Изучаем историю банкротства КПК «Золотой фонд» и способы возврата денег

Кредитный потребительский кооператив (сокращенно КПК) «Золотой фонд» был зарегистрирован в октябре 2012 года. Его учредителями являются семь частных и юридических лиц, среди которых особое внимание привлекает личность Дениса Панишева, председателя правления. Этот иркутский бизнесмен является совладельцем или владельцем 36 компаний. В 97 организациях он числится руководителем.

Не менее интересен генеральный директор КПК Михаил Дошин. По заверениям пайщиков, вклады застрахованы в Потребительском обществе взаимного страхования «Гарантия инвестиций» (лицензия ЦБ РФ ВС № 4169 от 03.08.2017). Согласно информации сайта www.banki.ru, Дошин так же возглавлял данный НКО ПОВС. Сопоставление фактов свидетельствует об отсутствии реальных гарантий и явном конфликте интересов.

Регистрация в Москве придала солидности страховщику

До середины 2018 года КПК активно привлекал средства частных лиц, обещая и даже выплачивая выплачивая от 17 до 30% годовых. Однако летом у него возникли финансовые сложности. Итогом стал отзыв лицензии Центрального банка, ряд уголовных и административных дел против «Золотого фонда».

Юридические нюансы работы КПК «Золотой фонд»

Организация работала по крайне запутанной юридической схеме. Обращает внимание тот факт, что действовало сразу четыре компании с аналогичным названием. Они отличаются только местом регистрации – КПК «Золотой фонд» в Омске, Челябинске, Улан-Удэ и Иркутске. При подписании договора инвестор не замечал, с каким именно юридическим лицом заключено соглашение. Сейчас такая невнимательность приводит к значительным трудностям.

Отзыв на 2gis.ru подтверждает факт попытки организаторов кооператива запутать следы

Без документов на руках крайне сложно установить, с кем заключалось соглашение. Пайщик идет в суд, где ему отказывают в рассмотрении дела. Автоматически вернуть средства невозможно, закон «О страховании вкладов в банках Российской Федерации» не распространяется на возмещения средств из кооперативов.

Не менее запутанная схема у всех связанных с КПК «Золотой фонд» компаний. Так, «Гарантинвест» неоднократно менял название, лишался лицензии. Причем среди видов страховых случаев контракта нет пункта о неисполнении кооперативом собственных обязательств.

Гарантинвест защищает интересы КПК, но не гарантирует возврата средств пайщикам

Кооператив «Золотой фонд» нарушал целый ряд требований Центрального Банка. В частности, обещанные им «до 30% годовых» прямо противоречат нормам регулятора. Они требуют, чтобы выплачиваемый процент не превышал 1,8 от ставки рефинансирования. На данный момент официальный сайт КПК не работает, поэтому невозможно узнать обещанные цифры доходности. Но все говорит о том, что эта норма точно не соблюдалась.

Финансовые проблемы у кооператива начались в 2018 году. 21 февраля 2018 года ЦБ потребовал банкротства организации и отзывал лицензию. Затем появились первые комментарии о невозможности вернуть деньги.

Первый тревожный отзыв на omsk.flamp.ru

В июле Центральный банк требует ввести процедуру внешнего управления. Он ссылается на результаты проверки 2017 года, которая выявила недостаток собственных средств. При активах в 548 610 тысяч рублей долги составили 726 080 тысяч. Но Омский арбитражный суд встал на сторону ответчика, мотивируя это исправлением ситуации. Компания начала выплачивать долги и несколько улучшила платежный баланс. Ей удалось вернуть 474 млн рублей.

Кроме того, Денис Панишев «внес безвозвратный» пай в размере 189 665 630 рублей. Однако на практике оказалось, что данные средства пропали в неизвестном направлении. История подошла к логическому завершению 20 июня 2019 года. Арбитражный суд признал КПК банкротом, его арбитражным управляющим назначен Степан Хистный.

Невыплата средств пайщикам привела к возникновению новой схемы. Людям предлагали перезаключить договор, но уже ООО ФК «Деловые Инвестиции», которая ранее работала под названием «Кредит-сервис». Это незаконно, поскольку данная организация не имеет лицензии Центробанка. Закон «О кредитной кооперации» прямо требует наличия такого разрешения. В результате деятельность финансовой компании остановлена, и ей предписано вернуть собранные средства.

Что сообщают отзывы про КПК Золотой фонд

По отзывам складывается безрадостная картина. Если в первые месяцы кризиса контора еще опасалась исковых заявлений, то после массовых невыплат ситуация кардинально изменилась.

На https://omsk.blizko.ru/ описан удачный случай противодействия пирамиде

Как сообщает Алексей, только сотрудничество с юристом позволило ему вернуть денежные средства. Но это было в середине 2018 года. Тогда «Золотой фонд» еще опасался огласки. Он активно привлекал денежные средства и спорил с Центробанком. Более того, областной суд тоже верил в возможность исправления ситуации.

Материал явно заказного характера на jams.ru

Так заманивали людей в эту организацию. Откровенно заказной отзыв про КПК, причем написанный далеким от темы человеком. Ст. 6 «Закона о кредитной кооперации» прямо запрещает кредитно-потребительским кооперативам проводить операции на финансовых рынках. Тогда какое обучение проводили сотрудники каждый год? Реальные комментарии пошли валом чуть позже. В них люди сообщают про обман и невозможность вернуть инвестиции. Причем одновременно люди писали в компетентные органы.

Издание «Коммерсант» про КПК, Золотой фонд засветился на kommersant.ru

Как только потерпевшие начали писать заявления в полицию, произошло сразу два события. Во-первых, арестовали Председателя правления Дениса Панишева. Во-вторых, прекратились всяческие выплаты. Владельцы бизнеса не смогли выйти из кризиса, точечные вливания потеряли всякий смысл.

Массовые отзывы жертв на омском сайте https://omsk.blizko.ru/companies/13471294/reviews?page=2

Даже обращение к правоохранителям не дало результатов. Власти смогли запустить процедуру банкротства, однако даже она не гарантирует возврата денег.

Правоохранители Омска ищут потерпевших

Полиция заинтересована в том, чтобы найти всех жертв данной пирамиды. Предварительные оценки говорят о том, что общая сумма потерь может достичь 1 млрд. Задача правоохранителей состоит в раскрытии масштаба преступлений и наказании виновных. Сайт МВД призывает всех пайщиков КПК «Золотой фонд» обратиться по указанным телефонам для оказания содействия.

Процедура банкротства и возмещение убытков

Сейчас ситуация регулируется ФЗ-127 «О несостоятельности (банкротстве)» . Пока процедура не доведена до логического завершения, компания попадает под мораторий, выплаты остановлены. То есть теперь арбитражный управляющий Степан Хистный должен:

• провести анализ состояния финансов;
• реализовать движимое и недвижимое имущество;
• составить реестр требований кредиторов.

Плохая новость состоит в том, что имущества КПК Золотой фонд не хватает для исполнения всех требований. Хорошая – пайщики входят в первую очередь на возмещение потерь. То есть вся собственность кооператива реализовывается, после чего выплачивается вознаграждение управляющему, компенсируются расходы на оперативную деятельность. Оплачиваются судебные издержки. Затем подводится баланс. Если денег окажется достаточно, их распределяют между инвесторами первой очереди.

Как сообщает омский ресурс BK55, конкурсный управляющий требует от местных компаний «Альфаинвест», «Сибриэлтинвест» вернуть средства. Для чего, в свою очередь, признать их банкротами, реализовать недвижимое имущество. По предварительным оценкам, это способно принести пайщицам до 68 млн. Именно столько составляет сумма претензий. Однако неизвестно, какое возмещение будет получено в итоге.

Как вернуть деньги от банкрота

Как видно, у пайщиков есть надежда возврата денег. Для этого потребуется пройти длительную процедуру, которая начинается с обращения к конкурсному управляющему. В течение 30 дней тот обязан ответить на заявлении, уведомить о внесении в реестр кредиторов. В заявлении необходимо указать:

• фамилию, имя, отчество;
• паспортные данные;
• почтовый адрес;
• копию документов, подтверждающих право на возмещение.

Если ранее истец обращался в суд, управляющий обязан включить требование в общий список. Не имеет значения, в каком порядке потерпевшие будут включены в реестр. Выплаты производятся в равных долях. Процедура подачи заявления обычно не вызывает значительных трудностей.

Однако КПК «Золотой фонд» работал с некоторыми «странностями». Четыре разных юридических лица, дочерние и родственные организации. Призывы переоформить долговые обязательства на ФК «Деловые Инвестиции» и прочие «шалости» кардинально меняют ситуацию.

Уральский сайт https://dostup1.ru/finance/Piramidalnaya-klassika-bolee-200-chelyabintsev-stali-zhertvami-KPK-Zolotoy-Fond_113773.html опубликовал слова одной из потерпевших

В обзоре уже были отзывы людей, у которых суд просто не принимал заявление из-за преднамеренных ошибок менеджеров КПК «Золотой фонд». Малейшие нюансы при оформлении документов способны лишить даже надежды вернуть деньги.

Юристы компании «Парфенон» готовы помочь в решении проблемы. Обратившись сюда, человек получает грамотную консультацию и пошаговый план действий. Да, его выполнение потребует определенных усилий. Однако кардинально повысит вероятность восстановить справедливости и значительно сэкономит время и нервы при возврате денег. А главное – консультация юристов позволит избежать ошибок при подготовке пакета документов. Все будет сделано в полном соответствии с законодательством и в кратчайшие сроки.

ООО ФК ДЕЛОВЫЕ ИНВЕСТИЦИИ

Данные появятся в течение 2 рабочих дней после модерации.

Услуга предоставляется
бесплатно

Основной вид деятельности

Дополнительные виды деятельности

Нет зарегистрированных существенных фактов

Если Вы работали или были на собеседовании в ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ «ДЕЛОВЫЕ ИНВЕСТИЦИИ»

оставьте свой отзыв на сайте «Сотрудник» — Портал отзывов сотрудников и соискателей о работадателях (sotrydnik.com)

Написать отзыв Читать отзывы сотрудников и соискателей

Добавить отзыв

15 отзывов

проживаю в улан-удэ заключил договор по займу 18 июня 2018года я даже не знал что ООО ФК Деловые инвестиции обанкротилась когда пришел к ним в офис сотрудник компании вела себя как будто все нормально а в декабре узнал что они многим не возвращают денежные средства да и я то тоже хотел накопить денег на операцию жене на трансплантацию почки а надо собрать 1милион так мне не то что проценты и даже мои личные средства не возвратили помогите куда можно обратиться в суд или в прокуратуру чтобы вернуть да вернешь ли их еще т е деньги или может есть какая то группа поддержки таких же обманутых как и я тел для связи 89247509514

ООО "Медиация и право" знает все схемы по которым ходили деньги по КПК СЦ " Золотые фонды" и "Деловые инвестиции" поэтому всем вкладчикам оставшимся в КПК "Зотолой фонд" необходимо получить решение о взыскании и дальнейшие действия обсудим с вами не по телефону Если уже есть решение, то прошу явиться к нам

Компания ООО Финансовая компания "Деловые Инвестиции" -мошенники, кидают только так. Уставной капитал 35 000 000. С 2017года идет процесс банкротства, Истец Межрайонный ИМНС России № 20 по Иркутской области, дело № А 19-18972/2017 от 22.09.17г на сумму 32 277 638,89, так что навряд ли что нам вернут. Единственное чего можно да биться так, это посадить Панишева Д.С. за решетку, как мошенника, если не сбежит за бугор. Ребята, пишем в Следственный комитет России Бастрыкину. Во общем во все инстанции, которые борется с коррупцией.

Могу сообщить следующую информацию о компании:

Воры надо их наказать. Не долго им осталось ходить по этому свету.

Я из Улан-удэ как добавится в группу? Не могу попасть никуда все офисы закрыты и куда теперь обращаться?

Фирма — мошенники. вклады отказываются выдавать!! только одни обещания и затягивание сроков. не верьте им, люди!! кто попал в подобную ситуацию- пишите тоже отзывы, не ждите а давайте огласку!! добавляйтесь в группу в ватсапе, пишите администратору Марина — 89025786665. там мы ведем переписки и пытаемся помогать..

Я из Улан-Удэ являюсь пайщиком ООО "Деловые Инвестиции". Подала заявку на расторжение договора № 70000040 в августе 2018 года. Не могу получить ни проценты не суммы по договору. У кого схожие проблемы откликнитесь. +7 983 637 25 95.

ООО ФК "Деловые Инвестиции". По договорам №12-000165 и №12-166 не выплачены проценты, по окончании срока действия договоров деньги не возвращены. Если кто-то планирует подавать в суд, пригласите в компанию, чтобы объединить затраты на юристов. 89618827719

не платят даже проценты людям

Ситуация, сложившаяся в Омске. Перезаключали договора пая с членами КПК Золотой фонд на договора займа с ООО ФК Деловые инвестиции. Сейчас, также как и многие, вложившие сюда свои деньги не могу получить их по окончанию срока. "Хождение по мукам" длится уже третий месяц. Сотрудники приветливы были только тогда, когда мы им несли деньги, сейчас встречают со словами "денег нет, что вы к нам ходите, работать мешаете". И это не шутка, вместо извинений мы слышим эти слова. Корреспондент, которого мы приглашали, опубликовал статью. Вот ссылка http://superomsk.ru/news/66298-paychshiki_kpk_zolotoy_fond_ne_mogut_vernut_svoi_d/

Вкладчикам и дольщикам КПК СЦ «Золотой Фонд», ООО ФК «Деловые инвестиции» ООО Юридическая служба «ТЫПРАВ» (г. Иркутск www.тыправ.рф, тел. 89642704411 ) поможет обманутым вкладчикам и дольщикам взыскать денежные средства, вложенные в КПК Сберегательный центр «Золотой фонд» и ООО ФК «Деловые инвестиции», в судебном порядке. У нас имеется опыт и ресурсы по работе с вкладчиками КПК СЦ «Золотой Фонд», ООО ФК «Деловые инвестиции» и дольщиками ООО ФК «Деловые инвестиции» (ЖК «Топкинские горки, г. Иркутск). Предлагаем (по ситуации): установить в судебном порядке размер долга (сумма займа, проценты и т.д.), расторгнуть договор займа (договор долевого участия в строительстве), включение в реестр кредиторов ООО ФК «Деловые инвестиции», в случае признания последнего банкротом. Стоимость наших услуг устанавливается индивидуально, при групповом обращении – значительные скидки.

Вкладчикам и дольщикам КПК СЦ «Золотой Фонд», ООО ФК «Деловые инвестиции» ООО Юридическая служба «ТЫПРАВ» (г. Иркутск www.тыправ.рф, тел. 89642704411 ) поможет обманутым вкладчикам и дольщикам взыскать денежные средства, вложенные в КПК Сберегательный центр «Золотой фонд» и ООО ФК «Деловые инвестиции», в судебном порядке. У нас имеется опыт и ресурсы по работе с вкладчиками КПК СЦ «Золотой Фонд», ООО ФК «Деловые инвестиции» и дольщиками ООО ФК «Деловые инвестиции» (ЖК «Топкинские горки, г. Иркутск). Предлагаем (по ситуации): установить в судебном порядке размер долга (сумма займа, проценты и т.д.), расторгнуть договор займа (договор долевого участия в строительстве), включение в реестр кредиторов ООО ФК «Деловые инвестиции», в случае признания последнего банкротом. Стоимость наших услуг устанавливается индивидуально, при групповом обращении – значительные скидки.

ВНИМАНИЕ. СРОЧНО. Вкладчикам и дольщикам КПК СЦ «Золотой Фонд». В судебном порядке Юридическая служба «ТЫПРАВ» готовит групповое обращение о взыскании денежных средств с КПК Сберегательный центр «Золотой фонд» и ООО ФК «Деловые инвестиции». Телефоны +7 (3952) 92-44-11 и +7 (3952) 74-55-11 сайт www.тыправ.рф

Юридическое агенство Фемида, предлагает услуги по взысканию долга по расписке, договору займа, договору вклада, иные услуги. Обращаться по адресу: ул. Терешковой, 24 а Деловой центр Гранат, 3 этаж 7 кабинет, тел.: 89021680429, 89021682696

Переофомили договор с КПК ЗОЛОТОЙ ФОНД на договор займа С ООО ДЕЛОВЫЕ ИНВЕСТИЦИИ, срок вклада окончен 25.05.18 и 01.08 18. Деньги по договору 2-0000254 не выплачивают, директор Дошин М.П. отвечает ни чего не знаю, ИО Панишев Д.С. на телефон не разу не ответил, фин.дир. Мария Георгиевна, кормит обещаниями, все очень плохо, деньги не вернут.

Источник https://parfenon-pravo.com/articles/obzory/izuchaem-istoriyu-bankrotstva-kpk-zolotoj-fond-i-sposoby-vozvrata-deneg/

Источник https://ruscifra.ru/company/2553996/

Источник

Источник