Платежная система UnionPay: как оформить и пополнить карту, скидки для держателей

Карта UnionPay становится все популярнее во всем мире. Не исключение и Россия – здесь также начинают активнее пользоваться этой китайской платежной системой. Рассмотрим, какие выгоды получают держатели карты, как пополнять счет и снимать деньги. А также, где можно получить этот банковский продукт.

Платежная система Китая UnionPay: основные функции и услуги

UnionPay – это национальная китайская платежная система. По-китайски произносится как Чжунго Иньлянь. Она была основана в 2002 году в качестве ассоциации банков КНР. И по состоянию на январь 2019 года платежные карты UnionPay принимаются уже в 174 странах мира.

Основными услугами UnionPay являются:

• выпуск платежных карт;
• денежные переводы;
• трансграничные операции;
• интернет платежи;
• мобильные платежи;
• конвертация валюты;
• экстренная выдача наличных.

Китайская платежная система по объему транзакций в мире занимает первое место, опережая американскую Visa. С момента своего запуска UnionPay выпустила более 4 млрд. карт. Их принимают не менее 1 млн. банкоматов по всему земному шару.

Юнион Пей выпускает несколько видов пластиковых карт для различных целей:

• дебетовую;
• кредитную;
• предоплаченную;
• тематическую;
• корпоративную.

С картой UnionPay удобно путешествовать по миру. Она принимается для оплаты через широкую эквайринговую сеть в супермаркетах, ресторанах, гостиницах. С ее помощью можно снять наличные за границей в национальной валюте страны. Также подходит для оплаты товаров в онлайн-магазинах. Виртуальная карта UnionPay не используется.

Скидки для держателей карт UnionPay

Помимо основных услуг, пользователи UnionPay имеют возможность экономить, регулярно становясь участниками различных акций. Держатели карт UnionPay скидки получают по всему миру. В частности, в России действуют дисконты в таких магазинах:

• 5% –Weekend MaxMara;
• до 8% – в бутиках Versace;
• 10% – в Cacharel, бутиках Carlo Pazolini;
• 15% – в Глобус Гурмэ, Консул и модном доме Karl Lagerfeld;
• до 20% – в Caterina Leman, Estelle Adoni, Art Space, Салоне модного женского белья «Золотая Стрекоза»;
• 25% – в магазинах The Body Shop.

При выборе сувениров в магазинах «Владгифтс» на сумму свыше 1000 рублей и оплатой UnionPay покупатели получают подарки. А также дисконт до 15% и прочие привилегии в сети подарков и сувениров «Матрешка».

Еще с картой UnionPay можно получить скидку в ресторанах:

• Магадан, Сыроварня, Колбасный цех, VALENOK, Avocado Queen, Crabber, Китайские новости – 15%;
• MOLOKO&MЁD, Как в Москве, Волна, Грузинский ресторан «Казбек», Шинок, Бочка, Матрешка, Вертикаль, Хмели & Сунели, стейк-хаусе Syndicate – 10%;
• в кафе «Пушкинъ» – 5%.

Любители путешествий оценят такие привилегии:

• дисконт 5% на пакеты услуг PASSCITY для туристов, гостей и жителей Москвы, а также Санкт-Петербурга;
• 10% скидка на обслуживание в Международном отеле Park Inn by Radisson Kazan и в сети AZIMUT;
• 15% – в легендарном отеле «Метрополь».

Также можно рассчитывать на дисконт до 15% в Шереметьево Дьюти Фри и проезд в Аэроэкспресс всего за 1 рубль.

Скидки UnionPay предлагает и горный курорт «Роза хутор». Здесь предоставляют 25% дисконта на многие услуги:

• покупка скипасс;
• уроки с инструктором в Riders School;
• прокат инвентаря;
• обслуживание в SPA-комплексе ESPAS.

Не остались без внимания и ценители культурного отдыха. Для них предусмотрены:

• скидка 10% на билеты в музеи и аттракционы на Арбате;
• 10% – на посещение Музея Фаберже;
• 15% – для похода в Крокус Сити Океанариум.

Китайская платежная система UnionPay в России

UnionPay в России работает с сентября 2013 года, когда Центробанк РФ зарегистрировал оператора платежной системы КНР. В 2014 году эмиссией китайских карт стали заниматься:

• Банк Русский Стандарт;
• Газпромбанк;
• МТС Банк;
• Лайтбанк.

С 2016 года Национальная система платежных карт России и Union Pay перешли на новый уровень сотрудничества. Теперь начался совместный выпуск банковских карт.

В настоящее время открыть карту UnionPay в России можно в отделениях:

• Россельхозбанка;
• Газпромбанка;
• Примсоцбанк а;
• Чайна Констракшн Банка;
• Кредит Урал Банка;
• ПАО АКБ «Приморье»;
• Банка «ЗЕНИТ»;
• АО КБ «СОЛИДАРНОСТЬ»

UnionPay Сбербанк пока не выпускает. Здесь можно открыть только Visa, MasterCard и МИР. Однако банкоматы и платежные терминалы Сбера уже обслуживают китайские карты. Через них обналичивают средства или платят за покупки в магазинах.

Конечно список банков, который сотрудничают с китайской платежной системой в России, может изменяться. Если вам нужна карта UnionPay, где получить этот продукт несложно посмотреть на сайте платежной системы unionpayintl.com.

Эта информация находится в разделе «Продукты и услуги».

Открыв категорию «Где оформить карту UnionPay», пользователь найдет не только список банков, но ссылки на форму заявки.

Чтобы открыть карту UnionPay в России, обращаются в одно из отделений выбранного банка. Плата за выпуск продукта и цена обслуживания в каждом финансовом учреждении разная.

Например, в Газпромбанке стоимость оформления карты китайской платежной системы от 1050 руб. Примсоцбанк эмитирует карты в рублях и юанях. Здесь обслуживают два тарифных плана:

• Восточный Классический (карта UnionPay Classic) стоит 100 руб. в месяц, на остаток средств начисляются годовые в размере 4%, если счет в рублях, и 0,25%, когда он в юанях;
• Восточный Золотой (карта UnionPay Gold) – 300 руб. в месяц, годовые проценты 5% в рублях и 0,5% в юанях.

В банке «Солидарность» оформляют карты:

• UnionPay Diamond – обслуживание составляет 5000 руб. в год. С этой картой получают кэшбек 0,7% от суммы любых покупок, а также 3% по затратам в путешествиях. Держателям предоставляется дисконт в Дьюти Фри до 15%;
• UnionPay Gold – годовая плата 400 руб., но для тех, кто получает зарплату в банке «Солидарность» обслуживание бесплатно. Также есть кэшбек и скидка в Duty Free до 15%.

В банке «Зенит» есть возможность получить карту Union Pay Platinum. Ее выдают по тарифному плану «Премиальный». При ежемесячных расходах от 30 000 руб. обслуживание бесплатно.

Как оформить карту UnionPay в Беларуси

Помимо России, получить карту UnionPay также могут граждане других стран постсоветского пространства. В их перечне Грузия, Эстония, Латвия, Казахстан, Азербайджан, Узбекистан, Таджикистан. Недавно, 1 февраля 2019 года, к этому списку присоединилась и Беларусь. Здесь к выпуску китайских карт приступил Белгазпромбанк.

Оформить UnionPay можно в четырех валютах:

• евро;
• долларах США;
• белорусских рублях;
• российских рублях.

Можно заказать карту к основному банковскому счету. Или в качестве дополнительной к зарплатному. Срок действия карты в Беларуси – 5 лет. Оплата за выпуск зависит от вида:

• 10 рублей стоит UnionPay Classic;
• 135 рублей – премиальная UnionPay Platinum.

Карту UnionPay Platinum можно получить со скидкой при условии:

• оформления заявки через интернет-банкинг или мобильное приложение – 25%;
• наличии Visa Platinum – скидка 40%.

Как перевести деньги на карту UnionPay

Пополнить свою карту или перевести деньги на чужую можно несколькими разными способами. Для этого используют:

• кошелек QIWI;
• систему Золотая Корона (Golden Crown);
• АО КБ «Юнистрим» (Unistream);
• банковский перевод;
• виртуальные обменные пункты.

Одним из наиболее простых и удобных способов является перевод через QIWI. Для этого заходят в свой кошелек на сайте Киви. В главном меню переходят в раздел «Переводы».

Прокручивают страницу вниз и находят категорию «Другие переводы». Здесь кликают по кнопке «UnionPay MoneyExpress».

В загрузившейся форме вводят реквизиты получателя, а также свое полное имя.

Затем указывают способ перевода и сумму. После чего нажимают на кнопку «Оплатить».

Зачисление на карту происходит в течение 5 минут. Комиссия за услугу составляет 2,5%. Таким способом допускается пополнять счет на сумму от 1 до 3045 долларов США.

Перевод денег на карточку UnionPay через QIWI возможен только на именные карты, выпущенные банками:

• Bank of China;
• Bank of Communication;
• Bank of Shanghai;
• China Construction Bank;
• China Everbright Bank;
• Guangdong Rural Bank;
• Harbin Bank;
• Henan Rural Bank;
• Huaxia Bank;
• Hunan Rural Bank;
• Industrial and Commercial Bank of China;
• Lingshan Bank.

К сожалению, со счета популярной в России платежной системы Яндекс Деньги UnionPay напрямую пополнить нельзя. Но в этом случае выручат посредники – виртуальные обменные пункты. Чтобы найти тот, где можно перевести деньги с Яндекс кошелька на китайскую карту, используют сервис BestChange. Этот онлайн мониторинг сайтов-обменников предоставляет список ресурсов, которые совершают переводы денег в любом направлении.

Для этого заходят на адрес bestchange.ru. В таблице поиска находят категорию «Интернет-банкинг». Здесь в столбце «Получите» кликают по ячейке с надписью «карта UnionPay». А в колонке «Отдадите» нажимают на «Яндекс.Деньги». После этого в центральной части страницы сайта откроется список обменников, которые предоставляют такую услугу.

Переходят на этот сайт и делают перевод.

Если нет возможности пополнить карту онлайн, в России можно сделать платеж и наличными. Для этого отправляются в любой банк, который работает с китайской платежной системой. И переводят деньги через кассу. А получатель перевода на карту UnionPay снять деньги сможет в банкомате.

Такую же операцию можно провести в салоне Евросеть. Здесь перевод делают через систему Золотая корона.

Другой способ сделать пополнение наличными – воспользоваться услугами Юнистрим. Тут переводы делают как на карты, выпущенными в КНР, так и эмитированные банками-резидентами стран СНГ. Комиссия за услугу – от 0%.

Карта UnionPay удобна и выгодна в использовании. Для тех, кто часто колесит по миру, это подходящее средство для совершения покупок или обналички денег практически в любой точке земного шара. Переводить деньги на карту можно как внутри страны, так и за ее пределами. А чтобы пополнить карту, прибегают к услугам одной из распространенных платежных систем – QIWI, Золотой Короне, Юнистрим. Плата за обслуживание карты высоковата. Но если выбрать тариф с начислением годовых на остаток, эти расходы реально снизить до нуля.

Банковские карты Unionpay: где оформить + особенности платежной системы

Карты китайской национальной платежной системы China UnionPay выпускаются в России с 2013 г. Основной (“родной”) валютой UnionPay является китайский юань. Однако российские банки на сегодняшний день эмитируют лишь карты к счетам в рублях, долларах или евро.

Преимущества этой карты вы можете оценить, если часто путешествуете или имеете деловые контакты с китайскими компаниями:

• Ее стоит выбрать для поездки в Китай, поскольку она принимается по всей стране, в том числе в нетуристических регионах.
• При расчете картой UnionPay можно избежать трансграничной комиссии. Любые платежи по карте проводятся в местной валюте. Обычно транзакция выполняется в два этапа: конвертация из рублей в доллары (евро), а затем из долларов (евро) в национальную валюту. По дебетовой карте рубли в юани конвертируются напрямую без снятия двойной комиссии.
• Карты работают по всему миру, свободно принимаются к оплате в России, в том числе в Крыму.

Вы можете расплачиваться и снимать деньги с карты UnionPay в России, но на внесение наличных на российской территории действуют ограничения. Нередко положить деньги на счет нельзя даже через банки, которые работают с юанями. Поэтому пополнить карту удобнее переводом.

Рейтинг банковских карт Unionpay

Выбор по дебетовым картам UnionPay ограничен – вы можете воспользоваться предложением одного из 3 российских банков.

• Выпуск: 150 руб.
• Обслуживание в месяц: 99 руб.

• Два вида рублевых карт – именная и моментальная.
• До 7% годовых на остаток средств.
• до 40% кэшбэком за покупки в партнерских интернет-магазинах и сервисах (AliExpress, Delivery Club, ITunes и пр.)

1 200 руб./20 долл./20 евро

Обслуживание в месяц:

299 руб. 4,5 долл./4,5 евро

• Оформляется карта привилегий Union Pay Platinum по тарифному плану “Премиальный” (в рублях, долларах, евро).
• На остаток средств начисляется до 5,75% годовых

• 3% – кафе, аптеки, спорттовары.
• 1% – прочие покупки.

Как получить “китайскую карту”

Чтобы оформить карту UnionPay в Газпромбанке, обратитесь в ближайшее отделение банка с паспортом и подайте заявление на выпуск. Карты банков Восточный и Зенит вы можете заказать на их сайтах через онлайн-заявку. Заполните простую анкету и дождитесь сообщения о готовности карты.

Отзывы о дебетовых картах Unionpay

Дарья Ударцева:

“Три месяца жила в Китае, поэтому карту оформила в банке Зенит, там самый выгодный тариф. При необходимости ею и у нас можно пользоваться – банковская карта Юнион Пэй принимается и в России”.

Катя Сидоренко:

“Регулярно езжу в Китай по работе, живу в Пекине, в районе Dagyanying, это нетуристическая зона, поэтому Визу/МС в кафешках, магазинах, ТЦ там не принимают, а вот ЮП спокойно. У меня именная от банка Восточный, по ней дополнительно много бонусов начисляется”.

Сергей Смирнов:

“Карта UP Газпромбанка особенно пригодилась для покупки билетов на поезд, прямо на сайте их ж/д компании без всяких комиссий и сборов (в отличие от Визы и Мастера)”.

Карта China Unionpay в Сбербанке России

Поддержка карт China Unionpay в Сбербанке России появилась с 2014 года. Такими карточками пользуются во всем мире. Сбербанк обслуживает карты международной платежной системы UnionPay в своей сети и устройствах самообслуживания, однако сам их не выпускает. Основной объем по операциям формируют туристы из Китая, путешествующие по России. О том как работает карта Unionpay в Сбербанке – в материале Brobank.

1. Что такое Юнион Пей
2. Какие существуют типы карт для пользователей
3. Основные плюсы и минусы карт Unionpay
4. Процедура оформления карты Unionpay

Что такое Юнион Пей

Перед тем, как открыть карту Юнион Пей, следует выяснить, что это за система. Unionpay – это китайская платежная система, существующая с 2002 года. Она объединяет больше трех сотен кредитных организаций в мире.

Возможность открыть карту ЮнионПэй у россиян появилась не так давно. В условиях глобализации, а также экономического и политического сближения с КНР, никого не удивляет тот факт, что российский рынок начал работать с китайской системой.

Для россиян, которые часто ездят по делам или на отдых в Китай, это особенно удобно, так как карты UnionPay в КНР принимают во всех торговых точках, где есть безналичная оплата, а вот с более привычными MasterCard и Visa бывают проблемы.

Граждане Китая за счет поддержки карт UnionPay при посещении РФ могут получать необходимые суммы из банкоматов или использовать карты для оплаты покупок.

Объемы транзакций у системы сравнимы с объемами у Visa и MasterCard. Такой оборот удерживается за счет того, что население Китая в разы больше, чем у любой другой страны. Ведь практически каждый китаец пользуется дебетовой или кредитной картой Юнион Пей.

Юнион Пей в России сотрудничает со Сбербанком, который обязался выполнять обслуживание карт системы и выпускать такие для россиян. Для этого банк проводит обновление банкоматов, чтобы они могли корректно работать с Unionpay. Почти все новые банкоматы зеленого банка уже имеют поддержку китайской платежной системы. И это важно, так как банкоматы Сбера установлены по всей России – даже в самых отдаленных населенных пунктах.

Однако на данный момент в Сбербанке нет собственных карт, выпущенных на базе этой платежной системы. Хотя в России карты UnionPay уже можно открыть в ряде банков – например, в Россельхозбанке или Примсоцбанке.

Какие существуют типы карт для пользователей

Существует несколько вариантов карточек UnionPay, каждая – со своими особенностями:

1. Классик. На таких картах во время снятия денег со счета придется заплатить 1%. Если пользователь будет использовать ее в течение года, то стоимость годового обслуживания в России – 500 рублей.
2. Голд. Эта карта обойдется владельцу в 700 рублей в год. Но плюс этого варианта в увеличенном лимите на снятие и оплату. До 400 000 рублей в месяц на оплату покупок и до 150 000 рублей на снятие денежных средств.
3. Платинум. Для этих платежных инструментов предусмотрен увеличенный в два раза лимит. Но обслуживание обходится в 3 000 рублей.
4. Даймонд. Ее годовое обслуживание стоит 1 500 рублей. Оплачивать такой картой можно покупки на сумму до 150 тысяч рублей, а снимать разрешается не более 120 тысяч рублей. Пользователь может совершать сотню операций за день, а в течение недели до 500.

Для владельцев карт каждая операция по снятию денег в банкоматах другого банка обойдется в 0,5% от суммы. Для первых трех видов карт минимальная комиссия – от 150 рублей, а для Даймонд от 20 юаней.

Основные плюсы и минусы карт Unionpay

Карты Юнион Пэй больше подходят для китайского рынка. Хоть ими и можно воспользоваться в 85% банкоматов и терминалов страны, но есть вероятность того, что в своем городе или районе найти подходящий не получится.

Главный плюс карты в том, что путешествуя по Китаю ею можно расплачиваться везде. Поэтому пользуются ими чаще всего люди, активно ведущие дела с Китаем.

Если открыть карту Unionpay в Москве, то можно заметить, что отличий у нее от остальных не много. Но считается, что именно эта платежная система может стать для России спасательным кругом, если вдруг MasterCard и Visa в какой-то момент все же прекратят сотрудничество в связи с тем, что санкции постепенно ужесточают.

Платежные инструменты Юнион Пэй надежные и безопасные, так как имеют ПИН-код, состоящий из 6 знаков. Но запомнить его труднее. Однако карты, которые выпускаются для российского пользования, имеют обычный пароль, состоящий из четырех знаков. Они также подходят для безналичного расчета в Китае. Для этого следует после введения кода в терминале или банкомате дописать два нуля.

Также во время оплаты любого товара на территории Китая с рублевой карты деньги два раза обменивают: сначала рубли переводят в доллары, а получившуюся сумму конвертируют в юани. При этом нужно платить комиссию за каждый раз, что приводит к потере до 7% денежных средств. Поэтому, если в планах использовать карту в Китае, лучше Unionpay получить сразу в юанях, а не в рублях, такие варианты российские банки тоже предлагают.

Еще одним недостатком российских карт Юнион Пэй является тот факт, что пополнить их через банкомат нельзя. Платежный инструмент можно только использовать для оплаты или снимать с карты деньги.

Процедура оформления карты Unionpay

Оформить карту Юнион Пэй в Москве можно в Газпромбанке, Банке Зенит, Примсоцбанке, Россельхозбанке и ряде других более мелких банков.

Оформляется банковский продукт очень просто. Для получения карты российским гражданам необходимо:

1. Выбрать банк для получения платежного инструмента.
2. Посетить отделение с паспортом и другими документами, требуемыми финансовым учреждением.
3. Составить заявление по всем правилам. Образец предоставят в банке.
4. Дождаться ее выпуска и получить по готовности.

Если планируется визит в Китай, то желательно оформлять карту в юанях. Так ее использовать будет удобнее, ведь карты Юнион Пэй принимают в КНР везде, тогда как с Визой или MasterCard могут быть проблемы, а отечественный МИР за пределами РФ и вовсе не работает.

Сотрудничество Сбербанка с системой Юнион Пэй открыло новые возможности для россиян. Теперь можно оформить карту, которая будет более надежной и позволит оплачивать товары и услуги, находясь на территории Китая. Это особенно удобно для людей, активно сотрудничающих с китайским рынком. Минус карты в том, что ее нельзя пополнить через банкомат, а в России не везде есть терминалы и банкоматы, принимающие этот банковский продукт.

Евгений Никитин Высшее образование по специальности «Журналистика» в Университете Лобачевского. Более 4 лет работал с физическими лицами в банках НБД Банк и Волга-Кредит. Имеет опыт работы в газете и телевидении Нижнего Новгорода. Является аналитиком банковских продуктов и услуг. Профессиональный журналист и копирайтер в финансовой среде nikitin@brobank.ru

Комментарии: 10

Если у вас есть вопросы по этой статье, вы можете сообщить нам. В нашей команде только опытные эксперты и специалисты с профильным образованием. В данной теме вам постараются помочь:

Здравствуйте, скажите пожалуйста, если получить карту в юанях то, если пользоваться ей на территории России будет проискодить конвертация валюты так же как в Китае? и будет переплата примерно в 7% от суммы, или в России нет такого?

Уважаемая София, пожалуйста, обратитесь в службу поддержки Сбера по короткому номеру 900. Специалист проконсультирует вас по комиссиям в зависимости от тарифов по вашей карте.

Я правильно понимаю, что теперь возможно получить денежные средства переводом от китайского лица (из Китая) в Россию, используя карту юнионпэй, а в России уже снять деньги через банкомат?
Возможно оплачивать картой покупки в Китае?
И можно ли её подключить к ВиЧату?

Уважаемый Фёдор, да, снимать средства в банкоматах можно, также вы можете привязать карту к WeChat Pay и оплачивать ей покупки.

А можно ли на эту китайскую карту пополнять деньги через русскую сберегательную карту из россии по телефону онлайн банк?

Уважаемая Рита, да, вы можете осуществить подобную операцию. Однако отметим, что один перевод не должен превышать 150 000 рублей / 2 500 долларов / 2 100 евро (в зависимости от выбранной валюты перевода), минимальная сумма перевода – 100 рублей.

Здравствуйте, а можно по этой карте покупать на сайте 1688. Пополнить Alipey с карты получится.

Уважаемый Александр, прямое пополнение Alipay по этой карте не предусмотрено.

Сколько снимут процент когда покушаешь по китайской карте Unionpay в Росии!

Источник https://kak-popolnit.ru/unionpay/

Источник https://kredit-online.ru/debet-kard/bankovskie-karty-unionpay

Источник https://brobank.ru/china-unionpay-sberbank/

Источник