Рейтинг кредитных карточек в Украине

Карантин – лучшее время для получения кредитной карты. Минимизация контактов с наличными является одним из пунктов, обеспечивающих безопасность каждого украинца. Также, удобным будет и перевод расчетных операций из оффлайна в онлайн. Помните, что большую часть платежей или денежных переводов можно совершать при помощи мобильного банкинга или специальных приложений для ПК или смартфона.

В данный момент на территории нашей страны успешно работает более 80-ти банковских учреждений. Они готовы предложить оформить кредит на карту физическому лицу, причем чаще всего встречаются именно кредиты на три года. Наши специалисты так же рассчитали и среднее значение реальной процентной ставки для кредитных карт. Если клиент банка принял решение снимать свои средства в банкомате эмитента, то проценты составят 43.7% в год. Для тех, кто использует банки других учреждений, процентная ставка будет выше – 44.2% ежегодно. Самым выгодным способом использование карточных кредитов является оплата покупок в торговых сетях, здесь средний размер процентной ставки за год составит около 41.38%.

Среднестатистические условия для украинских банков – выдача кредита на карту на три года, сумма его вряд ли превысит сорок тысяч гривен. Иногда сотрудники одобряют заявки и на пятьдесят тысяч гривен, но это бывает не часто. Минимальный кредит для физического лица – пятнадцать тысяч гривен.

Что касается комиссионных начислений за снятие наличных средств с карточки, то средний размер их составляет 4.35%, если брать деньги в банкомате конкурирующего учреждения, и 3.84% – если использовать банкомат эмитента.

Был проведен подробный анализ предложений от различных банков, которые принимают участие в кредитовании граждан через карточки. Для проведения исследований было принято решение остановиться на сроке три года. По полученным результатам был составлен рейтинг пяти наиболее выгодных банков, которые готовы выдать займ.

Лучшие кредитные карты Украины 2021

Дополнительные условия и возможности

• отсутствие комиссий за оплату КУ и связи;
• 5% – сумма обязательного платежа;
• комиссия за снятие – 4%;
• кэшбек до 20%.

• быстрое оформление;
• кредитный лимит до 200 000 гривен;
• кэшбек до 20%;
• 5% – сумма обязательного платежа.

• кредитный лимит до 50 000 гривен;
• 7% годовых на остаток личных средств;
• комиссия за снятие наличных – от 7 грн.

• до 200 000 гривен кредитного лимита;
• до 20% кэшбека на покупки;
• до 24 месяцев на рассрочку;
• 5% – сумма ежемесячного обязательного платежа.

• ежемесячный платеж 3%;
• возможность получить оплату частями на 3 месяца;
• конвертация средств в валюту без комиссий;
• кредитный лимит до 200 000 гривен.

• минимальный платеж 5% в месяц;
• комиссия 3% на снятие наличных;
• кредитный лимит до 250 000 гривен.

• до 100 000 гривен кредитного лимита;
• 2% кэшбека на покупки;
• 10% на остаток личный средств;
• 4,9% за снятие наличных в банкоматах.

• до 200 000 гривен кредитного лимита;
• бесплатное обслуживание;
• до 10% кэшбека;
• 4% за снятие кредитных средств и 1% за личные.

Если проанализировать предложения банков, то можно сделать вывод, что все они предлагают достаточно выгодные условия за пользования кредитными средствами. Однако каждое финансовое учреждение при этом имеет свои особенности и привилегии для клиентов, остановимся подробнее на самых популярных из них.

Карта Monobank

Монобанк привлекает удобным мобильным приложением. В нем отображаются все полученные карты, в том числе и кредитная. Простой и понятный интерфейс позволяет проводить все операции онлайн. А если учесть, что оформление карты возможно не выходя из дома, то это несомненно становится большим преимуществом. Постоянные обновления, внедрение акций, наград и даже небольших игр добавляет азарта и заставляет активнее пользоваться банковским продуктом.

Карта “Универсальная” от ПриватБанка

“Универсальная” – классическая кредитная карта, которую бесплатно вручают всем клиентам. Именно благодаря такому широкому распространению о кредитке знают практически все жители Украины. Она отображается в мобильном приложении, поэтому удобна для проведения каких-либо расчетов и банковских операций. К тому же, именно на нее оформляется оплата частями, рассрочка.

ПУМБ карта “ВсеМожу”

ПУМБ предлагает самые выгодные условия для снятия наличных с кредитных средств. Карта “ВСЕМОЖУ” подойдет тем, кому регулярно необходима наличка. Большой кредитный лимит, который можно увеличить, если принести документы о доходах – главные преимущества банковского продукта.

Кредитная карта Альфа Банка “Максимум”

Карта “Максимум” завоевала популярность благодаря лояльным условиям кредитования, большой сети банкоматов по всей Украине, кэшбеку до 20% на покупки, а также возможности оформлять рассрочки на оплату товаров длительностью до 24 месяцев.

ТОП-5 лучших кредитных карточек 2019-2020 годов

1. Forward Bank с программой «Выручалка МАХ». Размер реальной процентной ставки составляет 39.8% в год. Клиент должен будет выплачивать комиссию ежемесячно в размере 1.5%, если же понадобится снять деньги, придется заплатить не менее тридцати гривен. Если сумма больше, будет снято ровно два процента от нее. В этом банке вам выдадут кредит на сумму до двадцати тысяч гривен, причем на протяжении девяноста дней пользоваться деньгами можно льготно. Размер процентной ставки – 20.5%.
2. Вторую позицию в рейтинге занимает Мегабанк, который предлагает клиентам оформить кредитку для осуществления операций, связанных со снятие наличных денег. Размер реальной процентной ставки – 40.59%, и здесь не придется платить ежемесячную комиссию. Есть ограничение на сумму займа – 15 тысяч гривен, продолжительность льготного периода – до пятидесяти пяти дней. При снятии придется заплатить не меньше 2 гривен – 4% от суммы, которую необходимо снять.
3. УкрсоцБанк предлагает выгодные условия кредитования по карте, если рассматривать программы Classic и Standard, их так же называют картой возможностей. Размер реальной процентной ставки – 41.57%, за получение наличных придется платить 3.8% от суммы, зато нет ежемесячных комиссий. Процентная ставка – 38% ежегодно, продолжительность льготного периода – до 45 дней, так же действует ограничение по сумме – не более 50 тысяч гривен.
4. Приватбанк так же предлагает выгодные условия для граждан Украины. Достаточно рассмотреть его универсальную программы с картами Mastercard Standard и VISA Classic. Реальная ставка по процентов составляет 45.79%, не придется платить ежемесячные комиссии, но при снятии наличных денег потребуется внести 4% от суммы, которую вы снимаете. Льготным считается период в пятьдесят пять дней, доступная сумма – не больше 25 тысяч гривен, процентные ставки – 43.2% Кликнув по этой карте – очень быстро можно стать ее счастливым обладателем)
5. Райффайзен Банк с программой «Хочу-карта» замыкает пятерку лидеров, здесь размер реальной процентной ставки – 46.95%. За то чтобы снять деньги, придется заплатить три процента от суммы снятия, зато не нужно ежемесячно оплачивать комиссию. Процентная ставка 45% в год, максимальный размер кредита не превышает пятьдесят тысяч гривен. Льготный период ограничивается сроком в пятьдесят семь дней.

Итак, можно говорить о том, что самая оптимальная программа кредитования по кредитным картам у Forward Bank. Чтобы подробно изучить всю информацию и условия сотрудничества, зайдите на официальный сайт финансового учреждения, или посетите отделение банка.

Карты какого банка работают в украине

По Вашему запросу найдено 34 предложения. Дата обновления информации – 24.05.2017.

Дебетовая карта – это банковский инструмент, который позволяет оплачивать товары и услуги, а также снимать наличные деньги из банкоматов. Клиент накапливает на такой карте личные средства. Лимит, установленный на дебетовой карте, ограничен объемом лицевого счета клиента. Такая карта привязывается к расчетному счету держателя карточки, который открыт в банке.

Дебетовая карточка. Что это простыми словами? Это идеальный инструмент замены наличных денег на безналичные расчеты. Учитывая, что объем безналичных операций растет с каждым днем, то и количество держателей дебетовых карт становится больше.

Какое главное преимущество дебетовой карты над кредитной? Вы рассчитываете исключительно на собственные средства и если они заканчиваются, вы не сможете потратить деньги банка и, таким образом, стать должником банка.

Нужно знать, что есть дебетовые карты с расширенными функциями или овердрафтом. Это значит, что по такой карте можно превысить остаток.

Еще буквально 10-15 лет назад количество дебетовых карт на руках у клиентов банков было подавляющее число. Однако, с развитием услуг кредитования населения посредством раздачи кредитных карт, именно последние вытеснили лидера рынка – дебетовые карты.

Интересным есть тот факт, что зарплатная карточка – это одна из разновидностей дебетовой карточки. Такие карты открывает предприятие в банке для своих сотрудников и на их лицевой счет выплачивает заработную плату. Безусловно, практика использования зарплатных возможна на предприятии, которое работает «на белую», то есть не выдает зарплату «в конвертах». Однако, многие предприниматели и здесь научились обходить закон, выплачивая на дебетовую карту лишь необходимый минимум, остальное отдавая сотрудникам «в конвертах».

Как выбрать лучший вариант?

Чтобы выбрать лучший вариант дебетовой карты, необходимо использовать уже проверенный алгоритм: узнать расценки обслуживания таких карточек в нескольких банках, провести сравнительную характеристику и выбрать лучшие условия.

Зачастую банк предоставляет целый пакет услуг, по которому обслуживается расчетный счет клиента и, соответственно, его карточка.

Перед тем, как остановить свой выбор на конкретном банке, где вы собираетесь оформить ее, сначала определитесь, зачем конкретно она Вам нужна:

• безналичный расчет за товары и услуги (в том числе, и расчет за интернет-покупки);
• «электронный» кошелек – удобный способ хранить деньги на карточке, а минимальное количество наличных снимать при необходимости в банкомате;
• расчет в заграничных поездках.

Дальше выбор банка-эмитента может зависеть от сроков, в которые вам нужна карточка – быстрое оформление или классическое. Также ее можно заказать именную и с фотографией. Такие карты удобны и тем, что иногда могут сойти за удостоверение личности.

«Виза» и «Мастеркард» – это самые распространенные карты на руках у держателей, поскольку это две самых популярных платежных системы, которые идеально интегрированы в мировую банковскую сеть.

Самые распространенные условия использования и льготы

В «среднестатистический» пакет услуг по обслуживанию обычно входит так называемая абонентская плата – ежемесячный (или регулярный) платеж банку за обслуживание счета и карточки, процент за снятие наличных с банкомата банка-эмитента, процент за пополнение, процент за снятие наличных с банкоматов других банков.

Этот стандартный набор условий может варьироваться каждым отдельным банком. Например, в одном пакете процент за пополнение может составлять 5%, а вот за снятие наличных – 0%.

Стоимость услуг также будет зависеть и от выбора платежной системы.

Что касается льготных условий, то часто банки предлагают клиентам кешбэк и нулевую комиссию за снятие наличных с банкоматов банка-эмитента.

Два примера лучших дебетовых карт с условиями использования

Предлагаем вашему вниманию пример сравнения двух платежных карточек с наиболее выгодными условиями обслуживания. Первая – это MasterCard Standart от ПриватБанка, вторая – Visa Electron, Cirrus/Maestro от Укрсоцбанка.

Стоимость выпуска– 0 грн 0 грн

Годовое обслуживание – 0 грн 85 грн

Начисление % на остаток – 0% 0%

Снятие в банкомате банка-эмитента – без комиссии без комиссии

Снятие в банкоматах за рубежом – 2% 3%

Как можно оформить и заказать дебетовую карточку онлайн?

К счастью, сегодня сфера цифровых банковских услуг развита настолько хорошо, что ЕЕ (платежную или кредитную) можно заказать через интернет, не выходя из дома. Если вы являетесь клиентом данного банка (или у банковского учреждения есть ваши паспортные данные и ИНН), вам не придется посещать отделение для заказа.

Некоторые банки даже практикуют курьерскую доставку на дом готовой карточки.

Платежные карты международных платежных систем Visa и MasterCard предназначены для безналичной оплаты товаров и услуг в торговой сети, по телефону или через Интернет, а так же получения наличных. При этом некоторые карточные продукты позволяют получать дополнительный доход в виде процентов на остаток, аналогично депозитам до востребования.

Кроме дебетовых карт, СравниБанк предлагает Вам ознакомиться с рейтингом кредитных карт украинских банков, сравнив предложения по эффективной ставке, стоимости выпуска и обслуживания, комиссии за снятие наличных.

Работать надо

Работать надо

03 июня 2018 в 22:43

если карта Visa ,то да.Можно в магазинах

Можно, но по снятию налички могут быть ограничения.

Фиона Шрековна

Фиона Шрековна

03 июня 2018 в 22:46

Если карта сбербанка, то в Сбербанке украинском. Хоть и берет 50 грн за трансакцию уже, но курс нормальный

(автор)

(автор)

03 июня 2018 в 22:47

Ответ для Работать надо

если карта Visa ,то да.Можно в магазинах

Что с наличкой? Если скажем в приватовском банкомате попробовать обналичить гривну.

(автор)

(автор)

03 июня 2018 в 22:47

Ответ для Фиона Шрековна

Если карта сбербанка, то в Сбербанке украинском. Хоть и берет 50 грн за трансакцию уже, но курс нормальный

А Сбербанк работает еще?

Работать надо

Работать надо

03 июня 2018 в 22:47

Ответ для Solea

Что с наличкой? Если скажем в приватовском банкомате попробовать обналичить гривну.

можно ,но везде своя комиссия

(автор)

(автор)

03 июня 2018 в 22:48

Ответ для Лизочек

Можно, но по снятию налички могут быть ограничения.

Ну как бы да, это же международная платежная система…

(автор)

(автор)

03 июня 2018 в 22:49

Ответ для Работать надо

если карта Visa ,то да.Можно в магазинах

а мастеркард нет?

(автор)

(автор)

03 июня 2018 в 22:49

Ответ для Работать надо

можно ,но везде своя комиссия

И с банкомата гривну снять?

Работать надо

Работать надо

03 июня 2018 в 22:50

не везде принимается .нет ,не с банкомата ,а через кассу с конвертацией )

(автор)

(автор)

03 июня 2018 в 22:52

Ответ для Работать надо

не везде принимается .нет ,не с банкомата ,а через кассу с конвертацией )

а чего ж через банкомат нельзя?….

Ламзак_сдутый

Ламзак_сдутый

03 июня 2018 в 23:21

Ответ для Solea

а чего ж через банкомат нельзя?….

Зайдите на сайт своего банка и узнайте, с какими украинскими банками они сотрудничают,в каких можно снять наличку. Раз наши карты принимают в банкоматах РФ, значит и ваши у нас тоже должны приниматься.
Крымские карты однозначно здесь не примут.

Кривая спроса

Кривая спроса

04 июня 2018 в 00:16

Ответ для Solea

а мастеркард нет?

нет, только Виза

Фиона Шрековна

Фиона Шрековна

04 июня 2018 в 02:06

У нас в городе работает. Можно снять наличку в гривнах через банкомат. За каждую трансакцию комиссия 50 грн, сумма 4000. А сколько за сутки можно снять, определяется ограничением на Вашей карте (я так понимаю, обычно 150000 рублей).

Фиона Шрековна

Фиона Шрековна

04 июня 2018 в 02:08

4000 за один раз в смысле, с мастеркард все отлично снимается

(автор)

(автор)

04 июня 2018 в 09:26

Ответ для Ламзак_сдутый

Зайдите на сайт своего банка и узнайте, с какими украинскими банками они сотрудничают,в каких можно снять наличку. Раз наши карты принимают в банкоматах РФ, значит и ваши у нас тоже должны приниматься.Крымские карты однозначно здесь не примут.

Мой банк — это укр. банк. Ищу способ перевода рублей с России

(автор)

(автор)

04 июня 2018 в 09:26

Ответ для Фиона Шрековна

У нас в городе работает. Можно снять наличку в гривнах через банкомат. За каждую трансакцию комиссия 50 грн, сумма 4000. А сколько за сутки можно снять, определяется ограничением на Вашей карте (я так понимаю, обычно 150000 рублей).

У вас в городе это где?) Скажите карта какого банка у Вас и в банкомате каком обналичиваете.

Ламзак_сдутый

Ламзак_сдутый

04 июня 2018 в 11:16

Ответ для Solea

Мой банк — это укр. банк. Ищу способ перевода рублей с России

Тогда ’’походите’’ по сайтам крупных российских банков и почитайте информацию о возможности обналички.

Ламзак_сдутый

Ламзак_сдутый

04 июня 2018 в 11:16

Обналички в украинских банков и под какие проценты.

При поездке в другую страну, например, в Украину, многие заранее запасаются наличными, опасаясь, что снять деньги с карты не получится. Однако в большинстве случаев сделать это возможно, причем проценты за съем денег в банкомате будут небольшими.

Как снять наличные

Везти с собой пачки наличных небезопасно, к тому же обмен на гривны займет время, а за операцию придется заплатить. Гораздо удобнее и выгоднее захватить с собой пластиковую карту Сбербанка с нужной суммой. Снять деньги в украинской валюте можно в любом банкомате, причем курс обмена будет гораздо более выгодным.

Самый простой способ – обратиться в один из банкоматов Сбербанка. Специалисты банка поясняют, что для держателей любых дебетовых карт эта операция бесплатна. Сбербанк России действительно не удерживает комиссию за обналичивание, но дочерний украинский банк спишет от 1% до 3% от суммы. Если возникают сомнения, можно позвонить в офис банка и уточнить актуальную цифру. Это касается любых дебетовых карт, у кредитных могут быть собственные условия, указанные в договоре.

Клиенты, владеющие картами Visa Platinum, Visa Gold, Platinum MasterCard и Gold MasterCard в банкоматах Сбербанка могут получить деньги без комиссии.

Иногда держатели карт Сбербанка жалуются, что украинские банкоматы отказывают в выдаче наличных. Это частный случай, при отказе одного автомата нужно просто обратиться в следующий. Деньги с карты можно получить и в кассе Сбербанка, однако процент за обналичивание обычно выше, чем в банкомате. При обращении в кассу нужно предъявить паспорт.

Стоит учесть, что при получении валюты (украинских гривен) с рублевой карты, банк проведет конверсию с учетом актуального курса доллара США. Сначала рублевая сумма конвертируется в доллары, а затем перечисляется в гривнах. Валютный курс ежедневно устанавливается особым приказом Сбербанком России. Уточнить его можно в личном кабинете на сайте банка. Люди, регулярно снимающие деньги с карты, отмечают, что такой способ выгоднее, чем прямой обмен наличных рублей на гривны.

При обналичивании крупных сумм лучше обращаться не в банкомат, а в кассу дочернего банка. Если денег достаточно, их могут выдать сразу, но иногда нужную сумму приходится заказывать заблаговременно. Все зависит от конкретного финансового учреждения и его политики. Если одно отделение откажет в выдаче, всегда можно обратиться в другое. При этом деньги будут выданы в гривнах, обменивать их на рубли невыгодно, так как в этом случае конвертация будет проводиться дважды и комиссия за операцию окажется слишком большой. Некоторые финансовые учреждения просто не работают с наличными рублями. Зато при наличии паспорта в кассе банка можно получить деньги в долларах США (конвертация будет проведена с рублевой карты). В этом случае за операцию придется заплатить от 4,5 % до 6%.

Если карта выдана в Украине, деньги можно будет снять без процентов. Сумма выдается в гривнах. Иногда банкомат устанавливает временное ограничение на выдачу наличных. Если суточный или месячный лимит превышен, получить деньги не удастся. Альтернативный вариант – обращение в офис, в кассе наличные выдадут без ограничений, платить проценты также не придется.

Держатели карт Сбербанка могут обращаться и в банкоматы других финансовых учреждений, например, «Приватбанка». Он имеет множество офисов и банкоматов, карты, выданные в Украине, обслуживаются бесплатно. За операции с российским пластиком придется заплатить 3% с полученной суммы. Лимиты зависят от тарифного плана, узнать их можно в офисе банка, выдавшего карту.

Альтернативные способы оплаты

Оплатить покупку можно и безналичным способом. Карты Сбербанка принимают все магазины, предлагающие безналичный расчет. При безналичном расчете комиссия не удерживается, лимит на дневную или месячную сумму не устанавливается. Стоит учесть, что в некоторых торговых точках у покупателя могут попросить паспорт. Для безналичного расчета удобнее использовать комбинированные карты с чипом. Карты Сбербанка можно использовать и для электронных платежей через терминалы «Приватбанка».

При получении карты нужно убедиться, что она пригодна для использования за рубежом. Если на пластике стоит пометка «Действительна на территории России», рассчитаться по ней в Украине будет невозможно. Если деньги нужны срочно, можно перевести их через личный кабинет на другую карту, подходящую для использования за границей. Условия перевода указаны на сайте Сбербанка, комиссия за операцию не взимается.

Источник https://delta-finance.com.ua/ru/rejting-kreditnyh-kartochek/

Источник https://cards.stavkibankov.ru/karty-kakogo-banka-rabotajut-v-ukraine/

Источник

Источник