Дебетовые карты с бесплатным обслуживанием

Прибыль банков-эмитентов, занимающихся выпуском дебетовых карт складывается из стоимости платных (дополнительных) услуг по карте и платы за годовое обслуживание. По таким картам предусматривается использование только собственных средств, поэтому начисление процентов и штрафов в процессе использования продукта исключается само собой.

Бесплатное обслуживание всегда!

Статьи о дебетовых картах

В целях привлечения клиентов, кредитные организации все чаще отказываются от взимания платы за выпуск дебетовых карт. Предложений действительно много, и плата за выпуск карты сделает продукт неконкурентоспособным на рынке. Со временем и этой опции стало недостаточно для обеспечения стабильного потока клиентов.

Практически по всем дебетовкам предусматривается плата за годовое обслуживание. То есть, клиент ничего не платит за выпуск карты, но уже в процессе пользования будет частями или полностью выплачивать банку сумму за обслуживание карты. Вместе с этим, на рынке достаточно продуктов, по которым не предусматривается плата ни за выпуск карточки, ни за ее годовое обслуживание.

Дебетовая карта с бесплатным обслуживанием без условий

При оформлении бесплатной дебетовой карты потенциальный клиент заключает договор с банком. Перед заключением договора клиенту рекомендуется ознакомиться с пользовательским соглашением. В этом документе прописывается вся информация по условиям использования карты. Бесплатная дебетовая карта может и не быть полностью бесплатной, так как некоторые кредитные организации используют прием «второго года».

Карта выдается бесплатно, и за ее обслуживание в первый год использования банк не будет взимать платы, при условии, что держатель будет пользоваться только стандартным пакетом услуг, без подключения дополнительных опций. Начиная со второго года использования, банк будет взимать плату. Взимание платы производится ежемесячно — когда сумма делится на 12 равных частей, или посредством разового списания. Во втором случае баланс по счету может уйти в минус, если средств для списания не будет достаточно.

Тарифы и условия оплаты прописываются в соответствующих разделах пользовательского соглашения. Чтобы взимание оплаты банком не стало для пользователя неприятным сюрпризом, информация должна уточняться до получения карты.

Если пользователь определился с картой, по условиям которой плата взимается со второго года использования, можно оформить такую карту и пользоваться ей ровно год бесплатно. При истечении бесплатного периода, карта закрывается. Таким образом, клиент ничего не уплачивает банку. Закрываются дебетовые карты быстро — достаточно активировать в личном кабинете соответствующую опцию.

Полностью бесплатные дебетовые карты также существуют, и их может оформить любой желающий. Ошибочно полагать, что по таким картам предусматривается ряд ограничений. Единственное ограничение касается лимитов: на совершение переводов и снятие средств. Такие карты полностью идентичны с платными аналогами с точки зрения функциональных возможностей.

Где оформить дебетовую карту с бесплатным годовым обслуживанием

Предложения целесообразно делить на полностью бесплатные — плата за которые не взимается в течение всего срока использования, с частичной оплатой — когда вероятность взимания платы и ее размер зависит от того, как именно клиент пользуется картой.

Полностью бесплатных дебетовых карт на рынке несколько. По условиям их выпуска и использования клиент не уплачивает банку никакой платы. В процессе использования данная услуга не пересматривается банком. Самые популярные дебетовые карты с бесплатным годовым обслуживанием:

• «Накопительная» — РосЕвроБанк;
• «Card Plus» — Кредит Европа Банк;
• «Пятерочка» — Почта Банк;
• «Уютный Космос» — Рокетбанк;
• «Капитал INSTANT ISSUE» — Россельхозбанк;
• «Почетный пенсионер» — банк Уралсиб;
• «Зачетная» — РосЕвроБанк;
• «Директ» — БКС банк;
• «Пенсионная Мир» — Сбербанк России;
• «Особый статус» — Азиатско-Тихоокеанский банк;
• «Предоплаченная с упрощенной идентификацией» — Всероссийский банк развития регионов.

Каждая бесплатная дебетовая карта оформляется на общих основаниях, без каких-либо ограничений. Некоторым клиентам банки делают персональные предложения по оформления таких карт. В каждом случае предусматривается полный набор услуг и опций для максимально удобного пользования картой.

Список карт с взиманием платы со второго года

Если ни одна из обозначенных карт по какой-то причине не может быть оформлена клиентом, то можно обратиться за получением дебетовой карты, выпускаемой с условиями взимания платы со второго года использования. Многие из данных карточек помимо льготного обслуживания предоставляют возможность начисления процентов и возврат денег в виде кэшбэка. К таким картам относятся следующие:

1. «CitiOnePlus» — Ситибанк (0-2500 руб.);
2. «Tinkoff Black» — Тинькофф банк (0-1188 руб.);
3. «Мультикарта» — ВТБ (0-2988 руб.);
4. «Все сразу» — Райффайзенбанк (0-1490 руб.);
5. «Польза» — Хоум Кредит банк (0- 1089 руб.);
6. «Смарт Карта» — ФК Открытие (0-3588 руб.);
7. «Максимальный доход» — Локо-банк (0-7689 руб.)
8. «Твой ПСБ» — Промсвязьбанк (0-1100 руб.);
9. «Дебетовая» — Тач банк (0-2750 руб.);
10. «Накопительная» — Русский Ипотечный Банк (0-990 руб.).

Будет ли взиматься плата или нет, зависит от процесса использования карты. К примеру, по карте «Накопительная» от Русского ипотечного банка не предусматривается плата со второго года в том случае, если годовой оборот средств по всем совершенным операциям превышает установленный минимум. Если суммы будет недостаточно, то за обслуживание карты пользователю придется платить 990 рублей в год.

Отдельно следует упомянуть о продукте от Альфа-Банка, запустившего выпуск дебетовой карты «NEXT». Карта выпускается в виде молодежной и обладает всеми необходимыми опциями для целевого использования. Выдается она бесплатно, но за каждый месяц пользователь уплачивает всего 10 рублей за годовое обслуживание. Итоговая плата составит 120 рублей, что не так критично для большинства обладателей пластиковых карт.

Минусы банковской дебетовой карты с бесплатным обслуживанием

Разница между бесплатными и платными картами есть, и эта разница может быть существенной. В первую очередь, это касается пакета услуг. Если плата за обслуживание не взимается, значит, клиенту доступен ограниченный набор опций и услуг. За смс-информирование банки всегда взимают плату, и без этой опции трудно отслеживать расходы по карте. По бесплатным картам такая опция отключена по умолчанию. Ее можно подключить самостоятельно, и стоить это будет до 100 рублей в месяц.

Еще одним значимым недостатком является правило, согласно которому карты без платы за обслуживание выпускаются в виде неименных. То есть, на лицевой стороне реквизиты держателя не будут указываться. Если продукт оформляется для осуществления покупок в интернете, то с такой картой могут возникнуть определенные трудности, так как интернет-магазины принимают оплату только с именных карт.

Помнить нужно и о степени идентификации и обеспечения безопасности счета. Со своей стороны банк использует все инструменты для того, чтобы операции совершались безопасно, а средства находились под надежным контролем. Но по бесплатным картам набор таких инструментов минимальный. Обязательное правило: чем выше плата за годовое обслуживание, тем удобнее и надежнее использование карты.

Наконец, валютные дебетовые карты банков (или мультивалютные карты) не оформляются бесплатно. Заказать такую карту может любой желающий, но за годовое обслуживание придется платить согласно установленному банком-эмитентом тарифу.

Brobank: Рекомендуется не отказываться от основных услуг в процессе использования карты. В плату за годовое обслуживание входят не только дополнительные услуги, но, в первую очередь, удобство для клиента. Без мобильного банка и без смс-информирования продуктом пользоваться можно, но это будет уже не так эффективно и надежно, как в случае наличия таких опций.

Как оформить карту Мир: в каких банках есть карта Мир и где её лучше оформить?

Как оформить карту Мир. Карта МИР от Сбербанка позволяет осуществлять широкий круг банковских операций: переводить средства, получать пенсию и зарплату, пополнять карту и т.д. Это платежное средство выпускают почти все банки Российской Федерации. Карту МИР можно получить в крупных банковских организациях, не только в самом Сбербанке. Это делает процесс оформления более удобным и доступным. Где можно оформить карту МИР и как оформить карту МИР через сбербанк онлайн рассмотрим в этой статье.

Смотрите видео: Как оформить карту МИР Сбербанк и Почта Банк

Как оформить карту Мир в Сбербанк

Данная банковская организация является основой выпуска карты МИР. Именно Сбербанк придумал и пустил в оборот данную платежную систему в связи с санкциями на другие Российские банки в республике Крым. Теперь эта система действует по всей России и удобно используется в каждой организации.

Стоимость обслуживания банковской карты МИР от сбербанка за год составит около 700 рублей. После истечения первого года она будет обслуживаться всего за 450 рублей.

Оформить карту в данной банковской организации можно следующими способами:

1. при личном посещении Сбербанка;
2. по телефону;
3. через личный кабинет или приложение Сбербанк Онлайн.

Каждый гражданин выбирает наиболее удобный для себя способ. Карта действует 5 лет, а потом нуждается в замене. Но Финансовая организация осуществляет эту замену совершенно бесплатно, что тоже является огромным плюсом.

Если вы оформите карту МИР в Сбербанке, то получите следующие возможности:

1. перевод до 150 000 рублей каждый день;
2. кэшбэк от Сбербанка (бонусы «Спасибо»), которым потом можно расплатиться за покупки;
3. карта может быть открыта уже на действующий счет.

Единственное, что необходимо учесть – сделать вклад будет трудно.

Как оформить карту Мир в ВТБ

Данная банковская организация стала выпускать карту МИР уже с 2019 года. Оформить ее можно в любом банковском отделении или на сайте, однако необходимо будет обратить внимание на некоторые отличительные особенности и требования, которые выдвигает банк к своим клиентам.

Лица, которые оформили карту, могут использовать ее совершенно бесплатно, но только если будут ежемесячно осуществлять денежные операции не ниже определенной суммы. Размер такого порога у ВТБ составляет 5 тыс. рублей. Если эта норма выполняться не будет, клиент обязан выплачивать банку каждый месяц комиссию в размере 249 рублей.

К преимуществам заказа карты МИР в ВТБ можно отнести следующие аспекты:

1. возвращение средств до 15%;
2. бесплатная выдача наличных;
3. можно открыть вклад и получать доход до 6% от остатка;
4. карта позволяет снизить ставку по кредиту, если ранее гражданин был клиентом ВТБ.

Среди недостатков можно выделить тот аспект, что снять деньги в других банкоматах без комиссии не получится. Кроме того, при переводе денег, например, клиенту Сбербанка, будет взята небольшая комиссия. В этом заключаются трудности пользования картой MIR от банковской организации ВТБ.

Как оформить карту Мир от Альфа-банк

Альфа-банк предлагает своим клиентом самые выгодные условия на финансовом рынке при использовании карты МИР. Обслуживание этой карты осуществляется совершенно бесплатно и без всяких ограничений.

Также к отличительным чертам можно добавить следующие особенности:

1. возвращение средств от покупок до 20%;
2. получение денежных средств в банкоматах без комиссий;
3. начисляются проценты на остаток.

В день с карты разрешается снимать не более 300 000 рублей, а за месяц сумма не должна превышать 500 000 рублей. Но несмотря на это, условия Альфа-банка при оформлении карты МИР все равно остаются одними из самых выгодных.

Как оформить карту Мир от Газбпромбанк

Эта банковская организация делает доступным использование платежной системы не только в Российской Федерации, но и за рубежом. Данная привилегия отражается в том, что заказанная карта будет обслуживаться двумя платежными системами: МИР и Маэстро.

Поэтому если планируются частые поездки за границу или постоянная работа там, то лучше всего открывать именно эту карту. Для остальных целей она будет невыгодной, поскольку срок ее действия составляет всего лишь 2 года, а стоимость обслуживания в год – 1 тыс. рублей. Также не начисляется кэшбэк и проценты.

Как оформить карту Мир в Почта Банк

Если обратиться в эту кредитно-денежную организацию, то можно получить платежную карту МИР в тот же день.

Данная карта предоставит вам следующие уникальные возможности:

1. возвращение средств на карту с покупок в магазине «Пятерочка»: возвращается до 10% от покупки;
2. быстрое оформление;
3. при оформлении сразу начисляются бонусы для приобретения покупок в сети магазинов «Пятерочка»;
4. изготовление и обслуживание совершенно бесплатное.

Однако процент от остатка начисляться не будет. Карта выгодна именно для тех, кто часто отоваривается в продуктовых магазинах «Пятерочка», потому что для них покупки станут очень выгодными.

Россельхозбанк

Карта МИР от Россельхозбанка идеально подойдет для тех, кто проживает в Москве. Она не только бесплатно производится и обслуживается, но и поддерживает функции карты «тройка». Поэтому вы можете не приобретать ее дополнительно для проезда в метро и на МЦК: стоимость проезда будет точно такой же, как и по карте метрополитена.

Также выделяют и другие преимущества:

1. перевыпуск карты осуществляется бесплатно и только через 5 лет;
2. на счет возвращается до 30% от покупок.

Чтобы начислялись проценты на дебетовый счет, придется открыть вклад. И это единственный недостаток у предложения данной банковской организации.

Как оформить карту Мир от ЮниКредит банк

Данный банк не особо популярен в нашей стране, но тем не менее начал выпуск карт платежной системы МИР еще в 2017 году. Отличительными особенностями карта не обладает, на ней лишь действуют ограничительные меры. Обслуживание карты за 12 месяцев составит всего 500 рублей, но при этом никакого кэшбэка или накопления процентов не предусмотрено.

Снимать средства с такой карты тоже будет не очень выгодно, поскольку у данной банковской организации нет своих банкоматах и приходится пользоваться другими с комиссией от 1%. В день можно снимать только от 300 рублей до 200 000 рублей, а в месяц эта сумма не должна превышать 500 000 рублей.

Как оформить карту Мир от Связь-банк

Связь-банк делает все, чтобы клиентом было максимально комфортно пользоваться платежной системой МИР.

Среди отличительных черт можно выделить:

1. получение скидок на покупки от партнеров банковской организации до 20% от общей стоимости;
2. можно заказать вторую карту на тот же счет, но за ее использование придется платить 300 рублей каждый год;
3. бесплатное снятие денежных средств в банкоматах Связь-банка;
4. на счет возвращается до 5% от покупки.

Годовое обслуживание новой карточки МИР не будет бесплатным. Придется платить по 450 рублей каждый год. Также существует лимит на снятие средств: за день не более 200 000 рублей, за месяц – не более 600 000 рублей. Это делает трудным получение на руки крупных сумм при острой необходимости.

Как оформить карту Мир от Росбанк

У Росбанка к будущим пользователям карты МИР довольно высокие требования. Поэтому перед оформлением необходимо очень тщательно изучить всю информацию на официальном сайте. Изготовление и обслуживание карты будет бесплатным только в том случае, если клиент

будет соблюдать одно из перечисленных условий:

1. операции по карте в месяц должны насчитывать от 15 000 рублей;
2. на карту будет поступать зарплата в размере от 20 000 до 50 000 в месяц;
3. баланс на счету не должен спускаться ниже показателя 100 000 рублей.

Если ничего из вышеперечисленного не соблюдается, то держать такую карту будет очень невыгодно, поскольку стоимость обслуживания в месяц составит 200 рублей. Но несмотря на это, клиенты смогут получать большой кэшбэк от покупок – до 25%.

Смотрите видео: Пенсионная карта Мир от Сбербанка. Обзор условий и преимуществ

Как оформить карту Мир от Хоум Кредит

Банк Хоум Кредит осуществляет производство карт платежной системы МИР. Стоимость за обслуживание оплачивается за один раз и составляет 500 рублей. Далее карту можно будет держать совершенно бесплатно и без ограничений.

Эту банковскую организацию следует выбрать тем, кто часто осуществляет переводы на другие карты и счета. В отличие от других финансовых организаций, Хоум Кредит позволяет осуществлять переводы с минимальной комиссией – до 10 рублей за один раз. Но в остальном карта МИР от этого банка будет очень невыгодной, потому что нет кэшбэка и начисления процентов на остаток.

Как оформить карту Мир от Банк Открытие

Данная банковская организация не позволяет пользоваться всеми стандартными привилегиями карты МИР, которые предлагают другие банки. На нее невозможно будет получать зарплату, начисляться могут только государственные социальные пособия.

При оплате картой товаров в магазине не будут возвращаться средства на карту, как и проценты на остаток. Таким образом, скидки положены только при оплате жилищно-коммунальных услуг. Это делает карту совершенно невыгодной в повседневном использовании, хоть ее изготовление и обслуживание совершенно бесплатное.

Как оформить карту мир в Тинькофф банке

Еще один крупный банк, который изготавливает карту МИР – Тинькофф. Как и в Сбербанке, ее можно оформить по телефону, на сайте или при личном визите в отделение. Изготовление карты не составляет много времени, есть возможность заказать в любое удобное отделение банка.

Отличительные черты карты МИР производства Tinkoff следующие:

1. бесплатное годовое обслуживание при условии постоянного баланса не менее 30 000 рублей;
2. переводы на карты других банков осуществляются бесплатно;
3. возвращается 1% совершенно со всех покупок и до 10% от магазинов партнеров.

Если не будет выполнена установленная норма на ежемесячные операции (5 000 рублей) или обнаружится отсутствие необходимой суммы на карте, то в начале месяца автоматически спишется комиссия в размере 250 рублей.

Ответы на актуальные вопросы

Список актуальных вопросов относительно оформления карты МИР постоянно пополняется. Пользователи и клиенты крупных банков интересуются, где оформить карту МИР и как оформить карту МИР онлайн. Рассмотрим самые распространенные трудности с этой платежной системой, которые постоянно оказываются на повестке дня.

Какие условия при заказе карты в Сбербанке?

Если вы выбрали Сбербанк в качестве организации, которая произведет карту, то срок действия вашей карты будет 5 лет, а потом потребуется ее замена. Однако банк осуществляет перевыпуск совершенно бесплатно, если было вовремя написано соответствующее заявление. Стоимость обслуживания тоже разная, но при оформлении стандартной карты она не будет превышать 700 рублей в год, а через 12 месяцев карта МИР вовсе станет бесплатной.

Как заказать карту МИР?

Существует несколько способов заказа карты, их перечень тоже зависит от кредитно-денежной политики банка.

В основном различают следующие варианты:

• Посещение отделения. Потребуется принести с собой паспорт, чтобы написать заявление на изготовление карты. Вам предложат выбрать тариф, а затем вы заполните всю основную информацию. После изготовления карты ее можно будет забрать в этом же отделении.
• Заказ по телефону. Наберите телефон горячей линии того банка, который вы выбрали в качестве изготовителя карты МИР. Сообщите оператору, что желаете заказать карту. Далее он поможет вам выбрать тариф и скажет, когда за ней нужно будет подойти. При получении карты возьмите с собой паспорт в обязательном порядке.
• Заявка на сайте. Самым удобным способом является оформление карты на сайте или через личный кабинет. Достаточно ввести минимальные данные для запуска карты МИР на производство и выбрать отделение, в которое придет готовый пластик. По оставленным контактным данным вам обязательно сообщат о ее готовности и при получении так же необходимо иметь при себе паспорт.

Каждый вправе выбрать для себя наиболее удобный способ получения платежного средства.

Можно ли оплачивать картой МИР бесконтактно?

Действительно, все карты МИР, особенно от Сбербанка, предусматривают бесконтактный способ оплаты. Это удобно и не занимает много времени. Некоторые банки также поддерживают оплату картой МИР даже через смартфон, но не все платежные системы принимают данную карту.

Например, ApplePay не позволяет зарегистрировать карту в своей системе, что является большой проблемой для их владельцев. Такую информацию желательно уточнять еще перед оформлением карты.

Заключение

Как оформить карту МИР через Сбербанк Онлайн для пособий? Достаточно лишь заполнить нужную форму в личном кабинете. Но данную карту может изготовлять не только Сбербанк. Другие банковские организации тоже оформляют карты МИР, но каждые на индивидуальных условиях.

Именно поэтому перед тем, как заказать карту МИР, важно ознакомиться с политикой каждого банка и изучить все персональные предложения. Так можно выбрать для себя наиболее выгодный и удобный вариант, а также избежать потери большого количества денежных средств за счет комиссий. Внимательно изучайте условия и тогда вы сможете выбрать самую оптимальную карту платежной системы МИР!

Смотрите видео: Карта Мир от Сбербанка. Обзор условий

Источник https://brobank.ru/debetovye-karty-s-besplatnym-obsluzhivaniem/

Источник https://vsyokartemir.ru/karty-mir/kak-oformit-kartu-mir/

Источник

Источник