Как инвестировать в золото: 7 способов

Инвестпривет, друзья! Сегодняшняя статья для тех, кто хочет почувствовать себя Кащеем. Ну, то есть, тех, кто хочет почахнуть над златом. Да-да, разговор сегодня будет об инвестициях в золото. Способов вложения в него не так уж и много, каждый из них имеет свои достоинства и недостатки.

Способ 1: Капитанский – купить слиток

Самый очевидный способ – просто пойти в банк и купить золотой слиток. Курс на слитковое золото устанавливается каждым банком индивидуально за 1 грамм. В основном покупная цена коррелирует с мировой, но придется заплатить спрэд, который в разных банках составляет от 1% до 5%.

Далее останется ждать, пока цена слитка поднимется достаточно, чтобы отыграть спрэд и принести своему владельцу прибыль. Золото – волатильный инструмент, его стоимость как растет, так и падает, предсказать скачки цен и сказать, через какое время инвестиция оправдает себя – невозможно. Если только вы не Нострадамус.

Золото продается в слитках различного веса. Есть даже 1 грамм. Надо обратить внимание на пробу – чем она выше, тем дороже золото. Почти чистое золото – это 999 проба. Слитки продаются в запаянных контейнерах и сопровождаются сертификатом. Повреждать контейнер или терять сертификат нельзя – цена такого слитка сразу падает на 20-30%.

Золото – очень мягкий металл. Поэтому в древности золотые монеты надкусывали – если на изделии останутся следы от клыков зубов, то оно – подлинное. Поэтому хранить золото нужно с особой тщательностью: малейшая царапина или вмятина – цена падает.

Поэтому обычно слитковое золото хранят в сейфах. Чаще всего – банковских. Большие накладные расходы – вот существенный минус такой инвестиции.

Второй минус – налоги. Частному инвестору придется заплатить НДС в размере 22% с полученной прибыли. Разговоры об обмене или снижении этого налога ведутся давно – но дальше разговоров дело не двигается.

Поэтому, если вы не ювелир, не Центробанк и не дворянин, который планирует сбежать за границу с фамильными драгоценностями, то выбирайте другие способы инвестирования в золото.

Кстати, раз способ капитанский, то демотиватор я сюда поставлю тоже из капитанской серии.

Способ 2: Универсальный – открыть ОМС

Обезличенный счет – отличный вариант для тех, кто решил поспекулировать на золоте, но не хочет нести дополнительные издержки. ОМС представляет собой аналог депозита, только основной расчетной единицей выступает не валюта, а граммы (или десятые доли грамма для золота). Вы можете купить любое количество виртуального золота и продать его, когда цена достигнет нужного уровня.

• не нужно нести транспортные расходы и расходы на хранение;
• цены на ОМС более волатильны, есть шанс спекулировать;
• удобно – покупку и продажу можно сделать прямо в интернет-магазине;
• нет никаких заморочек с реализацией ОМС.

Также имеется возможность заказать в банке слитки, эквивалентные по весу купленным граммам на ОМС. Правда, придется оплатить доставку и НДС.

• на остаток на депозите не начисляются проценты;
• драконовские спрэды;
• деньги на счете не защищены в АСВ, если банк лопнет, то и компенсации не дождетесь;
• счет нельзя перевести в другой банк.

Нужно учесть, что после продажи металла с ОМС с прибылью надо заплатить НДФЛ с дохода. Налоговым агентом выступает сам инвестор. Правда, если держать счет активным более 3 лет, то можно получить налоговый вычет в 3 млн рублей за каждый год владения. Для обычного инвестора этого размера более чем достаточно.

Способ 3: Замороченный – приобрести монеты

Это путь настоящих самураев. Речь идет об инвестиционных монетах. Особенно много продает их Сбербанк, у него даже имеется специализированный магазинчик на Арбате.

В чем подвох? Инвестиционные монеты очень ценятся коллекционерами, и если их мало, то цена на них начинает расти. Именно на этом можно заработать. Однако предугадать, какая именно монета подрастет – всё равно что угадывать, какая лошадь придет к финишу первой: прогнозы можно делать, но гарантий нет никаких.

Чаще всего инвестмонеты покупаются как подарок или с целью дальнейшей перепродажи профессиональными перекупщиками с большими оборотами. Простому инвестору держать сбережения в таких монетах – не самая лучшая идея.

С другой стороны, одна удачная сделка на рынке коллекционных золотых монет может дать такой профит, какой не снился биржевикам.

Способ 4: Хитрый – купить акции золотодобывающих компаний

Если лично не хотите заморачиваться с золотом, а зарабатывать на драгметаллах хочется, можно купить себе кусочек золотодобывающей компании. Для этого достаточно иметь счет у любого российского брокера и несколько свободных тысяч рублей на счете.

Об особенностях инвестирования в акции, плюсах и минусах этого финансового инструмента говорить не буду – это за рамками статьи. Отмечу только, акции каких российских публичных компаний можно купить:

• Лензолото;
• Бурятзолото;
• Полюс.

Есть еще бумаги ООО, но они обращаются вне рынка и к их покупке нужно подходить с осторожностью. Также есть GDR (глобальные депозитарные расписки), обращающиеся на Московской бирже, следующих российских компаний:

• Nordgold («дочка» Северстали);
• Polymetal International plc.

Есть и зарубежные компании, но их акции торгуются, в основном, на Лондонской и Нью-Йоркской бирже, например, Barrick Gold (тикер ABX), Newmont Mining (тикер NEM), GoldCorp (тикер GG), так что российскому инвестору к ним сложно добраться.

Ну и всё-таки пара советов. Покупать акции золотодобывающих компаний следует, когда цена на металлы начинает ощутимо расти, а продавать – на пике их стоимости, не ожидая падения цен. Ну и лучше диверсифицировать риски, замесив в «золотой» портфель акции каких-нибудь надежных добывающих компаний, например, того же Газпрома или Алросы.

Способ 5: Рисковый – поиграть на форексе

Это способ для экстремалов. В чем суть? Регистрируйтесь у любого форекс-брокера, позволяющего торговать с таким инструментом, как GLD / USD (или XAU / USD) – и вперед, качаться на волнах курса.

• простота открытия счета;
• никаких сложностей в интерфейсе торговой площадки;
• возможен баснословный заработок буквально за мгновения.

• огромные (нет, вот так: ОГРОМНЫЕ) риски из-за волатильности инструмента;
• не исключено мошенничество со стороны брокера или технические накладки, такие как проскальзывания;
• нужно много и нудно учиться, чтобы научиться извлекать прибыль.

Внешне всё просто: купил дешевле, продал дороже. Но тут всё как в покере: за внешней простотой скрывается целая россыпь подводных камней, и многие из них ни разу не драгоценные.

Снизить риски можно так: выбрать надежного брокера или вложиться в счет профессионального управляющего, торгующего на «золотом» инструменте, например, через сервис ПАММ-счетов.

Способ 6: Продвинутый – купить опцион или фьючерс

Этот вариант для искушенных инвесторов. По уровню риска срочные инструменты находятся где-то там между акциями и форексом. Но это единственный реальный способ наворотить миллионы за несколько удачных сделок вне зависимости от стоимости базового актива. Достаточно здравого ума и трезвого расчета.

Опцион – это производный финансовый инструмент, позволяющий купить базовый актив по оговоренной ранее цене. Это не то безобразие, что творится у брокеров бинарных опционов, а полноценный биржевой актив.

Фьючерс – это почти то же самое, но продавец и покупатель обязаны заключить сделку, какой бы ни оказалась цена базового актива. В случае же с опционом продавец может не использовать свое право и не продавать инструмент, если цена его не устраивает.

Цена на сами опционы и фьючерсы меняется в зависимости от базовой цены актива, его перспектив на рынке и объема самих деривативов. Ну, например, если золото дешевеет, то дорогие опционы становятся не выгодны продавцам, и они экстренно от них избавляются. А если цена растет, то предприимчивые покупатели могут перекупить дешевые опционы и получить золото по стоимости ниже рынка.

Способ 7: Доверительный – вложить деньги в ПИФ или управляющую компанию

Если же вас всё достало – форекс, деривативы, ОМС – и кругом идет голова от осцилляторов и стохастиков, а заработать на золоте хочется, то вы можете просто купить паи компаний, которые занимаются всеми этими делами. Благо ПИФов, делающих ставку на золото, хватает. Это:

• Сбербанк – Золото;
• Альфа-Капитал – Золото;
• Газпромбанк – Золото;
• КапиталЪ – Золото;
• Золотой эталон (УК Регион);
• Метрополь Золотое руно;
• РГС – Золото;
• МДМ – Золотой город (закрытый ПИФ) и ряд других.

Чаще всего они не делают вклады в «чистое» золото, а приобретают акции золотодобывающих компаний или акции ETF – инвестиционных фондов. Некоторые держат в активе деривативы.

• доходность как у золота без всяких забот;
• переложение рисков на плечи управляющих;
• низкий порог входа;
• возможность получения налогового вычета (после 3 лет владения паями ПИФов платить НДФЛ не надо).

• расходы на управление;
• риски всегда остаются;
• другими способами можно заработать больше.

Итак, господа, инвестировать в золото можно по-разному. Выбирайте свой способ – и преумножайте капитал. Да пребудет с вами золото!

Как инвестировать в золото? Инвестиции в золото: плюсы и минусы

Как все мы знаем, золото — это драгоценный металл, который добывают посредством промывания горной руды. Добывание золота — процесс весьма трудоемкий, а его месторождения редки во всем мире, что позволяет относить данный металл к статусу — редкий. Покупка золота — это достаточно стабильный вариант инвестирования, который позволяет уберечь деньги от инфляции и девальвации.

Инвестирование в золото может принести клиенту как солидный доход, так и значительные убытки. Чтобы инвестировать в золото, на ваш брокерский счет можно купить ценные бумаги ПИФов (паевых инвестиционных фондов) или ETF (торгуемый на бирже фонд), которые инвестируют в золото. Подробнее обо всех нюансах, плюсах и минусах данного инвестирования разберемся ниже.

Виды инвестиций в золото

Золотые слитки

В банках, чья деятельность подтверждена лицензией на покупку-продажу драгоценных металлов, физические лица могут приобрести золотые слитки. Сделка покупки занимает не так много времени, инвестору достаточно выбрать подходящий банк и посетить его с деньгами и паспортом.

Данные сделки считаются инвесторами одними из самых простых и выгодных, но, не смотря на это, присутствует ряд нюансов:

• Вне банковского учреждения нельзя хранить слитки золота, это чревато расходами на экспертизу подлинности, возвращенного банком металла. Цена данной экспертизы-около 10% от стоимости слитка.
• Есть разница между ценой приобретения и реализации покупки. Слитки золота, реализуются чаще всего на 5-10% дороже, чем приобретаются.
• НДС в размере 20% от цены покупаемого слитка.
• Любое повреждение, демонстрирующее износ слитка, уменьшает его цену на 10% и более процентов.

Золотые монеты

• С высоким качеством чеканки
• Обычные монеты
• Те, которые не использовались ранее в обращении

Самым выгодным вариантом для инвесторов являются монеты, не использованные ранее в обращении. И на это влияют такие факторы, как редкость, возраст и т.д. Рекомендуется приобретать такие монеты у проверенных источников во избежание неприятных моментов, связанных с риском убыточных инвестиций. Ежегодно стоимость золотых монет увеличивается на 13-18%, что позволяет инвесторам обходить инфляцию и получать доход.

Торговля на бирже

Осуществляется посредством ставок на увеличение или снижение цен на металл и инвестированием в акции предприятий. Благодаря биржевой торговле можно получать прибыль как на падении, так и на подъеме рынка, путем открытия «длинных» или «коротких» позиций. Минимизировать участие вкладчика в процессе — может опытный брокер.

Обезличенные металлические счета

Такая процедура, как обезличивание металлического счета — это совсем не сложно. Для этого нужно пополнить счет в банке суммой, равнозначной стоимости драгоценного металла. Вложенные капиталы хранятся в золоте, серебре или платине.

• Срочные. За счет повышения курса золота на рынке, формируется доход из процентов, начисление которых реализуется в граммах драгоценного металла.
• Бессрочные. Данный тип можно обналичить в любой момент времени без экспертизы на подлинность, при закрытии такого счета нужно выплачивать НДС.

ПИФы в драгоценный металл

ПИФы — это имущество, которое сформировано на деньги пайщиков, оно разделяется владениями между пайщиками пропорционально вкладу.

В России существуют следующие ПИФы: интервальные, товарных активов (они могут вкладываться как в ценные бумаги, так и в сами металлы) и открытые фонды (они вкладываются в другие фонды, сюда же входят зарубежные ETFы, повторяющие динамику поведения драгоценных металлов).

Преимущества и недостатки

• Высокая ликвидность. Золото не обесценится никогда, оно может упасть в стоимости или вырасти. Независимо от экономических потрясений, золото можно будет продать.
• Стабильность. Цена золота поднимается медленно, но стабильно.
• Признанность. Во всех странах и во все времена, золото служило средством расчётов.

• Низкая прибыльность. Инвестирование в золото не всегда выгодно.
• Длительность. В течение 10-15 лет наблюдается эффект от вложения в золото.
• Повышенный спред. Если вложения минимальны, то для получения дохода. придется дождаться роста стоимости металла

Акции добывающих компаний

Акции горнодобывающих компаний значительно менее волатильны, чем котировки коммодитиз на мировых рынках. Если стоимость золота, серебра, никеля и т.д., в торговле которыми задействованы значительные спекулятивные капиталы, может среднесрочно колебаться на десятки процентов, то акции компаний отражают в цене долгосрочные тренды. А долгосрочно металлы дорожают. Таким образом, при вложениях на период от года до трёх риски вложений в диверсифицированный портфель акций горняков и металлургов значительно ниже, чем при вложении в сами металлы.

Вложения в горнодобывающий сектор долгосрочно более надежны, чем скажем в нефть. Так, развитие альтернативной энергетики им не грозит, поскольку и для ветровых, солнечных, приливных, волновых и всех прочих электростанций нужны металлы, и всем им нужны провода, чтобы донести эту энергию до потребителей. И даже электромобилям или машинам на водородном топливе тоже нужен металл.

Также горнодобывающий сектор менее зависим от политических рисков – в нём нет крупных картелей, вроде ОПЕК, да и сильнейшие державы менее способны повлиять на этот рынок.

Преимущества акций добывающих компаний

• Рост потребности промышленности в продукции горнодобывающей отрасли. Многие аналитики говорят про новый сырьевой суперцикл
• Значительная часть продукции продается за валюту и отрасль прекрасно себя чувствует в моменты ослабления рубля
• Поставки по долгосрочным договорам позволяет осуществлять инвестиционные проекты, срок реализации которых 5 лет и более

«Компании металлургического и горнодобывающего сектора платят хорошие дивиденды. Порядка 10%. На фоне ожиданий роста мировой инфляции акции золотодобывающих компаний могут стать защитным активом и в периоды коррекций на глобальных биржах снизить волатильность портфеля»,- Андрей Верников, Руководитель Департамента инвестиционного анализа и обучения «УНИВЕР Капитал».

Торгуемый на бирже фонд (ETF) и фьючерсы

Самым популярным для вложения в золото инструментом являются биржевые фонды и фьючерсы. В отличие от операций с физическим товаром, золотые ETF и фьючерсы не требуют внедрения сложных и дорогих операционных процедур. К тому же, они жестко следуют за динамикой цен золота, дают быстрый и эффективный доступ к активу в рамках привычной биржевой инфраструктуры.

Как мы уже выяснили, покупка-продажа и вложение в драгоценные металлы, является одним из наименее рисковых способов инвестирования. В данной статье вы узнали о видах инвестиций в золото, ПИФах, акциях добывающих компаний, а также фьючерсах и ETF. Будьте готовы к тому, что данное инвестирование будет долгосрочным. Специалисты нашей компании помогут вам более подробно разобраться в данной теме.

ЧИТАТЬ
ЧИТАТЬ
ЧИТАТЬ
ЧИТАТЬ

Москва Пресненская набережная, д. 8, стр. 1, 4 этаж МФК «Город Столиц», Башня «Москва»,
Северный блок

Настоящим ООО «УНИВЕР Капитал» уведомляет о том, что ООО «УНИВЕР Капитал» осуществляет свою деятельность на рынке ценных бумаг на условиях совмещения различных видов деятельности в соответствии со следующими лицензиями профессионального участника рынка ценных бумаг:

Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-12601-100000 от 09 октября 2009 года, выдана Федеральной службой по финансовым рынкам, срок действия – без ограничения срока действия.

Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление дилерской деятельности № 045-12604-010000 от 09 октября 2009 года, выдана Федеральной службой по финансовым рынкам, срок действия – без ограничения срока действия.

Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности № 045-12895-100000 от 02 февраля 2010 года, выдана Федеральной службой по финансовым рынкам, срок действия – без ограничения срока действия.

ООО «УНИВЕР Сбережения» осуществляет свою деятельность на рынке ценных бумаг на основании Лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045-13792-001000 от 29 августа 2013 года, выдана Федеральной службой по финансовым рынкам, срок действия – без ограничения срока действия.

Информация, предоставленная на настоящем сайте носит ознакомительный характер и не должна рассматриваться как предложение купить или продать иностранную валюту, ценные бумаги и/или иные финансовые инструменты. ООО «УНИВЕР Капитал» и ООО «УНИВЕР Сбережения» не гарантируют доходов и не дают каких-либо заверений в отношении доходов инвестора от инвестирования в финансовые инструменты, которые инвестор приобретает и/или продает, полагаясь на информацию, полученную ООО «УНИВЕР Капитал» или ООО «УНИВЕР Сбережения».

ООО «УНИВЕР Капитал» и ООО «УНИВЕР Сбережения» не несут ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые на настоящем сайте, а также не гарантируют возврат, эффективность и доходность инвестиций.

Информация, предоставленная на настоящем сайте, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. ООО «УНИВЕР Капитал» и ООО «УНИВЕР Сбережения» уведомляют клиента о существовании риска возникновения конфликта интересов, в том числе вследствие осуществления ООО «УНИВЕР Капитал»/ООО «УНИВЕР Сбережения» профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг на условиях совмещения различных видов профессиональной деятельности. ООО «УНИВЕР Капитал» и ООО «УНИВЕР Сбережения» соблюдает принцип приоритета интересов клиента перед собственными интересами/ интересами их работников.

Источник https://alfainvestor.ru/kak-investirovat-v-zoloto-7-sposobov/

Источник https://univer.ru/blog/kak-investirovat-v-zoloto-/

Источник

Источник