Виды карт от Яндекс Деньги

«Яндекс.Деньги» — это популярный российский сервис электронных платежей, доступный пользователям по всей стране через приложение и официальный сайт. Его акционерами являются «Сбербанк» — выступает держателем 75% акций компании и Яндекс –25% акций. В настоящее время «Яндекс.Деньги» является партнером международной системы Мастеркард, выпуская пластиковые и виртуальные карты, доступные для оформлениям владельцам электронных кошельков.

Интересно! На начало 2019 года сервис обслуживал 43 миллиона зарегистрированных электронных кошельков, выпустил более 800 тысяч пластиковых карт и 17 миллионов виртуальных карт.

Карта «Яндекс.Деньги» — это удобно, выгодно и доступно. В настоящее время сервис готов предложить своим пользователям широкий ассортимент услуг, связанных с оплатой счетов, выполнением электронных платежей и денежными переводами. Возможности пластиковых карт поискового гиганта способны удовлетворить запросы и ожидания даже людей с активной жизненной позицией, привыкших много путешествовать и не ограничивать себя ни в чем. Участникам сервиса электронных платежей, прошедшим в установленном порядке идентификацию, доступно оформление кредитных, дебетовых, мультивалютных, бесконтактных и виртуальных карт.

Дебетовая карта Яндекс – Я.Кард

Пластиковая карта Яндекс.Деньги — это удобное дополнение к электронному кошельку. Баланс у них общий, при этом уникальные идентификационные номера разные, что само по себе очень удобно. Пополнить счет можно обычным электронным переводом со счета на счет, через специальное программное обеспечение или с помощью интернет-банкинга.

Как пользоваться картой ЯД? Расход денег с Я.Кард может осуществляться практически без ограничений:

• Оплачивайте товары и услуги;
• Получайте наличие в банкоматах;
• Используйте бонусы и кэшбэк по акциям Мастеркард.

Снимать деньги с дебетовой карты клиенты сервиса могут в банкоматах любых банков. Комиссия за снятие – 0%. Доступные ежемесячные лимиты зависят от статуса клиента в системе: для анонимных кошельков – 15000 рублей, для именных – 60000 рублей, для идентифицированных – 250000 рублей.

Как получить Я.Кард? Заказать выпуск именной банковской карты можно на сайте поискового гиганта. Все, что для этого требуется: указать Фамилию, Имя и Отчество, адрес регистрации и оплатить обслуживание в размере 300 рублей. Доставка Я.Кард осуществляется двумя способами:

1. Доставка почтой России. После оформления заявки специалисты системы в течение пяти рабочих дней отправляют карту на указанный клиентом адрес. Для отслеживания отправления пользователь получает индивидуальный трек-номер. Выдача посылки осуществляется на основании паспорта и извещения.
2. Доставка курьером. Данная услуга пока работает только для Москвы и Московской области, Санкт-Петербурга и Ленинградской области, Екатеринбурга, Казани, Нижнего Новгорода и еще 13 городов страны. Данная услуга обойдется в 600 рублей. Доставка осуществляется в течение 5-7 рабочих дней с момента оформления заказа.

После получения карты, ее нужно активировать, перейдя по ссылке, которая будет указана в бумажном письме. Настроить Я.Кард можно на сайте платежного сервиса или через специальное программное обеспечение. Также здесь можно будет изменить пин-код, подключить дополнительные услуги или ввести ограничения на выполнение некоторых операций. Например, если родители передают карту ребенку для ежедневных покупок, они могут отключить снятие наличных и интернет-платежи.

Дополнительно сервис позволяет подключить услугу СМС-информирования. Ее стоимость может варьироваться от 20 до 50 рублей. На все платежи в оффлайне действует кэшбэк в размере 5% от суммы покупки. Для его получения необходимо тратить не менее тысячи рублей со счета в Яндекс. Кэшбэк возвращается на счет в течение нескольких минут с момента совершения покупки.

Важно! Дебетовая карта Яндекс.Деньги может использоваться не только на территории Российской Федерации, но и за ее пределами. Все, что для этого нужно – подключить соответствующую услугу в настройках сервиса.

Яндекс.Деньги Виртуальная

Виртуальная карта Яндекс. Деньги – это еще одно популярное предложение сервиса, которое является полным аналогом банковской карты Mastercard, только без пластика. Преимущественно она предназначена для осуществления онлайн-платежей. Для ее использования в реальном мире, необходимо добавить сведения о карте в Apple Pay или Google Pay.

Номер карточки хранится в настройках платежного сервиса. Работа с виртуальной карточкой аналогична использованию стандартных банковских продуктов. Для того чтобы провести оплату за товар или услуги в интернет-магазине необходимо указать ее данные.

Одним из преимуществ предложения является тот факт, что оно совершенно бесплатное. Срок действия виртуальной карты Яндекса составляет двенадцать месяцев. Комиссия за проведение операций не взимается, исключением являются следующие случаи:

• При выполнении переводов через MasterCard MoneySend;
• При пополнении счета в LiqPay;
• При использовании сервиса «Билайн. Перевод».

Лимит на осуществление операций зависит от статуса пользователя в Яндекс.Деьгах:

1. Анонимные клиенты могут потратить не более 40000 в месяц;
2. Для обладателей именного статуса ограничение по расходам составляет 200000 рублей в месяц;
3. Идентифицированные пользователи смогут ежемесячно тратить с карточного счета до 3 миллионов рублей.

Выпуск карты осуществляется мгновенно. Все что для этого требуется – привязать к сервису телефонный номер.

Кредитные карты Яндекс.Плюс

Относительно недавно система «Яндекс. Деньги» начала выпускать кредитные карты, доступные владельцам электронных кошельков. Еще несколько лет назад при выдаче кредиток сервис тесно сотрудничал со «Связным Банком», однако, с начала 2019 года ситуация изменилась и теперь клиенты компании могут выбрать один из двух банков – «Альфа Банк» или «Тинькофф банк».

Кредитная карта ЯД выпускается в платежной системе MasterCard, что открывает широкие возможности по использованию кредитки. Годовое обслуживание бесплатное, карточка выдается на 3 года. Единственное условие – пользователю необходимо оплатить 199 рублей при заполнении заявки.

Кредитка популярного поискового гиганта обладает следующие характеристики:

• Встроенная функция PayPass;
• Услуга СМС-информирования – от 20 до 50 рублей в месяц;
• Карта принимается абсолютно в любых магазинах и компаниях не только России, но и за границей;
• Эмитентом является банк «Тинькофф» или «Альфа банк»;
• Наличие выгодной программы скидок, бонусов и кэшбэк за каждую покупку;
• Новая карта выдается в течение 10 дней с момента оформления заявки.

Пополнить карту можно с баланса телефона, в салонах сотовой связи или отделениях любых банков. Зачисление средств на счет осуществляется мгновенно. Все, что потребуется для проведения операции – номер карты или электронного кошелька. При снятии наличных в банкоматах взимается комиссия в размере 3% от суммы.

Размер процентной ставки по кредитной карте Яндекс.Плюс и кредитные лимиты устанавливаются индивидуально для каждого клиента, в зависимости от предоставляемых им документов и платежеспособности. На получение максимально выгодных условий могут рассчитывать пользователи, получившие в системе статус «Идентифицированных».

Требования к получателям выглядят следующим образом:

1. Возраст – оформить электронный кошелек и пластиковую карту с подключенным кредитным лимитом могут только дееспособных граждане Российской Федерации, достигшие возраста 18 лет ;
2. Для подключения кредитного лимита владелец электронного кошелька должен загрузить в профиль фотографию своего паспорта ;
3. Также кроме паспорта, потребуется дополнительный документ, подтверждающий личность клиента – водительское удостоверение, заграничный паспорт, военный билет и т.д. ;
4. Гражданство и регистрация на территории Российской Федерации. Получить кредитную карту Яндекс.Деньги могут только граждане Российской Федерации, имеющие постоянную регистрацию по месту жительства.
5. Наличие постоянного дохода. Для того чтобы воспользоваться предложениям клиентам сервиса не потребуется представлять справки о доходах и копии трудовых книжек, однако, указать наименование компании – работодателя общий трудовой стаж все же придется.

По сути, для оформления пластиковой карты Яндекс.Плюс с кредитным лимитом от «Альфа Банка» или «Тинькофф Банка» потребуется электронный кошелек и всего два документа, что очень удобно и существенно сокращает срок подачи заявки.

Мультивалютная карта Яндекс. Деньги

С марта 2019 года в сервисе ЯД стали доступны мультивалютные счета и карты. Теперь владельцам кошельков и пластиковых карт будет доступно сразу десять видов иностранных валют.

Платежная система Яндекс одной из первых в нашей стране начала начислять кэшбэк за расходы с мультивалютных карт. Размер возврата составляет 5%. Расчет кэшбэка за валютные платежи осуществляется сервисом по текущему курсу Центробанка.

При этом для того чтобы оплачивать товары за границей, владельцу счета не нужно тратить свое время и переключать операции на нужную валюту – считывая данные по геолокации и на основании сведений о торговой точке сервис самостоятельно определяет какие именно деньги, необходимые для расчета. Такой подход позволяет клиентам системы без рисков и опасений путешествовать по всему миру.

Важно! Сегодня воспользоваться предложением может пока еще ограниченное количество владельцев электронных кошельков. Для участия в тесте необходимо оставить соответствующую заявку. Однако, как ожидается, уже в ближайшем будущем мультивалютные карты Яндекса станут доступны абсолютно всем идентифицированным пользователям платежного сервиса.

Отрыть валютный счет можно совершенно бесплатно. Пополнение баланса возможно не только через отделения банков, но и с рублевых счетов Яндекс.Деньги. Это может быть очень удобно для людей, которые по каким-то причинам копят средства в зарубежной валюте, например, для поездки в отпуск, учебы или работы за границей.

Для того, чтобы получить возможность расходовать средства с валютного счета владельцам электронного кошелька необходимо в настройках сервиса подключить услугу «Мультивалютная карта». После ее активации, абсолютно все карты, привязанные к кошельку, приобретают статус мультивалютных.

Моментальная карта Яндекс.Деньги

Моментальная карта Яндекс. Деньги представляет собой разновидность дебетовой карты — Я.Кард. Ее отличие заключается в том, что выпускается она в день обращения клиента в один из официальных офисов сервиса.

В текущий момент представительства, осуществляющие выпуск моментальных карточек, находятся в Москве, СПб, Екатеринбурге, Нижнем Новгороде и Новосибирске. Учитывая скорость выдачи, клиенты могут рассчитывать на получение лишь неименной карты.

Предложением предусмотрено бесплатное смс-информирование по всем операциям. Ежемесячное обслуживание составляет 20 рублей, которые будут списываться со счета электронного кошелька. Как и любые другие цветные карты компании, именная карточка является универсальной. Это означает, что обслуживается она во всех банкоматах страны и принимается в магазинах без каких-либо ограничений.

Как и по стандартной Я.Кард здесь имеются свои расходные лимиты. Максимальное пополнение счета составляет 15000 рублей в месяц, для снятия наличных средств лимит равняется 40 000 рублей в месяц.

Бесконтактная Яндекс карта

Платежный сервис Яндекс.Деньги выпускает бесконтактные карты с 2016 года. После установки приложения зарегистрированные участники системы получают возможность оплачивать товары и услуги, снимать деньги в банкоматах просто приложив телефон к специальному считывающему устройству. Все, что нужно для совершения платежа – заблаговременно активировать в своем гаджете опцию NFC.

Для того чтобы совершать оплату телефоном через Яндекс.Деньги потребуется скачать или обновить приложение сервиса на своем смартфоне. После чего активировать профиль и включить в настройках функцию «Бесконтактные платежи». В течение нескольких минут приложение сгенерирует в памяти мобильного устройства уникальную бесконтактную карту MasterCard, через которую клиенты Яндекса смогут получать доступ к своему счету в ЯД.

Для пополнения карточки и совершения бесконтактного платежа достаточно внести средства на счет кошелька. Дополнительно после активации услуги придет СМС с пин-кодом к карте. Он потребуется в том случае, если цена товара превышает одну тысячу рублей. Более подробную информацию, как платить телефоном, клиенты системы могут получить на ее сайте.

Как показали многочисленные тестирования и проверки, оплата товаров и услуг телефон в одно касание отвечает всем требованиям безопасности. Получить доступ к кошельку и приложению может только владелец карты, которому известен платежный пароль, а все персональные данные о личности плательщика надежно зашифрованы.

Использовать бесконтактные платежи могут абсолютно все пользователи сервиса ЯД, имеющие смартфоны с ОС Android 4.4 и функцией NFC.

Анонимная карта Яндекс. Деньги

После того как пользователь регистрируется в системе Яндекс.Деньги, он приобретает «Анонимный статус». Такие электронные кошельки и карты, привязанные к ним, будут обладать ограниченным функционалом и достаточно скромными лимитами по операциям. Однако, если клиент сервиса рассчитывает лишь эпизодически пользоваться счетом и выполнять единичные финансовые операции, предоставленных возможностей будет достаточно.

Анонимный кошелек и карты, привязанные к нему, позволяют:

• Оплачивать товары и услуги в российских интернет-магазинах;
• С помощью Я.Кард снимать наличные в банкоматах любых банков – не более 5000 рублей в день;
• Выполнять оплату коммунальных услуг, мобильных телефонов, интернета и телевидения;
• Оплачивать кредиты;
• Перечислять средства в благотворительные фонды и специализированные организации, чья деятельность, связана с благотворительностью;
• Пополнять счета различными способами.

Кроме того, при Анонимном статусе электронного кошелька имеются следующие ограничения:

• Одномоментно в кошельке можно хранить не более 15 000 рублей;
• Лимит по расходным операциям также составляет 15 000 рублей в месяц;
• С анонимной карты невозможно выполнение денежных переводов на кошельки и карты других участников системы;
• Также не допускается получение переводов на карту или кошелек от других участников системы;
• Анонимная карта, привязанная к электронному кошельку, будет недействительна за рубежом.

Для того чтобы устранить перечисленные выше ограничения и расширить функционал банковской карты Яндекс.Деньги необходимо сменить статус в системе с анонимного на именной или идентифицированный.

Пополнить анонимный кошелек в Яндексе можно несколькими способами:

1. Со счета мобильного телефона;
2. Через терминалы оплаты;
3. Перевод с банковской карты;
4. Воспользовавшись сервисом интернет-банкинга.

Анонимным статусом сегодня пользуются преимущественно люди, которые планируют с помощью ЯД пополнять счета в социальных сетях или игровых аккаунтах. Как уже отмечалось выше, для проведения более серьезных масштабных операций потребуется прохождение процедуры идентификации.

Вне всяких сомнений Я.Кард – это удобная и выгодная по многим параметрам платежная карта, достоинства которой уже успели оценить десятки тысяч пользователей платежной системы по всей России. В числе преимуществ данного продукта можно назвать:

• Система работает со всеми цифровыми денежными средства, при этом электронная валюта обеспечивается реальным денежным запасом, который хранится на счета в Сбербанке, Альфа-Банке и ВТБ24.
• Граждане Российской Федерации, сразу после несложной процедуры регистрации и подтверждения личности получают максимум возможностей и расширенный функционал по использованию пластиковых карт.
• Каждая категория пользователей имеет свой доступный перечень услуг, который составляется в зависимости от имеющегося уровня доверия.
• В Яндекс.Деньги реализована удобная система пополнения баланса, через номер телефона, банковскую карту, салоны сотовой связи, банкоматы и отделения банков и другие электронные кошельки. С выводом наличных и проведением платежных операций по счету также не существуют никаких проблем.

Отлаженная за годы успешной работы система вывода электронных средств и их обмена на титульные знаки сторонних платежных систем позволяет без ограничений осуществлять даже сложную финансовую деятельность и по собственному усмотрению распоряжаться электронными ресурсами.

В последнее время многие пользователи сервиса задаются вопросом, не будет ли переходить Яндекс. Деньги на карты Мир. К сожалению официальной информации, по этому поводу пока нет, однако, учитывая, что основным эмитентом платежных карт системы Мир является Сбербанк, который также выступает держателем пакета акций Яндекс.Деньги, вполне вероятно что новостей по этому вопросу, нам стоит ждать уже в самое ближайшее время.

Карта Яндекс Деньги — Условия

В 2012 году в мир пластиковых карт ворвалась карта Яндекс Деньги. С тех пор виртуальные деньги стали реальными. Пользователи электронных денег без труда могут оплачивать свои покупки без использования различных сервисов и оплаты комиссии.

Ежегодно функционал карты расширяется, сейчас это пластик с универсальными финансовыми возможностями.

Виды дебетовой карты Яндекс.Деньги

1. Пластиковая карта (именная, моментальная)
2. Виртуальная карта

От вида карты зависит лимит платежей:

Отличия карт Яндекс.Деньги

Связь карты Яндекс.Деньги с электронным кошельком

У пластиковой карты и электронного кошелька единый баланс. Поэтому для мониторинга есть возможность подключения SMS-информирования. Услуга не бесплатная:

• На 1 месяц — 50₽;
• На 3 месяца — 150₽;
• На 6 месяцев -200₽;
• На 12 месяцев — 350₽.

Если установить приложение для телефона, то держателю карты становятся возможным следующее:

1. Установка и изменение ПИН-кода;
2. Оплата покупок онлайн, переводы, пополнение;
3. Оповещение о поездках.

Ограничения и преимущества виртуальной карты Яндекс. Денег

У виртуальной карты есть свои ограничения и преимущества:

1. Снять средства возможно исключительно в банкоматах с функцией бесконтактного обслуживания.
2. Все переводы осуществляются при формировании одноразового CVV, который приходит владельцу виртуальной карты в виде SMS.
3. Выпуск в день совершения заявки.
4. Работоспособность карты 12 месяцев.
5. Бесплатный выпуск.
6. Бесплатное обслуживание.
7. Комиссия при обналичивании средств – 3% от суммы, минимум 100₽.

Как получить карту Яндекс. Деньги

Карту можно заказать двумя способами:

• В салоне «Связной»
• Через интернет

Для оформления карты заполняется анкета, где указывается ФИО и адрес будущего держателя пластика. При оформлении именных карт, на выбор предлагается дизайн карты.

Как активировать карту Яндекс. Деньги

1. Заходим на сайт money.yandex.ru
2. Выбираем раздел «Карты»
3. Кликаем по кнопке «Активировать»
4. В форме вводим номер карты
5. Кликаем на кнопку «Дальше»
6. Устанавливаем ПИН-код, затем нажимаем «Сохранить мой пин-код»

Кэшбэк и акции с картой Яндекс. Деньги

Кэшбэк накапливается следующими способами:

1. Возврат с оплаты покупок
2. Активация промокодов
3. Выполнение заданий
4. Участие в акциях
5. Привлечение новых лержателей карт
6. Оплата с использованием сервисов-кэшбэк

Процент кэшбэка зависит от следующих правил:

• 5% при покупке, относящейся к специальным категориям (категории изменяются ежемесячно);
• 5% за пятую покупку;
• 2% за оплату покупок, выделенных Яндекс Маркетом;
• 1% за оплату покупок онлайн;
• 0,5% за оплату покупок офлайн.

Ежемесячный лимит на получение баллов – 2 000.

Баллами можно оплатить 50% с суммы покупки.

Пополнение и снятие средств с карты Яндекс. Деньги

Внесение денег возможно с помощью:

• карты сторонних банков (при сумме пополнения менее 4 000 руб., комиссия 1%);
• мобильный телефон (комиссия 10,3%);
• интернет-банкинг;
• банкоматы Сбербанка;
• сотовые терминалы;
• системы перевода;
• электронные кошельки.

Чтобы снять наличку держатели пластиковой карты могут воспользоваться банкоматами (необходимо помнить, что некоторые банки взимают комиссию). Если карта именная и идентифицирован кошелек, то разрешается снять средства без комиссии до 10 000 рублей в месяц. В других случаях есть комиссия – 3% (мин.100 руб.)

Внимание! Снимать небольшие суммы не выгодно, к примеру, при снятии 100 рублей придется заплатить комиссию 100 рублей.

Переводы средств с карты Яндекс. Деньги

С карты Яндекс.Деньги возможно совершать переводы на любые банковские карты и электронные кошельки (комиссия 1%). Кроме того, есть лимиты на переводы:

Источник https://proyad.ru/karty

Источник https://cashback-karta.ru/karta-jandeks-dengi

Источник

Источник