Дебетовые карты

На портале Бробанк.уа представлены дебетовые карты крупнейших банков Украины. Дебетовка – это прекрасная замена наличных денег, которая не только помогает защитить денежные средства в случае кражи или утери кошелька, но и позволяет экономить на привычных покупках и приумножить свой капитал благодаря различным программам (Cash Back, начисление процентов на остаток, бонусы и скидки от магазинов-партнеров).

Преимущества дебетовых карт

Дебетовая карта – это банковский платежный инструмент, который используется для оплаты покупок в торгово-сервисных предприятиях и онлайн-магазинах, а также для снятия наличных в банкоматной сети. Владелец дебетовки может распоряжаться денежными средствами в пределах доступного остатка на карточном счете.

В отличие от карт с разрешенным овердрафтом и кредитных карт, по обычным дебетовым картам не допускается использование заемных средств. Тем не менее, в некоторых случаях возможно появление несанкционированного (технического) овердрафта.

Основные преимущества дебетовых карт:

• подача онлайн-заявки на выпуск карты в любое время, не выходя из дома;
• доставка готовой карты курьером в удобное клиенту место (многие крупные банки Украины предоставляют такую возможность);
• не требуется носить с собой наличные, что позволяет уберечь их от потери или хищения (если утеряна карта, ее можно оперативно заблокировать через колл-центр эмитента, сохранив в безопасности денежные средства на счете);
• доступ к кредитным продуктам банка на льготных условиях для активных пользователей дебетовых карт, а также для зарплатных клиентов;
• возможность управлять средствами с помощью каналов дистанционного банковского обслуживания без посещения отделения;
• круглосуточный доступ к своим деньгам, находящимся на расчетном счете;
• быстрое получение и отправка денежных переводов близким людям;
• СМС-информирование обо всех операциях по счету (при условии подключения такой услуги);
• оплата покупок одним касанием благодаря технологии бесконтактных платежей (PayPass, payWave и другие), а также платежи при помощи смартфона (вообще без использования карты);
• начисление процентов при условии поддержания установленного банком среднемесячного остатка на карте (в последнее время уровень этого дохода сопоставим со ставкой, которая предлагается по депозитам, однако клиент может в любое время пользоваться своими средствами, в отличие от требований при размещении срочных вкладов);
• получение кэшбека (возврат части потраченной суммы), а также скидки и специальные предложения от партнеров финучреждения-эмитента и платежной системы. Чем выше категория платежной карты, тем больше привилегий доступно клиенту (круглосуточная консьерж-служба, страхование в зарубежных поездках, срочный выпуск карты и выдача наличных за границей, посещение бизнес-залов аэрогаваней по всему миру, продленная гарантия на оплаченные картой товары, выпуск дополнительных дебетовок для близких людей, закрытые распродажи и т.п.).

На сегодняшний день украинские банки предлагают своим клиентам дебетовые карты, выпущенные на базе международных систем Mastercard и Visa. Таким платежным инструментом можно пользоваться как на территории страны, так и за ее пределами.

Как выбрать дебетовую карту

На нашем сайте представлены платежные карты крупнейших и надежных финучреждений Украины. Каждый карточный продукт сопровождается детальным описанием. Вы можете сравнить условия их выпуска и обслуживания (включая требования к клиентам и документам, наличие бонусного функционала), подобрать оптимальный вариант и сразу же отправить онлайн-заявку на открытие карточного счета.

На что необходимо обратить внимание:

1. Возможность подачи заявки на дебетовую карту в онлайн-режиме, не выходя из дома или не покидая рабочее место.
2. Стоимость обслуживания. Банки взимают плату за обслуживание карточного счета ежемесячно или ежегодно. В некоторых случаях комиссия отсутствует, однако, возможно, придется заплатить за выпуск «пластика».
3. Услуга курьерской доставки готовой карты. Это – очень удобная и современная опция. Клиент может выбирать подходящее место и время для получения карты и подписания договора.
4. Стоимость СМС-информирования и пользования дистанционными банковскими сервисами (Internet-банкинг, мобильное приложение, SMS-банк и др.). Бывает, что финучреждение не взимает плату за обслуживание карты, однако устанавливает высокую комиссию за доступ к дополнительным сервисам, а другое – берет плату за годовое обслуживание (которая кажется значительной), но все остальные сервисы предлагает совершенно бесплатно. Тогда будет целесообразно подсчитать, в каком случае экономия окажется больше.
5. Комиссия за снятие наличных. Как правило, банки не взимают комиссию за получение наличности в собственной банкоматной сети и АТМ партнеров. Чтобы не переплачивать за эту операцию и долго не искать нужный банкомат, предпочтение стоит отдать финучреждениям с разветвленной сетью терминалов самообслуживания и большим количеством банков-партнеров.
6. Лимиты на обналичивание. Если собираетесь использовать дебетовую карту для снятия в банкомате крупных сумм, обратите внимание на установленные банком суточные и месячные лимиты на получение наличных. Как правило, при превышении этого предела с клиента взимается существенная плата.
7. Кэшбек, бонусы, проценты на остаток. При наличии такого функционала, активно пользуясь картой, можно неплохо сэкономить на повседневных покупках и приумножить свой капитал.

Как оформить дебетовую карту через Интернет

Воспользуйтесь витриной карточных продуктов на сайте Бробанк.уа, проанализируйте и сравните дебетовые карты украинских банков и подберите подходящий вариант. Затем останется выполнить несколько простых шагов:

Лучшие дебетовые карты 2021 года в Украине

Мы считаем, что каждый должен иметь возможность принимать взвешенные финансовые решения. И хотя на нашем сайте представлены не все компании или финансовые продукты, доступные на рынке, мы гордимся тем, что рекомендации, которые мы предлагаем, информация, которую мы предоставляем, и инструменты, которые мы создаем, являются объективными, независимыми, простыми и бесплатными.

Так как же мы зарабатываем деньги Наши партнеры платят нам вознаграждение. Это может повлиять на то, на какие продукты мы пишем обзоры (и где эти продукты появляются на сайте), но это никоим образом не влияет на наши рекомендации или советы, которые основаны на тысячах часов исследований. Мы никгда не берем оплату за положительные отзывы о продуктах или услугах.

Другие виды дебетовых карт

• С кэшбеком
• VISA®
• MasterCard®
• Валютные
• Виртуальные
• С процентами на остаток
• С онлайн заявкой
• Приватбанк
• Ощадбанк

Wiki — полезные статьи

• Кредиты
• Деньги
• Банки

В чем особенность дебетовой карты?

Дебетовая карта – это электронный кошелек, на котором можно накапливать личные финансовые сбережения. С ее помощью можно делать покупки онлайн и рассчитываться за товары. Этот вид карты привязывается к вашему расчетному счету, открытому ранее в отделении банка. Сумма лимита ограничена объемом вашего счета.

Отличие дебетовой карты от кредитной в том, что после использования своих средств вы не сможете распоряжаться банковским счетом. Так вы не попадаете в кредитные долги, в результате становясь заложником финансовых обязательств.

Карточки для получения зарплаты, особенно на предприятиях, – это такая же дебетовая карта. В отделении банка на каждого сотрудника открывается лицевой счет, на который поступают заработанные средства. Такие выплаты производят в основном государственные организации, которые не скрывают доходы от налогообложения. Некоторые могут на карточку зачислять определенную сумму, а остаток выдавать наличными «в конвертах».

Важно! Дебетовая карта – это не кредитная карта. Рассчитывайте на те средства, которые вы положили или получили на ваш счет.

Как выбрать оптимальный вариант оформления дебетовой карты?

Рассматривая вариант открытия депозитного счета с последующим оформлением дебетовой карты, обратите внимание на различные банковские предложения. Обслуживание клиентского счета и льготные программы, условия пользования счета и помощь в финансовых вопросах – все это прописано в договоре банковского учреждения.

Перед оформлением нового пластика, обозначьте главные пункты в необходимости такого карточного счета:

1. Возможность рассчитываться безналичным способом, при этом особенно удобно оплачивать покупки через Интернет, услуги почты или курьера.
2. Безопасное хранение средств на карте, возможность при необходимости снимать определенную сумму.
3. Карта – удобный способ расчета в поездках, особенно за границу.
4. Срок создания дебетовой карты, возможность оформить именную, для подтверждения личности.

Для пользователей оптимальными стали карты «Виза» и «Мастеркард». С их помощью легко производить расчеты в любой точке мира. Оплачивать услуги и товары в магазине.

Внимание! В магазинах вы сможете приобрести необходимое и вернуть небольшой процент средств с услугой кэш бэк. Возможность накопительных бонусов и получения скидок банк указывает в договоре.

Популярные условия для пользователей и льготные предложения

Что входит в пакет по обслуживанию:

1. Ежемесячная оплата за обслуживание вашего клиентского счета.
2. Процентная ставка за пополнение на дебетовую карту или снятие наличных с банкоматов других банков.
3. Льготные условия предоставляются клиентам в виде кэш бека, отсутствия процентов за снятие / пополнение личного счета.

Важно! С целью экономии отметьте для себя выгодные условия использования банковского отделения, терминала, который находится рядом с домом или работой. Даже выгодные предложения от банка, который находится далеко от вас, будут минимизированы, потому что вы будете платить процент за снятие в банкомате, расчет на кассе и т.п.

Расположение банковского отделения в ближайшем от вас районе существенно экономит время, если произошли непредвиденные ситуации.

Как оформить дебетовую карту в Украине?

Практически любые банковские услуги можно заказать онлайн, находясь далеко от банка. Карточки по типу кредитных и платежных оформляют через Интернет. Банковские учреждения, в которых вы указаны как клиент, имеют ваши контактные и паспортные данные, а также ИНН. Все более практикуется услуга оформления с доставкой заказанной карты по указанному адресу.

Справка! При использовании карты Visa и MasterCard не составит труда оплатить услуги или товары не выходя из дома. Эти платежные системы действуют и за рубежом – это означает, что, если вы окажетесь в незапланированном командировке, рассчитаться карточкой не составит труда.

Условия для заказа карточки онлайн

Если вам нужно в срочном порядке иметь на руках карточку, попробуйте оформить ее через посредников. Такие сервисы, как Credit Znatok, принимают заявку от клиента через Интернет, все данные обрабатывая в автоматическом режиме. Через несколько минут ваш заказ будет обработан. Вам необходимо указать личные данные: паспортные и код налоговой.

Справка! По вашему желанию карточку курьер принесет домой или ее отправят по почте, либо предложат забрать непосредственно в отделении банка.

Список документов, которые нужно подготовить:

• справка ИНН;
• паспорт Украины.

• для депозитной карты дополнительно необходимо предоставить копию договора об открытии депозитного вклада.
• для кредитной карты дополнительно необходима справка по доходам за последние 6 месяцев. При открытии кредитной карты в рамках зарплатного проекта не нужно дополнительно подавать справку с места работы с указанием должности и полученной прибылью за последнее полугодие.
• для пенсионно-социальной карты дополнительно необходимо предоставить удостоверение или другой документ, подтверждающий право клиента на получение социальных выплат.

Какие выгоды у дебетовой карты?

Преимущества карты в том, что все сбережения находятся у вас на личном счете. Благодаря такому платежному инструменту клиент может оплатить в торговом центре покупки, сделать заказ в онлайн-сервисах или, при необходимости, снять наличные.

Клиент не сможет тратить кроме личных денег заемные средства, защищает от попадания в кредитную кабалу.

Важно! Отсутствие на дебетовой карточке кредитных возможностей защищает от расхода большей суммы, чем у вас на счету. Приучить себя не рассчитывать на кредитные средства – хороший способ устоять от попадания в должники перед банком.

Какие преимущества получает клиент:

• возможность оформить заявку через онлайн-систему находясь дома;
• курьерская доставка на домашний адрес или рабочее место;
• средства находятся в целости, вы не носите с собой большую сумму средств, а при срочной необходимости они у вас всегда рядом;
• оперативное блокирование при потере или краже карты, один звонок на горячий номер – и ваши средства защищены от действий мошенников;
• банк предоставляет выгодные условия оформления кредитных средств для тех, кто имеет открытый счет и пользуется услугами этой банковской организации;
• легкость управления средствами без обращения в отделение банка;
• средства на личном клиентском счете доступны 24 7 для клиента, проверить, проконтролировать или использовать их можно в любое время;
• быстрый перевод любой суммы на номера своих близких;
• клиенты с подключенной услугой СМС-оповещения знают о всех поступлениях, выводах средств со своего счета, – это хороший контроль и знание финансового положения карты;
• доступна бесконтактная система оплаты при использовании смартфона или PayPass, payWave;
• возврат потраченных средств – кэш бэк, личные предложения для клиента, уникальные скидки. В зависимости от категории вашей карты увеличиваются дополнительные бонусы: срочный выпуск карты, страховка во время поездок, поддержка онлайн 24 часа, скидки на посещение фитнес-центров, бизнес-залов, возможность заказа дебетовой карты для любимого человека и другие бонусы от партнеров платежной системы.

Советы по выбору оптимального варианта дебетовой карты

При подаче заявки на оформление дебетовой карты изучите привилегии и предложения финансовых организаций. Ознакомьтесь с информацией о том учреждение, где планируете открывать счет. Используя сервис онлайн-обслуживания, рассмотрите в первую очередь те, которые предоставляют бесплатное пользование.

Особенности программы

1. Возможность перечислить любую сумму на выбранный счет или получить на свой.
2. Финансовый капитал в целости находится на вашей карте.
3. Зачисление социальной помощи, зарплаты, пенсии на ваш счет.
4. Быстрый процесс оформления, рассмотрения заявки и получения карточки.
5. Кэш бэк после оплаты, скидки на онлайн-заказа.
6. В зависимости от выбранного учреждения вам будет предложено ряд индивидуальных программ и бонусных предложений, которые разрабатывает выбранная финансовая организация для своих клиентов.

Простые советы использования карточек с овердрафтом

Ответ на вопрос, может ли дебетовая карточка стать кредитной, интересует многих клиентов. В момент оплаты товара, когда средств на счету не хватает, моментально предоставлен кредит покрывает недостающую сумму и вы без проблем делаете любую оплату.

Заранее этот нюанс вы оговариваете, подбираете при оформлении дебетовой карты. Функцию овердрафта на пластиковую карточку по желанию клиента подключает каждая банковская организация, либо вы сразу отказываетесь от такой услуги. Соотношение размеров процентов, начисляемых за пользование стандартным кредитом и овердрафтом говорит не в пользу последнего: существенно выше процент за пользование денежных средств по системе овердрафт.

Но это не умаляет значительного удобства пользования такой системой получения средств. Банком предоставляется льготный период, который составляет 30, а иногда до 55 дней. За такой срок не составит труда положить необходимую сумму, чтобы не переплачивать за использование средств.

Используя овердрафт, не нужно погашать всю сумму сразу, достаточно внести фиксированный банком взнос. Вы можете вносить эти средства несколькими платежами, больше, чем указано в договоре. Главное в итоге – вовремя выплатить взятый кредит.

Используя карту с возможностью получения овердрафта, клиент может поправить свою негативную кредитную историю. Своевременная оплата такого денежного займа выведет вас из списка банковских должников, и позволит в дальнейшем без проблем делать банковские операции.

Важно! Оформляя овердрафт, вы в обязательном порядке должны внести как первую сумму вклада, так и без просрочек погашать затраченные средства. Только таким образом выведет из неплательщиков и поможет закрепить за вами статус.

Источник https://brobank.com.ua/debit-cards/

Источник https://finanso.com/ua-ru/debetovye-karty/

Источник

Источник