Банки-партнеры Альфа Банка
Содержание статьи
Банки-партнеры Альфа Банка
Закончил в 2001 году СПбГЭУ по направлению «Бухучет и анализ». Работал с 2009 по 2016 год в банке Санкт-Петербург. В данный момент занимается юридической практикой.
Банкоматы банков-партнеров Альфа Банка — удобный инструмент увеличения влияния банковской структуры, не требующий существенных финансовых вложений. Клиент же получает массу терминалов, где он может быть обслужен так же, как и в родном банке. Таких партнеров у АБ — 11 организаций.
Список банков-партнеров
Банки-партнеры — это способ относительно недорогого расширения собственной сети влияния. Чаще всего такой стратегией пользуются небольшие банки, чьей собственной сети банкоматов недостаточно для повсеместного и комфортного обслуживания клиентов.
Партнеры Альфа Банка — дружественные ему предприятия, где можно снять деньги без комиссии. Причем на льготных основаниях происходит не только снятие: при желании, можно бесплатно внести денежные средства, совершить перевод, узнать баланс и произвести другие операции.
Суть партнерства заключается в том, что, пользуясь терминалом банка-партнера, клиент Альфа-Банка получает почти такие же условия пользования, что и в «родных» банкоматах. Если переводить эту формулировку в практическую плоскость, до определенного лимита в месяц производить операции у партнеров можно бесплатно.
Итак, как же выглядит перечень партнеров Альфа Банка без комиссии за услуги?
- С недавних пор — 8 апреля 2019 года — партнерами стали ФК «Открытие»;
- Московский кредитный банк;
- Бинбанк;
- МДМ банк;
- Балтийский банк;
- Росбанк;
- Связь-Банк;
- Промсвязьбанк;
- УБРиР;
- Газпромбанк;
- Россельхозбанк.
Однако, нужно понимать, что все эти партнеры друг другу рознь. В одних банках установлены высокие лимиты и полностью бесплатные условия обслуживания вплоть до достижения лимита, в других же бесплатными являются лишь операции внесения или снятия денег, а вот запрос баланса по карте стоит 30 рублей или больше.
Одним словом, хоть все эти организации и являются партнерами, но все же условия работы существенно разнятся между собой. Поэтому и изучать их нужно по отдельности.
Условия и лимиты снятия у партнеров
Для держателей корпоративных карт комиссия в любом случае составит 1,5-1,8% от суммы операции. То же касается и пользователей кредитных карточек — комиссия все равно будет начислена банком. Но при управлении деньгами на обычной дебетовой карточке, операция снятия производится полностью бесплатно. Единственное, что нужно учитывать — это лимиты: снимать можно только до установленного партнером ограничения. Превышение недопустимо: операцию, потенциально нарушающую это условие, банк просто отклонит.
Но у всех остальных партнеров условия снятия аналогичны программе самого АБ. То есть:
- Снять в сутки можно не больше 300 000 рублей через банкомат, а через кассу — не больше 0,5 млн рублей;
- В месяц ограничение установлено только для банкоматов — не больше 800 000 рублей. Для касс ограничение отсутствует;
- Банкомат единовременно не даст больше 40 купюр. Соответственно, если запрашивать снятие банкнотами номиналом в 5000 рублей, максимальная единовременная выдача средств — 200 000 рублей, если номинал выдаваемых денег равен 1000 рублей, то 40 000 рублей и так далее по аналогии.
Условия пополнения в банкоматах партнеров
Положить в банкомат наличные можно без проблем как в родном терминале, так и аппарате банка-партнера. Разница лишь в предусмотренных организацией лимитах. Банкоматы партнеров Альфа Банка пригодны для снятия денег без комиссии, но не только: внесение денежных средств так же производится бесплатно. Правда, с тем лишь уточнением, что комиссия не взимается до достижения лимита.
У большинства партнеров свои лимиты. Все организации, не попавшие в таблицу ниже, установили такие же условия внесения денег, как и Альфа-Банк.
Условия пользования банкоматами | МКБ | УБРиР | МДМ | Газпром | Бинбанк | Альфа Банк | |
---|---|---|---|---|---|---|---|
Платежная система | Visa | MasterCard | Visa и MC | Visa и MC | Visa и MC | Visa и MC | Visa и MC |
Лимит на количество операций в день | 8 | — | 8 | — | — | — | — |
Суточный лимит на внесение, тыс. руб. | 480 | 100 | 300 | — | — | 200 | |
Месячный лимит на внесение, тыс. руб. | 480 | 100 | 720 | 600 | 599 | 1300 | |
Максимальная сумма единовременной операции, тыс. руб. | 200 | 100 | 90 | 90 | 85 | 100 | |
Минимальная сумма единовременной операции, руб. | 100 | 100 | 50 | 50 | 150 | 100 |
Таким образом, перечисленные выше организации имеют собственные условия, а все компании, не вошедшие в таблицу, подписали партнерский договор на условиях Альфа-Банка. Напоминаем, что и внесение, и снятие производятся бесплатно. Платными могут быть только дополнительные услуги (проверка баланса, переводы на карты других банков и т.д).
В некоторых организациях при достижении указанных выше лимитов банкомат перестает обслуживать клиента. В других же операции выполняются, просто на сумму сверх лимита начисляется комиссия. Точные условия могут сообщить только сотрудники банка-партнера, т.к. положения договоров постоянно меняются, как и внутренняя политика организации. В результате актуальной и свежей информацией располагают только сами сотрудники банка.
Как найти банкомат ближайшего партнера?
Существует два способа проверить ближайшие к вам банкоматы. Первый — классический: нужно открыть любые онлайн-карты (Google Maps, Яндекс Карты и т.п.), затем ввести в поисковую строку «банкоматы такой-то организации». Например, для начала стоит проверить наличие банкоматов АБ поблизости, потом — Россельхозбанка и т.д. Повторять до тех пор, пока не будет найден удобный для вас терминал.
Но можно воспользоваться куда более удобным и простым вторым способом. Для этого нужно пройти по ссылке https://alfabank.ru/atm/moscow/list, в поисковой строке вбить адрес, где вы сейчас находитесь или будете находиться. Программа автоматически подыщет и выстроит в виде списка все терминалы партнеров и самого Альфа-Банка, расположенные рядом с указанным адресом. Дальше нужно лишь добраться до этого места.
Краткое резюме статьи
11 банков, среди которых есть и крупные, сотрудничают с АБ. К их числу относятся, к примеру, Россельхозбанк, Газпромбанк, УБРиР, Росбанк и др. В терминалах этих организаций снятие и внесение наличных выполняется бесплатно, но до определенного лимита. Скажем, УБРиР установил порог на суточное внесение наличных — не больше 300 000 рублей. А у МКБ лимит на то же внесение равен 480 000 рублей. Из-за различий в условиях обслуживания, всегда есть смысл лишний раз подумать, где будет выгоднее и удобнее снимать/вносить деньги.
Партнеры Альфа-Банка без комиссии
Альфа-Банк — крупный банк с огромной филиальной сетью. Он имеет сотни офисов по всей стране, для удобства клиентов работают тысячи банкоматов. Но все же не всегда клиенты могут напрямую пользоваться сервисами банка. В такой ситуации выручат банки-партнеры Альфа-Банка, через которые можно снимать деньги со счета на тех же условиях.
- Партнеры Альфа-Банка: перечень банкоматов, с которыми сотрудничает банк
- Операции снятия средств с карты Альфа-Банка
- Операции пополнения счета
- Погашение кредитов через партнерские каналы
- Партнеры Альфа Банка по карте рассрочки Вместо Денег
Специалист Бробанк.ру разобрался, с какими банками сотрудничает Альфа-Банк. Через какие организации можно погашать его кредиты, через какие партнеры Альфа-Банка можно без комиссии пополнять и обналичивания карты. Все особенности работы с партнерскими банкоматами.
Партнеры Альфа-Банка: перечень банкоматов, с которыми сотрудничает банк
Альфа обслуживает огромное количество зарплатных проектов. Ранее, когда партнерская сеть не была широкой, зарплатные клиенты были вынуждены пользоваться сторонними банкоматами и платить им комиссии за обналичивание счета. Так часто случалось с гражданами, которые проживали в небольших городах, где представительств и устройств Альфа-Банка не было.
Теперь же все происходит совершенно иначе. Банк пересмотрел свою политику в этом отношении и заключил партнерские договора с другими финансовыми организациями. После этого все держатели банковских карт Альфы могут пользоваться банкоматами партнерских структур без уплаты комиссионных.
Партнеры Альфа-Банка без комиссии за снятие средств с дебетовых, пенсионных и зарплатных карт:
- Газпромбанк;
- Московский Кредитный Банк (МКБ);
- Промсвязьбанк;
- Открытие;
- УБРиР;
- Россельхозбанк;
- Росбанк.
Как видно, перечень партнеров в части использования банкоматов большой, благодаря чему обслуживание карт стало более удобным.
Партнерскими являются только банкоматы. Офисы указанных организаций обслуживание клиентов Альфа-Банка не ведут.
Операции снятия средств с карты Альфа-Банка
Обналичивание счета проводится на тех же условиях, что и в устройствах самого Альфа-Банка. Если со стандартных дебетовых карт комиссии за снятие наличных нет, что и при выполнении операции через партнеров Альфа-Банка ничего дополнительно платить не нужно.
Но если речь идет о кредитной карте, то операции обналичивания для нее всегда будут платными вне зависимости от того, партнерский используется банкомат или «родной». Точный размер комиссии нужно смотреть в тарифах на обслуживание.
Кред. лимит | 500 000 Р |
Проц. ставка | От 11,99% |
Без процентов | До 100 дней |
Стоимость | От 590 р./год |
Кэшбек | До 30% |
Решение | 2 мин. |
Например, по популярной среди заемщиков кредитке «100 дней без %» комиссия не берется при снятии до 50000 рублей за месяц. При превышении это лимита будет браться 5,9% от суммы операции. Эти же условия будут действовать при совершении операции в партнерском банкомате.
Важные особенности банкоматов партнеров Альфа-Банка:
- при использовании устройств банка Открытия или Росбанка за раз можно снять не больше 100000 рублей;
- при использовании банкоматов МКБ снять за раз можно не больше 200000 руб.;
- по остальным партнерам ограничений нет;
- через партнерские устройствам можно запрашивать баланс, услуга платная — 30 рублей.
Использовать без комиссии банкоматы партнеров Альфа-Банка можно только в том случае, если сам Альфа не берет плату за проведение этой же операции.
Операции пополнения счета
Используя партнерские устройства, можно не только снимать средства, но и класть их на карточный счет. В этом направлении работают партнеры-банкоматы Альфа-Банка без комиссии, никакой платы за проведение операции не будет.
Для пополнения можно использовать карты стандартных для России платежных систем — Visa, MasterCard и МИР. Деньги будут зачислены на счет в день проведения операции. Минимальная сумма пополнения — 100 рублей.
При выполнении операций учитывайте следующие ограничения:
- МКБ. Для карт Visa минимальный дневной и месячный лимит пополнения — 480000 рублей, за одну операцию можно внести максимум 200000. Для карт MasterCard дневной, месячный лимит и предельный лимит на одну операцию — 100000 рублей;
- УБРиР. Ограничения для всех карт — ежедневное пополнение не более 300000 руб., ежемесячное — 720000, максимальная сумма одной операции — 90000 рублей;
- Промсвязьбанк. Дневной лимит — 300000 рублей, ежемесячный — 600000, за раз можно внести на счет не больше 90000 рублей;
- Газпромбанк. Дневной предел — 300000, ежемесячный — 1000000 рублей, за раз можно положить на карту не больше 90000 рублей.
Если операция совершается с корпоративной карты или с карты Альфа-Cash, то никаких ограничений для клиента не будет.
Погашение кредитов через партнерские каналы
Если речь о кредитной карте, для внесения ежемесячного платежа можете использовать любой партнерский банкомат. Если же речь об ином кредите, например, потребительском или ипотеке, то в этом случае дело будет обстоять несколько иначе.
Лучше всего использовать для внесения ежемесячного платежа офисы Альфы или его банкоматы. Но если их нет в ближайшей доступности, придется пользоваться партнёрами Альфа Банка.
Макс. сумма | 5 000 000 Р |
Ставка | От 5,5% |
Срок кредита | До 5 лет |
Мин. сумма | 50 000 руб. |
Возраст | От 21 года |
Решение | 2 мин. |
При выборе посредника всегда обращайте внимание на размер комиссионных и на то, как быстро проводится платеж.
В этом направлении Альфа Банк без комиссии не работает, все его партнеры-посредники этого направления будут брать плату за проведение платежа. Бесплатно и моментально операции проводятся только через «родные» офисы и банкоматы.
Как можно вносить ежемесячные платежи по кредитам:
- Терминалы QIWI. Комиссия — 1,6%, но минимум 100 рублей. Зачисление моментальное.
- Терминалы Европлат. Комиссия — 1%, но минимум 50 рублей. Зачисление моментальное.
- Терминалы Киберплат. Комиссия — 2%, но минимум 20 рублей. Зачисление моментальное.
- Салоны Евросеть, Билайн, Мегафон, Связной, Эльдорадо. Комиссия — 1%, но минимум 50 рублей. Зачисление в течение 2-х рабочих дней.
- Сервис «Золотая корона — погашение кредитов». Комиссия — 1%, но минимум 50 рублей. Зачисление в течение 2-х рабочих дней.
- Почта России. Комиссия — 2%, но минимум 40 рублей. Зачисление в течение 5-ти рабочих дней.
Дольше всего деньги переводит Почта России, поэтому оплачивать через нее не особо удобно. Кроме того, для почтового перевода необходим специальный бланк, который выдается банком-кредитором. Во всех остальных случаях партнеры Альфа-Банка просят просто указать номер кредитного счета, состоящий из 20-ти цифр. Паспорт для проведения операции нужен всегда.
Партнеры Альфа Банка по карте рассрочки Вместо Денег
Альфа Банк работает в рамках партнерских отношений не только с банками, но и с торговыми организациями. Для работы с ними создана карта рассрочки Вместо Денег. Ее держатель может оплачивать покупки у партнеров за счет линии кредита и после постепенно оплачивать рассрочку без взимания процентов.
Карта рассрочки Вместо Денег действует во всех магазинах. Но в партнерских организациях рассрочка может длиться до 24 месяцев, тогда как во всех остальных закрыть ссуду без процентов нужно в течение месяца.
Среди партнеров Альфа-Банка в рамках этого продукта можно отметить KFC, Юлмарт, Пандору, Ламоду, Кари, Озон, Ситилинк, Технопарк, Розу Хутор и пр. Партнеров очень много, в списках числится больше сотни организаций, работающих в разных направлениях. С полным перечнем можно ознакомиться на сайте Альфы.
Ирина Русанова — высшее образование в Международном Восточно-Европейском Университете по направлению «Банковское дело». С отличием окончила Российский экономический институт имени Г.В. Плеханова по профилю «Финансы и кредит». Десятилетний опыт работы в ведущих банках России: Альфа-Банк, Ренессанс Кредит, Хоум Кредит Банк, Дельта Кредит, АТБ, Связной (закрылся). Является аналитиком и экспертом сервиса Бробанк по банковской деятельности и финансовой стабильности. rusanova@brobank.ru
Комментарии: 0
Если у вас есть вопросы по этой статье, вы можете сообщить нам. В нашей команде только опытные эксперты и специалисты с профильным образованием. В данной теме вам постараются помочь:
Источник https://vkreditbe.ru/banki-partnery-alfa-banka/
Источник https://brobank.ru/partnery-alfa-banka-bez-komissii/
Источник
Источник