Удаленная верификация. Как в украинском банке открыть счет в онлайн режиме

Карантинные ограничения диктуют свои правила, поэтому в банковской сфере стало возможна дистанционная верификация. Теперь открыть счет можно удаленно, что в условиях пандемии имеет свои преимущества. Более того, в 2021 году обещают начать и онлайн кредитование.

Только четыре

На текущий момент удаленная идентификация работает лишь в трех структурах. Первым ее запустил Monobank, а последним Альфа-Банк (26 ноября). Также технология работает и в А-банке.

“Насколько нам известно, в том или ином виде эту технологию используют Альфа-Банк и А-Банк. Мы запустили удаленную идентификацию в начале лета. С того времени при ее использовании было открыто 113 000 счетов”, – рассказал “Стране” креативный директор Monobank Илья Соколюк.

На этой неделе удаленный банкинг собираются запустить в государственном Приватбанке. То есть добавится 4-й банк:

• Monobank,
• А-Банк,
• Альфа-Банк,
• Приватбанк.

“Тестируем технологию уже несколько месяцев. Запуск по плану должен состояться на этой неделе”, – сообщила руководитель направления digital-продуктов Приватбанка Кристина Кармазина.

4 банка – это пока все. Если учесть, что в Украине действует 73 банка, то понятно, что это очень мало. Многие банки, если не все, уже прорабатывают технологию удаленной идентификации на разных стадиях, однако еще ее не запустили.

Кому это доступно и какие ограничения

На текущий момент удаленное открытие счета доступно для трех видов клиентов:

1. Это люди, которые прошли регистрацию на государственном портале “Дія”. Это значит, что прошла цифровая идентификация государством, которое подтянуло все документы человека (паспорт, водительские права, техпаспорт авто и пр.), и оно поделится ими с банком.
2. Это люди, которые имели счета в других банках, причем это должны быть банки, подключенные к нацбанковской системе BankID. То есть их проверили другие банки, и также делятся данными через BankID.
3. Также, в некоторых банках, есть возможность открыть счет и людям, которые никогда в жизни не имели ни одного счета и не проходили цифровой идентификации. То есть данные о них нельзя получить ни при помощи BankID, ни в сервисе “Дія”. Первичная обработка информации о человеке и ее проверка, то есть полная верификация, проходят в онлайне во время видео-идентификации. Это онлайн общение менеджера банка с клиентом в видеочате.

Единых стандартов по удаленной идентификации нет. Каждый из банков запускает ее по своей технологии/схеме.

Например, в Monobank сообщили, что пока запустили удаленную идентификацию только для тех, кто имел счета в других банках или прошел идентификацию в “Дії”. Запуск видео-идентификации спрогнозировали в январе-феврале 2021 года.

А в Альфа-Банке заявили, что 26 ноября запустили полноценную видео-идентификацию всех клиентов, в том числе и тех, что никогда не имели счетов и не прошли через “Дію”. Такая возможность запущена через мобильное приложение Sense SuperApp. Веб-версия, то есть версия в системе интернет-банкинга в компьютере, не реализована. По крайней мере, пока.

В государственном Приватбанке рассказали, что на этой неделе также собираются запустить видео-идентификацию всех клиентов (в том числе, и не имевших счетов и регистрации в “Дії”). Она будет доступна как мобильном приложении, так и в веб-версии Приват24.

“Идентификация будет происходить в режиме видео-конференции, которая будет доступна в системе Приват24. И в интернет-банкинге, и в мобильном приложении. Не нужно будет качать новое приложение или инструмент, все будет работать на базовой платформе Приват24. Другие варианты (идентификация через “Дію” и BankID – Ред.) подтянем чуть позже”, – рассказала Кристина Кармазина.

Банки обслуживают людей по-разному. Например, в Приватбанке и Альфа-Банке не говорят о каких-либо ограничениях по обслуживанию клиентов, которым открывали счета в удаленном режиме. А в Monobank Илья Соколюк назвал два ограничения:

• общий лимит на проведение расходных операций по всем счетам установлен в размере 40 000 грн в месяц и 400 000 грн в год;
• общий остаток личных средств – 40 000 грн.

Какие нужны документы и как это работает на практике

У каждого банка свой подход к удаленной идентификации клиентов и открытию счета. Потому приведем несколько ключевых примеров.

Например, для открытия счета в Monobank нужно закачать в телефон его мобильное приложение, а затем пошагово совершать предоставление таких данных:

• Предоставить номера телефона.
• Предоставить документы: либо через “Дiю”, либо через фото паспорта, ID-карты или загранпаспорта.
• Заполнить анкету-опросник.
• Сделать свое селфи с паспортом (фото).
• Подписать договор в электронном виде.

“Среднее время от начала регистрации до получения виртуальной карты – около 20 минут. Клиент проводит в приложении чуть больше времени, чем в классической ветке регистрации (за счет того, что мы просим сделать селфи и подписать договор в электронном виде)”, – сказал Илья Соколюк.

• Тем, кто хочет открыть счет в Альфа-Банке следует скачать приложение Sense SuperApp, а после сделать такие шаги:
• Выбрать карту/пакет услуг.
• Ввести свой номер телефона, ИНН и адрес электронной почты.
• В рамках видеочата с менеджером банка сделать фото документов (паспорта и ИНН), а также селфи с паспортом.
• Подписать анкету на экране смартфона.

“Процесс видео идентификации и открытия счета и карты занимает не более 15 минут. Карта мгновенно активируется и доступна для токенизации в Apple Pay и Google Pay, пополнения и расчетов в торговой сети и интернете”, – заверила “Страну” директор по развитию карточного бизнеса Альфа-Банка Украина Светлана Ласка.

Как рассказали в Приватбанке, видео-идентификация будет работать через веб-версию интернет-банкинга Приват24, а также в мобильном приложении Приват24.

В обоих случаях будет работать одинаковый алгоритм действий:

• Предоставить номера телефона.
• Пройти полное анкетирование.
• Загрузить в систему свои документы (паспорт, ИНН) и адрес электронной почты и ходе видео-чата с менеджером банка пройти сличение документов со своей личностью.
• Подписать договор в электронном виде.

“Поначалу, конечно, людям придется вносить многовато данных. На открытие счета будет уходить 80 кликов. Человеку придется сфотографировать все страницы своего паспорта – это все дополнительные движения. Плюс ввести социальные данные, чтобы мы могли предложить ему допуслуги (в том числе кредитные). Также предстоит ответить на обязательные вопросы по финмониторингу, анкета достаточно широкая – это требования законодательства и с этим ничего не поделать. Но мы уже продумываем, как упростить сбор данных. Наша цель – открытие счета за 20 кликов”, – объяснила Кристина Кармазина. Источник

Кредитная карта Универсальная от Приватбанка

Приватбанк является крупнейшим украинским банком. Он имеет самую развитую филиальную сеть. Его продукты востребованы среди населения. Кредитка «Универсальная» есть практически у каждого украинца в возрасте от 18 лет.

Содержание

• Описание и особенности продукта
• Условия, тарифы и алгоритм получения
• Алгоритм получения кредитной карты Приватбанка
• Как активировать карту?
• География работы Приватбанка
• Преимущества и недостатки «Универсальной» карты

Описание и особенности продукта

Карта Универсальная является самой популярной платежной картой Приватбанка. Ее владелец может снимать наличные в банкомате, оплачивать покупки в торговой сети и совершать расчеты за границей. На карточный счет также могут быть зачислены переводы от третьих лиц. Для клиентов, которые хранят на «Универсальной» свои сбережения – это возможность получения дополнительного дохода в размере 7% годовых.

Также Приватбанк разработал выгодную программу лояльности. При оплате картой покупок клиент получает бонусы в размере 1-20%. Они зачисляются на бонусный счет, который затем можно использовать для расчетов. Самая популярная карта Приват Банка

Кредитная карта выпускается в двух классах: стандартная и золотая. В первом случае максимальный кредитный лимит составляет 50 000 гривен, а во втором – 75000 грн. Размер возможной суммы на карте определяется персонально для каждого клиента в зависимости от его уровня доходов.

Условия, тарифы и алгоритм получения

Прежде чем оформить кредитку, необходимо внимательно ознакомиться с тарифами на ее обслуживание.

1. За открытие кредитки плата не взимается
2. Комиссия за обслуживание счета отсутствует.
3. Продолжительность льготного периода – 55 дней.
4. Обязательный платеж по карте – 5% от суммы долга, но не менее 100 грн.
5. Процентная ставка за пользование кредитными средствами – 3,6% в месяц.
6. За снятие собственных средств в банкоматах Приватбанка взимается комиссия 1%.
7. При снятии кредитных средств – 4% от суммы операции.
8. Плата за конвертацию средств в любую валюту отсутствует.

Карту выгодно использовать для расчетов за границей. Платеж списывается день в день, поэтому курсовой разницы не возникнет.

Клиент должен ежемесячно погашать долг до 25 числа. За нарушение сроков оплаты применяются штрафные санкции. Пеня составляет 0,24% на общую сумму долга. Также взимается штраф в размере 50 грн, если сумма просрочки превышает 100 грн. Условия получения карты

Одним из основных преимуществ универсальной карты является наличие льготного периода. В чем заключается его суть? У клиента есть до 55 дней на погашение долга в полном объеме. Если он выполнит данное условие, то банк не начислит ему проценты. Внести платеж необходимо до 25 числа каждого месяца. Действие льготного периода распространяется на все транзакции, включая и операции по снятию наличных.

Но клиент должен помнить, что если он снимал наличные в банкоматах, то за данную операцию взимается комиссия. Ее также нужно погасить в течение действия льготного периода.

Чтобы вообще ничего не переплачивать, нужно использовать карту только для безналичных операций и погашать долг в течение грейса. к содержанию ↑

Алгоритм получения кредитной карты Приватбанка

Оформить кредитку может гражданин Украины, возраст которого от 18 до 70 лет. Для ее получения достаточно предоставить паспорт и ИНН. Но наличие справки о доходах значительно увеличивает шансы клиенты на согласование карты с высоким лимитом. См также: кредитки для студентов.

Алгоритм получения кредитной карты очень простой:

1. Заполнить онлайн заявку на официальном сайте. В ней достаточно указать свое имя и номер мобильного телефона.
2. В течение одного часа клиенту перезвонит менеджер и уточнит все необходимые сведения.
3. На принятие решения по заявке потребуется не более двух часов.
4. Забрать карту клиент сможет в ближайшем отделении Приватбанка. Процесс подписания документов займет максимум 15 минут.

Заполнить анкету также можно и в офисе финансового учреждения. Вся информация, указанная в анкете, должна быть достоверной. Не стоит скрывать информацию о действующих кредитах. О них станет все-равно известно после того, как банк сделает запрос в БКИ. А данная процедура является обязательной. к содержанию ↑

Как активировать карту?

Клиент получает кредитную карту заблокированной. Прежде чем использовать ее для расчетов, нужно кредитку активировать. Сделать это может только сам клиент с использованием номера телефона, указанного им в анкете при оформлении заявки. Таким образом финансовое учреждение пытается предотвратить мошеннические операции.

1. Отправить смс-сообщение на номер 10060. В нем указать следующий текст ACTIVE+NNNN. NNNN – это последние цифры номера карты, указанного на ее лицевой стороне. В смс не должно больше быть никаких других знаков и слов.
2. В отделении банка. Операция проводится только при наличии паспорта клиента.
3. По звонку в колл-центр финансового учреждения. Номер горячей линии 3700. Звонки бесплатные. Оператор уточнит все персональные данные и активирует карту. Клиент должен звонить только с того номера телефона, который был указан в анкете. Если он изменился, то сначала нужно обратиться в отделение банка и внести изменения в свою анкету.
4. В платежном терминале и банкомате Приватбанка. Для этого нужно вставить карту в устройство и указать номер своего телефона. На него будет прислано смс-сообщение с паролем. Его нужно ввести на клавиатуре и подтвердить проведение операции.

Если операция выполнена успешно, клиент получает сообщение, что его карта активирована. После этого он может снимать с карты наличные и использовать ее для безналичных операций. к содержанию ↑

География работы Приватбанка

Среди всех финансовых учреждений Приватбанк является неоспоримым лидером по количеству открытых отделений и установленных банкоматов. ИХ адреса указаны на официальном сайте банка. Найти нужный офис также можно и в мобильном приложении «Приват 24». Отделения ПриватБанка

• Киевской области – 219 офисов;
• Винницкой области – 26 отделений;
• Кировоградской области – 24 отделения;
• Волынской области – 20 отделений;
• Днепропетровской области – 202 офиса;
• Львовской – 71 офис;
• Николаевской – 77 отделений;
• Одесской области – 84 офиса;
• Житомирской – 20 отделений;
• Полтавской — 28 отделений;
• Ровенской – 22 офиса;
• Запорожской – 113 офисов;
• Ивано-Франкской – 23 отделения;
• Сумской – 28 офиса;
• Тернопольской — 117 отделений;
• Херсонской – 17 офисов;
• Хмельницкой – 21 офис;
• Харьковской – 117 отделений;
• Черкасской – 20 отделений;
• Черниговской – 33 офиса;
• Черновицкой – 70 отделений.

Со снятием денежных средств у клиентов не возникнет проблем, так как банкоматы Приватбанка установлены практически во всех городах и поселках городского типа. По социальным картам (студенческие, пенсионные, для выплат пособий матерям) установлены льготные тарифы по обслуживанию. Их владельцы могут снять наличные в банкоматах любых банков без комиссии. См. также: отзывы клиентов ОТП банка. к содержанию ↑

Преимущества и недостатки «Универсальной» карты

1. Начисление процентного дохода (до 7%) на остаток собственных средств.
2. Наличие льготного периода до 55 дней.
3. Действие грейса распространяется не только на безналичные транзакции, а и на операции по снятию наличных.
4. Бесплатный интернет и мобильный банкинг.
5. Отлично развитая филиальная сеть банка.
6. Простой процесс оформления.
7. Для получения кредитной карты потребуется минимальный пакет документов.
8. Выгодные условия программы «Бонус Плюс».

Несмотря на многочисленные преимущества, данная программа имеет и свои недостатки. Во-первых, по карте установлена высокая процентная ставка. Не все клиенты успевают погасить долг в полном объеме в течение действия льготного периода, поэтому вынуждены переплачивать. Во-вторых, за снятие наличных в банкоматах взимается довольно высокая комиссия. В-третьих, за нарушение сроков оплаты обязательного платежа начисляются большие штрафы. См. также: почему заблокировали карту?

Чтобы свести переплату по карте к минимуму, нужно стараться пользоваться кредитными средствами только в крайнем случае. Не стоит снимать наличные, а использовать карту только для безналичных расчетов. Старайтесь погашать долг в течение действия льготного периода. В таком случае переплата по карте будет нулевой.

Приватбанк Украина Как Снять Деньги в России

Перевод swift идет до 3-х дней. Отправка SWIFT-платежей через Приват 24 или отделении банка происходит в течении операционного дня (до 19:30). Платежи, которые создаются после 19.30 и в выходные дни будут отправлены на следующий операционный день.

Внимание: согласно указу президента, сервис моментальных платежей Webmoney.UA, прекращает свою деятельность на территории Украины сроком на три года. Все финансовые операции по вводу или выводу WMU не законны.

Как снять деньги с карты?

Снять деньги с карты можно в любом банкомате ПриватБанка. При снятии личных средств (не кредитных) комиссия за снятие не сымается. Что бы обналичить нужную сумму, нужно

1. Вставьте активированную карту в картоприемник, введите ПИН-код;
2. Выберете сумму для снятия или введите нужную сумму с помощью кнопок;
3. Заберите деньги и карту;
4. Проверьте баланс выбранной карты.

Какой из ниже перечисленных карт Вы являетесь обладателем?

Обналичивать деньги с карты можно также в кассе, посетив ближайшее отделение банка. Валютные карты обналичиваются только в кассах. Переводы на карты других банков три способа.

ПриватБанк запустил относительно новый вид услуги, снятие денег без карты. Как это работает

1. В меню банкомата найдите кнопку — Снять без карты;
2. Введите номер телефона (привязанный к карте),ОТП-пароль или отсканируйте QR-код через Приват24;
3. Выберете карту из списка и введите ПИН-код;
4. Готово операция выполнена.

Какой лимит на снятие денег с карты?

Стандартные лимиты по картам

• с карты ПриватБанка — не более 20 000 грн за 3 часа;
• с карточки украинского банка — до 1000 грн/снятие, не более 10 000 грн в течение 3 часов ;
• карта зарубежного банка — до 15 000 грн/снятие, до 150 000 грн в эквиваленте в сутки.

Выдача наличной иностранной валюты проводится без ограничений по сумме.

Можно ли снимать деньги с карты ПриватБанка в России?

Обналичивать деньги в России, можно, при этом комиссия за проведение операции будет составлять — 2%.

На данный момент владельцы карт ПриватБанка ипользуют их для расчетов за границей без дополнительного «включения» или сообщение банка о выезде за границу. Безопасность расчетов картами ПриватБанка за рубежом гарантирована международными платежными системами и контролируется созданной банком современной автоматизированной программой противодействия мошенничеству. В случае необходимости дополнительного подтверждения платежа за рубежом, сотрудники банка свяжутся с Вами.

Что такое копилка?

Цель накопления — функция услуги «Копилка», с помощью которой можно установить конкретные цель накопления, срок и сумму. Срок действия услуги 12 месяцев возможно автоматическое продление. Вклад доступен в гривне. Максимальная сумма до вложений: 50 000 гривен в течение календарного месяца. Процентная ставка равна 11% годовых

Подключить услугу накопления «Копилка» можно самостоятельно

• с помощью Приват24 (меню «Мои депозиты – Копилка»);
• на сайте privatbank.ua/kopi нажмите «Добавить», после чего подключите необходимое условие;
• обратится за помощью в ближайшее отделение.

Как снять деньги с копилки?

Снять деньги с Копилки можно

1. терминалах самообслуживания;
2. мобильном приложении «Копилка» для iOS и Аndroid;
3. на сайте www.kopi.pb.ua;
4. Приват24 (www.privat24.ua);
5. в ближайшем отделении банка.
6. позвонив на номер 3700.

Как стать агентом ПриватБанка?

Что бы стать агентом ПриватБанка, нужно быть клиентом банка, выбрать в строке меню официального сайта кнопку Прочее Стать агентом и пройти процедуру регистрации. Пройти регистрацию можно и через Приват24. После этого используйте номер мобильного телефона и пароль Приват24 для входа на агентский портал.

Вопрос/ответ

ПриватБанк постоянно учитывает мнение своих клиентов, что бы повысить свой уровень обслуживания, если у Вас есть какие это предложения, пожелания, жалобы, создайте сообщение или обратитесь в Инспекцию качества банковских продуктов по телефону (380) 562 390926, E-Mail: hotline@privatbank.ua.

Желаете узнать, какая карта вам подходит?
Введите свой номер телефона

Есть ли Украинский Приватбанк в Москве, чтобы там снять деньги с карты Приватбанка?

Добрый день! Недавно была у родственников в Москве и оставила им свою карточку Приватбанка. Смогу ли я сегодня переслать деньги из Украины на карточку украинского Приватбанка жителю Москвы?

Вопросы, отзывы и комментарии ( 9 )

1. около 2 месяцев назад
2. #11447

Posted by Алена

Здравствуйте, мне перевели деньги по-вашему банку,дали код. Но я не могу найти банк в Москве. Помогите где он находится.

1. около 2 месяцев назад
2. #11446

Здравствуйте, мне перевели деньги по-вашему банку,дали код. Но я не могу найти банк в Москве. Помогите где он находится.

1. около 3 месяцев назад
2. #11093

Posted by Валерий

Добрый вечер. В 2012 году я открыл в Приватбанке валютную карту для помощи родственникам. Остаток на карте 70 центов. По российским законам мне необходимо закрыть эту карту Приватбанка. Как это сделать. Спасибо.

1. около 3 месяцев назад
2. #11078

Добрый вечер. В 2012 году я открыл в Приватбанке валютную карту для помощи родственникам. Остаток на карте 70 центов. По российским законам мне необходимо закрыть эту карту Приватбанка. Как это сделать. Спасибо.

1. около 3 месяцев назад
2. #10882

Я житель Москвы. Мне нужна обычная карта приват банка для обычных процедур, чтобы на карту были начисления, а после с этой Украинской карты переводить на карту России. Надеюсь вы поняли мои пожелания?))

1. около 3 месяцев назад
2. #10880

Я житель Москвы. Мне нужна обычная карта приват банка для обычных процедур, чтобы на карту были начисления, а после с этой Украинской карты переводить на карту России. Надеюсь вы поняли мои пожелания?))

1. около 1 года назад
2. #8173

Здравствуйте. Деньги вы сможете пересылать без проблем, можете за это не беспокоится, только если карточка в гривне то будут снимать дополнительную комиссию за переконвертацию в рубли при обналичивании денег, ну и еще в случае утери карты ее не будет возможности восстановить, потому что карточка на ваше имя и потому что отделения ПриватБанка были закрыты в РФ.

1. около 1 года назад
2. #8159

Не обязательно что отделение Приватбанка было в Москве, вообще по карточкам Вы можете снимать где угодно, хоть в Уганде, главное чтобы геоограничений не было. Учтите только что вы потеряете на конвертации валют, как правило если деньги на карточке в гривнах, они сначала конвертируются в доллары, затем в рубли и их собственно Вы уже снимаете из банкомата.

1. около 1 года назад
2. #8147

К сожалению отделений Приватбанка в России и в Москве нет. Раннее были отделения, но их закрыли еще 5 лет назад.

Если Вы оставили Вы оставили свою карточку Приватбанка родственникам в Москве, то они смогут снять эти деньги в любом банкомате России. Конвертация будет происходить при снятии денег с гривневой карты в Рубли.

Рекомендую зарегистрироваться в приват 24 и там поднять лимит на этой карте, чтобы там в Москве родственники снимали без ограничений.

• Вывод денег с Payoneer в Украине в долларах и гривне в 2019
• Перевод денег с карты на карту любого банка
• Украине придется выплатить вкладчикам

Как Снять Деньги Приватбанка Украины в России

Единственное формальное ограничение, с которым может столкнуться пользователь – это устаревшие банкоматы, которые принимают карты только Visa или только MasterCard.

Добрый вечер. В 2012 году я открыл в Приватбанке валютную карту для помощи родственникам. Остаток на карте 70 центов. По российским законам мне необходимо закрыть эту карту Приватбанка. Как это сделать. Спасибо.

1. В меню банкомата найдите кнопку — Снять без карты;
2. Введите номер телефона (привязанный к карте),ОТП-пароль или отсканируйте QR-код через Приват24;
3. Выберете карту из списка и введите ПИН-код;
4. Готово операция выполнена.

На данный момент владельцы карт ПриватБанка ипользуют их для расчетов за границей без дополнительного «включения» или сообщение банка о выезде за границу. Безопасность расчетов картами ПриватБанка за рубежом гарантирована международными платежными системами и контролируется созданной банком современной автоматизированной программой противодействия мошенничеству. В случае необходимости дополнительного подтверждения платежа за рубежом, сотрудники банка свяжутся с Вами.

Источник https://sde.in.ua/udalennaya-verifikaciya-kak-v-ukrainskom-banke-otkryt-schet-v-onlajjn-rezhime/

Источник https://temabankov.ru/bankovskie-uslugi/kreditnye-karty/kreditnaya-karta-universalnaya-ot-privatbanka.html

Источник https://russia-ukraine.com/kak-snjat-dengi-privatbanka-ukrainy-v-rossii-p03/

Источник