Карты банков Казахстана с высоким кэшбэком

Карты банков в Казахстане граждане используют не только для получения и хранения денег, но и для переводов, покупок, оплаты кредитов и рассрочек. По итогам первого квартала 2021 года количество открытых банковских карт в стране составило 51,5 млн. Согласно данным агентства Ranking.kz, активных карт в РК – 27,5 млн. Расскажем, какие банки в Казахстане предлагают своим клиентам выгодные кэшбэки за покупки.

Высокий кэшбэк в банках Казахстана

Что такое кэшбэк? Это процесс, при котором определенный процент возвращается владельцу при оплате покупок картой. Банки в Казахстане в среднем установили кэшбэк в размере 1%. Но если настроить категорию покупок в личном кабинете, кэшбэк можно получить до 15%. На итоговую сумму возврата также влияют условия и акции партнеров-банков.

Карта какого банка с кэшбэком в Казахстане самая выгодная? Специалисты считают, что первое место в РК по этому показателю принадлежит ForteBank. Здесь разрешается подключить покупку по двум любимым категориям и получать возврат в размере до 15%. Вторую строчку занимает ЦентрКредит с возвратом до 10%. Кэшбэк в Евразийском банке предусмотрен до 5,5% и зависит от класса карты.

В некоторых казахстанских банках предусмотрен высокий кэшбэк, если владелец «пластика» расплачивается за покупки в партнерских сетях. Кэшбэк в Bank RBK составляет 5%, а ForteBank и Банка ЦентрКредит возвращают сразу 30%. Для этого нужно совершать покупки в партнерских сетях. Узнать подробнее о партнерских сетях банка можно в личном кабинете или по горячей линии банка.

В таких банках, как Jusan Bank и Сбербанк постоянно действуют акции на определенные категории товаров. Если гражданин оплачивает покупку такого товара картой, возврат в Jusan Bank составит 25%, а в Сбербанке 20%. Что касается суммы кэшбэка, банки вводят ограничение. Максимально допустимый возврат в месяц не превышает 30 тыс. тенге.

Обслуживание карт в банках Казахстана

В зависимости от того, какую карту вы выбрали, будет зависеть годовое обслуживание. Практически все банки в РК за первый год обслуживания карты не взимают плату. В Евразийском банке и Bank RBK по продуктам Platinum есть платное обслуживание за первый год. В остальных случаях со второго года использования карты годовое обслуживание составляет от 600 до 2 тыс. тенге. Цена зависит от банка и выбранного продукта.

С карты какого банка можно совершать дешевые переводы?

Когда регулярно совершаете межбанковские переводы, при выборе «пластикового» продукта учитывайте комиссию. Перевод с карты на карту одного и того же банка везде бесплатный. Но если переводите на карту другого банка, есть комиссия. Выгодные условия переводов предлагает ForteBank, где разрешается делать переводы бесплатно на сумму до миллиона тенге в месяц. Если лимит превышен, комиссия за перевод составит 0,9%.

В Евразийском Банке также можно делать бесплатные переводы на карты других банков. Но месячный лимит составляет 75 тыс. тенге, а если будет выше, комиссии составит 0,9%. В ЦентрКредит комиссия 1%, если лимит превышаете 200 тыс. тенге в месяц. Если сумма будет меньше 200 тыс. тенге в месяц, комиссия за перевод не взимается. В Jusan Bank комиссия за перевод на карту другого банка составит 200 тенге вне зависимости от суммы. В Народном банке составляет 150 тенге. В таких банках, как Сбербанк и Каспий, потребуется оплатить 0,95% от суммы перевода.

Платежные карты банков Казахстана для работы с Paypal, eBay, интернет магазинами.

Платежные карты, выпущенные банками Республики Казахстана, без проблем принимаются зарубежными интернет-магазинами, платежной системой PayPal, аукционом eBay. Все казахстанские банки работают с крупнейшими операторами банковских карт Visa, MasterCard, AmericanExpress и поддерживают последние технологии защиты от несанкционированного доступа. Однако иногда возникают некоторые сложности и ограничения, связанные с особенностями той или иной карты, политики конкретного банка и т.д., которые непременно нужно учитывать.

Как правило, мы советуем использовать для совершения онлайн покупок виртуальные карты, которые имеют ряд неоспоримых положительных качеств в сфере безопасности. Главное из них то, что с виртуальных карт невозможно физически снять деньги в банкоматах или перевести через POS -терминалы. По сути, виртуальная карта – это всего лишь пластик с нанесенной на нее информацией, без каких-либо чипов и магнитных лент. Тем не менее, некоторые банки не выпускают физический аналог виртуальной карты, а предоставляют только ее реквизиты – номер карты, срок окончания действия карты, код безопасности CVV2/CVC2, имя держателя карты (иногда может и отсутствовать). Этот момент может стать большой проблемой, так как некоторые зарубежные магазины требуют предоставить фотографию карты при совершении покупок (обычно первых), поэтому, уточните в банке, выпускается ли карта физически или же только выдаются реквизиты.

Если Вы часто и довольно в больших объемах совершаете платежи в иностранной валюте, то оптимальным вариантом будет открытие мультивалютной платежной карты. Такие карты сразу выпускаются в тенге, долларах и евро с возможностью одновременно хранить на карточном счету деньги в разных валютах и расплачиваться ими в валюте выставления счета. Это позволит сэкономить значительные суммы на разнице обменных курсов валют, которые для карт всегда выше, чем на обменном рынке.

Мы постарались собрать и обобщить информацию о платежных картах, с которыми у Вас точно не возникнет проблем при использовании их для покупок в интернете. Узнать более подробную информацию относительно конкретной карты можно либо на сайте соответствующего банка или же обратившись его службу поддержки.

Информация обновлена в мае 2014 года

Delta Bank

Интернет-банкинг: есть
SMS-информер: есть

• VISA Electron/Plus;
• VISA Classic;
• VISA Gold;
• VISA Platinum.

Горячая линия 8 8000 805099

Дополнительная информация: Банк основан 1 сентября 1993 года в городе Актау по инициативе крупных нефтегазовых компаний Западного Казахстана. После переезда центрального офиса из Актау в Алматы, банк приобрел статус республиканского, что способствовало укреплению корреспондентских отношений с ведущими банками Казахстана и расширению сотрудничества с коммерческими банками России и Прибалтики. Стратегически Банк сделал ставку на финансирование малого и среднего бизнеса. Региональная сеть АО «DeltaBank» насчитывает 11 филиалов.

KaspiBank

Интернет-банкинг: есть
SMS-информер: есть

• Visa Instant Issue (кредитная);
• VISA Electron;
• VISA Classic;
• VISA Gold;
• VISA Platinum.

Служба поддержки пользователей платежных карт 8-8000-80-18-81.

Дополнительная информация: Банк занимает лидирующие позиции в потребительском кредитовании. Розничная сеть банка состоит из порядка 150 отделений и 514 пунктов продаж экспресс-кредитов, обслуживающих более 2000 торговых предприятий. Инвестором АО «Банк «Каспийский» является ведущий фонд прямых инвестиций Baring Vostok Private Equity III (BVPEF III). Банк проводит агрессивную и высокорисковую политику в области потребительского кредитования, чем вызывает негативные отзывы, но клиентов от этого меньше не становится.

Использовать кредитные карты от Kaspibank не рекомендуется из-за большой процентной ставки (до 54% годовых) и наличия скрытых комиссий за использование карты.

Евразийский Банк

Интернет-банкинг: есть (SmartBank).
SMS-информер: есть

• VISA Electron;
• VISA Classic;
• VISA Gold;
• VISA Platinum;
• Visa Diamond Card.

Служба поддержки пользователей платежных карт 7722.

Дополнительная информация: Один из лидеров казахстанского рынка кредитов, как потребительского, так и бизнес направления. Свою деятельность начал в 1994 г. и к 2014 году активы банка составляют более полутриллиона тенге. Имеет развитую сеть представительств по всей территории республики – 161, банкоматов около четырехсот. Банк на 100% принадлежат трем богатейшим олигархам Казахстана. Имеет репутацию прогрессивного банка, работающего по западным моделям организации финансовых институтов.

Карточные продукты банка очень разнообразны и удовлетворят потребности каждого клиента. Наличие депозита в банке дает возможность получить платежную карту Visa вплоть до уровня Gold бесплатно с льготным периодом обслуживания – 1 год.

AsiaCredit Bank

Интернет-банкинг: нет
SMS-информер: есть

• VISA Electron;
• VISA Classic;
• VISA Gold.

Служба поддержки пользователей платежных карт 8-8000-800-330.

Дополнительная информация: АО «AsiaCredit Bank (АзияКредит Банк)» является пионером ипотечного кредитования и лизингового финансирования в Казахстане. Предлагаемый банком комплекс банковских услуг включает продукты как для крупного и среднего бизнеса, так и для индивидуальных предпринимателей. Это – предоставление займов представителям малого, среднего и крупного бизнеса, расчетно-кассовое обслуживание счетов клиентов, услуги сейфового хранения, прием денег на депозиты, лизинг, торговое финансирование, финансирование инвестиционных бизнес-проектов и многое другое.

Карточные продукты банка сформированы картами компании Visa в стандартном исполнении. Тарифы за выпуск и обслуживание достаточно высоки по сравнению с другими банками.

АТФ Банк

Интернет-банкинг: есть
SMS-информер: есть

• Visa Electron Instant (карта мгновенного выпуска);
• Visa Virtuon (виртуальная карта);
• VISA Electron / Master Card Maestro;
• VISA Classic / MasterCard Standard;
• VISA Gold / MasterCard Gold;
• Visa Platinum;
• VISA Infinite.

Служба поддержки пользователей платежных карт 2424.

Дополнительная информация: Четвертый по объему активов банк в Казахстане. АТФБанк предоставляет физическим и юридическим лицам депозиты, кредитование, платежные карточки, чеки, переводные операции, операционное обслуживание, услуги по кастодиальной деятельности. Кроме того, предоставляются документарные операции для юридических лиц. Банк имеет широкую филиальную сеть на территории Казахстана и за ее пределами.

Банк является членом глобальной банковской группы UniCredit, что позволяет снимать деньги в более, чем 19 000 банкоматах по всему миру с минимальной комиссией. Виртуальная платежная карта Visa Virtuon выпускается специально для оплаты в Интернете и имеет отдельный от основной карты карт-счет. Дополнительная безопасность интернет-транзакций поддерживается технологией 3DSecure. Для карточек Visa Classic/MasterCard Standard и выше комиссия за обслуживание не взимается, если операции по карте превышают 20 000 тенге в месяц (чуть более $100).

Сбербанк Казахстан

Интернет-банкинг: есть
SMS-информер: есть

• Visa Electron Instant/ MasterCard Momentum (карта мгновенного выпуска);
• Visa Virtuon (виртуальная карта);
• VISA Electron / Master Card Maestro;
• VISA Classic / MasterCard Standard;
• VISA Gold / MasterCard Gold;
• Visa Platinum;
• VISA Infinite.

Служба поддержки пользователей платежных карт 8-8000-808-808, 5030.

Дополнительная информация: История Дочернего Банка Акционерного Общества «Сбербанк России» в Казахстане начинается в конце 2006 года, когда Сбербанк России, флагман российской финансовой системы, крупнейший финансовый институт Центральной и Восточной Европы, приобретает 99,99% акций ТексакаБанка, признанного банком с лучшим уровнем клиентского обслуживания по версии журнала National Business.

В 2007 году Банком была получена лицензия на проведение банковских и иных операций, осуществляемых банками, в национальной и иностранной валюте. В том же году уставный капитал Банка был увеличен почти в 15 раз и составил 29 млрд. тенге (более 240 млн. долларов), что позволило ДБ АО «Сбербанк» войти в число 10 крупнейших банков Республики Казахстан по размеру уставного капитала.

ДБ АО «Сбербанк» имеет широкие связи с крупнейшими банками мира, а также огромный опыт работы с клиентами и партнерами, занятыми в различных областях экономики. На сегодняшний день ДБ АО «Сбербанк» имеет филиальную сеть, состоящую из 100 структурных подразделений, 15 из которых являются филиалами. Центральный офис Банка находится в городе Алматы.

Для расчетов в Интернете банк предлагает виртуальную карту Visa Virtuon. Заявку на выпуск карты можно подать через веб-сайт банка. Клиенты отмечают одну из самых грамотных и оперативных техподдержек банка при работе с карточными продуктами в Казахстане. Держатели карт Сбербанка могут бесплатно или с минимальной комиссией (0,5-1% в зависимости от статуса карты) обналичивать деньги в банкоматах дочернего банка в Турции – DenizBank, а также в Хорватии – Sberbank d.d.

Народный Банк Казахстана

Интернет-банкинг: есть
SMS-информер: есть

• Visa Electron Instant;
• Visa Virtuon (виртуальная карта);
• Visa Electron / Maestro / Cirrus /Union Pay Classiс;
• Visa Classic / MasterCard Standard (плюс страховой сертификат от несчастных случаев и внезапных заболеваний с суммой покрытия до $40k);
• Visa Gold / MasterCard Gold / China Union Pay Gold (плюс страховой сертификат от несчастных случаев и внезапных заболеваний с суммой покрытия до $40k и бесплатный выпуск виртуальной карты Visa Virtuon);
• Visa Platinum (плюс страховой сертификат от несчастных случаев и внезапных заболеваний с суммой покрытия до $40k и бесплатный выпуск виртуальной карты Visa Virtuon).

Служба поддержки пользователей платежных карт 8-8000-8000-59.

Дополнительная информация: Акционерное общество «Народный банк Казахстана» было основано на базе реорганизационного Сберегательного банка Республики Казахстан и на протяжении ряда лет являлось агентом Правительства РК по выплатам пенсий и пособий.

Проведенная в 2001 году приватизация Народного банка позволила реструктуризировать бизнес для того, чтобы иметь возможность предоставлять своим клиентам максимально широкий спектр качественных услуг.

Банк эмитирует карточки платежных систем VISA International, MasterCard International, China Union Pay и остается неизменным лидером на казахстанском рынке пластиковых карточек. Общее количество выпущенных карточек Банка превысило 3 млн. единиц, что составляет около 40% пользователей платежных карточек в Казахстане. На международные платежные карты действуют ограничения на суммы операций.

В 2011 году Народному банку Казахстана исполнилось 87 лет. Банк является «семейным бизнесом» дочери Президента РК Назарбаева Динары Кулибаевой, что обеспечивает ему огромную поддержку со стороны государства. Практически вся бюджетная сфера и государственные предприятия работают только через Народный банк. Этот факт делает банк самым стабильным на финансовом рынке Казахстана. Из-за развитой филиальной сети по все территории республики и большого штата сотрудников, качество предоставляемых услуг и консультаций не всегда находится на приемлемом уровне.

Имеет дочерний банк в Российской Федерации – НБК Банк.

Банк ЦентрКредит

Интернет-банкинг: есть
SMS-информер: есть

• Visa Electron Instant (карта мгновенного выпуска);
• Visa Virtuon (виртуальная карта, установлено суточное ограничение на платежи – $500, ограничение можно снять);
• VISA Electron / Master Card Maestro;
• VISA Classic / MasterCard Standard;
• VISA Gold / MasterCard Gold;
• Visa Platinum/MasterCard Platinum (виртуальная карта Visa Virtuon выдается бесплатно).

Служба поддержки пользователей платежных карт 8-8000-8000-88.

Дополнительная информация: Банк специализируется на предоставлении услуг малому и среднему бизнесу, а также корпоративному и розничному секторам. Филиальная сеть банка по всему Казахстану насчитывает 20 филиалов, 180 отделений, 666 банкоматов и 1033 pos-терминалов в предприятиях торговли и сервиса. Имеются представительства за рубежом. В частности, дочерний банк в Российской Федерации ООО «Банк БЦК-Москва» и представительства в Кыргызстане и Украине. Число сотрудников равно почти 5000 человек. Занимает одно из самых стабильных положений на банковском рынке РК за счет грамотного менеджмента и упора на операции с низким риском. Является стратегическим партнером корейского банка Kookmin Bank.

Для вкладчиков депозитов выдаются карты VISA Classic / MasterCard Standard или VISA Gold / MasterCard Gold (в зависимости от суммы депозита) с бесплатным обслуживанием в течение одного года.

Альфа Банк

Интернет-банкинг: есть
SMS-информер: есть

• Visa Electron;
• VISA Classic;
• VISA Gold;
• Visa Platinum.

Служба поддержки пользователей платежных карт 8-8000-8000-75 (+ 7 (727) 292-17-71).

Дополнительная информация: АО ДБ «Альфа-Банк» является дочерним банком российского ОАО «Альфа-Банк» и входит в международную банковскую группу «Альфа-Банк», представленную в России, Украине, Беларуси и Нидерландах. Альфа-Банк имеет безупречную деловую репутацию и работает с 1994 года, являясь первым российским банком в Казахстане.

В 2013 году Альфа-Банк был признан авторитетным британским интернет-изданием Global Banking and Finance Review «Лучшим коммерческим банком Казахстана 2013 года» и получил премию «Выбор года в Казахстане» в номинации «Бизнес Гран-При «Выбор года № 1»: «Банк высокой информационной защиты – 2013».

Головной офис банка расположен в городе Алматы, филиальная сеть банка представлена в городах Астана, Актау, Атырау, Усть-Каменогорск, Павлодаре и Караганде, представительства работают в Уральске и Петропавловске. Альфа-Банк является универсальным финансовым институтом и оказывает все виды банковских услуг, осуществляет финансирование корпоративных клиентов и субъектов малого и среднего бизнеса, а также кредитование физических лиц. Но стоит отметить, что не все услуги российского Альфа-Банка доступны в филиалах его казахстанской дочки. Малое покрытие территории РК также делает этот банк не самым популярным у населения.

Одним из преимуществ при предоставлении услуг по платежным картам является возможность страхования рисков от мошеннических действий с картами, ограбления, повреждений или краж посылок, содержимое которых было оплачено картой. Последний пункт может быть особенно интересен интернет-покупателям, так как сумма возмещения от утери посылки может достигать $2,5k. Подробности сервиса Защищенная Альфа-карточка можно изучить на этой странице.

На карты распространяется действие лимитов и ограничений, которые можно снять по личному запросу.

Альянс Банк

Интернет-банкинг: есть
SMS-информер: есть

• VISA Virtuon/Master Card Virtual (виртуальные карточки, для выпуска требуется иметь любую карту, выпущенную банком. Также есть возможность мгновенного выпуска виртуальной карты на 30 дней в интернет-банкинге или банкомате, которая будет «зеркалом» основного карт-счета);
• Visa Electron / Plus / Cirrus Maestro;
• Visa Classic / MasterCard Standard;
• Visa Business / MasterCard Business;
• Visa Gold / MasterCard Gold;
• Visa Platinum / MasterCard Platinum.

Служба поддержки пользователей платежных карт 8-8000-800-819 (+ 7 (727) 2-583-555).

Дополнительная информация: Альянс Банк – один из крупнейших системообразующих финансовых институтов Казахстана, работающий на рынке банковских услуг уже свыше 15 лет. Альянс Банк выбран ключевым оператором государственных программ – по кредитованию малого и среднего бизнеса, по рефинансированию ипотечных займов, по льготному кредитованию студентов.

Клиентами банка являются крупные промышленные предприятия и торговые компании различных регионов Республики Казахстан. Банк оказывает широкий спектр банковских услуг юридическим и физическим лицам, включая операции расчетно-кассового обслуживания, переводные операции, вклады, пластиковые карточки, др. Число клиентов банка превышает 2 млн. человек.

Темiрбанк

Интернет-банкинг: есть
SMS-информер: есть

• Visa Electron Instant (карта мгновенного выпуска);
• VISA Electron / Master Card Maestro;
• VISA Classic / MasterCard Standard;
• VISA Gold / MasterCard Gold;
• Visa Platinum.

Служба поддержки пользователей платежных карт +7 (727) 244-60-60, 7733.

Дополнительная информация: Темiрбанк известнен на рынке Казахстана с 1992 года. Головной офис расположен в городе Алматы. Филиальная сеть банка насчитывает 21 филиал и более 120 точек продаж, представленных практически во всех областных центрах Казахстана и городах с численностью населения свыше 50 000 человек.

Банк является нишевым игроком в секторе ритэйла, предоставляющим финансовые услуги физическим лицам. Темiрбанк предоставит доступ к максимальному набору банковских услуг для удовлетворения потребностей самых различных социальных групп и категорий населения Республики Казахстан. Банком поддерживается широкий спектр современных услуг – платежные карты, интернет-банкинг и смс-оповещения. Лимиты по картам можно устанавливать самостоятельно в зависимости от потребностей.

Нурбанк

Интернет-банкинг: есть
SMS-информер: есть

• Visa Electron Instant (карта мгновенного выпуска);
• VISA Electron / Master Card Maestro;
• VISA Classic / MasterCard Standard;
• VISA Gold / MasterCard Gold;
• Visa Infinite.

Служба поддержки пользователей платежных карт 8 8000 800 900.

Дополнительная информация: Крепкий «середнячок» в банковском секторе Казахстана, довольно спокойно переживший все потрясения финансового кризиса. Во многом это объясняется тем, что более 60% акций банка принадлежит старшей дочери президента Казахстана – Дариге Назарбаевой и ее сыну. За короткий период времени АО «Нурбанк» из небольшого регионального банка вышел на республиканский уровень. На сегодняшний день АО «Нурбанк» предоставляет весь спектр банковских услуг. Банк отличается прозрачным тарифообразованием и клиентоориентированностью. Тарифы на выпуск и обслуживания карт являются одними из самых низких.

Цеснабанк

Интернет-банкинг: есть
SMS-информер: есть

• Visa Electron;
• VISA Classic;
• VISA Gold;
• Visa Platinum;
• Visa Infinite.

Служба поддержки пользователей платежных карт 8 800 080 2525.

Дополнительная информация: Цеснабанк основан в 1992 году и является первым коммерческим банком в Казахстане, головной офис которого расположился в городе Астане, столице Республики. Банк имеет 22 филиала и более 100 пунктов обслуживания на территории Казахстана. По состоянию на середину 2013 г. занимал 7 место по размеру активов среди банков РК с результатом 745 млрд. тенге.

В 2013 г журнал Euromoney назвал АО «Цеснабанк» Лучшим банком Казахстана. В официальном пресс-релизе Euromoney, посвященном обладателям наград 2013 года, отмечается, что, несмотря на исключительный темп роста Цеснабанка, ему удалось сохранить высокое качество риск-менеджмента, в частности, консервативный подход к кредитованию.

Банк предоставляет услуги по выпуску и обслуживанию платежных карт Visa. Для оплаты через Интернет необходимо произвести активацию карты в любом отделении банка, также действуют суточные лимиты на снятие и перевод средств.

КазКоммерцБанк

Интернет-банкинг: есть
SMS-информер: есть

• Мультивалютная карточка;
• Visa Electron Instant Card;
• MasterCard Virtual Card;
• Cirrus/Maestro/Visa Electron;
• Visa Classic/MasterCard Standard;
• Visa Gold/MasterCard Gold;
• MasterCard Platinum/Diamond;
• AMERICAN EXPRESS REWARDS CARD;
• AMERICAN EXPRESS BLUE;
• AMERICAN EXPRESS GOLD;
• AMERICAN EXPRESS PLATINUM.

Служба поддержки пользователей платежных карт 8 8000 8000 90.

Дополнительная информация: Самый авторитетный и крупный коммерческий банк Казахстана. Начал работать на заре независимости в 1990 году под вывеской «Медеу Банка». Благодаря точному стратегическому расчету, грамотному менеджменту и низкорисковым операциям стал лидером банковской сферы Республики. Банк является флагманом всей банковской системы Казахстана в плане внедрения современных технологий и различных финансовых инструментов. Через большую сеть дочерних специализированных компаний банк Kazcom представлен в каждом секторе экономики.

Ни один банк в РК не предлагает столь обширный пакет карточных услуг, включающий в себя помимо стандартных предложений, множество различных программ и преференций для своих клиентов. Интернет-банкинг Homebank стал пионером в этом виде услуг и сейчас по праву считается эталоном среди подобных сервисов остальных банков.

Казахстанским интернет-шопперам можно посоветовать воспользоваться следующими карточными продуктами: MasterCard Virtual (виртуальная карта на физическом носителе с отдельным карт-счетом, для выпуска требуется наличие основной платежной карты), мультивалютная карта (одновременно выпускается в тенге, долларах и евро с возможностью выбора валюты для оплаты) и AMERICAN EXPRESS BLUE (возвращается до 5% от потраченных средств по программе Cashback). Карты Visa и MasterCard можно дополнительно защитить по технологии 3 DSecure. Тарифы за выпуск, обслуживание и различные операции одни из самых низких в Казахстане.

Дебетовые карты банков казахстан

Рейтинг банковских платежных карт Visa Classic банков Казахстана, который поможет вам выбрать лучшую международную дебетовую карту.

Дата: 20.09.2020

Обновление: ежемесячно

Кол-во банков: все банки

Исследование: Простобанк Консалтинг

комиссия за снятие в сети банках

комиссия за снятие в банках партнерах

комиссия за снятие в других банках

комиссия за снятие зарубежом

комиссия за снятие в сети банках

комиссия за снятие в банках партнерах

комиссия за снятие в других банках

комиссия за снятие зарубежом

комиссия за снятие в сети банках

комиссия за снятие в банках партнерах

комиссия за снятие в других банках

комиссия за снятие зарубежом

комиссия за снятие в сети банках

комиссия за снятие в банках партнерах

комиссия за снятие в других банках

комиссия за снятие зарубежом

комиссия за снятие в сети банках

комиссия за снятие в банках партнерах

комиссия за снятие в других банках

комиссия за снятие зарубежом

комиссия за снятие в сети банках

комиссия за снятие в банках партнерах

комиссия за снятие в других банках

комиссия за снятие зарубежом

В каком банке лучше открыть дебетную карту?

Предлагаем ознакомиться с рейтингом банковских платёжных карт в Казахстане. Здесь собраны карты платёжных систем Visa и Mastercard. Для поиска наиболее подходящей и самой дешёвой карты выберите тип и валюту. Карты банков отсортированы по показателю расходы на обслуживание. Данный показатель включает стоимость выпуска и расходы на снятие 1000 тенге в сети банкоматов банка-эмитента и снятие 1000 тенге в сети банкоматов других банков. Кликнув на кнопку «Заказать карту онлайн», вы можете оформить карту через Интернет.

Таким образом, с помощью рейтинга пласстиковых карт посетители сайта имеют возможность выбрать самые выгодные условия оформления банковского продукта. Банки Казахстана предлагают физическим лицам карты эконом класса (Maestro и Visa Electron), среднего класса (MasterCard Standard и Visa Classic) и «золотые» карты (MasterCard Gold и Visa Gold).

CreditPlus

Первый микрокредит под 0%

Сумма: до 150 000 тенге.

Срок: до 31 дней

Возраст от 21 года до 63 лет

Альфа Банк

Откройте счет для бизнеса за 10 минут

Открытие расчетного счета – 0 тенге

Ведение текущего счета – 0 тенге

Доступ к 98% бизнес операций онлайн через интернет-банк и мобильное приложение – 0 тенге

Выпуск карты Visa Classic Unembossed – 0 тенге

KreditRadar

0% на первый микрокредит!

Сумма: от 5 000 до 350 000 тенге

Возраст: с 18 лет до 80 лет

Актуальные обзоры рынка

Рейтинги пластиковых карт

Тарифы банков по пластиковым картам

Правила пользования банковскими пластиковыми картами

Bankchart.kz рассказывает, как правильно открыть и пользоваться банковской пластиковой картой. Вы узнаете полезную информацию о магнитных карточках, картах с чипом, бесконтактных и комбинированных, виртуальных картах платежных систем Виза и Мастеркард. Кроме того, мы расскажем, как можно заработать с помощью пластиковой карты, воспользовавшись услугой кэшбэк (cashback).

• Главная
• Карты
• Дебетовые карты

Премиальная карта
Минимальные комиссии
Бонусы

1% бонусов
на все платежи в Homebank

0 ₸
в первый год

0 ₸
доставка карты

Visa Gold Sinooil

1% бонусов
на все платежи в Homebank

0 ₸
онлайн выпуск карты

4% бонусов
в сети Sinooil

1% бонусов
на все платежи в Homebank

50 000 EUR
страховка

1% бонусов
на все платежи в Homebank

120 000 EUR
страховка

Homebank Virtual Card

1% бонусов
на все платежи в Homebank

0 ₸
за обслуживание

500 welcome
бонусов

0,5% бонусов
с каждого входящего перевода

снятие до 1 000 000 ₸
без комиссий

В погоне за постоянным клиентом казахстанские банки предлагают всевозможные варианты платёжных карт. У каждой из них – свои функции. Разобраться в них не так уж и сложно. Главное правило – не спутать номер банковского счёта с остатком на нём и, конечно не торопиться, а рассматривать все предложения, спокойно и обстоятельно.

Дебетные карты позволяют пользоваться только своими деньгами, которые находятся на карточном счёте. Это довольно удобный платёжный инструмент для любых пользователей. Они могут относиться как к международным, так и внутренним системам. На карт-счёте находится ровно столько средств, сколько внёс туда его владелец. Правда, иногда всё же есть исключения из правил.

Впрочем, чтобы не потеряться в море разнообразия платёжных карт и систем, прежде всего стоит выяснить, какие вообще бывают платёжные карты и какие операции с их помощью можно проводить.

Виды платёжных карт

Банковская пластиковая карта – это, как правило, именной денежный документ, удостоверяющий наличие средств у её держателя/владельца, дающий право на приобретение товаров и услуг по безналичному расчёту.

Платёжные карты можно разделить по классификациям.

Классификация платёжных карт

В Казахстане действует более 34 банков, фактически все они могут предложить такую услугу, как выпуск дебетовой платёжной карточки. Вот некоторые из них.

В «Народном банке» предлагается 10 видов дебетных платёжных карт. «Altyn UPI Плюс» – это карточка для получения денег при помощи банкоматов Народного банка. Используя её, вы можете в любое время и без очередей снять деньги, находящиеся на вашем текущем счёте. Запрос об остатке счёта первые два месяца бесплатен, с третьего месяца банк снимает комиссию в размере 40 тенге.

«Visa Electron Instant» – это карточка предназначена для срочных случаев, не терпящих отлагательств: внезапной командировки или когда клиенту необходимы деньги, чтобы переправить их родственникам, друзьям и пр. Срок действия такой карты – три года. Карты типа Visa Classic, MasterCard Standard – предназначены для активных людей и особенно необходимы при поездках за рубеж. С такой картой можно легко забронировать номер в гостинице, авиабилет или автомобиль. Данные карты предусматривают дополнительный пакет услуг без комиссии: «Мобильный банкинг» – уведомления обо всех операциях по карточке на ваш мобильный телефон и сертификат к договору группового страхования АО «Казахинстрах».

Visa Virtuon – это специальная карточка, предназначенная для расчётов за покупки в сети Интернет.

Visa Platinum признаётся и ценится во всём мире, поскольку предоставляет множество привилегий и возможностей. Здесь тоже можно получить дополнительный пакет услуг без комиссии: дополнительную карточку другой платёжной системы, отличной от основной карточки, карточку для платежей в Интернете Visa Virtuon, услугу «Мобильный банкинг», сертификат к договору группового страхования АО «Казахинстрах».

Казкоммерцбанк выдаёт индивидуальные карточки. Это всё карты платёжных систем Master card и Visa. Также этот банк предоставляет услуги по выдаче мультивалютной карточки, корпоративной карточки, зарплатной карточки и American Express. В Казкоме можно приобрести и уникальные карты: Checking Card, студенческую карточку SDU, благотворительную карточку, бонусную карточку GoCard, клубные карточки Mega Club и Aport Card.

К примеру, держатели MasterCard Mega Club получают привилегии, скидки и бонусы. С помощью этих карт можно оплачивать покупки, билеты в кино, развлечения на территории ТРК «MEGA» и возвращать часть их стоимости в виде бонусов. Минимальная сумма транзакций, на которую предоставляются бонусы MasterCard Mega Club и GoCard, – 40 тенге. Максимальная сумма – 50 000 тенге.

Цены на годовое обслуживание карт Казкоммерцбанка колеблются от 500 до 80 000 тенге. С помощью этих платёжных карт можно пополнять баланс на мобильном телефоне, платить налоги, таможенные пошлины, страховку; осуществлять карточные переводы через банкоматы. Для интернет-покупок существует система 3DSecure. Она повышает безопасность проведения интернет-платежей и сводит к минимуму риски финансовых потерь держателей карточек, эмитентов карточек, интернет-магазинов и обслуживающих банков.

АО «Банк ЦентрКредит» работает с международными системами Visa/MasterCard, которые обеспечивают быстрый и круглосуточный доступ к средствам на Вашем счёте независимо от того, в какой стране вы находитесь. Эти пластиковые карты обеспечивают быстрое зачисление заработной платы, дают возможность проводить безналичные расчёты, осуществляют автоматическую конвертацию валюты при выезде за границу, предоставляют быстрые переводы Visa to Visa и прочие услуги.

Fortebankпредоставляет такие же услуги по платёжным картам: Visa Electron/Plus, Visa Classic, Cirrus Maestro, MasterCard Standard. Банк предоставляет также услугу «эквайринг», позволяющую принимать платёжные карты предприятиям торговли и сервиса в качестве оплаты за товары и услуги.

Kaspibank предлагает карточки по платёжной системе Visa. Visa Electron – самая простая и недорогая международная карточка, не требующая внесения страхового депозита. Она поможет вам в поездках за рубеж и в повседневной жизни, при получении наличных и оплате товаров и услуг. Обслуживается только в электронных устройствах: банкоматах и pos-терминалах.

VISA Classic – самая популярная платёжная карточка. Обслуживается везде, где есть логотип VISA. Очень удобна при поездках за рубеж. При открытии карточки необходимо внесение страхового депозита. Карточка обслуживается в электронных устройствах: банкоматах и pos-терминалах, а также в сети механических устройств – импринтерах.

VISA Gold – престижная золотая карточка для состоятельных клиентов. Она подчёркивает финансовую состоятельность владельца и предоставляет более широкие финансовые возможности, например, получение скидок при обслуживании в отеле, при покупке билетов, аренде автомобиля, в магазинах и прочее. Обслуживается везде, где есть логотип VISA. Карточка обслуживается в электронных устройствах – банкоматах и pos-терминалах, а также в сети механических устройств – импринтерах.

АТФ банк предоставляет те же услуги по платёжным картам, что и другие банки, начиная от простых Visa Electron, MasterCard Standard и заканчивая дорогими и престижными – Visa Platinum, Visa Infinite. С помощью этих карт также можно оплачивать налоги, таможенные платежи, сотовую связь, погашать кредит и пр. Еще АТФ банк предоставляет такую услугу как GCAS. Для безопасного совершения интернет-покупок существует 3D Secure, как и в Казкоммерцбанке. Предлагаемые пакеты дополнительных услуг в виде «Travel» предусматривают бесплатное снятие наличных за границей в любых банкоматах, мультивалютный счёт, бесконтактные оплаты PayPass и PayWave, страховку. Банк предлагает и новый интернет-банкинг ATF24, позволяющий узнать остаток денег на счету и получить выписку, оплатить товары, услуги и коммунальные платежи, пополнить баланс мобильного телефона и совершить переводы денег.

Евразийский банк предлагает Visa Electron, Visa Classic и Visa Gold. Для них доступны те же услуги, что и везде – сотовая связь, налоги, СМС-банкинг. Однако, в отличие от других, здесь банком предусмотрена выдача страховых полисов клиентам-путешественникам от СК «Евразия». Запустил банк и платёжные карты Visa для детей – это чиповая дебетовая платёжная карта Visa Electron, держателями которой могут стать дети в возрасте от 6 до 18 лет. Юные клиенты банка сами могут совершать покупки, снимать наличные в банкомате и таким образом приобщаться к взрослой жизни. Банком предусмотрен следующий порядок оформления «Карты для детей»: основная карта открывается на имя одного из родителей, а дополнительная карта Visa выдается на имя ребёнка. Родители имеют возможность контролировать движение денег по картам детей при помощи SMS-сообщений и ежемесячной выписки на e-mail. Также банк в целях повышения уровня безопасности карточных операций установил стандартные ограничения и лимиты на проведение операций по платёжным картам. Так, к примеру, при снятии наличных в банкоматах пакета «Diamond» «Platinum» предусматривается лимит – 1,5 млн тенге. Для детских карт – 5000 тенге/сутки. Дебетовые карты «Standart» имеют лимит на 300 000 тенге.

У Нурбанка также есть все виды дебетовых карт, кроме Platinum. Платёжные системы – Visa и Master card. В отличие от других банков, здесь интересен проект UniCard. С помощью этой платёжной карты можно не только совершать покупки в магазинах, но и получить топливо на АЗС без оплаты в момент приобретения. На карточке установлен топливный лимит в размере 200 литров в месяц. Здесь предусмотрена «литровая система», которая позволяет записывать на карточку не деньги, а объём топлива. Также банк предлагает своим клиентам всевозможные акции и скидки. К примеру, с сентября текущего года по программе «Helios» на АЗС всем держателям платёжных карт «Нурбанка» предоставляется скидка в размере 3% от суммы чека. Как отмечается на сайте банка, для всех его клиентов, карточки Visa являются дебетовыми. С их помощью можно воспользоваться денежными средствами в пределах остатка на счёте платёжной карты, банк также может предоставить клиенту возможность воспользоваться заёмными средствами – кредитным лимитом.

Продукты, предлагаемые банками, действительно разнообразны и многочисленны. Выбор, как говорится, за вами. Если вы новичок и ещё не определились, что вам больше подходит, обратите внимание на Visa Electron, Cirrus Maestro. Цените удобство и многофункциональность? Возьмите Visa Classic или MasterCard Standard. Любите совершать покупки в виртуальном мире? Выберите Visa Virtual, MasterCard Standard Virtual Card. Для состоятельных людей, ценящих привилегии, нет ничего удобнее Visa Gold, MasterCard Gold или Visa Platinum и MasterCard Platinum.

С дебетовой картой многое возможно

Повторюсь, выбор велик, и банки предоставляют клиентам всё возможное, что называется, на вкус и цвет. Главное, не торопиться и выбирать. Ведь у карт очень много плюсов: надёжность в случае утери или кражи кошелька, удобство в поездках или походах в магазин, бонусы и скидки, контроль за расходами, интернет-банкинг, или, скажем, теперь вам не нужно хранить чеки для доказательства совершённой покупки. Но есть и свои минусы. Однако об этом и о том, что скрывается за «кредитными картами», подробно в следующем материале.

Наступление зимы и сопутствующие ей праздники для многих людей ознаменовывается порой отпусков и путешествий за границу. При поездке за границу вам понадобится банковская карточка для того, что бы хранить свои денежные средства, оплачивать покупку товаров и услуг, а также бронировать билеты и гостиницы. Что если помимо базового использования карточки, Вы можете получать бонусы во время своего путешествия?

Для вашего удобства, мы собрали пять лучших дебетовых карт, которые выгодно использовать во время путешествий. У данных карт имеются приятные бонусы для путешествий, такие как выгодный кешбэк при оплате картой за границей, бонусные и накопительные программы от авиаперевозчиков, скидки на оплату гостиниц, экскурсий, музеев.

Карта OneTwoTrip от ДБ АО «Сбербанк»

Карта OneTwoTrip позволяет не только удобно распоряжаться своими финансами, но и копить баллы для покупок авиабилетов и бронирования отелей по всему миру.

Стоимость: первый год бесплатно, второй и последующие 2000 тенге в год

Сколько вернется, какие бонусы: Бонусы начисляются в виде баллов. 1 балл = 1 тенге. Накопленные баллы можно использовать на сайте sberbank.onetwotrip.kz для покупок авиабилетов и бронирования отелей.

• 2% бонусов от каждой покупки картой;
• до 4% за покупку авиабилетов в мобильном приложении OneTwoTrip;
• до 6% за бронирование отелей в мобильном приложении OneTwoTrip.

Снятие, пополнение:

• Бесплатно в банкоматах своего банка до 500 000 тенге в месяц (свыше 500 000 тенге до 2 000 000 тенге в месяц — 1% от суммы, свыше 2 000 000 тенге в месяц — 3% от суммы);
• Получение наличных денег в банкоматах – сеть других банков за пределами РК — 1,5% от суммы + 1000 тенге;
• Через банкоматы или приложения для смартфонов пополнить и перевести – бесплатно.

Что нужно знать еще:

• Баллы по карте OneTwoTrip не являются сервисом Cashback;
• Имеется услуга доставки карты на дом.

Карта Mastercard Gold PayPass от АО «Евразийский банк»

Стоимость: выпуск и обслуживание бесплатно

Сколько вернется, какие бонусы: до 5% бонусов

1. 1% с каждой покупки;

2. До 2% бонусов при наличии вклада:

+ 1% при наличии вклада от 1 000 000 до 5 999 999,99 тенге;

+ 2% при наличии вклада свыше 6 000 000 тенге.

3. 1% при выборе любимой категории через систему дистанционного обслуживания Smartbank:

Рестораны, бары, кафе — до 5%;

Авто, АЗС, СТО — до 5%;

Супермаркеты — до 5%;

Авиаперелеты, путешествия — до 5%;

Одежда, аксессуары — до 5%;

Аптеки, медицинские услуги — до 5%.

4. + 1% за бесконтактные платежи — NFC / Apple Pay;

5. + 1% оплата услуг в Smartbank.

С полной информацией по использованию бонусов от Eurasian Bank вы можете ознакомиться по ссылке.

Снятие, пополнение:

• Снятие наличных в банкоматах сети Банка: бесплатно;
• Снятие наличных в банкоматах других банков Казахстана: без комиссии до 300 000 тенге в месяц (свыше 300 000 тенге — 1% от суммы);
• Снятие наличных в банкоматах за рубежом: без комиссии до 300 000 тенге в месяц (свыше 300 000 тенге — 1,5% от суммы);
• Через банкоматы или приложения для смартфонов пополнить и перевести – бесплатно.

Что нужно знать еще:

• Электронный ПИН-код;
• 3D Secure: безопасные платежи при покупках в интернете;
• PayPass: технология бесконтактной оплаты покупок;
• Бесконтактные платежи Apple Pay в Вашем iPhone, iPad, Apple Watch и MacBook.

Дебетовые карты от АО «Народный банк Казахстана» (Халык банк), включая карточки Qazkom

Стоимость: выпуск и обслуживание бесплатно

Сколько вернется, какие бонусы:

• 7% Go! бонусов от суммы бронирования на Booking.com осуществленного по специальной ссылке;
• Скидка 10% на Hotels.com при оплате за проживание в отеле картой Halyk Bank по специальной ссылке;
• 10% бонусов от суммы аренды автомобиля при оплате картой Halyk Bank на Rentalcars.com (бонусы начисляются если общая сумма бронирования свыше 75 евро) по специальной ссылке.

Снятие, пополнение:

• Снятие наличных в банкоматах сети Банка: бесплатно;
• Снятие наличных в банкоматах за рубежом: 1,5%, мин 1 000 тенге;
• через банкоматы или приложения для смартфонов пополнить и перевести – бесплатно.

Что нужно знать еще:

• Бонусы/скидки начисляются/предоставляются только при оплате картой Halyk Bank/Qazkom на специальных страницах

Карта Jýsan Pay — MasterCard World от АО «First Heartland Jýsan Bank»

Премиальный статус, эксклюзивный сервис и выгодные условия по всему миру.

Стоимость: бесплатный выпуск и обслуживание в 1-ый год (во второй и последующие годы 50 тенге в месяц)

Сколько вернется, какие бонусы: Cashback до 2%

• максимальная выплата — 15 000 тенге в месяц;
• минимальная выплата – 500 тенге в месяц.

Снятие, пополнение:

• Снятие наличных в банкоматах сети Банка: бесплатно;
• В банкоматах банков за пределами РК: 0,5% + 1000 тенге;
• Через банкоматы или приложения для смартфонов пополнить – бесплатно;
• Перевести деньги на другую платежную карточку, открытые в Банке — 0 тенге; на платежную карточку другого банка в РК — 0,5% + 200 тенге, за пределами РК — 0,5% + 400 тенге.

Что нужно знать еще:

• Данная карта является мультивалютной: KZT, USD, EUR, GBP, RUR, CNY;
• Наличие технологии бесконтактной оплаты;
• Наличие технологии безопасных покупок в Интернет;
• Участие в дисконтной программе эксклюзивных сервисов по всему миру.

Дебетовая карта Visa Classic/ MasterCard Standard от АО «ForteBank»

Платежная система на выбор: Mastercard или Visa

Стоимость: бесплатный выпуск и обслуживание в 1-ый год (во второй и последующие годы 150 тенге в месяц)

Источник https://kostanews.ru/karty-bankov-kazahstana-s-vysokim-keshbekom/

Источник https://www.vxzone.com/payment/payment-cards/255-cards-guide-kz.html

Источник https://cards.stavkibankov.ru/debetovye-karty-bankov-kazahstan/

Источник