес, договориться о взаимовыгодном сотрудничестве, закрепить его документально и получать прибыль. Естественно все не так просто. Но, повторяю, это самый простой вид инвестиций, хотя и связан с серьезным риском.

Покупка малого бизнеса или его доли.

Возможна и другая схема прямых инвестиций. Инвестор покупает за бесценок разорившийся, или близкий к этому, бизнес. Вкладывает некоторые средства, доводит его до вполне конкурентоспособного, работающего состояния, и продает за значительно более высокую цену. Выигрыш может составлять сотни процентов. Этот вид инвестиций довольно широко распространен в США. Там многие бизнесы (в т.ч. и малый бизнес ) с самого рождения строятся с перспективой продажи. В этом виде инвестиций, как и в любом другом, главная задача инвестора подешевле купить, и подороже продать. Проблема заключается в том, что продажа может затянуться на неопределенный срок. И все это время малый бизнес требуется содержать в рабочем состоянии (иначе дорого не продашь). А это не всегда входит в планы инвестора.

При покупке доли бизнеса с участием в его управлении, инвестор просто становится неотъемлемой частью этого малого бизнеса. Положительно в этом варианте, пожалуй, только то, что он сам оказывает влияние на бизнес и участвует в распределении его прибыли.

При покупке доли малого бизнеса без участия в его управлении, инвестор передает деньги в управление владельцу бизнеса, или партнеру по бизнесу. Передавая деньги в управление партнеру, инвестор избавляется от необходимости непосредственно управлять всеми процессами бизнеса. За инвестора и на его деньги управлять бизнесом будет владелец бизнеса или партнер. Это связано с очень большим риском. Если партнер является хорошим бизнесменом, порядочным человеком и грамотно ведет свой малый бизнес, инвестиции вернутся с прибылью. В противном случае инвестор рискует потерять все инвестированные в данный бизнес средства.

Венчурное инвестирование.

Несколько слов следует сказать про венчурное инвестирование. Этот вид инвестирования более характерен для крупного бизнеса, в малом бизнесе встречается значительно реже. Это в настоящее время довольно распространенная форма прямых инвестиций. Венчурное инвестирование заключается в том, что инвестор, или группа инвесторов вкладывают денежных средств в открывающийся бизнес. Принято считать, что направление этого бизнеса, как правило, является высокотехнологичным проектом. Но это не совсем так. Венчурное инвестирование может быть связано и с начинающими свой старт бизнесами в других направлениях, таких, как мебельный бизнес, ресторанный бизнес, строительство и др. Но на сегодняшний день венчурное инвестирование в высокие технологии является наиболее популярным. Часто при помощи венчурного инвестирования вырастают крупные компании. Кстати, всемирно известные компании Microsoft и Intel выросли на венчурном капитале.

Как видим, венчурное инвестирование предоставляет инвестиции начинающим бизнесам, имеющим серьезный потенциал развития. Как мы уже не раз отмечали, начинающие бизнесы представляют собой немалый риск для инвесторов. Необходимо помнить о 95% бизнесов , исчезающих в течении 5 лет. Но с другой стороны, благодаря своей новизне, эти бизнесы являются, в случае успеха, очень многообещающими предприятиями, способными в несколько раз увеличить первоначальное капиталовложение инвестора. Венчурное инвестирование предполагает вложения инвесторов на средний или длительный срок. При этом следует знать о том, что возможности отозвать вложения преждевременно отсутствуют. Инвестиции можно отозвать только после того, когда будет завершен, определенный в инвестиционном договоре цикл развития компании.

Заключение.

Как вы уже заметили, прямые инвестиции в малый бизнес во многом напоминают покупку готового малого бизнеса. Поэтому прямые инвестиции в бизнес требуют определенного уровня знаний, опыта инвестора в той сфере, куда он собрался вкладывать средства. И если для активного инвестора это само собой разумеется, то для пассивного инвестора прямые инвестиции в малый бизнес вряд ли будут оптимальным капиталовложением.

Как объяснить ребенку, что такое инвестиции и зачем они нужны

Фото: Rawpixel

Играйте в инвестиции

Инвестиции — это вложение свободных денег в различные инструменты с целью получения дохода. Попробуйте начать рассказ про инвестиции с описания инструментов, например, что такое банковский вклад, акции, недвижимость. Объясните, чем эти инструменты отличаются друг от друга, как они будут приносить доход и в каком размере. Вклад — проценты, акции — дивиденды, недвижимость — рента. Звучит непросто иногда даже для взрослых, но и детям можно объяснить доходчиво, если включить элемент геймификации — рассказывать сложное в игровой форме или на примерах из жизни: особенно хорошо такой прием работает с детьми до 12 лет. Важно соотносить примеры с реальностью, показывать, как, например, банк выплачивает проценты. Заведите дома своеобразный банк-копилку со своими процентами. Ребенок может класть туда деньги, а через месяц вы добавляете в копилку проценты соответственно «вкладу». Так вы покажете ребенку, что его деньги могут работать без него: из 1000 рублей в копилке можно сделать 1050 рублей, положив их на банковский вклад. Не забывайте, что собственный пример также важен. Расскажите, как вы сохраняете и приумножаете свой капитал, зачем это нужно делать, как это сказывается на семейном доходе и на будущем ребенка в частности. Например, почему вы пользуетесь услугами определенного банка, почему выбрали такой тип вклада и что это даст вам в будущем.

Разделите понятия «инвестиции», «спекуляция» и «трейдинг»

Инвестиции носят долгосрочный характер. Потенциал компаний чаще всего реализуется минимум от года, поэтому грамотные инвестиции требуют стратегии и терпения. Объясните, что инвестиции — это отложенный приз или 100 рублей, положенные в карман зимней куртки, только через год ребенок найдет в кармане уже не 100, а 200 рублей.

Часто под понятием инвестиции понимают «быстрые, легкие деньги», путая их со спекуляциями или трейдингом. Объясните ребенку, что крепкие инвестиции — не сиюминутный доход. Трейдинг же или спекуляции — это попытка заработать на колебаниях цен активов. Трейдеры следят за краткосрочными колебаниями на рынках и пытаются сыграть на разнице: изучают отчеты компаний, объемы торгов и просто мировую новостную повестку. Более благозвучное название такого занятия — активное инвестирование. Да, хорошие трейдеры много зарабатывают, но и очень много рискуют, а бывает, и пользуются не самыми честными методами. Попробуйте объяснить на бытовом примере: допустим вам понадобился сахар для приготовления блинов на завтрак. Сахара было много, он никому не был нужен и ваш ребенок припрятал один пакет про запас. Но вдруг сахар закончился, а готовить блины нужно прямо сейчас. Что нужно сделать «сахарному трейдеру»? Правильно — продать вам его по завышенной цене. Но есть риск, что вы откажетесь, и сахарный пакет останется пылиться.

Начните с малого

Купите с ребенком валюту — евро или доллары — и зафиксируйте цену, по которой покупали. Далее вместе наблюдайте за ростом или падением курса валют. Старайтесь объяснить, что приводит к росту или падению курса, какие события в мире влияют на него и почему. Сравнивайте курс купленных валют с другими валютами мира. Покажите, что бы было, если бы вы вложились, например, в юань или иену.

Приведите в пример акции известных компаний

Попробуйте завести брокерский демо-счет для ребенка. Это поможет понять, что такое инвестиции, на практическом примере. Изучите вместе компании, выберите несколько и пусть ребенок решит, в какие из них он бы вложил деньги и сколько. Регулярно возвращайтесь к счету, вместе анализируйте динамику цифр за неделю, месяц и год.

Расскажите про фондовую биржу и на примере компаний продемонстрируйте, как менялись цены на акции и почему, и сколько можно было заработать с изменения цен. Если ваш ребенок увлекается компьютерами, расскажите ему про компании Intel, Microsoft, AMD, Nvidia. Если ему нравятся автомобили, покажите концерны Daimler AG, BMW и другие. Объясните, почему любимые вещи ребенка — компьютер или машина мечты — влияют на рост компании, ее прибыль, уровень акции. Почему успешные компании-производители привлекательны не только своей продукцией. Например, как влияет выход новых айфонов на акции Apple? А что будет, если у Google случится кризис или крупный репутационный скандал? Попробуйте объяснить, как имиджевые события компаний и выход новых продуктов влияет на ее акции и как это используют инвесторы в торговле активами.

Объясните, что инвестиции — это риск

Инвестиции — это не только прибыль, но и возможность потерять деньги. Спросите у ребенка, куда бы он вложил деньги: в молодую, но быстро развивающуюся компанию или в стабильную и надежную корпорацию. Расскажите о возможных последствиях решений. Например, если попробовать инвестировать в молодую компанию или стартап, риски будут велики, но и прибыль в случае удачного исхода будет намного больше. Стабильные, надежные компании — не про риск и взрывной рост, а про надежное вложение средств на будущее и медленный, но, скорее всего, верный рост и стабильный пассивный доход. С другой стороны, сегодня на рынке случаются совсем неожиданные кейсы. Пример — недавний скандал с пользователями форума Reddit, которые «в шутку» подняли котировки умирающей сети магазинов GameStop, устроив флешмоб по скупке акций. В итоге капитализация GameStop утроилась до $5 млрд, а профессиональные игроки Уолл-стрит понесли миллиардные убытки, особенно те, кто «шортил» — ставил на падение акций компании.

Больше текстов об экономике, финансах, политике и обществе — в нашем телеграм-канале «Проект “Сноб” — Общество». Присоединяйтесь

Источник https://malbusiness.com/pryamyie-investitsii-v-malyiy-biznes/

Источник https://snob.ru/entry/204443/

Источник

Источник