Как найти инвестора? Практические советы привлечения инвестиций в свой бизнес.

Найти инвестора — важный шаг для развития вашего бизнеса. В статье мы расскажем все нюансы и дадим практические советы для привлечения инвестиций.

Оглавление:

Универсального метода привлечения инвестиций в бизнес не существует. Каждое соглашение о привлечении инвестиций зависит от индивидуальных факторов: опыта руководителей компании, ее финансового состояния, ситуации на рынке, размера клиентской базы и, иногда, удачи и харизмы ее владельцев и топ-менеджмента.
Но есть в инвестиционном процессе и ряд общих моментов, которые нужно знать любой компании, решившейся на привлечение средств из внешних источников.

1. Когда бизнесу необходим инвестор?

Чаще всего владельцы компаний задумываются о привлечении инвестиций для достижения следующих целей:

• выход на новые рынки. Эта ситуация характерна для компаний, предлагающих хороший продукт/услугу или имеющих значительное конкурентное преимущество перед
• другими производителями (например, более низкая цена), но не имеющих свободных средств для выхода на новые рынки;
  обеспечение роста. Касается преимущественно компаний, у которых нет свободных средств для обеспечения быстрого роста;
• разработка нового продукта;
• перепозиционирование бренда на рынке;
• подготовка компании к IPO (первой публичной продаже акций компании) или продаже.

Главная проблема компаний в поиске инвестиций состоит не в самом процессе привлечения средств, а в том, что вместе с деньгами появляются и обязательства. И все дальнейшие решения нужно уже принимать с учетом мнения инвесторов.

Поэтому перед тем, как найти инвестора, собственники и менеджмент компании должны определиться с ответами на два вопроса:

• сделано ли все возможное без привлечения инвестиций?
• что фирма потеряет в случаях привлечения средств от инвесторов и отказа от этого шага?

Ответ на эти вопросы позволит точно определить необходимость привлечения средств от инвесторов.

2. Что предложить инвестору взамен его средств?

Чтобы повысить шансы на привлечение инвестиций, собственникам компании нужно заинтересовать потенциальных инвесторов. Практически инвестор в обмен на свои деньги получает долю в компании. Но иногда используются и другие инструменты, которые могут применяться как дополнительно к продаже акций фирмы, так и отдельно от этого процесса. К таким инструментам относятся:

• отдельное соглашение о перераспределении прибыли;
• передача инвестору некоторых функций по управлению компанией (например, введение в совет директоров кандидата от нового партнера);
• приоритетное право выкупа акций компании в случае их последующей продажи и т. д.

Перед постановкой вопроса «как найти инвестора?» собственники компании должны определится с тем, что они могут ему предложить. Четко определенные границы того, что собственники согласны отдать взамен на деньги, позволит более эффективно вести поиск инвесторов.

3. Как найти инвестора и заинтересовать его?

Для того, чтобы заинтересовать потенциального инвестора, он должен найти для себя ответы на несколько ключевых вопросов:

• каким образом он может войти в капитал вашей компании (покупка акций или облигаций, создание совместного предприятия) и на сколько это будет соответствовать законам;
• какую доходность он получит от инвестирования в компанию и на сколько она отличается от среднеотраслевой доходности;
• какие существуют риски снижение заявленной доходности и как с ними готов бороться менеджмент компании;
• на сколько совпадает философия инвестора и руководства компании и совпадают ли цели будущих партнеров;
• каким образом инвестор сможет реализовать свои инвестиции в случае необходимости: выход на IPO, обратный выкуп инвестиций компанией, продажа инвестиций другому инвестору, рефинансирование за счет кредита и т. д.;
• есть ли у компании отчетность, отвечающая стандартам МСФО или US GAAP и какая компания проводит аудит?

Чем четче будут ответы на эти вопросы и чем большим будет выбор действий для инвестора, тем выше шансы, что он реально заинтересуется проектом.

4. Ищем инвестиции среди знакомых

На начальном этапе реализации своих бизнес идей найти инвестора со стороны будет достаточно сложно и дорого. Молодые предприниматели зачастую сталкиваются со следующими проблемами:

• недоверие со стороны потенциальных инвесторов;
• много времени тратится на переговоры, которые часто не дают результата;
• высокая стоимость инвестиций;
• слишком жесткие условия, выдвигаемые инвесторами.

Тратя силы и энергию на поиск инвестора, владелец компании отвлекается от главного — работы над ее развитием и совершенствованием своих услуг и продуктов.

Поэтому оптимальным решением проблемы привлечения инвестиций на старте бизнеса является их поиск среди знакомых. Они знают вас и ваши способности, знакомы с компанией и ее продукцией, и, главное, не будут ставить перед вами неподъемных условий по предоставлению средств. Поэтому, если на старте бизнеса вы решили привлечь дополнительные средства, то перед тем, как найти инвестора со стороны, предложите идею друзьям и знакомым. Этот шаг может помочь сэкономить значительные средства вам и вашей компании.

5. Покупатель вашей продукции – лучший инвестор

Одним из распространенных направлений поиска инвестиций является привлечение в капитал компании потребителей ее продуктов или услуг. Такой подход популярен среди европейских и американских стартапов и заключается в том, что компания представляет определенную идею и называет сумму, необходимую для ее реализации. Если идея находит отклик у потенциальных покупателей, то они делают предзаказы или просто инвестируют средства в компанию.

Для начинающих компаний такой способ финансирования практически идеален: они получают и деньги на реализацию проекта, и готовую клиентскую базу.
Если такой вариант привлечения инвестиций не увенчался успехом, то оптимальный вариант – обратиться к знакомым.

6. Банковское финансирование

Для уже действующего бизнеса, нуждающегося в средствах для расширения, оптимальным вариантом является привлечения банковского финансирования. Для небольших компаний оно имеет ряд преимуществ:

• оперативность. Оформление кредита происходит значительно быстрее, чем продажа акций компании;
• отсутствие необходимости проведения аудиторской проверки;
• сохранение полного контроля над компанией;
• отсутствие вмешательства в работу организации со стороны третьих лиц.

Если у компании есть необходимость получения средств на текущее расширение деятельности, то финансирование со стороны банка является оптимальным вариантом.

7. Как найти инвестора на инвестиционных площадках, в инвестиционных клубах или бизнес-инкубаторах?

Одним из самых распространенных направлений поиска инвестиций на сегодня являются специализированные инвестиционные площадки, клубы и бизнес-инкубаторы. Их используют компании, готовые к своему масштабированию, но не желающие работать с банками.

Инвестиционные площадки и бизнес-инкубаторы являются своего рода посредниками между компаниями, которые нуждаются в деньгах, и инвесторами, которые ищут объекты для вложений. Поэтому использование этого направления максимально повышает шансы компании на финансирование, так как о ней узнают десятки потенциальных партнеров.

Использование инвестиционных площадок дает компании ряд преимуществ:

• информационная поддержка;
• помощь в привлечении инвестиций;
• возможность выбора оптимального варианта вхождения инвестора в вашу компанию (и по цене, и по неценовым условиям);
• помощь в правильном структурировании сделки;
• оперативность привлечения средств.

На практике инвестиционные площадки, клубы и бизнес-инкубаторы являются оптимальным вариантом для привлечения инвестиций в компанию.

8. Акселераторы и бизнес-ангелы – современная тенденция в поиске инвестиций

Среди начинающих компаний сегодня популярно использование помощи акселераторов и бизнес-ангелов.

Фото: Бизнес-ангел

Бизнес-акселератор представляет собой организации, специализирующиеся на интенсивном развитии компаний через экспертную и финансовую поддержку, обучение и менторство. Известнейшими бизнес-акселераторами мира являются YCombinator, Houston Technology Center и Techstars. В России стоит выделить Акселератор ФРИИ, Generation S и Pulsar Ventures.

Бизнес-ангел представляет собой венчурного инвестора, специализирующегося на финансовой и экспертной поддержке стартапов на раннем этапе развития. Известнейшими бизнес ангелами мира сегодня являются Джим Гетц (Sequoia Capital), Питер Фентон (Benchmark) и Джош Копельман (First Round Capital). В России стоит выделить Игоря Рябенького (фонд Altair), Игоря Мацанюка (основатель Astrum Online) и Александра Бородича (основатель FutureLabs).

Сотрудничество с бизнес-акселераторами и бизнес-ангелами подразумевает продажу им контрольного пакета в компании в обмен на инвестиции и помощь в развитии. В зависимости от проекта, инвестор может принимать различные роли в управлении компанией: от минимального вмешательства до полного контроля над принятием решений.

Поэтому, перед тем, как найти инвестора из числа венчурных компаний, стоит решить, хотите ли вы отдавать контроль над своим проектом, или нет.

9. Как нужно презентовать проект, чтобы привлечь в него инвестиции

Приходя на презентацию вашей компании, инвестор ждет ответа на четыре основных вопроса:

• какие цели стоят перед компанией. Представляемый проект должен содержать конкретные цели с четким сроком их достижения;
• как менеджмент компании собирается достичь цели. Перед тем, как поставить задачи, менеджмент должен четко осознать, как и за счет чего он будет их выполнять;
• что необходимо для достижения целей. Разработка проекта предусматривает анализ достаточности и доступности ресурсной базы. Все эти параметры должны быть четко обозначены и донесены инвесторам;
• насколько хорошо составлены финансовый план и план развития компании и есть ли риски их невыполнения.

Если он получил информацию, которую хотел узнать, то шансы компании на привлечение средств значительно вырастают.

Кроме того, презентация проекта должна быть профессиональной и лаконичной, ведь время сейчас один из самых ценных ресурсов, и инвесторы его очень ценят.

Уважаемые читатели! Если у вас остались вопросы или есть комментарии по теме статьи — пожалуйста, оставляйте их ниже.

Инвестиции в бизнес с PROFVEST

Инвестиции в бизнес всегда были интересным направлением для инвесторов любого уровня. Совсем недавно я анонсировал в инвестиционном отчете новость о том, что предоставлю возможность инвестировать в мой оффлайн-бизнес. Новость набрала популярность и я получил много писем на почту относительно этого направления.

Поэтому я решил написать небольшой обзор на тему инвестиции в бизнес.

Моя цель — расширение бизнеса

Мой бизнес — это не стартап. Это уже налаженное и рабочее направление. Средств для расширения мне хватает, но с инвестициями я буду расширятся быстрее. Мы ведь не живем по 1000 лет, правда?

Инвестиции в бизнес: условия

Минимальная сумма инвестиции в мой бизнес составляет 1 000$ или эквивалент этой суммы в гривнах или рублях.

1. Полгода / 25% годовых в долларах, выплата процентов каждый месяц (≈2,08%).
2. Год / 30% годовых в долларах, выплата процентов каждый месяц (2,50%).

Инвестиции в бизнес: надежность

Возможно подписание и заверение договора займа у нотариуса при личной встрече, если вы проживаете в Украине.

Если вы проживаете в другой стране, например в РФ, то возможен вариант подписания договора онлайн: связываемся по телефону или по скайпу, уточняем детали, я высылаю шаблон договора для РФ уже со своими паспортными данными, а также прикрепляю скан своего паспорта, вы добавляете свои паспортные данные + скан вашего паспорта и высылаете мне заполненный вариант на емейл, я распечатываю, подписываю и отсылаю договор вам на фактический адрес проживания через почту.

Варианты перевода средств

• Передача при личной встрече в грн. или долл.
• Перевод в грн. через ПриватБанк.
• Перевод в грн. или долл. через ВебМани.

• Передача в долл. или руб. через ВебМани.
• Перевод в долл. на мой банковский счет Свифтом.
• Перевод в долл. через «Золотую корону».

• Передача в долл. или руб. через ВебМани.
• Перевод в долл. на мой банковский счет Свифтом.

Варианты перевода прибыли

• Перевод в грн. через ПриватБанк.
• Перевод в грн. или долл. через ВебМани.

• Перевод в долл. или руб. через ВебМани.

Что за бизнес?

Тем, кого заинтересуют инвестиции в мой бизнес, я опишу его в общих чертах и покажу фотографии точки. Если вы житель Украины, то у вас даже есть возможность прийти на точку и удостовериться в достоверности информации.

Бизнес официально зарегистрирован на мое имя. Бизнес не является секретом, но писать о нем полностью публично я также не вижу смысла. То есть, подробности бизнеса я буду разглашать только тем людям, которые будут заинтересованы в инвестировании.

Инвестиции в бизнес: риски

Информация будет также предоставляться людям, которые напишут мне по поводу инвестирования. Публично могу заявить, что риски минимальные. И это не мое субъективное мнение, а результат расчетов.

Инвестиции в бизнес: новости

У меня есть возможность взять кредит под такой же процент, но мне выгоднее работать со своими инвесторами. Во-первых это выгодно мне, а во-вторых я предоставляю моим инвесторам уникальный и надежный инвестиционный инструмент, что будет благоприятно сказываться на моем блоге.

UPDATE 04.12.15: В связи с расширением и успешности бизнеса увеличил лимит приема средств до 70к $.

UPDATE 14.01.16: Время от времени публикую отчеты по инвестиции в бизнес.

UPDATE 06.02.16: Инвестирование оправдало себя и будет продолжено в 2016 году. На данный момент ставлю следующую цель в 100к $.

UPDATE 19.03.16: Временно закрываю прием инвестиций. На данный момент своих и инвесторских средств хватает. 1-2 месяца буду работать над усилением качества сети магазинов, потом снова буду увеличивать количество точек.

Мой контакт для заинтересованных инвесторов: taras@profvest.com

1. Сумма инвестирования.
2. Срок (полгода или год).
3. Где проживаете.

Тарас С. Частный инвестор, предприниматель, блогер. Инвестирую с 2008 года. Зарабатываю в интернете на высокодоходных проектах, криптовалютах, IPO, акциях и других активах. Со-владелец нескольких ресторанов и сети магазинов электронной техники. Консультирую партнеров, делюсь опытом.

Присоединяйся в Telegram-канал блога со свежими новостями. Чат с консультантом в Телеграм.

Источник https://bizid.ru/kak-najti-investora-prakticheskie-sovety-privlecheniya-investicij-v-svoj-biznes/

Источник https://www.profvest.com/2015/10/invest-in-business.html

Источник

Источник