Инвестирование через Сбербанк: ПИФ «Илья Муромец»

В последнее время сотрудники крупнейшего банка страны активно предлагают наряду с обычными депозитами приобрести паи в инвестиционных фондах. При этом они обещают более высокую доходность. Поскольку большая часть населения слабо представляет себе, что это и как работает, стоит рассмотреть ПИФ Илья Муромец, наиболее часто рекомендуемый для получения надежного дохода, превышающего по размеру прибыль с обычных банковских вкладов, более пристально.

Описание ПИФа

ПИФ Илья Муромец – фонд с самыми малыми рисками и умеренной доходностью. Его преимуществами являются:

• Небольшая сумма для первоначальной покупки пая;
• Возможность докупать паи;
• Управление паями из личного кабинета пользователя;
• Доступный минимальный срок использования пая;
• Возможность досрочного погашения и вывода средств;
• Доступ к статистике, демонстрирующей динамику вложений за весь период;
• Низкий уровень рисков;
• Отсутствие необходимости самостоятельно управлять инвестиционным портфелем.

Управление активами фонда производят опытные специалисты. При этом главная их цель – обеспечить постоянный прирост и увеличение стоимости портфеля для перекрытия уровня инфляции и получения прибыли, превышающей размер дивидендов от обычных депозитов.

Рынок облигаций может испытывать как подъемы, так и периодические спады. В этом преимущество создания подобных портфелей, поскольку средства находятся в разных местах и при падении одной позиции может быть подъем или стабильное положение остальных.

Прибыль пользователи получают от купонного дохода и в случае роста стоимости ценных бумаг при увеличении доходности компаний, облигации которых включены в данный инвестиционный портфель.

Клиент самостоятельно может докупать паи или продавать их, а также выбирать сроки инвестирования. При этом стоит отметить, что наименьшим сроком для получения прибыли остается один месяц, так как при покупке и погашении пая взимается комиссия банком.

Следует отметить, что в ПИФе не предусмотрены выплаты фиксированных сумм в виде процентов, доход клиент получает только после погашения пая, при том условии если его стоимость на момент продажи выше, чем при покупке. Кроме того, риски в соответствии с законодательством страны берет на себя владелец, хотя в данном случае они минимальны.

Состав ПИФа

Структура инвестиционного портфеля «Илья Муромец» регулярно меняется, однако одно остается неизменным – в его составе присутствуют исключительно облигации российских компаний. При этом он состоит как из ценных бумаг компаний первого и второго, так и из небольшого количества облигаций организаций, относящихся к третьему эшелону.

Состав фонда включает в себя облигации компаний, работающих в сферах:

• Машиностроения;
• Транспорта;
• Металлургии;
• Телекоммуникаций;
• Удобрений.

Довольно значительную часть занимает сфера финансов и их оборота, а также денежные активы. Кроме того, большую часть занимают здесь ценные бумаги, выпускаемые государством.

Портфель состоит из ряда надежных облигаций российских крупных компаний, таких как Минфин России, Альфа-банк, СУЭК-Финанс, а также авиакомпания Гражданские самолеты Сухого. Это позволяет обеспечить постоянный медленный рост доходности, а также защиту вложений. Кроме того, сюда входят облигации небольших организаций – для увеличения прибыльности. При этом каждая из них проходит тщательный кредитный анализ для выявления перспективы роста.

Такой подход позволил создать портфель, приносящий стабильную прибыль пайщикам. За последний год доходность его составила 11,46%, при этом положительная динамика сохраняется в течение длительного времени, что говорит о грамотном управлении фондом.

Стоимость пая

Чтобы стать обладателем пая в ПИФ «Илья Муромец», не нужны большие вложения. Минимальный порог для входа составляет всего 15 000 рублей, однако эта сумма может быть изменена и пересчитана на день открытия пая.

Довложения возможно совершать в любой момент, при этом минимальная сумма здесь установлена в размере 1 500 рублей. Данные цифры актуальны для тех, кто открывает паи в пунктах обслуживания. При дистанционном управлении через личный кабинет пользователя приобрести паи можно, имея сумму в 1000 рублей.

Отдельно стоит отметить размер комиссии, взимаемой УК «Сбербанк Управление Активами» при покупке пая, которая зависит от суммы вложений:

• Если сумма менее трех миллионов рублей – 1%;
• Если сумма превышает три миллиона рублей – 0,5%.

При погашения пая взимается скидка с выводимой суммы, которая зависит от срока инвестирования и составляет:

• До шести месяцев – 2%;
• От шести месяцев до 731 дня – 1%;
• Свыше 732 дня – 0%.

Условия инвестирования

При инвестировании в ПИФ «Илья Муромец» действуют следующие условия:

• Клиент приобретает пай, уплачивая действующую на момент покупки стоимость и комиссию в зависимости от суммы инвестирования;
• Доход составляет разницу между суммой покупки пая и его продажи;
• Указанный на сайте статистический доход за последние периоды не гарантирует получения прибыли в том же размере при покупке пая, так как она зависит от ситуации на рынке в момент продажи;
• При погашении пая и выводе собственных средств клиент уплачивает скидку, которая высчитывается из суммы вывода;
• Размер комиссии зависит от суммы вложений клиента;
• При владении паями в Сбербанке более трех лет клиент освобождается от уплаты подоходного налога;
• Клиент может самостоятельно осуществлять покупку и погашение паев в личном кабинете;
• Клиент не влияет на выбор компаний для инвестирования – управлением портфелем занимаются опытные специалисты.

От клиента не требуется наличие дополнительных знаний и способностей. При этом вся необходимая информация по статистике и ситуации на рынке размещается в открытом доступе.

Как инвестировать в ПИФ Илья Муромец

Вступить в ПИФ «Илья Муромец» не составит труда даже тому, кто не является клиентом данного банка, поскольку фонд является открытым. При этом все условия по нему указаны на сайте, кроме того, клиент может получить дополнительную информацию по нему у консультантов в стационарных пунктах обслуживания, которых на данных момент насчитывается несколько сотен по всей стране.

Открыть пай можно одним из следующих способов:

• Самостоятельно через личный кабинет. Войти в него можно, используя логин и пароль от сайта «Госуслуги». В данном случае минимальная сумма для покупки пая составляет всего 1000 рублей. Оформление производится практически моментально, договор сохраняется в личном кабинете. Здесь же можно просматривать паи, обменивать их на другие, погашать и оплачивать. При этом срок выдачи паев не может быть больше шести дней с момента поступления денег.
• В офисе Управляющей Компании. Подходит для жителей столицы. В данном случае клиент получит полную и грамотную консультацию по видам паев, их доходности, а также управлению ими. Документы оформляются на бумажных носителях, пайщик получает данные для доступа к личному кабинету для дальнейшего самостоятельного контроля за состоянием счетов.
• В одном из подразделений Сбербанка. На сайте расположена карта, где можно найти ближайший пункт. В соответствующем окне одного из офисов обслуживания, указанных на карте, можно получить исчерпывающую информацию и оформить договор на приобретение пая. При этом оплата производится в кассу банка.
• В офисах партнеров банка. Аналогично порядку действий при открытии пая в отделениях ПАО Сбербанк.

Наибольшее количество отзывов о паевых инвестиционных фондах в сети связано именно с ПИФ Илья Муромец. Следует отметить, что в большинстве своем они носят положительный характер. Недовольство клиентов связано, как правило, с незнанием основных правил работы с ПИФами, что и приводит к отрицательной оценке данных финансовых инструментов.

Представители банка предупреждают, что за короткие сроки – от одного месяца до шести – получить достаточный доход, значительно покрывающий размер комиссии и скидки, сложно. Однако постоянно растущая стоимость чистых активов фонда говорит о его прибыльности.

Последние отзывы и оценки пользователей и клиентов

Нет опубликованных отзывов

Наведите камеру своего смартфона на QR-код и перейдите по ссылке

Ежедневно с 8:00 до 22:00

Сайт не оказывает финансовых услуг. Все предложения размещенные на сайте не являются офертой. Содержание информационных статей основано на субъективном мнении редакции нашего сайта. Мы не несем ответственность за полноту и достоверность содержащейся в них информации. Сайт не принадлежит финансовой организации и на нем не оказываются финансовые услуги. Исключительное право на товарные знаки (знаки обслуживания) принадлежат их правообладателям. Информация на сайте размещается с задержкой и может не соответствовать действительности, конечные условия уточняйте на сайтах организаций

Требования к заемщикам:

• Возраст от 19 лет
• Гражданство РФ или СНГ
• Постоянный подтвержденный доход необходимым для оплаты платежей
• Кредитная история не имеет значения

Условия:

• Суммы займов — от 500 до 200 000 рублей в зависимости от оценки Кредитора
• Сроки займов — от 1 до 365 дней
• Полная стоимость займа — от 0% до 365% годовых по решению банка или МФО
• Просрочка платежа — Оплата 0,2% в день от суммы, но не более 20% от общей ссуды
• В случае отсутствия оплат МФО или банк имеет право передать информацию в Бюро кредитных историей (БКИ)

Проект Worldsupp.com оказывает бесплатную помощь в подборе и поиске займов и кредитов на самых выгодных условиях. Все представленные на нашем сайте Банки и МФО работают с соблюдением российского законодательства: Гражданского кодекса РФ, Федерального закона №151 «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» от 02.07.2010 года, Федерального закона №353 «О потребительском кредите (займе)» от 21.12.2013 года, Федерального закона №218-ФЗ «О кредитных историях» от 30.12.2004 года, Федерального закона №209 «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации» (Ст. 15 п. 2) от 24.07.2007 года. Проект не оказывает услуг по предоставлению займов. Информация на сайте является ознакомительной и не является офертой. Некоторые лицензии банков партнеров: (Лицензии: АО «Банк ЖилФинанс» — №3138, АО ЮниКредит Банк — №1, ПАО «Совкомбанк» — №963, ПАО «Татфондбанк» — №3058, ПАО АКБ «Металлинвестбанк» — №2440, АО «Райффайзенбанк» — №3292, АКБ «Абсолют Банк» (ПАО) — №2306, ПАО «ТрансКапиталБанк» — №2210, АО «АБ «Россия» №328, ООО Национальная фабрика ипотеки №3403, ПАО Банк Зенит №3255, АО «КБ ДельтаКредит» №3338, ПАО Банк «ФК Открытие» №2209, ПАО КБ «Восточный» №1460, ПАО АКБ «Связь-Банк» №14710, АО КБ «Интерпромбанк» №3266, ПАО «АК БАРС» Банк №2590, «Газпромбанк» (Акционерное общество) №354, ПАО «Почта Банк» №650, АО «Россельхозбанк» №3349, ПАО Московский кредитный банк №1978, АКБ Российский капитал (ПАО) №2312, АО Банк «Развитие Столица» №3013, ПАО «БИНБАНК» №323, ПАО Банк «АЛЕКСАНДРОВСКИЙ» №53, АО Норвик Банк №902, АКБ Держава №2738, ООО «Первый Клиентский Банк» №3436, ПАО «БАНК УРАЛСИБ» №2275, Банк ВТБ (ПАО) №1000). Окончательные условия по кредиту зависят от финансового положения заемщика, возраста, семейного положения, финансовой дисциплины и других обстоятельств. Окончательное решение по кредиту принимается кредитной организацией на основании предоставленных оригиналов документов в соответствии с кредитной политикой кредитной организации. Ставка по кредиту от 6% до 40% годовых в рублях. Единоразовая комиссия по кредиту от 0% до 7,9%. Срок кредитования от 1 года до 30 лет. При запрашиваемой сумме кредита 500 000 рублей на срок 12 месяцев при ставке 12% годовых примерный ежемесячный платеж составит 44 424 рублей. Примерная общая сумма ежемесячных платежей за 12 месяцев составит 44 424 рублей*12 месяцев=533 088 рублей, из них проценты за весь срок кредита 33 088 рублей. В случае неисполнения заемщиком обязательств по кредитному договору кредитор оставляет за собой право осуществлять взыскание задолженности в досудебном порядке в строгом соответствии со статьей 15 ФЗ №353. На досудебном этапе: личные встречи, телефонные переговоры, почтовые отправления по месту жительства заемщика, телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения. Наш адрес: город Москва, Ул. Космонавта Волкова д.15.к3, офис 46, +7(800)302-56-50, info@worldsupp.com Мы являемся операторами персональных данных Номер 54-17-002553, 28.08.2017 Приказ № 366-нд

Заказать звонок

Условия предоставления займов и кредитов

Внимание. Никогда не платите никаких предоплат, ни за что до фактического получения денег.

Заемщиками коммерческой микрофинансовой организации (ломбарда) являются физические лица.

Заемщиками некоммерческой микрофинансовой организации, созданной в форме потребительского кооператива финансовой взаимопомощи, могут быть только физические лица – члены такого кооператива, осуществляющие ремесленную деятельность, деятельность по оказанию услуг в сфере агроэкотуризма, ведение личного подсобного хозяйства, получающие заем на цели осуществления указанной деятельности, а также физические лица, являющиеся собственниками имущества, учредителями (участниками) коммерческих организаций, получающие заем на цели осуществления предпринимательской деятельности данной коммерческой организации.

Заемщиками некоммерческой микрофинансовой организации, созданной в форме общества взаимного финансирования, могут быть члены такого общества, являющиеся исключительно субъектами малого и (или) среднего предпринимательства, получающие заем на цели осуществления предпринимательской деятельности.

Заемщиками некоммерческой микрофинансовой организации, созданной в форме фонда, могут быть как физические, так и юридические лица. При этом заем физическим лицам предоставляется на цели осуществления ремесленной деятельности, деятельности по оказанию услуг в сфере агроэкотуризма, ведения личного подсобного хозяйства, а физическим лицам, являющимся собственниками имущества, учредителями (участниками) коммерческой организации, – на цели осуществления предпринимательской деятельности данной коммерческой организации. Субъектам малого и (или) среднего предпринимательства заем предоставляется на цели осуществления предпринимательской деятельности.

ПИФ Илья Муромец в Сбербанке

Четверть рынка ПИФов из области коллективного инвестирования приходится на долю Сбербанк Управление Активами. Наряду с тем, ПИФ Илья Муромец в Сбербанке Россия вызывает интерес у пользовательской аудитории. Мотивировано это не только тем, что цена паевой части составляет приблизительно 24,6 тысяч рублей, но и рядом других критериев.

Виды ПИФов в Сбербанке

Поскольку экономическая ситуация нестабильна и практически невозможно делать какие-либо прогнозы по уровню инфляции и прочим показателям, простые граждане всё больше склоняются к вложениям в ПИФы , нежели в традиционные депозиты.

Сбербанк, с помощью снижения уровня первичного взноса, создал условия для того, чтобы любой заинтересованный человек смог стать полноценным пайщиком .
Плюс ко всему, можно открыть металлический счёт.

Сбербанк предлагает потенциальным пайщикам четыре главных категория ПИФов :

• Фонд акций (Сбербанк). Он ориентирован на тех, кто готов рискнуть, чтобы получить существенную прибыль. Цена пая и прибыль от него будет зависеть от того, в какие компании были влиты инвестиции.
• Фонд сбалансированный (Сбербанк). Здесь вклады направлены в акции и облигации в размере 50/50. Но эта пропорция может варьироваться, основываясь на рыночную конъюнктуру.
• Фонд драгметаллов. Считается наиболее безопасным. Как правило, инвестиции направлены: в золото — около 40%, в платину — примерно 25%, в палладий — 5%, остальные вкладчики предпочитают другие виды драгметаллов.
• Фонд облигаций (Сбербанк). Считается наиболее перспективным вариантом. По мнению многих экспертов, инвестиции в этот фонд принесут хорошую прибыль, поскольку прогнозируется существенное увеличение стоимости пая.

ПИФ Илья Муромец в Сбербанке выделен как самый стабильный и высокодоходный.

Характеристики ПИФа Илья Муромец

Прибыль основана на приросте капитала от роста цены акций и прочих ценных бумаг. Характерные особенности:

• инвестиции направляются только в облигации отечественных эмитентов;
• период платёжного потока превышает средний;
• все облигации высокорентабельны;
• степень риска облигаций минимальна;
• ценность облигаций ориентирована на тенденцию роста.

Львиная доля портфеля создана из держателей облигаций 1 и 2 эшелона, у которых отмечен высокий уровень кредитного качества. В незначительной части включены и эмитенты 3 эшелона, что позволяет заметно увеличить прибыльность портфеля.

Их отбор осуществляется посредством тщательной проверки данных, где основное внимание направлено на показатель кредитного качества. Доказательством тому является доходность ПИФа Илья Муромец:

• за 5 лет — 141,2%;
• за предыдущий год — 5,1%.

Фондовая структуризация делится на несколько секторов, где главными отмечены:

Самым большим весом обладают компании:

Условия продажи паев

Для ПИФа Илья Муромец, Сбербанк установил минимальный размер вклада — 15 000 рублей через отделение банка и 1000 рублей при первом вложении через личный кабинет или мобильное приложение. Можно докупать паи, стоимостью от тысячи рублей. Предусмотрена возможность изменения лимита в ходе подачи заявок. Наряду с этим, существует комиссия, скидки и надбавки в соответствии с правилами фонда.
Стоит принять во внимание тот факт, что при вкладах более чем на 2 года, начисление скидок не предусмотрено, а при вложении больших сумм устанавливаются самые низкие надбавки.

Расчёт суммы к получению на период погашения, с учётом следующих параметров:

• величина первого вклада;
• величина ежемесячной добавки;
• инвестор — частное либо юридическое лицо независимое от гражданской принадлежности;
• период.

Калькулятор выдаёт результат, обозначающий:

• цену паев на срок погашения;
• сумму к получению.

Эти данные можно занести в график или таблицу, чтобы можно было их наглядно проанализировать. Надбавки и скидки при расчётах не учитываются.

Контроль и управление ПИФами

Для того, чтобы задействовать услуги Сбербанк Управление Активами и купить пай в ПИФе , надо подобрать способ обращения:

• через сайт Сбербанк Управление Активами;
• отделение Сбербанка;
• через офисы агентов Сбербанка;
• с помощью системы Сбербанк Онлайн.

Если действовать через Центральный офис либо отделение Сбербанка, то можно осуществить такие операции: покупка, перевод, паевое погашение, в том числе и оформить доверительно управление.
Через систему самообслуживания можно управлять счетами удалённо. Надо только заблаговременно подойти в отделение и заказать доступ в Личный кабинет. Тут же будет присвоена электронная подпись.

После этого, можно проводить следующие действия:

• проверять состояние счетов и заявок на проведение операций с паями;
• делать запрос на получения отчёта на электронную почту либо телефон;
• подавать заявку на покупку, погашение и обмен паев между другими фондами.

обрАтившись в Контакт-центр на номер 8 800 1003 111, можно запросить исчерпывающую информацию обо всех услугах и узнать уровень паевых доходов. Получить такую информацию можно и в любом банковском отделении.

Выгода ПИФа Илья Муромец

Анализируя доходность ПИФ Илья Муромец в Сбербанке за 2017 год, его можно смело отнести к категории крепкого середняка. Более того, данная тенденция стала традиционной, поскольку она не меняется на протяжении всего периода существования фонда. А стабильное увеличение роста стоимости даёт возможность аналитикам делать прогнозы по дальнейшему сохранению заданных критериев и росту стоимости паев.

Источник https://worldsupp.com/bank/investirovanie-cherez-sberbank-pif-ilya-muromets/

Источник https://sberbankgid.ru/vklady/pif-ilya-muromets-v-sberbanke.html

Источник

Источник