Как покупать акции на бирже

Сейчас покупка акций — несложный процесс, однако вначале стоит оценить собственные финансовые возможности. Рекомендуется тратить на акции не менее 50000 рублей. Это оптимальная сумма для создания стартового портфеля или спекуляций. У опытных брокеров эта же величина — точка отсчета для взимания доп. комиссии.

Если активы работника меньше — вспомогательный сбор в месяц 250-300 рублей. Денежные средства, которые тратит инвестор на покупку ценных бумаг, должны быть свободны от обязательств и не быть последними. Рыночная торговля не терпит спешки. Это, в первую очередь, длительные отношения, вложения в будущее.

После оценки, можно переходить к стратегии. Необходимо выбрать стратегический план и определиться со сроками инвестирования. Приобретать долгосрочно — это год и более. Базовые стратегии — дивидендные, недооцененные бумаги по фундаментальным показателям. Или стратегии с учетом различных обстоятельств. Например — подбор недооцененных фирм с хорошими дивидендами.

Затем необходимо выбрать торговые площадки. Для резидента из РФ выбор возможен из российских площадок и зарубежных. Отечественные — без замены самой крупной Московской биржи. Лучшие брокеры, помимо Московской, выдают доступ и к инструментам биржи СПБ. Порог вхождения — 30–50 тысяч рублей для начала.

Иностранные — прежде всего биржи США — NYSE, CME, NASDAQ. Доступ через российского или зарубежного брокера. Минимальный порог— $10 000. Если через брокера из России со статусом «официальный инвестор» — 6 миллионов рублей.

Ликвидных приспособлений на американских рынках намного больше, но и технически торговать там труднее. Новичкам лучше покупать акции голубых фишек в фондовой секции Московской биржи.

Заключительный момент, это выбор времени для входа на биржу. Никто не знает, как поведет себя цена акций той или иной организации завтра или через пару недель. Покупка строится на предположениях. На цену влияет много всего, начиная от фундаментальных и политических до региональных и новостей по самому эмитенту. Лучше всего покупать ценные бумаги при снижении стоимости на общем долгосрочном ап-тренде.

Какие акции покупать и сколько

Большая часть новичков хочет купить акции таких гигантов, как Эпл, Гугл, Майкрософт и других. И нельзя сказать, что это плохое желание, но для полного понимания, вы должны осознать, что кроме известных компаний, рост которых уже довольно медленный, есть тысячи маленьких развивающихся фирм с большим потенциалом.

Например, капитализация Гугл равна 468 миллиардам. Представьте, что необходимо сделать этой организации, чтобы поднять цену акций в 3 раза. Зато молодой стартап в сфере телекоммуникаций, имея капитал в 4,6 млн., имеет относительно Гугл огромные шансы вырасти в 12 раз за следующие 2 года. Именно благодаря стартапам можно сделать успешную карьеру.

Если раньше данные об эмитентах были лишь у брокеров и финансистов, то на данный момент разницы в получении информации у профи и начинающего нет совсем, так как все в сети. Если говорить об опытном работнике, то анализ организации занимает около часа.

Но вам лучше тратить больше времени на это дело, поэтому найдите сайт фирмы и раздел для инвесторов, взгляните на финансовую отчетность, свободный капитал, динамику прибыли и долгосрочную задолженность. Поищите мнения аналитиков, и убедитесь, что организация перспективная.

ВАЖНО! Вы можете приобрести много активов, хоть выкупить все свободные ценные бумаги, но главный принцип профессионала заключается в диверсификации. Отсюда и складывается инвестиционного типа портфель, в котором есть примерно 5-9 компаний или больше. Это означает, что вам не стоит тратить все средства на акции одной компании. Лучше разделите свой капитал на 10, и покупайте на каждую десятую часть столько бумаг одной фирмы, на сколько хватит.

Почему акции растут и падают

На самом деле, акции растут и падают, когда инвесторы видят, что у организации бизнес расширяется, а прибыль увеличивается, и нет явных причин для спада — инвесторы приобретают ценные бумаги. Спрос повышается — цена акций возрастает. И наоборот: если благодаря новостям становится понятно, что у фирмы будут проблемы с прибылью, — акции продают.

Как выбрать брокера

В РФ две биржи: Московская и Санкт-Петербургская. Человек самостоятельно не может купить акции — ему необходимо стать клиентом брокера. Поэтому, вначале необходимо выбрать подходящего специалиста. На Московской бирже их примерно 200, а может и больше. В качестве брокеров могут выступать банковские учреждения. Что нужно учитывать при выборе брокера:

• комиссии (стоимость услуг по покупке/продаже бумаг);
• минимальную сумму вклада (начинается примерно от 100 000 ₽);
• биржи, на которых позволяет выполнять работу брокер (российский, зарубежный);
• удобство программы для осуществления деятельности на рынке (некоторые из них довольно сложные, но есть и простенькие).

Часто брокера выбирают исходя из размера комиссионных выплат, ведь многие клиенты хотят сэкономить.

Сколько стоит работа с брокером

У брокера можно выбрать разные тарифные планы, которые обычно отличаются друг от друга размером комиссии за осуществление сделки. Размер комиссионных выплат зависит от размера дневного оборота. Поэтому необходимо подбирать тариф под ваши личные планы по торговле. Помимо этого, стоит учитывать наличие или отсутствие комиссии депозитария за сделки и обслуживание. К примеру, мы выбираем стандартный тарифный план, в который входят комиссионные выплаты за операции, и за обслуживание:

1. Комиссия специалиста за сделки – 0,0413% от суммы сделки при приобретении и реализации актива.
2. Комиссионные выплаты рынка за сделки – 0,01% от суммы.
3. Плата за обслуживание – 150 рублей в месяц, если прошла хотя бы 1 сделка (если сделок не было, то не придется платить).

Допустим, человек пользуется этим тарифным планом, и собирается приобретать – продавать ценные бумаги два раза в год на сумму один миллион рублей. Представим, что он взял правильные акции, и доход составил 10% за полгода. При реализации бумаг, так же, как и при покупке, придется заплатить комиссии брокера и биржи всего в размере 1 077 рублей. Клиент выполнил всего две торговые операции, поэтому придется отдать еще 300 рублей за 2 месяца обслуживания.

Потом он вновь решил вложить средства в акции и реализовать их через 6 месяцев. Затем у него появился шанс приобрести акции на 1098623 руб. Через полгода доход дошел до отметки 5%, и портфель вырос до 1153554 рублей. Теперь ему необходимо заплатить комиссии брокера, рынка и за обслуживание в размере 1455 руб. Тогда его итоговая прибыль за год составит 151798 руб. Внимание! Без учета издержек клиент бы получил 155’000 рублей. Получается, комиссия составила 2% от дохода. Если бы его объемы были в 100 раз меньше, и начал бы он с 10 тысяч рублей, то при таком же итоге от инвестирования доля комиссии в прибыли выросла бы до 60%.

Комиссии брокера

Не забывайте включать в расходы при инвестициях — комиссии брокера. Комиссионные выплаты могут быть разные, к примеру, 0.1 цент за актив. Многое зависит от компании, к примеру, брокерская организация может установить 1 цент за ценную бумагу, но минимально — 10 USD, это означает, что вы можете приобрести 1 акцию и заплатить комиссию в 10 долларов или 1000 таких, же и заплатить ту, же комиссию.

У фондового специалиста может быть комиссионная выплата $0,007 за бумагу и $1,5 — за трейд, то есть за поручение. Пример, вы берете 10 акций Интел по 30$. Брокер снимет с вас комиссию в $0,07 + $1,5. В итоге, сумма ваших затрат следующая $301,57. Если акции Интел вырастут до $33 за штуку, и вы захотите их реализовать, то снова прибавляет комиссию за трейд — остается $328,43.

Некоторые бумаги продают не поштучно, а лотами. Каждый лот может иметь 10, 100, 1000 акций – каждый случай индивидуален. Просто если видите лоты, уточните число акций в лоте для определенной фирмы, обычно это легко сделать — введите 1 лот и посмотрите на стоимость, она будет равняться или одному активу или десяти, ста… Исключениями признаются, лишь американские биржи, где ценные бумаги продаются лишь поштучно.

Что случится с акциями, если брокер обанкротится

Сформированная система учета и хранения акций должна защищать людей от потери средств в случае банкротства брокера. Однако работает она далеко неидеально.Официально посредник биржи не может пользоваться активами клиентов без их согласия. Но в контрактах и регламентах брокерского обслуживания практически всегда присутствуют пункты, согласно которым клиент разрешает брокеру использовать свои ценные бумаги и свободные деньги в своих интересах.

Брокер имеет право использовать деньги, находящиеся на специальном брокерском счете (счетах), если это предусмотрено соглашением об обслуживании, гарантируя клиенту исполнение условий за счет указанных активов или их возврат по требованию клиента. Подписывая соглашение, клиент разрешает посреднику использовать свои средства и ЦБ в маржинальных сделках и сделках РЕПО.

Так же специалист может использовать акции клиентов по сделкам РЕПО, когда бумаги продаются 3-ему лицу с правомочием обратного выкупа. К примеру, кто-то из работников шортит акции, для этой сделки брокер предоставляет ему в долг бумаги других клиентов (вновь зарабатывая на деле).

В 2008 году Ютрейд. ру отдал чужие акции в РЕПО с целью погасить свою задолженность, но не смог их выкупить обратно. Правомочие собственности клиентов на ценные бумаги при этом пропало.

ВАЖНО! В зоне риска располагаются самые ликвидные акции (голубые фишки), так как именно они в основном участвуют в таких сделках. Низколиквидные бумаги 2-3 эшелонов в РЕПО практически никогда не участвуют, поэтому при банкротстве, они, скорее всего не пострадают.

Заключить договор

Чтобы стать клиентом брокера, необходимо оформить договор. Для этого нужен лишь паспорт. Здесь может возникнуть проблема: многие специалисты трудятся с 9:00 до 18:00 и только в будни. Лишь некоторые могут приехать к вам в подходящее время для заключения соглашения, поэтому возможно придётся потратить рабочие часы на поход в офис организации.После оформления может потребоваться ещё до 3 дней для открытия брокерского счёта.

Перевести деньги на брокерский счёт

Для покупки акций необходимо перевести средства на счет брокера. Сделать это можно по реквизитам, записанным в договоре. Ваша банковская организация возьмёт небольшую комиссию за перевод средств, такую же, как если бы вы переводили деньги с карточки на карточку. Сэкономить на комиссии можно, если финансовое учреждение не берёт денежные средства за межбанковские переводы или является брокером.

Установить программу для торговли акциями

Для покупки ценных бумаг на рынке вы должны дать поручение брокеру. Можно это сделать с помощью телефона, но этот способ используется очень редко, когда у вас нет доступа к ПО. Есть множество программ для приобретения акций:

• мобильные приложения банковских организаций — они простые, подходят для начинающих, бумаги можно приобрести с помощью нескольких кликов;
• quik — профессиональная утилита для доступа к бирже, схожа с Excel (таблички, графики, новостные оповещения). Для работы с ней необходимо читать инструкции и смотреть обучающие видеоролики;
• другие программы, к примеру: MetaTrader, TSLab, Tradematic Trader — профессиональные утилиты с доп. возможностями. Часто за них взимается абонентская плата.

Каждый выбирает для себя сам, какая программа ему подходит.

Определиться с тем, что хотите купить

На рынке вы можете покупать различные инструменты. Акции — это право на часть организации. То есть, приобретая их, вы становитесь совладельцем и можете ходить на собрания акционеров и голосовать за определенные решения или даже выступать против. Заработать можно на росте стоимости ценных бумаг (дешевле взяли, дороже реализовали) или на дивидендах (фирма распределяет свой доход, если он есть). Акции — рискованный вид вложений, их цена часто меняется.

Облигации — это ценные бумаги, которые подтверждают обязанность организации вернуть задолженность с процентами. К примеру, облигация стоит 1000 рублей, её доходность — 7% годовых. Это значит, что вам будут выплачивать 70 рублей ежегодно до тех пор, пока не истечёт срок облигации. В конце вам вернут 1000 ₽. Рыночная цена облигации может быть выше или ниже номинала, многое зависит от риска бумаги и спроса на нее. Европейские облигации — бумаги, номинированные в иностранной валюте.

ETF — это фонды, которые повторяют структуру определенных финансовых индексов, то есть внутри «зашиты» наборы акций или облигаций.

Как покупать и продавать

Стоимость акции, которую вы хотите купить, устанавливаете вы. Можете взять её по текущей стоимости, к примеру, по цене конечной сделки, или выставить свою цену. Как только другие работники биржи согласятся реализовать по вашей цене, сделка будет совершена.

Акции продаются лотами. Если ценная бумага стоит 10 рублей, а лот содержит 1000 акций, он обойдется в 10000 рублей.

Минимальный депозит или сколько нужно денег чтобы купить акции

Многих волнует вопрос, как приобрести ценные бумаги на 1000 руб., или какой минимальный депозит у брокеров. Это важный вопрос, например многие фирмы, позволяют выйти на рынок всего с 200$. Естественно, с помощью этих денег вы не сможете приобрести даже одну акцию Тесла, так как дороже стоят, но вот Майкрософт или Даймлер вполне, их цена — 40-50$.

Российские акции, конечно, имеют не такую высокую цену — акции СБ стоят 70-80 рублей. Естественно, выходить на фондовый рынок лучше с хорошим запасом средств, но это не обязательно делать сразу — вы, же можете пополнять счет и докупать бумаги в процессе.

Голосовые поручения

Самый простой вариант – голосовые поручения. Необходимо сразу выделить, что этот вариант подходит только для долгосрочных и крупных вкладчиков – вы позвонили, поручили приобрести бумаги, а потом через время можете позвонить и поручить реализовать их уже по другой стоимости. Сам процесс подачи голосового поручения происходит следующим образом:

1. Клиенту надо позвонить на определенный номер (его человек получает при оформлении соглашения на обслуживание). Ему ответит оператор, который попросит представиться и указать номер соглашения. затем, чтобы пройти аутентификацию, инвестору придется назвать пароль.
2. Потом можно озвучить само поручение. Оно должно содержать тип операции: приобретение или реализация.
3. Далее нужно указать названия определенных бумаг и их число, пример, акции Nike (тикер NKE), 410 штук.
4. Выслушав клиента, оператор назовет текущую цену сделки и попросит подтвердить ее оформление. В целях безопасности подобные разговоры всегда записываются.

Преимущество голосовых поручений заключено в простоте. Это один из первых способов, а мир продвинулся дальше, и на данный момент вкладчик хочет в режиме реального времени следить за стоимостью акций, своим капиталом, и иметь возможность быстро реагировать.

Биржевые терминалы

Торговый терминал – специальная утилита, установленная на ПК клиента. С ее помощью можно собственноручно совершать сделки, отслеживать изменения котировок, выстраивать графики движения цен. Самыми известными биржевыми терминалами на данный момент являются:

• quik;
• rox.

Именно эти программы выделяются большим количеством функций. Первую же сделку с легкостью можно совершить уже после 2-3 минут знакомства с утилитой. Установив программу на свой ноутбук, перед вами появится много различных блоков, кнопок и странных цифр. Да, может почудиться, что это сложнее, чем управлять самолетом. Но, пройдет 10 минут, и вы привыкните. Важно! Необходимо понимать, что торговые терминалы рассчитаны на профессиональных трейдеров, поэтому и имеют огромный набор приспособлений и функций. Вам же вначале стоит понять самые простые две кнопки – приобрести и продать. Остальное изучать не стоит, все это создано для трейдеров.

Торговля непосредственно из интернет-браузера

Многие специалисты предлагают иной вариант подачи поручений через браузер. Вам не придется устанавливать утилиту на ПК, вы просто открываете защищенную страничку в браузере с интерфейсом похожим на программу. Для инвесторов, которые приобретают и реализуют акции раз в месяц – это будет прекрасный вариант.

Разновидности поручений

Клиент может дать следующие поручения брокеру:

• buy — поручение на приобретение;
• sell — поручение на реализацию;
• sell Short — заявка на продажу ценных бумаг, которых у вас нет.

Buy. Приобретение с целью их последующей перепродажи по более высокой стоимости называется открытием длинной позиции или игрой на повышение. Длинная позиция может быть открыта, как много лет, так и несколько секунд. Для этой позиции характерна последовательность:

1. Покупка бумаг.
2. Ожидание повышения цены.
3. Продажа по приемлемой стоимости.

Sell. Когда ваши акции выросли в цене, и вы решились их продать, вы даете поручение продать приобретенные вами ранее бумаги.
Sell Short. Теперь разберем короткие позиции. Продолжительность по времени здесь тоже не имеет значения. Эта позиция открывается не покупкой, а реализацией. Причем не тех бумаг, что были куплены, а тех, которые работник на определенный срок «взял взаймы» у брокера. То есть, человек реализует не свои акции. Ему придется их вернуть.

В чем же смысл этой процедуры? Подобные позиции трейдер открывает тогда, когда считает, что в скором времени цена снизится. Для игры на понижение, характерна следующая последовательность:

1. Продажа бумаг, «взятых на время».
2. Ожидание снижения цены.
3. Покупка акций по сниженной цене.
4. Возврат бумаг брокеру.

ВАЖНО! Короткие позиции открывают только трейдеры, которые поднимают деньги на спекуляции, а не на инвестициях. Вкладчики обычно открывают лишь длинные позиции.

Типы торговых поручений

Торговые поручения можно разделить на следующие типы:

• рыночные.
• лимитированные.

Рыночное заявление представляет собой официальное поручение на покупку или реализацию бумаг по рыночной стоимости, сформированной на данный момент. Подобные заявки исполняются мгновенно.

Лимитированное заявление – торговое поручение, где четко выделена цена, по которой человек хочет совершить сделку по купле/ продаже той или иной акции. Такие заявления отдаются, когда вкладчики желают купить бумагу по более низкой стоимости, чем та, которая сформировалась на рынке. В случае с реализацией, напротив, устанавливается более высокая стоимость. Исполнение этой заявки затягивается надолго, а может и вовсе не произойти.

Сделка сорвется, если рыночная цена, за всю торговую сессию (ТС), так и не достигнет определенного уровня установленного в заявке. Все заявления имеют срок годности до конца текущей ТС.

Зависит ли цена от времени суток и дней недели

Некоторая зависимость есть, но это все известные временные эффекты, или календарного типа аномалии. Их изучают, о них пишут стать и книги, но основывать свой инвестиционный стратегический план на временных эффектах не стоит.

Налоги и льготы

С дохода, полученного на бирже, необходимо отчислять подоходный налог в размере 13%. Его удерживает и выплачивает брокер. Налог с прибыли можно не платить, если владеть ценными бумагами, хотя бы 3 года. Но есть ограничение: за 3 года можно не выплачивать налоги с дохода до 9 млн. руб Еще можно открыть индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС). Ежегодно его можно пополнять на 400000 рублей и получать дополнительный налоговый вычет в размере 13% (52000 рублей).

ВАЖНО! Каждому инвестору необходимо правильно расставить приоритеты, определить приемлемые для себя риски, выбрать оптимальное распределение капитала и диверсифицировать портфель. Это удобнее и полезнее, чем пытаться повысить доход с помощью временных эффектов.

Как выбрать хорошего брокера

По закону обычный человек не может напрямую торговать на бирже. Для этого ему нужен посредник — профессиональный участник рынка ценных бумаг — брокер. В России брокеров несколько десятков. Расскажем, как найти и выбрать своего.

Кто такой биржевой брокер

Брокер — это профессиональный посредник, через которого частные инвесторы получают доступ к бирже. Им может быть организация или банк, получивший лицензию на ведение брокерской деятельности.

Многие задаются вопросом: а зачем вообще нужен такой посредник? Ведь торговать на фондовом рынке может если не каждый, то многие инвесторы.

Ответить на этот вопрос достаточно просто. Исторически сложилось, что для защиты интересов инвесторов нужен институт профессиональных участников, имеющих лицензии на определённые виды деятельности. В большинстве случаев это лицензии брокера, дилера и депозитария. Такие лицензии выдаёт Банк России, который контролирует деятельность профессиональных участников и в случае нарушений может отозвать их.

Получить лицензию брокера не просто — нужно иметь существенный капитал, штат аттестованных сотрудников, соблюсти ряд требований закона — очень хорошо вложиться, чтобы начать работу на бирже.

Если брокер нарушит даже, казалось бы, незначительную норму закона, Банк России может отозвать лицензию, и брокер, по сути, останется без хлеба. Поэтому брокеры очень дорожат своей деловой репутацией.

Начальник управления розничных продаж ВТБ Капитал Инвестиции

Брокер исполняет поручения и действует в интересах клиента. Например, клиент поручил приобрести одну акцию ВТБ. Брокер получает заявку и отправляет её на биржу — покупает акцию ВТБ.

Кроме этой обязанности у брокера есть и другие.

Что делает брокер для клиента

В обязанности брокера входит открытие и ведение счетов для клиента, исполнение поручений, информирование о торгах, предоставление отчётов по сделкам, перечисление дивидендов, купонов и удержание налогов.

Открывает счета. После заключения договора брокер открывает два счёта на имя клиента — брокерский и депозитарный. На брокерском счёте хранятся деньги, на депозитарном — ценные бумаги. Клиент должен пополнить брокерский счёт, чтобы начать инвестировать.

Управляет счетами. Если вы купили ценные бумаги, то брокер переводит деньги в их оплату на биржу и зачисляет вам ценные бумаги, и наоборот — «превращает» ценные бумаги обратно в деньги. Он же и возвращает деньги на расчётный счёт клиента, если тот потребует.

Исполняет поручения. Брокер исполняет все поручения клиента в той последовательности, в какой они были приняты. Поручения клиента — это заявки на покупку или продажу ценных бумаг.

По своей инициативе брокер ничего не продаёт и не покупает. Такое право есть только у управляющей компании, но об этом — в других статьях.

Предоставляет информацию о торгах. Брокеры в своих приложениях транслируют цены акций, облигаций и всего того, что продают на биржах. Кроме того, аналитики брокера могут предоставлять инвестиционные идеи — на основе тщательного анализа они делают прогнозы по ценным бумагам: что будет дорожать, а что дешеветь.

Предоставляет отчёты. Если клиент что-то покупал или продавал на бирже, по окончании торгов брокер пришлет отчёт о всех движениях денег / ценных бумаг: что за сколько было куплено, сколько брокер взял комиссию, была ли получена большая выгода, чем рассчитывал клиент.

Удерживает налоги. С доходов, полученных от перепродажи ценных бумаг, дивидендов, инвестор должен заплатить налог 13 %. Брокер в этом случае выступает налоговым агентом — он удерживает сколько нужно и перечисляет деньги в бюджет. Делает он это при каждом выводе денег или раз в год, если деньги не выводили.

Выводит деньги. Если инвестору потребовались деньги, то брокер переводит ему их обратно на банковский счёт. Конечно же, если они все вложены в ценные бумаги, то сначала их нужно будет продать либо взять кредит у брокера.

Как выбрать брокера

Брокеров выбирают по разным критериям: по рейтингу, тарифам на обслуживание, набору услуг. В первую очередь нужно проверять, есть ли лицензия у организации, которая предлагает брокерские услуги.

Проверить наличие лицензии можно на сайте Центрального банка Российской Федерации. Если лицензии у компании нет, то есть опасность остаться без денег.

По рейтингу

Среди компаний всегда есть лидеры и отстающие по разным показателям:

по объёму клиентских операций;

по числу зарегистрированных клиентов;

по числу активных клиентов;

по числу открытых ИИС;

по инструментам — какой брокер больше всего продал-купил акции, паи, облигации.

Рейтинги можно смотреть на сайте Московской биржи.

В декабре 2020 г. ВТБ занял 2-е место по торговому обороту акций и паёв

Логика такова: чем больше клиентов работает с брокером, чем больше операций проходит через него, тем надёжнее компания.

По тарифу

Тарифы каждый брокер устанавливает сам. Обычно приходится платить комиссии:

брокеру за сделки — исходят из суммы, количества сделок, дневного оборота, может быть минимальная или фиксированная сумма комиссии;

бирже за сделки;

за обслуживание депозитарного счёта.

Могут быть комиссии за подачу заявок на совершение сделок определённым способом. Например, если клиент подаёт очень много поручений по телефону, то за это также может быть взята дополнительная комиссия.

Суммы комиссий могут меняться в зависимости от биржи, на которой работает брокер.

Важно понять, что именно вы планируете делать и какие сервисы вам понадобятся. Если вы планируете инвестировать на долгий срок и лишь изредка пересматривать свой портфель, то для вас более важным будет не размер комиссии брокера, а размер депозитарной комиссии (комиссия за хранение ценных бумаг).

Если вы планируете заниматься внутридневной торговлей, используя мобильное приложение, то важно, чтобы у вашего брокера был низкий тариф на операции онлайн.

А если вам нужна помощь профессионалов в поиске торговых идей, стоит оценить тарифы на услуги инвестиционного консультирования.

эксперт ВТБ Капитал Инвестиции

По обслуживанию клиентов

Инвесторам следует уточнить несколько моментов, которые помогут определиться с брокерской компанией.

Что нужно узнать о брокере

Как можно получить поддержку брокера, круглосуточная ли техподдержка, есть ли чат в мобильном приложении?

Постоянная связь с сотрудниками поддержки — это возможность быстро решать текущие вопросы, возникшие проблемы. Особенно эта связь важна инвесторам-новичкам, у которых много вопросов и сомнений.

Удобный способ связи у каждого свой

Как заключают договор: надо приехать в офис или всё можно сделать онлайн?

Надёжные брокеры позволяют открыть счёт онлайн за несколько минут

Как можно пополнить брокерский счёт, можно перевести деньги из любого банка или придётся открывать счёт в этом банке?

Возможно, инвестор не хочет быть клиентом банка, ему нужны только брокерские услуги.

Стоит уточнить, возможен ли такой вариант

Насколько качественное у брокера мобильное приложение?

До открытия счёта можно установить мобильные приложения, попробовать демо-версию, посмотреть статистику — насколько популярно приложение (сколько скачиваний)

Помогает ли брокер новичкам? Делится ли аналитикой, предлагает ли инвестиционные идеи, проводит ли обучение?

Брокер может проводить ликбез, предлагать инвестиционную идею, объяснять, почему лучше так, а не иначе. Новичкам эти консультации помогут быстро освоиться в вопросе инвестиций.

Если же брокер такие услуги не оказывает, инвестору придётся во всём разбираться самому

Сейчас брокер не просто посредник, который по телефону исполняет ваши заявки на покупку акций на бирже. XXI век диктует свои условия, и сейчас хороший брокер — это, скорее, передовая IT-компания. Поэтому на данном этапе нужно узнать, какие digital-сервисы есть у брокера.

Обратите внимание на удобство мобильного приложения, какие площадки и инвестиционные инструменты доступны. Также очень важно, чтобы в мобильном приложении были качественная, актуальная аналитика и сервисные операции.

Если брокер помимо доступа на биржу предлагает другие финансовые услуги (например, банковские и управляющей компании) и объединяет это всё в единую экосистему — это дополнительный плюс.

эксперт ВТБ Капитал Инвестиции

По сумме инвестиций

Есть брокеры, которые работают с любой суммой инвестиций, даже с 1000 ₽. Есть брокеры, которые устанавливают порог входа — 30 000, 50 000, 100 000 ₽.

Верхнего предела инвестиций нет.

По выходу на биржи

Не все брокеры могут торговать на любых биржах. У некоторых есть доступ только к Московской бирже — они подойдут, если вам достаточно вкладываться в бумаги российских компаний. Если хотите инвестировать в иностранные компании, то у брокера должен быть доступ на Санкт-Петербургскую биржу.

Есть ли у брокера возможность торговать на международных площадках, важно уточнять при заключении договора.

Как заключить договор с брокером

С брокером заключают договор о брокерском обслуживании, где прописано, что будет делать брокер, какие права и обязанности у сторон, каковы порядок расчётов и ответственность каждого участника.

Обычно у брокера есть регламент с полными условиями обслуживания. Клиент, которого устроили все эти условия, присоединяется к нему — подписывает заявление о присоединении к этим условиям.

Кроме заявления о присоединении, клиент заполняет анкету, указывает реквизиты паспорта, ИНН.

В офисе брокера. Инвестор приходит в офис брокера и на месте подписывает все документы. Ему сразу открывают брокерский счёт и рассказывают, как его можно пополнить.

Онлайн. Большинство брокеров предоставляют возможность открыть брокерский счёт онлайн — на своём сайте или в мобильном приложении.

Обычно для этого требуется ввести свои паспортные данные, номер СНИЛС или ИНН. Если же брокер — это банк и в этом банке у вас уже открыт счёт, то открыть брокерский счёт можно непосредственно в банковском приложении и без этих данных. В любом случае брокер предложит изучить все условия брокерского обслуживания и отправит СМС для подтверждения заключения договора.

Ввод кода из СМС подтвердит заключение договора с брокером

Пополнить счёт можно любым способом:

наличными через кассу;

если всё происходит в одном банке — переводом с текущего счёта на брокерский;

если всё происходит в разных банках или брокер не банк, то деньги на брокерский счёт переводят с любого банковского счёта или карты.

Может ли брокер забрать все деньги и исчезнуть

Брокер, как любая финансовая компания, может обанкротиться или лишиться лицензии. Но купленные через него ценные бумаги хранятся отдельно от собственных средств брокера — никакие денежные претензии других лиц к брокеру не распространяются на средства его клиентов.

Если брокер перестанет работать, инвестор сможет перевести свои ценные бумаги к другому брокеру.

Как начать инвестировать:

Определитесь с суммой, которую будете вкладывать.

Изучите предложения крупных брокеров, какие комиссии они берут, помогают ли новичкам.

Если вам советуют определённого брокера, проверьте у него наличие лицензии.

Заключите договор с выбранным брокером, пополните брокерский счёт.

У нас в ВТБ Мои Инвестиции можно открыть брокерский счёт онлайн за несколько минут, пополнить его и начать инвестировать. В приложении удобно совершать операции, а если появился вопрос — наш виртуальный ассистент даст на него ответ. Комиссии минимальные, например за сделки с ценными бумагами на тарифе «мой онлайн» мы берём 0,05 % от суммы, а сами бумаги храним в депозитарии бесплатно.

Источник https://finanso.com/ru/blog/investicii/kak-kupit-akcii/

Источник https://school.vtb.ru/materials/articles/kak-vybrat-brokera/

Источник

Источник