Шесть лучших Американских фондов облигаций, которые могут принести хорошую прибыль в 2021 году

2020 год, мягко говоря, был насыщен неприятными для частных инвесторов событиями. С точки зрения рынка облигаций, это был необычный год, поскольку стоимость этих ценных бумаг выросла, а доходность упала до рекордных минимумов.

Когда речь заходит об инвестировании в облигации, нужно учитывать гораздо больше, чем текущая процентная ставка по долговым ценным бумагам. Ведь это и возможность получать доход, и диверсификация инвестиционного портфеля .

Большую часть времени, когда акции или другие биржевые инструменты находятся практически в постоянном движении, то облигации похожи на защищенную гавань в разбушевавшемся море. Однако, в этом году, рынки облигаций не только дороже, чем обычно, но и потенциально более рискованные.

Показатели рынка облигаций США в 2021 году, как и на большинстве финансовых рынков, будут в значительной степени зависеть от степени экономического подъема. А это напрямую связано:

• с темпами и географией распространения пандемии коронавируса;
• с масштабами иммунизации населения вакцинами, способными остановить распространение коронавирусной инфекции.

Долгосрочные показатели доходности долговых ценных бумаг росли почти стабильно с тех пор, как Pfizer впервые объявила 9 ноября, что ее вакцина COVID-19 была эффективна минимум на 90 %. Способствовало возрастанию уверенности инвесторов в получении доходов от владения облигациями и начатая 8 декабря вакцинация населения в Великобритании, и 14 декабря в США.

Если 25 декабря 2020 года доходность 10-летних казначейских облигаций составляла 0,92 % , то 06.01.2021 г. их доходность возросла до 1,033 % . Американские облигационные стратеги ожидают еще более высоких ставок к концу 2021 года, в пределах 1,5 % , если восстановление экономики будет продолжаться.

Предлагаю рассмотреть надежные фонды облигаций для частных инвесторов, сочетающие в себе низкие дополнительные расходы и высокое качество управления.

1. Fidelity U. S. Bond Index

Fidelity U. S. Bond Index (FXNAX) — это надежный Фонд облигаций, в который можно инвестировать не только в 2021 году, но и на многие годы вперед. Это оптимальный вариант для тех, кто ищет недорогой диверсифицированный фонд, чтобы пополнить свой инвестиционный портфель ценными бумагами с фиксированным доходом.

Главный урок 2020 года заключается в том, что инвесторы могут строить обоснованные предположения о будущем направлении рынков капитала. Однако, никто точно не знает, что произойдет. Только по этой причине стоит рассматривать преимущества широко диверсифицированных облигационных индексных фондов, таких как FXNAX.

Индекс Fidelity U. S. Bond Index в настоящее время может похвастаться надежными 2300 облигациями, включая:

• казначейские облигации (37 %);
• инвестиционные корпорации (28 %);
• ипотечные ценные бумаги (28 %).

Это качественный инвестиционный портфель. 99,9 % облигаций имеют высокий рейтинг. Fidelity U. S. Bond Index также является одним из лучших фондов облигаций для инвесторов, желающих получать небольшой доход из разных источников. FXNAX может быть продуктивным практически в любой экономической среде.

Взимается небольшая комиссия — всего 0,025 % годовых расходов, то есть, не более 2,5 $ с каждых инвестированных 10 тысяч $ в течение года.

Итак, FXNAX – это:

— фонд, работающий со среднесрочными облигациями;

— управление активами в размере 56,1 млрд $ ;

— взимание комиссионных — 0.025 % ;

— доходность SEC – 1,1 % .

2. Metropolitan West Total Return Bond M

Metropolitan West Total Return Bond M (MWTRX) — это основной облигационный фонд для инвесторов, которые не против заплатить немного больше комиссионных за эффективное управление средствами.

Учитывая, что в 2021 году зависимость доходности рынка облигаций от эффективности управления может значительно возрасти, привлекательность MWTRX возрастает. Управляющий директор фонда Тэд Ривелл работает в команде уже 23 года.

Как Фонд облигаций с «общей доходностью», MWTRX больше фокусируется на обеспечении роста стоимости бондов, опережающем его основной ориентир, которым является совокупный индекс облигаций Bloomberg Barclays U. S. Именно это фонд и сделал, превосходя ориентир последние 15 лет.

Это делает Metropolitan West с общей доходностью одним из лучших фондов облигаций для частных инвесторов, которые стремятся к повышению стоимости ценных бумаг в первую очередь и доходности во вторую.

Итак, Metropolitan West – это фонд:

— работающий со среднесрочными портфелями облигаций core-plus (Core plus — это стиль управления инвестициями, который позволяет менеджерам увеличивать основную базу холдингов в рамках определенного целевого портфеля с помощью инструментов, которые имеют больший риск и большую потенциальную доходность);

— управляющий активами в 90,4 миллиарда $ ;

— с доходностью SEC – 1,1 % ;

— с комиссионными – 0,68 % .

3. Dodge & Cox Income

Dodge & Cox Income (DODIX) управляет портфелем облигаций инвестиционного класса (высокосортные ценные бумаги). Он сочетает в себе низкие комиссионные, высокую производительность, доходность выше среднего и компетентное управление.

Комиссионные DODIX ( 0,42 % ) выглядят более дорогостоящими, чем некоторые индексные фонды облигаций, но эти затраты вполне соответствуют эффективному управлению и ниже среднего уровня у аналогичных фондов.

Девять менеджеров-управленцев Dodge & Cox Income работают в фонде более 15 лет, включая таких менеджеров, как Дана Эмери, Томас Дуган и Лариса Рош, которые тесно связаны с DODIX по меньшей мере 20 лет.

Между тем, исторически DODIX находится в верхнем квартильном рейтинге среди своих сверстников за каждый значимый период времени. На данный момент частные инвесторы могут получить привлекательную доходность почти в 2 % .

Что касается самого портфеля ценных бумаг, то примерно 85 % ценных бумаг DODIX разделены между инвестиционными корпоративными облигациями и безопасными долговыми обязательствами. Большая часть оставшихся 15 % — это государственный долг США и других стран.

В 2021 году среднесрочные облигации могут обеспечить более высокую доходность, чем краткосрочные облигационные фонды. Меньший процентный риск, чем у долгосрочных облигационных фондов может оказать решающее воздействие на инвесторов при принятии ими решения.

Итак, Dodge & Cox Income – это фонд:

— работающий со среднесрочными облигациями core-plus;

— управляющий активами, объемом 66,5 миллиардов $ ;

— с доходностью SEC – 1,9 % ;

— с комиссионными — 0,42 % .

4. Great-West Multi-Sector Bond

Американский рынок облигаций в 2021 году будет сложным, что лишний раз продемонстрирует преимущества хорошо управляемого мультисекторного фонда, такого как Great-West Multi-Sector Bond (MXLMX).

Мультисекторальное направление работы фонда позволяет менеджменту покупать большинство видов облигаций, доступных на рынке. На данный момент MXLMX вложил 72 % своих активов в корпоративные облигации.

Это достаточно рискованный шаг, их примерно в два раза больше, чем у остальных фондов. Большая часть оставшихся средств инвестирована в застрахованные долговые обязательства и государственные долговые бумаги.

Ведущий менеджер Дэн Фусс работает в фонде с 1994 года, может похвастаться колоссальным 63-летним опытом работы в отрасли.

Даже в худшем долгосрочном периоде (три года), MXLMX по-прежнему входит в число 20 % лучших в своей категории с годовой доходностью 5,4 % .

Итак, Great-West Multi-Sector Bond – это фонд:

— работающий с многосекторными облигациями;

— управляющий активами в 626,1 миллионов $ ;

— с доходностью SEC – 1,5 % ;

— с комиссионными – 0,9 % .

5. Vanguard High-Yield Corporate Investor

Тем, кто желает повысить доходность облигаций в 2021 году, придется решиться на более высокий уровень риска. Vanguard High-Yield Corporate Investor (VWEHX) является одним из лучших фондов облигаций для частных инвесторов, которых интересует более высокая доходность, но без чрезмерно высокого риска и покупки совсем уж мусорных облигаций.

Более 90 % активов VWEHX имеют низкие рейтинги либо вообще их не имеют. Такое решение может показаться очень рискованным, но только на первый взгляд, поскольку:

• 55 % активов имеют рейтинг BB (удовлетворительный уровень кредитоспособности);
• еще 29 % средств находятся в облигациях с рейтингом B (невысокий уровень кредитоспособности);
• ниже уровня В — чуть меньше 7 % ценных бумаг;
• только 1 % вообще не оценивается.

В инвестиционном портфеле VWEHX — 5 % облигаций с рейтингом ААА. Все это и приносит в конечном результате высокую доходность (больше, чем у конкурентов), но при более высоком уровне риска, чем у основных фондов облигаций,

Частный инвестор получает более 3 % в годовом доходе, что ставит его в более выгодное положение с точки зрения получения чистого дохода, чем это сделают ранее представленные фонды облигаций.

Итак, Vanguard High-Yield Corporate Investor – это фонд:

— работающий с высокодоходными облигациями;

— управляющий активами в 27,6 млрд $ ;

— с доходностью SEC – 3,4 % ;

— с комиссионными – 0,23 % .

6. Vanguard Intermediate-Term Tax-Free Investor

Для тех инвесторов, у кого есть налогооблагаемые счета, Vanguard Intermediate-Term Tax-Free Bond Investor (VWITX) может стать фондом облигаций, который себя хорошо зарекомендует в 2021 году.

VWITX имеет колоссальный портфель муниципальных облигаций, которые приносят доход — 11 с лишним тысяч. Многие из них не облагаются налогом. Фонд может держать облигации с любым сроком погашения, но 75 % портфеля, как правило, инвестируется в среднесрочные облигации, которые имеют срок погашения от шести до 12 лет.

Доходность SEC всего в 1,0 % — это не то, о чем стоит писать, но она немного лучше, чем кажется на первый взгляд. Этот доход, во-первых, освобожден от федеральных налогов США, что эквивалентно получению дохода в 1,7 % .

VWITX – это инвестиции в сильные ценные бумаги со средним кредитным рейтингом А. Комиссионные расходы – небольшие, всего 0,17 % . Это чрезвычайно мало по сравнению с аналогами, у которых средний уровень 0,56 % .

Итак, Vanguard Intermediate-Term Tax-Free Bond Investor – это фонд:

— работающий с муниципальными среднесрочными облигациями;

— управляющий активами в 78,6 миллиардов $ ;

— с доходностью SEC – 1 % ;

— с комиссионными 0,17 % .

Инвестировать в эти фонды можно через Американских брокеров . Это отличный инструмент для консервативного портфеля на долгосрочную перспективу. Спасибо за внимание, всегда ваш Максимальный доход!

2. Инвестиционные фонды США

Фондовый рынок США – самый большой и самый ликвидный рынок в мире. Имея доступ к биржам США, вы можете инвестировать деньги в любую страну и в любые сектора не только в США, но и по всему миру.

Сейчас я покажу вам, как можно инвестировать деньги в те фонды (ETF), о которых я рассказал в предыдущей главе.

• SPDR S&P 500 (SPY) – наиболее популярный среди инвесторов фонд (ETF). В него входят акции пятисот крупнейших компаний, торгуемых на биржах США.

• Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) – ETF, копирующий соответствующий индекс, в который включены акции практически всех компаний США.

В отличие от схемы с российскими ПИФами, вы не можете инвестировать ежемесячно в зарубежные фонды небольшие суммы – 30, 50 или 100 долларов. Это будет довольно накладно и не имеет смысла. Уже при открытии счета вы должны внести некую минимальную сумму (об этом – чуть ниже). Далее вы можете организовать свои инвестиции следующим образом:

• ежемесячно отчислять суммы на депозитный счет в банке;

• раз в год инвестировать накопленную сумму в выбранные зарубежные фонды.

Для того чтобы инвестировать в зарубежные инвестиционные фонды, существует несколько различных способов, но принцип для всех способов один – чтобы купить паи зарубежного фонда, вы должны иметь счет у зарубежного брокера. Ими могут выступать:

• брокерская компания – для открытия счета необходима минимальная сумма 5000 долларов;

• зарубежный банк – для открытия счета нужна минимальная сумма от 50 000 до 300 000 евро;

• страховая компания – минимальная сумма для инвестирования через страховую компанию 500 долларов в месяц.

По этой начальной информации вы должны оценить, какой брокер вам подходит на данном этапе. Если у вас нет начальных сумм для инвестирования, которые указаны выше, вам нужно начинать с накопления капитала на депозитном счете в банке.

Итак, давайте посмотрим, как сформировать фонд вашего ребенка на счету у брокера. Ниже – примеры некоторых зарубежных брокеров. Не пугайтесь – работать с брокерами несложно. Помните, что у вас впереди благородная цель – 1 000 000 долларов, поэтому не стоит бояться мнимых трудностей.

• Lightspeed. Брокер США, который открывает счета клиентам на сумму от 5000 долларов.

Должен сказать, что американские брокеры – самые продвинутые и самые дешевые. Все же сильная конкуренция дает свои плоды. Этот брокер возьмет с вас 3–5 долларов, когда вы покупаете или продаете акции или паи.

• Interactive Brokers. Это также американский брокер, который возьмет с вас всего 1 доллар за сделку. Но, если вы совершите менее 30 сделок в месяц, то есть заплатите менее 30 долларов брокерских комиссий, с вас дополнительно возьмут 10 долларов в месяц. Эта комиссия называется «За неактивность».

Минимальная сумма для открытия счета – 10 000 долларов.

• Saxo Bank. Европейский брокер (Дания), который очень активно предлагает свои услуги в России.

Банк требует не менее 10 000 долларов для открытия счета. Комиссия при этом – 15 долларов за сделку. Большое преимущество данного брокера – возможность общения на русском языке, так как представители брокера есть в России.

Должен сказать, что российские брокерские компании также предлагают услуги инвестирования на зарубежных рынках. Это довольно удобно – работать через брокера, который находится рядом, а не где-то в США, правда, здесь есть одно большое «но». В чем оно состоит, я объясню ниже, когда расскажу вам о том, как защищены ваши вложения при инвестировании через биржевого брокера.

И это один из самых важных вопросов – как будет защищен ваш капитал, если вы будете осуществлять инвестиции через брокера?

Вообще, когда вы покупаете ценные бумаги (неважно, через какого брокера), ваши риски потери капитала из-за банкротства брокера, банка или страховой компании невелики, так как купленные вами ценные бумаги хранятся в отдельном депозитарии, а не у самого брокера. И эти ценные бумаги зарегистрированы на вас. Поэтому при банкротстве брокера вам должны вернуть эти ценные бумаги, но бывает всякое… И поэтому законодательные акты различных стран дополнительно защищают инвесторов от банкротства брокеров.

При открытии счета у брокера США вас будет защищать некоммерческая организация SIPC, которая была создана специально для защиты клиентов брокеров. Сумма страховой защиты клиентов брокеров – до 500 000 долларов. То есть, если вы инвестируете в ценные бумаги через брокера США 300 000 долларов, а брокер вдруг обанкротится, вам вернут либо ваши бумаги, либо их рыночную стоимость.

Такая защита существует у клиентов первых двух брокеров, которых я указал, – Lightspeed и Interactive Brokers.

По законодательству Дании клиенты Saxo Bank защищены на сумму 20 000 евро.

А вот клиенты, инвестирующие в зарубежные ценные бумаги через российского брокера, никак не защищены, потому что сама процедура приобретения этих ценных бумаг не предусматривает такой защиты. Все дело в том, что российские брокерские компании не имеют прямого доступа на зарубежные биржи, поэтому они открывают счета у зарубежных брокеров (таких, как я показал вам выше) и через них покупают ценные бумаги. То есть по сути российские брокерские компании сами являются клиентами брокеров, и защита распространяется на них, но не на вас как клиента российской компании.

То есть если клиенты российских компаний инвестируют на зарубежных рынках общую сумму 1 000 000 долларов, а зарубежный брокер обанкротится, то российской компании вернут всего 500 000 долларов (в США), а не 1 000 000 долларов. Что вернет вам российская компания – остается на совести самой компании.

Такова ситуация с российскими брокерами на момент написания этой книги. Но вполне возможно, что в скором времени российские компании получат доступ на зарубежные биржи, и тогда клиенты российских компаний будут иметь полноценную защиту.

Данный текст является ознакомительным фрагментом.

Продолжение на ЛитРес

Читайте также

Инвестиционные фонды драгметаллов

Инвестиционные фонды драгметаллов Допустим, самостоятельный выбор акций и фьючерсов кажется для вас слишком сложным, либо у вас недостает на это времени и/или опыта, знаний, но воспользоваться этими инструментами все же хочется. Что же делать в этом случае? Вы можете

1.4. Взаимные и паевые инвестиционные фонды

1.4. Взаимные и паевые инвестиционные фонды Если мы убедим себя в том, что нам уже никогда не удастся достичь прежних высот, мы, несомненно, опоздаем к тому моменту, когда рынки начнут восстанавливаться. Если же восстановление действительно никогда не наступит, то ничто уже

Если вы выбираете первый вариант – Инвестиционные фонды России

Если вы выбираете первый вариант – Инвестиционные фонды России В России довольно много фондов для инвестирования, но, если вы собираетесь инвестировать в них на протяжении длительного срока, я рекомендую остановиться на индексных фондах, которые управляются пассивно

Если вы выбираете второй вариант – инвестиционные фонды США

Если вы выбираете второй вариант – инвестиционные фонды США Как и в случае с российскими фондами, я рекомендую вам инвестировать в фонд, копирующий один из следующих индексов:• S&P 500 – включает в себя акции 500 крупнейших компаний, торгуемых на биржах в США;• MSCI US Broad Market

Если вы выбираете третий вариант – Инвестиционные фонды разных стран мира

Если вы выбираете третий вариант – Инвестиционные фонды разных стран мира Как я говорил выше – мне этот вариант кажется более предпочтительным из-за диверсификации, которая всегда снижает инвестиционные риски. В данном случае мы снижаем страновой и валютный риски.Итак,

1. Инвестиционные фонды России

1. Инвестиционные фонды России Инвестирование в российские ПИФы вы можете начать с небольших сумм – от 10 000 рублей и далее по 1000 рублей в месяц. То есть такое инвестирование доступно практически каждому человеку.Процедура инвестирования в российские ПИФы довольно

2. Инвестиционные фонды США

2. Инвестиционные фонды США Фондовый рынок США – самый большой и самый ликвидный рынок в мире. Имея доступ к биржам США, вы можете инвестировать деньги в любую страну и в любые сектора не только в США, но и по всему миру.Сейчас я покажу вам, как можно инвестировать деньги в

3. Инвестиционные фонды разных стран мира

3. Инвестиционные фонды разных стран мира В предыдущей главе я показал вам, паи каких фондов можно купить, чтобы инвестировать по всему миру.Один из фондов (ETF) – Vanguard Total World Stock (VT). Вы можете купить его через свой счет у брокера – так, как я описал выше.Сейчас же я покажу вам

Паевые инвестиционные фонды

Паевые инвестиционные фонды Паевые инвестиционные фонды (ПИФы) – так они называются в России. Взаимные фонды (Mutual Funds) – таково их название за рубежом. Названия разные, но суть одна. Уверен, что среди читателей этой книги немало тех, кто активно вкладывает деньги в ПИФы и

1.4. Взаимные и паевые инвестиционные фонды

1.4. Взаимные и паевые инвестиционные фонды Если мы убедим себя в том, что нам уже никогда не удастся достичь прежних высот, мы, несомненно, опоздаем к тому моменту, когда рынки начнут восстанавливаться. Если же восстановление действительно никогда не наступит, то ничто уже

Инвестиционные фонды

Инвестиционные фонды Инвестиционные фонды – это идеальный инструмент инвестирования для людей без опыта инвестирования на фондовом рынке. Такие фонды можно подобрать под любой вкус, предпочтения, уровень знаний о фондовом рынке.Существует два основных вида

Классические инвестиционные фонды

Классические инвестиционные фонды Наверняка вы слышали о таком понятии, как ПИФ. А может, уже инвестировали через ПИФы?Это самый простой и надежный способ выйти на фондовый рынок для неискушенного частного инвестора.Аналогом этого понятия на Западе являются взаимные

Другие истинные финансовые посредники: паевые фонды и холдинговые и инвестиционные компании

Другие истинные финансовые посредники: паевые фонды и холдинговые и инвестиционные компании Другими истинными финансовыми посредниками, которые могут получить еще большее развитие с отменой привилегированного положения банков, являются взаимные фонды, холдинговые и

§4. Почему в США популярны инвестиционные фонды?

§4. Почему в США популярны инвестиционные фонды? Способны ли вы покупать акции самостоятельно? Мы имеем в виду не физическую способность подойти к телефону и нажать несколько кнопок. Мы даже не имеем в виду способность провести анализ и выбрать достойных кандидатов для

10.2. Паевые инвестиционные фонды

10.2. Паевые инвестиционные фонды Деньги – это праздник, который всегда с тобой. А. Нилин, российский актер Механизм работы. ПИФы собирают деньги и инвестируют их в различные активы: акции, облигации, иные ценные бумаги, недвижимость и т. д. Сбор денег происходит в форме

Приложение 3 Патрик МакГлинн, Булат Мукушев, Владимир Угрына, Андрей Ухов. Государственные инвестиционные фонды – новый тип долгосрочного инвестора. Принципы организации и деятельности [21]

Приложение 3 Патрик МакГлинн, Булат Мукушев, Владимир Угрына, Андрей Ухов. Государственные инвестиционные фонды – новый тип долгосрочного инвестора. Принципы организации и деятельности [21] Что делать странам, обладающим богатыми природными ресурсами и получающим

Источник https://maxdohod.info/investoru/fondovyj-rynok/shest-luchshix-amerikanskix-fondov-obligacij-kotorye-mogut-prinesti-xoroshuyu-pribyl-v-2021-godu.html

Источник https://econ.wikireading.ru/15277

Источник

Источник