Что такое индексные фонды: плюсы и минусы + список всех фондов России

Изучая статистику, я пришел к выводу, что сегодня индексные фонды стали мощной движущей силой в мире инвестиций. Если верить статистике, пятая часть всех денег, инвестированных в американские фондовые рынки, вложена в индексные фонды.

Что именно это означает и почему такой расклад интересен для нас, как для начинающих инвесторов? Каковы преимущества и недостатки инвестирования в индексные фонды? Давайте попробуем разобраться в этом вместе.

Что это такое и зачем они нужны

Например, популярный индекс Dow Jones включает акции ТОП-30 промышленных гигантов США, взвешенных по цене. Таким образом, индексный фонд, отслеживающий DJIA, базируется на акциях этих компаний примерно в тех же пропорциях, которые они занимают в индексе.

Паевые и взаимные фонды, привязанные к индексам, специально придуманы для того, чтобы снизить инвестиционные риски и сделать фондовый рынок доступным даже для непрофессионалов.

Поскольку фондовый рынок в исторической перспективе всегда растет, а медвежьи падения длятся в среднем не более 5 лет, индексные фонды считаются идеальным активом для осторожных инвесторов. К примеру, легендарный финансист Уоррен Баффетт называет их лучшим инвестиционным инструментом для пенсионеров, не желающих постигать премудрости активной торговли на бирже.

Плюсы и минусы

Самые очевидные плюсы индексных фондов:

1. Минимальные издержки. Поскольку котировки следуют за основным индексом, комиссионные за управление этими инвестициями намного ниже, чем у других альтернатив. Средняя годовая стоимость владения западным индексным фондом обычно ниже одного процента. В России — 1-2%.
2. Разнообразие. Индексные фонды предлагают сбалансированный портфель, позволяющий избежать зависимости от состояния дел у одного конкретного эмитента. Проще говоря, вкладывая в индекс, получаешь целую корзину разных акций по низкой цене.
3. Эффективность. Один из принципов современной экономики заключается в том, что весь рынок в целом рынок более предсказуем, чем отдельные его участники. Инвестировать в какую-то отрасль безопаснее, чем в одного эмитента.

Для обычного инвестора наиболее ощутимый минус индексного фонда — это невысокая доходность. Акции отдельных эмитентов и активно управляемые ETF-фонды, не привязанные к индексу, могут дать гораздо больше прибыли, чем привязанные к среднему рыночному показателю.

Проще говоря, если акции отдельного эмитента могут внезапно выстрелить на 1000%, индексный фонд никогда такого не сделает. Ничего не поделаешь, такова плата за стабильность и предсказуемость.

Какой выбрать индексный etf: зарубежный или российский

На самом деле вопрос носит риторический характер. При выборе нужно отталкиваться от экономической целесообразности.

Например, зарубежные дешевле в управлении. Тот же Вангард S&P 500 или iShares требует за управление 0,7-0,9%. В России норма — 1-2%. С другой стороны, отечественные инвестиции защищены государством и пользуются различными льготами. Поэтому нужно выбирать конкретный фонд и считать что почем.

Список всех индексных фондов России

• FXMM;
• FXTB;
• FXRB;
• FXRU;
• RUSB;
• SBCB;
• VTBH;
• VTBB;
• GPBM;
• SBGB;
• GPBS.

• FXKZ;
• FXCN;
• FXRL;
• FXUK;
• RUSE;
• FXUS;
• FXDE;
• FXAU;
• FXIT;
• FXJP;
• VTBE;
• SBMX;
• VTBA;
• SBSP;
• AKSP;
• AKNX.

Как вложить деньги в иностранный индексный фонд

Для российских вкладчиков есть несколько вариантов.

Зарубежная страховая компания

Относительно простой и низкозатратный способ инвестировать в «буржуйские» индексные фонды. Есть предложения как с ежемесячными, так и с единоразовыми комиссионными взносами и различным перечнем доступных продуктов.

Российский или иностранный банк

Некоторые банки в качестве привилегии для VIP-клиентов дают возможность инвестировать в ПИФы и ETF на глобальном рынке в рамках программы Private Banking. Впрочем, это вариант только для тех, кто может кинуть на счет не меньше 2-3 сотен тысяч вечнозеленых. Другие минусы — дополнительные банковские комиссии и волокита с налоговой.

Напрямую через управляющую компанию

Через брокера

Народный выбор. Покупать активы через брокеров с доступом на международные биржи — самый удобный и дешевый способ.

Как инвестировать в российский индексный фонд

Также есть варианты.

Действуем аналогично. Заходим на сайт Мосбиржи, смотрим доступные варианты (например, нас заинтересовали «FinEx Cash Equivalents UCITS» и «FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF»). Регистрируемся у брокера, пополняем счет и покупаем.

Альтернативы

Ближайшая альтернатива — паевые фонды и ETF, не привязанные к индексам. Если нас не пугают риски, связанные с успешностью отдельных эмитентов и более высокие затраты на обслуживание, можно инвестировать в них.

Заключение

Идея следовать за индексом, который в долгосрочной перспективе гарантированно вырастет, кажется логичной и убедительной. Но проведя более подробный разбор и взвесив все плюсы и минусы индексных фондов, видим, что правильнее разбавить их долями с активным управлением.

Таким образом, мы сбалансируем риски, связанные с просадкой базового индекса и создадим предпосылки для получения более высокой прибыли.

Если у вас есть своим соображения по этому поводу, прошу делиться ими в комментариях.

Источник https://greedisgood.one/indeksnye-fondy

Источник

Источник

Источник