Универсальная карта от Приватбанка: как активировать, лимит, проценты, комиссия

Карта «Универсальная» от Приватбанка является действительно универсальной кредитной картой одного из известнейших украинских банков. Не спроста у каждого второго украинца есть такая карта. Оформив универсальную карту «Приватбанка», Вы сразу сможете оценить преимущества ее использования. Дополнительным плюсом также является быстрая выдача стандартной универсальной карты. Ниже будет представлена подробная информация о всех нюансах её использования.

Описание и особенности кредитной карты Универсальная

Карта «Универсальная» — пластиковая карта от «Приватбанк», при помощи которой Вы можете использовать свои и банковские денежные средства.

При помощи такой карточки можно совершать ряд стандартных операций:

• расчет на кассах магазинов и предприятиях за товары и услуги;
• снятие наличных средств из терминалов Украины и других стран;
• перевод денег со своей карты на счёт родственника или предприятия;
• хранение денежных средств;
• оформить на ней депозит или кредит;
• накапливать небольшой процент программой «Бонус Плюс» при оформлении покупок.

При помощи такой карточки можно вести расчет на кассах магазинов

В процессе оформления карты каждый клиент может заказать себе карту любого дизайна, однако за дополнительную оплату. Карта открывается в национальной валюте Украины по минимальному количеству необходимых для выдачи карты документов.

Тарифы карты

Перед оформлением карточки советуем заранее ознакомиться с условиями банка и их действующими тарифами, чтобы в дальнейшем разбираться во всех тонкостях использования карты.

Условия

Условия «Приватбанка» при оформлении кредитной карточки:

1. За один год любой клиент может оформить шесть бесплатных карт «Универсальная». Седьмая карта будет уже платной.
2. В течении 55 дней от начала выдачи кредитных средств клиент может пользоваться кредитом без каких-либо переплат. К примеру, Вы взяли товар в кредит 1-го апреля, то до 25 мая Вы можете погасить сумму совсем без процентов.
3. Если Вы устанавливаете в отделение банка, через «Приват24» или банкомат функцию активации депозита, Вам будут насчитываться 7% годовых на специальный счет на карточке (при условии наличия на карте остатка свыше 100 гривен).
4. Кредитный лимит карты «Универсальной» от «Приватбанка» может открываться максимально до пятидесяти тысяч гривен (зависит от платежной способности клиента, которая устанавливается согласно предъявленным сотруднику банка документам).
5. При наличии задолженности по карте «Универсальная» минимальная сумма, которая необходима для погашения долга, составляет 5% от общей суммы долга, но не меньше 100 гривен.
6. При использовании карты «Универсальная» от «Приватбанка» проценты не начисляются.

Карту «Универсальная» можно оформить бесплатно

Комиссия

Банк установил разные проценты при снятии кредитных денежных средств и собственных.

При снятии кредитных сумм с карты «Универсальная» насчитываются такие проценты:

• сумма до 100 грн — 7 гр;
• от 100 — 200 грн — 12 грн;
• от 200 — 300 грн — 18 грн;
• 300 — 400 грн — 24 грн;
• 400 — 500 грн — 30 грн;
• 500 — 1000 — 47 грн;
• от 1000 грн — составляет 4% от снятой суммы.

Совершенно другая комиссия за снятие с карты личных средств в банкоматах и отделениях банка:

• составляет один процент — в «Приватбанк» и других банках Украины;
• составляет два процента при снятии заграницей.

Бонусы и скидки

Отдельное внимание следует уделить программе лояльность «Бонус Плюс», которая распространяется на торговые точки партнеров банка «Приватбанк». В зависимости от торговой точки процент бонуса может составлять 1-20%. В Украине насчитывается более 40 тысяч торговых точек работающих по такой программе. Список партнеров банка по данной программе указан на сайте «Приватбанка». Чаще всего логотип с надписью «Бонус Плюс» и указанным процентом можно увидеть на входной двери магазина, а также при расчете на кассе.

При оформлении карты «Универсальная» вы получаете бонусы

Бонусы поступают на бонусный счёт на карту покупателя. В дальнейшем, Вы можете рассчитываться с этого накопленного счета в торговой точке представителя банка за любую покупку (при достаточном количестве денег на счете для конкретной покупки). Снять деньги или перекинуть на другую карту со счета «Бонус Плюс» невозможно, этими средствами можно только рассчитываться при покупке товаров в магазинах участниках этой программы.

Для тех клиентов, которые на своей универсальной карте подключили депозитную функцию, годовой процент на сумму личных средств, которые выше 100 грн., будет также поступать на бонусный счет «Бонус Плюс».

При открытии вклада «Депозит Плюс», клиенту каждый месяц будут начисляться бонусы на счет «Бонус Плюс» в размере 2% годовых от суммы вклада.

Требования к заемщикам

Получить кредит наличными в «Приватбанке» можно только, если Вы являетесь его клиентом, а значит у Вас открыт счёт в банке или есть карточка «Универсальная».

Открыть кредит банка «Приватбанк» с картой «Универсальной» могут люди соответствующие таким требованиям:

• человек является гражданином Украины;
• возраст от 18 до 69 лет;
• нет проблем с выплатой предыдущих кредитов в «Приватбанке» или других банках;
• наличие прописки.

При желании в отделение можно предоставить справку о доходах, однако она является необязательной. Оформление карты по времени занимает менее получаса.

С картой «Универсальной» можно открыть кредит в ПриватБанке

Как оформить карту

Для оформления кредитной карты «Универсальная» следует просто прийти в ближайший филиал «Приватбанка» и подать оригиналы таких документов:

• паспорт гражданина Украины;
• индивидуальный налоговый номер.

Обязательное условие для выдачи кредитной карты — клиенту должно быть 18 лет. Дополнительные документы могут повлиять на сумму кредитного лимита.

К таким документам относится:

• документ о движении денежных средств с другого банка;
• заграничный паспорт;
• справка о доходах с рабочего места.

Условия обслуживания «Универсальной»

Условия обслуживания карты «Универсальной» очень просты и понятны. Обслуживание карты полностью бесплатное. При наличии вопросов обращайтесь в любое отделение в любом городе страны или звоните по номеру горячей линии, указанной на самой карте, и в телефонном режиме задавайте консультанту все имеющиеся вопросы.

Очень просты и понятны условия обслуживания карты «Универсальной»

Вы можете загрузить бесплатное приложение «Приват24» на своё мобильное устройство или компьютер и отслеживать все движения денежных средств в онлайн формате. В «Приват24» также предусмотрен специальный чат с онлайн консультантом, у которого можно уточнить всю необходимую информацию.

При необходимости в отделении банка Вам могут предоставлять ежемесячную выписку по движению денежных средств.

Как активировать и пользоваться картой

Многих новых клиентов интересует важный вопрос, как активировать карту «Универсальную» от «Приватбанка». Активировать карту можно самостоятельно, а также прямо в отделении банка, Вам в этом может помочь специалист.

Активация карточки происходит несколькими способами:

1. Способ 1. Подходите к любому банкомату и набираете номер горячей линии (указанный на самом банкомате или Вашей карте). После соединения со специалистом следуете его указаниям.
2. Способ 2. При первом применении карты в банкомате, программа потребует от Вас указать номер мобильного (на который в дальнейшем будут поступать уведомления об остатках денежных средств и о суммах их списания). После введения номера подтвердите операцию, в течении нескольких минут придет код, который следует ввести в окошко программы в банкомате. Как только Вы введете код, активация карты окончена.

Самостоятельно можно активировать карту

Преимущество работы с «Приватбанком» в том, что при наличии любых проблем или сложностей с активацией карты или ее использованием, Вы можете позвонить на номер горячей линии, и Вам помогут разобраться в любой ситуации.

Пользоваться картой достаточно просто. Важно помнить свой пароль и никому его не разглашать. При оплате покупок и услуг достаточно на кассе ввести пароль вашей карты. При необходимости снятия наличных средств подходите к ближайшему банкомату. При необходимости пересылки денег на другую карту воспользуйтесь терминалом или приложением «Приват24». Советуем сразу после активации карты установить это приложение, так как оно значительно упростит Вашу эксплуатацию карты.

Отзывы покупателей

Ниже будут представлены отзывы владельцев кредитных карт «Универсальная»:

Вероника, 37 лет

«Пользуюсь универсальной карточкой уже более 5 лет ежедневно. Очень удобная вещь для оплаты ежедневных покупок, особенно если в магазине предусмотрен «Бонус Плюс». Рекомендую».

«Уже давно не держу наличных средств дома. Все они находятся на приват карте универсальная, так как на неё начисляется зарплата».

Екатерина, 23 года

«Когда не хватает своих денег для покупок, пользуюсь кредитным лимитом по карте «Универсальная». Стараюсь всегда вовремя вернуть деньги, чтобы не пришлось платить процент. Очень удобно для тех, кто ещё не научился распоряжаться деньгами, как я».

Кредитная карта «Универсальная» от Приватбанка

Карта Универсальная — платежный инструмент от Приватбанка с начисленным банковским займом. Ее использование предусматривает расходование как кредитных, так и собственных средств. Функционал карты позволяет совершать покупки в любых торговых объектах, в том числе и в интернет-магазинах. Также есть возможность обналичивания в любой стране мире. При этом за услугу конверсии комиссия не взимается.

Карта Универсальная ПриватБанк

Бесплатное оформление. Кредитный лимит до 50 тысяч гривен.

Требования к заемщикам, оформление и получение

Чтобы получить кредитную карту Приватбанка, нужно достигнуть совершеннолетия (18 лет), а также предъявить необходимые документы – паспорт, ИНН. Наличие справки о доходах с места работы не является обязательным требованием, однако, этот факт может повлиять на определение размеров кредитного лимита. Для оформления дебетового варианта достаточно быть старше 16 лет.

Кредитная карта Приватбанка оформляется в течение 15 минут.

Также есть возможность оформления заявки на получение карты Универсальная в интернете. Это можно сделать на официальном сайте Приватбанка.

Для заполнения анкеты выполните несколько простых шагов:

1. введите ваши И.О.
2. укажите номер Мобильного телефона с кодом сотового оператора
3. укажите адрес своей электронной почты
4. нажмите Получить карту

Дождитесь ответа банка. При положительном решении вам будет отправлено уведомление с указанием адреса отделения банка, по которому можно забрать кредитную карту Приватбанка.

При необходимости можно оформить дополнительные карты. Приватбанк выпускает 4 вида этой категории: с фото, с индивидуальным дизайном, карту «ЮНИОРА» для подростков 6-17 лет и платежный инструмент, оформленный в патриотическом стиле.

После получения карта требует активации перед началом работы.

Удаленные сервисы Приватбанка

Следить за состоянием счета, осуществлять всевозможные банковские операции, а также получать информацию о проведенных транзакциях можно не только в отделении банка, но и удаленно с помощью специальных сервисов.

Приват24

Это Интернет-банкинг, функционал которого позволяет совершать следующие действия:

• оплачивать услуги ЖКХ независимо от времени суток
• заказывать такси, устанавливая способ оплаты (наличными или картой), а также начисляя чаевые водителю (данная функция ускорит подачу машины)
• покупать билеты на автобус, поезд или самолет. При этом не нужно распечатывать талон — достаточно сохранить QR-код и предъявить его по требованию контроля
• открывать/закрывать счет и переводить деньги
• контролировать баланс, имея доступ к выпискам по всем совершенным операциям

При возникновении вопросов можно обратиться в техническую поддержку банка. Консультация производится круглосуточно в режиме чата.

Мобильные приложения

В эту категорию входят 18 приложений различной направленности, в которых вынесены отдельные услуги и функции (накопление средств, управление и контроль за бизнес-счетами, информирование о бонусной программе, счетчик расходов на автомобиль и др.). Посмотреть полную информацию, а также получить ссылки для скачивания (для смартфонов на базе iOS и Android) можно на официальном сайте Приватбанка.

SMS-банкинг

Услуга предусматривает выполнение различных операций через отправку запросов посредством SMS-сообщений. При этом не нужно подключение к сети интернет. Для того, чтобы упростить процесс, Приватбанк разработал мобильное приложение, с помощью которого все запросы отправляются одним кликом.

Основные команды сервиса SMS-банкинг, которые отправляются на сервисный номер 10060:

Команда

Запрос

Расшифровка

Запрос баланса

4 последних цифры номера карты

Оплата услуг сотового оператора

xxx – перечисляемая сумма

ХХХХ – 4 последних цифры номера карты

Денежный перевод

ххх – перечисляемая сумма

VAL – валюта (UAH, RUB, USD, EUR)

ХХХХ – 4 последних цифры номера карты-отправителя

YYYY – 4 последних цифры номера карты-получателя

Условия обслуживания и тарифы

Карта Универсальная обслуживается банком по следующим тарифным ставкам:

• процентная ставка: 52.84% (сюда входит не только плата за пользование кредитными средствами, но и стоимость обслуживания)
• кредитный лимит:до 50 тыс. грн.
• льготный период: до 55 дней, при этом платеж должен вноситься до 25 числа расчетного месяца
• минимальный платеж: 5% от суммы основного долга (минимум 100 грн.)
• неустойка за просрочку: 0.24% от суммы общего долга (сумма займа + проценты) + 50 грн., если сумма просрочки превышает 100 грн. При повторном просроченном платеже размер штрафа составит 0.24%+100 грн. В случае просрочки сроком более 30 дней заемщик обязан выплатить штраф в размере 500 грн. + сумму задолженности
• начисления на остаток: 7% годовых при остатке свыше 100 грн. (потребуется активация функции депозита, что можно сделать с помощью онлайн-сервиса Приват24 или через любой банкомат)
• обслуживание: бесплатно, но для держателей серии «Contract» оно составит 15 грн. ежемесячно (по условиям программы «Бонус Плюс» треть этой суммы возвращается на картсчет) определяется исходя из количества снимаемых денежных средств:

Сумма, грн.

Комиссия, грн.

от 100.01 до 200

от 200.01 до 300

от 300.01 до 400

от 400.01 до 500

от 500.01 до 1000

4% от снимаемой суммы

• обналичивание собственных средств: комиссия составит 1% при обращении в банки на территории Украины, 2% — за снятие наличных за границей
• предоставление справок/выписки по счету: бесплатно при информировании через онлайн-сервис Приват24, 100 грн. при обращении в кассу банка, 3 грн. при выводе баланса на чек через устройства самообслуживания

При снятии наличных денежных средств через кассы или устройства самообслуживания сторонних банков этими финансовыми организациями может взиматься дополнительная комиссия.

Также взимается комиссия за проведение безналичных операций. Размер дополнительных списаний зависит от назначения платежа:

• срочные денежные перечисления: 3% от суммы перевода, если операция совершается за счет средств займа; бесплатно при использовании собственных средств любого банка Украины: 1% (не менее 5 грн.) + 3% за счет средств займа при использовании сервисов Приватбанка; 3% при использовании сторонних банков, если перечисление происходит за счет средств займа. При переводе собственных средств комиссия не взимается
• перечисление на счет зарубежных банков: 2% (не менее 50 грн.) + 3% в счет денег, выданных в качестве займа

Особенности карты Универсальная

Кредитная карта «Универсальная» может выпускаться не только со стандартным изображением на лицевой стороне, но и с индивидуальным дизайном, в том числе и с размещением личной фотографии. Стоимость оказания данной услуги составляет 90 и 50 грн. соответственно. Преимуществом такого платежного инструмента заключается в том, что он является персонализированным. Поскольку некоторые торговые объекты при оплате могут запросить паспорт, держателю достаточно будет предъявить карту с фото.

Также держатели данной карты Приватбанка становятся участниками программы лояльности «Бонус Плюс». Ее суть заключается в начислении бонусов (до 20%) за совершение покупок в торговых объектах партнеров акции. Рассчитаться ими можно также в сети партнеров, полный перечень которых расположен на сайте программы.

Категории товаров программы Бонус Плюс от Приватбанка

Регулярные платежи

Сервис позволяет подключить специальную услугу, после чего автоматически будет производиться оплата по заданным параметрам времени, назначения и суммы. Сделать это можно в офисе банка, через устройства самообслуживания или в личном кабинете Приват24 во вкладке Календарь платежей. Это позволит вовремя оплачивать различного рода услуги, даже если вы забыли о необходимости внесения платежа.

Кредитная карта Приватбанка в 2021 году — условия, процентные ставки

В линейке продуктов ПриватБанка особое место занимают кредитки. С их помощью люди совершают покупки разных странах. Используются они и для накоплений. Привлекательной особенностью для многих клиентов является кредитный лимит ПриватБанка. Он составляет до 150 тыс. руб. На начальном этапе он равен для всех клиентов. Есть и некоторые другие преимущества:

• простота оформления,
• отсутствие лишних оплат,
• наличие льготного периода,
• выбор способов погашения.

Среди недостатков отмечается начисление пени и наличие процента за снятие наличных.

Кредитная карта Приватбанка — размер лимита

Под лимитом поднимается максимальная сумма финансов, которую имеете право израсходовать. Чаще всего количество денег зависит от разрешенной задолженности перед банком на р/с клиента. Сумма зависит от самой карты. Например, по стандартной кредитке ПриватБанка максимум можно потратить 100 тыс. руб., а по «Золотой» — 150 тыс. рублей.

Влияет и заработная плата. Чем больше заемщик получает денег, тем больше сумму ему одобрят. Положительно скажется на сумме и документ, подтверждающий уровень заработной платы.

Условия получения кредитки в ПриватБанке

Кредитная карта ПриватБанка Универсальная оформляется бесплатно в филиале финансовой организации или через ее официальный сайт. В последнем случае необходимо заполнить форму и отправить ее. После одобрения необходимо будет забрать продукт в ближайшем отделении. При оформлении заявки требуется:

• отметить желаемую сумму кредита,
• ввести номер телефона,
• согласиться с предложенными условиями,
• ввести сведения из паспорта,
• заполнить остальные поля.

По отзывам процедура не занимает много времени, поэтому услуга данного банка пользуется популярностью.

Условия кредитования, следующие:

• Процент для платежной системы Visa составляет 3%, для MasterCard – 2,5%.
• Полная стоимость кредита максимум 39,4%. При условии погашения задолженности минимальными платежами.
• Льготный период от 30 до 55 дней. Влияет выбранная платежная система.
• Пени за просрочку платежа на срок больше месяца составляют 2,5 тыс. руб. + 5% от задолженности.

Если погашение займа происходит в льготный период, но не позже 25 числа следующего месяца, то комиссия не взимается за снятие наличных, переводы и оплату услуг/товаров. Во всех остальных случаях придется дополнительно заплатить 1-5% за снятие денег с карты. Сумма зависит от способа снятия.

Отметим, что снятие наличных с кредитной карты ПриватБанка происходит с учетом процентов. Если вы решили снять собственные денежные средства, то комиссия через банкоматы на Украине составляет 1%, а за границей – 2%. Зато отсутствует оплата за конвертацию валюты при совершении операций за рубежом.

Есть еще несколько нюансов:

• При просрочке один раз в месяц дополнительно начисляется сумма за обслуживание долга. Сумма составляет 1%, не меньше 400 руб.
• Если вы не пользуетесь картой больше трех месяцев и имеете на ней личные деньги, то снимается комиссия. Она составляет не больше 50 руб.

Как узнать задолженность по кредитной карте ПриватБанка?

Через личный кабинет

Он есть у каждого владельца кредитки. Перед первым посещением необходимо пройти процедуру регистрации.

Сделать это можно через любой банкомат. Необходимо просто вставить сумму и следовать инструкции.

Они установлены в различных местах и городах. Требуется только вставить карту и нажать на соответствующее окошко.

0 800 500 003. Можете заказать звонок на официальном сайте.

Погашение задолженности возможно осуществить сразу или по частям. В последнем случае минимальный платеж должен быть не меньше 7%в месяц, больше 50 гривен. Комиссия по кредиту снимается в конце календарного месяца. Поэтому важно следить за суммами. В обратном случае, вы оплатите долг, затем снимутся проценты, которые могут привести к формированию нового долга.

Как закрыть карту?

Если хотите узнать, как заблокировать кредитную карту ПриватБанка, можете воспользоваться двумя способами:

• Отправьте короткое сообщение на 10060 с кодом, последними 4 цифрами карты. Этих действий достаточно, чтобы провести блокировку.
• Через банкоматы. Войдите в меню «Операции без карты», выберете «Заблокировать карту». затем вводится номер и подтверждается кодом.
• Есть еще один вариант – позвонить по номеру горячей линии, указанному выше. Он же указан на самой кредитке.
• Если вы потеряли кредитку, а с собой нет телефона, можете прийти в любое ближайшее отделение банка с паспортом. Это же позволит не только заблокировать утерянную, но и сразу оформить новую.

Кредитка дает возможность пользоваться собственными средствами и деньгами банка. На нее же могут идти перечисления из различных источников. Картой можно оплачивать любые покупки, а также снимать наличные. Банк предлагает воспользоваться льготным периодом. Но он не действует, если есть невыплаченный долг с прошлого месяца.

Оформить банковский продукт может любой гражданин старше 16 лет, имеющий паспорт. Внимательно изучайте условия кредитования перед подписанием договора, проверяйте наличие задолженностей. Это позволит вам иметь хорошую кредитную историю.

Источник https://vashprivatbank.com.ua/platezhnye-karty/universalnaya-karta-privatbank

Источник https://skarty.ru/privatbank/kreditnaya-karta-universalnaya.html

Источник https://bankiros.ru/wiki/term/kreditnaa-karta-privatbanka

Источник