Какая дебетовая карта лучше: обзор лучших дебетовок

Сама по себе дебетовая карта есть практически у каждого человека, который является хоть каким-нибудь клиентом банка и любит пользоваться безналичным расчетом. Ведь это довольно удобно, а самое главное безопасно. Самая лучшая дебетовая карта – это очень широкое понятие, в которое входит все те тонкости условий, которые будут отвечать требованиям самого клиента. Так какая дебетовая карта лучше и какого банка?

Какая дебетовая карта лучше?

Какими должны быть лучшие предложения и условия по дебетовым картам?

Любая хорошая дебетовая карта банка должна в первую очередь быть удобной для самого клиента. Он должен получать максимум выгоды от дебетовой карты и пользоваться всеми условиями и услугами, а также удобными программами по карте.

Для банка это также выгодно, так как чем выгоднее сами карты, тем больше клиентов будут приходить и тем больше оборот средств будет как внутри самого банка, так и между другими сторонними банками.

Рассмотрим какими функциями должны обладать хорошие дебетовые карты? Самое первое и, наверное, одно из главных условий – это низкая стоимость в обслуживании. Многие банки довольно сильно завышают годовое обслуживания из-за большого притока клиентов, из-за чего дебетовые карты становятся невыгодными для самого клиента.

В условия также должны входить бесплатные услуги СМС-банкинга или СМС-банка. Данная услуга зачастую стоит в среднем от 50 до 100 рублей в месяц, из-за чего также годовое обслуживание карты банка вырастает. У хороших и выгодных дебетовых карт данная услуга бесплатна, как и Интернет-банкинг и приложение, которое есть практически у любого нормального банка.

Самые лучшие дебетовые карты должны иметь программу кэшбэка на карту. Обычно данные программы распространяются на отдельные категории товаров. Например, вы выбрали категорию «для автолюбителей» и теперь покупая и заправляясь горючее на любых АЗС вы будете получить от 5 до 10 % от суммы.

Если посчитать суммы, которые вы экономите – они выходят довольно приличные, так что данная функция обязательно должна быть в хорошей карте. Также у любой отличной карты должен быть остаток по счету в процентах годовых. Сам процент зависит от самого банка и может достигать отметки в 10 %.

Правда тут вам нужно удерживать на своем счету определенную сумму, чтобы данный процент накапливался в определенном размере. При этом многие банки предлагают бесплатное обслуживание, если ваш остаток по балансу на конец месяца будет всегда не ниже определенной суммы.

Любым банковским предприятиям выгодно делать хорошие и качественные программы по картам. Так что если у дебетовой карты есть еще в дополнение скидочные и бонусные программы с партнерами банка, то карта также получается довольно выгодной. Правда тут нужно подобрать именно ту карту, которая подойдет именно вам, с той программой, которая поможет вам накапливать бонусы и пользоваться скидками.

Лучшие дебетовые карты 2016 и 2017-го года

Далее мы постараемся раскрыть самые лучшие карты, которые могут нам предложить банки нашей страны. Но все относительно, и каждая карта может быть выгодна для одного клиента, и также не выгодна для другого – так что вам выбирать, какая карта лучше.

Карта «Премьер» Visa Сбербанк

Очень хорошая скидочная дебетовая программа, по которой вы будете получать до 3 % скидок на определенные товары и до 1 % на все остальные. Срок действие самой карты равен стандартному сроку в 3 года. В сутки вы можете снимать до 500 000 рублей, а в месяц до 5 000 000 рублей с банкоматов или с кассы Сбербанка.

Также вы можете оформить дополнительную карту, на своих родных и близких по тому же счету. Стоимость годового обслуживания карты составляет 4900 рублей, а дополнительной карты всего 2500 рублей. Карта подключена к бонусной программе лояльности «Спасибо», баллы по которой вы можете тратить практически на все: от товаров, до авиабилетов и бронирования отелей.

«Смарт Карта» от банка «Открытие»

Отличная карта с довольно хорошей постоянно растущей программой кэшбэка. Если вы тратите определенную сумму в месяц, то процент по кэшбэку растет. Вы будете получать до 1 % кэшбэка на все товары при сумме затрат до 30 000 рублей, если данная сумма будет выше в этом месяце, то кэшбэк вырастит до 1,5 %.

Также данная дебетовая карта является накопительной, и вы получаете до 7,5 % на остаток по счету годовых. СМС-банкинг при подключении стоит 59 рублей ежемесячно, а годовое обслуживание стоит всего 299 рублей, также ежемесячно. Но если ваши расходы за месяц превышают сумму в 30 000 рублей, то обслуживание бесплатно.

Visa Signature СКБ-Банка

Хорошая карта, которая отлично подходит для оплаты как у нас в стране, так и в любой точке мира. Дебетовая карта является доходно – 7,9 % на остаток по счету, что выше чем у многих банков. Кэшбэк равен 1 % на все товары, но сама выплата кэшбэка ежемесячно равна сумме не более 50 000 рублей, что в несколько раз выше чем у большинства банков.

ТОП-10 лучших дебетовых карт с кэшбеком и процентами на остаток – Рейтинг 2021

Кэшбэк является наиболее выгодным вознаграждением для владельцев дебетовой карты. Вместо бонусов, которые можно потратить только на ограниченные услуги, клиент получает реальные деньги. В зависимости от банка, карта приносит от 1% до 30% от суммы каждой покупки в магазинах России и заграницей.

Банковские карты выплачивают высокие проценты на выбранные категории: АЗС, путешествия, такси, рестораны и аптеки. На другие статьи расхода банк платит около 1%. Оформите карту с милями, для пенсионеров, автомобилистов и молодежную для ребенка, чтобы выгодно хранить накопленные деньги.

Дебетовые карты с начислением процентов на остаток и бесплатным обслуживанием платят до 7% в год. После заявка на сайте, на следующий день приедет курьер и за пять минут выдаст пластиковую карту с большим кэшбэком. Ознакомитесь с рейтингом российских банков с самыми выгодными финансовыми предложениями.

10. Рокетбанк

В Рокетбанке хорошие условия для получения дебетовых карт с кэшбэком и процентами на остаток. К одной карте можно привязать несколько счетов в разных валютах и переключаться между ними в личном кабинете. Для получения банковской карты и открытия счета не обязательно ехать в офис и стоять в очереди, достаточно скачать приложение и заполнить заявку онлайн.

Тариф «Уютный космос» предусматривает получение 1% кэшбэка с каждой покупки, а у партнеров программы можно вернуть пятую часть оплаты обратно на счет. Снятие наличных, перевод на карту другого банка, пополнение через банкомат не облагается комиссией. Накопительные тарифы Рокетбанка приносят ежемесячную выгоду в размере 4.5% годовых.

В банке можно получить виртуальную дебетовую карту с кэшбэком, которая используется для хранения наличных или оплаты покупок в интернет-магазине. При необходимости виртуальный счет превращается в обычный с наличием пластиковой карты. В мобильном приложении удобно поменять валюту, завести отдельный счет для накоплений, а также перевести деньги другому человеку или выставить счет другому клиенту.

9. Мегафон Банк

Когда счет мобильного телефона и банковской карты один и тот же — это надежно и просто. Заведите дебетовую карту Мегафон Банка и получайте 1.5% кэшбэка за все покупки в магазинах и 10 процентов годовых прибыли на остаток. При выполнении всех условий, обслуживание карты будет бесплатным, а за каждые потраченные 100 рублей, компания начисляет 10 Мб мобильного интернета.

Вам не обязательно получать пластиковую карту, которая будет занимать место в кошельке. Цифровая карта (виртуальная) от Мегафон удобна для совершения покупок в интернете, а также для бесконтактной оплаты через электронный кошелек. На виртуальный счет действуют правила и тарифы как на обычной. Платежные данные защищены шифрованием, поэтому использование цифровой карты безопасно.

Для карты Мегафон банка можно выбрать тариф Стандарт, Лайт или Максимум. Они отличаются размером кэшбэка и условиями, при которых не будет взиматься плата за обслуживание счета. Для всех клиентов банка предоставляется защита от случайных подписок, а также бесплатный смс-банкинг, который работает без интернета.

8. Совкомбанк

В Совкомбанке можно оформить выгодную дебетовую карту с кэшбэком и процентами на остаток в 2021 году. Удобство программы банка заключается в выборе определенной категории, по которой можно получать повышенный кэшбэк (авиабилеты (мили), АЗС, кафе, такси и рестораны). В каталоге банка большой выбор готовых решений на все случаи жизни. Можно выбрать карту с льготными условиями на автострахование, медицинское страхование, комплексная защита имущества.

Совкомбанк предоставляет выгоду в виде ежемесячного начисления на остаток в размере 5% годовых. Деньги с кэшбэка начисляются на дебетовую карту в рублях. Для того, чтобы оформить заявку на получение карты, необходим только паспорт РФ. Совкомбанк заботится о безопасности клиентов, все платежные данные надежно зашифрованы. При утрате банковской карты можно позвонить по номеру горячей линии или написать в онлайн чат для блокировки и перевыпуска.

В мобильном приложении Совкомбанка можно перевести деньги клиенту другого банка, открыть новый счет, получить информацию по карте, а также ознакомиться со скидками, акциями и выгодными предложениями. Перейдите на страницу компании в соцсетях, чтобы узнать финансовые лайфхаки или поучаствовать в розыгрышах.

7. ЮниКредит Банк

ЮниКредит Банк предлагает разные карты для получения кэшбэка реальными деньгами. Проанализируйте свои расходы и оформите карту, которая поможет получать максимальную выгоду от покупок. АвтоКарта дает повышенный процент возврата за такси, каршеринг, АЗС, платные дороги, общественный транспорт. Если тратите 10 000 руб. в месяц, услуги банка будут бесплатными.

К любой карте ЮниКредит Банка можно привязать дополнительную карту без комиссии и платы за обслуживание. Это будет удобно для оформления карты ребенку. Из-за того, что привязка идет к основному счету, всегда можно контролировать расходы. Проверить баланс, посмотреть историю платежей, оплатить ЖКУ или другие услуги можно в личном кабинете или мобильном приложении банка.

На сайте ЮниКредит есть инструмент для сравнения нескольких дебетовых карт в России, добавьте туда варианты и примите решение о самом выгодном тарифе для личной бухгалтерии. Если возникли вопросы, их можно задать в онлайн-чате круглосуточно. Благодаря современному приложению, выгодным тарифам и клиентоориентированности, ЮниКредит банк входит в список лучших за 2021 год.

6. Росбанк

С дебетовой картой от Росбанка «Можно все» делать покупки в интернет-магазинах станет еще приятнее. При оплате банковской картой, получаете 1% средств назад от всех платежей, а на одну из выбранных категорий возвращается до десяти процентов денег. Выберите одну из групп товаров (детские вещи, салоны красоты, кафе и рестораны, кинотеатры) и раз в месяц будете получать приятную компенсацию.

Для путешественников карта с кэшбеком будет особо удобной. За каждые 100 рублей Росбанк начисляет до 5 travel-бонусов, а в личном кабинете можете открыть несколько счетов в разных валютах (доллар, евро). Оформите дебетовую карту для хранения и приумножения личных денежных средств. Банк начисляет 8 процентов на минимальный остаток на счете ежемесячно.

При соблюдении определенных условий, обслуживание будет бесплатным. Дебетовая карта в овердрафтом Росбанка может быть применена для системы быстрых платежей Apple Pay или Google Pay на Android. Для более удобного управления счетами, операциями и переводами рекомендуется установить мобильное приложение Росбанк на смартфон.

5. Открытие

Клиенты банка Открытие получают до 11% суммы, потраченной в кафе и ресторанах, на АЗС, в отелях, салонах красоты. Если хотите оформите карту Opencard с бесплатным обслуживанием карты и снятием наличных в любом банкомате. Для получения повышенного кэшбэка выберите категорию, на которую потратите больше всего средств в этом месяца, а в следующем можно сменить или оставить прежней.

Банк Открытие начисляет бонусные рубли на счет, которыми можно компенсировать любую покупку от 1500 руб. На сайте есть удобный онлайн-калькулятор для расчета размера полученной годовой выгоды, при соблюдении всех условий. Кроме вернувшегося процента от покупок, банк начисляет 5.5 процентов на остаток по счету. Благодаря этому можете без проблем накопить сумму на долгожданную покупку, откладывая бонусы на счет-копилку.

Пользуясь дебетовой картой банка Открытие можно выполнять переводы с карты на карту другого банка без комиссии. Если часто ездите в путешествия, заведите несколько счетов в разной валюте, тогда расплачиваться за границей будет намного удобнее. При возникновении вопросов можно позвонить на горячую линию или написать на почту. Компетентная служба клиентской поддержки работает круглосуточно.

4. Райффайзен Банк

Дебетовая карта от Райффайзен Банк удобна не только для хранения личных сбережений, но и поможет получить выгоду. Бесплатно оформите Кэшбэк карту, получите 1.5% кешбэка за любые покупки и ежемесячный доход в размере 4% годовых. Не нужно иметь несколько карт для накопления повышенных баллов. Оплачивайте авиабилеты милями, АЗС и счет в ресторане дебетовой картой банка.

Заведите специальную карточку для подростков в Райффайзен Банк с беспроцентным пополнением и повышенным кэшбеком на все покупки. Для оформления достаточно заполнить онлайн форму и дождаться приезда курьера на следующий день. Одновременно можно открыть счет для хранения и накопления денежных средств. Переводы между счетами доступны в личном кабинете.

Чтобы узнать на какой стадии оформления находится дебетовая карта, зайдите в раздел «Проверка готовности». Снимать наличные можно в банкоматах Райффайзен Банка и компаний-партнеров. Кешбэк карта банка идет с бесплатным обслуживанием в течение всего срока действия. Для удобного управления счетами в 2021 году, оплаты услуг и переводов, скачайте мобильное приложение Райффайзен Банк.

3. Home Credit

Оформить дебетовую карту с кэшбэком и процентами на остаток можно в банке Home Credit. Исходя из цели выберите подходящую программу: для путешественников выгодно оформить тариф «Польза Travel», для геймеров «In Game», а для тех, кто заботится о здоровье подойдет карта из биопластика «Зеленая» с кэшбэком до 10% у эко-партнеров: iHerb, Мох, Спортмастер, Fresh.

За карту не взимается ежемесячная комиссия в случае, если сумма покупок превышает 5000 руб. С технологией PayWave расплачиваться в магазинах можно бесконтактным способом. Данные карты и платежи надежно защищены стандартом PCI DSS и 3-D Secure. Можно спокойно оплачивать покупки в международных интернет-магазинах, не боясь за утечку личной информации.

Кэшбэк, получаемый по программе лояльности Home Credit можно обменять на рубли в личном кабинете или потратить на сертификаты и скидки от компаний партнеров. В приложении интернет банкинга пополнение счета и перевод денег внутри банка будет бесплатным. Новым клиентам банк бесплатно дарит первые два месяца смс-уведомлений. Это 4 место в рейтинге лучших дебетовых карт с кэшбэком для путешествий и пенсионеров в России по отзывам пользователей.

2. Альфа-Банк

Если хотите оформить дебетовую карту с выгодным кэшбэком, рассмотрите предложения Альфа-Банка. Самая популярная программа «Альфа-Карта Premium» дает трехпроцентный кэшбэк за покупки и доход на остаток до 7%. При этом владельцы карт получают персонального менеджера, трансфер в аэропорт, бесплатное снятие наличных по всему миру, льготный курс конвертации валюты.

Для владельцев автомобилей, Альфа-Банк подготовил специальный тариф с 10% возвратом от покупки топлива на АЗС, а также частичный возврат за оплату счета в ресторане и кафе. По программе кэшбека можно получить до 21 000 рублей в месяц. Среди других предложений можно приобрести карту с выгодными условиями для покупок в сети магазинов Перекресток, Пятерочка, РЖД.

Выпуск, обслуживание карты, снятие наличных бесплатно в первые два месяца пользования. Этот период можно продлить, выполняя условия банка (остаток суммы на счете в конце месяца или достижение фиксированной суммы на покупки картой). Благодаря выгодной программе, удобному приложению и надежности платежей, финансовые продукты Альфа-Банка входят в ТОП-10.

1. Тинькофф

С дебетовой картой Тинькофф можно получать кэшбек за любые покупки в интернете. Самое популярное предложение и лучшая карта по мнению банка, Tinkoff Black с увеличенным кэшбэком до 30% за покупки. На остаток средств по счету начисляется пятипроцентный бонус, а возврат средств происходит в рублях. В конце месяца банк начисляет сумму, которую можно тратить по своему усмотрению.

Чтобы научить детей обращаться с деньгами, Тинькофф банк выпустил дебетовую карту для подростков. Помимо яркого дизайна, ребенок получит удобное приложение в молодежном стиле и повышенный кэшбэк за покупки в онлайн магазинах. Для оформления банковской карты достаточно заполнить онлайн форму и дождаться приезда курьера. С пластиковой картой Тинькофф можно не беспокоится о наличных, клиентам доступно снятие без комиссии в банкомате любого банка.

Обслуживание счет будет бесплатным при наличии 30 000 руб. в месяц. Все платежи защищены надежной системой по международному стандарту. Но для полной защиты от мошенников можно воспользоваться услугой страхования от несанкционированного списания. Если необходим платеж в другой валюте, переключайтесь между счетами в одно касание в личном кабинете интернет-банкинга.

Источник https://cartoved.ru/obzory-kart/luchshaya-debetovaya-karta.html

Источник https://epicris.ru/top-10-luchshix-debetovyx-kart-s-keshbekom-i-procentami-na-ostatok

Источник

Источник