Подбор дебетовых карт с бесплатным обслуживанием

Правила использования и возможности бесплатных банковских карт могут отличаться в зависимости от условий каждого конкретного банка.

При оформлении платежного инструмента клиенту следует обратить внимание на следующие факторы:

• перечень допустимых операций (в том числе наличие веб-банкинга и мобильных сервисов)
• лимиты, комиссии и прочие платные услуги (возможно, отсутствие оплаты за годовое обслуживание компенсируется за счет других оплачиваемых сервисов)
• наличие бонусных программ, размер кешбэка
• условия бесплатного выпуска и обслуживания (часто банк предоставляет карту бесплатно только в том случае, если клиент хранит на ней определенную сумму или оборот по карточному счету достигает установленных размеров)
• какой процент начисляется на остаток
• территориальное размещение отделений и банкоматов (насколько удобно для клиента они расположены)

Сбербанк России

В Сбербанке дебетовые карты без годового обслуживания могут быть 2-х видов:

Социальная карта Мир

Платежный инструмент предназначен для зачисления пенсионных выплат, но с его помощью также можно совершать безналичные покупки, платежи и переводы в онлайн-сервисах. Ведение счета осуществляется в рублях, а территория действия ограничивается Российской Федерацией.

К клиентам предъявляются следующие требования:

• возраст от 18 лет
• наличие документа, удостоверяющего личность (для граждан России – паспорт РФ, для нерезидентов – паспорт и вид на жительство)
• наличие права на получение пенсии
• прописка на территории РФ

При оформлении социальной карточки сотрудник банка попросит предъявить документ, подтверждающий право на получение пенсионных выплат. Исключением являются те клиенты, которые достигли пенсионного возраста – женщины от 55 лет, мужчины – от 60.

Особенностями социальной карты Сбербанка являются:

• принадлежность к платежной системе Мир
• льготный тариф Мобильного банка – 30 рублей в месяц, первые 60 дней – бесплатно
• выпуск карточки осуществляется в отделении банка или в территориальном органе Пенсионного Фонда
• ежеквартально на остаток средств начисляется доход 3,5% годовых
• получение кешбэка в виде бонусов Спасибо

Visa/MasterCard Momentum

Моментальная дебетовая карта Сбербанка выдается клиентам в возрасте от 14 лет, и единственным поводом для отказа в её оформлении является наличие у пользователя аналогичного платежного инструмента. Клиент может иметь только одну моментальную карточку независимо от её платежной системы.

К преимуществам карт Momentum относится:

• возможность выбора валюты (рубли, евро, доллары)
• мгновенная выдача
• территория облуживания охватывает весь мир
• отсутствует комиссия за перевыпуск (замена карточки при утере или повреждении осуществляется в момент обращения клиента)

Держатель может осуществлять управление карточным счетом через личный кабинет Сбербанка онлайн или официальное мобильное приложение. Услуга СМС-оповещений оказывается на платной основе – 60 рублей в месяц.

Предложение от ВТБ24

Мультикарта от ВТБ24

Право выбора платежной системы — Visa, MasterCard или МИР

Бесплатную дебетовую карту банка ВТБ24 – «Мультикарта» – можно заказать на официальном сайте. Пользователю предоставляется выбор платежной системы – Виза, Мастеркард или Мир, а также клиент может указать офис получения. К обязательным требованиям относятся возрастное ограничение (от 18 лет) и гражданство РФ. Если клиент является нерезидентом, то выпуск карточки осуществляется только при личном визите в отделение.

Бесплатное обслуживание карты возможно при соблюдении одного из условий:

• размер ежемесячных зачислений на карточный счет (заработная плата, пенсия) не менее 15 тыс. рублей
• остаток по счету превышает 15 тыс. рублей
• клиент ежемесячно совершает покупки на аналогичную сумму

Если ни одно из указанных требований не соблюдается, то размер ежемесячной комиссии составит 249 рублей.

К особенностям Мультикарты можно отнести следующие характеристики:

• бесплатное снятие до 150 тыс. рублей в любом банкомате (возврат комиссии в виде кэшбека) на остаток до 7% годовых
• до 10% кэшбека за безналичные покупки
• бесплатные переводы в онлайн-банкинге на сумму до 150 тыс. рублей

Перечисленные преимущества доступны только для клиентов, которые ежемесячно совершают покупки с использованием карты на сумму от 5 тыс. рублей.

Бесплатные карты банка Тинькофф

MasterCard Tinkoff Black

7% годовых на остаток по счету. Бесплатное снятие наличных в любом банкомате.

Тинькофф банк предлагает клиентам старше 18 лет дебетовые карты с бесплатным обслуживанием на следующих условиях (должно выполняться хотя бы одно):

• наличие открытого вклада
• сумма остатка на карточном счете превышает 30 тыс. рублей (1000 долларов или 1000 евро)
• клиент имеет действующий кредит в банке

В противном случае, ежемесячно со счета клиента будет списываться 99 рублей (1 доллар или 1 евро).

Остальные тарифы и лимиты представлены в таблице.

СМС-банкинг, р./мес.

Проценты на остаток

— 7% — при сумме покупок от 3000 р.

— 3% — при сумме покупок до 3000 р.

Внутрибанковские и межбанковские переводы

Ежемесячный лимит на обналичивание, руб.

Комиссия за выдачу наличных в любых банкоматах

в пределах лимита

— без комиссии при снятии от 3000 р.

— 90 р. – при снятии менее 3000 р.

Комиссия за превышение лимита выдачи наличных

Процент возврата средств за безналичные покупки (кэшбек) определяется следующим образом:

• 5% — в торговых точках, которые клиент самостоятельно выбрал в веб-банкинге
• от 3 до 30% — за операции в магазинах-партнерах
• 1% — за прочие платежи

Оформление платежного инструмента производится только в режиме онлайн, а доставка осуществляется курьерской службой.

All Inclusive Промсвязьбанк

Карта All Inclusive MasterCard

Кэшбек до 5%. Технология бесконтактной оплаты PayPass

Бесплатная дебетовая карта «All inclusive» от Промсвязьбанка является премиальным платежным инструментом и охватывает широкий ряд функций, к которым относятся:

• бесплатное обналичивание в банках-партнерах (более 10200 точек обслуживания)
• опция бесконтактной оплаты
• использование по всему миру
• возможность оформления 2-х дополнительных премиальных карт
• бесплатный мобильный банкинг
• кэшбек до 5% с возможностью выбора любимых категорий (АЗС, магазины одежды и обуви, авиабилеты, рестораны, супермаркеты)

Заказать можно в онлайн-режиме на соответствующем ресурсе банка.

Чтобы пользоваться карточкой бесплатно, необходимо поддерживать остаток на счете в размере не менее 50 тыс. рублей. При соблюдении условия клиент также получит 5% дохода. Если указанное требование не выполняется, годовое обслуживание карты обойдётся держателю в 1500 рублей.

Банк Русский Стандарт

Карта «Банк в кармане» Gold

Возможность заказа индивидуального дизайна карты

Чтобы оформить карту с бесплатным обслуживанием в банке Русский стандарт, необходимо выбрать тариф «Банк в кармане Стандарт», согласно условиям которого, клиент получит полноценный платежный инструмент от системы Visa или MasterCard (на выбор).Заявка на выпуск оформляется через сайт.

Комиссия за ежемесячное обслуживание составляет 99 рублей, однако если сумма ежедневных остатков составит не менее 30 тыс. рублей, оплата за использование карты взиматься не будет.

Лучшие кредитные карты без годового обслуживания в 2021 году

Использование кредитной карты всегда связано с большими затратами. Кроме долга и процентов нужно платить за обслуживание карты ежемесячную или ежегодную комиссию. Некоторые банки предлагают карты, которые помогают избежать таких расходов. #ВсеЗаймыОнлайн расскажет о кредитных картах, которые могут предоставляться без годового обслуживания.

1 место. Победитель. Urban Card (Кредит Европа Банк) — MasterCard

Крупный международный банк, который специализируется на различных видах кредитования. Он предлагает потребительские кредиты, POS-кредиты и кредитные карты в крупрных городах России. Кредитка этого банка интересна крупным кэшбэком в транспортных категориях. Она выпускается и обслуживается бесплатно.

• Моментальный выпуск карты
• Можно получить без подтверждения дохода
• Баллы можно тратить в любых магазинах

• Крупные штрафы за просрочку платежа

2 место. OpenCard (Открытие) — Visa, MasterCard

Открытие — четвертый крупнейший банк России с развитой сетью отделений и банкоматов. Предлагает разнообразные услуги частным и корпоративным клиентам как непосредственно, так и через направленные на работу в режиме онлайн проекты (такие как Рокетбанк и Точка). Кредитка этого банка обслуживается полностью бесплатно и предлагает бонусную программу с гибкими условиями. Однако, у нее достаточно высокие процентные ставки.

• Быстрое оформление с доставкой на дом
• Большой кэшбэк в избранных категориях
• Не требуется подтверждение дохода

• Кэшбэк начисляется при сумме трат от 5 000 рублей

3 место. Универсальная (АТБ) — Visa, MasterCard

Азиатско-Тихоокеанский банк (АТБ) – один из ключевых кредитных организаций на Дальнем Востоке. Он активно сотрудничает с китайскими и японскими компаниями. Помимо бесплатного обслуживания, карта АТБ предлагает длительный беспроцентный период, который действует на снятие наличных. На все покупки у нее действует крупный кэшбэк.

• Снятие наличных в любом банкомате без комиссии
• Крупный кэшбэк в категории на выбор
• Можно получить без справки о доходах

• Повышенный кэшбэк требует частых трат

4 место. МТС Кэшбэк (МТС Банк) — MasterCard

МТС Банк — это подразделение крупного российского оператора связи МТС. Он предлагает своим клиентам все виды банковских услуг, в том числе и кредитные карты. Кредитная карта подойдет для тех, кто пользуется услугами МТС. Баллы, которые копятся, можно потратить на связь или покупки в фирменных салонах.

• Крупный кэшбэк в популярных категориях
• Быстрое оформление без подтверждения дохода
• Можно оформить в салоне МТС

• Банк не раскрывает условия бонусной программы до конца

5 место. Выгода (Экспобанк) — Visa

Экспобанк — крупный частный банк с развитой региональной сетью. Он специализируется на оказании банковских услуг частным лицам и бизнесу. Кредитная карта предлагает бесплатное обслуживание без каких-либо условий, но не предусматривает других преимуществ.

• Можно оформить без справки о доходах
• Можно заказать доставку карты на дом
• Полностью бесплатное обслуживание

• Отсутствуют бонусы за покупки

6 место. 110 дней (Райффайзенбанк) — MasterCard

Крупный международный банк австрийского происхождения. Он обладает одним из самых высоких рейтингов надежности в Европе. Карта Райффайзенбанка предназначена для активного использования и отличается длительным льготным периодом. Ее можно использовать как основную.

• Бесплатная дополнительная кредитная карта
• Можно заказать доставку карты на дом
• Выпуск в день обращения в банк

• Возможна высокая процентная ставка
• Отсутствуют бонусы за покупки

7 место. Кредитная 365 (Ренессанс Кредит) — MasterCard

Этот банк специализируется на потребительских кредитах. Также он выдает кредитные карты, открывает вклады и проводит операции на рынке валют. Стандартная кредитка Ренессанс Кредита не отличается своими условиями, кроме бесплатного обслуживания, от продуктов других организаций.

• Простые условия бесплатного обслуживания
• Быстрое оформление без подтверждения дохода
• Удобные условия бонусной программы

• Возможна высокая процентная ставка

8 место. Можно все (Росбанк) — Visa

Банк входит в международную группу Societe Generale. Его цель — дать клиенту удобный и понятный способ получить любые банковские услуги. Росбанк предлагает кредитную карту с бонусами на выбор — кэшбэком или баллами для путешествий. Для бесплатного обслуживания необходимо активно пользоваться картой в течение года.

• Первый год обслуживания — бесплатно
• Кэшбэк или баллы на выбор держателя
• Льготный период действует на снятие наличных

• Сложные условия бесплатного обслуживания
• Только одна бонусная программа на выбор
• Баллы требуют высоких оборотов по карте

9 место. Карта возможностей (ВТБ) — Visa, MasterCard

Банк ВТБ входит в одноименную международную группу и имеет большую сеть офисов и банкоматов по всей России. Он является одним из самых стабильных банков. Кредитная карта этого банка обслуживается бесплатно, если не подключать к ней программу кэшбэка. Однако, комиссия за подключение бонусной программы достаточно низкая.

• Бесплатное снятие наличных в банкоматах ВТБ
• Доступен длительный льготный период
• До пяти дополнительных карт в пакете
• Снижение ставки при частых тратах

• При оформлении карты в офисе кэшбэк подключается автоматически

10 место. Классическая (Авангард) — Visa, MasterCard

Крупный банк, который специализируется на корпоративном обслуживании бизнеса. Вне этой сферы он активно выпускает банковские карты. Авангард предлагает карту с условиями, которые банк подбирает совместно с клиентом. Можно выбрать большой льготный период или маленький лимит.

• Несколько вариантов дизайна на выбор
• Большой льготный период
• Кредитный лимит устанавливается индивидуально

• Отсутствуют бонусы за покупки

Чаще всего плата за годовое обслуживание у кредитных карт не взимается только при выполнении определенных условий. Например, минимальной суммы долга или обороте средств в год. Такие карты предлагает большинство банков на удобных для клиента условиях.

Только несколько банков — Восточный, Открытие, Кредит Европа Банк и ОТП — предлагают карты полностью без оплаты ежегодного обслуживания. Остальными условиями они не отличаются от других карт. Среди других банков подберите вариант, который предполагает простые условия бесплатного обслуживания. К таким предложениям относятся Можно все от Росбанка от ВТБ и карта Ренессанс Кредита.

Основные условия кредиток с бесплатным обслуживанием представлены в таблице:

Итак, в большинстве случаев бесплатное обслуживание у кредитных карт доступно только при выполнении определенных условий. Чаще всего это определенная сумма покупок в месяц, реже — сумма покупок и поступлений. Бесплатное обслуживание без каких-либо условий у кредиток встречается редко.

Среди кредитных карт с бесплатным обслуживанием наиболее интересно предложение от Восточного Банка. Обслуживание у нее не требует выполнения каких-либо условий. Кроме того, кредитка копит баллы, которыми можно компенсировать любые оплаченные картой покупки. Карта оформляется моментально по паспорту.

При использовании кредитной карты можно сэкономить на ее обслуживании, если соблюдать ряд условий от банков. Самое главное требование – использование, а не «простаивание» денег на счету. Банки готовы идти навстречу, если держатель карты регулярно оплачивает покупки кредиткой. Многие банки предлагают бесплатное обслуживание в течение первого года или при большом обороте по карте.

Чтобы оформить бесплатно кредитную карту, нужно:

• Внимательно ознакомиться с предложениями от банков, подобрать подходящий для себя вариант
• Подать онлайн-заявку в банки на выпуск карты. Кредитная карта без годового обслуживания оформляется в течение двух-трех дней
• После одобрения получить карту в ближайшем отделении банка. Иногда можно заказать доставку карты курьером в удобное для вас место

Анастасия Чанцева Известия, Вечерняя Москва

Вы можете изучить предложения других банков на нашем сайте и оформить кредитную карту онлайн.

Какие кредитные карты с бесплатным обслуживанием оформляли вы? Поделиться своим мнением и предложить необычные варианты вы можете в комментариях.

Источники

Автор с шестилетним стажем, пишет информационные тексты для нашего сайта. Окончила НГТУ на филологическом направлении и НГПУ на психологическом. На #ВЗО работает с 2020 года. Большой опыт работы в разных тематиках, включая финансовую, помогает Анне писать информативные и понятные пользователю тексты — от статей до описаний предложений банков.

Работала редактором во многих крупных изданиях, в том числе Известиях и Вечерней Москве. Активно пишет новости и статьи, в том числе на финансовые темы, занимается продвижением проектов в социальных сетях. Анастасия знает, как заинтересовать нужную аудиторию и донести до нее нужную информацию.

Источник https://skarty.ru/informatsiya/besplatnye-debetovye-karty.html

Источник https://vsezaimyonline.ru/ratings/besplatnye-kreditnye-karty.html

Источник

Источник