Снятие средств с карты Сбербанка в Беларуси: доступные варианты, ограничения, комиссии

Отправляясь в Ближнее зарубежье, важно знать, где и как воспользоваться денежными средствами, которые хранятся на банковской карте. Республика Беларусь, несмотря на то, что является союзным государством с Россией, работает по своему банковскому законодательству. Для того чтобы снять деньги со своей карточки Сбербанка в Беларуси, необходимо знать ряд условий выдачи наличных и правила работы платежных систем.

Необходимые условия

Национальной валютой в Республике Беларусь является белорусский рубль. Это единственное официальное средство расчетов в стране. Заплатить в магазинах, на АЗС или в гостиницах наличными российскими деньгами не получится.

Для расчетов актуально использовать пластиковые карты международных платежных систем VISA и MasterCard, конвертация в местную валюту происходит автоматически.

Важно! Карты Сбербанка России, выпущенные в рамках национальной платежной программы МИР, и Maestro социальные, на территории Белоруссии не работают.

Карточки систем UnionPay и AmericanExpress обслуживают отдельные белорусские банки, поэтому инфраструктура их использования развита плохо, но при желании обналичить деньги или рассчитаться по пластику UnionPay и AmericanExpress можно.

Способы снятия денег с карты Сбербанка в Белоруссии

Количество терминалов для безналичной оплаты в торговых точках Белоруссии постоянно растет, но далеко не в каждом магазине есть возможность оплатить товар с помощью пластика. Поэтому во время визита на территорию соседнего государства лучше иметь часть средств наличными.

Банкоматы в стране выдают в основном местную валюту, реже – доллары США и евро. Получить российские рубли в устройствах самообслуживания не получится. Фактически, русские деньги в Белоруссии не нужны.

С карты Сбербанка получить денежные средства можно в банкоматах и офисах кредитных организаций.

Меню в устройствах самообслуживания оформлено на русском языке и не отличается от русских терминалов. Возможности банкоматов в Белоруссии при работе с картами русских банков ограничиваются снятием наличных, запросом баланса и перечислением денег на номер телефона одного из местных операторов. Если терминал принимает наличные деньги, то пластик можно пополнить, для взноса средств на карточку доступны белорусские рубли. Российские рубли через белорусский банкомат на счет положить нельзя.

В офисе банка операции выдачи наличных проводятся по российскому паспорту. В случае утери карты, получить деньги можно в рамках услуги «Экстренная выдача наличных при потере карточки за границей», предлагаемой Сбербанком России.

Получится ли снять средства без комиссии

Банкоматы белорусских банков за выдачу наличных денег с «чужих» карт комиссии не берут, но это не значит, что клиенту из России получится снять деньги бесплатно. В тарифах российских банк на обслуживание карточных продуктов есть условия о снятии наличных денег в банкоматах сторонних банков и кассах кредитных организаций. Комиссия колеблется от 1 до 3% с минимальным порогом.

Если в условиях обслуживания по банковской карте отсутствует комиссия за выдачу средств в любых банкоматах мира, то получить деньги в Республике Беларусь можно бесплатно в каждом устройстве самообслуживания.

Держателям карточных продуктов Сбербанка России придется снимать деньги в банкоматах белорусских банков с дополнительными расходами. Согласно условиям выпуска дебетовых карт Сбербанка, комиссия за выдачу наличных средств в банкоматах других кредитных организаций облагается комиссией в 1% от суммы, минимум – 100 рублей (3 доллара США или евро) для продуктов VISA Classic и MasterCard Standard.

Для карт моментальной выдачи Visa Classic Momentum и MasterCard Momentum плата за снятие средств в устройствах других кредитных организаций составляет 1%, минимум – 150 рублей (5 долларов или евро).

За выдачу денежных средств через банкоматы, которые принадлежат дочерним структурных подразделениям Сбербанка, кредитная организация комиссию не берет.

В Белоруссии снять деньги с карты Сбербанка России без дополнительных затрат можно только в БПС-Сбербанке, который является дочерней финансовой структурой самого крупного российского банка.

Бесплатная выдача денег распространяется на классические, золотые и платиновые карточные продукты, для карт моментальной выдачи плата за снятие наличных в банкоматах дочерних структур присутствует.

В офисах белорусских кредитных организаций комиссию за выдачу наличных с карты возьмет и российский банк, и местная финансовая компания. Клиентам Сбербанка имеет смысл обращаться в БПС-Сбербанк, потому что для некоторых видов карточек комиссия за выдачу денег в кассе дочернего подразделения отсутствует, для других карточных продуктов она будет ниже средней величины.

Особенности снятия средств в банкоматах БПС-Сбербанка

В Республике есть дочерняя финансовая компания Сбербанка – БПС-Сбербанк. Несмотря на то, что учредителем БПС-Сбербанка является российская кредитная организация, белорусский банк является иностранным для клиентов Сбербанка России. При этом держатели банковских карт головной компании могут обналичить деньги с пластика без дополнительных сборов, а обычные клиенты – получить или перевести наличные средства через систему «Колибри».

Устройства самообслуживания БПС-Сбербанка принимают пластик платежных систем VISA, MasterCard, AmericanExpress. Денежные средства можно снять в белорусской, американской и европейской валюте.

Без уплаты комиссионного вознаграждения получить деньги могут держатели банковских карт Сбербанка: VISA Classic, VISA Gold, MasterCard Standard, MasterCard Gold. Для владельцев карточек VISA Momentum и MasterCard Momentum в банкоматах БПС-Сбербанка предусмотрена комиссия в размере 0,75% от суммы.

Пользоваться бесплатным получением денег через банкомат могут держатели карт, которые выпущены дочерними банками Сбербанка России на Украине, в Казахстане, Хорватии, Венгрии, Словакии, Чехии и других странах.

Меню устройств самообслуживания БПС-Сбербанка похоже на российские аналогичные системы головной кредитной организации. При первом обращении необходимо выбрать язык интерфейса, далее порядок действий совпадает с российскими терминалами.

Снятие русских рублей в кассе БПС-Сбербанка

Прибегать к получению наличных через кассу финансовой компании следует тогда, когда нужно обменять крупную сумму денег. В белорусских банках действует принцип «предварительной заявки на деньги», поэтому прежде чем посетить учреждение, лучше проинформировать сотрудников банка о своих намерениях получить крупную сумму наличных.

Белорусский БПС-Сбербанк имеет более 40 офисов на территории страны, что для Белоруссии достаточно много. Пластик Сбербанка России принимают все кредитные организации в стране (кроме карточек МИР), но чтобы сэкономить на комиссионном вознаграждении, лучше поискать отделение БПС-Сбербанка.

При обслуживании в офисе кредитной компании к комиссии, которую берет банк, выпустивший карту, добавляется комиссия организации, выдающей деньги. Белорусские банки дополнительно взимают от 1 до 3% от суммы при выдаче средств с иностранных пластиковых карточек через кассу.

БПС-Сбербанк лояльно относится к владельцам банковских продуктов Сбербанка России. При необходимости получить деньги с российской карты белорусский банк насчитает 1% от суммы, плюс комиссия с российской стороны, которая зависит от вида карты:

1. Бесплатно для банковских продуктов VISA Classic, Gold, Platinum, MasterCard Standart, Gold, Platinum.
2. 0,75% от суммы для карт моментального выпуска VISA Momentum, MasterCard Momentum.

При обращении в другие кредитные организации при выдаче наличных через кассу Сбербанк возьмет с владельца пластика 1% от суммы, минимум – 150 рублей, или 5 долларов, или 5 евро, плюс комиссия банка, выдающего средства.

Лимиты и ограничения

На белорусской территории дополнительных ограничений на действие карты и снятие наличных денег нет. Все лимиты на совершение операций устанавливает банк, выпустивший карту. В Сбербанке ограничения зависят от статуса карты.

Для классических банковских продуктов предусмотрено ограничение по снятию денег в день в размере 150 000 российских рублей или эквивалент в иностранной валюте. В месяц можно получить не более 1 500 000 RUR, или 50 000 USD, или 37 500 EUR.

Ограничения на проведение операций оплаты по банковской карте не предусмотрены. Сотрудники банка могут позвонить владельцу пластика и попросить дополнительно подтвердить покупку, совершенную за границей.

Где посмотреть курс конвертации при снятии средств

Обмен валюты, в которой открыта карта, на белорусские рубли, доллары или евро происходит по курсу, который специально устанавливает Сбербанк России для операций по карточкам. Узнать актуальные данные можно на сайте кредитной организации, в мобильном приложении Сбербанк Онлайн или по телефону службы поддержки клиентов.

При подсчете обменного курса необходимо учитывать тот факт, что указанный клиентам курс не будет применен при обработке операции, потому что реальная конвертация происходит в момент списания денег со счета, а не с карты, через 3-5 рабочих дней после транзакции. Соответственно, используется тот курс обмена валюты, который будет на момент списания денег со счета.

Карты платежной системы Visa берут дополнительно от 0,5 до 2% за обмен валюты, ставка зависит от статуса карты. При этом валюта меняется два раза, например, чтобы с карты, открытой в российских рублях, снять белорусские рубли, платежная система сначала русские деньги переведет в доллары, затем – доллары в белорусские рубли. За все действия насчитается комиссия, которая повлияет на курс конверсии.

Для путешествия по Республике Беларусь наиболее эффективным решением будет открыть в Сбербанке продукт MasterCard со счетом в долларах США и использовать банкоматы и терминалы БПС-Сбербанка на территории страны.

Банки партнеры Беларусбанка — список и особенности обслуживания

Банки партнеры Беларусбанка сотрудничают на общедоговоренных выгодных условиях. Целью таких партнерских отношений является расширение точек по предоставлению банковских услуг и совершенствование качества обслуживания. Выгодно сотрудничество банков именно клиентам, которые могут пользоваться разными услугами в сети отделений других финансовых учреждений на лояльных условиях. Особенно актуально обналичивание денежных средств, проводимое в привычном режиме без комиссий в банкоматах Беларусбанка.

Проводить беспроцентное снятие поможет список, который подскажет, какие сотрудничают с банком вашей категории. Расширение услуг в сети партнеров выгодно и самим финансовым учреждениям – экономия средств на установке и обслуживании банкоматов, терминалов. Возможность выгодного пользования позволяет партнерам прорекламировать себя в сфере банковских услуг.

Банки партнеры Беларусбанка, где можно снять наличные без комиссии

В каких банкоматах при использовании карточки Беларусбанка не установлено комиссий? Узнать это не трудно – достаточно познакомиться со списком данных банков.

Но можно найти и более простой выход – узнать с кем сотрудничает Belarusbank. Владея такой информацией, беспокоиться о состоянии счета карты не придется, если корректно ее использовать.

Особенности обслуживания клиентов Беларусбанка в банках партнерах

Как потенциальные клиенты, так и сами банки не желают тратить свои средства впустую. В результате сотрудничество с другими крупными банковскими учреждениями дает выгоду. АСБ Belarusbank известен своей широкой сетью обслуживающих аппаратов, но держатели карт могут рассчитать на безоплатное обслуживание и в сети партнера.

Для удобства можно воспользоваться картами, где можно найти ближайший банкомат банка партнера:

• БПС-Сбербанк

• Белагропромбанк

• Белинвестбанк

Если клиент увидит любой из обслуживающих устройств банка-партнера, то он может спокойно воспользоваться его услугами без комиссии. В других банковских аппаратах за обычные операции может быть снято 2-4 % или устанавливаются ограничения на снятие денег.

Где найти терминал или другой аппарат банка-партнера? Его можно узнать по фирменному логотипу или названию. В обслуживающих устройствах клиент может снять деньги без процента когда угодно. Партнёры Belarusbankа сотрудничают успешно с ним уже не один год (2021-й не является исключением).

Снятие денег с карт Беларусбанка

Партнерские отношения между банками имеют свои нюансы, которые стоит учесть прежде чем задуматься о том, в каком банкомате снять деньги:

1. Бесплатная выдача наличных не предусмотрена в кассах партнеров.
2. Наличные по картам Беларусбанка можно получить не только в банкоматах родного учреждения, но и в точках партнеров.
3. На чужих устройствах может быть установлена дополнительная плата, о которой сразу предупреждает аппарат до совершения операции.

Пополнение карт Беларусбанка

В банках-партнерах можно осуществлять и пополнение пластиковых карт, выпущенных Беларусбанком. Операция проводится успешно с небольшой комиссией в 1,5 %. Свободная сумма, которую можно внести, варьируется в пределе 1 – 1000 byn.

Манипуляции по наличности текущего счета можно проводить не только в партнерских терминалах, поддерживающих «cash-in», но и в обычных аппаратах выдачи.

Заключение

Удобство использования услуг другого банка-компаньона оправдано несколькими причинами:

Банки партнеры РРБ Банка

РРБ Банк создан при участии европейского капитала и работает с 1994 года. Спустя два года после основания в его состав вошел «Белмедбанк», что позволило значительно нарастить активы и расширить клиентскую сеть.

В Минске у РРБ Банка работает три отделения, включая головной офис. По одному представительству имеется во всех областных центрах, кроме Могилева, а также в Бобруйске и Молодечно. Сеть банкоматов представлена в трех городах: в Минске и Бресте имеется по одному устройству, в Витебске – два.

Банки-партнеры

В партнерскую сеть РРБ Банка входит «Альфа Банк», а также все участники Системы банковского самообслуживания, которыми являются:

• Банк «Дабрабыт»;
• Банк БелВЭБ;
• БСБ-Банк;
• Идея-Банк;
• Технобанк.

Условия снятия наличных

Клиенты РРБ Банка могут снимать наличные без комиссии только в банкоматах данного заведения. В устройствах партнерских банков взимается комиссия 2% от суммы снятия, аналогичные условия действуют и для других банкоматов.

За просмотр баланса в банкоматах сторонних финансово-кредитных организаций берется 2 рубля за каждую операцию. В устройствах партнерских банков данная процедура бесплатна.

Переводы с карты на карту

РРБ Банк предоставляет возможность перевода средств между картами любых белорусских банков при условии поддержки технологии 3D Secure. Сумма одного перевода может варьироваться от 5 до 500 рублей, суточный лимит – 2000 рублей. Комиссия составит 1,5%, но не менее 2 рублей.

Перед осуществлением переводов с карты на карту следует ознакомиться с лимитами на совершение данных операций, которые представлены на сайте банка.

Автор: Марина Кульгавая

При использовании материалов гиперссылка на creditportal.by обязательна. Если вы обнаружили ошибку на этой странице, пожалуйста, выделите ее и нажмите Ctrl+Enter.

Марина Кульгавая

2 высших образования: БГПУ им. М. Танка (факультет белорусской и русской филологии. Специальность: Белорусский язык и литература.Журналистика), БГЭУ (факультет Высшая школа управления и бизнеса. Специальность: Финансы и кредит (специализация: Банковское дело)). Работала август 2014 — январь 2015 — ОАО «Евроторгинвестбанк» кредитный агент. С февраля 2015 по август 2016 в ИМНС по Московскому району г. Минска — в отделе контроля предпринимательской деятельности граждан государственным налоговым инспектором. Окончила курсы подготовки кадров для руководящих состава при Министерстве финансов РБ.

Источник https://bankiinfo.com/sberbank/drugoe/snjat-dengi-s-karty-v-belarusi.html

Источник https://probelbank.info/servisy/banki-partnery

Источник https://creditportal.by/info/banki-partnery-rrb-banka.html

Источник