Партнеры Сбербанка

Банки заключают партнерские соглашения не только с магазинами, но и с другими финансовыми учреждениями. Есть ли партнеры у Сбербанка, какие выгоды такого сотрудничества для клиентов, и можно ли снять деньги с карт Сбера без комиссии разобрался специалист сервиса Бробанк.

1. Суть банковского партнерства
2. Структура Сбербанка
3. Как снять наличные с карт Сбера бесплатно
4. Где снять деньги с карт Сбера дешевле всего
5. С каких карт можно снимать наличные

Информация обновлена и актуализирована с учетом всех изменений 31.01.2021 года.

Суть банковского партнерства

Банки заключают партнерские соглашения для удобства клиентов и собственных выгод. Например, у партнеров владельцы карт могут снимать деньги в банкоматах или кассах, переводить средства на счет на льготных условиях или без комиссии.

Выгода банков от сотрудничества с партнером в том, что они экономят на закупке и обслуживании дорогостоящего оборудования, инкассации, обновлении инфраструктуры. На сэкономленные деньги банки привлекают новых клиентов, вкладывая только в маркетинговые мероприятия.

Когда обслуживающий банк заключает договор о партнерстве с другим банком, это выгодно для клиентов обеих организаций. Им не надо приобретать две карты, а можно использовать партнерские терминалы, банкоматы или сотрудников банка для проведения платежей, снятия налички или перевода средств.

Договора партнерства заключают на разных условиях. Иногда комиссия нулевая, в других случаях она ниже, чем в тех банках, с которыми нет соглашения.

Структура Сбербанка

Российский Сбербанк — самый крупный банк с широко разветвлённой сетью филиалов и отделений по всей стране. Головной офис находится в Москве. У компании 2 представительства в других странах, по одному в Китае и Германии, 88 филиалов в РФ и 1 в Индии, 14 200 подразделений в 83 субъектах РФ, 90 000 банкоматов и терминалов самообслуживания. У экосистемы Сбера почти 100 млн активных пользователей. Больше 87% населения страны приходят за услугами в этот банк.

Сбер широко представлен в СНГ и за рубежом. Кроме перечисленных выше стран, его офисы можно найти в:

• Казахстане;
• Беларуси;
• Украине;
• Турции;
• Швейцарии;
• Sberbank Europe AG;
• Боснии и Герцеговине;
• Словении;
• Чехии;
• Хорватии;
• Сербии;
• Венгрии.

География присутствия Сбербанка охватывает больше 20 стран мира. Дочерние компании и представительства работают по заключенным соглашениям с головным банком. Они могут устанавливать собственные комиссии при обслуживании, а могут проводить операции по тем тарифам, которые установлены внутри Сбербанка.

Как снять наличные с карт Сбера бесплатно

Бесплатно выдают наличку с карт Сбербанка, только банкоматы самого банка, его филиалы и зарубежные представительства, если не было установлено дополнительных внутренних комиссий. Если снимать средства в кассе, тарифы могут отличаться. Но, как правило, в пределах установленных лимитов выдача денег в отделениях тоже бесплатная. При этом в большинстве случаев речь идет о дебетовых картах.

Сбербанк может снимать комиссию при снятии средств даже в своих кассах и банкоматах, если это заемные деньги с кредитной карты. Также комиссия установлена за превышение суточного или ежемесячного лимита, как правило, это 0,5% от суммы снятия. Обо всех комиссиях и ограничениях владелец карты может узнать в личном кабинете банка или на официальном сайте Сбера.

За выдачу наличных денег в кассах и банкоматах любых сторонних банков клиенты Сбербанка уплачивают с дебетовых карт:

• в кассах 1% от суммы, но минимум 150 руб./5 долларов или 5 евро;
• в банкоматах 1% от суммы, но минимум 100 руб./3 доллара или 3 евро.

При снятии средств с кредитки, с клиента снимают:

• в дочерних банках 3% от суммы, но минимум 390 рублей;
• в банкоматах сторонних организаций 4% от суммы, но минимум 390 рублей.

Комиссия за перевод средств с кредитных карт на дебетовые карты Сбера — 3% от суммы, но не меньше 390 рублей за одну операцию. Лимит на обналичивание или перевод в сутки — 150 000 рублей.

Сбер не заключает партнерские соглашения с другими банками. Для всех банков, которые не входят в структуру Сбербанка, установлен единый тариф при обналичивании для дебетовых карт — 1% от суммы. Некоторые банки могут по собственной инициативе установить нулевую комиссию при обслуживании карт Сбербанка, но это никак не связано в партнерскими соглашениями.

Где снять деньги с карт Сбера дешевле всего

Перечень российских банков, где дешевле всего снять наличные с карты Сбербанка:

Более подробную информацию о лимитах на обналичивание и установленном тарифе можно узнать на сайте того банка, в котором будете снимать деньги. Банки периодически меняют условия, поэтому прежде чем провести операцию уточните процент.

Многих клиентов вводит в заблуждение надпись на экране банкомата: «выдача наличных без комиссии». Она означает только то, что банк, обслуживающий банкомат, не возьмет комиссию за обналичивание средств с карты. А сколько снимет банк выпустивший карту, зависит от тарифа банка-эмитента.

Обратите внимание Сбер в любом случае спишет с клиента, 1% комиссии от суммы обналичивания с дебетовой карты и 3% с кредитной. Поэтому снять деньги бесплатно где-либо кроме банкоматов самого Сбербанка не получится.

С каких карт можно снимать наличные

Снять наличные в банкоматах и кассах сторонних банков можно с таких карт Сбера:

• дебетовые карты, на которые зачисляют деньги по зарплатным проектам, куда поступают пенсии, пособия, стипендии или те, которые пополняются за счет собственных средств;
• кредитные карты с доступным лимитом.

Эти карты могут быть выпущены в рамках международных платежных систем, таких как Visa, MasterCard или национальной системы Мир. Карты различаются внутренними условиями, которые оговариваются при выдаче. Одни участвуют в программах лояльности, по другим зачисляют кэшбек, по третьим накапливаются мили.

Какой вид карты выбрать зависит от решения клиента и тех целей, которые он ставит. Некоторые подходят для накопления средств на остаток на счете, другие привлекательнее для пенсионеров и молодежи. Для поездок и расчетов за рубежом нужны карты, выпущенные в рамках международных платежных систем. Для расчетов на территории России можно использовать любую карту Сбера.

Клавдия Трескова — высшее образование по квалификации «Экономист», со специализациями «Экономика и управление» и «Компьютерные технологии» в ПГУ. Работала в банке на должностях от операциониста до и.о. начальника отдела обслуживания частных и корпоративных клиентов. Ежегодно с успехом проходила аттестации, обучение и тренинги по банковскому обслуживанию. Общий стаж работы в банке более 15 лет. treskova@brobank.ru

Комментарии: 0

Если у вас есть вопросы по этой статье, вы можете сообщить нам. В нашей команде только опытные эксперты и специалисты с профильным образованием. В данной теме вам постараются помочь:

Какие банки сотрудничают со Сбербанком: список партнеров, где снять деньги без процентов

Сбербанк – крупнейшее банковское учреждение России, плодотворно работающее с другими финансовыми организациями. Банки-партнёры Сбербанка позволяют снимать деньги с карты через специализированные устройства с минимальной комиссией либо вовсе без неё.

О партнерских программах

Партнёрская программа (для банковских организаций) – это деловое сотрудничество сторон, направленное на привлечение клиентов и создание удобных форм обслуживания.

Для повышения качества услуг и расширения линейки предлагаемых продуктов финансовые институты заключают соглашения о сотрудничестве. У Сбербанка самая большая партнёрская сеть в стране, что позволяет учреждению разрабатывать для своих клиентов оптимальные предложения.

Что дает финансовое партнерство между банками?

Финансовое партнёрство даёт следующие преимущества:

• возможность снятия наличных в банкоматах-партнёрах без комиссии;
• оплата услуг через терминалы сторонних банков с минимальной пошлиной или без неё;
• предложение выгодных условий для проведения денежных сделок.

С какими банками сотрудничает Сбербанк?

Список банков-партнёров Сбербанка велик, в него входят такие крупные организации, как ВТБ 24 и финансовые институты поменьше:

• Россельхозбанк;
• Юниаструм банк;
• Адмиралтейский банк;
• Промсвязьбанк;
• Транскапиталбанк;
• Инвестабанк;
• МТС банк.

У Сбербанка есть партнёрские связи и с иностранными кредитными организациями, например компаньоном является БПС-Сбербанк (Беларусь).

ВТБ 24

ВТБ 24 – крупный российский банк, работающий как с физическими, так и с юридическими лицами. Клиентам организация предлагает весь спектр услуг: выдача кредитов, пластиковых карт и т. д. Насчитывает учреждение свыше тысячи подразделений в различных уголках России и входит в тройку лучших банков страны.

Наличие партнёрских связей между Сбербанком и ВТБ 24 позволяет клиентам переводить денежные средства с минимальной комиссией (1,5%). Процент может изменяться в зависимости от региона и суммы.

В видео идёт речь о том, как “перекинуть” деньги с карты ВТБ 24 на “пластик” клиента Сбербанка. Размещено на канале “Как сделать?”.

Россельхозбанк

Россельхозбанк – государственная финансовая организация, созданная по инициативе правительства в 2000 году и успешно сотрудничающая со Сбербанком. Банк входит в ТОП-10 крупнейших учреждений такого типа. Основная цель института – финансирование предприятий сельскохозяйственной сферы. Но также банк активно сотрудничает с физическими лицами, представителями бизнеса.

Соглашение Россельхозбанка и Сбербанка позволяет клиентам обеих организаций снимать наличные в банкоматах-партнёрах без комиссионных сборов. За перевод средств может взиматься плата.

Юниаструм Банк

Юниаструм Банк – коммерческая организация, созданная в 1994 году и просуществовавшая более 20 лет. В 2017г. была произведена реорганизация в форме присоединения к ПАО “Восточный экспресс банк”.

Финансовый институт состоял в партнёрских отношениях со Сбербанком, что позволяло обналичивать средства через банкоматы без дополнительных плат. Кроме того, выгодным сотрудничество делало членство Юниаструм Банка в Ассоциации российских банков.

Адмиралтейский банк

Адмиралтейский банк – коммерческое учреждение, успешно существовавшее на финансовом рынке 19 лет. В 2015 году Центробанк РФ принял решение об отзыве лицензии.

Адмиралтейский банк также входил в перечень партнёров Сбербанка. “Партнёрка” предоставляла держателям карт возможность снятия денег в терминалах без комиссии.

Канал “Россия 24” описывает ситуацию 2015 года, сложившуюся вокруг Адмиралтейского банка.

Как пользоваться банкоматами банков-партнеров?

В России представлены два типа банкоматов: кнопочные и сенсорные. Средства обслуживания выдают денежные единицы на одинаковых условиях независимо от вида.

Алгоритм проведения операции по снятию наличных схож для всех банкоматов любых банков:

1. Вставить карту в специальное окошко.
2. Ввести пин-код.
3. Выбрать раздел “Снятие наличных”.
4. Ввести необходимую сумму и другие требуемые данные.
5. Повторно написать пин-код.
6. Забрать деньги.

Можно ли обратиться в кассу банка-партнера, чтобы снять деньги без комиссии?

Снять наличные можно и в кассе банка-партнёра, при себе помимо карты необходимо иметь паспорт. Процедура не займёт много времени: специалист ознакомится с паспортными данными и проинформирует о взимаемой комиссии. Без дополнительных плат снять средства с “пластика” Сбербанка можно только в отделениях банка-держателя.

Какие карты Сбербанка обслуживаются в банках-партнерах?

Банки-партнёры принимают к обслуживанию все “пластики” Сбербанка. Но в зависимости от типа карты и её статуса может изменяться размер пошлины за совершение операций.

Видео

В видео рассказывается о том, из чего складывается комиссия при обналичивании денег через банкомат. Снято каналом infobankby.

Банки-партнеры Сбербанка России со снятием наличных без комиссии

Иногда нужно срочно получить наличные, а терминалов и филиалов финансового учреждения, выпустившего карту, поблизости нет. В такой ситуации помогут банки-партнеры Сбербанка России, где можно снять деньги с кредитки или обычной зарплатной карты без комиссии.

Что такое банки-партнеры

Из-за конкуренции компании, предоставляющие финансовые услуги, предлагают клиентам бонусные программы и акции, в т. ч. снижение процентов за получение наличных. Активные клиенты знают, какие банки сотрудничают со Сбербанком и где установлена минимальная комиссия на снятие средств.

Цели и преимущества партнерской программы:

1. Расширение территориальных и клиентских охватов.
2. Создание единого тарифа для снятия наличных.
3. Повышение лояльности клиентов.

Банки-партнеры Сбербанка России

У финансовой организации много дочерних компаний, есть развитая сеть банков-партнеров (актуальная информация ежемесячно обновляется на официальном сайте).

Список, с какими банками сотрудничает Сбербанк России:

• ВТБ 24;
• Альфа-банк;
• Открытие;
• ТрансКапиталБанк;
• Восточный экспресс банк;
• Россельхозбанк;
• Адмиралтейский банк;
• Российский национальный коммерческий банк.

За границей снять деньги с дебетовой или кредитной карты Сбербанка можно в дочерних учреждениях компании: ДБ АО «Сбербанк» (Казахстан), ОАО «БПС-Сбербанк» (Беларусь), Sberbank (Switzerland) AG и т. д.

Официальные представительства компании открыты в Германии и Китае, один международный филиал работает в Индии.

ВТБ 24

Этот крупный банк считается одним из основных партнеров. У ВТБ 24 более 1000 отделений в разных регионах России. При снятии наличных с карточек комиссия не взимается.

За переводы между счетами граждане платят 1,5 % от суммы.

Основные направления деятельности коммерческого банка ВТБ 24:

• кредитование бизнеса и частных граждан;
• эмиссия карт;
• паевые фонды;
• депозитарные ячейки;
• расчетные банковские операции.

Россельхозбанк

Это финансовое учреждение известно на рынке банковских услуг выгодными программами кредитования. На территории России работает более 1700 офисов компании. Россельхозбанк подписал договор сотрудничества со Сбербанком, поэтому его клиенты могут бесплатно снимать наличные в сетях банкоматов РСХБ.

Юниаструм банк

Учреждение ориентировано на работу с коммерческими клиентами. С 20.01.2017 компания присоединилась к Восточному экспресс банку. Организация разработала выгодные кредитные программы для малого бизнеса. Предприниматели могут получить скидки на расчетно-кассовое обслуживание при оплате счета за год.

Основные направления деятельности:

• кредитование;
• страхование физических лиц;
• депозиты для бизнеса;
• сопровождение контрактов.

Адмиралтейский банк

Эта финансовое учреждение-компаньон отдает предпочтение работе с предпринимателями, но физические лица могут открыть депозиты и дебетовые карты. На выгодных условиях (комиссия – 0,75 % от суммы) клиенты СБ могут вывести деньги с дебетовых (зарплатных) и кредитных карт.

Какие карты обслуживаются банками-партнерами Сбербанка

Финансовые учреждения работают с кредитными и дебетовыми картами. Клиент может снять деньги в банкомате или лично обратиться в кассу филиала. Компания обслуживает карты VISA и MasterCard (классические, Electron, Gold, Platinum, Black, ограниченных серий).

Где снять деньги с карты Сбербанка без комиссии

Без процентов вывести средства можно через терминалы или кассу. Снять наличные без процентов в любом банкомате партнерской сети нельзя.

При выводе наличных с банковской карты банк-партнер взимает комиссию Сбербанка – 1 % от суммы, но не менее 100 руб.

Альтернативный способ бесплатного снятия денег – привязанная карта от финансовой организации-компаньона в личном кабинете Сбербанк.Онлайн. Гражданин может перевести деньги через интернет с одного счета на другой без дополнительных сборов, а затем получить наличные в банкомате.

Источник https://brobank.ru/sberbank-banki-partnyory/

Источник https://tiboss.ru/services/banki-partnery-sberbanka-16329/

Источник https://sovets.net/21358-banki-partnery-sberbanka.html

Источник